En el artículo voy a describir el apalancamiento y las ventajas de operar con los fondos del broker
¿Qué es el apalancamiento y para qué es el margen?
Hace cinco años comencé una carrera como taxista, conduciendo mi propio coche. Conduciendo por la ciudad puede traer beneficios. Al menos eso decían mis amigos. Recibí mi permiso de conducir en la universidad, deseando comprar un coche pronto, pero no fue necesario, y sólo conduciendo por la ciudad fue algo caro. Un buen ingreso potencial me permitió pedir un préstamo al banco usando el coche, que compré como seguro colateral del préstamo. Por supuesto había un riesgo a perder mi compra en caso de no pagar al banco podrían quedarse el coche pero supe gestionar el pagar lo que debía antes.
La mayoría de vosotros ha experimentado pedir un préstamo, así que sabéis de lo que hablo. ¿Sabes que puedes hacer lo mismo cuando operas con productos, acciones y divisas en el mercado? Puedes operar usando fondos prestados del broker con un cierto margen como seguridad por el préstamo. Por ejemplo, teniendo $1000 en tu cuenta puedes iniciar operaciones por una cantidad de 100 y hasta 500 veces más de lo que tienes. ¿No es una buena perspectiva para generar más beneficios?
Esta forma de incrementar tu volumen de trading es llamada apalancamiento y la manera de operar es operando con margen. La cantidad que quieras exceder de tus propios fondos depende del apalancamiento. Esto significa que no tienes que esperar a tener una gran cantidad de dinero, necesario para comenzar a operar valores y generar beneficios. Puedes usar los fondos prestados del broker para abrir posiciones. Yo hice lo mismo cuando estaba comprando mi coche. El riesgo al operar con margen es ligeramente diferente del de comprar un coche o un apartamento a crédito. Usando el apalancamiento sólo arriesgas tu propio dinero que está en tu cuenta de trading. Los brokers cerrarán automáticamente todas las posiciones con pérdidas y no te permitirán deberles dinero.
Apalancamiento financiero
Por ejemplo, depositas $1000 en tu cuenta y quieres incrementar tus ganancias potenciales, cuya cantidad depende del volumen de negocio y el precio de un punto. Así que eliges apalancamiento 1:100 y puedes iniciar operaciones con un volumen total de hasta $100 000 pero no deberías olvidarte de los principios de la gestión del dinero, el cual te permite gestionar fondos prestados y obtener buenos ingresos, usando apalancamiento.
La cantidad de apalancamiento depende del broker, el tipo de cuenta y el instrumento a operar. Hay maneras de grabarlo. Por ejemplo, para comprar acciones por $5000, necesitas un margen de $1000 en tu cuenta. Después:
- 1:5 son los propios fondos/relación de volumen comprado;
- 1:4 son los propios fondos/fondos prestados, necesitados para el ratio de compra;
- 20% es una cantidad de dinero propio en el volumen de una posición
Evaluación de margen
El margen de trading significa que el broker te da un préstamo con una seguridad, llamado margen. Durante el tiempo, cuando tienes posiciones y un apalancamiento abierto, este margen está “congelado”.
Vamos a estudiar el mecanismo en un ejemplo común. Por ejemplo, compré acciones por $5000, teniendo un margen de $1000. La diferencia entre el volumen de la posición y esto de mis propios fondos fueron prestados por el broker. Ahora, soy el propietario de la acción CFD por $5000. Sin embargo, yo no soy el propietario beneficiario, ya que forman una seguridad para el préstamo del broker. Una situación similar es cuando uno toma el coche asegurando el préstamo o el crédito de la hipoteca.
Si el precio de las acciones baja y no cierro las posiciones perdedoras por mí mismo, entonces el broker lo hará automáticamente, cuando el límite de los requerimientos del margen se alcance, que es cuando el total del coste caiga a los $4000. El broker no perderá nada, sólo obtendrá las tasas de comisiones. Yo perderé mis $1000.
Simplemente el apalancamiento financiero es un tipo de multiplicador. El uso de ello multiplica los riesgos potenciales y ganancias. Para usarlo correctamente, uno necesita saber las reglas de la gestión del dinero, ser capaz de analizar la situación actual en el mercado y considerar los riesgos del precio del activo para revertir la dirección, opuesta a la predicha. Por otro lado, uno debería desarrollar disciplina. Sólo para saber que no es suficiente es necesario para seguir las reglas de comportamiento en el mercado, que ha sido trabajado.
¿Cómo obtener un préstamo de un broker?
Es simple operar con productos, divisas o acciones en el mercado, excediendo la cantidad de fondos propios. Al contrario de los préstamos de bancos, el trading con margen no involucra líneas rojas ni papeles. Casi todos los brokers indican las condiciones del servicio de provisión de crédito en el acuerdo de la oferta, el cual es enviado a todos los traders para examinar, aceptar y firmar.
Incluso no tienes que calcular la cantidad de apalancamiento por ti mismo. Todos los cálculos son llevados automáticamente en el terminal de trading.
¿Es siempre necesario usar apalancamiento financiero?
Uso todas las capacidades de margen de préstamo cuando abres todas las posiciones. También sigo las reglas de gestión del dinero. Calculada la cantidad puede arriesgar sin dañar mi depósito y de acuerdo a las estadísticas de la cuenta de trading. Tengo más operaciones rentables que perdedoras Así que, el apalancamiento, como norma, trabaja en mi favor. Para elegir la mejor forma de trading intenta operar sin apalancamiento y usándolo cuando inicias todas tus posiciones.
Apalancamiento financiero y el peligro del éxito
De cuando en cuando, una buena fortuna cae en las manos de un trader. Durante tales períodos, uno debería ser extremadamente cuidadoso. El mercado da un gran dinero a muchos de ellos, que van a la quiebra más tarde. Por supuesto, el mercado no tiene nada humano, es completamente indiferente a que ganes o pierdas. Sea como sea, un gráfico confunde a la mayoría de los traders.
Cómo gané y me arruiné usando apalancamiento
Esto pasó en diciembre de 2008 cuando el U.S. Fed redujo el ratio de 0 a -0.25%. Todo el mundo estaba esperando el cambio de ratio del Fed, y ese momento llegó. El gráfico EUR/USD comenzó a crecer rápido, la moneda americana se abarataba por minutos. Al mismo tiempo, muchas acciones americanas comenzaron a aumentar el precio. Entré en el mercado con un volumen muy grande y gran cantidad de dinero que comenzó a emerger en mi cuenta de trading. Por supuesto, disfruté ese trading. Al mismo tiempo, no entendía que me estaba haciendo adicto a las apuestas. Era apostar, no operar. Cuando operas con total capacidad, incrementando tu volumen de trading, puedes ser castigado por el mercado. Si hubiera tenido un plan exacto, por ejemplo doblar o triplicar mi depósito y después cerrar todas las posiciones todo hubiera acabado bien.
Por desgracia, me arruiné al día siguiente. Una corrección moderada, que es inevitable, arruinó mi cuenta.
Conclusión
En el mercado de valores, los brokers ofertan menos apalancamiento, las acciones mueven más directamente los pares de divisas o productos, por lo que es menos peligroso usar apalancamiento aquí. En el mercado de intercambio, los brokers ofrecen gran apalancamiento, pero conlleva no sólo grandes oportunidades y potenciales ganancias sino potenciales pérdidas también.
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