Se vale a pena investir em Bitcoin?

2025.08.12 2024.11.12 Se vale a pena investir em Bitcoin?

Jana Kanehttps://www.litefinance.org/pt/blog/authors/jana-kane/

Bitcoin é a criptomoeda mais negociada e mais popular. Apesar de subidas e quedas do seu preço, o BTC continua a ser a maior moeda digital, com uma capitalização mercantil mais de um milhão de milhões de dólares dos EUA. Embora o BTC tenha sido considerado um fraude por muitos quando foi lançado em 2009, cada vez mais investidores estão a adicionar este instrumento financeiro à sua carteira de investimentos.

Neste artigo estão analisados detalhadamente a história do BTC, suas características distintivas, vantagens e desvantagens - tudo para decidir se vale a pena investir em esta criptomoeda.

Os fatos principais

• O Bitcoin continua a ser um ativo para o investimento muito procurado, apesar de elevada volatilidade e de serias flutuações de preço no passado.
• Os investimentos institucionais, tais como o lançamento de ETF de Bitcoin, fortaleceram significativamente o crescimento do preço, indicando uma crescente confiança no BTC entre os grandes investidores.
• O halving (a redução da recompensa por mineração) afeta o preço do Bitcoin, já que, reduz a oferta de novas moedas, criando um potencial défice.
• Desde a crise de 2008, o Bitcoin tornou-se um símbolo de independência dos bancos e dos governos, atraindo investidores que procuram um ativo descentralizado.
• Historicamente, o preço do BTC atinge novos máximos após cada ciclo importante, tornando-lo um ativo potencialmente atrativo para os investimentos de longo prazo.
• O risco de alterações regulatórias mantém-se: as atuações da SEC e as investigações governamentais podem tanto aumentar, como também diminuir temporariamente o preço do Bitcoin.
• A resposta à pergunta "Vale a pena investir em Bitcoin?" depende da sua preparação para a elevada volatilidade e compreensão de riscos relacionados com a criptomoeda, especialmente para os investimentos de longo prazo.

A história de Bitcoin (BTC)

O Bitcoin foi criado em 2008 por Satoshi Nakamoto. A verdadeira identidade desta pessoa (ou grupo de pessoas) permanece desconhecida. Tudo o que sabemos é um pseudónimo.

Uma ideia de criar Bitcoin surgiu após a crise financeira mundial de 2008, quando as pessoas começaram a perder a confiança nos bancos e outras instituições financeiras. O objetivo principal é elaborado uma moeda descentralizada, independente de quaisquer autoridades centrais ou intermediários. O Bitcoin foi apresentado à comunidade mundial em 2008 e, um ano depois, foi extraído o seu primeiro bloco (bloco Genesis).

O preço do Bitcoin sempre está destacado por alta volatilidade. Em 2011, o valor atingiu $30, em 2013 — $1 100 e em 2017 — $20 000. Em 2021, o BTC estabeleceu um recorde em $68 000, após que ocorreu uma queda.

Apesar de correção, o interesse em Bitcoin manteve-se e, em 2023, continuou a ser um instrumento popular entre os investidores. No início de 2023, a aprovação pela SEC dos primeiros ETFs de Bitcoin ofereceu um um novo impulso ao preço, aumentando-o 15% até $50 000. Em abril do mesmo ano, o halving ordinário reduziu a emissão de novas moedas que levou ao aumento de 25%, até $62 500.

Em 2024, o lançamento de ETF de BlackRock e Fidelity atraiu novos investimentos institucionais, aumentando o preço até $75 000. Em outubro de 2024, a notícia sobre uma investigação da SEC em relação às grandes bolsas de criptomoedas reduziu a cotação até $68 000.

Em novembro 2024, após a vitória de Donald Trump nas eleições presidenciais dos EUA, o Bitcoin atingiu um novo máximo histórico, subindo até $80 000. Os investidores esperavam as políticas mais favoráveis ​​em relação às criptomoedas que favoreceu ao aumento do preço.

A data 21.05.2026, o Bitcoin está negociado em nível $77 921.59. O maior preço histórico foi registado 06.10.2025 em nível $126073.42.

A análise fundamental de Bitcoin

Para entender se vale a pena investir em Bitcoin e o que está acontecendo em seu sistema blockchain, é extremamente importante estudar escrupulosamente esta criptomoeda. Existem duas abordagens divulgadas: análises técnica e fundamental. As ferramentas de análise técnica, ou seja, os indicadores, padrões gráficos — funcionam da mesma forma para todos os instrumentos financeiros, mas a análise fundamental é radicalmente diferente.

Antes de aprofundar em detalhes da análise fundamental de criptomoedas, vamos analisamos detalhadamente esta definição. A análise fundamental é um método que ajuda aos investidores determinar o valor interno ("mercantil justo") dum ativo e descobrir se o mesmo é sobrevalorizado ou subvalorizado. Diferentemente de analistas técnicos que se baseiam em dados históricos de preços, os expertos da análise fundamental estudam fatores macrofatores (económicos, políticos, etc.) que permitem ver o quadro completo do mercado.

Com análise fundamental de Bitcoin, é necessário considerar três fatores: estado do blockchain, índices financeiros e de projeto.

1. O estado do blockchain. Esta informação é extremamente útil para os traders. Muitas plataformas comerciais e bolsas de criptomoedas desenvolveram ferramentas de relatórios úteis que mostram automaticamente os dados importantes. Os valores intra-redes mais importantes são a velocidade de hashing dos Bitcoins, estatuto e endereços ativos, custo de transação e comissões.
2. Os valores financeiros fornecem as informações sobre os fluxos monetários no mercado de criptomoedas. Isto inclui volumes de trading, liquidez, capitalização mercantil do BTC, etc.
3. Os índices de projeto permitem aos investidores avaliar a dinâmica e o estado atual do projeto blockchain. Nesta etapa, os investidores em criptomoedas operam com documentos oficiais, mapas de ruta, analisam os valores dos concorrentes, etc.

A análise técnica de Bitcoin

Como foi mencionado acima, a análise técnica ajuda aos traders prever a cotação futura com base em indicadores de preços históricos, por exemplo, os volumes de trading e volatilidade média. É importante lembrar que este método é bastante subjetivo, sua eficácia depende muito de experiência e conhecimentos dos investidores.

A análise técnica de BTC se realiza da mesma forma como ao operar com outros instrumentos financeiros: traders aplicam vários indicadores e modelos gráficos.

• Moving Average Convergence/Divergence (MACD);
• Relative Strength Index (RSI);
• On-balance volume (OBV);
• oscilador Stochastic;
• Pivot points.

A análise de dispostos no mercado do Bitcoin

Ao analisar os dispostos são considerados as emoções e reações dos traders que estão relacionados com certo ativo. Os dispostos do mercado podem ser “taurino” ou “ursino”, depende de quem domina no mercado - vendedores ou compradores. Se a demanda de ativo é grande, o seu preço sobe, os dispostos são considerados "taurinos". E se a maioria de traders estão tentando vender os seus ativos, o preço descerá e isto significa que os dispostos são "ursinos".

Ao analisar os dispostos mercantis, é extremamente importante estudar as informações de diferentes fontes. Por exemplo, você pode simplesmente digitar em motor de busca “comprar BTC” e ver o interesse nestas solicitações. Também, recomendo estudar os artigos temáticos e revistas dos expertos em criptomoedas. Além disso, é importante estar ao corrente de situação de outros mercados (ações, Forex, etc.), porque diversos eventos podem afetar o valor do BTC.

As expectativas de expertos e previsões de preços do Bitcoin

O Bitcoin, como outras criptomoedas, é considerado um ativo muito volátil: é muito difícil prever o movimento do preço.

Em novembro de 2021, o preço do BTC atingiu o seu máximo histórico — cerca de $68000. No entanto, depois começou uma tendência "ursina". Atualmente, a cotação do BTC é cerca de $77 921.59. Alguns expertos em criptomoedas consideram que a tendência descendente continuará e o preço do Bitcoin cairá até $10000. Também, existem as previsões absolutamente incríveis; assim, Cathie Wood espera que em 2030, o Bitcoin custará $1 milhão.

Vale a pena notar que ninguém pode prever com precisão de 100% a cotação do BTC. No entanto, antes de operar, é importante estudar as opiniões de diferentes expertos para entender melhor os dispostos do mercado do Bitcoin.

O que afeta o preço do Bitcoin?

O valor do Bitcoin é afetado quase por os mesmos fatores que qualquer outro ativo criptográfico: demanda por parte de usuários, número de criptomoedas-concorrentes, notícias do mercado, regulamento de setor, oferta geral, etc.

O défice de oferta

Uma característica interessante do Bitcoin é que sua oferta é limitada - a mineração será interrompida quando o número de BTC atingir 21 milhões de tokens. Por um lado, o Bitcoin pode ser facilmente distribuído usando Internet. Por outro lado, a oferta limitada torna esta criptomoeda escassa.

Entretanto o número de Bitcoins que podem ser extraídos continua diminuindo, a rede mostra um crescimento impressionante. Em 2022, a velocidade de hashing do BTC atingiu um máximo recorde. Por quê isto é importante? Hashrate reflete a quantidade de energia necessária para transações de criptomoeda. Uma velocidade de hashing mais alta significa maior interesse nesta criptomoeda e maior competição para obtê-la (como uma recompensa de mineração).

Utilização massiva

A introdução de tecnologias blockchain é um importante fator de desenvolvimento. Neste momento, a criptografia está ganhando popularidade estavelmente. Para comparação, se a Internet mostra um crescimento em nível aproximadamente 63% em ano, a tecnologia Bitcoin “cresce” 113% anualmente. O que isto significa para o preço da criptomoeda? Quanto mais pessoas usarem a tecnologia Bitcoin, mais rápido sua rede se desenvolverá e o preço do BTC aumentará.

Regulamento

Bitcoin é uma rede que ninguém controla. No entanto, este estatuto tem tanto vantagens, como também desvantagens. A falta de regulamento significa que o BTC pode ser usado livremente nos mercados internacionais sem estar sujeito a nenhumas normas estatais. No entanto, o seu preço ainda é afetado significativamente pela legislação regional. Por exemplo, a queda significativa do valor do Bitcoin em novembro de 2019 foi estipulado pela nova política da China em relação às companhias que estão envolvidas em operações com criptomoedas. Além disso, o regulamento insuficiente do Bitcoin causa muitas preocupações sobre a segurança do blockchain. Os meios de comunicação social frequentemente escrevem sobre casos de fraude com criptomoedas, grandes assaltos e roubos de somas multimilionárias.

Divisão em dobro (halving) do Bitcoin

A divisão em dobro é um dos principais eventos no ciclo de mineração do Bitcoin. Sua essência consiste em que a recompensa por cada bloco BTC se reduz pela metade; como resultado, a velocidade de emissão de tokens para o mercado diminui. O principal objetivo deste processo é reduzir a inflação da criptomoeda reduzindo sua quantidade em circulação (deste modo, a demanda aumenta).

A divisão em dobro do Bitcoin se realiza a cada quatro anos. Em 2009, a recompensa para cada bloco Bitcoin extraído foi 50 BTC. Em 2012, após o primeiro halving, a mesma diminuiu até 25 BTC, em 2016, até 12,5 BTC e, em 2020, até 6,25 BTC.

Comparando com halving de outros ativos, por exemplo, com a prata ou o ouro, então é possível pressupor que com o défice de produção, o seu valor deve aumentar. Em confirmação desta teoria, o preço de Bitcoin crescia significativamente depois dum ano após cada halving.  Em 2013, a cotação de BTC cresceu de $13 até $1100.  Em 2017, o valor do token alcançou aproximadamente $20000, ou seja, aumentou 20 vezes. Em 2021, Bitcoin cresceu até um máximo histórico, quase até $68000.

Quais são as vantagens de investimentos em Bitcoin?

Se você quer avaliar o potencial de investimento em Bitcoin, vale a pena estudar as suas vantagens e desvantagens.

1. Liquidez. O Bitcoin é famoso pela sua alta liquidez, o mesmo pode ser intercambiado facilmente para dinheiro em efetivo ou outros ativos durante vários minutos. Além do mais, o Bitcoin, como também outras criptomoedas, está negociado vinte e quatro horas por dia.
2. Acessibilidade. Cada pode utilizar Bitcoin. Tudo o que é necessário é o acesso à Internet mediante smartphone ou computador. Além disso, diferentemente de moedas tradicionais, os usuários não precisam uma permissão para abrir uma conta. É uma rede descentralizada em que não há o controlo bancário ou governamental.
3. Transparência. As transações em Bitcoin estão basadas em tecnologias de registo distribuído que permite a cada usuário de blockchain revisar livremente toda a informação guardada e, ao mesmo tempo, fornece alto nível de segurança.
4. A proteção contra inflação. A oferta de Bitcoin é limitada, por isso, diferentemente de moedas fiduciárias, o preço do BTC não está sujeito à inflação. Além disso, devido ao défice de oferta, é mais provável que o valor da moeda aumentará. 
5. Diversificação. O Bitcoin pode servir como uma ferramenta de diversificação eficaz — o seu preço é fracamente correlacionado com outros ativos financeiros (ações, obrigações, etc.). Deste modo, se uma parte de ações em sua carteira de investimentos desvalorizarem, os investimentos em Bitcoin podem compensar as perdas. No entanto, recorde: O BTC é extremamente volátil que pode afetar seriamente toda a carteira.
6. A rentabilidade potencial mais alta O Bitcoin é um investimento muito instável, isto é tanto uma vantagem, como também uma desvantagem da criptomoeda. Se os traders são experientes e dispostos a correr alto risco, se forem bem-sucedidos, o BTC trará grande lucro.

Quais são os riscos de investir em Bitcoin?

Para evitar grandes prejuízos, é importante conhecer principais riscos de trading com Bitcoin.

1. Volatilidade. O preço do BTC está sujeito a sérias subidas e quadas. O mesmo pode tanto subir rapidamente, como também cair rapidamente até um mínimo local. No entanto, esta particularidade do BTC permite obter altos lucros.
2. Ausência de regulamento. A ausência de supervisão governamental também é uma espada de dois gumes. Por um lado, o Bitcoin pode ser facilmente usado em transações internacionais, mas, por outro lado, estas transações não oferecem proteção jurídica. Deste modo, o investimento em Bitcoin está relacionado com fraude. Além disso, as transações em BTC são irreversíveis - em caso de emergência, não podem ser alteradas.
3. Dificuldade em dominar. O investimento em Bitcoin e outras criptomoedas está relacionado com inúmeros riscos, é difícil dominá-lo para traders principiantes. Qualquer erro devido à falta de experiência ou conhecimentos pode levar às tristes consequências.
4. Problemas de segurança. O Bitcoin é considerado como um ativo criptográfico com um alto nível de segurança, garças à descentralização e própria tecnologia blockchain, no entanto, ninguém garante proteção total dos fundos. Por exemplo, se um investidor perder sua carteira de criptomoedas fria (um disco rígido especial que parece um pendrive), ele perderá o acesso a seus ativos digitais.

Como garantir a segurança de seus Bitcoins

Os ataques de hackers sempre foram um grande problema na comunidade de criptomoedas. Segundo a pesquisa de Trading Platforms UK, o prejuízo total relacionado com roubos de ativos digitais aumentou 38,38% – desde $370,7 milhões. (2019) até $513 milhões (2020).

Para garantir a segurança dos investimentos em Bitcoin, é necessário seguir as regras de segurança. É extremamente importante escolher uma plataforma de trading que tem autenticação multifatora, seguro privado e outros funções de proteção. Além disso, alguns expertos em criptomoedas recomendam usar não apenas as carteiras quentes, mas também as frias, que não estão conectadas à Internet e estão mais protegidas contra ataques de hackers. No entanto, como mencionado anteriormente, não vale a pena esquecer ao perder sua carteira fria, não terá o acesso à sua conta pessoal e aos investimentos.

As maneiras de investir em Bitcoin

Nos primeiros dias de existência do Bitcoin, a mineração era a única forma de investir nesta criptomoeda. No entanto, o processo tornou-se mais fácil atualmente. Os traders podem simplesmente comprar Bitcoin como qualquer outro ativo financeiro. Além disso, eles podem escolher diferentes maneiras de administrar seus investimentos.

O método "compre e mantenha"

Este tipo de investimento pressupõe a compra de Bitcoins em plataforma de trading e, em seguida, armazená-los em carteira de criptomoedas contando com um aumento do preço. As carteiras de criptomoedas são divididos em dois tipos:

• carteiras quentes estão conectadas à Internet, são mais vulneráveis aos ataques de hackers;
• carteiras frias parecem pendrives e não estão conectadas à internet.

Compra e manter Bitcoins, isto está relacionado com os riscos que precisam ser considerados. Uma das desvantagens mais sérias é alta volatilidade – o preço do BTC pode alterar instantaneamente em qualquer direção.

Trading

O trading é mais uma forma de investir em Bitcoin. Neste caso, é necessário desenvolver uma estratégia de trading que pode ser de curto ou de longo prazo.

• Os sistemas comerciais de longo prazo pressupõem que os traders compram BTC e armazená-los por um longo período para venda posterior a um preço mais alto.
• O trading com Bitcoin de curto prazo significa que os traders tentam obter um lucro de movimentos do preço do BTC de curto prazo. Normalmente, isto são as estratégias mais arriscadas que requerem uma preparação séria.

Também, existem duas maneiras possíveis de operar:

1. O trading direto é uma abordagem mais divulgada, é usada em todos os tipos de mercados. Este método pressupõe comprar a um preço baixo e depois vender a uma cotação mais alta.
2. Ao operar com derivados (contatos futuros, CFD, etc.), os traders não possuem próprio ativo, mas obtêm lucros de apostas na alteração de preço do BTC. Também, esta abordagem pressupõe o uso de alavancagem que permite aumentar os volumes de trading. Além disso, para os traders estão disponíveis as operações tanto para comprar, como também para vender. No entanto, é importante lembrar que, ao operar com derivados e usar alavancagem, os riscos são muito maiores.

Se vale a pena investir em Bitcoin?

Cada um decide por si mesmo, se vale a pena investir em Bitcoin. Depende muito de objetivos de trading, atitude ao risco, experiência de trading e tempo que os traders estão dispostos a gastar. No entanto, é mais importante ao investir em Bitcoin — lembrar que esta criptomoeda é extremamente instável e imprevisível. O trading com BTC pode resultar tanto em lucros instantâneos e muito altos, como também em perdas significativas. Deste modo, antes de tomar decisões de investimento, verifique-se que você saber tudo sobre as vantagens e riscos. FOMO (medo de oportunidades perdidas) não deve ser sua principal e única motivação.

Conclusão

O Bitcoin é uma criptomoeda mais popular que continua a atrair atenção de muitos traders. O BTC é caracterizado por alta liquidez, transparência, ausência de regulamento governamental e alta rentabilidade potencial. No entanto, como determinar que Bitcoin é um investimento adequado?

Verifique-se de conhecer não apenas as vantagens do BTC, mas também todos os possíveis riscos. Aplique diferentes tipos de análise para formar uma ideia mais clara sobre a situação do mercado, bem como verifique-se se esta criptomoeda corresponde aos seus objetivos de trading.