Криптовалюта Monero: обзор и перспективы инвестирования

2021.09.06 2021.09.06 Криптовалюта Monero: обзор и перспективы инвестирования

Ткаченко Олегhttps://www.litefinance.org/ru/blog/authors/oleg-tkachenko/

Криптовалюта Monero: обзор, преимущества и недостатки стартапа. Анализ перспектив и оценка эффективности инвестиций, рекомендации трейдерам

Криптовалюта Monero имеет статус лучшей монеты для "даркнета" благодаря своему алгоритму "кольцевых подписей". Она имеет кардинальные отличия от аналогичных проектов (биткоин, лайткоин, рипли) и имеет серьезное преимущество: почти безупречную систему обеспечения безопасности и анонимности. Но в этом и проблема криптовалюты, которая испытывает давление не только со стороны конкурентов (Dash, Zcash), но и со стороны государственных органов. Что такое Monero, сильные и слабые стороны проекта, перспективы инвестирования - обо всем этом читайте в нашем обзоре.

Monero - анонимность на страже транзакций

Криптовалюты из ТОП-20 можно условно разделить на две группы: децентрализованные сети для создания приложений на основе блокчейн (Ethereum, NEO, Lisk, EOS) и стартапы, представляющие собой платежные системы (Bitcoin, Ripple, Litecoin и т.д.). Задача первой группы - оптимизировать внутреннюю структуру сети, протоколы, сделав работу приложений на их основе еще более удобной и надежной. Задача второй группы - сделать транзакции в системе безопасными, быстрыми и практичными (с минимальной комиссией). Каждый криптовалютный проект по-своему уникален и Monero, который относится ко второй группе - не исключение.

Еще в момент своего появления криптовалюта получила статус самой анонимной монеты, за что тут же в её отношении последовал ряд обвинений. В частности, у общественности возникли опасения в отношении большой вероятности использования Monero для финансирования сомнительных операций. Но это не помешало криптовалюте войти в ТОП-15. О том, в чем уникальна особенность Monero и отличие от других платежных систем, кто конкуренты криптовалюты и стоит ли в нее инвестировать, читайте дальше.

Общий обзор Monero и особенностей криптовалюты

Monero (XMR) - вид электронных денег, который используется для совершения конфиденциальных платежей. Как и Bitcoin, это одна из разновидностей платежных систем, но на этом их сходство заканчивается. В отличие от биткоина, Monero использует относительно редкий протокол CryptoNote (принцип Proof-of-work - доказательство выполнения работы), разработанный для семейства анонимных криптовалют. Каждый кошелек пользователя имеет криптографическую защиту и известен только его владельцу.

• Справка: протокол CryptoNote был разработан в 2012 году. Технология построена на применении кольцевых подписей и одноразовых адресов, скрывающих адрес отправителя и получателя. Транзакции, которые подписываются кольцевой подписью, ссылаются на несколько других операций в цепи блоков. Считается, что на основе цепи блоков биткоин можно идентифицировать данные некоторых биткоин-адресов. Использование одноразовых адресов в Monero эту возможность исключает.

Первой криптовалютой, запущенной на основе протокола CryptoNote, стала Bytecoin, от которой в результате форка в 2014 году и появилась монета Monero. В отличие от биткоина, данные по транзакциям и адресам которого могут быть переданы государству, в Монеро используется принцип запутывания цепочки блоков. Личные данные пользователей, остаток денег - вся эта информация остается недоступной даже владельцам сети. Почти четверть оборота Monero приходится на биржу Bithumb, но обменять криптовалюту здесь можно только на южнокорейскую вону (KRW). Купить криптовалюту за доллары США можно на HitBTC, за биткоины - на Bitfinex и Poloniex.

Преимущества Monero:

• анонимность. Информация о владельце криптокошелька отсутствует. В этом отношении Monero является более привлекательной монетой по сравнению с биткоином;
• защищенность. Монета не поддается копированию, хотя отчасти это приводит к сложностям с майнингом, для которого по этой причине нужно новейшее оборудование;
• большое количество участников сети. Еще в момент появления Monero небольшое число пользователей было проблемой: несмотря на анонимность, это затрудняло процесс смешивания транзакций и крупные сделки могли быть видны тем, кто их отслеживал. Сейчас числа пользователей достаточно, чтобы даже относительно крупная сделка не была замечена в общем числе транзакций;
• почти идеальная защищенность от взломов. Хакеры, не имеющие информации об остатках на счетах, сталкиваются с куда большими сложностями, чем в случае взлома других криптовалют. Одна из серьезных попыток взлома была сделана в 2014 году, больше пока что аналогичных случаев не было.

Как и любой другой криптовалютный проект, Monero постоянно обновляется. Один из серьезных релизов прошел в январе-феврале 2017 года. Обновления касались улучшения валидации кода (RingCT) и повышения защиты от анализа транзакций. Еще одно обновление прошло в сентябре 2017 года. Было введено обязательное использование кольцевых конфиденциальных транзакций RingCT.

Недостатки Monero:

• транзакции Monero в несколько раз объемнее транзакций биткоина (занимают много места);
• анонимность криптовалюты может быть поставлена под угрозу. Если в случае атаки хакер получит контроль над большей частью сети, то есть риск частичной деанонимизации транзакций;
• популярность криптовалюты в даркнете в будущем может сдерживать её потенциал из-за ограничений со стороны государственных органов. Использование монеты для теневых сделок вредит репутации проекта;
• нет ограничений по эмиссии монет. Существующая эмиссия относительно небольшая - в случае реализации масштабных проектов и сотрудничества с платежными системами объема эмиссии может не хватить.

Несмотря на популярность Monero, у криптовалюты есть конкуренты:

• Dash. Децентрализованная платежная система, использующая механизм анонимных транзакций. Изначально стратегией проекта была именно анонимность. Позже проект стал расширяться в сторону мгновенных транзакций и эффективной системы управления. По уровню капитализации монета занимает 8-е место с суммой 8,938 млрд дол. США. И хотя у Dash с Monero направления отчасти разные, алгоритм, обеспечивающий анонимность, делает проект серьезным конкурентом;
• ZCash. Проект, обеспечивающий конфиденциальность транзакций. Капитализация монеты - 1,612 млрд дол. США (23 место). Криптовалюта имеет относительно узкую специализацию, но в будущем может быть перспективной.

Остальные криптовалюты, ориентированные на анонимность транзакций (Spectrecoin, ShadowCash) особого интереса не представляют и потому конкурентами не являются. Хотя их разработчики и приводили аргументы в пользу того, что их проекты со временем заберут у Монеро часть успеха, пока по уровню капитализации они находятся ниже 250-го места.

Перспективы Monero для инвесторов

По состоянию на 19.12.2017 капитализация Monero составляет 6,125 млрд дол. США. По этому показателю криптовалюта занимает шаткое 10-е место, буквально в нескольких шагах от монеты находятся EOS и Bitcoin Gold, которые периодически вытесняют монету с 10-го места.

График цены Monero отличается отличной стабильностью. За последний год у криптовалюты наблюдался только один лишь ценовой всплеск в начале сентября, когда монета подорожала почти в 2,5 раза (с 48-50 до 128,70 дол. США). И даже после отката цена не вернулась на августовский уровень, оставшись в течение месяца в узком коридоре 85-95 дол. США. Причиной всплеска стало добавление XMR в листинг крупнейшей южнокорейской биржи Bithumb и возможная поддержка в будущем со стороны BitBay.

Особенности движения цены Monero:

• небольшая волатильность;
• стабильный рост без сильных взлетов или провалов;
• слабое влияние на курс фундаментальных факторов и проводимых форков;
• отсутствие корреляции с биткоином. Это хорошо видно на графике, где цена Monero в дол. США (зеленая линия) имеет плавный восходящий тренд, тогда как цена в биткоине (желтая линия) извилиста и неравномерна из-за волатильности ВТС.

Сейчас стоимость монеты приближается к 400 дол. США, и если не произойдет общей коррекции криптовалютного рынка, Monero продолжит расти.

Благодаря анонимности криптовалюта стала популярной у многих онлайн казино и площадок так называемого "даркнета": Oasis (консорциум, управляющий стандартами электронной коммерции), AlphaBay. Именно после совместной операции ФБР и Европола по закрытию в середине 2017 года платформы нелегальной торговли AlphaBay в этих структурах жестко осудили анонимность Монеро. Правда, на популярность монеты это не повлияло.

Все больше огласки получает информация об использовании Налоговой службой США (IRS) инструментов на базе блокчейн-стартапа Chainalysis, позволяющих выявить пользователей биткоина, уклоняющихся с его помощью от налогов. С этой уязвимостью ВТС успешно борются разработчики Monero. Например, обновление в начале 2017 года касалось в том числе установления лимита входящих соединений с одного IP-адреса для усложнения атаки Сибиллы (создание "фейковых" узлов в сети для лоббирования за счет искусственного большинства своего мнения) или анализа со стороны Chainalysis. В свете этой информации популярность монет в даркнете, включая Monero, продолжит расти.

Как инвестировать в Monero

Вариантов инвестирования несколько:

1. Открыть кошелек на бирже и инвестировать через USD или BTC. Минусов здесь много. Во-первых, судьба Mt Gox знакома многим. Много вопросов есть к Bitfinex, проводящей бесконтрольную эмиссию Tether (в середине декабря была выпущена самая большая партия монеты на сумму 180 млн дол. США в течение одного дня), 19 декабря о банкротстве из-за взлома сообщила южнокорейская Youbit. Во-вторых, мало бирж, работающих с Монеро.

2. Инвестировать через “холодные” кошельки.

3. Заняться майнингом. Процесс майнинга Монеро имеет кардинальные отличия от майнинга других криптовалют:

• популярное оборудование типа ASIC не применимо;
• майнить монету можно только на 64-битной архитектуре, 32-битная не поддерживается;
• процесс подтверждения блока занимает 2 минуты и не зависит от того, сколько в нем участвуют майнеров.

Проверенные пулы можно найти на сайте Монеро, кошельки или облачные сервисы майнинга придется искать самостоятельно.

Рекомендации инвесторам:

• следите за новостями о новых партнерах Monero. Новости об обновлениях инвесторами остаются почти без внимания, драйвером котировок остается массовость использования криптовалюты как платежного средства, то есть присоединение к сети новых крупных участников;
• диверсифицируйте риски. Курс Monero растет вместе с общим ростом рынка;
• инвестируйте на средний срок, периодически выводя деньги. Не доверяйте криптовалютным биржам.

Заключение. Проект Monero изначально задумывался как надежная безопасная платежная система, исключающая проблемы биткоина. И можно сказать, что разработчики с этой задачей справились. Если проект Bytecoin в рейтинге криптовалют по капитализации с трудом борется за 30-е место, то его форк Monero замыкает ТОП-10. Тот факт, что монету взяли на вооружение платформы "черного" рынка, уже свидетельствует о том, что безопасность и анонимность транзакций у платежной системы на высоком уровне.

Для инвесторов монета может быть интересна для диверсификации рисков. Она отлично впишется в портфель с биткоином и эфиром, узнать подробнее о которых вы можете здесь. Зарабатывайте на инновационных технологиях!

P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо :)

Полезные ссылки:

• Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
• Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
• Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
• Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis

График цены XMRUSD в реальном времени