Forex como uma embustrão: desmascaramento de fraudadores e enganos no Forex

2025.12.03 2025.05.13 Forex como uma embustrão: desmascaramento de fraudadores e enganos no Forex

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/pt/blog/authors/oleg-tkachenko/

A fraude no mercado Forex consiste em atuações objetivadas com o fim para obter dinheiro das potenciais vítimas enganando estes, equivocando os mesmos, manipulando psicológica e pressionando emocionalmente. Os seus sinais incluem pseudo-corretoras, fraudadores que vendem software e cursos de formação, garantias de lucros, etc.

Nesta revista, você conhecerá os modelos de fraude no Forex mais divulgados. Você também aprenderá como reconhecer um embusteiro e o que fazer se já mordeu a isca dele.

Fatores principais

Os tipos divulgados de fraude no mercado Forex que devem ser evitados

Muitas vezes você pode ouvir que o Forex é um embustrão. O trading no mercado monetário Forex é cassino. Mas não é assim. O Forex é um mercado internacional e não bolsista, em que os traders, investidores, especuladores e representantes de formadores de mercado realizam operações entre si. As operações são acompanhadas por corretoras, bancos, provedores de liquidez. E entre os mesmos existem fraudadores.

A fraude no Forex é um esquema usado para enganar os traders com fim de extorquir dinheiro ou obter acesso às informações pessoais. Para isso, podem ser utilizadas ferramentas de engano direto, bem como abordagens psicológicas e pressão emocional.

Os esquemas de negócios escuros mais frequentes no Forex:

• As corretoras Forex não licenciadas cujo site é um "portal de pagamentos" que se desativa após coletar o dinheiro.
• A venda de software personalizado, conjunto de ferramentas e sinais de trading com um lucro garantido.
• A manipulação de preços, cotações, spreads e execução de operações com fim de piorar as condições dos clientes e aumentar seus lucros. É possível uma publicidade premeditada de alavancagem elevada, que pode levar aos prejuízos devido ao erro no cálculo do valor dum ponto.
• Pirâmides financeiras. Atraem novos investidores a conta de que se paga o lucro aos anteriores. Estes propõem ganhar rápido e facilmente, mas nalgum momento os pagamentos ficam interrompidos.
• A pressão psicológica, jogar com as emoções duma pessoa com fim de convencê-la a investir mais dinheiro, não o retirar e não se queixa de problemas.

Vamos considerar detalhadamente estes modelos de negócios escuros no Forex.

Professores de trading falsos

Os fraudadores deste grupo podem ser divididos em dois grupos: pseudo-professores e coaches. Os professores têm vários objetivos:

• obter dinheiro duma vítima potencial como um pagamento por um curso de trading com moeda estrangeira. Qualquer pessoa pode comprar apenas o curso introdutório. Quanto será útil e como uma pessoa poderá aplicar os conhecimentos adquiridos não lhes interessa;
• vender livros, vídeo-aulas durante o treinamento é tudo com que é possível ganhar;
• convencer os ouvintes a investir dinheiro em projeto que é anunciado impertinentemente durante o treinamento. Por exemplo, abrir uma conta em determinada corretora para ganhar com um programa de parceiros.

A credulidade é uma qualidade fundamental que os fraudadores utilizam. Se uma pessoa é crédula, não salvará mesmo a razão que lhe diz abster-se de negócio escuro.

Um dos modelos de fraude mais divulgados começa com uma mensagem: "Você recebeu um certificado gratuito para 2 semanas de treinamento dos principais traders". Em seguida, a vítima aprende como operar na conta demo, dar-lhe uma sensação de entusiasmo e um sabor de sucesso. Depois disso, eles oferecem para mudar para uma conta real em corretora X que é uma plataforma fictícia.

Os coaches têm uma tarefa mais simples que consiste em mostrar à potencial vítima quais as oportunidades ela perderá se não aproveitar o convite para este treinamento com formação. Os métodos são diferentes: desde exemplos duma bela vida com enormes riquezas até ofertas convincentes de registo no site dum “projeto único”. Eles têm uma coisa em comum: falsas promessas e declarações irrealistas. Tudo o que eles mostram em suas apresentações parece muito bom para ser verdade.

O que fazer para evitar um engano? Faça algumas perguntas a si mesmo:

• O que me dá este treinamento? É possível encontrar as aulas semelhantes gratuitamente?
• Se este treinador é muito exitoso, porquê ele não ganha? E se ganha, para que está praticando o treinamento?
• Porquê não consigo encontrar comentários reais na Internet de quem já concluiu este curso?

Existe uma categoria separada de pessoas que gostam de trabalhar com o público e transmitir sua experiência a outras pessoas. Mas há relativamente poucos deles. A maioria de “professores” tem uma tarefa: obter seu dinheiro.

Os sinais de trading inseguros

Os sinais de trading inseguros ​​são um dos negócios escuros mais divulgados e funcionais no Forex que funcionam muito bem pelos seguintes motivos:

• Muitos traders Forex principiantes desejam subconscientemente confiar nos profissionais. Os fraudadores se aproveitam com isto, “deitando poeira nos olhos”;
• o desejo de borla. Os traders não têm pressa em desenvolver conhecimentos com forças próprias e esperam ganhar usando experiência de outros;
• o fato da fraude é difícil de provar, porque os fraudadores fazem recomendações sem garantir o resultado ou garanti-lo apenas em palavras. A vítima utiliza voluntariamente os sinais, cujo nível de precisão é questionável e perde dinheiro.

Vamos considerar os negócios escuros no Forex mais frequentes deste tipo.

Os sinais pagos em Telegram

Existem muitos grupos que publicam sinais online indicando entrada e saída do mercado, nível de Stop e argumentação.

Você paga uma subscrição mensal, recebe sinais para comprar e vender moedas, mas os mesmos não funcionam. O vendedor de sinais explica isso de que você o usou tarde, que tem um provedor de cotação ruim, etc. Você está perdendo dinheiro, o organizador do grupo está procurando as vítimas seguintes.

O ingresso de novas vítimas é garantido por dois fatores: pequeno valor de subscrição e o desejo de ganho fácil. As pessoas vão nas águas de fraudadores, esperando obter um lucro instantâneo sem esforços. Perder um pequeno valor não é grande coisa para eles e isto aproveitam os fraudadores.

Como evitar fraude no mercado Forex. Nem todos os canais pagos é fraude. Preste atenção em quantos usuários há no grupo, quantos deles realmente visualizam os sinais e participam em discussão. Se os comentários foram fechados, não vale a pena confiar em tais sinais. Se houver 50 mil pessoas num grupo, mas apenas várias centenas de visualizações, há um facto de falsificação.

Os sinais gratuitos em Telegram

Os sinais gratuitos têm dois objetivos: atrair uma pessoa para um grupo pago ou convencê-la a ganhar com uma plataforma controlada, investir em futuro scam, etc.

Recentemente, o seguinte esquema tornou-se cada vez mais encontrada. Em Telegram, uma pessoa "toca" e oferece ganhar consigo. Promete oferecer gratuitamente a formação, mostrar e dar os sinais. Em troca, ele pede uma percentagem de lucros, contando com a sua honestidade. Mas apenas precisa ganhar em plataforma recomendada. O resultado é lógico – o trader perde dinheiro.

Como evitar fraude no Forex. “Um queijo grátis apenas na ratoeira.” Não siga recomendações que pressupõem pagamento. Verifique repetidamente os sinais gratuitos numa conta demo. Se em seleção de 50 sinais, 80% ficaram exitosos, é possível pensar sobre subscrição.

Copy trading

O serviço de cópias de sinais está disponível em muitas corretoras. Mas nem todos abordam a formação de classificações de forma responsável. Portanto, podem conter contas com resultados falsificados, os sinais ou contas falsas.

Talvez, o trader retalhista tenha realmente conseguido ganhar +2175% em 4 anos. No entanto, mesmo os grandes fundos de investimento não podem orgulhar-se de tal rentabilidade. A questão, pelo menos, é: volatilidade dos quais ativos trouxe os lucros tão grandes, considerando as operações desvantajosas que foram recobertas.

Como evitar fraude no Forex. Se é possível, entre em contato pessoalmente com o provedor de sinais e depois orientar-se para circunstâncias. É possível solicitar uma palavra-passe de investidor e fazer perguntas sugestivas sobre a estratégia. Certifique-se de alguma maneira que comunica com uma pessoa real com experiência em trading.

As ofertas de provedores individuais de sinais de trading

Para maior efeito visual, o provedor de sinais desenvolve um site e oferece sinais de forma paga na base de sua marca comercial. Ou envia sinais para site duma corretora, de que recebe umas comissões. Ocasionalmente, há recomendações afiliadas de corretoras Forex, ou seja, as recomendações para usar um certo provedor de sinais.

Própria experiência. Há alguns anos, enquanto procurava emprego num agregador local, encontrei um anúncio sobre o “Analista Forex”. A essência do trabalho: desenvolvedor de software relativamente simples duma plataforma, em que foi adicionada a funcionalidade de fornecimento de sinais. Os modelos de texto como “Estima-se/é possível aumento/queda de preço após a repercussão de nível de resistência/apoio”.

A plataforma é destinada exclusivamente para análise gráfica: padrões, níveis, linhas tendenciais. Ativos: pares de moedas, vários índices, ouro, petróleo. Ou seja, é um mínimo.

Minha tarefa é mostrar pelo menos um sinal com argumentação gráfica a cada 30 minutos (não mais nem menos, o desvio permitido é 5 minutos). Os principais requerimentos: gerar constantemente os sinais, mostrar uma imagem gráfica bonita e convincente. Em seguida, estes sinais com imagem foram enviados para corretoras ou provedores de sinais. A quem? Esta informação não se divulgava. À pergunta: “É preciso duma imagem ou dum resultado?” foi a resposta dada: "Precisamos duma imagem clara e convincente e duma recomendação. Não estamos interessados ​​em resultado". Naquele tempo, não tinha superado o período experimental, mas tive uma experiência clara que mostra a qualidade de sinais gerados.

Corretoras não licenciadas

Uma corretora Forex não licenciada não significa um fraudador. Mas a ausência de licença aumenta esta probabilidade, já que a corretora não é regulamentada. Apesar de que às vezes as corretoras com licenças também ficaram fraudadores, o controlo por parte de regulador reduz a possibilidade de engano ao mínimo.

A presença duma licença significa:

• a corretora Forex regulamentada realmente existe. Existe o capital autorizado, a corretora tem uma morada real da sede, os dados pessoais dos organizadores estão enviados para regulador;
• a regra de segregação de contas é cumprida e controlada, ou seja, as contas dos clientes estão separadas das de corretora. Reduz o risco de abuso por parte de corretora;
• uma corretora legal passa por auditoria periodicamente.

Se não houver licença, a “corretora” pode ser um site fictício na Internet que poderá desaparecer em qualquer momento. Provavelmente, mesmo não desaparecerá e simplesmente se recusará em retirar o dinheiro.

A verificação de licença no site da autoridade reguladora CySEC

Busque informações sobre regulamentação no site da corretora Forex. Estas podem encontrar-se no “rodapé” do site na página principal, em FAQ, em seção “Sobre a companhia”. Preste atenção que registo e licença são coisas diferentes. A corretora está regulada mesmo quando tem uma licença.

Na página principal do site do regulador digite o número da licença.

Abra a janela e analise os dados. Preste atenção aos aspetos seguintes:

• coincidência de denominação legal no site do regulador e na oferta (Acordo de utilizador). Uma opção de fraude: corretora oferece a Você celebrar um contrato com outra pessoa coletiva;
• a coincidência de dados de contato, domínios da corretora;
• os países em que está permitida a atividade da corretora;
• tipo de serviços financeiros e comerciais permitidos por licença.

Aqui, no site do regulador, é possível apresentar uma reclamação contra empresa licenciada.

Os sites com revistas de corretoras scam

Numerosas revistas, classificações “independentes”, em que os primeiros lugares são ocupados pelas corretoras que estão prontos para compartilhar comissões com o site de classificação: um negócio escuro clássico no Forex. Isto é a promoção de links de parceiro, com que ranking ganha. Se isso pode ser chamado de fraude é uma questão discutível. Mas a tentativa de enganar o usuário é um fato.

Recentemente, outro tipo de fraude começou a desenvolver-se: as companhias que estão prontas para “ajudar” vítimas de corretoras fraudulentas a devolverem seu dinheiro.

A esquema funciona a maneira seguinte:

• fraudador cria um site-blogue em que prepara revistas das corretoras fraudulentas. Estas aparecem por centenas todos os anos e desparecem com a mesma rapidez. Portanto, não falta o material. O objetivo é criar a aparência de profissionalismo e o facto de que os autores conhecem o tema. Também, o site oferece impertinentemente um serviço pago de reembolso de dinheiro duma corretora fraudulenta;
• normalmente, o usuário afetado não sabe a quem recorrer. Via de regra, Você precisa dirigir-se às autoridades no local de registo da corretora. E aqui já surgem uma barreira linguística e os problemas de distância;
• em vez de envolver advogados, tradutores e preparar solicitações aos reguladores, a vítima escolhe um caminho simples, recorrer a quem promete devolver o dinheiro.

Os fraudadores "extraem" maximamente o dinheiro da vítima para os “serviços operacionais”, após que informam que nada poderá ser feito ou desaparecem.

Mais uma versão deste negócio escuro no Forex:

• os fraudadores oferecem um serviço de reembolso sem pré-pagamento e pagamento por “serviços operacionais”;
• explicam que o regulador, por exemplo, o Banco Central, possui um registo de contas de corretagem ativas e bloqueadas que na realidade não existe. Se houver evidências de falta de responsabilidade duma corretora, o regulador pode ajudar a devolver o dinheiro. O usuário precisa registrar-se e efetuar um pagamento técnico para ativar uma conta no sistema. Em seguida, a “companhia jurídica” conjuntamente com o regulador retira dinheiro desde contas duma corretora e devolve-o à vítima;
• a vítima recebe um link para o registo que leva ao site de phishing.

Em melhor caso, a vítima perde dinheiro de “pagamento técnico”. Em pior caso, insere todos os dados do cartão, transferindo efetivamente para os fraudadores o acesso ao mesmo.

Pirâmides Forex e esquemas Ponzi

Pirâmides são companhias ou plataformas que pagam lucros aos clientes atuais à conta de novos atraídos. No Forex existem nas seguintes formas:

• As corretoras B-book são plataformas que não visualizam as operações dos traders, executando-as dentro do seu sistema e muitas vezes atuando como contraparte destas. Tal corretora não está interessada em que o especulador obtém lucros. Os pagamentos podem ser feitos à conta de depósitos de novos traders.
• As plataformas mercadologias atraem os investidores com alguma ferramenta exclusiva. Por exemplo, um conselheiro de autor, um modelo comercial, etc. Apresenta por si um site paginado em poucas horas com um "portal de pagamentos" vinculado. No melhor caso, apenas os primeiros investidores recebem um lucro prometido. No pior caso, ninguém recebe.

Aqui, os fraudadores mesmo não se preocuparam em fazer uma visualização normal de imagens e alterar o ano.

• Pseudo-companhias que administram os fundos. Frequentemente são encontradas em Telegram. Os grupos de trading privilegiados que possuem informações internas e sabem com que pode ganhar bom dinheiro se investir agora mesmo. Atraem os traders com capturas de tela de pagamentos de clientes “exitosos”.

A fraude é o engano objetivado duma potencial vítima, ou seja, o seu embuste. As pirâmides referem-se às fraudes, mas há uma exceção — High Yield Investment Program (HYIP). Estes projetos apresentam por si umas plataformas altamente lucrativas que operam conforme o princípio duma pirâmide. Com uma diferença – o projeto avisa antecipadamente que é uma pirâmide. Os organizadores do HYIP criam um site com motores de busca especiais, inventam uma lenda e promovem o projeto mediante "boca a boca".

Um exemplo de lenda. A plataforma ganha com Forex usando um algoritmo de trading automático exclusivo. Quanto maior a rentabilidade garantida, menor será a vida útil do projeto. Ganha alguém que conseguiu retirar dinheiro antes de scam. Existem mesmos agregadores que informam aos usuários se um projeto-hyip ou outro ainda faz os pagamentos. Os usuários participam voluntariamente em HYIPs, percebendo o processo de investimento como um jogo de azar.

O modelo oculta de fraude

Principalmente os traders principiantes aqueles que, por ganância, contam com um alto lucro rápido, caem no esquema Ponzi. Os outros, vendo a ausência de licença e garantia de renda, fecham o site. Existe outro modelo para eles: uma fraude oculta.

O algoritmo para o modelo oculto de fraude:

• corretora receberá uma licença do regulador offshore (FSCA, SCB). Por um lado, parece haver uma licença. Isto tem um efeito positivo sobre os potenciais traders. Por outro lado, os reguladores offshore não exigem uma divulgação completa de informações;
• a corretora cria um site qualitativo, obtém uma licença para Metatrader, atrai os traders;
• os traders operam, mas a posição se encerra com prejuízo.

A razão consiste em que a corretora manipula o spread e as velas ao seu lado. Os indicadores são redesenhados no gráfico, mostrando que o sinal é falso. Aparecem longas sombras, o spread aumenta repentinamente e aparecem deslizamentos. As operações se encerram no momento mais inconveniente, os Stops não atuam, a alavancagem muda unilateralmente. Como resultado, o trader perde dinheiro.

O perigo de operar no mercado monetário Forex neste esquema consiste em que inicialmente a pessoa se culpa pela perda. E continua a aprovisionar o depósito. Scripts e comparação de cotações ajudam a identificar manipulações por parte de corretora. Mas também neste caso é difícil provar o fato da fraude. Portanto, não se trata de reembolso de dinheiro. O traders só pode recusar de serviços duma corretora fraudulenta que continuará a atrair novas vítimas. As corretoras fraudulentas continuarão a aproveitar frequentemente o desconhecimento e falta de experiência dos traders.

Uma forma de identificar e evitar negócio escuro no Forex é trabalhar com corretoras licenciadas de reguladores rigorosos (CySEC, ASIC, FCA, BaFin, ESMA). Para os EUA, são SEC e CFTC (Comissão de negociação de Futuros de Commodities). Também, é necessário monitorar imediatamente uma adequação de cotações e spreads. Para isso, na Internet é possível encontrar várias ferramentas gratuitas.

Traders gestores

Mais um negócio escuro clássico no Forex apresentado em diversos modelos.

A promoção do nome do trader gestor na Internet ou em Telegram

A essência se resume ao uso de quaisquer técnicas mercadologias, desde envios até a persuasão individual para investir dinheiro em trader gestor. Os métodos de persuasão podem incluir as frases como “os 1000 traders depositaram sua confiança...”, “começar a operar sem investimentos”, “a rentabilidade no último ano foi 100%+, verifique-se disso analisando as estatísticas”. E não importa que as estatísticas sejam “desenhadas” numa conta Demo. Também, muitas vezes existem exames repetidos falsos nas contas vinculadas a MyFxBook.

No Telegram, persuasão atua mais fácil. Para o trader é oferecido a observar a história de sinais exitosos, cuja “previsão” é escrita quando o sinal já foi processado.

As contas PAMM

O modelo pressupõe a transferência de dinheiro para trader PAMM na plataforma de trading da corretora.

As contas PAMM é um modelo funcional para os investidores passivos e traders gestores. Sob condição que a corretora controla as atuações de gestores e forma sua classificação com responsabilidade. Infelizmente, a fraude é encontrada frequentemente aqui. Uma conta PAMM é criada sob o controlo de própria corretora, o “gestor” canaliza o dinheiro dos investidores a seu favor.

O quê fazer? Não transferir dinheiro para terceiros, principalmente se eles não têm o estatuto de pessoa coletiva. Em vez de contas PAMM, utilizar o serviço de cópias de operações, onde o investidor pode desvincular-se de conta do trader em qualquer momento.

A venda de software de trading

Muitas vezes, os traders principiantes caem neste tipo de fraude, contando com vantagens competitivas com software exclusivo para análise fundamental, técnica e trading algorítmico. Na maioria das vezes, os fraudadores oferecem conselheiros, indicadores, scripts. Para maior persuasão, são oferecidos exames repetidos. Na realidade, os conselheiros pagos podem ser uma versão ligeiramente modificada dos gratuitos, um exame repetido poderá ser falso e software pode ser não funcionado.

O que fazer se você é principiante:

• não se apresse em investir dinheiro em algo que à primeira vista parece demasiado bom;
• não confie cegamente em garantias e promessas de lucros rápidos. O software que funciona na base de história de cotações não garante os resultados futuros;
• fazer ao vendedor o máximo de perguntas possível, tentando encontrar inconsistências. Se as condições parecem muito boas, poderá haver um engano;
• buscar comentários.

Recordamos: antes de comprar algo, pense se a compra compensará despesas e se é possível encontrar os análogos gratuitos na Internet.

Como reconhecer fraudadores no mercado Forex

Identificar fraudes num estágio inicial economiza não apenas tempo e dinheiro, mas também nervos. É melhor gastar de 1-2 horas para analisar completamente o produto e fornecedor que o oferece, do que procurar maneiras de devolver pelo menos uma parte de dinheiro transferido aos fraudadores. Os sinais de aviso podem ser vistos mesmo nos primeiros 5-10 minutos.

A garantia de rentabilidade

Nenhum ativo de investimento pode garantir um lucro estável. Qualquer trader tem operações prejudiciais e há períodos de tempo não vantajosos. Portanto, quando você vê um lucro garantido dentro de semana ou mês no site duma corretora/plataforma, é mais provável que isto é uma pirâmide.

Importante! Cada regulador avisa: os investimentos é um risco. E não há garantias de lucros aqui. Em caso de corretora ou companhia contrariam ao regulador, não se lie.

Os contatos e ofertas indesejáveis

A mercadologia agressiva:

• chamadas frias, isto são as ofertas de investimento numa companhia desconhecida;
• adicionar o seu nome na lista de grupos em mensageiros sem consentimento. Os embusteiros buscam os contatos em grupos gerais de trading e enviam promessas de riqueza sem a necessidade de fazer nada.

O último modelo tornou-se recentemente especialmente popular. Os fraudadores aproveitam de que nos mensageiros as pessoas muitas vezes seguem links desconhecidos ou são automaticamente adicionadas aos grupos. Depois disso, eles começam a receber spam financeiro.

Um esquema mais complexo pressupõe que prosseguir para os links indesejáveis, poderá permitir o acesso aos contatos do usuário. Ou os contatos pessoais são retirados de redes sociais. Em seguida, o fraudador cria uma conta falsa com o avatar duma pessoa conhecida do usuário e, em seu nome, o convence a investir dinheiro.

Importante! Não importa o que lhe seja oferecido, Você sempre tem um tempo ilimitado para pensar. Se estão pressionando a Você, dizem que “a oferta é válida apenas por 1 hora”, “restam 15 vagas no grupo”, ignore.

O comportamento suspeito

Possíveis variantes:

• convite para os grupos desconhecidos que Você não tinha solicitado. Os “chats codificados”, em que apenas os membros do grupo podem ver a correspondência. Não há possibilidade deixar os comentários em grupos é mais um motivo para suspeitar os organizadores em fraude;
• um convite para seguir links desconhecidos com um URL ou e-mail compostos por um conjunto suspeito de caracteres;
• diferentes tipos de pagamentos em que o destinatário é uma pessoa terceira.
• o comportamento insistente dos gestores que tentam convencer a investir dinheiro em projeto por qualquer meio;
• publicidade ativa de programas de parceiro. Quanto mais ativa for a atração mediante links de referência, em vez de promover o próprio produto, maior será a probabilidade de pirâmide.

Tente perceber tudo com o ceticismo máximo. Pense quais são os objetivos do seu parceiro potencial.

Importante! Quanto menos transparência, quanto mais atividade mercadológica, maior a probabilidade de sua perda.

Os detalhes suspeitos em sites e documentos

Os momentos principais:

• os erros ortográficos e gramaticais no site. Para uma companhia honesta, estes estão excluídos;
• o nome da companhia, buscando diretamente na Internet (solicitação de pesquisa: "XXX site de companhia"), não se encontra em 10 primeiras posições;
• a falta de transparência na oferta. A ausência de detalhes, as formulações vagas em parte sobre resolução de litígios. Acentuar na seção “Responsabilidade do trader” (seu análogo);
• diferenças em nome da pessoa coletiva na oferta, Acordo de utilizador com os indicados no site;
• os links não funcionais e erros de paginação.

Se você viu pelo menos um dos pontos mencionados, isto significa que existe uma possibilidade de fraude.

Importante! Os detalhes suspeitos podem ser um sinal de phishing, ou seja, umas tentativas de copiar o site original, seu desenho ou nome. Nunca insira dados do cartão de pagamento ou da carteira se houver pelo menos alguma dúvida sobre o carácter do site. Sempre leia o Acordo de utilizador, busque as tramas e escolhos.

A proteção de fraude:

As estatísticas interessantes: nos países desenvolvidos, 74% das vítimas de fraudes financeiras não tomam nenhumas medidas. As razões:

• tenha certeza de que não será possível encontrar e castigar os fraudadores;
• não querem perder tempo considerando que o dinheiro perdido não vale a pena;
• não sabem com quem contatar e qual é ordem de atuações.

Os restos 26% as vítimas se dirigem:

• os 43%, ao banco que realizou as transações;
• os 34%, à polícia, às autoridades especializadas em crimes económicos, aos reguladores;
• os 19%, aos provedores e operadoras de redes celulares com o fim de obter informações sobre fraudadores;
• os 4%, aos organizadores superiores. Por exemplo, os donos dum grupo no Telegram, onde um fraudador está entre os participantes.

As estatísticas silenciam o número de solicitações consideradas ao favor de demandantes. Portanto, prevenir fraude é muito mais eficaz ajudará para evitar problemas.

Utilize meios de segurança (VPN, gestor de palavras-passe, antivírus)

Os fraudadores podem obter acesso às suas palavras-passe, cartões bancários e contas financeiras devido à sua imprudência. Como se proteger:

• utilize autentificação bifatorial. A confirmação de palavra-senha usando um código enviado para e-mail ou telefone;
• use palavras-passe diferentes para softwares diferentes, métodos de codificação diferentes. Os fraudadores obtiveram acesso à conta de corretora? Se a palavra-passe do e-mail for mesma, a autenticação bifatorial não ajudará. Utilize gestores de palavras-passe para não anotar cada uma;
• prefira um VPS pago. Existem repetidos exemplos de fuga de bancos de dados VPS gratuitos com dados pessoais de usuários;
• use antivírus. A verificação automática de software malicioso ajuda a evitar os sites problemáticos e software infetado num arquivo descarregado;
• utilize VPN A alteração constantemente de endereços IP torna impossível registar sua localização e dificulta a atividade de fraudadores;
• Se está trabalhando com um computador de outra pessoa, não mantenha palavras-passe em navegador. Empenha-se desativar esta opção.

Em nenhum caso, prossiga por links desconhecidos contidos em e-mail e mensageiros. Se a curiosidade for mais forte, copie o link para outro computador onde não há acesso (por exemplo, um tablet infantil com um acesso limitado à rede, um computador antigo de reserva).

O cancelamento de transações

O reembolso (chargeback) é um procedimento de devolução de dinheiro ao pagador se ele não fica satisfeito com o produto ou serviço que pagou com cartão bancário (transferência interbancária). Pode ser iniciado por vários motivos, por exemplo, fraude, produto ou serviço de baixa qualidade, débito duplo, operação não autorizada, etc. É regulado pelas regras dos sistemas de pagamento, tais como Visa, Mastercard.

O estorno (chargeback) só funciona se o dinheiro for transferido para a corretora mediante um banco e sistemas de pagamento. E somente se houver 100% de prova de fraude. Se estas condições forem cumpridas, Você dirige-se ao banco com respetivos documentos para denunciar atuações ilícitas. A formalização de documentos poderá levar mais de 6 meses, mas é possível resgatar o seu dinheiro quase na totalidade.

O mercado Forex e fraude

O Forex é o maior mercado financeiro do mundo, mas é descentralizado. Diferentemente de mercado bolsista, em que todas as operações passam por bolsas (Foreign Exchange) e controlo rigoroso dos reguladores, no Forex, como no mercado de CFD, ainda não existe transparência e controlo total. Segundo as estatísticas, cada ano, mais de 1000 plataformas fraudulentas aparecem no Forex e o mesmo número desaparece com o dinheiro dos clientes.

Os avisos dos reguladores são apenas avisos. Mas, em primeiro lugar, os reguladores não têm poder absoluto para forçar um fraudador parar a cobrar o dinheiro dos clientes. E também, autoridades não são capazes de monitorar a legitimidade de um milhão de milhões de operações por dia. Em segundo lugar, a maioria de traders não entra em sites dos reguladores e não lê os avisos. Daqui, há grande número de fraudadores.

Recentemente, o problema da fraude no Forex legal foi complicado pelo surgimento de ferramentas de inteligência artificial disponíveis gratuitamente (AI). Com sua ajuda, os fraudadores criam um conteúdo para envios para os sites de várias páginas em poucos minutos. E mesmo escrevem um código. Portanto, é preciso muito menos tempo e dinheiro para criar os grupos falsos simulando o diálogo dos usuários, criando sites e conteúdo para os mesmos.

Com a ajuda de inteligência artificial, os fraudadores aprenderam a criar deepfakes (informações falsas com alto nível de credibilidade) quase perfeitamente semelhantes ao original. Quando num vídeo “Elon Musk” ou outra “pessoa de influência” recomenda de forma convincente investir em projeto sem nome, isto tem um efeito convincente em muitos.

Conclusão

Como determinar em 20 minutos, se uma corretora ou companhia de investimento é um fraudador? O algoritmo e sinais de aviso aos quais vale a pena prestar atenção:

1. Verifique uma licença. Se não existe, não vale a pena colaborar com a corretora Se a corretora é licenciada e regulamentada, entre no site do regulador e verifique o prazo de validade usando o número da licença e nome da companhia. Preste atenção a quais serviços a companhia pode fornecer.
2. Verifique os contatos. Os fraudadores estão frequentemente apanhados nos seguintes pontos:
   • apenas está indicado endereço da sede. Para os contatos, somente um formulário retrocomunicativo. Sem os telefones nem e-mails;
   • um endereço postal, o número telefónico não existe. Há “erros”: no lugar do escritório se encontra um supermercado. Ou endereço postal do escritório se localiza nos EUA e o prefixo telefónico é de Nigéria.
3. Em plataformas especiais, verifique a data de registo do site. São gratuitos. Se o site foi criado há poucos meses e a companhia se posiciona “com mais de 10 anos de experiência”, isto é um motivo para pensar. Existe uma possibilidade de que o site da corretora foi movido recentemente. Ou isto é um fraudador.
4. Conheça as ofertas de trading das corretoras. Se uma empresa garante lucro e promove ativamente programas de parceria, existe uma possibilidade de fraude. Também, os fraudadores não têm pressa em revelar profundamente a essência do produto proposto, concentrando-se em slogans publicitários, frases atraentes, sucessos no passado, número de clientes atuais, etc.
5. Conheça o site. Muitas vezes, os fraudadores apenas criam uma bela imagem externa. Uma “navegação no site” mostra que algumas páginas apresentam falhas de paginação, alguns links externos não se abrem e as janelas de pesquisa não funcionam.
6. Converse com o serviço de apoio ao cliente em chat. O serviço de apoio poderá ficar um "baldio" e o chat, um robô (chatbot, em inglês).
7. Encontre informações sobre a companhia. Se houver uma fraude evidente, este já foi analisado na Internet.

Evite promessas de rentabilidade garantida. Embora à perda de tempo, uma necessária prudência suficiente permitirá poupar o dinheiro.

O Forex é um mercado de oportunidades. Aqui, é possível ganhar e sentir adrenalina. Mas não esqueça de ser cuidado.