As apostas a spread ou spread betting são mais uma opção de trading com a sua característica exclusiva. É um tipo de jogo de azar: Você determina o montante da aposta que é o valor dum ponto e faz uma previsão sobre para onde o preço se vai mover. Adivinhou, então cada ponto de movimento de preço traz-lhe o valor da aposta. Não adivinhou, sofrerá uma perda.
O spread betting têm algumas semelhanças com o trading com CFD e opções binárias. No entanto, fazer apostas no spread é uma ferramenta separada para ganhar nos mercados financeiros que tem os seus adeptos.
Esta revista se apresentará o que é as apostas a spread ou spread betting, quais as suas vantagens, desvantagens e como distingue-se de trading no Forex. Espero que esta informação ajudará descobrir novas oportunidades para ganhar ou pelo menos aprender algo novo.
Neste artigo analisaremos:
Os fatores principais
| A tese fundamental | As conclusões e aspetos-chave |
|---|---|
| A determinação de apostas a spread | Um tipo de trading que pressupõe uma apostas na direção futura do movimento de preços. O trader define o valor da aposta igual ao movimento do preço de 1 ponto. A diferença entre o preço de compra e venda de ativo é o spread que é umas comissões da corretora. |
| A essência das apostas a spread, como ganhar com isso | Por exemplo, o spread é 2 USD. Aposta os 10 USD a que o preço vai a subir. Cada movimento de preço para cima em 1 ponto trará 10 USD, para baixo - um prejuízo semelhante, enquanto o depósito não seja esgotado. O valor do spread é subtraído ao lucro e adicionado ao prejuízo. |
| O spread betting e legislação | O spread betting não infringe a legislação financeira, mas pode ser proibido como forma de jogo de azar em alguns países. Em alguns países, o spread betting não é apenas permitido, mas também isenta de impostos. |
| As diferenças entre spread betting e trading com CFD | O spread betting oferece um lucro mais elevado com um nível de risco incomensuravelmente maior. O é menos complexo, mas também menos flexível. |
| As diferenças entre spread betting e opções binárias | Em spread betting o nível de lucro/prejuízo é ilimitado. Nas opções binárias, o valor do lucro/prejuízo é pré-determinado. |
| As vantagens de spread betting | O rendimento elevado e rápido (embora seja possível um desgaste igualmente rápido dos fundos de depósito). |
| As desvantagens de spread betting | Alto nível de riscos. Sem trading algorítmico. Grande tensão psicológica e emocional. |
O que é spread betting
O que são umas apostas a spread? O spread betting ou apostas no spread em Forex é um tipo de trading, uma forma de aposta financeira, em que o trader aposta na direção em que o preço dum ativo, por exemplo uma moeda, ativo bolsista ou ativo dos mercados de commodities, se vai a mover. Em spread betting, o ativo básico não é comprado ou vendido em formato real. Em vez disso, o trader aposta ao crescimento ou descida do preço. O lucro ou prejuízo é determinado pelo quanto o preço mudou na direção escolhida.
Embora que o trader não possuirá um ativo negociado, pode obter alguns direitos relacionados com isso. Por exemplo, o direito a receber dividendos. Mas este momento é individual para cada corretora, em caso duma posição curta, pode subtrair o valor dos dividendos (correção de dividendos).
Os instrumentos disponíveis para um trader em apostas a spread:
- As apostas em quaisquer ativos numa conta. Os pares de moedas, ações, contratos futuros de commodities (petróleo, metais), criptomoedas, etc.
- A abertura de posições longas e curtas. É possível ganhar tanto com aumento, como também com a redução do preço. Se abrir uma posição longa, poderá protegê-la com uma posição curta (fazer uma aposta no sentido oposto). O princípio de bloqueio aqui é o mesmo que também no CFD.
- A alavancagem. O tamanho máximo é definido pela corretora, mas na maioria de vezes é pequeno - até 1:10-1:20.
- Os indicadores. As ferramentas de análise técnica disponíveis na plataforma de trading.
O trader faz uma aposta no âmbito de valor do seu depósito. É possível manter a taxa aberta quando queria, as estratégias de investimento a longo prazo também funcionam aqui. Assim que o prejuízo desgasta o depósito, a aposta se encerrada automaticamente pela corretora (análogo de Stop out).
Como funciona spread betting?
O exemplo de aposta a spread no Forex. Decidiu apostar no par de moedas EUR/USD. Espera que a cotação deste par de moedas suba. Atualmente, as cotações da corretora são as seguintes:
- Venda (Bid) — 1.1200.
- Compra (Ask) — 1.1202.
Isto são os dois principais preços apresentados em ordem.
Um spread em trading é o valor que tem de pagar para abrir uma posição. O valor do spread é a diferença entre os melhores preços das ordens de venda e de compra. Em quase todos os mercados, existem dois tipos de preço: bid que é o melhor preço para vender e preço solicitado (ask) que é o melhor preço para comprar.
Uma diferença entre o preço de compra e preço de venda é 2 pontos. Esta diferença é chamada de spread em trading (bid-ask spread). O seu lucro recebido é igual ao lucro real menos o spread. O valor do spread pode alterar-se dependentemente de mercado e o instrumento.
Decide fazer uma aposta no valor de 10 dólares dos EUA por ponto no aumento (posição longo de spread betting) da cotação do EUR/USD. Determina o valor da aposta: pode ser 5 USD ou 50 USD, mas também precisa considerar as condições individuais da corretora Forex. A compra com o preço 1.1202 (preço Ask). Cada vez quando o preço do EUR/USD aumenta 1 ponto, ganha 10 USD. Se o preço descer 1 ponto, perde 10 USD.
As opções possíveis de desenvolvimento dos cenários:
Se o preço do EUR/USD subir 10 ponto até 1.1210 (preço Bid), encerará a posição com o lucro. O lucro será: 1.1210 − 1.1202) × 10 = 8 pontos ou 80 USD.
Preste atenção: faz uma aposta com o preço Bid, mas a fórmula de cálculo do lucro inclui o preço Ask. Ou seja, na realidade o preço aumentou10 pontos, mas o spread foi subtraído a esse aumento.
Se o preço do EUR/USD cair 10 pontos até 1.1190 (preço Bid), perderá dinheiro. O prejuízo será: 1.1202 − 1.1190) × 10 = 12 pontos ou $120.
Embora o preço desça apenas 10 pontos, o prejuízo também inclui o tamanho do spread que neste caso é somado. Quanto menor for o spread, mais rapidamente um trader pode encerrar uma operação com lucro.
Como uma corretora ganha com apostas a spread no Forex:
- A principal forma de ganhar uma corretora é o spread de mercado que é 2 pontos (a diferença entre o preço de compra Ask e o preço de venda Bid). Quando Você abre uma posição, sofre imediatamente um prejuízo em 2 pontos. Isto significa que se comprasse EUR/USD a preço 1.1202 para entrar em área "sem prejuízo", o preço teria de subir até 1.1204. Se encerrar uma operação a preço 1.1203, terá um lucro em 1 ponto (10 USD), mas 2 pontos (20 USD) receberá a corretora e o seu prejuízo será -10 USD.
- As comissões (se existem). Além de spread, algumas corretoras podem cobrar comissões adicionais para abrir ou encerrar posições, embora isto é encontrado menos frequentemente em spread betting do que em trading tradicional no Forex.
A corretora ganha com a diferença entre os preços de compra e de venda, ou seja, com o valor do spread de mercado. Neste exemplo, a corretora recebeu 2 pontos devido ao spread. Em USD isto dependerá de valor da aposta. Portanto, a corretora está interessada em que o tamanho da aposta do trader seja o maior possível e possa pressupor spreads reduzidos. Mesmo se encerre uma posição com lucro zero, a corretora terá o seu lucro devido ao spread de mercado.
Para apostas a spread, as corretoras oferecem frequentemente as suas próprias plataformas, já que, por exemplo, MT4/MT5 ou cTrader não suportam apostas a spread, embora podem ser adaptadas individualmente. As apostas a spread não são encontradas entre corretoras bolsistas, já que não são oferecidas na bolsa.
Na plataforma dum fornecedor de spread betting destinada especificamente para as apostas a spread, a interface tem o seguinte aspeto:
A estrutura da plataforma é idêntica à estrutura das plataformas para o trading com CFD: gráfico de preços, conjunto básico de indicadores técnicos, intervalos de tempo. A principal diferença é que, em vez de volume da posição, é indicada uma aposta (Stake) é calculada automaticamente uma margem (fundos bloqueados) É possível colocar Stop Loss e Take Profit, as ordens pendentes não são consideradas.
As vantagens e desvantagens de spread betting
As vantagens de aposta a spread no Forex:
- A lógica mais compreensível em comparação com o trading com CFD. Existe uma taxa que determina o custo de movimento do preço de 1 ponto. Não há necessidade de calcular o custo dum ponto, determina-o pela taxa, bem como pelo volume da ordem de compra ou venda de ativo.
- Sem propriedade de ativos reais. Por isso, não há custos relacionados com o seu armazenamento.
- É suficiente um pequeno depósito para começar. Em CFD o volume mínimo da posição é 0.01 lotes, sem alavancagem precisa pelo menos 1,000 USD para alguns ativos. Nas apostas no spread em Forex, são possíveis as apostas em 5-10 USD.
- O lucro rápido. O depósito pode ser duplicado em apenas alguns minutos. Na realidade, também pode ser perdido como a mesma velocidade.
- A ausência de comissões adicionais. O ativo negociado não importa, as comissões na maioria dos casos são as mesmas - o spread da corretora. Não há comissões fixas por cada lote, como nas contas ECN, e não há taxa por cada ação, como nas corretoras bolsistas. O swap pode ser substituído por um análogo semelhante - financiamento overnight.
- A ausência de tributação em algumas jurisdições, onde spread betting no Forex é classificado como jogos de azar. Por exemplo, são excluídos o imposto do selo ou o imposto sobre ganhos de capital. Ou os benefícios tributários.
As desvantagens de aposta no spread em Forex:
- Elevado nível de risco em comparação com os investimentos em ações e depósitos bancários. Aqui, não há limites de risco. E em caso de prejuízo, não poderá esperar, como acontece com as ações, já que a corretora vai a encerrar forçadamente posições.
- O proibido ou restrito em algumas jurisdições, onde spread betting no Forex é considerado jogos de azar.
- O aspeto psicológico. A elevada volatilidade pode provocar entusiasmo, desespero, euforia e outras emoções, cujo resultado são decisões ilógicas, mal pensadas e sem análise prévia.
- Sem trading algorítmico. Não são fornecidos os algoritmos de trading com conselheiros..
A principal vantagem é uma lógica clara de ações sem cálculos. Existe um movimento de preço em pontos, o custo dum ponto é determinado pelo valor da aposta. A principal desvantagem é que, na tentativa de ganhar mais rapidamente, pode perder todo o seu depósito em poucos minutos. Principais ferramentas de controlar os riscos: cálculo de proporção entre o valor da aposta e valor do depósito, indicadores técnicos, avaliação dos fatores fundamentais, utilização moderada da alavancagem.
Spread betting e trading com CFD: principais diferenças
O spread betting no Forex é frequentemente comparado com o trading com CFD. Têm uma característica principal em comum: em ambos casos, não existe um ativo real envolvido no comércio. Nas apostas a spread, o trader faz uma aposta; nos CFDs, o trader Forex também faz uma espécie de aposta. Em spread betting, a aposta é determinada por um valor monetário específico que o trader valoriza a cada ponto de movimento de preço. Em CFD, o valor da aposta pode ser destinado por volume da posição, com base no qual se calcula o valor dum ponto.
À primeira vista, as apostas a spread no Forex parecem mais simples. Na prática, o trading com CFD é mais flexível, com uma rentabilidade potencialmente mais elevada em relação ao nível de risco relativamente semelhante. Preste atenção: com o mesmo nível de risco! Porque com o risco ilimitado, spread betting trará grande lucro.
A tabela de comparação das principais diferenças entre as apostas a spread de rentabilidade e CFD:
| Spread betting | Trading com CFD | |
|---|---|---|
| Ativo e essência da operação | Não compra ou vende o mesmo ativo, mas aposta se o seu preço vai subir ou descer. | Por meio duma corretora é celebrado um contrato com uma contraparte por diferença entre o preço inicial e final dum ativo. |
| Instrumento de trading | Valor de aposta. Você mesmo é que define isso. | Volume de trading que se calcula em lotes. Também poderá determinar o volume da posição, mas os profissionais utilizam calculadoras que consideram o custo dum ponto, a distância de ordem Stop e outros parâmetros. |
| O cálculo de valor dum ponto | É determinado pelo valor da aposta. | É calculado com base no tamanho do contrato e no volume duma posição. Depende de ativo selecionado |
| Rentabilidade | Alta. Determina o custo do ponto com a aposta. Por exemplo, com um depósito de 50 USD, Você avalia o custo dum ponto em 10 USD. O preço aumentou 5 pontos, então o seu depósito ficou 2 vezes maior. | Moderada. O custo dum ponto é determinado pelo volume da posição. O depósito de 50 USD é suficiente para abrir uma posição mínima em EUR/USD com apenas um lote mínimo de 0,01 e apenas com uma alavancagem de pelo menos 1:100. O movimento de preço em 5 pontos resultará um lucro em 50 cêntimos de operação. |
| Risco | Alto. Relativamente à rentabilidade. O movimento de preço em 5 pontos é suficiente para queimar completamente um depósito em 50 USD. A volatilidade diária dos pares de moedas é em média 60-120 pontos. | Moderado. Relativamente à rentabilidade. os 5 pontos de movimento na direção oposta reduzirão o depósito em apenas 50 cêntimos. |
| Regulamento. | Pode ser considerado jogos de azar e, por isso, proibido. | É proibido nos EUA. Em quase todos os outros países, o trading com CFD é permitido ou permitido com limitação. |
| Impostos e tributação | Uma taxa mais elevada de imposto sobre o rendimento pode ser aplicada ou não ser aplicada, dependendo de jurisdição. | O rendimento de investimento está sujeito pelo imposto. |
Também, às vezes, o spread betting é comparado com as opções binárias, que também envolvem apostas a direção de movimento do mercado. Diferenças principais:
| Apostas a spread | Opções binárias | |
|---|---|---|
| O tipo de aposta | Você aposta enquanto o preço dum ativo se moverá numa direção. O seu lucro ou prejuízo depende de quão grande é a diferença (spread) entre o preço inicial e final. | Está a apostar se o preço dum ativo estará acima ou abaixo de certo nível (preço de exercício) no momento em que a opção expirar. Sem importância a alteração do preço, Você recebe um valor predeterminado de lucro ou prejuízo. |
| Risco e recompensa | Potencialmente ilimitados, porque dependem de dinâmica das alterações de preço e do momento em que a operação que será encerrada. | O risco é limitado por valor da aposta, o lucro/prejuízo é conhecido antecipadamente. |
| Regulamento. | É regulamentado claramente pela legislação. As corretoras que oferecem spread betting são licenciadas pelos reguladores. | Praticamente não é regulamentado. |
Em comparação com as opções binárias, o spread betting é mais flexível e tem mais ferramentas de gestão de posição. E, portanto, tem mais oportunidades para ganhar. As corretoras de opções binárias raramente têm uma licença dum regulador, enquanto as apostas a spread no Forex são reguladas em nível legislativo.
Se é um principiante, para compreender os mercados Forex, comece com opções binárias. Depois de compreender a essência, mude para spread betting. E se quiser tornar-se um trader profissional, passe para o trading com CFD, onde existem muito mais oportunidades para realizar quaisquer ideias, estratégias de trading, bem como as operações com quaisquer instrumentos financeiros.
Conclusão
As apostas a spread são um instrumento perigoso. Atrai pela sua simplicidade e paixão: "Faça uma aposta e receba o seu prémio em poucos minutos". É possível manter uma operação no mercado durante muito tempo, esperando pacientemente o lucro. Mas a aposta traz um lucro notável quase imediatamente. Com o mesmo depósito, o spread betting podem resultar o lucro 10 vezes mais em poucos minutos do que uma operação em trading com CFD. No entanto, também pode trazer um prejuízo com a mesma rapidez:
- As apostas a spread: em maioria de país são legais e, em alguns casos, é o tipo de trading não contributivo. É uma forma de trading que não pressupõe a propriedade direta do ativo. Permite ganhar com a avaliação de preço de quase todos os ativos: pares de moedas, ações, contratos futuros de commodities, etc.
- Você mesmo é que determina o valor da taxa de obrigação financeira: o valor que receberá ou perderá por alteração de preço para cada ponto. A corretora ganha com o spread, ou seja, a diferença entre os preços Ask e Bid.
- As apostas a spread permitem duplicar o depósito em poucos minutos com um depósito mínimo no valor de 50 USD. No entanto, pode ser perdido com a mesma rapidez.
- O spread betting tem alavancagem, ou seja, o análogo de swap (financiamento overnight). Mas devido à especificação das plataformas, praticamente não existem indicadores e scripts personalizados e o trading algorítmico no Forex não está disponível.
- O spread betting é mais simples em relação aos cálculos, mas o risco também é maior.
Se é um jogador, tem dinheiro livre e o prazer do processo é a sua maior prioridade, então escolha apostas no spread. Prefere ter um conhecimento profundo nos mercados Forex, analisar, não ter pressa, agir com o princípio "Devagar se vai ao longe" e considerar os riscos? Escolha o trading com CFD.
Qual a opção que Você escolherá? É possível faz sentido experimentar ambos modelos de trading? Partilhe a sua opinião nos comentários!
As perguntas frequentes sobre spread betting no Forex
Dependendo de jurisdição. Por exemplo, nos EUA e no Canadá, o spread betting é proibido para os investidores retalhistas. No Reino Unido e na Austrália - é permitido. Na UE - dependendo de país, podem existir restrições relacionadas com a legislação em relação aos jogos de azar.
Não, embora existem algumas características comuns entre as apostas e o trading no Forex. O Forex tem duas definições. Isto pode ser um mercado monetário internacional, onde percorre o trading com os ativos monetários reais ou trading com os instrumentos CFD. O spread betting é apostar se o preço estará acima/abaixo dum nível específico. O trading com CFD também pode ser considerado uma aposta até um certo ponto, já que a tarefa do trader é prever a direção futura do movimento do preço. Mas no Forex existe alavancagem, em caso contrário é calculado o custo dum ponto. Em spread betting, existe uma aposta que determina o valor do lucro/prejuízo dependentemente de diferença entre o preço final e o inicial dum ativo.
Sim. O Forex pressupõe o trading com um ativo. Se for comprada uma moeda estrangeira, a segunda é vendida. O trader ganha com a diferença de cotação (CFD é o contrato por diferença de preços no Forex). Em spread betting, o trader aposta na alteração de cotação dum par de moedas, e o lucro ou prejuízo depende se a cotação muda a seu favor ou não. No Forex, existe uma ordem Stop Loss e Take Profit que permitem controlar os riscos e existe o trading marginal. Nas apostas a spread monetário, a gestão de riscos é limitada pelo valor da aposta ao ponto e a alavancagem é substituída pelo conceito de margem percentual.
Sim, se prever corretamente a direção do movimento da tendência. A sua tarefa é analisar o mercado, determinar a tendência futura dos preços e fazer uma aposta. Se a sua previsão ficou correta, a corretora pagará o seu lucro menos as comissões que ganha de qualquer forma. Os bancos de investimento e as corretoras de CFD oferecem o serviço de ganhar com apostas.
Também, o spread é uma diferença entre o preço atual e o inicial dum ativo. Considera que o preço das ações diminuirá 300 pontos que equivale a 3 USD (para as ações com cotações de 2 casas decimais). Está a apostar na diminuição no valor de 10 cêntimos. Isto significa que se o preço descer 1 USD, ganhará 100 × 10 = 1,000 cêntimos ou 10 USD.
Dependendo de jurisdição. Se o spread betting for tratado por legislação como uma atividade de investimento, o lucro está sujeito ao imposto. Em alguns países, as apostas a spread são consideradas como os jogos de azar e têm os benefícios fiscais. Ou ao contrário, sob uma taxa de imposto mais elevada. Por exemplo, no Reino Unido e na Irlanda, o spread betting não está sujeito ao imposto.
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