A maioria de investidores no mercado moderno escolhe Forex para unir-se ao mundo financeiro global e começar a operar. Muitas vezes, Forex é marcado pela abreviatura "FX”, que significa "Foreign Exchange". Este mercado de rápido crescimento é considerado o mais adequado para principiantes no mundo do trading.
Os bancos populares, tais como JP Morgan e UBS, bem como várias instituições financeiras e corretoras são entidades económicas através de quais os investidores podem comprar e vender moedas de vários países, tais como dólares estadunidenses, euros, etc. O mercado Forex permite operar com qualquer moeda, dependendo de estratégia de investimento de cada trader. Graça à grande flexibilidade em termos de tempo e condições de mercado, as oportunidades e vantagens do Forex em relação a outros mercados são bastante significativas. Neste artigo, falaremos sobre as principais particularidades, prós e possíveis desvantagens do Forex.
Neste artigo analisaremos:
As vantagens do Forex
O trading no mercado Forex adquiriu enorme popularidade no mundo financeiro, graça às suas numerosas vantagens. Abaixo está apresentada uma lista de mesmas e uma curta análise de cada uma, que explicará por que tantos investidores escolhem mesmo este tipo de mercado.
O mercado financeiro global
Uma das vantagens mais significativas do mercado Forex é sua popularidade no mundo de trading. Nas últimas duas décadas, o mercado monetário se expandiu pelo mundo, tornando um mercado financeiro global utilizado por todos os traders em qualquer lugar do globo terrestre — cerca de 195 países são uma parte de Forex. Segundo os dados oficiais, o montante de transações realizadas por meio de plataformas Forex supera em média 3,6 milhão de milhões de dólares por dia. Isto o torna o maior mercado do mundo com a potencialidade para posterior desenvolvimento e ampla escalabilidade.
Ampla seleção de pares de moedas
A variedade de instrumentos de trading para escolher é mais uma vantagem do Forex. Permite aos investidores selecionar um par de moedas com que desejam operar. Graça a ampla gama de opções, os traders podem comprar e vender ativos, dependendo de sua estratégia de investimento. Alguns pares de moedas são mais fáceis de operar do que outros, devido à sua alta volatilidade. Conforme as avaliações dos expertos, existem cerca de 128 pares com que os traders podem operar. Abaixo estão apresentados alguns populares pares de moedas:
- euro/dólar dos EUA (EUR/USD);
- dólar dos EUA /iene japonês (USD/JPY);
- libra esterlina/dólar dos EUA (GBP/USD);
- dólar dos EUA/dólar canadiano (USD/CAD);
- dólar australiano/dólar dos EUA (AUD/USD).
É adequado para os principiantes
Forex é considerado o mercado mais adequado para os traders principiantes. Não requer um grande capital inicial e pressupõe um nível de risco bastante baixo. Além disso, a maioria de plataformas Forex oferece uma conta demo gratuita, permitindo aos principiantes sentir o movimento do mercado e elaborar uma estratégia de trading sem arriscar os seus fundos. Baixo umbral de entrada e a ausência de comissões na maioria de tipos de contas também são vantagens incontestáveis para os traders-amadores.
Baixo umbral de entrada
Em comparação com outros mercados, a entrada no mercado Forex não requer uns grandes investimentos iniciais. Os investimentos relativamente baixos podem trazer uns lucros bastante altos. Por exemplo, um principiante com um capital inicial em 500 dólares pode operar com alavancagem 1:500. Isto pode trazer uns lucros significativos, mas também traz riscos de grandes prejuízos potenciais.
Sem comissões na maioria de contas
A bolsa monetária é caracterizada por pequenas comissões comerciais ou mesmo sua ausência. Muitas vezes, o mercado monetário não requer comissões por quaisquer transações, já que as corretoras podem receber lucros de "spread".
Alta liquidez
Já que no mercado monetários Forex opera um grande número de participantes, o mesmo oferece a maior liquidez em comparação com outros mercados. O mercado financeiro Forex funciona 24 horas por dia e, graças às tecnologias modernas, é acessível de qualquer lugar do mundo. Deste modo, qualquer pessoa pode comprar ou vender moedas com o simples clique no botão. Além disso, com a ajuda de algoritmos complexos de inteligência artificial, os investidores podem automatizar o processo de trading que torna os investimentos ainda mais flexíveis. Como resultado, sempre há uma contraparte potencial esperando a oportunidade de comprar ou vender um ativo.
Alta rentabilidade devido à volatilidade
A volatilidade dos preços é um dos fatores mais importantes que ajudam aos investidores a decidir sobre sua próxima etapa de trading. Para traders que operam a curto prazo, a volatilidade tem uma importância decisiva, já que reflete as mudanças horárias do valor dum ativo. Além disso, os swings traders usam este indicador para determinar quando é o momento adequado para entrar ou sair do mercado. Para os investidores a longo prazo, a volatilidade do mercado Forex também tem uma importância fundamental Portanto, eles consideram que uma estratégia "compre e mantenha" pode trazer um lucro mais alto em perspetiva de longo prazo.
Cobertura de riscos
Mais uma vantagem significativa do Forex é a possibilidade de cobertura financeira. Isto é um método eficaz para ajudar aos investidores eliminar os riscos potenciais ou diminuir possíveis perdas. Quando os traders falam sobre as técnicas de cobertura no Forex, eles têm em vista uma ação estratégica de abrir várias posições. O essencial é que limitar possíveis perdas até um nível aceitável. A maioria de investidores asseguram Forex, investindo em pares de moedas diferentes, mas relacionados. Deste modo, quando uma posição longa é aberta num par, uma posição curta é aberta em outro e então o lucro duma posição pode sobrepor o prejuízo de outra.
Trading é acessível 24 horas por dia
Uma diferença importante entre o mercado de valores e o mercado Forex é que este último funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana. Existem quatro sessões de trading principais:
- Sydney;
- Tóquio;
- Londres;
- Nova Iorque.
Os traders podem começar seu dia de trabalho no mercado Forex desde a abertura da sessão de Sydney até o encerramento da sessão de Nova Iorque. Também, as principais sessões de trading podem ser chamadas de seguinte forma:
- Sessão do Pacífico (Sydney);
- Sessão asiática (Tóquio);
- Sessão europeia (Londres);
- Sessão estadunidense (Nova Iorque).
É adequado para diferentes estratégias de trading
Antes dum investidor principiante abrir uma operação no Forex, ele precisa determinar a estratégia conforme a qual o trading será realizado. Dependendo de tempo e de frequência das operações, as principais estratégias de trading podem ser divididas em:
- escalpamento;
- trading intra-diário;
- swing trading;
- trading posicional.
Qualquer uma das estratégias mencionadas acima para atividade no mercado monetário pode ser placada efetivamente. Além disso, graças aos altos volumes e liquidez, é possível abrir e encerrar operações no mercado Forex a qualquer momento.
Automatização conveniente
Forex é um tipo relativamente novo de mercado financeiro que recentemente adquiriu grande popularidade. Um grande número de desenvolvedores está constantemente trabalhando para melhorar os sistemas online do trading no mercado e adaptam as plataformas de trading Forex para os requerimentos financeiros modernos. Deste modo, as inovações tecnológicas ajudam ao trading no mercado Forex tornar-se ainda mais divulgado, já que qualquer pessoa pode operar de qualquer lugar do mundo.
Sem um volume fixo do lote
Não há um volume fixo do lote no mercado Forex. Deste modo, os traders podem começar com um tamanho de operação a sua escolha. Existem três tipos de lote:
- um micro-lote tem 1000 unidades de moedas;
- um míni-lote — 10000 unidades de moedas;
- um lote padrão — 100000 unidades de moedas.
Normalmente, um micro-lote é usado por principiantes e ajuda a controlar os riscos de forma mais eficaz. Os traders selecionam o volume da operação de trading, dependendo de número de lotes que desejam comprar ou vender.
É regulado pelas entidades oficiais
O trading no mercado Forex é uma tecnologia descentralizada, ou seja, que funciona sem controlo central. É por isso que é mais vulnerável para fraude e outras ameaças, tais como promessas enganosas, níveis excessivos de risco, etc. Para reduzir os riscos de trading e impedir atividades fraudulentas foi desenvolvido regulamento do Forex.
O regulamento do Forex é realizado por entidades oficiais que são bastante numerosas em todo o mundo. As corretoras estrangeiras devem operar em conformidade com as regras do país em que realizam sua atividade. Dependendo de país em que a companhia está localizada, as atividades de corretagem devem seguir normas rigorosas que garantem aos investidores que podem retirar os seus fundos a qualquer momento, inclusive em caso de falência. Mesmo se os traders tenham confiança na corretora, eles seguram os seus fundos colocando-os em outras contas para que a corretora não possa usar dinheiro estrangeiro para seus negócios.
Os reguladores Forex mais famosos estão apresentados abaixo:
- Australian Securities and Investment Commission (ASIC);
- Financial Conduct Authority (FCA);
- Commodities and Futures Trading Commission (CFTC);
- Securities and Exchange Board of India (SEBI).
Sem participação de bolsa central
Forex não tem um único entidade regulador centralizado, por isso, é um mercado descentralizado. Deste modo, todas as operações podem ser realizadas de qualquer lugar do mundo e já que é aberto 24 horas por dia, a qualquer hora do dia.
Por exemplo, se um investidor está localizado na Europa, ele pode operar durante o horário de funcionamento da Bolsa estadunidense e monitorizar o movimento da moeda em que está interessado. Mediante Internet, os traders Forex podem comprar ou vender os valores mobiliários, bem como monitorar as cotações das moedas de diferentes distribuidores em todo o mundo.
Baixas despesas transacionais
E, comparação com o mercado de valores, Forex tem comissões muito baixas por transações. Isto ocorre porque as corretoras obtêm seus lucros por meio de "pontos em percentagem" (pips). Além disso, algumas corretoras podem oferecer um spread muito baixo, o valor da diferença entre compra e venda e reduzir ou mesmo eliminar completamente as despesas do trader. Os investidores que selecionam o mercado Forex podem aumentar os seus lucros, evitando comissões cobradas pelas bolsas por depósitos e outras operações de trading que causam as despesas adicionais na bolsa de valores.
Uma oportunidade de operar com alavancagem
As vantagens e desvantagens do trading no Forex com alavancagem estão apresentadas na tabela abaixo:
Vantagens | Desvantagens |
Permite obter grande lucro no Forex. | Aumenta o volume dos prejuízos potenciais. |
Torna possível entrar no mercado com um pequeno depósito e operar com os ativos caros. | Frequentemente, a alavancagem é considerada uma obrigação. Alguns traders podem não cumprir os requerimentos para manter alta alavancagem no fim dima operação. |
Grande lucro com menor custo. | A alta alavancagem pode causar altas despesas transacionais. |
Permite usar o capital de forma mais eficaz. | Os lucros fáceis podem estimular os traders inexperientes investir todos os seus fundos em operação e em caso de fracasso, perder o capital. |
Mantém uma posição de trading durante o período de baixa volatilidade. |
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As desvantagens do mercado Forex
ransparência insuficiente
Apesar duma popularidade tão alta do Forex, também tem desvantagens. O mercado Forex é baseado em tecnologia descentralizada, por isso o trading no mesmo pode correr os riscos, indicados abaixo:
- Riscos de contrapartes. Já que o mercado monetário é global, é difícil rastrear rápidas mudanças nas regras de trading para cada país. Os reguladores definem regras para proteger os investidores e traders, no entanto, existe o risco de que uma das partes pode não cumprir estas regras.
- Riscos operacionais. O mercado Forex funciona 24 horas por dia sem interrupção. Os traders não podem rastrear as alterações do gráfico de preços a cada segundo, por isso, usam algoritmos automatizados para proteger os seus interesses e seus fundos. Deste modo, os traders precisam estar constantemente ao corrente de que como a tecnologia funciona, em caso contrário, podem enfrentar grandes perdas durante o período noturno ou fins de semana.
- Riscos de alavancagem. As corretoras Forex oferecem alta alavancagem aos traders. Os principiantes podem não entender os perigos que esta ferramenta de investimento esconde e perder todos os seus fundos em alguns minutos.
O processo complexo de formação de cotações
Um problema sério no mercado Forex é a dificuldade de determinar o valor da cotação do par de moedas que pode ser afetada por diversos fatores, tais como política, mudanças económicas, ações de bancos centrais, etc. Isto é o principal assunto que deve ser considerado, já que a interpretação incorreta do gráfico pode levar aos prejuízos significativos.
Alta volatilidade
Quando os traders falam sobre a volatilidade do Forex, eles têm em vista o quanto grandes são as subidas e quedas duma cotação do par de moedas em certo período. Quanto maior estas subidas e quadas, maior a volatilidade. As mudanças bruscas de preço podem causar um sentimento de incerteza, mas às vezes, os traders as consideram como uma oportunidade de obter grandes lucros. No entanto, com decisões de trading erradas, a volatilidade pode levar às perdas incontroláveis. Alguns dos pares de moedas mais voláteis são:
Prós e contra do Forex. Conclusão
O trading no mercado Forex tem muitas vantagens. Tendo decidido operar com os pares de moedas, tanto os investidores experientes, como os principiantes devem, em primeiro lugar, decidir sobre uma estratégia de trading e estudar as condições comerciais. Embora as vantagens do Forex superam significativamente as desvantagens do Forex, os traders ainda precisam saber sobre escolhos e elaborar uma estratégia segura de gestão de riscos para limitar possíveis perdas.
As perguntas frequentes sobre vantagens do trading no Forex
O mercado Forex pode ser uma ótima escolha para a carreira, se o investidor tem um plano de trading realista e pode evitar ações impulsivas que podem levar a enormes perdas. Além disso, devido ao carácter descentralizado do mercado monetário, oferece mais flexibilidade e mobilidade em comparação com o mercado de valores.
Tanto o Forex, como o mercado de valores têm seus prós e contras, dependendo de estratégia de trading do investidor e de sua vocação ao risco. Para traders que preferem estratégias de curto prazo, Forex pode ser mais lucrativo do que o mercado de valores. E ao contrário, o mercado de valores pode trazer mais lucros para aqueles que segue uma estratégia “compre e mantenha”. Diferentes particularidades operacionais também definem a diferença entre os mercados de valores e monetário.
A avaliação de risco incorreta pode provocar perigo para os traders Forex causada por flutuações bruscas do preço ou alavancagem. A gestão de riscos é um fator principal que deve ser considerado mesmo pelos traders experientes.
O trading no Forex é uma escolha popular para os principiantes. O Forex permite a eles entrar no mercado com um depósito relativamente pequeno e os riscos bastante baixos. Além disso, antes de começar a operar no mercado Forex real, os principiantes podem experimentar em conta demo e obter umas noções sobre o mercado.
O mercado Forex é uma excelente escolha para traders de qualquer nível, desde principiantes até profissionais que conhecem as oportunidades e escolhos do mercado Forex. No entanto, como ao operar em mercados financeiros, é importante dar-se conta de riscos potenciais que podem levar aos grandes prejuízos.
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