عمليات الاحتيال في الفوركس: وسطاء ومتداولي الفوركس المحتالون

٢٠٢٥.٠٥.٢٧ ٢٠٢٥.٠٥.٢٧ عمليات الاحتيال في الفوركس: وسطاء ومتداولي الفوركس المحتالون

أوليج تكاتشينكوhttps://www.litefinance.org/ar/blog/authors/oleg-tkachenko/

تُعرَّف عمليات الاحتيال في سوق الفوركس على أنها أعمال مستهدفة بغرض الحصول على الأموال من الضحايا المحتملين من خلال الخداع أو التضليل أو التلاعب النفسي أو الضغط العاطفي. وهي تشمل الوسطاء الزائفين، والفنانين المحتالين الذين يبيعون البرامج والدورات التدريبية، وضمانات الدخل، وما إلى ذلك.

في هذه المراجعة، ستتعرف في هذه المراجعة على أكثر نماذج الاحتيال في شيوعًا في عالم الفوركس. وسوف تتعلم أيضًا كيفية التعرف على المحتالين وماذا تفعل إذا كنت قد وقعت بالفعل في الفخ.

النقاط الهامة

عمليات الاحتيال الشائعة في الفوركس التي يجب تجنبها

كثيرًا ما نسمع أن الفوركس هو عملية احتيال وأن التداول في سوق العملات الأجنبية يشبه الذهاب إلى كازينو القمار. ولكن هذا ليس صحيحًا. فالفوركس هو سوق دولي خارج البورصة حيث يدخل المتداولون والمستثمرون والمضاربون وممثلو صناع السوق في معاملات مع بعضهم البعض. ويدعم هذه المعاملات وسطاء وبنوك ومزودي السيولة. ومع ذلك، يوجد أحيانًا محتالون من بين هؤلاء.

الاحتيال في الفوركس هو مخطط يُستخدم لخداع المتداولين من أجل ابتزاز الأموال أو الوصول إلى المعلومات الشخصية. ولهذا الغرض، يستخدم المحتالون الخداع المباشر، وكذلك الأساليب النفسية والضغط العاطفي.

عمليات الاحتيال الأكثر شيوعًا في الفوركس:

• وسطاء الفوركس غير المرخصين الذين يكون موقعهم الإلكتروني عبارة عن بوابة دفع يتم تعطيلها بعد جمع الأموال.
• بيع برامج وأدوات وإشارات تداول مخصصة مع ”دخل مضمون“.
• التلاعب بالأسعار، وعروض الأسعار، وفروق الأسعار، وتنفيذ الصفقات من أجل تفاقم الأوضاع بالنسبة للعملاء وزيادة الأرباح الخاصة. قد يكون هناك إعلان متعمد عن الرافعة المالية العالية، والتي يمكن أن تؤدي إلى خسائر بسبب خطأ في حساب قيمة النقطة.
• الأهرامات المالية. جذب مستثمرين جدد من أجل جذب الدخل للمستثمرين السابقين. يعرضون كسب المال بسرعة وسهولة، ولكن في مرحلة ما تتوقف المدفوعات.
• الضغط النفسي، واللعب على مشاعر الشخص من أجل إقناعه باستثمار المزيد من الأموال وتجنب السحب أو الشكوى من المشاكل.

دعونا نلقي نظرة فاحصة على نماذج الاحتيال في الفوركس هذه.

معلمو التداول المزيفون

يمكن تقسيم المخادعين من هذه المجموعة إلى مجموعتين: المعلمون الزائفون ومروجو المعلومات. ”المعلمون“ لديهم عدة أهداف

• الحصول على المال من الضحية المحتملة كدفعة مقابل دورة تدريبية في تداول العملات الأجنبية. يمكن للمرء شراء الدورة التمهيدية فقط. فهم لا يهتمون بمدى فائدتها وما إذا كان الشخص سيتمكن من تطبيق المعرفة المكتسبة;
• بيع الكتب أو دروس الفيديو أثناء التدريب – أي شيء يمكنهم كسب المال منه؛
• إقناع المستمعين باستثمار الأموال في مشروع يتم الإعلان عنه بشكل عرضي أثناء التدريب. على سبيل المثال، فتح حساب لدى وسيط معين من أجل كسب المال من خلال برنامج التسويق بالعمولة.

الثقة هي صفة أساسية يلعب عليها المحتالون. إذا كان الشخص واثقاً، فحتى عقله والمنطق الذي يخبره بعدم التورط في عملية الاحتيال قد لا يكون كافياً.

تبدأ واحدة من أكثر حيل الوسطاء شيوعاً برسالة: ”لقد حصلت على دورة تدريبية مجانية لمدة أسبوعين على أيدي كبار المتداولين.“ بعد ذلك، يتم تعليم الضحية كيفية التداول على حساب تجريبي وإعطائه الفرصة للشعور بالإثارة وتذوق طعم النجاح. بعد ذلك يُعرض عليهم الانتقال إلى حساب فوركس حقيقي مع الوسيط X، وهو عبارة عن منصة وهمية.

مسوقو المعلومات لديهم مهمة أبسط – وهي أن يوضحوا للضحايا المحتملين الفرص التي ستفوتهم إذا لم يستغلوا الدعوة إلى هذه الدورة التدريبية. تختلف الأساليب: بداية من قصص الحياة الثرية الجميلة إلى العروض المغرية للتسجيل في الموقع الإلكتروني لـ ”مشروع لا مثيل له“. لديهم شيء واحد مشترك: وعود كاذبة وتوقعات غير منطقية. كل ما يعرضونه في عروضهم التقديمية يبدو جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقها.

كيف تتجنب عمليات الاحتيال في تداول الفوركس؟ اسأل نفسك بعض الأسئلة

• ما الذي سيقدمه لي هذا التدريب؟ هل يمكنني العثور على دروس مماثلة مجاناً؟
• إذا كان هؤلاء المدربون ناجحين للغاية، فلماذا لا يكسبون المال لأنفسهم؟ وإذا كانوا يكسبون المال، فلماذا يقومون بالتدريب؟
• لماذا لا يمكنني العثور على مراجعات حقيقية للمشترين السابقين لهذه الدورة التدريبية؟

هناك فئة من الأشخاص الذين يحبون العمل مع الجماهير ومشاركة خبراتهم. لكن عددهم قليل نسبيًا. معظم ”المعلمين“ لديهم مهمة واحدة فقط – الحصول على أموالك.

إشارات تداول غير موثوقة

إشارات التداول غير الموثوقة هي واحدة من أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا وفعالية في الفوركس. وهي تعمل بشكل رائع للأسباب التالية:

• أن العديد من متداولي الفوركس المبتدئين يثقون لا شعوريًا بالمحترفين. ويستغل المحتالون ذلك من خلال التباهي بخبرتهم،
• واستغلال رغبة الناس في الثراء السريع. لا يصبر المتداولون من أجل تطوير معرفتهم، على أمل كسب المال باستخدام خبرة الآخرين;
• من الصعب إثبات عمليات الاحتيال، لأن المحتالين يقدمون توصيات دون ضمان النتيجة أو يضمنونها بالكلمات فقط. يستخدم الضحية طواعية إشارات مشكوك في دقتها ويخسر المال.

دعونا نلقي نظرة على أكثر حيل الفوركس شيوعًا من هذا النوع.

الإشارات المدفوعة على تيليجرام

هناك العديد من المجموعات على الإنترنت التي تنشر إشارات للدخول والخروج، ومستويات الإيقاف والتفسيرات.

​

أنت تدفع اشتراكًا شهريًا وتحصل على إشارات للشراء والبيع، ولكنها لا تعمل. يبرر بائع الإشارات ذلك بالقول أنك استخدمتها في وقت متأخر، أو أن لديك مزود أسعار سيء، وما إلى ذلك. تخسر المال، ويبحث منظم المجموعة عن الضحايا التاليين.

يتم ضمان تدفق الضحايا الجدد من خلال عاملين: رسوم اشتراك صغيرة والرغبة في الحصول على المال السهل. يقع الناس في حب المحتالين أملاً في الحصول على دخل فوري دون جهد. فخسارة مبلغ صغير ليس بالأمر الكبير بالنسبة لهم، وهو ما يستغله المحتالون.

كيف تتجنب عمليات الاحتيال في سوق الفوركس. ليست كل القنوات المدفوعة احتيال. انتبه إلى عدد المستخدمين الموجودين في المجموعة، وكم منهم يشاهد الإشارات بالفعل ويشارك في المناقشة. إذا كانت التعليقات مغلقة، فلا ينبغي الوثوق بهذه الإشارات. إذا كان هناك 50 ألف شخص في المجموعة، وهناك بضعة مئات فقط من المشاهدات، فهناك علامة على الغش.

الإشارات المجانية على تيليجرام

الإشارات المجانية لها هدفان: جذب شخص ما إلى مجموعة مدفوعة أو إقناعه بالتسجيل في منصة معينة، أو الاستثمار في عملية احتيال مستقبلية، وما إلى ذلك.

في الآونة الأخيرة، أصبح المخطط التالي شائعًا بشكل متزايد. يرسل شخص ما رسالة نصية على تيليجرام ويعرض كسب المال معه. يعِدُ بتعليم وإظهار وإعطاء إشارات مجانًا. في المقابل، يطلبون نسبة من الأرباح، معتمدين على أمانتك. لكنك تحتاج إلى كسب المال فقط على المنصة التي يوصون بها. والنتيجة سهلة التخمين – يخسر المتداول المال.

كيف تتجنب عمليات الاحتيال في تداول الفوركس؟ لا يوجد غداء مجاني. لا تتبع التوصيات التي تتطلب الدفع. تحقق مرة أخرى من الإشارات المجانية على حساب تجريبي. إذا كانت 80% من عينة من 50 إشارة ناجحة، يمكنك التفكير في الاشتراك.

نسخ التداول

تتوفر خدمات نسخ الإشارات من العديد من الوسطاء. ولكن لا يتعامل معظم الوسطاء مع التصنيف بمسؤولية. لذلك، قد تحتوي قوائم التصنيف على حسابات ذات نتائج مضخمة أو إشارات مزيفة أو حسابات وهمية.

​

ربما تمكن أحد المتداولين الأفراد بالفعل من تحقيق ربح +2,175% في 4 سنوات. ومع ذلك، حتى صناديق الاستثمار الكبيرة لا يمكنها التباهي بمثل هذه الربحية. من الحكمة أن نتساءل عن تقلبات الأصول التي جلبت مثل هذه الأرباح الكبيرة، مع الأخذ في الاعتبار الصفقات الخاسرة التي تم تغطيتها.

كيف تتجنب عمليات الاحتيال في تداول الفوركس؟ اتصل بمزود الإشارة شخصيًا إن أمكن، ثم اتخذ قرارًا بناءً على الوضع القائم. يمكنك طلب كلمة مرور المستثمر وطرح أسئلة حول الاستراتيجية. استخدم أي وسيلة للتأكد من أنه شخص حقيقي لديه خبرة في التداول.

عروض من مزودي إشارات تداول محددين

للتأثير المرئي، يقوم مزود الإشارة بتطوير موقع إلكتروني ويقدم إشارات مدفوعة من علامته التجارية. وبدلاً من ذلك، يقومون بتزويد موقع الوسيط بالإشارات ويحصلون على عمولة. في بعض الأحيان تحصل على توصيات من وسطاء الفوركس لاستخدام مزود إشارة معين.

تجربة شخصية. منذ عدة سنوات، بينما كنت أبحث عن وظيفة على موقع إلكتروني محلي، صادفت وظيفة شاغرة لمحلل فوركس. كان صاحب العمل كان مطورًا لمنصة بسيطة نسبيًا وظيفتها توصيل الإشارات. تبدو الإشعارات كما يليك ”ارتفاع/انخفاض السعر المتوقع/المحتمل عند الارتداد من مستوى المقاومة/الدعم".

وتم تصميم المنصة حصريًا للتحليل البياني: الأنماط والمستويات وخطوط الاتجاه. تشمل الأصول أزواج العملات، والعديد من المؤشرات، والذهب، والنفط. الحد الأدنى.

مهمتي هي إعطاء إشارة واحدة على الأقل مع تبرير بياني مرة كل 30 دقيقة (لا أكثر ولا أقل، والانحراف المسموح به يصل إلى 5 دقائق). المتطلبات الرئيسية: توليد إشارات باستمرار، وإظهار صورة رسومية جميلة مقنعة. ثم يتم إرسال هذه الإشارات مع الصورة إلى الوسطاء أو مزودي الإشارات. لم يتم الكشف عن كيفية قيامهم بذلك بالضبط. سألت: ”هل تحتاج إلى صورة أم نتيجة؟“ وحصلت على الإجابة التالية: ”نحن بحاجة إلى صورة جميلة مقنعة وتوصية. نحن لسنا مهتمين بالنتيجة.“ لم أكمل الفترة التجريبية حينها، لكنني حصلت على صورة واضحة توضح جودة الإشارات التي تم إنشاؤها.شارات.

الوسطاء غير المرخصين

أن يكون وسيط الفوركس غير المرخص لا يعني بالضرورة أنه وسيط محتال. ولكن عدم وجود ترخيص يزيد من هذا الاحتمال، لأن الوسيط لا يخضع للرقابة. وفي بعض الأحيان يتحول الوسطاء المرخصون أيضًا إلى محتالين، ولكن الرقابة من قبل المنظمين تقلل من احتمالية حدوث عمليات الاحتيال إلى الحد الأدنى.

وسيط الفوركس الحاصل على ترخيص يدل على أن:

• وسيط الفوركس المنظم هذا موجود بالفعل. تم المساهمة برأس المال المصرح به، والوسيط لديه عنوان مكتب فعلي، وتم تقديم البيانات الشخصية للمنظمين إلى الجهة الرقابية المنظمة.
• يتم مراعاة ومراقبة قاعدة الفصل بين الحسابات – يتم فصل حسابات العملاء عن حسابات الوساطة. يتم تقليل مخاطر الإساءة الاستخدام من قبل الوسيط؛
• يتم تدقيق حسابات الوسيط القانوني بانتظام.

إذا لم يكن لدى الوسيط ترخيص، فقد يتحول إلى موقع إلكتروني وهمي يمكن أن يغلق في أي لحظة أو ببساطة يرفض عمليات السحب.

التحقق من الترخيص على الموقع الإلكتروني للهيئة التنظيمية CySEC

ابحث عن معلومات حول الترخيص على الموقع الإلكتروني لوسيط الفوركس. يمكن أن تكون في تذييل الصفحة الرئيسية أو الأسئلة الشائعة أو قسم ”حول الشركة“. يرجى ملاحظة أن التسجيل والترخيص أمران مختلفان. لا يخضع الوسيط للتنظيم إلا عندما يكون لديه ترخيص.

​

أدخل رقم الترخيص على الصفحة الرئيسية للموقع الإلكتروني للجهة المنظمة.

​

افتح البطاقة وادرس النتائج. انتبه إلى ما يلي:

• الاسم القانوني على الموقع الإلكتروني للجهة المنظمة هو نفسه الموجود في العرض (اتفاقية المستخدم). من صور الاحتيال، يعرض عليك الوسيط الدخول في اتفاقية مع كيان قانوني آخر؛
• تأكد من تطابق تفاصيل الاتصال ونطاقات الوسيط
• البلدان التي يُسمح للوسيط بالعمل فيها؛
• أنواع الخدمات المالية وخدمات التداول التي يسمح بها الترخيص.

​

هنا على الموقع الإلكتروني للجهة المنظمة يمكنك تقديم شكوى ضد الوسيط المرخص له.

مواقع مراجعات وتقييم الوسطاء الاحتيالية

إن المراجعات العديدة والتصنيفات ”المستقلة“ التي يتصدرها الوسطاء المستعدون لمشاركة العمولة مع موقع التصنيف هي عملية احتيال كلاسيكية في الفوركس. وهذا يعني الترويج لروابط الإحالة التي يتم من خلالها الحصول على التصنيف. وما إذا كان هذا يمكن تسميته احتيالاً هو نقطة خلافية. ولكن محاولة تضليل المستخدم هي حقيقة واقعة.

في الآونة الأخيرة، انتشر نوع آخر من الاحتيال على نطاق واسع – حيث تعرض الشركات على ضحايا الوسطاء المحتالين ”المساعدة“ في إعادة أموالهم.

تعمل عملية الاحتيال هذه على النحو التالي:

• ينشئ المحتال موقعًا إلكترونيًا على مدونة تحتوي على مراجعات معدة مسبقًا للوسطاء المحتالين. وهم يظهرون كل عام بالمئات ويفلسون بنفس المعدل. لذلك، لا يوجد نقص في المواد. الهدف هو خلق مظهر الاحترافية والانطباع بأن المؤلفين ”على دراية“ بالأمور. يقدم الموقع أيضًا بشكل عرضي خدمة مدفوعة الأجر لاستعادة المال من الوسيط المحتال؛
• عادة لا يعرف الضحية إلى أين يتجه. وكقاعدة عامة، تحتاج إلى الاتصال بسلطات إنفاذ القانون في مكان تسجيل الوسيط. ولكن عندما يفعل المرء ذلك، فإنه يصطدم بحاجز اللغة ومشاكل المسافة؛
• وبدلاً من إشراك المحامين والمترجمين وإعداد الطلبات للجهات التنظيمية، تختار الضحية مساراً بسيطاً وتلجأ إلى من يعدها بإعادة الأموال.

يقوم المحتالون بانتزاع أكبر قدر ممكن من المال من الضحية مقابل ”الخدمات التشغيلية“، وبعد ذلك يبلغونهم بعدم إمكانية القيام بأي شيء أو يختفون.

صورة أخرى من عملية احتيال الفوركس هذه؛

• يقدم المحتالون خدمة استرداد الأموال دون الدفع المسبق والدفع فقط مقابل ”الخدمات التشغيلية“;
• يشرحون للعميل أن الجهة المنظمة، على سبيل المثال، البنك المركزي، لديها سجل لحسابات الوساطة النشطة والمحجوبة، وهو في الواقع غير موجود. وإذا كان هناك دليل على عدم أمانة الوسيط، يزعمون أن الجهة المنظمة تساعد في إعادة الأموال. يحتاج المستخدم إلى الدخول إلى السجل وإجراء دفعة فنية لتفعيل حساب في النظام. بعد ذلك، تقوم ”شركة المحاماة“ مع المنظم بسحب الأموال من حسابات الوسيط وإعادتها إلى الضحية؛
• تتلقى الضحية رابطًا إلى السجل يؤدي إلى موقع تصيد احتيالي.

في أفضل الأحوال، تخسر الضحية المال من خلال ”الدفعة الفنية“. وفي أسوأ الأحوال، يقومون بإدخال جميع تفاصيل البطاقة، مما يتيح للمحتالين الوصول إليها بشكل كامل

مخططات الفوركس الهرمية وعمليات "بونزي" الاحتيالية

المخططات الهرميةهي شركات أو منصات تدفع الأرباح للعملاء الحاليين من خلال جلب عملاء جدد. وهي موجودة في الفوركس بالصور التالية:

• وسطاء B-book هي منصات لا تعرض معاملات المتداولين، وتنفذها داخل نظامها وغالبًا ما تعمل كطرف مقابل لهم. لا يهتم هذا الوسيط بنجاح العميل. يمكن الدفع من ودائع المتداولين الجدد.
• تجذب منصات التسويق المستثمرين ببعض الأدوات الفريدة من نوعها. على سبيل المثال، مستشار خاص، ونموذج تداول، وما إلى ذلك. وقد قاموا بإنشاء موقع إلكتروني في بضع ساعات مع بوابة دفع مرفقة. في أفضل الأحوال، يحصل المستثمرون الأوائل فقط على الأرباح الموعودة. وفي أسوأ الأحوال، لا يحصل أحد على أي شيء.

​

هنا لم يكلف المحتالون أنفسهم عناء تغيير السنة والتأكد من عرض الصور بشكل صحيح.

• شركات الإدارة المزيفة. يمكن العثور عليها غالبًا على تيليجرام. فهم يتظاهرون بأنهم مجموعات تداول من الداخل وأن لديهم معلومات داخلية ويعرفون كيف يمكنك جني أرباح جيدة إذا استثمرت الآن. وهم يجذبون المتداولين بلقطات شاشة لمدفوعات من عملاء ”ناجحين“.

​

الاحتيال هو الخداع المتعمد لضحية محتملة. تُصنف الأهرامات على أنها عمليات احتيال، ولكن هناك استثناء – برنامج الاستثمار عالي العائد (HYIP). هذه المشاريع عبارة عن منصات مربحة للغاية تعمل على مبدأ الهرم مع اختلاف واحد – يحذر المشروع المشاركين مسبقًا من أنه مشروع هرمي. ينشئ منظمو HYIP موقعًا إلكترونيًا باستخدام محركات خاصة، ويضعون الفكرة ويروجون للمشروع باستخدام الكلام الشفهي.

مثال على العنوان. تقوم المنصة بجني الأموال من الفوركس باستخدام خوارزمية تداول أوتوماتيكية فريدة من نوعها. وكلما زادت الربحية المضمونة، كلما كان عمر المشروع أقصر. أولئك الذين يتمكنون من سحب الأموال قبل أن تنتهي الرقصة هم الفائزون. حتى أن هناك مجمّعات تخبر المستخدمين ما إذا كان مشروع ذو عائد معين لا يزال يدفع. يشارك المستخدمون في HYIP طواعية وينظرون إلى عملية الاستثمار على أنها لعبة حظ.

عمليات الاحتيال الخفية

ضحايا مخطط بونزي هم في الغالب من المتداولين المبتدئين ومحبي مخططات الثراء السريع. أما البقية فلا يرون أي ترخيص ودخل مضمون ويغلقون الموقع الإلكتروني على الفور. هذا النوع من الاحتيال له نموذج خفي آخر.

خوارزمية نموذج الاحتيال الخفي:

• يحصل الوسيط على ترخيص من جهة تنظيمية خارجية (FSCA، SCB). من ناحية، هذا ترخيص فني. وله تأثير إيجابي على المتداولين المحتملين. ومن ناحية أخرى، لا تتطلب الجهات التنظيمية الخارجية الإفصاح الكامل عن المعلومات;
• يقوم الوسيط بإنشاء موقع ويب عالي الجودة، ويحصل على ترخيص ميتاتريدر، ويجذب المتداولين؛
• يعمل المتداولون، ولكن يتم إغلاق الصفقات بخسارة.

والسبب هو أن الوسيط يتلاعب بالسبريد والشمعدانات من وراء الكواليس. يتم إعادة رسم المؤشرات على الرسم البياني، مما يدل على أن الإشارة خاطئة. تظهر ظلال طويلة، ويتسع الفارق السعري فجأة، ويظهر الانزلاق السعري. يتم إغلاق الصفقات في أكثر اللحظات غير المناسبة، ولا يتم تفعيل أوامر وقف الخسارة، ويتم تغيير الرافعة المالية من جانب واحد. وفي نهاية المطاف، يخسر المتداول أمواله.

تكمن خطورة التداول في إطار هذا المخطط في سوق الفوركس في أن الشخص في البداية يلوم نفسه على الخسارة ويستمر في الإيداع. تساعد البرامج النصية ومقارنة الأسعار في تحديد التلاعب من جانب الوسيط. ولكن حتى في هذه الحالة، من الصعب إثبات حقيقة الاحتيال. لذلك، فإن إعادة الأموال غير مطروحة على الطاولة. ولا يمكن للمتداول سوى التوقف عن استخدام خدمات الوسيط المحتال، الذي سيستمر في جذب ضحايا جدد والاستفادة من جهل المتداولين وقلة خبرتهم.

تتمثل إحدى طرق التعرف على عمليات الاحتيال في الفوركس وتجنبها في العمل مع الوسطاء المرخصين من قبل جهات تنظيمية صارمة (CySEC، ASIC، FCA، BaFin، ESMA). بالنسبة للولايات المتحدة، هذه الهيئات هي هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ( SEC) وهيئة تداول السلع الآجلة (CFTC). تحتاج أيضًا إلى مراقبة دقة عروض الأسعار وفروقات الأسعار. يمكنك العثور على العديد من الأدوات المجانية المناسبة لهذا الغرض عبر الإنترنت.

إدارة المتداولين

عملية احتيال كلاسيكية أخرى في الفوركس، مقدمة في عدة نماذج.

الترويج لإدارة المتداولين

ينحصر هذا المخطط في استخدام أساليب التسويق من النشرات الإخبارية إلى العروض الفردية للاستثمار في إدارة المتداولين قد تتضمن أساليب الإقناع عبارات مثل ”1,000 متداول موثوق به...“، ”ابدأ التداول بدون استثمار“، ”العائد على مدار العام الماضي كان 100%+، تأكد من ذلك من خلال الاطلاع على الإحصائيات“. ولا يهم أن الإحصائيات ”مسحوبة“ على حساب تجريبي. الاختبارات الخلفية المزيفة شائعة أيضًا على الحسابات المرتبطة بـ MyFxBook.

على تليجرام، يكون الإقناع أبسط من ذلك. يُطلَب من المتداول عرض تاريخ الإشارات الناجحة، ويتم كتابة ”التوقعات“ الخاصة بها عندما تكون الإشارة قد تمت معالجتها بالفعل.

حسابات PAMM

يتضمن النموذج تحويل الأموال إلى متداول PAMM على منصة التداول الخاصة بالوسيط.

حسابات PAMM هي نموذج عملي للمستثمرين السلبيين وإدارة المتداولين شريطة أن يتحكم الوسيط في تصرفات المديرين ويصنفهم بشكل مسؤول. ولسوء الحظ، فإن عمليات الاحتيال شائعة هنا. يمكن إنشاء حساب PAMM تحت سيطرة الوسيط، ويقوم ”المدير“ باستنزاف أموال المستثمرين لصالحه.

ماذا تفعل؟ لا تقم بتحويل الأموال إلى أطراف ثالثة، خاصة إذا لم يكن لديهم صفة الكيانات القانونية. بدلاً من حسابات PAMM، استخدم خدمة نسخ التداول، حيث يمكن للمستثمر أن ينفصل عن حساب المتداول في أي وقت.

بيع برامج التداول

غالبًا ما يقع المتداولون المبتدئون في هذا النوع من عمليات الاحتيال وهم يتوقعون مزايا تنافسية من خلال برامج فريدة للتحليل الأساسي أو الفني، أو التداول الخوارزمي. يعرض المحتالون مستشاري التداول، والمؤشرات، والبرامج النصية. ويتم تقديم اختبارات خلفية للإقناع. ولكن، في الواقع، قد يتبين أن المستشار المدفوع هو نسخة معدلة قليلاً من المستشار المجاني، وقد يكون الاختبار الخلفي مزيفًا، وقد لا يعمل البرنامج.

ماذا تفعل إذا كنت مبتدئًا:

• لا تتسرع في الاستثمار في شيء يبدو جيدًا جدًا للوهلة الأولى؛
• لا تثق ثقة عمياء في الضمانات والوعود بالأرباح السريعة. البرامج التي تعمل على الأسعار التاريخية لا تضمن النتائج المستقبلية؛
• اطرح أكبر عدد ممكن من الأسئلة على البائع وحاول العثور على التناقضات. إذا كانت الشروط تبدو جيدة للغاية، فقد تكون هناك مشكلة؛
• ابحث عن المراجعات.

تذكير: قبل أن تشتري شيئاً ما، فكر فيما إذا كان الشراء يستحق التكلفة وابحث عن بدائل مجانية.

كيف تحدد عمليات الاحتيال في تداول الفوركس؟

إن اكتشاف عمليات الاحتيال في مرحلة مبكرة لا يوفر لك المال والوقت فحسب، بل يوفر لك أيضاً الصحة النفسية. إن قضاء ساعة إلى ساعتين أو ساعتين في إجراء تحليل كامل للمنتج والمورّد أفضل بكثير من البحث اليائس عن طرق لاستعادة ولو بعض الأموال المحولة إلى المحتالين. يمكنك اكتشاف العلامات الحمراء في أول 5-10 دقائق من البحث.

الربحية المضمونة

لا يمكن لأي أصل استثماري أن يضمن دخلاً ثابتًا. أي متداول لديه صفقات خاسرة وفترات تداول خاسرة. ولذلك، عندما ترى وعدًا بدخل مضمون في أسبوع أو شهر على الموقع الإلكتروني للوسيط/المنصة الاستثمارية، فمن المرجح أن يكون ذلك مخططًا هرميًا.

​

هام! سيحذرك كل منظم من أن الاستثمار ينطوي على مخاطرة. ولا يمكن أن يكون هناك دخل مضمون. إذا كان ما يقوله الوسيط أو الشركة يتعارض مع الجهة المنظمة، فلا تشارك.

اتصالات وعروض غير مرغوب فيها

التسويق الجريء:

• رسائل البريد الإلكتروني أو المكالمات الباردة مع عرض للاستثمار في شركة غير معروفة؛
• أن تتم إضافتك إلى مجموعة في برنامج ماسنجر دون موافقتك. يعثر المحتالون على جهات اتصال في مجموعات التداول ويرسلون عروضاً مستهدفة مع وعود بالثراء.

وقد أصبح النموذج الأخير شائعاً في الآونة الأخيرة بشكل خاص. يستغل المحتالون حقيقة أن الأشخاص في برامج المراسلة غالبًا ما يتبعون روابط غير مألوفة أو تتم إضافتهم تلقائيًا إلى المجموعات. بعد ذلك يبدأون في تلقي رسائل مالية غير مرغوب فيها.

يمكن لمخطط أكثر تعقيدًا أن يصل إلى جهات اتصال المستخدم إذا نقر على رابط معين. ثم يقوم المحتال بإنشاء حساب مزيف مع صورة رمزية لشخص مألوف للمستخدم ويقنع المستخدم بالاستثمار نيابة عنه.

هام! بغض النظر عن العرض، لديك دائماً وقت غير محدود للتفكير. إذا أشاروا إلى أن هناك عجلة في اتخاذ القرار واستخدموا عبارات مثل ”العرض صالح لمدة ساعة واحدة فقط“ و ”لم يتبق سوى 15 مكانًا في المجموعة“، فتجاهل ذلك العرض.

السلوكيات المشبوهة

عمليات الاحتيال المحتملة:

• دعوة إلى مجموعات غير مألوفة لم تتقدم إليها. ”الدردشات المشفرة“ حيث يمكن لأعضاء المجموعة فقط رؤية الرسائل. إذا لم تتمكن من التعليق على المنشورات في المجموعة، فهذا سبب آخر للاشتباه في عملية احتيال؛
• دعوة لاتباع رابط غير معروف يحتوي على أحرف مشبوهة؛
• المدفوعات التي يكون فيها المستلم طرفًا ثالثًا.
• محاولات مستمرة لإقناعك بالاستثمار في المشروع بأي وسيلة؛
• الإعلان النشط عن برامج الإحالة. كلما زاد عدد البائعين الذين يروجون لروابط الإحالة بدلاً من الترويج للمنتج نفسه، زادت احتمالية أن يكون الأمر هرماً متسلسل.

حاول أن تأخذ كل الأمور بحذر شديد. ضع في اعتبارك أهداف شريكك المحتمل.

هام! كلما قلت الشفافية وزاد النشاط التسويقي، زاد احتمال خسارتك.

العلامات التحذيرية بخصوص الموقع والوثائق

علامات الاحتيال:

• الأخطاء الإملائية والنحوية على الموقع الإلكتروني. الشركات النزيهة تتأكد من أن موقعها الإلكتروني بدون أخطاء؛
• عدم وجود اسم الشركة في المراكز العشرة الأولى في البحث المباشر في محركات البحث (البحث: ”موقع شركة XXX");
• عدم الشفافية في العرض. عدم وجود تفاصيل وصياغة غامضة في القسم الخاص بتسوية المنازعات. التركيز على قسم ”مسؤولية المتداول“ (أو بند مماثل)؛
• الاختلافات في اسم الكيان القانوني في العرض/اتفاقية المستخدم والاسم المشار إليه في الموقع الإلكتروني؛
• الروابط المعطلة، وأخطاء تصميم الموقع

إذا رأيت علامة واحدة على الأقل من العلامات المذكورة، فهذا يعني أن هناك احتمال وجود احتيال.

هام! التفاصيل المريبة قد تكون علامة على التصيد الاحتيالي – محاولة نسخ الموقع الإلكتروني الأصلي أو تقليد تصميمه أو انتحال اسمه. لا تدخل أبداً تفاصيل بطاقة الدفع أو المحفظة إذا كانت لديك أي شكوك حول الموقع الإلكتروني. اقرأ دائمًا اتفاقية المستخدم وابحث عن الثغرات.

حماية نفسك من عمليات الاحتيال

إحصائيات مثيرة للاهتمام: في البلدان المتقدمة، 74% من ضحايا عمليات الاحتيال المالي لا يتخذون أي إجراء. فيما يلي الأسباب المحتملة:

• أن الضحايا متأكدون من أنه لا يمكن العثور على المحتالين ومعاقبتهم؛
• لا يريدون إضاعة وقتهم
• لا يعرفون إلى أين يتجهون وماذا يفعلون.

أما نسبة الـ 26% المتبقية من الضحايا فيذهبون إلى:

• 43% – البنك الذي أجرى المعاملات؛
• 34% – الشرطة والسلطات المعنية بالجرائم الاقتصادية والجهات التنظيمية؛
• 19% – مقدمي الخدمات ومشغلي الهواتف المحمولة من أجل الحصول على معلومات عن المحتالين؛
• 4% – للمنظمين رفيعي المستوى. على سبيل المثال، مشرفو المجموعة على تيليجرام، حيث كان المحتال مشاركًا فيها.

لا توجد في الواقع أي إحصائيات حول عدد الطلبات التي تم حلها لصالح مقدمي الطلبات. لذلك، فإن منع عمليات الاحتيال يكون أكثر فعالية بكثير.

استخدام أدوات الأمان (VPN، ومدير كلمات المرور، ومكافحة الفيروسات)

يمكن للمحتالين الوصول إلى كلمات مرورك وبطاقاتك المصرفية وحساباتك المالية إذا كنت مهملاً. كيف تحمي نفسك:

• استخدم المصادقة الثنائية. وهي عبارة عن تأكيد كلمة المرور باستخدام رمز يتم إرساله إلى بريدك الإلكتروني أو هاتفك؛
• استخدام كلمات مرور وطرق تشفير مختلفة لبرامج مختلفة. هل تمكن المحتالون من الوصول إلى حساب الوساطة الخاص بك؟ إذا كانت كلمة مرور البريد الإلكتروني هي نفسها، فلن تساعدك المصادقة الثنائية. استخدم مديري كلمات المرور حتى لا تضطر إلى كتابة كل كلمة مرور؛
• استخدام الخادم الافتراضي الخاص (VPS) المدفوع. هناك العديد من الأمثلة على تسريبات قواعد بيانات VPS المجانية التي تحتوي على بيانات المستخدم الشخصية؛
• استخدام برامج مكافحة الفيروسات. يساعد الفحص التلقائي للبرامج الضارة على تجنب مواقع الويب السيئة والبرامج المصابة في الأرشيفات التي تم تنزيلها؛
• استخدم شبكة افتراضية خاصة (VPN). تغيير عنوان IP الخاص بك باستمرار يجعل من المستحيل تتبع موقعك ويعرقل عمل المحتالين؛
• إذا كنت تعمل على حاسوب شخص آخر، لا تحفظ كلمات المرور في المتصفح. تأكد من تعطيل هذا الخيار.

لا تنقر أبدًا على روابط غير مألوفة من البريد الإلكتروني أو برامج المراسلة الفورية. إذا كان الفضول أقوى، انسخ الرابط إلى جهاز كمبيوتر آخر لا يمكنه الوصول إلى البيانات (على سبيل المثال، جهاز لوحي للطفل مع وصول محدود للشبكة أو جهاز كمبيوتر احتياطي قديم).

تحديات استرجاع المعاملات

رد المبالغ المدفوعة هو إجراء لإعادة الأموال إلى الدافع إذا لم يكن راضيًا عن المنتج أو الخدمة التي دفع ثمنها باستخدام بطاقة مصرفية (التحويل بين البنوك). ويمكن أن يبدأ هذا الإجراء لأسباب مختلفة: عمليات الاحتيال، أو انخفاض جودة المنتج أو الخدمة، أو الخصم المزدوج، أو المعاملة غير المصرح بها، وما إلى ذلك. هذا الإجراء تنظمه قواعد أنظمة الدفع مثل فيزا وماستركارد.

لا يعمل رد المبالغ المدفوعة إلا إذا تم تحويل الأموال إلى الوسيط من خلال أحد البنوك أو أنظمة الدفع وفقط إذا كان هناك دليل على الاحتيال بنسبة 100%. اذا استوفيت هذه الشروط، يمكنك الاتصال بالبنك والإبلاغ عن الممارسات الاحتيالية وقد تحتاج لأكثر من 6 أشهر لاستكمال المستندات المطلوبة، ولكنك يمكنك أن تستعيد أموالك بالكامل تقريبًا.

ملخص سوق الفوركس والاحتيال

يعد الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، ولكنه سوق لامركزي على عكس سوق الأوراق المالية الذي تتم فيه جميع المعاملات عبر البورصة في ظل رقابة صارمة من قبل الجهات التنظيمية، فإن سوق الفوركس، مثل سوق عقود الفروقات، لا يتمتع بالشفافية الكاملة والتنظيم الكافي. وفقًا للإحصائيات، يظهر كل عام أكثر من 1000 منصة احتيال على الفوركس وتختفي مع أموال العملاء.

إن التحذيرات التي تصدرها الجهات التنظيمية تظل مجرد تحذيرات. لا تتمتع الجهات التنظيمية بسلطة مطلقة لإجبار المحتال على التوقف عن جمع أموال العملاء، كما أنها لا تستطيع تتبع شرعية تريليون معاملة تتم يوميًا. فضلاً عن ذلك، لا يزور معظم المتداولين مواقع الجهات التنظيمية ولا يقرأون التحذيرات. ومن هنا جاء عدد المحتالين الكبير.

لقد تعقدت عمليات الاحتيال في سوق الفوركس المشروعة مؤخرًا بسبب ظهور أدوات الذكاء الاصطناعي المتاحة مجانًا. وبمساعدتها، يمكن للمحتالين إنشاء محتوى لقوائم البريد ومواقع الويب متعددة الصفحات في بضع دقائق. بل ويمكنهم حتى كتابة التعليمات البرمجية. وبالتالي، فإن إنشاء مجموعات وهمية تحاكي حوارات المستخدمين، بالإضافة إلى مواقع الويب والمحتوى المزيف لهم، يستغرق وقتًا ومالًا أقل بكثير.

وبمساعدة الذكاء الاصطناعي، تعلم المحتالون إنشاء مقاطع فيديو مزيفة تشبه النسخة الأصلية تمامًا تقريبًا. عندما يشاهد الناس مقطع فيديو لـ "إيلون ماسك" أو مؤثر آخر يتحدث بشكل مقنع عن الاستثمار في مشروع بلا اسم، فإنه غالبًا ما ينجح معهم.

التوجيهات النهائية

كيف يمكنك التحقق خلال 20 دقيقة من كون الوسيط أو شركة الاستثمار محتالة أم لا؟ إليك الخوارزمية والعلامات التحذيرية التي يجب الانتباه إليها:

1. تحقق من ترخيصهم. إذا لم يكن لدى الوسيط ترخيص، فابتعد عنه. إذا كان الوسيط مرخصًا وخاضعًا للتنظيم، فانتقل إلى موقع الجهة التنظيمية وتحقق منصلاحية الترخيص باستخدام رقم الترخيص واسم الشركة. انتبه إلى الخدمات التي يُسمح للشركة بتقديمها بالضبط.

2. تحقق من جهات الاتصال الخاصة بهم. غالبًا ما يتم اكتشاف المحتالين لأنهم:

• لا يملكون سوى عنوان بريدي على الموقع الإلكتروني. لا هواتف، ولا بريد إلكتروني. يتم توفير نموذج ملاحظات للتواصل؛
• عنوانهم الفعلي أو رقم هاتفهم غير موجود أو مزيف عند التحقق منه. على سبيل المثال، يوجد سوبر ماركت حيث يجب أن يكون المكتب، أو أن عنوان المكتب في الولايات المتحدة ورمز الهاتف هو نيجيريا.

3. تحقق من تاريخ تسجيل الموقع الإلكتروني باستخدام منصة خاصة. وهي مجانية. إذا تم إنشاء الموقع الإلكتروني قبل بضعة أشهر، وقالت الشركة عن نفسها إنها "تتمتع بخبرة تزيد عن 10 سنوات"، فهذه علامة تحذيرية.

4. ألقِ نظرة على عروض التداول التي يقدمها الوسطاء. إذا كانت الشركة تضمن الربح وتروج بنشاط لبرامج الشراكة، فهناك احتمالية للاحتيال. كما أن المحتالين لا يتعجلون الكشف عن جوهر المنتج المقترح. ويركزون في الغالب على الشعارات الإعلانية والعبارات الجذابة والنجاحات السابقة وعدد العملاء الحاليين وما إلى ذلك.

5. تحقق من الموقع الإلكتروني. يمكن للمحتالين إنشاء صفحة هبوط جميلة، ولكن قد يكشف الفحص الإضافي أن هناك بعض الصفحات بها فشل في التخطيط، وبعض الروابط الخارجية لا تفتح، ونوافذ البحث لا تعمل.

6. الدردشة مع الدعم. قد يتبين أن الدردشة عبارة عن برنامج وهمي، وقد يكون الدعم عبارة عن برنامج روبوت.

7. ابحث عن مراجعات الشركات. إذا كانت هذه عملية احتيال واضحة، فقد يكون الناس قد كتبوا عنها بالفعل.

تجنب الوعود بعوائد مضمونة. إن بذل العناية الواجبة سيوفر لك المال على المدى الطويل.

سوق الفوركس هو سوق الفرص. من الممكن تمامًا جني الأموال والاستمتاع بالأدرينالين هنا. ولكن تذكر أن تكون حذرًا دائمًا.