La terminología utilizada por los participantes en el mercado Forex pueden resultar confusos para los traders novatos. Entender estos conceptos es esencial para todos los que acuden a la bolsa para ganar dinero. A continuación, veremos conceptos clave como apalancamiento y lote en Forex, asimismo aprenderemos qué son los pips.
En este artículo analizaremos:
Principales conclusiones
- El artículo examina los conceptos clave en el trading de Forex. Se presta especial atención a la relación y las diferencias entre el apalancamiento y el tamaño del lote.
- El apalancamiento y el tamaño del lote son conceptos diferentes en el mercado Forex, pero están estrechamente vinculados.
- El apalancamiento es una herramienta que permite a los traders gestionar posiciones de mayor volumen con menos capital propio, lo cual puede incrementar tanto las ganancias como las pérdidas.
- El artículo también aborda el concepto de lote, que es una unidad de medida estándar en el trading de Forex.
Empecemos.
Apalancamiento y lote en Forex: relación
El lote y apalancamiento (leverage) en el contexto de trading en Forex son conceptos diferentes, pero existe una conexión definida entre ambos.
El uso de apalancamiento significa que un trader toma prestados fondos de su bróker de Forex o de un tercero relacionado. Con este apoyo financiero, se pueden abrir operaciones con mayor eficacia que sin la ayuda y uso del apalancamiento.
Ahora definamos el concepto de lote en Forex.
Un lote es un contrato medido en unidades de la moneda base. Por consiguiente, el número de lotes o fracciones de un lote determina el tamaño de una operación abierta.
El trader establece el volumen en los contratos al abrir una posición. Su valor puede ser de 0,01 a 100.
Es muy importante que los principiantes en Forex recuerden la relación entre los conceptos de tamaño de lote y apalancamiento.
El apalancamiento en realidad no afecta el tamaño del contrato y su precio, sin embargo, el concepto de apalancamiento juega un papel importante en la determinación del tamaño de la posición de un trader, teniendo un impacto directo en el mismo. En otras palabras, cuanto mayor sea el apalancamiento, más podrá permitirse un trader comprar o vender grandes lotes en cantidades que son muchas veces superior a los fondos de su cuenta.
¿Qué son los pips en Forex?
Anteriormente hemos hablado sobre qué es lote y apalancamiento. La conexión que vincula estos dos conceptos es el pip (abreviatura en inglés “percentage in point”).
Representa la fracción mínima del cambio en el valor de un instrumento financiero.
En otras palabras, un pip es la unidad de medida estándar más pequeña por la que se puede cambiar la cotización de una divisa. En el mercado de divisas, 1 pip suele ser igual a $0,00001 en pares con el dólar estadounidense.
El petróleo y las acciones, por ejemplo, tienen dos números decimales, respectivamente, la última (segundo decimal) cifra de la cotización es el pip para estos activos, que es la unidad más pequeña de cambio de precio.
Veamos el concepto de un pip a través de un ejemplo, el cual nos permitirá ver claramente la relación entre el apalancamiento en Forex y el lote. Supongamos que tenemos una cotización directa de EURUSD en 1.18699.
Esto significa que 1 euro vale 1,18699 dólares US.
Si esta cotización creciera un punto (hasta 1,18700), el valor de 1 dólar US disminuiría con respecto al euro, ya que ahora hay que pagar 0,00001 USD más por 1 euro.
Incluso 1 pip de cambio de precio tiene un impacto directo en el valor final de la operación.
El tamaño estándar de un contrato para la mayoría de los brókeres es de 100 000 unidades. 1 unidad de EURUSD será igual a 1,18699 USD.
Ejemplo:
Supongamos que un inversor compra 0.1 lotes, por lo que el tamaño del contrato sería de $11 869.9 (100 000 * 0.1 * 1,18699). Supongamos que el tipo de cambio de este par aumenta en un pip. Entonces el precio del contrato del mismo tamaño será igual a $11 870.0.
Entonces, el valor de 1 pip con un contrato de 0.1 será igual a 0.1 USD.
Además, con el apalancamiento, el inversor puede comprar mucho más. Supongamos que nuestro trader utiliza un apalancamiento 1:100 y puede aumentar la posición 100 veces, entonces comprará 10 lotes y no 0,1 lotes. Con una posición tan grande, el costo de 1 pip será de 10 USD.
Este ejemplo muestra claramente cómo el apalancamiento afecta el valor de un pip a través del tamaño de la operación. Cuanto más apalancamiento, mayor será la posición que podrá abrir un trader. Cuanto mayor sea la posición, mayor será el valor de un punto.
¿Qué es el tamaño del lote en Forex?
Ahora vamos a ampliar nuestro conocimiento sobre el tamaño de los lotes. Suelen ser 4 en su mayoría.
Tipo de lote | Número de unidades |
|---|---|
Estándar | 100 000 |
Mini (1/10 del lote estándar) | 10 000 |
Micro (1/100 del lote estándar) | 1 000 |
Nano (1/1000 del lote estándar) | 10 |
- El lote estándar es quizás el tipo de contrato más común en el mercado Forex y entre los brókeres.
- El mini lote se llama fraccionario, es igual a 1/10 del tamaño de un lote estándar. En el mercado de divisas se usa mucho menos que el lote estándar. Este tipo de contrato se usa principalmente cuando se negocian contratos de criptomonedas. A veces se puede encontrar al negociar en el mercado de metales.
- Un micro lote es aún más raro entre los participantes del mercado de divisas. Este contrato fraccional es más común entre los brókeres de Forex que brindan acceso al trading de CFD sobre criptomonedas y metales.
- Un nano lote se ve principalmente en los mercados de materias primas, metales y criptomonedas. Este tipo de contrato es extremadamente raro en el mercado de divisas.
¡Importante! El tamaño de un lote expresado en unidades base, por regla general, no lo determina el cliente, sino los requisitos del proveedor de liquidez.
En LiteFinance tenemos diferentes tamaños de lotes para diferentes grupos de activos y tipos de instrumentos financieros. Por lo tanto, LiteFinance utiliza el lote estándar de 100 000 unidades para los pares de divisas y el nano lote para el oro. Si observa las criptomonedas, ¡LiteFinance ofrece a sus clientes intercambiar Bitcoin y Ethereum en lotes de solo 1 unidad! Puede encontrar información detallada sobre el tamaño de los contratos para cada instrumento de trading aquí.
Cabe recordar que el costo de una posición depende no solo del número de unidades en el contrato, sino también del valor del activo subyacente o moneda en la que se expresan estas unidades.
En el ejemplo anterior, ya hemos calculado 0,1 lotes del par EURUSD como 10 000 unidades de euros expresadas en dólares. Otros instrumentos también se calculan bajo el mismo principio.
Por ejemplo, una posición en XAUUSD con un lote de 100 unidades será igual a 100 onzas troy en dólares estadounidenses.
De la misma forma, para 1 contrato GBPJPY igual a 100 000 unidades, el valor de la transacción sería igual a 100 000 libras esterlinas negociadas contra el yen japonés.
¿Qué significa todo esto para un participante del mercado Forex? Significa que al comprar tasas cruzadas (pares de divisas que no cotizan frente al dólar US), no solo estás apostando a que el instrumento cotizado subirá, sino también a que el valor de la divisa cotizada caerá.
Es importante que todos los traders e inversores conozcan todos los detalles concernientes a la negociación de un cierto instrumento.
Puede encontrar información más detallada sobre cada activo en el Área Personal del trader, al que se puede acceder incluso sin registro. Para ello, vaya a la sección "Negociar", seleccione el instrumento de trading deseado, haga clic en "Información del instrumento" y desplácese hacia abajo hasta el widget "Información adicional".
Además de la información sobre el lote, se puede ver muchos datos útiles allí:
- El costo de un pip al comprar 1 contrato para este instrumento.
- La divisa cotizada es la unidad monetaria en la que se expresa el precio de cotización. Siempre ocupa el segundo lugar en la designación del par, por lo que es bastante fácil de identificar. Las acciones, el petróleo, los índices no tienen una moneda de cotización en el nombre del activo. En la sección “Información sobre el instrumento” puede ver en qué se expresa su costo.
- La divisa base es la divisa en la que se expresa el precio del contrato y que se negocia en relación con la divisa cotizada.
- El tamaño de 1 lote completo y la divisa en qué se expresa para este activo. Esta divisa suele llamarse divisa base.
- El apalancamiento establecido en su cuenta. Si el bróker tiene un apalancamiento establecido para un activo en forma de % del margen, también verá a qué apalancamiento corresponde.
- El tamaño del swap de compra y venta y el día del triple swap. El swap es una tarifa por trasladar una posición al día siguiente.
Qué es apalancamiento
El apalancamiento es un concepto muy relacionado con el margen. Esta herramienta financiera también es llamada palanca, y permite a los trader negociar una posición mucho más grande de lo que permite el tamaño de su cuenta de trading.
Ejemplo:
Ha depositado 5000 USD a su saldo. Ha elegido utilizar un apalancamiento 1:20. Por lo tanto, puede abrir posiciones por un monto total de 20 veces su cuenta = 100 000 USD.
¿Quiere saber más sobre el apalancamiento y cómo funciona? Entonces lea esta guía completa para principiantes aquí.
Diferencias y relación entre el apalancamiento y el tamaño del lote en Forex
Entonces, como ya hemos visto, el apalancamiento y el tamaño del lote son conceptos diferentes.
Insistimos de nuevo: el apalancamiento no afecta el costo de un contrato. Un contrato estándar de divisas será de cien mil unidades en cualquier apalancamiento.
Sin embargo, el apalancamiento afecta la cantidad de fondos a disposición del trader. Para un panorama más claro, veamos cómo el tamaño del lote de Forex y el apalancamiento afectan el valor real de la operación, veamos las fórmulas de cálculo con y sin apalancamiento.
Con el apalancamiento, el valor de la operación será igual a la cantidad del margen.
Entonces, vemos que el tamaño del contrato es directamente proporcional al valor de la operación, es decir, si el tamaño del lote aumenta o su cantidad, el valor de la operación también aumenta.
Además, el tamaño del apalancamiento es inversamente proporcional al valor de la operación y con un aumento en la cantidad de apalancamiento, el valor de la operación disminuye.
Es importante saber: existen diferentes recomendaciones para usar el apalancamiento para diferentes tipos de instrumentos de trading, según las condiciones del proveedor de liquidez con el que trabaja el bróker.
En el caso de los metales, el petróleo, índices, criptomonedas y acciones, existe el apalancamiento. Es decir, una disminución del costo de una operación al establecer el porcentaje del margen. Puede encontrar este parámetro en la especificación del instrumento de trading.
En el caso de los pares de divisas, el trader establece el apalancamiento.
Entonces, para abrir una posición, según el activo, necesita un % de su valor real o la cantidad dividida por el apalancamiento establecido por el trader en la configuración de su cuenta:
Tipo de activo | Porcentaje de margen | Apalancamiento |
|---|---|---|
Metales | 1% | 1 a 100 |
Paladio | No | Está configurado en la cuenta |
Petróleo | 10% | 1 a 10 |
Índices | 1% | 1 a 100 |
Acciones | 2% | 1 a 50 |
Divisas | No | Está configurado en la cuenta |
Cripto | 10% | 1 a 10 |
Ejemplo de la relación entre apalancamiento y lote en los instrumentos de Forex
Para los pares de divisas, el trader establece el apalancamiento en su cuenta de operaciones.
Abrimos una posición en EURUSD de 1 lote.
Para abrir 1 lote en EURUSD (compra de 100 000 EUR) sin apalancamiento, un trader necesitará 118 748 USD.
El trading en Forex es de margen y el trader ha establecido un apalancamiento de 1:1000.
Entonces, la cantidad de margen será 1000 veces menor que el valor real de la posición abierta.
Para comprar 100 000 EUR, el trader necesitará solo 118,75 USD:
Ejemplo de la relación entre apalancamiento y lote para metales
El apalancamiento se utiliza para todos los metales preciosos, excepto el paladio.
Operar con un bróker es operar con margen, por lo que se aplica apalancamiento a la operación abierta. El margen para abrir una posición se calcula con la fórmula:
El porcentaje de margen (cantidad fija) es el apalancamiento proporcionado por el bróker al operar con metales. LiteFinance tiene un porcentaje igual al 1%.
Cómo funciona:
Abrimos una posición en XAUUSD de 1 lote.
1 lote de oro equivale a 100 onzas troy.
En dólares estadounidenses, el valor de esta operación será de 206 548 USD.
Entonces, la cantidad de margen será solo el 1% del valor real de la posición abierta.
Esto significa que un trader para comprar 100 onzas troy de oro (1 lote) necesitará 2065,48 USD:
Ejemplo de la relación entre apalancamiento y lote para acciones
El apalancamiento se usa para acciones, al igual que para el oro, que he mencionado en el ejemplo anterior.
El porcentaje de margen para acciones en LiteFinance es del 2%.
Abrimos una posición para comprar 1 acción de APPLE a través de un bróker.
El valor real de una acción de #AAPL es 449.20 USD.
El monto del margen para abrir esta posición será del 2% del valor real, que es igual a 8.98 USD:
Calculadora de tamaño de lote y apalancamiento
Tal vez las fórmulas anteriores pueden parecer complejas. Para calcular el apalancamiento y el tamaño del lote de la manera más fácil posible, así como calcular el beneficio potencial, puede utilizar la calculadora de apalancamiento y tamaño del lote.
Calculadora de apalancamiento
Utilice la calculadora que aparece a continuación para calcular el apalancamiento y el margen de los diferentes instrumentos.
Lo único que necesita hacer es ingresar los valores que necesita para su operación y hacer clic en "Calcular". A continuación, aparecerá el cálculo completo, incluido el importe del margen.
Conclusión
¿Cuál es la diferencia entre el tamaño del lote y el apalancamiento? ¿Cómo se relacionan estos dos factores entre sí? Si ha leído este artículo, ahora sabe las respuestas correctas a estas preguntas.
Aunque el apalancamiento no afecta el tamaño del contrato en sí, aumenta el poder de compra de la cuenta, permite comprar más lotes y reducir la cantidad de margen. El tamaño del mismo del contrato influye directamente al volumen de su posición y, por lo tanto, en su valor final.
Recuerde:
- Cuanto mayor sea el volumen de la posición en lotes, mayor será su posición en términos monetarios.
- Cuanto mayor sea el apalancamiento, menor margen pagará por abrir posiciones de igual volumen. El apalancamiento amplía los límites posibles de su posición sin cambiar el monto realmente depositado al saldo.
La información de este artículo se entenderá mejor si intenta aplicarlo en la práctica.
Calcule el costo de la operación manualmente usando una calculadora. Esto le permitirá comprender la mecánica del efecto de palanca y el tamaño del contrato: que es la base de todo trader de divisas.
Para una comprensión más profunda, recomiendo abrir operaciones con diferentes volúmenes en una cuenta demo en la plataforma más fácil y cómoda LiteFinance. La cuenta demo está aquí disponible sin registro. Pruebe usted mismo ver cómo el margen y la ganancia/pérdida actual difieren según el valor del contrato.
Además, aquí puede crear varias cuentas demo con diferentes apalancamientos, lo que le permitirá ver en la práctica cómo se relacionan el tamaño del lote y el apalancamiento.
Atentamente,
Mikhail @Hyipov
FAQ sobre el tamaño del lote y el apalancamiento
Para calcular correctamente el tamaño del lote y el apalancamiento, se debe usar una calculadora adecuada. En los campos correspondientes, introduzca el tamaño del apalancamiento y volumen del contrato. La calculadora en línea se encargará de todos los cálculos por usted.
Para responder cabalmente a esta pregunta, se debe seguir una sencilla fórmula para calcular el margen = 1 lote * 100 000 EUR * precio EURUSD / 100. Por lo tanto, necesitará 1 000 euros o 1 000 euros * tipo de cambio EURUSD para calcular el margen en la divisa base.
Para ello, necesita saber el precio cotizado y el tamaño del contrato. Por ejemplo, para el EURUSD, el valor de un contrato de 0,01 = 1,1757 (cotización del EURUSD) * 0,01 (tamaño del lote) * 100000 (tamaño de 1 lote EURUSD). Por lo tanto, para el EURUSD un lote de 0,01 costará 1175,7 USD.
El tamaño de lote más grande y más utilizado en Forex es de 100 000 unidades de la divisa base, y el número más grande de lotes abiertos no suele pasar las 100 unidades en una operación. Sin embargo, recuerde que el costo de una unidad de lote es igual al instrumento cotizado. En otras palabras, cada unidad de contrato para el par AUDCAD será igual a una unidad de dólar australiano, y para el par CHFJPY, a una unidad de franco suizo. Siguiendo esta lógica, se puede concluir que el lote estándar más caro será un contrato de pares de divisas con la libra esterlina como divisa base, ya que la libra es la divisa más cara del mundo..
Pips y lotes son dos cosas diferentes. Un pip es la unidad de medida más pequeña para la dinámica de un instrumento cotizado. Este concepto se refiere a la variación del precio. 1 lote estándar comprende 100 000 unidades base. Este concepto se refiere al volumen de la operación.
El apalancamiento más popular en Forex es 1:100. El más grande es 1:1000. Sólo las "cocinas" pueden ofrecer más. La elección del mejor apalancamiento es una decisión individual y depende del tamaño de su saldo, estrategia de trading y tolerancia al riesgo. Información más detallada en “Mejor apalancamiento en Forex”.
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