Комиссия представляющего брокера (IB) на Форексе — вознаграждение за привлечение трейдеров к основному брокеру. На Форексе используются разные модели начисления партнерского вознаграждения, среди них рибейт, разовая фиксированная выплата или процент от маркапа.
Для IB партнерская программа может быть источником пассивного или основного дохода, который можно совмещать с трейдингом. Реферал, в свою очередь, может получать кешбек и/или бесплатные профессиональные консультации.
В этом обзоре разберем, как формируется комиссия IB, от чего зависит ее размер и какие партнерские программы существуют. Также рассмотрим основные модели начисления комиссий IB на Форексе.
В этой статье мы разберем:
Ключевые факты
IB — представляющий брокер, партнер основного брокера, который привлекает новых трейдеров, помогает им и консультирует. Его основная роль — обучение и поддержка привлеченных клиентов. За это IB получает комиссию от брокера.
Условия выплаты комиссии IB четко прописаны в Партнерском соглашении. Например, в нем могут быть указаны минимальное время удержания рефералом сделки на рынке, условия начисления комиссии по локирующим сделкам и т. д.
Размер комиссии партнера зависит от типа актива, счета и модели вознаграждения. Основные модели: CPA — разовая фиксированная выплата за каждого привлеченного трейдера; Revenue Share — процент от выручки брокера (маркапа и комиссий, уплаченных трейдером); рибейт — фиксированная выплата за каждый проторгованный трейдером лот; гибридные модели.
Партнер может создавать многоуровневую сеть субброкеров. Брокер выплачивает партнеру процент от дохода, полученного благодаря привлеченным субброкерам.
Обязательное условие для закрепления трейдера за IB или субброкером, а субброкера за IB — регистрация по реферальной ссылке. Она находится в Личном кабинете на сайте Форекс-брокера.
Как работает комиссия IB на Форекс
Каждый Форекс-брокер заинтересован в привлечении как можно большего числа клиентов — трейдеров. Независимо от результата торговли трейдеры платят спред с маркапом или фиксированную комиссию.
Маркап — это скрытая надбавка к спреду или цене актива, которую брокер добавляет к рыночной цене от поставщика ликвидности:
Брокер получает котировки с межбанковского рынка с рыночным спредом.
К спреду брокер добавляет маркап в несколько пунктов.
В торговом терминале трейдер видит итоговый расширенный спред.
Маркап — один из источников дохода Форекс-брокера за предоставление посреднической услуги. Частью этих денег брокер готов делиться с теми, кто привлекает новых клиентов, — партнерами, которых также называют представляющими брокерами (IB).
Алгоритм работы партнерской программы IB на Форексе:
IB регистрируется на сайте брокера. В Личном кабинете находится специальный раздел — Партнерский кабинет. В нем доступны бесплатные маркетинговые инструменты для привлечения трейдеров и реферальная ссылка.
IB привлекает трейдеров, которые регистрируются у Форекс-брокера по реферальной ссылке. Если трейдер зарегистрируется без нее, он не будет закреплен за представляющим брокером. Комиссия представляющему брокеру начисляется только при регистрации трейдера по реферальной ссылке.
Трейдер совершает сделки и платит спред. Брокер получает маркап, часть которого выплачивается IB.
Схематический пример работы одной из моделей IB-программ.
Представляющий брокер заинтересован в том, чтобы трейдеры торговали как можно активнее и успешнее. После серии убытков трейдер может прекратить торговлю, а успешный трейдер, наоборот, может наращивать объемы. В результате увеличивается и комиссия IB — при условии, что используется модель с процентным начислением вознаграждения.
Поэтому основная роль представляющего брокера — индивидуальное сопровождение и консультирование каждого привлеченного трейдера, а также расширение клиентской базы.
Кто на самом деле платит комиссию IB?
На Форексе не существует «бесплатных» партнерских выплат — вознаграждение IB-партнерам формируется за счет торговых издержек, которые несет конечный пользователь, то есть трейдер.
Важный момент: брокерская компания может устанавливать одинаковые торговые условия для клиентов, зарегистрировавшихся напрямую и по реферальной ссылке. В таком случае реферальный трейдер не платит больший спред только потому, что брокер выплачивает вознаграждение IB-партнеру. Все трейдеры платят одинаковый спред.
Таким образом, комиссию IB-партнера косвенно оплачивают все трейдеры, в том числе прямые клиенты Форекс-брокера. Поэтому при одинаковых торговых условиях прямая регистрация может быть менее выгодной: трейдер, зарегистрировавшийся по реферальной ссылке, дополнительно получает консультационную помощь IB-партнера и возможность получить от него кешбек.
Сравниваем модели вознаграждения представляющего брокера
Представляющий брокер может получать вознаграждение по разным моделям в зависимости от условий партнерской программы. Рассмотрим основные варианты начисления комиссии:
CPA (Cost Per Action) или CPS — фиксированная выплата за каждого привлеченного клиента, выполнившего минимальные условия: зарегистрировался, прошел верификацию, внес первый депозит и совершил минимальное количество сделок.
- RevShare (Revenue Share) — классическая долгосрочная модель распределения выручки, при которой IB получает определенный процент от комиссий или спреда/маркапа, уплаченных привлеченным клиентом при каждой сделке.
CPL (Cost Per Lead) — фиксированная выплата за регистрацию или предоставление контактных данных потенциального клиента без обязательного внесения депозита.
Hybrid (гибридная модель комиссии) — комбинация CPA и RevShare. Партнер получает небольшую фиксированную сумму за внесение депозита и затем процент от последующих выплат.
Tiered/Volume Based (прогрессивная модель) — размер выплаты увеличивается при достижении определенного торгового оборота или других KPI. Например, до определенного количества лотов действует базовая ставка комиссии, а после превышения установленного порога — повышенная. Такая система стимулирует IB привлекать не просто новых, а активно торгующих клиентов.
Lot Rebate (плата за лоты/оборот) — фиксированная выплата за каждый проторгованный клиентом лот независимо от размера спреда, полученного брокером.
Sub-IB (многоуровневая модель) — вознаграждение за привлечение других партнеров (субброкеров). IB получает процент от дохода привлеченных им партнеров.
В таблице собраны основные модели вознаграждения представляющего брокера. Сравним их по ключевым особенностям.
Критерий | CPA/CPS | RevShare | CPL | Hybrid | Lot Rebate |
Выплата вознаграждения | За квалифицированного клиента, выполнившего заданные условия | За часть комиссий/спреда, которые генерирует клиент | За лид: регистрацию или передачу контактных данных | За квалифицированного клиента + доля последующего дохода | За каждый проторгованный клиентом лот |
Форма выплаты | Фиксированная сумма | Процент | Фиксированная сумма | Фиксированная сумма + процент | Фиксированная сумма |
Характер дохода IB | Разовый | Регулярный | Разовый | Регулярный + разовый | Регулярный |
Скорость монетизации трафика | Высокая | Вначале низкая | Высокая | Средняя/низкая | Средняя |
Риск для IB | Клиент может не выполнить условия брокера для выплаты | Клиент может быстро прекратить торговлю | Лид может быть признан некачественным | Сочетает риски CPA и RevShare | Клиенты могут иметь низкий торговый оборот |
Главное преимущество | Быстрая и понятная фиксированная монетизация | Высокий долгосрочный потенциал дохода | Самый низкий порог конверсии | Баланс быстрого и долгосрочного дохода | Прямая и прозрачная зависимость от торгового оборота |
Главный недостаток | Нет дополнительного дохода от очень активных трейдеров | Сложно прогнозировать доход на начальном этапе | Низкая ставка и строгий контроль качества лидов | Сложная система расчета | Полная зависимость от торговой активности трейдеров |
Рибейт за лот
При этой модели рибейт начисляется за торговый объем привлеченного трейдера. Размер вознаграждения рассчитывается исходя из количества проторгованных лотов.
Пример. Брокер установил рибейт в размере $10 за 1 стандартный лот. За месяц трейдер открыл и закрыл сделки общим объемом 50 лотов независимо от их результата. В конце месяца брокер выплачивает: 50 лотов × $10 = $500. Вы можете оставить этот доход себе или вернуть часть суммы трейдеру, чтобы мотивировать его торговать активнее. Брокер может уменьшить размер рибейта при низком торговом обороте трейдера.
Распределение выручки (Revenue Share)
При модели Revenue Share партнер получает определенный процент от выручки брокера, которую генерируют привлеченные трейдеры. Размер вознаграждения зависит от их торговой активности и условий партнерской программы.
Пример. За текущий месяц привлеченные вами клиенты суммарно уплатили $1 000 в виде комиссий и маркапа. По условиям программы в первый месяц ставка вознаграждения составляет 70%, поэтому ваш доход — $700. Если в следующем месяце ваши рефералы суммарно проторгуют менее 100 лотов и пополнят счета менее чем на $5 000, ставка вознаграждения снизится до 30%. Она может вернуться к 70%, если в следующем месяце установленные условия будут выполнены.
CPA и гибрид
CPA предполагает разовую выплату за привлеченного трейдера, который выполнил минимальные требования. Например, пополнил счет минимум на $500 и совершил не менее 5 сделок длительностью более 5 минут. Если условия выполнены, вы получаете $50.
В гибридной модели размер разовой выплаты меньше — например, $10. При этом вы дополнительно получаете процент от маркапа, уплаченного трейдером.
Ступенчатые ставки: мастер-IB и суб-IB
Это многоуровневая модель, адаптированная под финансовые рынки. Мастер-IB привлекает не только конечных трейдеров, но и других партнеров (суб-IB), получая процент от их комиссионного вознаграждения.
Иерархия устроена следующим образом:
Мастер-IB — партнер высшего уровня, который создает собственную сеть субпартнеров. Брокер выплачивает ему максимальную ставку вознаграждения.
Суб-IB — партнер, зарегистрированный по реферальной ссылке мастер-IB. Он привлекает конечных трейдеров, получает базовую или среднюю ставку и заинтересован в долгосрочных отношениях со своими трейдерами.
Клиенты (трейдеры) — торгуют, платят спред и комиссии, из которых брокер выплачивает вознаграждение участникам партнерской цепочки.
Пример. Два субброкера привлекли по 10 рефералов и получили максимально возможное вознаграждение — по $15 за торговый объем каждого реферала. Таким образом, каждый субброкер получил по $150. Мастер-IB не привлек ни одного реферала напрямую, однако оба субброкера зарегистрировались по его реферальной ссылке. Поэтому мастер-IB получает от брокера 10% от их совокупного комиссионного вознаграждения — $30.
Сколько зарабатывает представляющий брокер
Теоретически верхнего предела заработка нет. Но масштабировать доход можно только за счет расширения сети рефералов и/или субброкеров.
Брокер не может устанавливать слишком широкие, неконкурентные спреды или искусственно их увеличивать — иначе трейдеры уйдут к брокерам с более низкими комиссиями. Поэтому для каждого лота устанавливается предельный размер вознаграждения, которым брокер готов делиться с партнером.
Кроме того, он может устанавливать строгие требования к минимальному ежемесячному торговому объему реферальной группы. При их невыполнении размер вознаграждения снижается.
От чего зависит ставка комиссии IB
Комиссия представляющего брокера зависит от условий партнерской программы и торговой активности привлеченных клиентов. На размер вознаграждения также влияют модель начисления, тип счета и класс актива:
Модель вознаграждения. Это может быть фиксированная разовая комиссия за привлеченного трейдера, выполнившего базовые условия; процент от торговых расходов трейдера за весь период его активности; фиксированная комиссия за каждый проторгованный лот.
Ежемесячный объем торгов привлеченного трейдера. Чем больше он торгует, тем выше его расходы на маркап и тем большую сумму брокер может перечислить партнеру. Однако у некоторых брокеров может применяться понижающая шкала. Например, за первые 100 лотов в месяц действует ставка 70% от маркапа, а за следующие 100 лотов — 50%. Также может быть установлен минимальный порог торговой активности рефералов, необходимый для сохранения ставки на следующий месяц.
Пример. Действующая ставка на текущий месяц — 70% от маркапа. Если суммарный оборот группы рефералов за месяц составит менее 100 лотов и/или сумма их депозитов — менее $5 000, то в следующем месяце ставка партнерского вознаграждения снизится до 30% от маркапа.
Класс актива. Например, вознаграждение за торговлю ликвидными валютными парами (EUR/USD), волатильными криптовалютами, фьючерсами или CFD может рассчитываться по разным ставкам.
Тип счета клиента. На ECN-счетах с узким спредом партнер получает часть фиксированной комиссии за сделку или лот. На стандартных счетах вознаграждение может рассчитываться от маркапа по каждой сделке.
Многоуровневость партнерской сети. Если представляющий брокер привлекает других партнеров (субпартнеров), его общий доход может увеличиваться за счет процента от их вознаграждения.
Доход IB также зависит от того, какую часть вознаграждения он готов возвращать рефералам в виде кешбека. Например, в партнерском кабинете LiteFinance партнер может установить размер кешбека от 0 до 100%. Возврат комиссионного вознаграждения или его части позволяет частично компенсировать рефералу спред и повысить его лояльность, что может помочь расширить сеть рефералов.
Еще один инструмент IB-партнера — копирование сделок. Когда реферал копирует сделки профессиональных трейдеров, он выплачивает им 10–30% от полученного дохода. IB получает процент от этой комиссии.
Как подобрать партнерскую программу форекс-брокеров
Партнерские программы форекс-брокеров различаются условиями, моделями вознаграждения и доступными инструментами. При выборе подходящего варианта важно учитывать свои цели, способы привлечения трейдеров и формат работы с аудиторией.
Выбор партнерской программы сводится к ответам на следующие вопросы:
Каковы условия партнерских программ? Насколько брокер лоялен к потенциальным партнерам или, наоборот, насколько жесткие условия предусмотрены программой? Ответ можно найти в Партнерском соглашении на сайте брокера.
Сколько времени вы готовы уделять привлечению рефералов и поддержанию их интереса? Что для вас важнее — пассивный доход IB или разовые выплаты? Построение сети субпартнеров и рефералов требует времени, но потенциальный доход может быть выше, чем при использовании модели CPA.
Каков ваш план действий? Какие каналы вы планируете использовать для привлечения трейдеров и может ли брокер предложить необходимые для этого инструменты?
Критерии и риски, на которые нужно обращать внимание, выбирая партнерскую программу:
Параметр оценки | Суть | Риски, возможные сложности |
Модель вознаграждения (CPA) | Подходит для арбитража трафика с быстрой окупаемостью затрат на рекламу | Жесткие требования к минимальному первому депозиту и объему торгов реферала |
Модель вознаграждения (Revenue Share) | Формирует пассивный долгосрочный доход, подходит владельцам тематических блогов, Telegram-каналов, сигнальных сервисов и практикующим трейдерам | Сделки клиентов короче 2–3 минут или менее 3 пунктов часто не оплачиваются. Могут быть и другие «подводные камни» — нужно читать Партнерское соглашение |
Регуляция брокера | Лицензии Tier-1/Tier-2 (FCA, CySEC, ASIC, DFSA) | Оффшорные брокеры (Сент-Винсент, Вануату) могут без объяснения причин заблокировать партнерский аккаунт |
Разрешенная геолокация | Список стран (юрисдикций), из которых брокер легально принимает трейдеров | Блокировка выплат за трафик из США, Канады или ЕС, если у брокера нет локальной лицензии |
Маркетинговые инструменты | Наличие мультиязычных лендингов, баннеров, виджетов и промокодов, готовые материалы под распечатку и почтовую рассылку | Устаревшие промо-материалы, которые плохо конвертируют современный сетевой и мобильный трафик |
Техническая сторона работы Партнерского кабинета | Возможность отслеживать отдельно каждый канал привлечения в разрезе геолокации и других критериев | Задержка обновления статистики начислений (например, раз в неделю), из-за чего невозможно вовремя остановить убыточную рекламу |
Условия вывода денег | Минимальный порог, частота выплат (раз в неделю/месяц), доступность вывода в криптовалюте | Долгая проверка трафика (выполнения трейдером условий) со стороны брокера, установка минимального порога вывода денег |
Заключение
CPA подойдет тем, кто умеет привлекать большой объем трафика с помощью контекстной или таргетированной рекламы, но не взаимодействует с аудиторией лично и рассчитывает на то, что большинство новичков быстро прекратят торговлю.
Гибридная модель подойдет тем, кто ведет блог, Telegram-канал или обучающие курсы. Если ваши клиенты лояльны и планируют торговать долго, такая модель позволяет получать постоянный доход и при этом стартовую выплату.
Многоуровневая система субброкеров позволяет создать дополнительный источник постоянного пассивного дохода.
Познакомьтесь с вариантами партнерских программ LiteFinance и присоединяйтесь к команде профессионалов. Используйте демо-счет для тренировки!
Частые вопросы о комиссии IB на Форекс
Представляющий брокер может получать до 15 USD за один стандартный лот. Размер вознаграждения зависит от типа счета и торгового объема привлеченных клиентов. При многоуровневой партнерской сети IB также получает процент от дохода субпартнеров.
При CPA партнер получает разовую выплату после выполнения привлеченным клиентом установленных условий, например пополнения счета или совершения определенного количества сделок. При Revenue Share партнер получает процент от торговых расходов трейдера, пока трейдер продолжает торговать.
Мастер-IB — партнер, который развивает многоуровневую сеть и получает вознаграждение за привлеченных трейдеров и субпартнеров. Суб-IB — партнер более низкого уровня, зарегистрированный по партнерской ссылке мастер-IB и привлекающий собственных трейдеров.
Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2014/65/EU.
В соответствии с законодательством об авторском праве, эта статья является объектом интеллектуальной собственности, что включает в себя запрет на ее копирование и распространение без согласия.
