Терминология, используемая участниками на рынке Форекс, может вызвать путаницу у трейдера. Но разбираться в этих понятиях должен каждый пришедший на биржу за солидной прибылью. Ниже мы разберем такие ключевые понятия, как кредитное плечо и лот на Форекс, а также узнаем, что такое пипсы.
В этой статье мы разберем:
Основные выводы
- В статье рассматриваются ключевые понятия в Forex торговле. Особое внимание уделяется взаимосвязи и различиям между кредитным плечом и размером лота.
- Кредитное плечо и размер лота — разные понятия на рынке Forex, но они взаимосвязаны.
- Кредитное плечо — это инструмент, который позволяет трейдерам управлять позициями большего объема с меньшим количеством собственных средств, что может увеличить потенциальные прибыли и убытки.
- В статье также рассматривается понятие лота, который является стандартной единицей измерения в Forex торговле.
Итак, поехали.
Кредитное плечо и лот на форекс: взаимосвязь
Лот и леверидж в контексте торговли на Форекс — разные понятия, однако между ними существует определенная взаимосвязь.
Применение кредитного плеча (или левериджа) означает, что трейдер заимствует средства у своего форекс-брокера или связанной с ним третьей стороны. С помощью такой финансовой опоры можно открывать более перспективные сделки, чем те, которые были бы доступны трейдеру без использования плеча.
Теперь дадим определение понятию лот в контексте Форекс.
Один лот — это контракт, измеряющийся в единицах базовой валюты. Следовательно, количество лотов или долей лота определяют размер открываемой сделки.
Трейдер устанавливает объем в контрактах при открытии сделки самостоятельно. Его значение может быть от 0,01 до 100.
Новичкам на Форексе важно помнить, какая зависимость существует между такими понятиями, как кредитное плечо и размер лота.
По сути, леверидж никак не влияет на размер контракта и его цену, однако понятие “кредитное плечо” играет существенную роль в процессе определения размера позиции трейдера, оказывая на нее прямое влияние. Иными словами, чем больше кредитный рычаг, тем больше может себе позволить трейдер, покупая или продавая крупные лоты в количестве, которое во много раз превышает собственные средства на счету.
Что такое пипсы на Форексе?
Выше мы разобрали, что такое лот и кредитное плечо. Связующим звеном двух этих понятий является пипс (сокращение от английского — percentage in point). Он представляет собой минимальную долю изменения стоимости торгового инструмента.
Другими словами, пипс — это стандартизированная наименьшая единица измерения, на которую может сдвинуться котировка валюты. На валютном рынке в парах с долларом США 1 пипс обычно равен $0,00001.
У нефти и акций, например, два символа после запятой, соответственно, последняя (вторая после запятой) цифра котировки и есть пипс для этих активов,что является наименьшей единицей изменения цены.
Разберем понятие пипса на конкретном примере, чтобы наглядно была видна связь между такими явлениями, как кредитное плечо и лот форекс. Предположим, что у нас есть прямая котировка EURUSD 1.18699.
Это значит, что 1 евро стоит 1,18699 Доллара США.
Если бы произошло увеличение этой котировки на один пункт (до 1,18700), то стоимость 1 доллара США снизилась бы относительно евро, так как теперь за 1 евро нужно платить на 0,00001 USD больше.
Даже 1 пункт/пипс изменения цены оказывает прямое влияние на итоговую стоимость сделки.
Стандартный размер одного контракта для большинства брокеров равен 100 000 единиц. 1 единица EURUSD будет равна 1,18699 USD.
Пример:
Предположим, что инвестор покупает 0.1 лота, следовательно, размер контракта будет равен $11 869.9 (100 000 * 0.1 * 1,18699). Обменный курс этой пары увеличится на один пипс. Тогда цена контракта того же размера будет равна $11 870.0. Получается, что стоимость 1 пипса при контракте 0.1 будет равна 0.1 USD.
При этом с кредитным плечом инвестор может покупать намного больше. Предположим, что наш трейдер использует плечо 1:100 и может увеличить позицию в 100 раз — купить не 0.1, а 10 лотов. При такой большой позиции стоимость 1 пипса уже будет равна 10 USD.
Этот пример наглядно показывает, как леверидж влияет на стоимость пипса через размер сделки. Чем больше кредитный рычаг, тем больше позиция у трейдера может быть. Чем больше позиция, тем выше стоимость одного пункта.
Что такое размер лота на Форексе
Теперь немного расширим наши знания о размерностях лота. Чаще всего встречаются 4 их разновидности.
Вид лота | Количество единиц |
Стандартный | 100 000 |
Мини (1/10 от стандартного) | 10 000 |
Микро (1/100 от стандартного) | 1000 |
Нано (1/1000 от стандартного) | 100 |
Стандартный лот — пожалуй, самый распространенный вид контракта на рынке Forex и чаще всего встречающийся среди брокеров.
Мини-лот — называется дробным, составляет 1/10 от стандартного размера лота. Встречается на валютном рынке намного реже, чем стандартная версия. Чаще всего данный тип контракта попадается при торговле контрактами на криптовалюту. Иногда его можно встретить при торговле на рынке металлов.
Микро-лот — еще более редкий представитель среди участников валютного рынка. Данный дробный контракт чаще встречается у брокеров на рынке Forex, предоставляющих доступ к торговле CFD на криптовалюты и металлы.
Нано-лот — чаще всего встречается на рынках сырья, металлов и крипты. Данный тип контракта крайне редко встречается на валютном рынке.
Важно! Размер одного лота в количестве базовых единиц определяется, как правило, не желанием клиента, а требованиями поставщика ликвидности.
У LiteFinance по разным товарным группам и видам торговых инструментов установлены разные размеры лотов. Так, по валютным парам LiteFinance использует стандартный лот в 100 000 единиц, а для золота — нано-лот. Если посмотреть на криптовалюту, то там LiteFinance предлагает клиентам торговать лотами Bitcoin и Ethereum размером всего в 1 единицу! Подробную информацию о размерах контрактов для каждого торгового инструмента можно найти здесь.
При этом нужно помнить, что стоимость сделки зависит не только от количества единиц в контракте, но и от стоимости базового продукта или валюты, в котором эти единицы выражены.
В примере выше мы уже считали 0,1 лота по паре EURUSD как 10 000 единиц евро, выраженных в долларах. По такому же принципу будут считаться и другие инструменты.
Например, позиция по XAUUSD c лотом в 100 единиц будет равна сумме 100 тройских унций в долларах США.
Для 1 контракта GBPJPY, равного 100 000 единицам, стоимость сделки будет равна 100 000 британских фунтов, торгующихся против Японской йены.
Что все это значит для участника рынка Forex? То, что покупая кросс-курсы (валютные пары, не котирующиеся к доллару США), вы не только делаете ставку на то, что котируемый инструмент будет расти, но и на то, что стоимость валюты котировки будет падать.
Для каждого трейдера и инвестора важно знать все детали, касающиеся торговли конкретным инструментом.
Максимально подробную информацию о каждом активе можно найти в личном кабинете трейдера, доступном даже без регистрации. Для этого нужно зайти в раздел “Торговать”, выбрать нужный торговый инструмент, кликнуть на “Информацию об инструменте” и прокрутить экран до виджета “Дополнительная информация”.
Кроме информации по лоту, там можно увидеть много всего полезного:
Стоимость одного пункта при покупке 1 контракта по данному инструменту.
Валюта котирования — денежная единица, в которой выражена цена котировки. Она всегда идет второй в обозначении пары, поэтому ее легко определить самостоятельно. У акций, нефти, индексов в названии актива отсутствует валюта котирования. В “Информации об инструменте” можно посмотреть, в чем выражается их стоимость.
Базовая валюта — это валюта, в которой выражена цена контракта и которая торгуется по отношению к валюте котирования.
Размер 1 целого лота и в какой именно валюте он измеряется по данному активу. Такую валюту обычно называют базовой.
Установленное на вашем счете плечо. Если же для актива у брокера установлен кредитный рычаг в виде % от маржи вы также увидите, какому плечу это соответствует.
Размер свопа на покупку и продажу и день тройного свопа. Своп — это плата за перенос позиции на следующий день.
Что такое кредитное плечо
Кредитное плечо — понятие, очень близко связанное с маржой. Его также называют леверидж или кредитный рычаг — это финансовый инструмент, который предлагает трейдерам торговать гораздо большим объемом, чем размер торгового счета.
Пример:
Вы пополнили баланс на 5000 USD. Вы решили использовать плечо 1:20. Следовательно, вы можете открыть позиций на общую сумму в 20 раз больше вашего счета — на 100000 USD.
Хотите подробнее узнать о кредитном плече и его работе? Тогда читайте полный гайд для начинающих здесь.
Различия и взаимосвязь между кредитным плечом и размером лота на Форекс
Итак, как мы уже успели убедиться, кредитное плечо и размер лота — разные понятия. Подчеркнем еще раз: леверидж не влияет на стоимость одного контракта. Стандартный контракт по валюте будет составлять сто тысяч единиц при любом размере кредитного плеча.
Однако кредитное плечо влияет на количество средств в распоряжении трейдера. Для того, чтобы было более ясно, как размер лота форекс и кредитное плечо влияют на реальную стоимость сделки, рассмотрим формулы расчета с применением левериджа и без него.
В случае с применением кредитного рычага, стоимость сделки будет равна размеру залога.
Следовательно, мы видим, что размер контракта прямо пропорционально связан со стоимостью сделки, т.е. при увеличении размера лота или его количества вырастает и стоимость сделки.
При этом размер левериджа обратно пропорционален стоимости сделки и с увеличением размера левериджа стоимость сделки уменьшается.
Важно знать: Для разных типов торговых инструментов существует разная специфика применения кредитного плеча в зависимости от условий провайдера ликвидности, с которым работает брокер.
Для металлов, нефти, индексов, криптовалюты и акций действует кредитный рычаг — уменьшение стоимости сделки за счет настройки процента от маржи. Данный параметр можно посмотреть в спецификации по торговому инструменту.
Для валютных пар действует кредитное плечо, которое устанавливает сам трейдер.
То есть для открытия позиции в зависимости от актива потребуется либо % от его фактической стоимости, либо сумма деленная на размер плеча, установленного трейдером на его счете:
Тип актива | Процент от маржи | Плечо |
Металлы | 1% | 1 к 100 |
Палладий | нет | устанавливается на счете |
Нефть | 10% | 1 к 10 |
Индексы | 1% | 1 к 100 |
Акции | 2% | 1 к 50 |
Валюты | нет | устанавливается на счете |
Крипта | 10% | 1 к 10 |
Пример взаимосвязи плеча и лота по форекс инструментам
Для валютных пар работает кредитное плечо, которое устанавливает сам трейдер на торговом счете.
Открываем позицию по EURUSD на 1 лот.
Для открытия 1 лота по EURUSD (покупка 100 000 EUR) без плеча трейдеру потребуется 118 748 USD.
Торговля на Форекс является маржинальной, и трейдер установил плечо 1 к 1000.
Соответственно, сумма залога будет в 1000 раз меньше фактической стоимости открываемой позиции.
То есть для покупки 100 000 EUR трейдеру потребуется всего 118,75 USD:
Пример взаимосвязи плеча и лота по металлам
Для всех драг. металлов, кроме палладия, действует кредитный рычаг.
Торговля через брокера является маржинальной, поэтому к открытой сделке применяется кредитный рычаг. Соответственно залог для открытия позиции вычисляется по формуле:
Процент маржи (фиксированная величина) — это и есть тот самый кредитный рычаг, предоставляемый брокером при торговле металлами. У LiteFinance он равен 1%.
Как это работает:
Открываем позицию по XAUUSD на 1 лот.
1 лот по золоту равен 100 тройских унций.
В долларах США стоимость такой сделки составит 206 548 USD.
Получается, сумма залога составит всего 1% фактической стоимости открываемой позиции.
То есть трейдеру для покупки 100 тройских унций золота (1 лот) потребуется 2065,48 USD:
Пример взаимосвязи плеча и лота по акциям
Для акций работает кредитный рычаг, также как и по золоту, о котором я говорил в примере выше.
Процент от маржи для акций у LiteFinance равен 2%.
Открываем сделку на покупку 1 акции APPLE через брокера.
Фактическая стоимость одной акции #AAPL составляет 449.20 USD.
Сумма залога для открытия такой позиции составит 2% от фактической стоимости, что равно 8.98 USD:
Калькулятор кредитного плеча и размера лота
Возможно, формулы выше покажутся сложными. Для того чтобы максимально облегчить задачу расчета размера кредитного рычага и объема сделки, прикинуть потенциальную прибыль, можно использовать калькулятор для расчета кредитного плеча и размера лота.
Калькулятор кредитного плеча
Используйте калькулятор ниже, чтобы рассчитать плечо и залог по разным инструментам.
Все, что вам понадобится сделать — это ввести нужные вам значения по планируемой сделке и нажать “Рассчитать”. Ниже моментально появится полный расчет, включая размер залога.
Вывод
Какая разница между размером лота и кредитным плечом? Как эти два фактора связаны друг с другом? Каждый, кто прочитал данную статью, теперь может дать правильный ответ на данные вопросы.
Размер левериджа хоть и не влияет на сам размер контракта, но повышает покупательную способность счета, позволяет купить большее количество лотов и сократить размер залога. Сам размер контракта напрямую влияет на объем сделки, а следовательно, на конечную ее стоимость.
Запомните:
Чем больше объем позиции в лотах, тем больше ваша позиция в денежном выражении.
Чем больше кредитное плечо, тем меньший залог вы платите за открытие позиций одинаковым объемом. Плечо увеличивает возможные пределы вашей позиции без изменения реально внесенной суммы на баланс.
Для того, чтобы лучше усвоить данный материал, попробуйте применить его на практике. Рассчитайте самостоятельно стоимость сделки вручную и с помощью калькулятора. Это позволит вам понять механику работы левериджа и размер контракта — основу основ для каждого форекс-трейдера.
Чтобы глубже понять суть, я рекомендую открывать сделки разным объемом на демо-счете в самой простой и удобной платформе. Демо-счет тут доступен без регистрации, и вы увидите как отличается залог и текущая прибыль/убыток в зависимости от значения контракта.
Здесь также можно создать несколько демо-счетов с разным плечом, что позволит на практике увидеть, как кредитное плечо и размер лота связаны друг с другом.
С уважением,
Михаил @Hypov
FAQ по размеру лота и кредитному плечу
Для правильного расчета размера лота и кредитного плеча нужно воспользоваться удобным калькулятором. В соответствующих полях необходимо вставить размер левериджа и объем контракта. Онлайн-калькулятор проведет все вычисления за вас. Также, возможно вам помогут расчетные таблицы в данном pdf-файле.
Для точного ответа на данный вопрос, нужно следовать простой формуле расчета маржи = 1 лот * 100 000 EUR * цену EURUSD/100. Следовательно, для залога понадобится 1000 евро или 1000 евро * курс евро к доллару США для расчета маржи в базовой валюте.
Для этого нужно знать цену котировки и размер самого контракта. Например, для EURUSD стоимость 0,01 контракта = 1.1757 (котировка EURUSD ) * 0,01 (размер лота) * 100000 (размер 1 лот EURUSD). Следовательно, для EURUSD 0.01 лот будет стоить 1175,7 USD.
Самый большой и самый распространенный размер одного лота на Форекс составляет 100 000 единиц базовой валюты, а самое большое количество открываемых лотов, как правило, не превышает 100 штук в одной сделке. При этом, необходимо учитывать, что стоимость единицы лота приравнивается к котируемому инструменту. Иными словами, каждая единица контракта для пары AUDCAD будет приравнена к единице Австралийского доллара, а для пары CHFJPY — к единице Швейцарского франка. Следуя данной логике, можно прийти к выводу, что самым дорогим стандартным лотом будет контракт для валютных пар с британским фунтом в качестве базовой валюты, так как фунт является самой дорогой валютой в мире.
Пипс и лот — это две разные вещи. Пипс — это минимальная единица измерения динамики котируемого инструмента. Это понятие относится к изменению цены. 1 стандартный лот состоит из 100 000 базовых единиц. Это понятие относится к объему сделки.
Самое популярное кредитное плечо на форекс — 1:100. Самое большое — 1:1000. Больше могут предложить только “кухни”. Выбор лучшего левериджа — процесс индивидуальный и зависит от размера баланса, торговой стратегии и толерантности к риску. Подробная информация здесь — Лучшее кредитное плечо на Форекс.
P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо :)
Полезные ссылки:
- Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
- Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
- Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
- Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis
Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2014/65/EU.
В соответствии с законодательством об авторском праве, эта статья является объектом интеллектуальной собственности, что включает в себя запрет на ее копирование и распространение без согласия.
