Spread betting ialah pilihan perdagangan unik seperti permainan nasib. Anda menentukan jumlah pertaruhan, yang mewakili kos satu pip, dan kemudian meramalkan arah harga. Jika ramalan anda betul, anda akan memperoleh jumlah pertaruhan anda untuk setiap pip pergerakan harga. Jika tidak, anda akan mengalami kerugian.
Spread betting mempunyai beberapa persamaan dengan dagangan CFD dan binary option, namun ia tetap mempunyai kaedah tersendiri untuk menjana keuntungan dalam pasaran kewangan, yang menarik sokongan daripada trader berdedikasi.
Gambaran keseluruhan ini memperkenalkan anda kepada spread betting, dengan menerangkan kelebihan dan kekurangannya serta menyerlahkan perbezaannya daripada dagangan Forex. Artikel ini bertujuan untuk membantu anda meneroka cara baharu bagi menjana pendapatan dan memperoleh pengetahuan baharu.
Artikel ini merangkumi subjek berikut:
Perkara Utama
Tesis utama | Kesimpulan dan perkara utama |
Definisi spread betting | Spread betting ialah sejenis perdagangan yang melibatkan pertaruhan terhadap arah pergerrakan harga masa hadapan. Trader menentukan jumlah pertaruhan yang sama dengan pergerakan harga satu pip. Spread, iaitu perbezaan antara harga belian dan jualan aset, mewakili komisen broker. |
Cara menjana keuntungan daripada spread betting | Sebagai contoh, spread ialah $2. Anda membuat pertaruhan $10, dengan meramalkan harga naik. Untuk setiap pergerakan pip menaik, anda mendapat $10. Sebaliknya, setiap pergerakan menurun mengakibatkan kerugian yang sepadan sehingga deposit anda habis. Jumlah spread ditolak daripada keuntungan dan ditambah kepada kerugian. |
Spread betting dan perundangan | Spread betting tidak melanggar undang-undang kewangan. Namun begitu, di sesetengah negara, spread betting mungkin dilarang kerana dianggap sebagai satu bentuk perjudian. Sebaliknya, di negara tertentu, spread betting bukan sahaja dibenarkan tetapi juga dikecualikan daripada cukai. |
Perbezaan antara spread betting dan CFD trading | Spread betting memberikan pulangan yang lebih tinggi tetapi juga datang dengan tahap risiko yang jauh lebih tinggi. Walaupun kurang kompleks, spread betting juga kurang fleksibel. |
Perbezaan antara spread betting dan binary option | Spread betting menawarkan tahap untung atau rugi tanpa had. Dalam binary option, jumlah untung atau rugi telah ditentukan terlebih dahulu. |
Kelebihan spread betting | Spread betting menawarkan potensi keuntungan yang cepat dan besar. Walau bagaimanapun, ia juga membawa risiko kehabisan dana anda dengan cepat. |
Kekurangan spread betting | Tahap berisiko yang tinggi. Tiada dagangan algoritma. Tekanan mental dan emosi yang besar. |
Apa itu Forex Spread Betting?
Apa itu Forex spread bet? Spread betting Forex atau spread bet ialah sejenis perdagangan dan satu bentuk pertaruhan kewangan di mana trader meramalkan arah harga aset, seperti mata wang, saham atau komoditi, tanpa memiliki aset asas. Daripada membeli atau menjual aset sebenar, trader meramalkan potensi pergerakan harga. Untung atau rugi ditentukan oleh sejauh mana pergerakan harga dalam arah yang dipilih.
Walaupun trader tidak memperoleh aset yang didagangkan, mereka mungkin menerima beberapa hak berkaitan, seperti hak untuk menerima dividen. Walau bagaimanapun, cara hak ini diuruskan berbeza-beza antara broker. Dalam kes short trade, broker boleh memotong dividen melalui amalan yang dikenali sebagai pelarasan dividen.
Alat perdagangan yang tersedia dalam spread betting:
- Pertaruhan pada sebarang aset boleh dilakukan dalam satu akaun, termasuk pasangan mata wang, saham, niaga hadapan komoditi (minyak, logam), mata wang kripto, dsb.
- Dagangan belian dan jualan boleh dibuka. Anda boleh memperoleh keuntungan daripada kenaikan atau penurunan harga. Dengan membuka perdagangan belian, anda boleh melindung nilainya dengan posisi jualan, meletakkan pertaruhan dalam arah yang bertentangan. Prinsip mengunci posisi adalah serupa dengan yang digunakan dalam perdagangan CFD.
- Leverage. Leverage maksimum ditetapkan oleh broker, tetapi nisbahnya kebanyakannya kecil, biasanya sehingga 1:10–1:20.
- Indikator. Anda boleh menggunakan alat analisis teknikal yang tersedia pada platform dagangan.
Trader meletakkan pertaruhan berdasarkan jumlah deposit mereka, mewujudkan potensi untuk strategi pelaburan jangka panjang. Jika kerugian menghakis deposit, broker secara automatik menutup pertaruhan, sama seperti stop-out.
Bagaimana Spread Betting Berfungsi?
Rujuk contoh berikut untuk memahami cara Forex spread betting berfungsi. Andaikan anda telah memutuskan untuk membuat pertaruhan pada pasangan mata wang EURUSD, dengan menjangkakan kadarnya akan meningkat. Pada masa ini, sebut harga broker adalah seperti berikut:
- Bid — 1.1200.
- Ask — 1.1202.
Ini adalah dua harga utama yang dipaparkan dalam pesanan.
Spread dalam perdagangan ialah jumlah yang anda perlu bayar untuk membuka dagangan. Ia adalah perbezaan antara harga ask dan bid terbaik dalam pasaran pertukaran asing. Harga bid ialah harga tertinggi yang pembeli sanggup bayar untuk sesuatu sekuriti, atau harga di mana anda boleh menjual mata wang asas, dan harga ask ialah harga terendah yang penjual akan terima untuk sesuatu sekuriti, atau harga di mana anda boleh membeli mata wang asas.
Spread bid-ask, iaitu perbezaan antara harga bid dan ask, ialah dua pip. Keuntungan anda sama dengan keuntungan sebenar tolak spread. Saiz spread boleh berubah berdasarkan pasaran dan aset.
Anda memutuskan untuk meletakkan pertaruhan $10 setiap pip pada pasangan EURUSD, bermakna anda ingin membuka posisi long spread betting. Anda menentukan jumlah pertaruhan, yang boleh menjadi sama ada $5 atau $50. Walau bagaimanapun, anda perlu mengambil kira syarat khusus broker Forex. Akhirnya, anda memasuki dagangan pada harga 1.1202, iaitu harga ask. Untuk setiap kenaikan satu pip dalam kadar EURUSD, anda akan memperoleh $10, manakala untuk setiap penurunan satu pip, anda akan kehilangan $10.
Senario yang mungkin:
Jika harga EURUSD meningkat sebanyak 10 pip kepada 1.1210, iaitu harga bid, anda akan menutup posisi dengan keuntungan. Keuntungan akan berjumlah (1.1210 - 1.1202) × 10 = 8 pip atau $80.
Nota: Anda meletakkan pertaruhan anda pada harga bid, tetapi harga permintaan difaktorkan ke dalam pengiraan keuntungan. Oleh itu, harga sebenarnya telah meningkat sebanyak 10 mata, tetapi spread telah ditolak daripada kenaikan ini.
Jika harga EURUSD turun sebanyak 10 pip kepada 1.1190, iaitu harga bid, anda akan kehilangan wang. Kerugian akan berjumlah (1.1202 - 1.1190) × 10 = 12 pip atau $120.
Walaupun harga jatuh hanya sebanyak 10 pip, spread juga termasuk dalam kerugian, yang dijumlahkan dalam kes ini. Lebih kecil spread, lebih cepat trader boleh menutup dagangan dengan menguntungkan.
Bagaimanakah broker memanfaatkan Forex spread betting dalam pasaran mata wang:
- Broker terutamanya memperoleh wang melalui spread pasaran, yang merupakan perbezaan antara harga ask dan bid. Andaikan bahawa spread ialah dua pip. Apabila anda membuka posisi, anda secara automatik mengalami kerugian sebanyak dua pip. Ini bermakna jika anda membeli euro pada 1.1202, harga perlu naik ke 1.1204 untuk mencapai titik pulang modal (breakeven). Jika anda menutup dagangan pada 1.1203, anda akan memperoleh keuntungan satu pip atau $10, tetapi broker akan menuntut dua pip, berjumlah potongan $20, mengakibatkan kerugian $10 untuk anda.
- Komisen yang berpotensi. Selain daripada spread, sesetengah broker mungkin mengenakan komisen tambahan untuk membuka atau menutup dagangan, walaupun ini kurang biasa dalam spread betting berbanding perdagangan Forex tradisional.
Seorang broker memperoleh hasil daripada perbezaan antara harga beli dan jual, iaitu spread pasaran. Dalam contoh ini, broker telah memperoleh dua pip melalui spread. Dalam kes dolar AS, keuntungan bergantung pada saiz pertaruhan. Oleh itu, broker bertujuan untuk menggalakkan trader meletakkan pertaruhan yang lebih besar dan mungkin menawarkan spread yang sempit. Walaupun anda menutup posisi dengan keuntungan sifar, broker masih akan mendapat bahagian keuntungannya disebabkan oleh spread pasaran.
Broker biasanya menyediakan platform mereka sendiri untuk spread betting. Walaupun platform seperti MT4, MT5 atau cTrader tidak menyokong spread betting, jenis perdagangan ini boleh dilaraskan secara individu. Broker pertukaran asing tidak menawarkan spread betting kerana ia tidak tersedia di bursa saham.
Gambar di bawah menunjukkan antara muka platform yang direka khusus untuk spread betting.
Struktur platform menyerupai platform dagangan CFD, dengan ciri seperti carta harga, set indikator teknikal standard dan pelbagai timeframe. Perbezaan utama ialah daripada menentukan jumlah posisi, pengguna menunjukkan jumlah bet, dengan margin atau dana yang disekat dikira secara automatik. Pengguna boleh menetapkan stop loss dan take profit, tetapi pending order tidak tersedia.
Kelebihan dan Kekurangan Forex Spread Betting
Kelebihan Forex spread betting:
- Memahami prinsip operasi adalah lebih mudah dalam spread betting berbanding dagangan CFD. Nilai pergerakan harga satu pip ditentukan oleh jumlah bet. Oleh itu, anda tidak perlu mengira nilai pip. Anda boleh menentukannya melalui jumlah bet, bersama-sama dengan jumlah pesanan untuk membeli atau menjual aset.
- Dengan akaun spread betting, anda tidak memiliki aset asas. Oleh itu, anda tidak perlu membayar sebarang yuran untuk menyimpannya.
- Deposit yang kecil sudah cukup untuk memulakan dagangan. Dalam CFD, jumlah posisi minimum ialah 0.01 lot, dan minimum $1,000 diperlukan untuk beberapa aset tanpa leverage. Dalam spread betting Forex, pertaruhan $5–$10 adalah mungkin.
- Pulangan cepat. Anda boleh menggandakan deposit anda dalam beberapa minit. Namun, anda juga boleh kehilangannya dengan sama cepat.
- Tiada yuran tambahan dikenakan, tanpa mengira instrumen dagangan. Dalam kebanyakan kes, komisen hanya terdiri daripada spread broker. Tidak seperti akaun ECN, tiada komisen tetap untuk setiap lot, dan sama seperti broker saham, tiada bayaran untuk setiap saham. Swap boleh digantikan dengan pembiayaan semalaman.
- Sesetengah bidang kuasa tertentu, spread betting Forex dianggap sebagai perjudian dan tidak dikenakan cukai. Ini bermakna duti setem modal dan cukai keuntungan modal tidak terpakai. Selain itu, layanan cukai yang lebih menguntungkan mungkin tersedia.
Kekurangan Forex spread betting:
- Spread betting Forex membawa tahap risiko yang lebih tinggi berbanding dengan melabur dalam saham atau membuat deposit bank. Tidak seperti perdagangan saham, tiada had risiko, dan sekiranya berlaku kerugian, anda tidak boleh menunggu sahaja. Posisi akan ditutup secara paksa oleh broker.
- Sesetengah bidang kuasa tertentu melarang atau mengenakan sekatan ke atas Spread betting Forex, kerana ia dianggap sebagai satu bentuk perjudian.
- Kesan psikologi akibat volatility yang tinggi boleh membawa kepada perasaan teruja, putus asa dan euforia, yang boleh mengakibatkan keputusan impulsif dan tidak rasional tanpa analisis yang teliti.
- Tiada dagangan algoritma dalam Spread betting Forex. Tiada algoritma untuk dagangan menggunakan Expert Advisors.
Kelebihan utama spread betting ialah tindakan berdasarkan logik yang telus tanpa memerlukan pengiraan yang rumit. Pergerakan harga diukur dalam pip, dengan nilai setiap pip ditentukan oleh jumlah bet. Walau bagaimanapun, kelemahan utama adalah potensi untuk kehilangan keseluruhan deposit anda dalam beberapa minit apabila cuba untuk menjana keuntungan pantas. Untuk menguruskan risiko ini, pertimbangkan untuk mengira jumlah pertaruhan berbanding deposit, menggunakan indikator teknikal, menilai faktor fundamental dan menggunakan leverage secara sederhana.
Forex Spread Betting vs CFDs: Perbezaan Utama
Spread betting Forex sering dibandingkan dengan dagangan CFD. Dalam kedua-dua kes, tiada komoditi sebenar terlibat dalam perdagangan. Dalam spread betting, trader meletakkan pertaruhan berdasarkan jumlah wang tertentu untuk setiap pip pergerakan harga, manakala dalam perdagangan CFD, jumlah pertaruhan ditentukan oleh jumlah posisi, di mana nilai pip dikira.
Pada pandangan pertama, Spread betting Forex mungkin kelihatan lebih mudah, tetapi dari segi praktikal, dagangan CFD menawarkan lebih banyak fleksibiliti dan pulangan yang berpotensi yang lebih tinggi pada tahap risiko yang sama. Terutama sekali, dagangan CFD boleh menjadi lebih menguntungkan hanya apabila risikonya sama dengan spread betting. Ini kerana, dengan risiko tanpa had, spread betting akan menghasilkan pulangan yang lebih tinggi (higher returns).
Perbezaan utama antara spread betting dan CFDs:
| Spread betting | CFD trading |
Ciri dagangan | Anda tidak membeli atau menjual aset itu sendiri, tetapi anda membuat spekulasi mengenai potensi kenaikan atau penurunan harganya. | Anda membuat kontrak dengan pihak lawan melalui broker untuk berspekulasi mengenai perbezaan antara harga awal dan harga akhir aset. |
Instrumen dagangan | Jumlah bet yang anda tentukan sendiri. | Trading volume, dikira dalam lot. Walaupun anda boleh menentukan volume dagangan secara manual, pakar menggunakan kalkulator yang mempertimbangkan nilai pip, saiz stop order dan parameter lain. |
Mengira nilai pip | Nilai pip ditentukan oleh jumlah bet. | Nilai pip dikira berdasarkan saiz kontrak dan volume dagangan. Bergantung pada aset yang dipilih. |
Keuntungan | Keuntungan tinggi. Anda menentukan nilai pip berdasarkan bet. Sebagai contoh, dengan deposit $50, menganggarkan kos pip pada $10 bermakna kenaikan harga lima pip akan menggandakan deposit anda. | Keuntungan sederhana. Nilai pip ditentukan oleh jumlah dagangan. Dengan deposit $50, adalah mencukupi untuk membuka posisi minimum pada EURUSD menggunakan lot minimum 0.01, tetapi hanya dengan leverage sekurang-kurangnya 1:100. Pergerakan harga sebanyak 5 pip akan memberikan keuntungan sebanyak 50 sen. |
Risiko | Melibatkan risiko tinggi yang meningkat mengikut kadar keuntungan. Deposit $50 boleh habis dengan pergerakan harga sebanyak 5 pip. Volatility harian pasangan mata wang adalah sekitar 60–120 pip. | Melibatkan risiko sederhana yang berkembang mengikut kadar keuntungan. Pergerakan 5-pip dalam arah yang bertentangan akan mengurangkan deposit anda sebanyak 50 sen sahaja. |
Peraturan | Spread betting boleh dianggap perjudian dan, oleh itu, dilarang. | Dagangan CFD dilarang di Amerika Syarikat. Kebanyakan negara lain sama ada membenarkan perdagangan CFD atau hanya mengenakan sekatan kecil ke atasnya. |
Percukaian | Penggunaan kadar cukai pendapatan yang lebih tinggi bergantung pada bidang kuasa tertentu. | Pendapatan yang dijana daripada pelaburan adalah tertakluk kepada cukai. |
Selain itu, spread betting kadangkala dibandingkan dengan binary option, yang juga melibatkan pertaruhan pada arah pasaran. Perbezaan utama termasuk yang berikut:
| Spread betting | Binary options |
Jenis | Anda bertaruh pada berapa banyakkah harga aset akan berubah ke arah tertentu. Untung atau rugi anda bergantung pada saiz spread, iaitu perbezaan antara harga awal dan akhir. | Anda bertaruh sama ada harga aset akan berada di atas atau di bawah paras tertentu, yang dikenali sebagai strike price, pada masa option itu tamat. Tanpa mengira turun naik harga, anda akan menerima untung atau rugi yang telah ditetapkan. |
Risiko dan ganjaran | Risiko dan ganjaran adalah tidak terhad, kerana ia bergantung pada pergerakan harga dan masa penutupan transaksi. | Risiko adalah terhad kepada jumlah pertaruhan, dan potensi keuntungan atau kerugian ditentukan terlebih dahulu. |
Peraturan | Dikawal ketat oleh undang-undang. Broker yang menawarkan spread betting dilesenkan oleh pengawal selia. | Hampir tidak dikawal. |
Spread betting adalah lebih fleksibel daripada binary options dan menawarkan lebih banyak alat pengurusan perdagangan, memberikan peluang yang lebih besar untuk memperoleh keuntungan. Forex spread betting dikawal di peringkat undang-undang, tidak seperti broker binary options, yang jarang mempunyai lesen pengawalseliaan.
Jika anda seorang trader pemula, anda boleh mulakan dengan binary options untuk mendapatkan pemahaman yang kukuh tentang pasaran Forex. Sebaik sahaja anda memahami asasnya, anda boleh beralih kepada spread betting. Bagi mereka yang bercita-cita untuk menjadi pedagang profesional, CFD ialah pilihan yang sangat baik, menawarkan pelbagai instrumen kewangan dan banyak peluang untuk mempraktikkan strategi dagangan anda.
Kesimpulan
Spread betting ialah alat berisiko tinggi yang menarik individu dengan kesederhanaan dan keterujaannya, menjanjikan kemenangan pantas. Walaupun anda boleh memegang posisi dalam pasaran untuk jangka masa panjang, menunggu dengan sabar untuk mendapatkan keuntungan, spread betting boleh menghasilkan pulangan yang boleh dilihat hampir serta-merta. Dengan pelaburan awal yang sama, spread betting boleh menjana keuntungan 10 kali lebih besar daripada perdagangan CFD dalam beberapa minit sahaja. Walau bagaimanapun, ia juga boleh menyebabkan kerugian yang sama cepat.
- Spread betting ialah satu bentuk perdagangan yang kebanyakannya sah dan, di sesetengah negara, bebas cukai. Ia tidak melibatkan pemilikan langsung aset tersebut, membolehkan anda menjana wang daripada perubahan harga pelbagai aset seperti pasangan mata wang, saham dan niaga hadapan komoditi.
- Anda menentukan jumlah pertaruhan atau jumlah yang akan anda perolehi atau rugi bagi setiap perubahan satu pip dalam harga. Broker memperoleh keuntungan daripada spread, yang merupakan perbezaan antara harga tawaran (bid) dan harga jualan (ask).
- Spread betting membolehkan anda menggandakan deposit anda dalam beberapa minit dengan deposit minimum $50. Walau bagaimanapun, ia juga membawa risiko kehilangan deposit anda dengan pantas.
- Spread betting melibatkan leverage, sama seperti swap atau bayaran semalaman. Walau bagaimanapun, platform ini tidak menawarkan indikator, skrip atau pilihan untuk perdagangan Forex algoritma kerana sifat khusus mereka.
- Spread betting melibatkan pengiraan yang lebih mudah tetapi juga membawa risiko yang lebih tinggi.
Jika anda seorang individu yang berani dengan pendapatan yang boleh dibelanjakan dan menghargai proses sebanyak hasilnya, spread betting mungkin pilihan yang tepat untuk anda. Walau bagaimanapun, jika anda lebih suka menganalisis pasaran Forex dengan teliti, bertindak perlahan-lahan, dan mengutamakan risiko yang minimum, dagangan CFD mungkin lebih sesuai untuk anda.
Pilihan mana yang akan anda pilih? Mungkinkah logik untuk mencuba kedua-dua jenis dagangan? Sila kongsikan pendapat anda di ruangan komen!
Soalan Lazim Tentang Forex Spread Betting
Undang-undang mengenai spread betting berbeza mengikut bidang kuasa. Sebagai contoh, di AS dan Kanada, pelabur runcit dilarang daripada melakukan spread betting, manakala ia dibenarkan di UK dan Australia. Di EU, sekatan yang berkaitan dengan spread betting mungkin dikenakan bergantung pada undang-undang (gambling legislation) negara tertentu.
Tidak, walaupun spread betting dan perdagangan Forex berkongsi beberapa persamaan, terdapat perbezaan yang jelas antara kedua-duanya. Forex merujuk kepada pasaran mata wang antarabangsa di mana aset mata wang sebenar didagangkan, atau ia boleh melibatkan dagangan CFD. Sebaliknya, spread betting melibatkan spekulasi sama ada harga akan berada di atas atau di bawah paras tertentu. Dagangan CFD juga, hingga tahap tertentu, boleh dipanggil sebagai pertaruhan, kerana trader meramalkan arah pergerakan harga pada masa hadapan. Walau bagaimanapun, Forex melibatkan leverage dan mengira nilai pip secara berbeza. Dalam spread betting, pertaruhan menentukan jumlah untung atau rugi berdasarkan perbezaan antara harga akhir dan harga awal aset.
Dagangan forex melibatkan pembelian satu mata wang sambil menjual mata wang lain. Trader membuat keuntungan berdasarkan perbezaan dalam kadar pertukaran, dikenali sebagai CFD, yang merupakan contract for difference dalam Forex. Dalam spread betting, pedagang membuat spekulasi mengenai perubahan dalam pergerakan harga pasangan mata wang. Untung atau rugi bergantung kepada sama ada kadar pertukaran bergerak memihak kepada trader. Dagangan Forex termasuk alat pengurusan risiko seperti paras stop loss dan take profit, serta dagangan margin. Dalam spread betting mata wang, pengurusan risiko terhad kepada jumlah pertaruhan setiap pip, dan leverage digantikan dengan konsep margin.
Sudah tentu, anda boleh menjana wang selagi anda menjangka dengan tepat arah trend pasaran. Pertama, analisis pasaran untuk menentukan arah trend harga masa hadapan, dan kemudian letakkan pertaruhan anda. Jika ramalan anda betul, broker akan membayar keuntungan anda selepas menolak komisen. Perkhidmatan spread betting ditawarkan oleh bank pelaburan dan broker CFD.
Spread juga adalah perbezaan antara harga sebenar dan harga awal aset. Anggap anda percaya harga saham akan turun sebanyak 300 pips, yang bersamaan dengan $3 untuk sebut harga dua titik perpuluhan. Anda meletakkan pertaruhan 10 sen pada penurunan harga. Ini bermaksud, jika harga turun sebanyak $1, anda akan memperoleh 100 × 10 = 1,000 sen atau $10.
Peraturan percukaian berbeza-beza bergantung pada bidang kuasa. Jika undang-undang mengkategorikan spread betting sebagai aktiviti pelaburan, pendapatan yang dijana adalah tertakluk kepada cukai. Di sesetengah negara, spread betting dianggap perjudian dan mungkin layak untuk pengecualian cukai. Sebaliknya, keuntungan spread betting mungkin tertakluk kepada kadar cukai yang lebih tinggi. Contohnya, di Great Britain dan Ireland, spread betting dikecualikan daripada cukai.
Kandungan artikel ini mencerminkan pendapat penulis dan tidak semestinya mencerminkan pendirian rasmi broker LiteFinance.
Bahan yang diterbitkan di halaman ini disediakan untuk tujuan maklumat sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai penyediaan nasihat pelaburan untuk tujuan Arahan 2014/65/EU.
Menurut undang-undang hak cipta, artikel ini dianggap sebagai harta intelek, termasuk larangan menyalin dan mengedarkannya tanpa kebenaran.
