Para convertirse en un inversor exitoso, hay que dominar los instrumentos financieros avanzados. Es por eso que la comprensión de cómo funcionan las "blue chips" es una de las habilidades clave que determina el éxito de los inversores y agentes del mercado de valores.
En este artículo analizaremos:
- Mercado de “blue chips”: qué es y definición
- ¿Cuáles son las ventajas y desventajas de las acciones de Blue Chip?
- ¿Por qué invertir en acciones de “Blue Chip”?
- ¿Cómo invertir en acciones “Blue Chips”?
- Acciones “Blue Chips” con altos rendimientos de dividendos
- Mejores acciones “Blue Chips”
- Seguridad
- FAQ sobre “Blue Chips”
En este artículo, obtendrá un panorama más completo de las "blue chips" y descubrirá por qué este tipo de acciones nunca perderán su popularidad.
Mercado de “blue chips”: qué es y definición
Las "blue chips" son acciones de las compañías más grandes, estables y rentables con una reputación impecable que se han ganado durante años. Sus principales características distintivas son la estabilidad financiera, una infraestructura bien pensada, informes de beneficios impresionantes y años de crecimiento sostenido.
Las "blue chips" gestionan enormes flujos de efectivo, por lo general, la capitalización de mercado de estas compañías es de miles de millones de dólares, por lo tanto, las posiciona en la cima de su rubro. Se cree que el término "blue chip" proviene del juego de cartas del póquer, tradicionalmente, las fichas azules son las más valiosas.
- El pago de dividendos no es obligatorio para las acciones de "blue chip". Sin embargo, la mayoría de las compañías de élite han estado complaciendo a sus inversores durante mucho tiempo con dividendos anuales estables e incluso crecientes, lo cual es una forma de compensar la inversión en la compañía.
- Las acciones de blue chip suelen pertenecer a las mayores marcas mundiales.
- Qué tan grandes, rentables y exitosas deben ser las empresas para aspirar al estatus de "blue chip" es un tema discutible. La mayoría de los expertos financieros están de acuerdo en que la capitalización de mercado de una sociedad de $5 mil millones es un punto de referencia aceptable.
- Las "blue chips” atractivas y estables, por lo general, forman parte de los índices bursátiles más fiables y con mayor historial de éxito, como el Dow Jones Industrial Average, NASDAQ-100 en EUA, FTSE en el Reino Unido o TSX-60 en Canadá.
Todos estos hechos ya mencionados hacen que las blue chips sean extremadamente populares entre los traders, ya que se sienten atraídos por las perspectivas a largo plazo y los pagos anuales de dividendos de las compañías emisoras. Boeing Co. y Procter & Gamble son excelentes ejemplos de blue chips.
¿Cuáles son las ventajas y desventajas de las acciones de Blue Chip?
| Pros | Contras |
|---|---|
| Alta estabilidad en tiempos de crisis | Baja volatilidad (variabilidad de la dinámica de subida de tipos) |
| Compañías de alta capitalización | Adecuado sólo para estrategias comerciales a largo plazo |
| Crecimiento estable de precios y beneficios | |
| Posibilidad de ganar con la especulación de precios | |
| Pago de dividendos | |
| Riesgo mínimo de caída de los precios de las acciones |
¿Por qué invertir en acciones de “Blue Chip”?
Existe una creencia bastante común entre los inversores no dispuestos a correr riesgos de que las blue chips pueden afrontar los graves desafíos del mercado de cualquier tipo. Eso en parte es cierto, pero las fluctuaciones del mercado de valores no son una garantía al 100% ya que el mercado es volátil y muy impredecible. Una prueba de ello son las famosas ventas masivas de acciones conocidas como "Lunes Negro" y "Jueves Negro". Sin embargo, en tales eventos, las blue chips son las acciones menos afectadas.
Aunque las acciones de primer nivel (blue chips) han mostrado su relativa estabilidad durante décadas, es vital tener una cartera diversificada con más de un tipo de acción. Incluso si elige empresas confiables en su opinión, no debe invertir exclusivamente en sus acciones.
La diversificación es un elemento importante de la inversión, una herramienta necesaria para la gestión de riesgos. Se utiliza para distribuir el dinero entre diferentes clases de acciones. Elija acciones de empresas de diferentes sectores y regiones geográficas. Asegúrese de que su cartera incluya acciones con todos los tipos de capitalización de mercado (pequeña, mediana y grande).
Por supuesto, invertir en varias "blue chips" sigue siendo una buena opción, ya que son muy confiables y prácticamente son inmunes a las caídas del mercado.
¿Cómo invertir en acciones “Blue Chips”?
Comience a invertir en acciones blue chips simplemente agregándolas a su cartera de inversiones, esto puede hacerlo por medio de un agente o bróker de bolsa. Los traders profesionales recomiendan lo siguiente:
- Estudie los informes anuales y trimestrales más recientes de las empresas y evalúe su rendimiento. También es importante informarse sobre cualquier cambio en la gestión y la política de la entidad.
- Realice una investigación exhaustiva sobre la dinámica de las acciones de los últimos diez años, de este modo obtendrá las estadísticas más precisas sobre las perspectivas de pago de dividendos y flujos de ingresos. El análisis de la actividad de una empresa a largo plazo arrojará luz sobre sus resultados financieros durante los períodos de auge y declive.
- Analice varias acciones premium y elija en cuáles invertir en función de sus investigaciones y preferencias personales. Las agencias analíticas más influyentes del mundo recomiendan reducir los riesgos potenciales mediante la diversificación de los activos bursátiles de su cartera, por lo que la mejor opción es elegir unos cuantas acciones blue chips para empezar.
Un inversor puede comprar blue chips o negociar acciones a través de una cuenta de corretaje.
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- Inversión en acciones
Se puede comprar acciones individuales o una canasta de diferentes activos de un fondo al invertir en fondos mutuos o fondos de inversión cotizados en bolsa (ETF). Sin embargo, invertir en fondos de inversión implica trabajar con montos considerables de dinero, lo cual no es adecuado para todos. Si decide comprar "blue chips" a través de una firma de corretaje, existen varias opciones. Dependiendo de sus necesidades, puede elegir un bróker de servicio completo, un bróker en línea o un bróker de descuento.
- Trading de acciones
También existe la posibilidad de operar acciones. En este caso, no es dueño de acciones físicas, pero puede ganar dinero con las fluctuaciones de su precio de la misma manera que en el mercado de divisas Forex. Estos productos de inversión son conocidos como CFD de acciones, que significa "contratos por diferencia". Puede operar acciones o índices de fondos, que básicamente incluyen "blue chips".
LiteFinance ofrece una amplia gama de servicios de corretaje, desde evaluar la eficacia de las "blue chips" dependiendo de la estrategia de inversión elegida hasta brindar recomendaciones generales sobre cómo realizar su propio análisis. Los especialistas de soporte técnico de LiteFinance están disponibles las 24 horas del día, lo ayudarán a registrarse y realizar su primer depósito. Luego de eso, podrá colocar órdenes y comprar "blue chips" y otras acciones.
El trading de acciones puede generar mayores ganancias que la inversión. La inversión puede ser arriesgada debido a los pagos de dividendos inestables. En el mercado de valores, se distinguen dos tipos de acciones: de ingresos y de alto riesgo.
Acciones “Blue Chips” con altos rendimientos de dividendos
La mayoría de las acciones "blue chips" proporcionan a sus inversores dividendos estables sin deslizamientos, lo que las convierte en una excelente adición a la cartera de inversiones. La rentabilidad y el ingreso de dividendos de algunas acciones, como Vodafone o Shell, a veces están cerca de los máximos históricos. Las "blue chips" ofrecen una alta rentabilidad por dividendo que varía en porcentaje y puede alcanzar el 15%.
Los inversores en sus proyecciones de precios de "blue chips" tienen en cuenta la situación actual con los pagos de dividendos. Si los dividendos son lo suficientemente altos, significa automáticamente que el precio de las acciones aumentará significativamente en los próximos años.
La estabilidad financiera a largo plazo y los sólidos pagos de dividendos de las blue chips atraen a muchos inversores. Sin embargo, es importante estudiar los fundamentos de la empresa: asegúrese de que tenga indicadores financieros prometedores.
Mejores acciones “Blue Chips”
Como se mencionó anteriormente, las "blue chips" son principalmente marcas mundialmente conocidas. Incluso las personas al margen de los mercados financieros reconocen de inmediato el nombre de una empresa emisora de "blue chips". Estas brindan los productos o servicios más demandados y populares que utilizan millones de personas en todo el mundo. Aquí hay una lista de algunas de las mejores "blue chips" en el mercado:
Blue chips de EUA
A continuación, se presenta las mejores "blue chips" de Estados Unidos, acciones de corporaciones de EUA con la capitalización máxima a finales de 2021. También podrá ver el precio real actual de cada acción, que será relevante en el momento que lea este artículo.
Amazon (AMZN)
- Capitalización de mercado en 2021: 1,07 billones de dólares
- Precio actual de la acción: $268.41
Amazon se fundó en 1994 como una librería en línea, se ha convertido en una compañía multinacional tecnológica y forma parte de los "cinco grandes" junto con gigantes de la industria como Google, Apple, Microsoft y Facebook. Hoy en día, Amazon se especializa no solo en comercio electrónico, sino también en servicios en la nube y tecnologías de inteligencia artificial. La tienda en línea universal ofrece literalmente de todo, desde productos alimenticios hasta diversas suscripciones.
Apple (AAPL)
- Capitalización de mercado en 2021: 1,27 billones de dólares
- Precio actual: $280.17
A partir de 2021, Apple puede presumir del título de la compañía más cara del mundo. Fue fundada en 1976, su primer producto fue la computadora personal Apple I. Desde entonces, Apple ha desarrollado una amplia gama de dispositivos de primera clase, programas y servicios en la nube. El producto más popular de Apple es el IPhone.
Facebook (FB)
- Capitalización de mercado en 2021: 528 mil millones de dólares
- Precio actual: $
Facebook fue fundada en 2004 y recientemente sus acciones recibieron la categoría de "blue chips". Este gigante de las redes sociales fue concebido originalmente como una plataforma de mensajería en línea exclusiva para estudiantes de Harvard. Diecisiete años después, Facebook se transformó en una inmensa red social y es el principal medio de comunicación para más de 2 500 millones de usuarios.
Microsoft (MSFT)
- Capitalización de mercado en 2021: 1,3 billones de dólares
- Precio actual: $414.22
Microsoft Corporation se creó en 1975 cuando dos amigos de la infancia decidieron ganar un poco de dinero con sus habilidades en programación. El modesto proyecto se convirtió en una poderosa empresa, conocida por crear uno de los sistemas operativos más populares del mundo. Otros productos de Microsoft incluyen MS Office y el popular navegador Internet Explorer. A pesar de la abundancia de competidores dignos, Microsoft sigue siendo el mayor productor de software en el mundo.
3M (MMM)
- Capitalización de mercado en 2021: 88 mil millones de dólares
- Precio actual: $142.47
Fundada en 1902, 3M rápidamente se convirtió en una de las compañías más florecientes en el ámbito industrial, bienes de consumo y atención médica. La compañía se convirtió en un verdadero gigante de la industria y sus acciones alcanzaron el estatus de blue chip en la segunda mitad del siglo XX. 3M es un reconocido fabricante mundial de diversos productos, como equipos de protección, abrasivos, adhesivos, dispositivos médicos y mucho más.
Visa (V)
- Capitalización de mercado en 2021: 409 mil millones de dólares
- Precio actual: $327.54
Visa Inc. fue fundada en 1958 en Fresno, California. Hoy es una de las compañías más valiosas del mundo y controla las transferencias de dinero electrónicas en los seis continentes. Evidentemente, Visa se especializa en servicios financieros, y sus productos más populares figuran las tarjetas de débito, crédito y prepago.
Coca-Cola (KO)
- Capitalización de mercado en 2021: 237 mil millones de dólares
- Precio actual: $78.62
Fundada en 1892, Coca-Cola rápidamente se convirtió en líder de la industria de bebidas, todo gracias a su refresco homónimo dulce. Inicialmente, se vendía en farmacias como un tónico, pero ahora la bebida es una de las más reconocidas en todo el mundo.
Johnson & Johnson (JNJ)
- Capitalización de mercado en 2021: 374 mil millones de dólares
- Precio actual: $227.30
J&J es un holding estadounidense fundado en la ciudad de Nueva York en 1886. En la actualidad, Johnson & Johnson desarrolla y produce equipos médicos, productos farmacéuticos (incluyendo vacunas) y bienes de consumo. Es una de las pocas compañías estadounidenses que tiene una excelente calificación crediticia AAA.
Merck (MRK)
Capitalización de mercado en 2021: 197 mil millones de dólares
Merck es una compañía farmacéutica internacional con sede en Nueva Jersey. Desde hace 130 años, Merck ha estado suministrando productos médicos y vacunas contra las enfermedades más graves. Es una de las pocas empresas farmacéuticas cuyas acciones (ticker MRK) siempre tienen una alta demanda entre los alcistas.
Berkshire Hathaway (BRK.B)
Capitalización de mercado en 2021: 505 mil millones de dólares
Berkshire Hathaway se destaca en esta lista como una compañía de holding y no de producción. Fue fundada en 1839 y ahora pertenece a Warren Buffett, uno de los inversores más influyentes y exitosos del mundo. Buffett es un accionista importante de varias "blue chips", como Apple y American Express.
Seguridad
Resumiendo, se puede decir que las "blue chips" son un instrumento de inversión confiable incluso en un mercado de valores inestable. Para unirse al grupo de élite de las "blue chips", la compañía debe tener una alta capitalización, y eso vale mucho. Sin embargo, incluso las "blue chips" pueden obtener una calificación crediticia BBB, si es así, su seguridad y estabilidad se cuestionan.
La historia habla por sí misma. Por ejemplo, antes de la crisis mundial a finales de los años 2000, la mayor parte de los inversores consideraban las acciones de General Motors (NYSE: GM) como "blue chips", tenía buena capitalización, popularidad mundial, alta confianza de los inversores, la lista podría continuar durante mucho tiempo. Sin embargo, en 2008, el rendimiento financiero de la compañía empeoró abruptamente, GM tuvo que declararse en bancarrota en 2009, los inversores sufrieron pérdidas enormes.
Veamos el reciente caso de General Electric (NYSE: GE), una empresa que alguna vez fue una de las más exitosas de todas las "blue chips". El gigante industrial aún no se ha declarado en bancarrota, pero su rendimiento financiero actual no es prometedor. Al tratar de pagar la deuda, la compañía tuvo que vender varios negocios, lo que redujo considerablemente el valor total de las acciones de GE.
La inversión siempre conlleva riesgos, e incluso las acciones de "blue chips" no son completamente seguras. Sin embargo, estas acciones son realmente los instrumentos de inversión más seguros que ofrece actualmente el mercado de valores.
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FAQ sobre “Blue Chips”
Las compañías con estatus de primera línea son consideradas las más ricas y exitosas del mundo. En la actualidad, el TOP 10 de las acciones “Blue Chips” son:
- Apple (Bolsa NASDAQ: AAPL)
- Amazon (Bolsa NASDAQ: AMZN)
- Facebook (Bolsa NASDAQ: FB)
- Johnson & Johnson (Bolsa NYSE: JNJ)
- Walt Disney (Bolsa NYSE: DIS)
- 3M (Bolsa NYSE: MMM)
- Microsoft (Bolsa NASDAQ: MSFT)
- Procter & Gamble (Bolsa NYSE: PG)
- Boeing (Bolsa NYSE: BA)
- Pepsi (Bolsa NASDAQ: PEP)
NYSE y NASDAQ son los principales mercados bursátiles donde se presentan acciones blue chips.
Las "blue chips" son acciones de las compañías más grandes, confiables y altamente líquidas con una reputación impecable que se han ganado durante años. Las principales características distintivas de estas estructuras comerciales son la estabilidad financiera, una infraestructura bien pensada, informes de beneficios impresionantes y un crecimiento sostenido y prolongado. Las empresas que forman parte de las "blue chips" manejan enormes flujos de efectivo y suelen tener una capitalización de mercado que alcanza miles de millones de dólares.
Las acciones "blue chips" suelen formar parte del cálculo de los índices bursátiles más confiables con alta capitalización, como el Dow Jones Industrial Average, NASDAQ-100 en Estados Unidos, FTSE en el Reino Unido o TSX-60 en Canadá. Ejemplos de "blue chips" son acciones de Apple, Amazon, Facebook, American Express y Johnson & Johnson.
Actualmente, Apple es una de las empresas más exitosas que forman parte de las "blue chips". La compañía cuenta con más de 70 000 empleados estable y más de 3 000 temporales. A partir del 2021, la capitalización de mercado de Apple era de 1,27 billones de dólares.
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