Qual é a diferença entre o equity e balanço da conta de trading?
Continuamos estudando os conceitos básicos do mercado FOREX. Neste artigo falaremos sobre que é o balanço da conta de trading, o que é o equity e qual é diferença entre estes.
Ora bem, o balanço duma conta de trading é muito fácil, por isso, começamos com o mesmo.
O balanço da conta de trading é soma de fundos monetários dum trader num momento atual sem considerar as posições abertas.
O balanço apenas engloba as posições cerradas. As operações “pendentes” dum trader, bem como fiança (margem) não são calculadas no balanço da conta de trading.
Agora, consideraremos o conceito equity (patrimônio líquido). Digitando esta palavra num tradutor online, a interpretação mais adequada será o “capital”. O capital não apenas considera-se como o balanço, mas também, como o lucro (prejuízo) obtidos a partir de instrumentos financeiros em que investimos os fundos.
O equity engloba o resultado de operações e balanço da conta de trading em momento atual. Vamos considerando tudo acima escrito como uma fórmula:
Equity = balanço da conta de trading + resultado de operações comerciais correntes + swap – comissões da corretora.
O equity pode ser inferior do balanço da conta em casos seguintes:
- as operações abertas dum trader estão atualmente em fase de cedência
- o lucro obtido de operações não cubra swap e comissões da corretora.
O equity será superior de balanço da conta em caso de lucro obtido de posições abertas for maior de swap e comissões da corretora.
Repetimos uma diferença importante entre o balanço e equity: primeiro não considera as posições abertas dum trader e o equity engloba todas as alterações e seu valor é dinâmico, ou seja, se varia em cada intervalo certo do tempo.
É importante saber que o equity não inclui margem.
Em terminal habitual para nós, MetaTrader 4, o valor do balanço da conta está visualizado em menus “Trading” e “Ativos”.
Em versão portuguesa do MetaTrader o equity da conta de trading tem o nome diferente, isto é, os “Fundos”. São os fundos livres para operações posteriores.
Porque os traders terão que monitorar equity?
O equity mostra a situação em momento corrente para todas as posições abertas dum trader. Subtraindo de equity os valores marginais requeridos, obtemos margem livre que podemos usar em trading posterior. Se em qualquer momento a margem livre for insuficiente para suportar posições, em primeira, a corretora enviará a você uma notificação para sustentar o balanço. Em caso de você ignorar esta notificação e o mercado continuar movendo-se contra suas posições, a corretora encerrará estas forçadamente.
A notificação sobre necessidade de aprovisionar o balanço da conta para evitar o encerramento forçado das operações se chama “Margin Call”.
O encerramento forçado das posições pela corretora, devido aos fundos livres insuficientes, se chama “Stop Out”.
Cada corretora estabelece seus próprios umbrais de Margin Call e de Stop Out. Normalmente, o nível da Stop Out se encontra em área de 20% – 30%. Vocês podem ver estes parâmetros na página “Especificações das contas Forex”. Por exemplo, a corretora LiteFinance tem os valores seguintes para as contas “ECN” e “Classic”:
Vocês podem individualmente calcular o nível da conta, usando a fórmula seguinte:
Nível da conta = (equity/margem)*100%
Monitorem seu equity e nível de margem livre para que não ficar numa situação confusa. Se tem um método funcional de trading, cumpre as regras de gestão de dinheiro e considera responsavelmente os riscos para cada operação, sua conta nunca chegará ao nível Stop Out.
Um bom trading!
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