A alavancagem permite multiplicar as apostas no mercado monetário. No entanto, a maioria de traders principiantes não é capaz de utilizar esta ferramenta a seu favor devido à seleção incorreta de alavancagem. Em artigo anterior "Com que alavancagem é melhor operar no Forex?" eu tinha descrito detalhadamente sobre os aspetos positivos e negativos da alavancagem, bem como sobre os métodos de seleção dum coeficiente adequado. Hoje, vou a narrar sobre diferentes tipos de trading sem alavancagem no Forex em 2022.
Neste artigo analisaremos:
Ora bem, vamos!
O que é alavancagem?
A alavancagem apresenta por si um crédito concedido pela corretora sob fiança de depósito que permite aos traders abrem ordens com valores significativamente maiores do que o saldo efetivo na conta.
Aumentando desta maneira o volume das operações, o trader pode obter grandes lucros, mas por sua vez, as perdas prováveis também crescem proporcionalmente à renta possível. Por exemplo, se está operando com uma alavancagem 1:100, ao investir $ 1, poderá abrir ordens no valor de $100 usando o crédito da corretora.
Mais informações sobre que apresenta por si alavancagem e como esta funciona leia neste artigo.
Um exemplo de alavancagem
Para evidência, comparamos potencial lucro e prejuízos em posição longa aberta no mercado monetário numa conta real com saldo 1000 dólares dos EUA sem alavancagem e com esta.
Porquê o trading com alavancagem poderá ser perigoso?
Em exemplo acima, parece que maior alavancagem é melhor, porque com mesma dinâmica podemos ganhar mais dinheiro. Ao mesmo tempo, nossas perdas são limitadas apenas pelo montante presente em nossa conta. Mas tudo não é tão fácil!
Em primeiro lugar, você não corre o risco de perder apenas se a própria corretora garante isto e oferece proteção de saldo negativo. A proposito, uma das poucas corretoras que oferecem tais garantias aos seus clientes é LiteFinance.
Em segundo lugar, quanto maior é alavancagem, menor será capacidade de resistência da sua posição. Para esclarecer, voltamos ao exemplo acima e calculamos percentagem máxima de cedência que poderá ser adequada por nosso depósito de $1000 com diferentes tamanhos de alavancagem e condição de que abrimos uma posição no valor total da conta.
Alavancagem | % máxima de cedência |
1:1 | 100% |
1:10 | 10% |
1:100 | 1% |
1:500 | 0,2% |
Como podemos ver nesta tabela simples acima, operando sem alavancagem a liquidação de depósito só é possível em caso de praticamente incrível resultado de anulação total de valor do ativo. No entanto, em trading com alavancagem 1:10, a viabilidade do depósito se reduz proporcionalmente, ou seja, 10 vezes e com braço 1:500, 500 vezes respetivamente. Evidentemente que a probabilidade de desvio de mercado de 0,2% em relação à posição aberta é muitas vezes superior do que 100% ou pelo menos 10%. Também, é preciso destacar que os cálculos mencionados não consideram percentagem de Stop Out em que as posições abertas começam a encerrar-se. Esta percentagem é diferente em várias corretoras e em caso de ter a mesma em conta, a reserva de manobra será ainda mais curta.
Deste modo, usando uma alavancagem alta, podemos canalizar o nosso depósito em totalidade. É muito importante escolher um valor ótimo do braço de crédito que permitirá aumentar os lucros, mas ao mesmo tempo, não elevará os riscos de perdas até um nível crítico. É importante lembrar que com uma alavancagem superior de 1:1000, não será difícil perder todo o depósito, porque bastante ao preço percorrer uma distância mínima para causar situação de Stop Out. Além disso, em maioria de vezes, alavancagem superior de 1:1000 são oferecidas por corretoras pouco "honestos".
Se é possível operar no Forex sem alavancagem?
Agora vamos a considerar o que é trading sem alavancagem no Forex? Teoricamente, é possível obter lucros sem utilizar braço de crédito. No entanto, sem alavancagem o Forex apenas poderá oferecer um lucro mais ou menos notável em caso de aplicar um depósito suficientemente grande.
Suponhamos que, em média, os traders principiantes realizam um depósito de $100 e utilizam alavancagem 1:100. Para negociar sem braço de crédito, é necessário investir $10 000. Uma diferença muito significativa, não é?
Também, é importante ter em conta que os pares de moedas são os instrumentos de baixa volatilidade e precisará muito tempo para esperar uma alteração significativa de preço. Ao mesmo tempo, vale a pena considerar que mesmo em trading realizado exclusivamente com seus próprios fundos, temos de pagar umas comissões à corretora, spread ao abrir uma operação e swaps para transferir uma posição para o dia seguinte.
E mesmo assim, se é possível operar no Forex sem alavancagem?
Um aspeto importante: Muitas vezes, é impossível negociar mediante uma corretora sem aplicar alavancagem, porque estas oferecem os braços desde 1:33 e superiores. Se deseja operar sem alavancagem, busque umacorretora, em que poderá abrir conta de trading com braço 1 por 1 (alavancagem 1:1).
O trading com alavancagem 1:1 utilizando o seu próprio dinheiro, somente tem o sentido em três casos:
- O investidor opera com instrumentos voláteis, como CFD sobre criptomoedas, ações e índices bolsistas, petróleo e metais. O valor do lote mínimo destes instrumentos, em geral, é mais baixo do que no mercado monetário e a maior volatilidade permite obter um lucro notável mesmo sem aplicar alavancagem.
- O capital inicial com que dispõe o trader possui é 10 000 USD ou mais. Negociar sem alavancagem com volumes menores praticamente não faz sentido, porque você não será capaz de abrir mais de 1-2 operações, diversificar carteira, incrementar ou igualar posição.
- O trader é institucional. Sobre estes rapazes vou a falar mais tarde.
O trading institucional
Com certeza, cada um de vocês pelo menos uma vez tinha ouvido sobre os traders institucionais. Qual é a diferença entre estes e os traders habituais e porquê os institucionais não usam alavancagem, como a maioria de outros especuladores?
Os traders institucionais são grandes fundos de investimento, de pensão e seguros, bancos ou alianças de crédito inteiras que investem os milhões de dólares dos EUA em valores mobiliários e outros ativos com fim de obter lucros. Umas maiores instituições são BlackRock, Fidelity Investments, Vanguard, State Street Corporation. Estes quarto fundos possuem praticamente 90% de ações do índice S&P 500 e 40% de ações de todo o mercado de valores dos EUA.
Evidentemente que um investidor institucional é representação coletiva. Este nome abrange as companhias com enorme número de analistas, traders, juristas e economistas.
Então, porquê é que os traders institucionais não utilizam alavancagem? Para isto, existe duas razões:
- Os traders institucionais manejam capitais realmente enormes (centenas e miles de milhões de dólares) e são capazes de atrair quase qualquer quantidade de dinheiro para operações comerciais. Eles não necessitam de créditos por parte duma corretora.
- Nenhum dos fornecedores de liquidez que opera com as corretoras é capaz de oferecer ao trader institucional algum braço de crédito devido gigantescos volumes das posições. Em geral, os próprios investidores institucionais atuam como fornecedores de liquidez.
Embora que os traders institucionais não usem alavancagem, eles obtêm lucros enormes. Porquê isto acontece? Tudo é fácil. Por um lado, as instituições operam diretamente na praça comercial, reduzindo gastos correntes e despesas em transação. Por outro lado, graças à presença imediata no mercado e grande aparelho analítico, os investidores institucionais contemplam o quadro de mercado de forma mais completa e transparente, sempre estão a um passo em frente dum investidor particular e isto permite-lhes maximizar a rentabilidade.
Deste modo, o trading institucional se realiza sem participação de corretoras. Este trading é apenas disponível para um círculo restrito de profissionais que têm acesso aos grandíssimos capitais e são capazes de operar com alta rentabilidade sem utilizar alavancagem.
Se é possível operar com CFD sem alavancagem?
Agora, vamos falar sobre como negociar com contratos por diferença (CFD) sem utilizar alavancagem. O trading com ações sem alavancagem se distingue de trading no mercado Forex tanto em próprio mecanismo de cálculo de operações, como em lucro potencial.
Em primeiro lugar, é preciso referir que m trading com CFD não se utiliza alavancagem. Em vez desta, é aplicada uma percentagem marginal (braço de crédito) que se calcula por uma fórmula especial. Cada corretora tem sua própria porcentagem marginal que se calcula conforme as condições oferecidas pelos provedores de liquidez.
Mais detalhadamente dobre funcionamento de alavancagem para diferentes tipos de ativos você poderá ler aqui.
O tamanho da fiança (margem) para ações se calcula de forma seguinte:
Um exemplo simples. Supomos que um trader aduriu contrato de 100 ações da companhia Pfizer a preço $35 por 1 ação. A percentagem marginal da corretora é 15%.
Neste caso, o nível de margem será:
100 × $35 × 15% = $525.
Deste modo, para comprar ações sem utilizar alavancagem, precisaríamos de 3500 USD (100*35) e adquirindo estas mediante corretora, somente pagamos fiança em 525 USD.
- Se é possível o trading com CFD sobre ações se utilizar alavancagem?
- Sim! Não somente é possível, mas poderá resultar um bom lucro.
O caso é que as ações se distinguem por volatilidade de maior grau, comparando com os pares de moedas. A alteração média diária do valor dum par de moedas raramente excede 1-2%, enquanto o preço das ações pode modificar-se 5% ou mesmo 10-15% durante um dia de trading. Por isso, muitas vezes os provedores de liquidez estabelecem percentagem marginal em nível de 10-20% que em cálculo aproximado corresponde à alavancagem de 1:5 a 1:10 em corretora. Mesmo operando sem alavancagem, você pode obter um lucro notável à conta de alta volatilidade das ações e como o trading não se efetua com próprio título, mas com um contrato por diferença deste valor mobiliário, não surgem problemas para abrir posições longas para comprar nem com posições curtas, ou seja, ganhar com queda do mercado.
O trading intra-diário sem alavancagem: prós e contras
Comparamos as vantagens e desvantagens do trading no Forex sem utilizar alavancagem.
Vantagens | Desvantagens |
|
|
Para evidencia, apresento um exemplo aproximado maximamente à realidade.
Os dados de entrada são:
- O depósito inicial - 10 000 USD.
- Alavancagem -1:1
- Compramos o volume máximo possível do contrato sobre EURUSD
- Prazo de investimento - 1 mês.
Já que a cotação do par 1.16555, o volume máximo do lote para um contrato é 100 000 unidades nestas condições constitui 0.08. Respetivamente, o preço de um ponto é 0,08 USD. Neste caso, o valor da fiança será 9324.4 (100 000 * 1.16555 * 0.08). Nós ficamos com um saldo não aplicado de 675,6 USD que será um capital morto, porque sem alavancagem estes fundos não serão suficientes para comprar mesmo um contrato mínimo.
Pressupomos que tínhamos uma sorte e durante mês o preço do par EURUSD subiu 1%. Respetivamente, saímos com lucro encerrando posição a cotação de 1.17731. Por um mês de trading ganhamos $93,24 - spread (11*$0,08) - swap médio para comprar multiplicado pelo número de dias duma posição aberta ($0,5*30). Ao descontar todos os gastos, recebemos um lucro líquido em 77,36 USD e todo isto com o depósito total em 10 000 USD!
Considerando os riscos relacionados com trading e a necessidade de monitoramento permanente de mercado, um depósito aforro em banco parece uma alternativa bastante adequada para tal investimento. Mas! Ser não tem alavancagem. Com uma alavancagem, a fiança será menor e você poderá abrir posições de grandes volumes, em que é mesmo real alcançar os 100% de lucro por mês.
O resumo: utilizar ou não alavancagem em trading no Forex?
Como foi mencionado acima, talvez um único aspeto positivo do trading sem alavancagem é o risco mínimo. No entanto, é precisa ser consciente que operando 1:1, é pouco provável que resultados excelentes em termos de lucratividade sejam alcançados. O trading sem braço de crédito no mercado monetário é um domínio dos traders institucionais, ou mesmo participantes recentes que têm como um principal objetivo obter uma experiência inapreciável em operações e ao mesmo tempo, não canalizar o depósito. Em relação aos CFDs, alta volatilidade destes instrumentos permite obter os lucros notáveis mesmo sem utilizar percentagem marginal.
No entanto, a segurança do depósito em operações sem alavancagem é apenas uma ilusão, porque mesmo assim, você vai pagando diariamente por utilização de trading marginal, cujas vantagens impossível aproveitar em pleno valor sem braço de crédito. Para ganhar relativamente seguro no mercado monetário, não vale a pena destacar alavancagem. Muito mais útil será um controlo eficaz de valor de margem e de prejuízos máximos em cada operação e na conta, em geral. Um papel considerável cabe a escolher uma corretora certa.
A companhia LiteFinance oferece as condições mais vantajosas de trading tanto com alavancagem como sem esta. A gama de braço de crédito é de 1:1 até 1:1000. Independente de alavancagem selecionada, o nível de Stop Out será sempre os 20% e nada mais. Ao mesmo tempo, a tecnologia ECN assegura o acesso direto aos provedores de liquidez, garantindo os spreads e swap mínimos. Por sua vez, a proteção contra saldo negativo permitirá a você evitar perdas imprevistas. A duração e o número de posições abertas não são limitados de forma alguma, e isto oferece uma oportunidade para operar tranquilamente tanto aos escalpadores, como também aos traders com investimentos a longo prazo.
Vale a pena referir que o nível de chamada de Margin Call em LiteFinance constitui os 100% nas contas ECN e isto é um bom nível para notificação antecipada sobre o valor insuficiente de fundos livres. Esta opção permitirá ao trader reagir antecipadamente á notificação, manter seu capital operativo.
Também, será especialmente interessante para os principiantes a possibilidade de copiar automaticamente operações dos traders mais experientes com altos índices da rentabilidade.
Uma surpresa agradável a completar todas as "delicias" mencionadas, é um prémio de 2,5% anuais sobre todos os fundos não usados em operações que estão creditados pela LiteFinance no fim de cada dia de trading.
A minha opinião, as operações sem alavancagem apenas têm o sentido exclusivamente com em CFD nas contas ECN e com proteção contra saldo negativo.
Abaixo, eu quero apresentar uma seleção de pensamentos mais interessantes de outros blogueiros sobre o trading sem alavancagem:
As perguntas frequentes sobre trading sem alavancagem no Forex?
Teoricamente, é possível operar com braço de crédito 1:1 no Forex. No entanto, na prática, devido à baixa volatilidade e alto custo dos contratos, isto não tem o sentido. A única opção algo fiável para obter um lucro em trading sem alavancagem no Forex é as operações intra-diárias com um depósito calculado em dezenas ou mesmo centenas de miles de dólares.
Em geral, as corretoras Forex oferecem entre os seus instrumentos de trading os CFD sobre ações de diferentes companhias, mas não as próprias ações. Por exemplo, LiteFinance permite aceder ás operações com CFD sobre dezenas de ações de Bolsa de valores de Nova Iorque e NASDAQ (lista completa de ações veja aqui) Muitas vezes, o tamanho do braço de crédito para este instrumento se distingue de pares de moedas e calcula-se mediante percentagem marginal. Mais informações sobre como calcular margem para os contratos CFD você pode ler aqui. Em relação à possibilidade de adquirir um instrumento CFD, não existem algumas restrições. Você pode comprar com qualquer tamanho de único braço de crédito.
Importante! Neste caso, o valor da fiança será igual aos 100% de valor da ação mais cotizada e isto não é muito razoável ao comprar um contrato por diferença.
A melhor plataforma de trading é aquela que:
● ganhou confiança de utilizadores ao longo de anos de sua atividade;
● reconhecida mundialmente e tem uma rede de suas representações em qualquer lugar do planeta;
● oferece muitos instrumentos de trading nos mercados diferentes;
● apresenta tarifas flexíveis e vantajosas para servir aos clientes;
● presta um apoio operativo 24/7 aos seus clientes;
● fornece materiais didáticos e formação gratuitos;
● ajuda ao cliente alcançar o êxito e está interessada neste.
Para encontrar o melhor, podemos gastar dias e meses em busca. Somente é possível tirar conclusões baseando-se em sua própria experiência, gastando muito dinheiro e nervos. Eu pessoalmente, fiz sua escolha e colaboro com LiteFinance. Esta companhia corresponde totalmente aos mus requerimentos pessoais e a todas as menções acima. LiteFinance é №1 para mim!
Este tipo de operações apenas tem sentido em dois casos:
● Para um principiante que somente começou a aprender os fundamentos do trading. Para ele é importante adquirir uma experiência inapreciável em operações e não pagar um preço muito alto em forma de depósito canalizado.
● Em trading com instrumentos derivados sobre criptomoedas e ações. A volatilidade destes ativos é bastante alta e mesmo usando uma pequena alavancagem ou sem esta as operações podem resultar um lucro notável. No entanto, neste caso, quero referir que este tipo de trading é mais atual para não profissionais que abusam com capacidades de alavancagem e não consideram os riscos.
Nas mãos seguras dum trader experiente, o braço de crédito torna-se uma ferramenta eficaz para obter os lucros grandes e estáveis.
Em primeiro lugar, é necessário ser consciente de que sem alavancagem sua rentabilidade no mercado Forex será aproximadamente 1-2% em melhor caso. Depois disto, calcular o valor do lucro que será suficiente para sua existência cotidiana com renta tão baixa. A partir de resultado obtido, calcular o montante necessário de depósito e transferir este valor ara conta numa corretora. Em seguida, alterar para 1:1 o braço de crédito existente em configurações da conta. É necessário referir que nem todas as corretoras permitem estabelecer esta alavancagem (mais certo, sua ausência). Quando o depósito será transferido e as configurações da conta alteradas, você poderá começar o trading. Ao mesmo tempo, não esqueça de considerar despesas por transferência de operações. É importante controlar as comissões para que estas não "comiam" os lucros obtidos. Seria razoável realizar o trading intra-diário para evitar estas situações.
P.S. Gostou de meu artigo? Compartilhe-lo em redes sociais, isto será melhor agradecimento :)
Links úteis:
- Recomendo experimentar o trading com corretora de confiança aqui. O sistema permite a operar individualmente ou copiar operações dos traders bem-sucedidos de todo o mundo.
- Use meu código promocional BLOG para obter o bônus 50% sobre depósito de LiteFinance. Simplesmente, é preciso digitar o código promocional no respetivo campo, depositando de conta em plataforma LiteFinance e o bônus será creditado simultaneamente com o depósito.
- O chat de traders com análise excelente, revistas Forex, artigos didáticos e outros materiais úteis para traders. https://t.me/litefinancebrasil. Compartilhamos os sinais e experiências.
O conteúdo deste artigo é exclusivamente a opinião particular do autor e pode não está coincidir com a posição oficial da LiteFinance. Os materiais a publicar nesta página, são fornecidos pela corretora LiteFinance exclusivamente com os fins informativos e não poderão ser considerados com um conselho sobre investimentos, nem como uma consulta para objetivos de Diretiva 2014/65/EU.
em conformidade com com a lei de direitos autorais, este artigo é um objeto de propriedade intelectual que inclui a proibição da sua cópia e distribuição sem consentimento.
