什么是外汇复利计算器？如何使用它，为什么它很重要？

2024.03.28 2024.03.28 什么是外汇复利计算器？如何使用它，为什么它很重要？

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/zh/blog/authors/oleg-tkachenko/

外汇中最常见的问题之一是再投资政策。例如，如果入金利息是在固定期限后支付的，那么每笔外汇交易后的利润金额都是已知的。

您应该用利润做什么？应该提取利润以降低风险还是将其投资于交易？哪个更好：“一鸟在手”还是要去增加入金？如果使用这种策略，您一个月可以赚多少钱？

在线外汇复利计算器将为您提供帮助。如果您想知道如何计算外汇利润，那么可以使用金融外汇利润计算器来：

• 计算外汇复利收入，这是基于通过添加所获利润而不断增长的入金余额来计算。交易员计算器还计算包含出金或入金在内的收益。

• 明确在进行或不进行再投资的情况下，您可以多快实现利润目标。

请继续阅读，了解如何使用外汇复利计算器。您会发现它很有趣并且有帮助！

什么是外汇复利？

评估交易策略其效率和表现的方法之一是分析其利润/风险比。可以在回测中看到它在特定时期的表现。

• 如果您想学习如何使用 MT4 策略测试器，请阅读相关文章 MetaTrader 4 策略测试器以及 FX Blue 交易模拟器评论。此外还建议您了解用于分析交易系统表现的方法。您可以在专门介绍评估交易系统及其资产净值的规则一文中了解更多信息。

测试器建议您仅使用大部分入金进行交易；它不考虑利润。这里有两个问题：

• 如果也将利润也投入交易 - 再投资，那会怎么样？这会让您增加持仓量并赚取更多收益。那么以什么频率进行再投资 — 一天一次，一周一次，一个月一次？

• 再投资是否值得？经常提取数额至少等于起始资本的外汇利润可将风险降至最低。通过再投资策略，您会多赚多少利润，冒险不去经常提取利润是否有意义？

这些都是关于应如何进行交易从而在快速增加入金金额和控制风险水平之间达到平衡的问题。使用资本化和入金计算公式的外汇复利计算器是一种运用数学方法来帮助交易员回答这些问题的工具。

外汇复利计算器是一种帮助交易员根据指定参数来计算收益的工具：

• 初始入金。

• 每月盈利能力。

• 投资期。

• 投资期的数目。

再投资是一种快速增加入金金额的方法。因此在构建高风险交易策略时最常使用将利息资本化的外汇复利计算器。例如，马丁格尔策略、金字塔交易策略等。

外汇复利计算器是如何工作的？

外汇复利计算器使用标准资本化公式来计算。您指定初始入金金额、每月盈利能力和再投资次数。例如，投资期为一年，再投资次数为 4 次。

• 第一季度，外汇利润计算器显示自初始入金起 3 个月的利润。

• 第二季度，将第一季度的收入添加到初始入金中，基于新的金额计算结果。

• 第三季度，将前两个季度的收入添加到初始入金中，并计算结果。

• 第四季度，将前三个季度的收入添加到初始入金中，并计算结果。

根据外汇收入计算器算得的结果，在未进行再投资的情况下，利润以算术级数增长，在进行再投资的情况下，利润以几何级数增长。后续每一投资期的利润都是基于初始入金额和之前投资期的收入之和计算的。因此，您可以使用外汇收入计算器轻松算出潜在的收益。

如何计算复利？

使用以下公式来计算复利：

在此

• S 是到投资期结束时交易员将获取的金额。

• D 是初始入金金额。

• r 是交易的预期年收益率。您可以在历史数据测试结果中获得此值。

• n 是一年内的再投资次数。例如，如果每月一次将收益添加到入金中，则 n=12。

• t 是年数。例如，对于六个月的投资期，t=0.5。

一年并不是唯一的参考期。例如，r 可以是策略 1 个月的盈利能力。那么对于 6 个月的投资期，t = 6；每周进行一次再投资，n = 4。

示例 1（未进行再投资时获得的净利润）。

输入参数：

• 初始入金为 100 美元。

• 交易系统的平均盈利能力为每月 5%。

• 投资期为三个月。在此期间您不应出金或入金。

六个月后，账户余额将为 S = 100 + 100 * 0.05 * 3 = 115 美元。利润为 15 美元。

示例 2（进行再投资时获得的净利润）。输入参数相同，但每月将利润再投资。

• 第一个月的利润：100*0.05 = 5 美元。

• 第二个月的利润：(100+5)*0.05 = 5,25 美元。

• 第三个月的利润：(100+5+5.25)*0.05 = 5.51 美元。

根据外汇利润计算器算得的结果，三个月的总利润 - 15.76 美元，入金金额 - 115.76 美元。

计算的数据相同，但使用了复利公式：

S = 100 * (1 + 0,15/3)^3 = 115,76，在此

• 100 — 初始入金。

• 0.15 — 利率。整个投资期为 3 个月，收益率为每月 5%，所以 r = 0.05*3。

• 3 — 再投资的次数。

• t = 1。

由于第二个示例中进行了再投资，交易员在三个月内赚取的利润比未进行再投资时赚取的利润多 0.76 美元。

如要计算再投资外汇交易的总利润，您可以建立一个 Excel 表。但使用采用此公式的计算器会更方便。

外汇利润计算器

如果您构建具有合理风险管理模式的外汇交易系统，那么应该回答以下问题：

• 根据初始入金，相关持仓量是多少？

• 根据策略，应将止损位和止盈位设在哪里？

• 每笔交易和所有未平仓头寸的可接受风险是多少？

如要回答这些问题，您需要知道点值、保证金水平、潜在利润等。您可以手动计算或在 Excel 中计算所有这些参数。假设您是新手交易员，您是否会手动计算参数？您多久会对这些数字感到困惑？在此，您最好使用外汇利润计算器。

外汇利润计算器或交易员外汇复利计算器是一个必不可少的工具，它可帮助您：

• 根据持仓量和货币对（或任何其他交易资产）计算点值。

• 根据特定的交易策略计算出正确的持仓量。

• 根据财务杠杆估算风险水平。

• 根据特定交易资产的持仓量计算总利润，包括以点和货币为单位的掉期和价差。

• 计算一笔交易的保证金金额。

您输入交易账户类型，账户货币，杠杆大小。您还可以输入货币对和交易量，汇率。最后，您得到以下结果：

如果您更改输入数据，会看到保证金如何随着杠杆大小发生变化。您还会看到点值和利润如何随着持仓量发生变化。这样，您可以立即知道能从工具的平均每日波动中赚取多少利润（包括价差和掉期）。

请试用下面的交易计算器，看看它是如何工作的：

如何使用复利计算器计算利润？

现在，我将演示如何使用在线外汇复利计算器。我们输入与手动计算相同的数据。初始入金为 100 美元，预期的月利润率为 5%，投资期为三个月。

外汇复利计算器的优点是您还可以输入每月入金额或每月出金额。在我们的示例中，这些都是零。我们得到以下结果：

按月显示交易系统的盈利能力和总余额。它清楚地显示了在有或没有再投资的情况下利润增长的情况。如果未进行再投资，那么每月利润为 5 美元。

计算再投资收益的外汇复利计算器的缺点之一是它建议将利润添加到余额中的频率仅为每月一次。

如要计算使用相同的输入数据每周进行一次再投资时获取的收益，您必须执行几个数学步骤。例如，输入 4 * 3 = 12，而不是 3 个月，利润率不是每月 5%，而是 5/4 = 1.25。即“投资期”窗口中的数值维度不必以月为单位表示。但它必须与“每月盈利能力”窗口中值的维度一致。

这个示例表明：您再投资的次数越多，到投资期结束时获得的利润就越高。如果不进行再投资，那么 3 个月的利润额为 15 美元。如果每月进行一次再投资，那么利润额为 15.76 美元。如果您每周进行一次再投资，那么 3 个月的利润额为 16.08 美元。

外汇复利计算器的另一个缺点是只考虑除以投资期后的平均出金额。例如，您要投资 100 美元，投资期为 12 个月，并在 6 个月后出金 50 美元。这里有 2 种计算方法：

• 在“投资期”窗口中，您指定 12，在“每月出金”部分中，您输入 (50/12) 4.17。

• 将计算期分为 3 个部分，分别计算每个部分的盈利能力：没有出金的 5 个月，将出金的 1 个月，接下来没有出金的 6 个月。该期间每个部分的初始入金将有所不同。

第二种财务计算方法在数学上更正确。但如果您是新手交易员，您可能会对这些数字感到困惑。

• 结论。外汇复利计算器并不是通用的，但相比使用 Excel，它能够更容易、更快地计算出预期利润。

外汇复利计算器的重要性

外汇复利计算器计算投资期的利息收入、进行再投资的总利润，以及包含部分入金或出金在内的投资期结束时的账户余额。

外汇复利计算器还用于：

• 计算在知道系统盈利能力后经过一段时间达到利润目标所需的外汇交易初始入金。例如，如果您进行再投资并且您的交易系统每月收益率为 5%，那么为了在一年内赚取 5000 美元，初始入金应该是多少。

• 比较使用不同工具时几种策略的效率。例如，哪种策略可让入金额增加得更快，例如马丁格尔策略还是金字塔策略。

• 估计入金增长速度。例如，如果您进行再投资，需要多久才能使入金金额翻倍。

• 展示进行再投资和不进行再投资时外汇交易策略所得收益的差异。它确定您将利润再投资的频率。

外汇复利计算器是一种用于规划未来资金流向以及确定利润目标的工具；它也是交易系统性能指标。此外，它还帮助您计算外汇交易利润。

外汇复利计算器和交易策略

示例 1. 初始投资为 1000 美元。您将根据马丁格尔策略使用 Expert Advisor 进行交易，平均月利润率为 25%。您知道这是一个高风险策略；在十二个月的投资期内可能产生亏损。

您应该怎么做？应该将利润再投资并在投资期结束时提取所有资金？还是应该在再投资的同时提取特定金额？

您可以分析这两种情况：

• 不进行再投资。您计算不进行再投资时的预期利润。1000 * 0.25 * 12 = 3000。12 个月后，余额将为 4,000 美元。

• 进行再投资。您可以使用外汇复利计算器来计算余额。余额将为 14,551.92 美元。

所以将利润再投资很诱人，因为第二种情况下入金金额将增加 14.5 倍，而第一种情况下仅增加 4 倍。但该策略随时可能失败。而且 Expert Advisor 工作的时间越长，失败的风险就越高。

然后您选择每月适当的出金金额。您也可以使用外汇复利计算器来计算正确的出金金额。例如，200 美元。

使用此策略时，您将在 5 个月后提取初始入金，从而降低剩余 7 个月的风险。最终，在 12 个月后，您的账户余额与无出金和再投资时的余额大致相等。

• 结论。考虑到风险优化和最佳盈利能力，最佳策略是“黄金平衡”— 将一部分利润再投资，同时每月提取部分利润，例如 200 美元。

示例 2. 您有 100 美元。根据策略测试器的数据，保守策略 5 年的平均盈利能力为每月 5%。投资期为 1 年。

将利润再投资是否有意义？还是立即提取利润比较好？我们将数据输入外汇复利计算器：

如果进行再投资，您将获得 79.59 美元的利润，但所有资金将在账户中冻结 1 年。如果不进行再投资，每月可提取 5 美元，全年利润将为 60 美元。冒险获取 19.59 美元的差价是否值得？

• 结论。使用保守策略时，最好遵循“一鸟在手”规则。使用小额入金且盈利能力低时，不要冒险将利润再投资。

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