قواعد رفع شكوى ضد الوسيط إلى الجهة التنظيمية
طلب تقديم شكوى ضد الوسيط إلى CySEC و FCA و ASIC و IFSC، أسباب تقديم الشكوى وقواعد إعداد الشكوى وتقديمها إلى الهيئات الرقابية وأمين المظالم
الجهة التنظيمية هى أعلى هيئة يمكنها النظر فى النزاعات بين المتداول والوسيط. هذا صحيح، لا يقوم المنظمون بفحص المطالبات الشخصية في معظم الحالات، ويرسلون المتداولون مباشرة إلى أمين المظالم. ومع ذلك ، يمكن أن تكون كل مطالبة يتم تقديمها هي السقطة الأخيرة للوسيط المخالف. ما ستتعلمه من هذه المقالة:
ما هى الحالات التى يكون من المنطقى تقديم شكوى بشأنها؟ ما الفرق بين الجهات التنظيمية الأوروبية والخارجية؟ كيفية تقديم الشكوى بطريقة صحيحة إلى CySEC و FCA و ASIC و IFSC؟ ما هي فرص ربح القضية؟
كيفية تقديم شكوى إلى الجهة التنظيمية ضد الوسيط
يتم ترخيص كل وسيط تقريبًا من قبل جهة تنظيمية أو أكثر والتى تنطبق اختصاصاته على المكتب الرئيسي للوسيط. بعض الوسطاء مرخصون من قبل العديد من المنظمين، ولكن كما أظهرت التجارب السابقة، فإن ذلك لا يعنى الكثير بالنسبة للمتداولين. دعونا نتذكر أشهر حالات الإفلاس في السنوات الماضية: WorldSpreads و MF Global و MMCIS و Panteon Finance - في جميع تلك الحالات، كانت الجهات التنظيمية عاجزة، ولكنهم لم يكونوا عديمي الفائدة تمامًا. سمحت الشكاوى الجماعية للمتداولين بمنع هروب رأس المال الخاص بالوسطاء الذين أعلنوا إفلاسهم، وتم استرجاع حوالى 50٪ من الأموال؛ ليس كل المال، ولكن كان ذلك أفضل من لاشىء. تابع القراءة لمعرفة الحالات التي يمكنك فيها تقديم شكوى إلى الجهة التنظيمية، وكيفية تقديمها بشكل صحيح، وما يمكنك الحصول عليه باستخدام مثال (CySEC - قبرص) ، (FCA - بريطانيا) ) ASIC - أستراليا) ، IFSC ) بليز).
الشكوى ضد الوسيطالأسباب والأهداف وقواعد التقديم
أولاً، نحتاج إلى تحديد بضع نقاط:
- يجب أن تبدأ أي محاولة لحل النزاع مع الوسيط بالاتصال بخدمة الدعم لدى الوسيط. لن يقوم أي من المنظمين برفع دعوى إذا لم يحاول المتداول تسوية النزاع مع الوسيط أولاً. فقط عندما يرد الوسيط بإجابة رسمية ولم يتم حل النزاع، عندها يمكن للمتداول تقديم شكوى إلى المنظم على أساس الاتصال السابق مع الوسيط؛
- يتم تقديم شكوى إلى كل من المنظم وأمين المظالم في دائرة القضاء التى يتبعها الوسيط.
- الوسيط الذي تعمل معه مهم أيضًا، حيث تسمح الهيئات التنظيمية الأوروبية بالتعامل فقط مع المنطقة التى تتبعها، وبالتالي يتم إنشاء الأقسام الخارجية للأسواق الآسيوية والأسواق الأخرى. إذا كان الوسيط مرخصًا من قبل CySEC أو FCA ، ولكن المتداول يعمل مع قسم مسجل في جزر بليز أو جزر مارشال، فلا فائدة من تقديم شكوى إلى المنظمين الأوروبيين.
من الناحية النظرية، تعني حقيقة الحصول على ترخيص ما يلي:
- تراقب الهيئة التنظيمية التقارير المالية للشركة بدقة وتقيم مدى كفاية رأس المال والقدرة المالية للوسيط على أساس التدقيق الخارجي؛
- يتحكم المنظم بصرامة في قواعد إدارة الحسابات المنفصلة؛ ويتم فصل حسابات المتداولين عن حسابات الوسيط. يمكن للأخير التصرف في أمواله فقط؛
- يتم استبعاد تضارب المصالح.
في الممارسة العملية، سيعترض المتداولون دائمًا وسيختلفون دائمًا مع الوسطاء. السبب الأكثر شيوعًا هو مشكلة سحب الأموال. على الرغم من أنه قد يتحمل المتداولون الخطأ جزئيًا، لأنهم لا يقرأون العرض العام للوسيط وينتهكون قواعد تداول الوسيط، إلا أن الوسطاء أنفسهم قد يميلون إلى عدم دفع الأموال مرة أخرى تحت أي ذريعة.
الحالات التي يكون فيها من المنطقى تقديم شكوى ضد الوسيط:
- إذا تم انتهاك حقوق المتداول: وجود تأكيد بنسبة 100٪ على أنه تم التلاعب بالاسعار، ولم يتم استرداد الأموال دون ذكر سبب، وتم حظر الحساب ووجود انتهاك للعرض العام (الاتفاقية) ؛ ووجود مؤشرات على الإفلاس.
- أن يرفض الوسيط أداء مهامه ولا يحاول فهم ما يريده العميل، ويصر على رأيه. عدم حل المشكلة من خلال خدمة الدعم.
- مبلغ المال المتراكم غير المدفوع كبير. ومن المنطقي أنه بالكاد سيتم النظر في شكوى بقيمة 100 دولار. ومع ذلك ليس هناك حد أدنى لفحص الشكوى، لذا يجدر بنا المحاولة على أي حال.
من الأفضل أن تتتواصل مع المنظم مسبقًا. للأسف! تم رفض الكثير من شكاوى المتداولين من قبل اللجنة بسبب عدم وجود أدلة، والتي يجب عليك جمعها مسبقًا تحسبا لوقوع مشكلات. وإليك بعض النصائح:
- قبل إجراء الإيداع، تأكد من أنه قد تم التحقق منك وأنه لن تكون هناك أي مشكلات مرتبطة بالتحقق في المستقبل؛
- احتفظ بدليل على الودائع (كشوف المحفظة الإلكترونية / البطاقة ، لقطات شاشة لملف تعريف العميل الخاص بك) لإثبات أن الأموال قد تم دفعها بالفعل في الحساب ؛
لقطة شاشة أو أى شيء يمكن أن يكون مفيدًا في المستقبل:
- الرسوم البيانية لمنصات التداول، الربح الذي تحصل عليه. في أغلب الأحيان، لا يكون الوسيط وكيلاً للضرائب، وبالتالي فهو ملزم بتقديم كشوف الحساب. اطلب مثل هذا البيان من وقت لآخر. في حالة حظر حسابك، قم بالتقاط لقطة شاشة لملفك الشخصي ؛
- احتفظ بأي رسائل من خدمة الدعم.
إذا نشأ أي نزاع، فإن الخطوة الأولى للمتداول هي الاتصال بفريق دعم الوسيط. يجب أن تكون المطالبة موثقة قدر الإمكان وتحتوي على: رقم الحساب، وتاريخ النزاع، وجوهر المسألة، بأكبر عدد ممكن من الأرقام (المبالغ، الاسعار، الأطر الزمنية). يجب أن تكون هناك معلومات عما حدث قبل ظهور المشكلة. من المنطقي أن يتم رفض طلب مثل "النظام الأساسي لا يعمل بشكل صحيح والوسيط رفض المساعدة".
1. أمر تقديم شكوى إلى CySEC
CySEC هى الجهة التنظيمية لقبرص وتم اختيارها من قبل العديد من الوسطاء الذين يعملون على أراضي أوروبا وكومنولث الدول المستقلة. يعتبر هذا الاختصاص خارج الدولة، لكن CySEC تعمل وفقًا لتوجيه MiFID ، أي أنها تعمل ضمن الإطار القانوني الأوروبي. موقع الجهة التنظيمية على الانترنت هو cysec.gov.cy/home/
- تنبيه: لا يقوم هذا المنظم بفحص المطالبات الفردية، ولكن يتم النظر في جميع المطالبات عند ممارسة الرقابة. لذا، من الجدير تقديم شكوى فردية وسيتم النظر فيها، ولكن من غير المحتمل حل نزاع خاص. لهذا من الأفضل إعداد مطالبة جماعية. على الرغم من ذلك، لا يحدد موقع CySEC عدد المتداولين الذين يحتاجون لتوقيع مطالبة حتى يتخذ المنظم إجراء. تطلب الهيئة التنظيمية من المتداولين إبلاغها بالمشكلة، لكنها توصي بالاتصال بأمين المظالم في قبرص مباشرة لحل النزاعات (على financialombudsman.gov.cy يوجد نموذج شكوى في قسم "النماذج" أو يمكن تنزيله من هنا.
الخطوة الأولى هي التحقق مما إذا كان الوسيط مرخصًا حاليًا من قبل الجهة التنظيمية. في الواقع، يجب أن يتم ذلك في بداية التداول مع الوسيط، ولكن قليل من يقرأون أخبار الجهة التنظيمية حيث يتم نشر المعلومات المتعلقة بإلغاء التراخيص. هناك عدة طرق للتحقق من الترخيص:
1. اكتب رقم الترخيص في شريط البحث بالصفحة الرئيسية. سيوفر الموقع على الفور رابطًا للوسيط وتاريخ استلام الترخيص (تاريخ الإنشاء) وتاريخ التحديث (التعديل). هذا يعني أن الترخيص سارٍ.
2. ابحث عن الشركة في سجل الشركات بالاسم.
ملاحظة مهمة: قد يختلف اسم العلامة التجارية أو الإسم المألوف لدى الجميع عن اسم الكيان القانوني. في قسم "الجهات التنظيمية" ، اختر القسم الفرعي "شركات الاستثمار (القبرصي)". اكتب اسم الكيان القانوني في الفهرس الأبجدي (عادة ما يتم تحديده على موقع الوسيط بجوار رقم الترخيص، في قسم معلومات الاتصال، أو في أسفل الموقع). على سبيل المثال، بالنسبة إلى شركة LiteFinance هو فإن اسم الكيان القانونى "LiteForex Investments Limited").
الطريقة الثانية للبحث عن الوسيط هى الأفضل حيث يمكنك رؤية المزيد من المعلومات، بما في ذلك رقم التسجيل وأرقام الهاتف والعنوان واسم النطاق (الموقع).
إذا لم يكن الوسيط مدرجًا في القائمة، فلا فائدة من تقديم الشكوى.أما إذا كانت الشركة مدرجة في القائمة، فانتقل إلى المرحلة التالية - تقديم شكوى. للقيام بذلك، انتقل إلى قسم "حماية المستثمرين" ثم انتقل إلى - "شكوى بخصوص CIFS " تنقسم الصفحة إلى عدة أقسام مع تعليمات قصيرة حول كيفية ملؤها.
1. القسم الأول بسيط. هنا يجب عليك إدخال تفاصيلك الشخصية، بما في ذلك الهوية ورقم الهاتف وعنوان الإقامة. يجب عليك استخدام الأحرف اللاتينية فقط. إذا كان لديك جواز سفر دولي، فمن الأفضل كتابة تفاصيله أيضًا. يمكن لممثل الهيئة التنظيمية استخدام هذه التفاصيل للاتصال بالمتداول، ولهذا السبب من المهم أن تلتزم جميع المعلومات بالمعايير العالمية.
2. القسمة الثاني مهم أيضًا. هنا ، يجب عليك كتابة اسم الشركة المسجل كما هو مذكور أعلاه ورقم تسجيل الوسيط (كما هو موضح في أول لقطة شاشة). دعنا نتناول بالتفصيل قائمة الأسباب النهائية لتقديم شكوى. ستبدو ما يلي:
دعونا نلقي نظرة على القائمة بمزيد من التفصيل:
- تنفيذ الأوامر. أي مطالبات تتعلق بتنفيذ الأوامر تكتب هنا: الانزلاق والتأخير والاسعار الخاطئة ، وما إلى ذلك ؛
- التوصيات الاستثمارية. أي مطالبات تتعلق بنصائح غير دقيقة قدمها الوسيط. على سبيل المثال، إشارات تداول غير دقيقة. مع العلم أنه لا يمكن تقديم شكوى إلا إذا وعد الوسيط بنجاح تجاري بنسبة 100٪. من الناحية العملية، يشير الوسطاء إلى أن المتداول يتحمل جميع المخاطر وهو الذي يقرر ما إذا كان سيستخدام الإشارة أم لا.
- إدارة المحافظ. شكوى ضد شركة استثمارية لا تتطابق معلومات محفظتها مع الواقع.
- الجودة أو نقص المعلومات المقدمة للعميل. شكوى بخصوص الحجب المتعمد للمعلومات حول الخدمات أو القضايا التقنية. على سبيل المثال، معلومات غير موثوقة تتعلق بربحية أحد الخيارات أو عدم وجود معلومات حول تفعيل البونص. على الرغم من أنه سيكون من الصعب إثبات أن الوسيط مذنب حيث تم تحديد هذه الشروط في العرض العام أو شروط الترويج للبونص. حقيقة أن المتداولين لا يقرؤونها هو أمر آخر؛
- شروط الاتصال / التغذية / الرسوم. فى هذا القسم تتم كتابة أي انتهاكات لشروط العرض العام، بما في ذلك المشاكل المتعلقة بسحب الأموال أو الحساب الخاطئ للعمولة؛
- الإشراف العام / خدمة العملاء. أي شكاوى تتعلق بالإعدادات العامة للمستخدم، وحظر الحساب؛
- عرض أو تنفيذ أعمال غير مصرح بها. أي مطالبات تتعلق بانتهاك قوانين الاتحاد الأوروبي من قبل الوسيط؛
- أخرى. أي سبب آخر لا يقع ضمن أي من النقاط أعلاه.
يجب على المتداول أيضًا اختيار الأداة المالية وتحديد المبلغ المتنازع عليه. بالنسبة للفوركس والخيارات الثنائية، تندرج تحت النقطة 6 (الخيارات والعقود الآجلة ...). وينطبق الباقي على سوق الأوراق المالية والشركات الاستثمارية. ترتبط جميع القوائم المنسدلة بالنوافذ المنبثقة التي يمكن من خلالها تحديد المشكلة بشكل أكثر شمولاً.
من الصعب تحديد مقدار الوقت المستغرق لفحص الشكوى. أحيانًا يستغرق الأمر أسبوعين - ولكن لمجرد إعطاء مكالمة أولية للحصول على الإثباتات. يعتمد ذلك فقط على المبلغ المحدد في المطالبة الإجمالية وعدد المتداولين غير الراضين.
2. أمر تقديم شكوى إلى FCA
الخطوات مماثلة لتلك المذكورة أعلاه. يتم تقديم شكوى إلى أمين المظالم البريطاني (financial-ombudsman.org.uk) ويتم نسخها إلى المنظم. ولكن هناك فرق: ترخيص المنظم البريطاني أكثر قيمة بكثير من ترخيص المنظم القبرصي. على الأقل، رسوم الدخول والعضوية السنوية أكبر بكثير هنا. لهذا السبب لن يوافق أي وسيط على فقدان ترخيص FCA بدون سبب مهم (في حين أن هناك العديد من الأمثلة على قيام الوسطاء بتغيير سلطاتهم القضائية الخارجية).
يجب تقديم شكوى إلى أمين المظالم في غضون 6 أشهر من تاريخ وقوع النزاع. قبل ذلك، يُمنح المتداول 8 أسابيع لحل النزاع مباشرة مع الوسيط. بمجرد تقديم مطالبة معقولة، يتصل أمين المظالم بالوسيط لاستيضاح الموقف. إذا كان المتداول على حق ، سيتم حل الشكوى بسرعة.
يمكن تنزيل نموذج شكوى بتنسيق doc. من على الصفحة الرئيسية "كيفية تقديم الشكوى" أو باستخدام هذا الرابط. يحتوي النموذج على 3 صفحات حيث يجب على المتداول كتابة بياناته الشخصية ومعلومات الوسيط (على عكس CySEC ، لن يتم تقديم أي نصائح هنا)، والإجابة على الأسئلة الرئيسية. ميزة النموذج هي أنه يتم إرساله عبر البريد الإلكتروني، لذلك يمكن إرفاق كامل الأدلة مع الرسالة.
عندما يتعلق الأمر بتقديم شكوى مباشرة إلى FCA، فإن الأمور ليست بهذه البساطة كما هو الحال مع CySEC. كما هو مذكور فى قسم "العملاء - كيفية الشكوى" أنه لا يتم النظر في الشكاوى الفردية. ولكن بينما يقدم المنظم القبرصي على الأقل استمارة مطالبة جماعية على الموقع، يقترح FCA الاتصال على الفور بأمين المظالم أو الدائرة القضائية. بالمناسبة، فرصة الفوز بالقضية أعلى بكثير في المملكة المتحدة منها في الدوائر القضائية أو المحاكم الخارجية. على الرغم من ذلك ، يجب أن يكون المرء مستعدًا لترجمة جميع المستندات إلى اللغة الإنجليزية وتوثيقها إن أمكن. وعليك أن تقرر ما إذا كانت النفقات المالية والزمنية تستحق أن تدفع من رصيد حسابك.
3. أمر تقديم شكوى إلى ASIC و IFSC
بالنظر إلى لموقعها، يمكننا أن نرى أن ترتيب تقديم شكوى إلى المنظم الأسترالي ASIC مختلف إلى حد ما.
أولاً ، لا يرسل المنظم المتداول مباشرةً إلى أمين المظالم أو المحاكم. على العكس من ذلك، تعلن ASIC أنه يتم فحص ما يقرب من 20000 مطالبة سنويًا من عملاء خاصين ضد أي هياكل مالية (بما في ذلك الوسطاء) . من ناحية أخرى ، فإن مخطط تقديم المطالبة معقد. الصفحة الأولى التي نحتاجها لبدء التعرف على قواعد تقديم شكوى موجودة على asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-to-complain/. بعد ذلك، تحتاج إلى النقر على الروابط أو مشاهدة الفيديو ذي الصلة. لكن الفيديو لا يوضح الموقف تماما. من المستحيل أيضًا العثور على نموذج الشكوى.
المنظم الخارجي فى بليز - IFSC - يحظى بشعبية كبيرة بين الوسطاء الأوروبيين أيضًا. لكن المشكلة هنا هي نفسها مع ASIC: لا توجد معلومات حول كيفية تقديم مطالبة أو مكان الحصول على نموذج شكوى على موقع المنظم. لا يوجد سوى عنوان بريد إلكتروني. يعني إرسال مطالبة لا تتوافق مع العينة المطلوبة لهذا العنوان أنه من غير المحتمل أن تحصل على أي إجابة.
- أعتقد أنك لاحظت بالفعل الاختلاف المذهل بين المنظمين الخارجيين غير المشهورين والذين يتمتعون بسمعة لا تشوبها شائبة. حتى إذا لم يكن هناك ضمان بأن تاجرًا خاصًا سيستعيد أمواله، فيمكن للمنظمين الموثوقين اكتشاف نقاط الضعيف المحتملة لدى الوسيط مقدمًا. وهذا سوف يقلل جزئيا من المخاطر.
الخلاصة: من المرجح أن تفشل محاولات تسوية النزاع مع الوسيط من خلال المحاكم نظرًا لعدم وجود قواعد تشريعية مباشرة وأثر قانوني للتأثير على الوسطاء (على الرغم من وجود حالات لجوء إلى المحكمة). الجهات التنظيمية وعمليات رد المبالغ المدفوعة هي الأمل الأخير لاستعادة الأموال. ومع ذلك، هذا لا يعني بالضرورة أن الشكوى ضد الوسيط ستساعد في حل المشكلة. ولكن ، على أي حال ، ستكون إشارة للمنظم بشأن المشاكل المحتملة. سيتم تجاهل بعض الشكاوى. لكن الآلاف منها ستكون سببًا لاتخاذ إجراءات. لذا ، إذا كنت واثقًا في قوة موقفك وكانت مطالبتك معقولة ، فعليك الدفاع عن مصالحك. المنظم هو مجرد سلطة إشرافية، وأولا وقبل كل شيء تحتاج إلى مخاطبة أمين المظالم في بلد المنظم.
ملاحظة. هل أعجبك مقالى؟ شاركه على الشبكات الاجتماعية: سيكون ذلك أفضل "شكرا" :)
روابط مفيدة:
- أوصي بمحاولة التداول مع وسيط موثوق هنا . يتيح لك النظام التداول بنفسك أو نسخ صفقات المتداولين الناجحين من جميع أنحاء العالم.
- استخدم الرمز الترويجي BLOG للحصول على بونص إيداع 50% على منصة LiteFinance. فقط أدخل هذا الرمز في الحقل المناسب أثناء قيامك بالإيداع فى حساب التداول الخاص بك.
- دردشة المتداولين على تليجرام: https://t.me/liteforex_blog_arabian. نحن نشارك خبرتنا فى الإشارات و التداول
- قناة تليجرام تتضمن تحليلات عالية الجودة ومراجعات فوركس ومقالات تدريب وأشياء أخرى مفيدة للمتداولين https://t.me/liteforex_blog_arabian
يُعبّر محتوى هذا المقال عن رأي المؤلف ولا يُعبّر بالضرورة عن وجهة نظر الوسيط LiteFinance، إذ يتمّ إعداد المواد المنشورة في هذه الصفحة لأغراضٍ إعلاميّة حصرًا، وبالتالي لا ينبغي التعامُل معها على أنّها توصية أو نصيحة استثمارية بموجب التوجيه رقم 2014/65/EU.
وفقًا لقانون حقوق النشر، يُعدُّ هذا المقال ملكيةً فكرية، وبالتالي يحظر نسخه وتوزيعه دون موافقة.
