A terminologia utilizada pelos participantes no mercado Forex poderá confundir os trader. Cada um participante de bolsa que deseja obter grandes lucros, terá que entender estes conceitos. Abaixo, analisaremos conceitos principais, tais como alavancagem e lote no Forex, bem como descobriremos o que são pips.
Neste artigo analisaremos:
Conclusões principais
- Em artigo são considerados os conceitos principais em trading Forex. Prestamos uma atenção especial à relação e às diferenças entre alavancagem e tamanho do lote.
- A alavancagem e tamanho do lote são conceitos diferentes no mercado Forex, mas os mesmos estão interrelacionados.
- A alavancagem é uma ferramenta que permite aos traders administrar posições maiores com quantidade menor de próprios fundos que pode aumentar os lucros e prejuízos potenciais.
- Também, em artigo é considerado o conceito de lote que é uma unidade de medida padrão em trading Forex.
Ora bem, partimos.
Alavancagem e lote no Forex: sua inter-relação
O lote e alavancagem no contexto de trading no Forex são conceitos diferentes, mas existe uma certa inter-relação entre os mesmos.
O uso de alavancagem significa que o trader toma os fundos emprestados por sua corretora forex ou por parte terceira relacionada com a mesma. Usando este apoio financeiro, é possível abrir operações mais promissoras do que aquelas que estariam disponíveis para um trader sem utilizar alavancagem.
Agora, definimos o conceito de lote no contexto do Forex.
Um lote é um contrato medido em unidades da moeda básica. Portanto, o número de lotes ou quotas do lote determina o tamanho da operação aberta.
O trader estabelece o volume em contratos ao abrir uma operação independentemente. O seu valor pode ser de 0,01 a 100.
Para os principiantes no Forex, é importante lembrar como dependem entre si os conceitos de alavancagem e tamanho do lote.
Na realidade, a alavancagem não afeta de forma nenhuma o valor do contrato e seu preço, no entanto, o conceito "alavancagem" desempenha um papel significativo no processo de determinação do tamanho duma posição do trader, afetando diretamente a mesma. Em outras palavras, quanto maior a alavancagem, mais o trader pode permitir-se comprando ou vendendo grandes lotes em quantidade que muitas vezes maior que próprios fundos na conta.
O que são pips no Forex?
Acima, analisamos o que são lote e alavancagem. Um elemento de ligação entre estes dois conceitos é pip (abreviação de inglês - percentage in point). O mesmo apresenta por si uma quota mínima de alteração no valor dum instrumento de trading.
Em outras palavras, um pip é menor unidade de medida padronizada em que uma cotação de moeda poderá mover-se. No mercado monetário em pares com o dólar dos EUA, normalmente, 1 pip é igual a $0,00001.
O petróleo e ações, por exemplo, duas casa decimais, respetivamente, o último (segunda casa decimal) digito da cotação é um pip para estes ativos que é a menor unidade de alteração de preço.
Vamos analisar o conceito de pip usando um exemplo concreto, para que a relação entre fenómenos como a alavancagem e lote forex seja claramente visível. Suponhamos que temos uma cotação direta EURUSD em 1.18699.
Isto significa que 1 euro vale 1,18699 dólares dos EUA.
Se houvesse um aumento desta cotação um ponto (até 1,18700), o valor de 1 dólar dos EUA diminuiria em relação ao euro, porque agora precisa pagar 0,00001 USD mais por 1 euro.
Mesmo 1 ponto/pip de alteração de preço afeta diretamente o valor final duma operação.
O tamanho padrão dum contrato para a maioria de corretoras é igual a 100 000 unidades. 1 unidade do par EURUSD será igual a 1,18699 USD.
Exemplo:
Suponhamos que o investidor compra 0,1 lote, portanto, o valor do contrato será igual a $11 869.9 (100 000 * 0.1 * 1,18699). A cotação cambial deste par aumentará um pip. Então o preço dum contrato do mesmo tamanho será igual a $11 870.0. Resulta que o custo de 1 pip com um contrato de 0,1 será igual a 0.1 USD.
Ao mesmo tempo, com alavancagem, um investidor pode comprar muito mais. Suponhamos que nosso trader use uma alavancagem de 1:100 e possa aumentar a posição em 100 vezes - comprar não 0,1, mas 10 lotes. Com uma posição tão grande, o custo de 1 pip já será igual a 10 USD.
Este exemplo mostra claramente como a alavancagem afeta o valor dum pip mediante o tamanho duma operação. Quanto mais alavancagem, mais posição um trader pode ter. Quanto maior uma posição, maior o valor dum ponto;
O que é o tamanho do lote no Forex?
Agora vamos ampliar um pouco nosso conhecimento sobre o tamanho do lote. Mais frequentemente, podemos encontrar os 4 tipos.
Tipo de lote | Número de unidades |
|---|---|
Padronizado | 100 000 |
Míni (1/10 do padrão) | 10 000 |
Micro (1/100 do padrão) | 1000 |
Nano (1/1000 do padrão) | 100 |
- Um lote padrão é talvez o tipo de contrato mais divulgado o mercado Forex e mais frequentemente é encontrado entre as corretoras.
- O mini-lote - chamado fracionado, é 1/10 do tamanho do lote padrão. É encontrado no mercado monetário com muito menos frequência do que a versão padrão. Na maioria das vezes, este tipo de contrato é encontrado ao operar com contratos sobre criptomoedas. Às vezes, pode ser encontrado ao operar no mercado de metais.
- O micro-lote é um representante ainda mais raro entre os participantes do mercado monetário. Este contrato fracionado é encontrado frequentemente com corretoras no mercado Forex que fornecem acesso ao trading com CFD sobre criptomoedas e metais.
- O nano-lote é mais frequentemente encontrado nos mercados de matérias-primas, metais e criptomoedas. Este tipo de contrato é extremamente raro no mercado monetário.
Importante! O tamanho dum lote no número de unidades básicas é determinado, via de regra, não pelo desejo do cliente, mas pelos requerimentos do provedor de liquidez.
A LiteFinance estabelece diferentes tamanhos dos lotes para diferentes grupos de commodities e tipos de instrumentos de trading. Assim, a LiteFinance usa um lote padrão em 100 000 unidades para os pares de moedas e um nano-lote para o ouro. Se você observar as criptomoedas, então lá a LiteFinance oferece aos clientes para operar com os lotes de Bitcoin e Ethereum com tamanho apenas de 1 unidade! As informações detalhadas sobre os tamanhos dos contrato para cada instrumento de trading podem ser encontradas aqui.
Ao mesmo tempo, é importante lembrar que o valor duma operação depende não apenas de número de unidades em contrato, mas também de valor do produto básico ou de moeda em que estas unidades são expressadas.
No exemplo acima, já contamos 0,1 lotes em par EURUSD como 10 000 unidades de euro expressadas em dólares. Outros instrumentos serão contados da mesma forma.
Por exemplo, uma posição em XAUUSD com um lote em 100 unidades será igual à soma em 100 onças troy em dólares dos EUA.
Para 1 contrato em par GBPJPY, igual a 100 000 unidades, o valor duma operação será igual a 100 000 libras esterlinas negociadas em relação ao iene japonês.
O que tudo isso significa para o participante do mercado Forex? Adquirindo as cotações cruzadas (pares de moedas que não são cotizadas em relação ao dólar dos EUA), você não apenas aposta que o instrumento cotizado vai crescer, mas também que o valor de moeda cotizada vai descer.
É importante que cada trader e investidor conheça todos os detalhes sobre o trading com um certo instrumento.
As informações mais detalhadas sobre cada ativo podem ser encontradas na Área pessoal do trader, disponível mesmo sem registo. Para isso, é preciso entrar em seção "Operar", selecionar o instrumento de trading necessário, clicar em "Informações sobre instrumento" e rolar a tela até widget "Informações adicionais".
Além de informações sobre o lote, também é possível ver muitas coisas úteis:
- O custo dum ponto ao comprar 1 contrato sobre este instrumento.
- A moeda cotizada é a unidade monetária em que o preço da cotação é expressada. Sempre está em segundo lugar na designação do par, por isso é fácil determinar independentemente. As ações, petróleo, índices não possuem moeda cotizada em nome do ativo. Em “Informação sobre o instrumento” é possível ver em que se expressa o seu valor.
- A moeda básica é uma moeda em que é expressado o preço do contrato e que está negociado em relação à moeda cotizada.
- O tamanho de 1 lote completo e em que moeda é medido em este ativo. Normalmente, esta moeda é chamada de moeda básica.
- A alavancagem definida na sua conta. Se a corretora tem uma alavancagem estabelecida para o ativo em forma de % da margem você também verá a qual alavancagem isto corresponde.
- O tamanho do swap de compra e venda e o dia do swap triplo. Swap é o pago pela transferência duma posição para dia seguinte.
O que é alavancagem
A alavancagem é um conceito que está muito relacionado com a margem. Também é chamado de leverage ou alavancagem, é uma ferramenta financeira que oferece aos traders operar com um volume muito maior do que o tamanho de sua conta de trading.
Exemplo:
Você depositou o saldo de 5000 USD. Você decidiu utilizar a alavancagem de 1:20. Portanto, você pode abrir posições no valor total de 20 vezes mais de sua conta. - de 100000 USD.
Quer saber mais sobre alavancagem e seu funcionamento? Então leia o guia completo para os principiantes aqui.
As diferenças e inter-relação entre alavancagem e tamanho do lote no Forex
Pois bem, como já vimos, a alavancagem e tamanho do lote são os conceitos diferentes. Destacamos novamente: alavancagem não afeta o valor dum contrato. Um contrato padrão sobre moedas será cem mil unidades com qualquer tamanho da alavancagem.
No entanto, a alavancagem afeta a quantidade de fundos que um trader tem em sua disposição. Para ser mais claro como o tamanho do lote forex e a alavancagem afetam o valor real duma operação, vamos considerar as fórmulas de cálculo usando a alavancagem e sem a mesma.
Em caso de utilização de alavancagem, o valor da operação será igual ao valor da fiança.
Portanto, vemos que o tamanho do contrato é diretamente proporcional ao valor duma operação, ou seja, à medida que o tamanho do lote ou sua quantidade aumenta, o custo da operação também aumenta.
Ao mesmo tempo, o tamanho da alavancagem é inversamente proporcional ao custo duma operação e, com o aumento do tamanho da alavancagem, o custo da operação diminui.
É importante saber: Para diferentes tipos de instrumentos de trading, existem diferentes especificardes de uso de alavancagem, dependendo de condições do provedor de liquidez com que coopera a corretora.
Para os metais, petróleo, índices, criptomoedas e ações, existe uma alavancagem - uma diminuição do valor duma operação à conta de configuração de percentagem da margem. Este parâmetro pode ser encontrado na especificação do instrumento de trading.
Para os pares de moedas, existe uma alavancagem que é estabelecida pelo próprio trader.
Ou seja, para abrir uma posição, dependendo de ativo, é preciso % de seu valor real ou o valor dividido pelo tamanho da alavancagem estabelecida pelo trader em sua conta:
Tipo de ativo | Percentagem marginal | Alavancagem |
|---|---|---|
Metais | 1% | 1:100 |
Paládio | não | se estabelece na conta |
Petróleo | 10% | 1:10 |
Índices | 1% | 1:100 |
Ações | 2% | 1:50 |
Moedas | não | se estabelece na conta |
Criptomoedas | 10% | 1:10 |
Um exemplo de inter-relação entre alavancagem e lote em instrumentos forex
Para os pares de moedas, funciona uma alavancagem que é estabelecida pelo próprio trader na conta de trading.
Abrimos uma posição em EURUSD em 1 lote.
Para abrir 1 lote em par EURUSD (compra é 100 000 EUR) sem alavancagem, o trader precisará 118 748 USD.
O trading no Forex é marginal e o trader estabeleceu a alavancagem 1:1000.
Consequentemente, o valor da margem será 1000 vezes menos que o valor real da posição a abrir.
Ou seja, para comprar 100.000 EUR, o trader precisará apenas 118,75 USD:
Um exemplo de inter-relação entre alavancagem e lote em metais
Para todos os metais preciosos, exceto paládio, existe uma alavancagem.
O trading mediante uma corretora é marginal, portanto, a alavancagem é aplicada à operação aberta. Respetivamente, uma garantia para abrir uma posição é calculada pela fórmula:
A percentagem marginal (valor fixo) é a mesma alavancagem fornecida pela corretora ao operar com os metais. Em LiteFinance, é igual a 1%.
Como funciona isto:
Abrimos uma posição em XAUUSD em 1 lote.
1 lote em ouro é igual a 100 onças troy.
Em dólares dos EUA, o valor desta operação será 206 548 USD.
Obtemos que o tamanho da margem será apenas 1% do valor real duma posição a abrir.
Ou seja, para comprar 100 onças troy de ouro (1 lote), o trader precisará 2065,48 USD:
Um exemplo de inter-relação entre alavancagem e lote em ações
A alavancagem funciona para as ações, assim como em ouro, que mencionei no exemplo acima.
A percentagem marginal para as ações na LiteFinance é igual a 2%.
Abrimos uma operação para comprar 1 ação da APPLE mediante uma corretora.
O valor real duma ação #AAPL é 449.20 USD.
O valor da margem para abrir tal posição será 2% do valor real que é igual a 8.98 USD:
A calculadora de alavancagem e o tamanho do lote.
Provavelmente, as fórmulas acima parecem complicadas. Para facilitar maximamente o cálculo do tamanho da alavancagem e o volume da operação, prever um lucro potencial, é possível usar calculadora para calcular alavancagem e tamanho do lote.
A calculadora de alavancagem
Use a calculadora abaixo para calcular alavancagem e margem para diferentes instrumentos.
Tudo o que você precisa fazer é inserir os valores necessários para a operação planeada e clicar em “Calcular”. O cálculo completo, incluindo o valor da margem, aparecerá instantaneamente abaixo.
Conclusão
Qual é a diferença entre tamanho do lote e alavancagem? Como se relacionam entre si estes dois fatores? Cada pessoa que leu este artigo pode dar a resposta correta a estas perguntas.
O tamanho da alavancagem, embora não afeta o próprio valor do contrato, mas aumenta a capacidade de compra da conta, permite comprar maior número de lotes e reduzir o tamanho da margem. O próprio valor do contrato afeta diretamente o volume da operação e, consequentemente, o seu custo final.
Recorde:
- Quanto maior o volume da posição em lotes, maior será a sua posição em termos monetários.
- Quanto mais alavancagem, menos margem você paga para abrir posição com o mesmo volume. A alavancagem aumenta os limites possíveis da sua posição sem alterar o valor realmente depositado no saldo.
Para entender melhor este material, tente aplicá-lo na prática. Calcule independentemente o valor da operação de forma manual usando uma calculadora. Isto permitirá entender a mecânica de funcionamento da alavancagem e o valor do contrato - a base essencial para cada trader forex.
Para entender mais profundamente a essência, recomendo abrir operações com diferentes volumes conta demo na plataforma mais fácil e conveniente. Uma conta demo está disponível aqui sem registo e você verá como a margem e o lucro/prejuízo atual diferem dependendo de valor do contrato.
Também, aqui é possível criar várias contas demo com alavancagem diferente que permitirá ver na prática como a alavancagem e o tamanho do lote estão relacionados entre si.
Respeitosamente,
Mikhail @Hypov
As perguntas frequentes sobre o tamanho do lote e alavancagem
Para calcular corretamente o tamanho do lote e a alavancagem, é preciso usar uma calculadora conveniente. Nos campos apropriados, é preciso inserir o tamanho da alavancagem e o volume do contrato. A calculadora online realizará todos os cálculos para você. Também, talvez você seja ajudado por tabelas de cálculo neste ficheiro PDF.
Para responder com precisão a esta pergunta, é preciso seguir uma fórmula simples de cálculo de margem = 1 lote * 100 000 EUR * preço do EURUSD/100. Portanto, para margem será necessário 1000 euros ou 1000 euros * cotação do euro em relação ao dólar dos EUA para calcular a margem em moeda básica.
Para isso, é preciso saber o preço da cotação e o valor do próprio contrato. Por exemplo, para o par EURUSD, o valor de 0,01 contrato = 1.1757 (cotação do EURUSD ) * 0,01 (tamanho do lote) * 100000 (tamanho de 1 lote do EURUSD). Respetivamente, para o par EURUSD, 0.01 lote custará 1175,7 USD.
O tamanho maior e mais divulgado dum lote no Forex é 100 000 unidades da moeda básica e o maior número de lotes abertos, via de regra, não supera 100 unidades numa operação. Ao mesmo tempo, é preciso considerar que o custo duma unidade de lote é igual ao instrumento cotizado. Em outras palavras, cada unidade de contrato para o par AUDCAD será igual a um a unidade do Dólar australiano e para o par CHFJPY - a unidade do Franco suíço. Seguindo esta lógica, podemos chegar à conclusão de que o lote padrão mais caro será um contrato sobre os pares de moedas com a libra esterlina como a moeda básica, já que a libra esterlina é a moeda mais cara do mundo.
Um pip e lote são duas coisas diferentes. Um pip é a unidade mínima para medir a dinâmica dum instrumento cotizado. Este conceito refere-se à alteração de preço. 1 lote padrão é composto por 100 000 unidades básicas. Este conceito refere-se ao volume da operação.
A alavancagem mais popular no Forex é 1:100. E maior é 1:1000. Só as “cozinhas” podem oferecer mais. A seleção de melhor alavancagem é um processo individual e depende de tamanho do saldo, estratégia de trading e tolerância ao risco. Umas informações detalhadas está aqui - O melhor alavancagem no Forex.
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