Валютные пары Форекс

2026.04.20 2024.06.18 Валютные пары Форекс

Артем Паршинhttps://www.litefinance.org/ru/blog/authors/artem-parshin/

Сегодня я отвечу на один из самых популярных вопросов: Что такое валютные пары форекс? Помимо основного вопроса, как и всегда, затронем и побочные вопросы, такие как: Какие самые волатильные пары на форекс? Что такое торговля парами форекс? Какие существуют основные форекс пары? Ну и конечно подробно поговорим о том, как составить точный прогноз движения валютных пар форекс.

Что такое валютные пары форекс

Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо обратиться к истокам, к самому определению валютного рынка. На валютном рынке производятся сделки с валютами — обменные операции. Все мы сталкиваемся с такими операциями, когда идем в банк менять нашу национальную валюту на валюту того государства, куда мы собираемся поехать, например, в отпуск. Собрались в Европу, а живете в США? Берете ваши доллары и идете в банк менять их на евро. Любой банк, который предоставляет услуги обмена валют, является частью мировой валютной биржи. В банке вы должны узнать курс обмена, чтобы понять сколько долларов нужно заплатить для покупки необходимого количества евро. Выглядит это обычно так:

EUR/USD = 1.10000

Несомненно, всем знакома эта надпись. Она обозначает стоимость одной валюты в другой. И говорит о том, что 1 EUR стоит 1.1 USD. Таким образом, если мы хотим купить 1000 EUR, нам необходимо заплатить 1100 USD. Это и есть валютная пара.

Валютная пара — это стоимость одной валюты, выраженная в другой валюте.

Давайте рассмотрим валютную пару более подробно и разберемся, из чего она состоит:

Выше представлена запись валютной пары EURUSD. Любая валютная пара состоит всего из трех основных элементов: базовой валюты (товара), котируемой валюты (платежного средства), и котировки (биржевой цены). Валютная пара отображает стоимость одной валюты по отношению к другой. Данная валютная пара — самая популярная в мире, но об этом чуть позже.

Самый важный элемент валютной пары — это ее котировка.

Котировка — это цена финансового инструмента, которую покупатели и продавцы готовы заплатить или принять на рынке. Котировка включает две цены: цену покупки (bid) и цену продажи (ask). Разница между этими ценами называется спредом. Котировки постоянно изменяются изменяться в зависимости от рыночных условий.

Количество знаков в котировке зависит от типа ее использования. В обменниках часто используют простые котировки с 2-мя знаками после запятой.

Биржевая котировка указывается с точностью до 5 знаков после запятой, в зависимости от инструмента, например: USDHKD = 7.81105.

Чем больше количество знаков в котировке, тем выше ее точность. Если мы меняем 100 USD на гонконские доллары, то по простой обменной котировке мы получим 7.81 * 100 = 781 HKD.

А если мы торуем на бирже крупными лотами в например в 1000000 USD, то по двузначной котировке получится 7.81*1000000=7810000 HKD.

А по биржевой котировке: 7.81105 * 1000000 = 7811050 HKD. На 1050 HKD больше, чем по простой котировке.

А если обменивается 1 млрд.? Конечно, необходимо еще учесть комиссию — спред, но об этом я уже написал статью — повторяться не будем.

Аббривиатура валюты: из чего состоит обозначение валюты

То, что USD — это американский доллар, а EUR — это евро, мы уже поняли, но как быть с другими символами? Например: NZD, AUD? Давайте разберемся в аббревиатурах более подробно.

На рисунке выше довольно подробно расписано, как расшифровывается краткое биржевое название основных валют. Краткое биржевое название валюты в финансовом мире называют тикер. Итак, все довольно просто: первые две буквы тикера — это всегда название страны, в которой в ходу данная валюта, а третья буква — это первая буква названия самой валюты. С основными все понятно.

Давайте расшифруем несколько не особо популярных валют. Например: HKD, SGD, HUF, NOK. Поехали: HKD — это Hong Kong Dollar, SGD — это SinGapore Dollar, HUF — это HUngarian Forint, NOK — это NOrwegian Krone. Если знать метод формирования тикеров, их даже не нужно заучивать.

Причины роста и падения валютных пар

С понятием самой валютной пары мы разобрались, теперь настало время поговорить о том, как это все выглядит на графике и как отражается на цене. Валютная пара — это финансовый инструмент, а главная цель использования любого финансового инструмента — это получение прибыли.

И для нас, спекулянтов, валютные пары существуют, как акции и товары, чтобы, продавая или покупая их, мы извлекали из этого прибыль. А следовательно, у валютных пар, как и у других биржевых инструментов, есть свои причины роста и падения.

Так как валютная пара представляет собой соотношение двух разных валют, то и причины роста и падения будут зависеть от них.

Давайте рассмотрим основные причины роста валютной пары, например, AUDUSD:

1. Австралийский доллар растет, американский доллар не меняется в цене;
2. Австралийский доллар не меняется в цене, американский доллар падает;
3. Австралийский доллар растет, американский доллар падает;
4. Австралийский и американский доллар оба растут, но австралийский растет быстрее;
5. Австралийский и американский доллар оба падают, но американский падает быстрее.

Это базовые причины роста и падения самой валютной пары, а вот причины роста и падения каждой конкретной валюты необходимо рассматривать отдельно.

Виды валютных пар

Существует огромное количество различных видов валютных пар, но основная классификация это разделение на мажорные, минорные и экзотические.

Мажорные валютные пары

К мажорным валютным парам относятся пары, в которых присутствует зависимость от американского доллара USD, а также другая валюта крупного государства. На данный момент мажорных пар насчитывают семь: EURUSD, USDCHF, GBPUSD, AUDUSD, NZDUSD, USDJPY, USDCAD. Мажорные инструменты подразделяются на прямые котировки и обратные котировки.

Тут все просто, прямые это пары в которых американский доллар выступает в качестве базовой валюты, а обратные это те, в которых американский доллар — котируемая валюта. Почему все вертится вокруг американского доллара?

Потому что американский доллар официально признан мировой резервной валютой и базовым валютным эквивалентом при обменных операциях. Основной отличительной чертой мажорных валютных пар являются низкие комиссии (спреды и свопы).

Причина проста — это самые популярные валютные пары и по ним совершается 90% всех обменных операций на валютной бирже, отсюда и нет необходимости в высоких спредах, посредники и так получат огромные деньги за счет количества операций.

Минорные валютные пары и кросс-курсы

По сути это примерно одна и та же категория инструментов, хотя и определения отличаются. Кросс-курсы — это валютные пары, в которых отсутствует прямая или обратная зависимость от американского доллара. А минорные — это просто не очень популярные валютные пары, чаще всего это популярные кросс-курсы. Например: AUDCAD, AUDNZD, EURGBP, EURJPY.

Проблема кросс-курсов — это сложность расчетов. Для того, чтобы определить перспективы движения мажорной пары, достаточно лишь соотнести одну из валют с американским долларом.

А чтобы определить перспективу в кросс-курсе, необходимо по отдельности соотнести каждую из валют с долларом, а потом соотнести полученные результаты друг с другом. Основной отличительной чертой минорных пар являются более высокие комиссии по сравнению с мажорными.

Причина все в том же, популярность этих пар ниже, а следовательно и количество сделок по ним ниже, и посредникам необходимо повышать размер комиссий, чтобы удерживать доходы на прежнем уровне.

Экзотические валютные пары

Можно сказать, что в эту группу входит все, что осталось. Тут могут быть и долларовые котировки и низколиквидные кросс-курсы. Например: USDSEK, USDTRY, NZDSGD.

На этих валютных парах торгует очень малое количество трейдеров и их в основном применяют для хеджевых операций. По этой причине на них самые высокие комиссии, а порой настолько высокие, что они делают невыгодной торговлю на промежутках более недели. Помимо комиссий, на этих парах самая низкая стоимость одного пункта.

Классификация валютных пар по направлению движения

В сущности, любой финансовый инструмент, валютная пара или акция или любой другой — это просто определенная денежная масса, которая присутствует на рынке. И эта денежная масса сильно не меняется. Она просто постоянно перетекает из одного актива в другой. Если денежная масса пришла в нефть, значит увеличится волатильность и образуется тенденция в данном активе. Спустя некоторое время, деньги из нефти уйдут, просто потому что искомый результат будет достигнут, и актив не сможет больше генерировать доходность. Почему?

Представьте, что нефть стоит 30 USD. Она привлекательна для больших денег, потому что небольшое колебание котировки приводит к огромной доходности в процентах. Если спустя неделю нефть станет стоить 40 USD, то это рост всего на 10 USD. Согласитесь, это не так много, случается часто. Только вот большие деньги всегда мыслят процентами, а не цифрами. А в процентах эти 10 USD означают рост на 25%. Следовательно, за неделю инвестор получает 25% на вложенный капитал. Это огромная доходность!

А теперь рассмотрим второй вариант. Нефть стоит 100 USD. Совершает тот же рост на 10 USD. Только теперь это не 25%, а всего 10%. Это конечно тоже большая доходность, но менее интересная. Так вот, когда актив перестанет приносит высокую доходность, он станет менее интересен, и деньги будут искать новый актив, который сможет генерировать большую доходность. Деньги уходят из актива, волатильность падает, тенденция заканчивается. Но деньги не уходят с рынка, они просто перетекают в другой актив. В новом активе появляется волатильность и тенденция.

На валютном рынке все работает идентично, но есть небольшое отличие. Деньги редко ищут одну конкретную пару, они приходят в группу валютных пар, которые будут реагировать на повышение волатильности параллельно. Это своего рода простейший защитный механизм. Деньги распределяются между несколькими парами, которые движутся в одном направлении.

Bалютные пары-союзники (однонаправленные)

Валютные пары, которые практически в любой ситуации движутся в одном направлении, называют союзниками.Также их называют парами с высоким коэффициэнтом прямой корреляции. Таких пар достаточно много, и чаще всего это пары, в которых присутствует одна и та же валюта по отношению к разным.

Например: EURJPY и USDJPY. В обеих парах котируемой валютой является JPY. И если валюта Японии будет показывать рост относительно всех валют, то обе эти валютные пары будут снижаться.

На графике выше видно, что графики этих валютных пар практически идентичны, хотя и существуют краткосрочные различия. Эти различия происходят по причине различных колебаний EUR и USD, а также по причине различного объема влияния JPY в этих парах. В список этих пар можно добавить также: GBPJPY, CHFJPY, AUDJPY. Таким образом, у нас получается однонаправленный портфель.

Для предотвращения риска, мы распределяем наш инвестиционный капитал между этими парами. В итоге мы получим пары, которые движутся примерно в одном направлении. Это очень выгодная торговая стратегия, в которой всегда будут опережающие пары и отстающие, а это уже пространство для маневров.

Валютные пары-противники (разнонаправленные)

Валютные пары, практически в любой ситуации движущиеся в разных направлениях называют противниками, или парами с обратной корреляцией. Простейший пример — это прямая и обратная котировка американского доллара. Самые популярные пары-противники это: EURUSD и USDCHF. О взаимоотношениях этих двух пар сказано очень много и написано множество книг.

На валютном рынке эти пары чаще всего выбирают как инструмент для хеджирования (перекрытия). Давайте посмотрим, как выглядят другие пары-противники, например EURAUD и AUDCHF.

Как видно, такие пары почти всегда движутся в разных направлениях. И если вы купите пару EURAUD, и вам необходима будет простейшая подстраховка в виде популярного у новичков “замка”, вам не нужно открывать продажу по этой же паре. Достаточно просто взять и купить пару AUDCHF. Такой “замок” намного эффективнее, потому что пары движутся с разной скоростью. Из-за этих различий можно еще и прибыль получить, а не только заблокировать позицию.

Как торговать валютными парами

Торговля парами форекс имеет свои особенности по сравнению с теми же акциями. Чтобы эффективно торговать парами и зарабатывать, необходимо учесть ряд факторов:

1. Время торгов

При торговле валютными парами внутри дня, пожалуй, самое важное — это учитывать время суток. Как мы уже знаем, рынок форекс работает круглосуточно, но вот активность торговли на разных валютах разная и зависит, в основном, от времени суток.

Как видно в таблице выше, активность торгов валютой зависит напрямую от времени суток. Когда работает биржа, на которой эта валюта основная — торги идут активнее.

2. Волатильность

Волатильность — это количество изменений цены на инструмент за единицу времени. Чем больше колебаний совершает валюта, тем выше волатильность. На валютном рынке волатильность привязана к пунктам. Как мы уже знаем, пункт — это и есть минимальное изменение цены на валютную пару. Если валютная пара за день прошла 600 пунктов, считается, что волатильность пары 600 пунктов.

Волатильность зависит от большого количества различных факторов, основными из которых являются время торгов из пункта выше и фундаментальное воздействие на каждую из валют пары. Фундаментальное воздействие это, например, важные новости. К примеру, впомним новости по теме “Брекзит”. Поскольку сама процедура касалась Еврозоны и Великобритании, то и наибольшее влияние эта новость оказывала на валюты этих стран — EUR и GBP. Для сравнения, в дни публикации новостей по данной теме, волатильность пары EURGBP возрастала до 1300 пунктов, при стандартной в 350 пунктов.

Высокая волатильность дает большие возможности для заработка. Вы ничего не заработаете на парах, волатильность которых крайне низка. Самые волатильные пары на форекс — это практически все мажорные пары. Это логично, они наиболее популярные, привлекают больше денег, отсюда и волатильность. Наименее волатильные пары — экзотические. Причина тут одна — высокие комиссии, а следовательно пониженный интерес. Но и они иногда показывают чудеса волатильности.

3. Наличие новостей и информации

Общая информированность это еще один из основных факторов, который влияет на ваш торговый результат. Если по интересующей вас валюте слишком мало информации либо она однообразна, то скорее всего и волатильность данной пары будет низкой, и возможностей заработать меньше. Когда речь заходит об информации, в основном подразумевается фундаментальная аналитика. Фундаментальная аналитика валютных пар довольно однообразна и не требует глубокого погружения в тему.

Основные драйверы движения валют — это макроэкономические показатели государства, являющегося эмитентом валюты. Основных макроэкономических показателей не так много: ВВП, торговый баланс, индекс потребительских цен, занятость и, пожалуй, процентная ставка. Все эти показатели уже давно мониторятся на специальных ресурсах и объединены в экономические календари.

В экономических календарях новости разделяются по времени публикации, валюте, на которую новость влияет, важности, наименованию самого события и фактическим/ожидаемым показателям. Принцип прост — различные аналитические агентства публикуют свои предположения относительно экономического показателя. Если фактический показатель выходит лучше ожидаемого, новость считается позитивной и может быть оценена рынком как потенциал для роста валюты. Считается, что прогноз уже заложен в график цены и движения происходят относительно факта. На сколько часто это срабатывает судить не берусь, но знаю несколько трейдеров, работающих именно на новостях. Если говорить про сами валюты, то на каждую из валют по-своему оказывают влияние отдельные события.

Например, на USD сильное влияния оказывают данные по количеству заявок на пособие по безработице. При выходе данной новости мы часто можем наблюдать значительное повышение волатильности в валютных парах, в которых присутствует USD. Если говорить про EUR, то исторически сложилось так, что валюта очень бурно реагирует на любую информацию касаемо манипуляций с процентной ставкой. Даже в случае, тогда ставку не изменяют, валютные пары, в которых присутствует EUR могут довольно бурно реагировать.

4. Аналитика

Еще одна отдельная тема — это изучение различных аналитических материалов. Удобнее и проще довериться мнению профессионалов. Лишь бы тот, кто публикует аналитику, таковым являлся. Сейчас практически у каждого крупного брокера есть довольно сильная аналитическая платформа, которая позволяет получать информацию своевременно. К примеру, у LiteFinance базовая аналитика по валютным парам встроена в кабинет трейдера.

Также существует специальный Блог трейдеров, в котором зарекомендовавшие себя аналитики публикуют аналитические и обучающие статьи ежедневно. Существует бесплатное аналитическое приложение. Использовать аналитику или пробовать торговать самостоятельно — каждый выбирает для себя сам. Я всегда говорю: лучший аналитик — это вы сами. Так что выбор за вами.

P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо :)

Полезные ссылки:

• Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
• Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
• Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
• Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis

График цены EURUSD в реальном времени