AML and KYC Policy
洗錢是將透過非法活動（詐欺、貪腐、恐怖主義等）獲得的金錢或其他貨幣工具轉換成看似合法的金錢或投資，從而無法追蹤其非法來源。
如果出現 萊特金融 的客戶、代理或員工試圖洗錢的情況，萊特金融 將根據國內法律和國際法規採取一切必要措施，以防止上述情況及其可能產生的後果。
LiteFinance 反洗錢程序
萊特金融嚴格遵守反洗錢和反恐怖主義融資政策 (AML/KYC) 的規定。為了協助各國政府對抗世界各地洗錢和資助恐怖活動的威脅，所有金融機構都承諾收集、驗證和儲存帳戶持有人的身份數據。為此，萊特金融 建立了一套高度複雜的反洗錢電子系統。該系統記錄並驗證客戶身份資料，還追蹤所有交易的詳細記錄。
為實施反洗錢計劃，萊特金融 遵循以下程序：
客戶身分識別
為了遵守反洗錢法，萊特金融 需要兩份不同的文件來驗證客戶的身分。第一份文件是政府核發的合法身分證明文件，利用文件上的客戶照片進行核實。該文件可以是政府核發的護照、駕照（對於那些使用駕照作為主要識別文件的國家），或者當地的身分證（但不承認公司識別卡）。第二份文件則是包含客戶姓名和實際地址的三個月內帳單。它可以是水電帳單、銀行對帳單、宣誓書或任何其他由國際認可組織提供的包含客戶姓名和實際地址的文件。
若要使用金融卡入金，客戶需在兩天內提交金融卡正反面的全尺寸彩色影本。如果客戶拒絕及時提供此類副本，他/她的交易帳戶將被凍結，資金將退回卡上。 金融卡正面必須顯示卡號的前六位和後四位數字、持卡人姓名和有效期限。卡片背面必須有簽名。請遮擋 CVC/CVV 代碼。 根據 VISA 和 Mastercard 規定，持卡人簽名必須位於卡片背面的簽名欄位中。 如果卡片上沒有持有人姓名或使用虛擬卡，客戶需要提供其個人資料的螢幕截圖以及顯示卡號和持有人姓名的銀行或使用的是虛擬卡，則客戶需要提供他們在銀行的個人資料螢幕截圖或顯示卡號和持卡人姓名的銀行對帳單。
如要更改與客戶資料相關的電話號碼，客戶需要提供確認新電話號碼所有權的文件（與行動電話服務提供商的合約）並提供一張將身分證件放在客戶臉部旁邊的照片。兩份文件中的客戶個人資料須保持一致。
客戶必須提交最新的身份資訊，一旦其身分資訊有任何變更，須立即通知 萊特金融。
所有文件必須為英文或由官方翻譯人員翻譯成英文；翻譯件必須由翻譯人員蓋章和簽名，並與清晰顯示客戶照片的原件一起發送。
追蹤和記錄
萊特金融 徹底監控可疑的活動/交易，並及時向有關當局報告此類活動。國際法律保護此類資訊的提供者。
不接受現金結算
萊特金融 在任何情況下都不接受以現金入金、出金及任何其他現金支付，以盡可能降低洗錢和恐怖主義融資的風險。
PEP 監管
客戶承諾透過勾選客戶資料驗證部分中的相應欄位、提供確認此類身分的文件副本並指明用於入金的資金來源，以此聲明其 PEP（政治公眾人物）身分。政治公眾人物是指擔任或曾擔任重要公共職務的自然人，包括：
a) 國家元首、政府首長、部長、副部長或助理部長；
b) 議會或類似立法機構的成員；
c) 政黨管理機構成員；
d) 最高法院、憲法法院或其他高級司法機構（除特殊情況外，不得對其決定提出進一步上訴）的成員；
e) 審計院或中央銀行董事會成員；
f) 大使、代辦和武裝部隊高級軍官；
g) 國營企業行政、管理或監督機構的成員；
h) 董事、副董事和董事會成員或同等職務的成員。
i) 市長。
(a) 至 (i) 點中提及的公職不應被理解為涵蓋中級或更低級別的官員。
家庭成員包括以下人員：
a) 政治公眾人物的配偶或被視為相當於配偶的人員；
b) 政治公眾人物的子女及其配偶，或被視為相當於配偶的人員；
c) 政治公眾人物的父母。
已知的密切關聯者是指：
a) 已知與政治公眾人物共同擁有法人實體或法律安排或任何其他密切業務關係的自然人；
b) 對為政治公眾人物的實際利益而設立的法律實體或法律安排享有唯一實益所有權的自然人。
如果政治公眾人物 (PEP) 未能提供解釋入金資金來源的文件，則本公司有法律義務拒絕提供服務並退款。本公司承諾每年對已確認的 PEP 狀態執行重複識別，以更新資料。
拒絕處理可疑交易
如果 萊特金融 認為某項交易可能與洗錢或犯罪活動有關，則 萊特金融 保留在任何階段拒絕交易的權利。根據國際法規定，萊特金融 沒有義務通知客戶其活動已被視為可疑活動並上報給有關當局。
系統更新
萊特金融 定期更新其電子系統，以根據現行法律驗證交易和客戶身分資料。
數據儲存
在關閉對客戶個人資料、客戶在網站或行動應用程式上的交易帳戶以及交易平台的存取權後，以下數據將被保留 5 年：
對於個人客戶
個人資訊：
- 姓名、
- 電郵地址、
- 用戶 ID、
- 已確認的居住地址、
- 以及電話號碼。
財務資訊：
- 付款詳情、
- 交易歷史記錄、
- 與公司的通信。
照片和影片：
- 證明文件的副本和/或照片。
對於法人實體客戶
註冊資訊：
- 公司名稱、
- 完整的公司資訊、
- 用戶 ID、
- 電話號碼、
- 電郵地址。
財務資訊：
- 付款詳情、
- 交易歷史記錄、
- 與公司的通信。
照片和影片：
- 公司證明文件的副本和/或照片、
- 代表公司的個人的證明文件副本和/或照片。
支付政策：入金和出金
請注意，禁止向 Skrill 支付系統和金融卡提出退款要求 (chargeback) 。如要從交易帳戶出金至這些系統之一，必須透過客戶資料提交申請。資金將在 3 個工作天內存入錢包。如果交易時出現資金損失，則無法透過退款的方式予以補償。請在開始交易前閱讀風險披露： https://www.litefinance.org/zh-tw/riskdisclosure/.
LiteFinance Global LLC 要求所有存款均來自同一匯款人，其姓名與公司記錄中的客戶姓名必須保持一致。不接受第三方支付。
關於出金，可以從同一個帳戶並透過相同的方式提取資金。對於有收款人姓名的提款，該姓名必須與我們記錄中的客戶姓名完全相符。如果入金是透過電匯進行的，那麼資金只能透過電匯的方式提領到與入金時使用的同一家銀行和同一帳戶。如果入金是透過電子貨幣轉帳方式進行的，則只能透過電子貨幣轉帳方式透過同一系統將資金提領至入金時使用的同一帳戶。
為了遵守反洗錢程序，客戶在提領資金時必須使用與入金時相同的貨幣。
當使用金融卡提取資金時，我們要求對客戶的個人資料（身分證件、電話號碼、電子郵件和地址）進行全面驗證，以遵守支付處理中心的要求。
當使用加密貨幣提領資金時，我們要求對客戶的個人資料（身分證件、電話號碼、電子郵件和地址）進行全面驗證，以確保付款安全並保護客戶資金。
我們採取盡職調查，並使用 Refinitiv World-Check 透過大型資料庫檢查使用者。該資料庫包含遭制裁和恐怖襲擊份子的主要清單。因此，我們可以保證危險分子無法訪問我們的平台。
萊特金融 有權隨時自行決定修改本反洗錢計劃，無需另行通知客戶。客戶、員工代理商和其他相關方有責任遵守 AML 計劃的規定。
