Rebate en Fórex

2022.03.09 2022.03.09 Rebate en Fórex

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/es/blog/authors/oleg-tkachenko/

¿Qué es un rebate y para qué hace falta el servicio de rebate? ¿Cómo reducir los gastos de spread? Instrucción paso a paso para obtener compensación de spread

Rebate es un tipo de reembolso (cashback) o compensación parcial al comerciante por sus costos. En rasgos generales, el modelo es siguiente: el comerciante se registra en la página del servicio de rebate y a través del enlace de afiliado pase a la página web del corredor, abra una cuenta, opere y pague el spread (markup) al corredor/ mercado. El corredor transfiere una parte de su comisión (spread, markup) por el cliente atraído a través del servicio de rebate, que a su vez reembolsa una parte de sus ganancias al comerciante. Todo el mundo está contento. Continúen leyendo el artículo si quiere tener información más detallada sobre cómo funciona el rebate, sus ventajas para los comerciantes y los corredores y sobre cómo se puede obtener reembolso. Al final del mismo daré un ejemplo real de registro y establecimiento del servicio de rebate en la cuenta comercial.  

¿Qué es un rebate y cómo puede ser útil para los comerciantes? Instrucción paso a paso

Díganme, ¿sabían que los costos comerciales en el trading pueden ser reducidos en parte, o sea, el monto que deduce el corredor como un spread (markup) puede ser devuelto a su cuenta? Para el comerciante es completamente gratis. Y si existe tal oportunidad, ¿por qué no aprovecharla?

En este artículo conocerán:

• Qué es un rebate del spread: cuáles son sus ventajas y riesgos para el comerciante.
• Cómo funciona el modelo de retorno parcial del spread y cuánta compensación se puede obtener (cálculos prácticos).
• Cómo abrir cuenta en el corredor a través del servicio de rebate: instrucciones paso a paso con un ejemplo real.

Rebate: cómo ahorrar su dinero

Rebate es una compensación parcial del spread al comerciante. Esta es la definición más común en Internet que hay que aclarar. El spread es la diferencia entre el precio de compra y el de venta de un activo financiero y en el modelo de procesamiento de las órdenes tipo STP o ECN se forma por proveedores de liquidez o coyuntura comercial. Utilizando el rebate, el comerciante recibe una compensación parcial solo de una parte del spread, que es la comisión del corredor (markup es así llamado sobreprecio del corredor en el spread).

El rebate se realiza independientemente de si la transacción es rentable o no. La periodicidad del recargo es variada y depende de las condiciones del corredor/servicio de rebate: diaria (por el día de negociación cerrado), semanal, mensual. La fórmula del cálculo también puede ser diferente para distintas cuentas, por ejemplo, el porcentaje del spread o monto fijo para cada lote. Algunos corredores tienen diferenciación: por volumen de negocios de hasta 10 lotes mensuales – un monto de la compensación, por un volumen de negocios de más de 10 lotes – otro monto, más alto.

Rebate puede ser concedido:

• Directamente por el corredor para sus clientes. Este tipo de cashback e información sobre el mismo suele colocarse en la sección de programas de acciones y bonos.
• Por recursos de terceros, un servicio independiente de rebate que  fomenta relaciones de cooperación con decenas de corredores.

No se puede ser participante del programa de afiliación de compensación del spread y registrarse en el sitio del corredor a través del servicio de rebate. Tendrá que elegir una de las opciones, y ambas tienen sus ventajas. Con mayor frecuencia son los corredores que tienen mayores compensaciones, ya que en la cadena de socios no participa un intermediario adicional, con el que también deberá compartir. Ventajas del servicio de rebate:

• Repartición de los flujos monetarios del comerciante. En el primer caso, el dinero del comerciante (tanto el depósito como el rebate) permanecen bajo el control del corredor. En el segundo caso, la compensación se deposita en la cuenta abierta en el servicio de rebate. Y si el corredor-"cocina" bajo diferentes pretextos se niega a retirar dinero, el comerciante podrá retirar al menos el rebate. El consuelo es pequeño, pero algo es algo.
• Servicio de rebate como plataforma de consolidación. Entre los socios del servicio de rebate pueden haber docenas de corredores que exponen en la plataforma tanto las condiciones comerciales como las condiciones de rebate. O sea, aquí están recopiladas todas las condiciones comerciales y el comerciante sólo tiene que analizarlas en lugar de explorar decenas de sitios web. Por otro lado, ¿siempre hay datos relevantes en tal plataforma? Además, el comerciante pierde la oportunidad de evaluar ventajas de otros corredores.
• Servicio de rebate como plataforma de calificación y analítica. Tal posicionamiento significa que la plataforma crea un rating de corredores con las mejores condiciones comerciales, mejores condiciones de compensación del spread y construye rating en base de opiniones de los comerciantes. ¿Se puede confiar en la objetividad de tales ratings? Pregunta retórica.
• Fondo de indemnización. Algunos servicios de rebate declaran la disponibilidad del fondo de indemnización que asegura al comerciante de la posible pérdida de inversiones. Es cierto que se desconoce cómo se forma. Además, sobre tales pagos, yo personalmente, nunca he oído hablar.
• Asistencia jurídica y gratuita. Otro servicio que puede tener algunas plataformas de rebate. Según los propietarios de esas plataformas, están dispuestos a ayudar de cualquier forma y defender intereses de los comerciantes en el caso de disputas que puedan surgir con el corredor.   

A la primera vista, es mejor recibir la compensación del spread a través del servicio de rebate. Pero la mayoría de los beneficios declarados es solo teórica.

¿Cómo funciona?

En términos generales, el esquema de funcionamiento de la afiliación del servicio de rebate, corredor y comerciante es el siguiente:

• El comerciante se registra en el sitio web del servicio de rebate. El perfil es necesario para poder monitorear las estadísticas del rebate en todas las cuentas. En algunas plataformas de rebate el dinero se deposita en la cuenta, abierta junto con el perfil (saldo del Área de cliente). Luego se puede retirar o transferir a una cuenta de corretaje comercial. En otras plataformas el dinero se deposita inmediatamente en la cuenta comercial debido a que están ligadas a través del código de identificación.
• El comerciante sigue el enlace de afiliado en el sitio web del corredor, con el cual la plataforma de rebate tiene un acuerdo. Abre una cuenta comercial real, pasa verificación, empieza a operar.
• De acuerdo con la oferta de rebate, el comerciante recibirá la compensación parcial. Cuánto, dónde y cómo - condiciones individuales de la oferta.

Ahora sobre cuánto va a recibir de la compensación. Las condiciones de cada corredor de fórex son distintas. Incluso, pueden diferir en distintas cuentas comerciales  de un corredor. Voy a poner dos ejemplos.

Ejemplo 1. El corredor «A» ofrece una compensación del 70% del spread en la cuenta Classic, el 80% de los cuales recibe el comerciante. Con otras palabras, el corredor paga un 70% al servicio de rebate, el 80% de este monto se transfiere a la cuenta del comerciante (normalmente ese tipo de condiciones están indicadas en el sitio web del servicio). El cálculo de la indemnización es el siguiente:

• El comerciante opera un volumen diario de 0,25 lotes. Durante los 20 días hábiles del mes el volumen de negocios será de 5 lotes.
• Para el par EUR/USD con 1 lote de 100,000 unidades el precio de un punto será de $ 10. (¡para cotizaciones de 4 dígitos!).
• Spread en la cuenta es a partir de 2 puntos (tomo el valor mínimo).

Los costos del spread para el comerciante serán de 20 días: 5*10*2 = $ 100. Esta es la suma de los costos que el comerciante podría haber perdido trabajando con el corredor directamente. 100*0,7 = $ 70 es la compensación del corredor. 70*0,8 = $ 56 es la suma del rebate. Los costos reales del comerciante serán de 100-56 = $ 44.

Ejemplo 2. El corredor «B» ofrece una compensación de $ 8 en la cuenta Classic por cada lote, el 80% de los cuales se devuelve al comerciante. Aquí el cálculo es aún más fácil. Los costos del comerciante por un volumen de negocios de 5 lotes es de $ 100 (del ejemplo anterior). La suma del rebate es de $ 40. (5*8). El comerciante recibe $ 32. (40*0,8) y sus costos reales son de $ 68.

Los ejemplos dados son aproximados. Nadie obliga al comerciante a  calcular a mano, pero a la hora de elegir un servicio de rebate el comerciante tiene que tener en cuenta al menor las cifras aproximadas para compararlas entre sí. Casi todas las plataformas de rebate en el sitio web tienen calculadoras. Es lógico que no puedan calcular el spread flotante. Además, también el spread fijo es del valor mínimo en ellas. Valen para la comparación, aunque las cifras reales de la compensación, por supuesto, no van a coincidir con las de la calculadora en la mayoría de los casos.

Ventajas del rebate para corredores y comerciantes

Pregunta lógica: ¿para qué el corredor necesita compartir su comisión con el comerciante e incluso con el servicio de rebate que sirve de intermediario?

Ventajas del rebate para corredores:

• Instrumento de marketing. Diferentes tipos de acciones, programas de lealtad y etc. son más eficaces que un descuento sencillo (en este caso, spread). De otras palabras, es insuficiente reducir el spread, también hay que ofrecer al comerciante “golosinas” adicionales para que vea que lo cuidan y se sienta especial.
• Estímulo. Otro aspecto psicológico del rebate que estimula al comerciante a aumentar el volumen de negocios, ya que cuanto más se opera, mayor será la compensación. Además, con el tamaño del rebate el corredor puede alentar al comerciante a trabajar con los activos menos populares o de mayor riesgo, ofreciendo mayor nivel de reembolso.
• Subcontratación. Cada corredor está interesado en atraer a tantos comerciantes activos como sea posible. Los programas de afiliados y rebates pueden ser considerados como herramientas que se subcontratan. Haciendo marketing conscientemente los intermediarios atraen a los comerciantes y los corredores comparten su comisión con ellos.

Ventajas del rebate para comerciantes:

1. Ahorro de dinero. El comerciante no pierde nada. El registro en el servicio de rebate es gratuito, sin comisiones ni cuotas de miembro. Solo se necesita un poco de tiempo para controlar el perfil del servicio de rebate, pero en el resto el comerciante solo gana.

2. Implementación de estrategias que pueden ser desventajosas sin rebate. Se trata de aquellas estrategias en las que el spread forma una parte significativa de los costos comerciales:

• Scalping. Vamos a ver un ejemplo: en el spread de 2 puntos el comerciante debe establecer el objetivo de al menos 3 puntos. Si le compensan el 50 %, podrá permitirse bajar el listón.
• El comercio algorítmico con tácticas de alta frecuencia, incluida la construcción de redes.
• Comercio "exótico" caracterizado por un spread amplio debido al bajo nivel de liquidez.

3. Apoyo psicológico. La pérdida para muchos comerciantes es un golpe emocional y estrés. El rebate, que se paga incluso por las transacciones no rentables (es decir, reduce el tamaño de pérdidas) es un pequeño premio de consolación.

¿Cómo seleccionar un servicio de rebate (criterios de selección)?

• Corredor necesario en la lista de socios. El comerciante potencial puede elegir un corredor del rating del servicio de rebate, pero yo recomendaría tomar como punto de partida de lo contrario. La compensación del spread no es el criterio principal para seleccionar el corredor. Por lo tanto, primero decida con quién está dispuesto a trabajar y solo entonces busque una compañía de la lista de los servicios de rebate. Esto se refiere, sobre todo, a los comerciantes activos: si el corredor suyo no está en la lista de socios, pues mala suerte, pero esto no es la razón para cambiar el corredor.
• Condiciones de compensación. Error típico: cuanto mayor sea el monto de la compensación, mejor. Por un lado, una suma grande del reembolso puede indicar que el servicio de rebate tiene tantos clientes que puede permitirse compartir la mayor parte de sus ganancias. Por otro lado, puede ser una estafa para atraer a un posible comerciante en cualquier corredor de "su" rating. Por lo tanto, también hay que prestar atención a la posibilidad de recargo diario de la compensación: ya después de un día comprenderá si las cifras corresponden a las reales o no.
• Hecho de pagos. Si confinar en los comentarios, mejor solo en los foros de perfil. Y aún más confiable es comprobarlo por su cuenta con una pequeña suma.
• Siga sus intereses, metas e intuición.

Los servicios de rebate con los cuales colabora LiteFinance: FxCash, MOFT (Traders Union), Premium Trading, Globe Gain. Se puede obtener el rebate no solo de los servicios de terceros, sino también de su socio en el sistema de referencia, y en realidad es lo mismo, solo se ajusta en el corredor suyo y no en un servicio de terceros. Más detalladamente sobre esto se pueden leer aquí.

Preguntas más frecuentes sobre el rebate

1. ¿En qué se diferencian los servicios de rebate entre sí?

Principales diferencias:

• Los términos y condiciones del acuerdo de afiliados del corredor y el servicio de reembolso. El monto que el corredor transfiere (suma fija o porcentaje del spread del comerciante), la frecuencia del reembolso (todos los días, una vez a la semana, etc.) - todo esto al final influye indirectamente en el monto de la compensación, que es el criterio principal para elegir el servicio.
• Condiciones de la compensación por el servicio de rebate al comerciante. Depende de la "codicia " del servicio de reembolso: ¿qué parte de sus comisiones está dispuesto a compartir con el cliente?
• "Golosinas" adicionales para los clientes del servicio de rebate. Bonos adicionales del corredor para los clientes registrados a través del servicio. Como norma general, son inmateriales, por ejemplo, el 125% como bono de bienvenida en lugar del 100% a la hora de registro directo.

Aquí vale la pena añadir la seguridad del servicio, ya que el comerciante corre el riesgo de no recibir el reembolso confiando en un servicio de rebate desleal.

2. ¿Qué riesgos corre el comerciante colaborando con el corredor a través de enlace de afiliado en el servicio de rebate?

Ante todo, reiteraré que el comerciante no asume ningunos riesgos financieros. No paga comisiones ni cuotas. En el peor de los casos, corre el riesgo de simplemente no obtener lo prometido, pero no perderá más de lo que tiene. No obstante, hay algunos riesgos:

• Riesgo de perder tiempo. Estudiar las condiciones de compensación, pasar la verificación y al final no obtener nada.
• Riesgo de reputación. La verificación implica la prestación de datos personales al servicio. Desde el punto de vista de la seguridad esto está justificado, aunque en los servidores a veces se producen hackeos. Además, hay otras formas de robarles los datos personales a los comerciantes. Cuanto más intermediarios haya, mayor será la probabilidad de hackeo.
• Riesgo de dejarse llevar por la emoción en pos de rebate (cashback) olvidando del cumplimiento de las reglas de gestión de riesgos.

Y, por supuesto, vale la pena señalar que las contraseñas de los perfiles en el corredor y el servicio de rebate deben ser diferentes.

3. ¿Qué pasa si el monto de la compensación no es lo que el comerciante esperaba, o si no ha sido transferido en absoluto?

Vuelva a leer las condiciones de la compensación y la fórmula de cálculo. Los ejemplos dados en los párrafos anteriores son aproximados y no tienen en cuenta muchos detalles. Por ejemplo, con el spread flotante es posible calcular la compensación en la hoja de cálculos (descargando el historial), pero la pregunta es si tiene sentido perder tiempo.

Otros pasos son estándares: escriba una pregunta al soporte del servicio de rebate, capture la pantalla de cada paso y cada respuesta. Si es necesario, puede conectar al corredor también. Tenga en cuenta que el funcionamiento de los servicios de rebate no se regula, por ello no tiene sentido contar con reguladores.

4. ¿Se reembolsa el swap?

No, y eso es lógico debido a la naturaleza del swap. El swap se forma por la diferencia de las tasas de interés, el rebate es una parte de la comisión del corredor.

5. ¿Cómo se reembolsa el spread si el spread es la diferencia entre el precio de compra y el venta, establecidos por los proveedores de liquidez o las condiciones del mercado?

Cuestión delicada. La frase "Rebate es una compensación parcial del spread" es simplificada (como, por ejemplo, nadie habla de operar con CFD de Fórex, omitiendo este término). El spread que ve el comerciante es la diferencia entre comprar y vender un activo + "markup", la comisión del corredor. Está dispuesto a compartir una parte de esta comisión, y esto es una señal buena para el comerciante: si el markup del corredor es del 50% y está listo para reembolsar el 80% del spread, es mejor preguntarse si no es una empresa-"cocina". Y si no lo es, ¿cuál es el sobreprecio en el spread del corredor, si está dispuesto a dar esa diferencia?

6. ¿Cómo se puede recibir el rebate de varios corredores/servicios a la vez?

Una cuenta particular se puede ligar solo con un servicio de rebate particular:

• Se puede abrir dos cuentas con un corredor a través del enlace de afiliados de dos servicios de rebate. A una cuenta se depositará un rebate, a la otra – el segundo.
• No se puede abrir una cuenta y ligarla a dos servicios de rebate distintos.  
• En un servicio de rebate se puede abrir cualquier cantidad de cuentas con varios corredores.

7. ¿Es real la recompensa del 100% del rebate?

Si de verdad recibió tal compensación, es infalible que divulgue el nombre del corredor y del servicio. En teoría, tal rebate existe, pero es más bien promocional y es una herramienta de marketing. Piénselo, ¿quién compartirá todos sus ingresos?

8. ¿Cómo se combinan el rebate y bonos?

Mientras el comercio se lleva a cabo en bonos netos (no operados), no abrirá ningún rebate. Una vez que los bonos se convierten en sus propios fondos, puede contar con compensación.

9. Rebate del corredor o rebate a través del servicio: ¿qué es mejor?

Los corredores, que son socios de los servicios de rebate, pueden ofrecer su propio rebate. Pero se excluye la combinación de ambos reembolsos en una sola cuenta. ¿Qué es mejor? Decide usted. Alguien no tiene ningún deseo de perder tiempo en el registro adicional; para alguien los términos y condiciones del servicio parecerán más rentables. Así que no hay una recomendación única pata todos.

10. ¿Cómo llegar a ser cliente del servicio de rebate si ya hay una cuenta activa abierta?

Esta posibilidad está prevista, pero cada servicio tiene su propio orden. En una plataforma de rebate basta indicar el ID de afiliados en los perfiles del servicio y del corredor. En otra, es suficiente abrir una nueva cuenta (aunque no se sabe qué hacer con el historial de la cuenta vieja). En cualquier caso, esta pregunta es solucionable: siempre ahí estará el soporte técnico para ayudar.

De la teoría a la práctica: cómo abrir una cuenta en LiteFinance a través del servicio de rebate FxCash

Este servicio fue elegido por varias razones: LiteFinance es un socio de FxCash, el servicio está incluido en el Top 5 más conocidos en la CEI, aquí es un registro relativamente simple.

Para abrir una cuenta en LiteFinance a través del servicio de rebate FxCash hay que hacer lo siguiente:

Paso 1. Regístrese en la página principal de FxCash (botón "Registro") o seleccione en el menú superior “Brokers” y busque “LiteFinance”. Aparte de las noticias actuales del corredor y las condiciones de devolución del spread, aquí hay un botón de registro.

Puede familiarizarse con las condiciones de los rebates de LiteFinance y FxCash en esta página.  

Paso 2. Indique su correo y número de teléfono en el formulario. A este número de teléfono se enviará un código. Tiene que insertar el código y verificar el correo al que ha sido enviado e-mail con un enlace.  Pinche el enlace para confirmar la activación de la cuenta.

Paso 3. En el menú izquierda encuentre “LiteFinance” y siga el enlace.

En la página web de LiteFinance abre una cuenta comercial real. En adelante, tendrá que pasar verificación en LiteFinance y FxCash, no la voy a describir, ya que solo tiene que seguir las instrucciones.   

Paso 4. En la sección «Cuentas comerciales» indique el número de la cuenta abierta en LiteFinance.

Listo. Ahora la cuenta comercial de LiteFinance está ligada con el Área del cliente. En el caso de opere activamente recibirá un reembolso en la cuenta. Se puede añadir cualquier cantidad de cuentas, la periodicidad de recargos depende de condiciones de cada cuenta (diario, semanal, mensual). Retiro de fondos a los sistemas de pago. Sin verificación hay un límite diario de retiros.

Conclusión. El rebate para los comerciantes es una posibilidad gratuita de compensar parcialmente los costes comerciales. No hay mucho que esperar, pero incluso una compensación parcial es mejor que nada. Registrando cuenta en el sitio web del servicio de rebate, el comerciante no corre casi ningún riesgo. Y la única pregunta es cuál rebate elegir: el del corredor (si lo tiene) o el del servicio de terceros. ¡Si todavía les quedan dudas o necesitan ayuda con el cálculo/elección del servicio, escriban en los comentarios!

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Enlaces útiles

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