Una de las preguntas más frecuentes en Forex es sobre la política de reinversión. Si, por ejemplo, los intereses en depósitos se pagan dentro de un periodo de tiempo fijo, en Forex la suma de ganancias se conoce después de cada transacción.
¿Qué hacer luego con ella: retirarla para reducir riesgos o ponerla a trabajar? ¿Qué es mejor: un pájaro en mano o aumento del depósito? ¿Y si se hace reinversión, con qué frecuencia? ¿Y cuánto se puede ganar con esta estrategia, por ejemplo, en un mes?
La calculadora de interés compuesto de Forex con capitalización en línea ayuda a responder a estas preguntas, así como:
- Calcular el importe de ganancias basándose en el aumento del saldo del depósito añadiendo el beneficio recibido, y rendimientos, incluyendo los retiros o depósitos.
- Averiguar en cuánto tiempo puede alcanzar los objetivos de beneficios con o sin reinversión.
Más sobre cómo funciona y para qué se utiliza la calculadora de interés compuesto puede encontrar en este resumen. ¡Será interesante!
En este artículo analizaremos:
- ¿Qué es la calculadora de interés compuesto diario Forex?
- ¿Cómo se calcula el interés compuesto?
- Calculadora beneficios Forex
- ¿Por qué la calculadora de interés compuesto es necesaria para la negociación en Forex?
- Calculadora de interés compuesto Forex y estrategia de trading
- FAQ sobre la calculadora beneficios Forex
¿Qué es la calculadora de interés compuesto diario Forex?
Uno de los métodos para evaluar la eficacia y el rendimiento de una estrategia de negociación es analizar su relación beneficio/riesgo. El rendimiento en periodos se puede ver en el backtest.
- Si necesita recibir capacitación sobre cómo se utiliza el probador de estrategias MT4, le recomiendo leer los artículos «Probador de estrategias MT4» y «FX Blue: prueba de estrategia Forex». También le aconsejo que conozca los métodos de análisis de eficacia de los sistemas de trading. Están detalladamente descritos en este artículo «Reglas de evaluación del sistema de negociación y su equidad».
El probador implica que la negociación se lleva a cabo solo con el depósito principal, las ganancias no se utilizan en ella. Y aquí surgen dos preguntas:
- ¿Y si utilizamos las ganancias también, las reinvertimos? Esto permitirá aumentar el volumen de posiciones y ganar más. ¿Y con qué frecuencia reinvertir: una vez al día, una semana, un mes?
- ¿Vale la pena el juego? La retirada constante de ganancias en Forex, al menos hasta una cantidad igual al capital inicial, minimiza los riesgos. ¿Cuánto será posible ganar con la estrategia de reinversión, y vale la pena arriesgarse renunciando a retirar dinero de vez en cuando?
Ambas preguntas son los elementos de un modelo de trading que consiste en encontrar un equilibrio entre la búsqueda de aumento del depósito y el control del nivel de riesgo. La calculadora de interés compuesto Forex con capitalización y depósito es uno de los instrumentos capaces de responder a estas preguntas con la ayuda del aparato matemático.
La calculadora de interés compuesto Forex es un instrumento de trading que muestra el monto de ganancias de acuerdo con los parámetros especificados:
- Capital inicial.
- Rendimiento promedio en un periodo.
- Periodo de reinversión.
- Número de periodos para los cuales se calcula el beneficio.
La reinversión es una forma de aumentar rápidamente el depósito. Por eso, la calculadora de capitalización Forex a menudo se utiliza cuando se desarrollan estrategias de un nivel de riesgo relativamente alto. Por ejemplo, añadiendo la estrategia de martingala, de pyramiding y el etc.
¿Cómo funciona la calculadora de interés compuesto mensual Forex?
La calculadora de interés compuesto Forex se basa en la fórmula de capitalización estándar. El operador indica el importe del depósito inicial, el rendimiento de un periodo y el número de reinversiones. Por ejemplo, el periodo de reportes es un año y el número de reinversiones es 4:
- En el primer trimestre, la calculadora de ganancias Forex muestra el beneficio de tres meses del importe del capital inicial.
- En el segundo trimestre, el importe del rendimiento del primer trimestre se añade al capital inicial; el resultado se calcula ya a partir del nuevo importe.
- En el tercer trimestre, el importe de ganancias de ambos trimestres se añade al capital inicial y se calcula el resultado.
- En el cuarto trimestre el importe de ganancias de los tres trimestres anteriores se añade al capital inicial y se calcula el resultado.
Sin reinversión el beneficio aumenta en progresión aritmética; con reinversión, en progresión geométrica. El beneficio en cada periodo posterior se calcula a partir del importe del depósito inicial y el rendimiento de los periodos anteriores.
¿Cómo se calcula el interés compuesto?
La fórmula del cálculo del interés compuesto es siguiente:
donde:
- S - es el importe que el comerciante obtendrá al final del periodo.
- D - es el importe del depósito inicial.
- r - es el rendimiento anual estimado de negociación. Puede tomar esta suma de resultados de la prueba de la estrategia en el periodo histórico.
- n - es la cantidad de reinversiones del año. Por ejemplo, si el beneficio se añade al depósito una vez al mes, n es igual a 12.
- T - es la cantidad de años. Por ejemplo, para el periodo de 6 meses t es igual a 0,5.
El periodo no tiene que ser un año. Por ejemplo, r puede referirse al rendimiento de la estrategia de un mes. Pero entonces para 6 meses t será igual a 6, con la reinversión de una vez a la semana n será igual a 4.
Ejemplo 1 (sin reinversión).
Datos de entrada:
- Depósito inicial — 100 USD.
- El rendimiento promedio del sistema de negociación es del 5% al mes.
- El periodo de reinversión es de tres meses. La retirada o el depósito adicional de dinero no está previsto.
Dentro de 6 meses el saldo de la cuenta del inversor será igual a S = 100 + 100 * 0,05 * 3 = 115 USD. El beneficio es de 15 USD.
Ejemplo 2 (con reinversión). Los datos de entrada son los mismos, pero el beneficio se reinvierte cada mes.
- Beneficio para el primer mes: 100*0,05 = 5 USD.
- Beneficio para el segundo mes: (100+5)*0,05 = 5,25 USD.
- Beneficio para el tercer mes: (100+5+5,25)*0,05 = 5,51 USD.
El beneficio total de tres meses es de 15,76 USD, el importe del depósito es de 115,76 USD.
El cálculo es el mismo, pero se aplica la fórmula de intereses compuestos:
S = 100 * (1 + 0,15/3)^3 = 115,76, donde
- 100 es el depósito inicial.
- 0,15 es la tasa de interés, ya que todo el periodo de inversión es de tres meses, el rendimiento es del 5% al mes y r = 0,05*3.
- 3 es el número de reinversión.
- t = 1.
Con la reinversión el operador puede ganar en tres meses en 0,76 USd más que sin ella.
Para calcular el beneficio total de las operaciones en Forex con reinversión, se puede construir un modelo en Exel. Pero es más fácil utilizar una calculadora que ya tiene este modelo.
Calculadora beneficios Forex
La elaboración del sistema de negociación y de gestión de riesgos dan respuestas a las preguntas siguientes:
- ¿Cuál es el volumen de la posición a partir del importe del depósito inicial?
- ¿Cuál es el nivel de stop-loss y el take-profit es óptimo para esta estrategia?
- ¿Cuál es el riesgo aceptable por una operación y por posiciones abiertas en total?
Para responder a estas preguntas el operador tiene que saber el valor de un punto, el nivel de margen, el rendimiento potencial y etc. Todo esto se puede calcular manualmente o usando Excel, pero ¿lo haría un comerciante principiante o y qué tan rápido se confundirá haciendo cálculos? Y aquí es donde es mejor utilizar la calculadora de beneficios Forex.
La calculadora de beneficios Forex, también conocida como calculadora del trader, es el principal instrumento que ayuda a:
- Calcular el valor de un punto dependiendo del volumen de la posición y el par de divisas.
- Calcular el mejor volumen de la operación para un determinado tipo de estrategia.
- Evaluar el nivel de riesgo en relación del tamaño del apalancamiento.
- Calcular el beneficio final en relación del volumen de la operación sobre un activo comercial determinado teniendo en cuenta el spread, el swap en puntos y la divisa de la cuenta.
- Calcular el importe del margen para la operación
Introduzca el tipo de la cuenta, la divisa de la cuenta, el tamaño del apalancamiento, indique el par de divisas y el volumen de posiciones, la cotización, y obtendrá el resultado:
Cambiando los datos de entrada, podrá ver cómo cambia el margen en función del apalancamiento, el valor de un punto y el beneficio en caso de cambio del volumen de la posición, así como cuánto puede ganar en la volatilidad intradía teniendo en cuenta el spread y el swap.
Pruebe usted mismo:
¿Cómo calcular el beneficio utilizando la calculadora de interés compuesto?
Cómo utilizar la calculadora de interés compuesto Forex en línea. Introduzca los mismos datos de entrada que utilizamos para el cálculo manual: el depósito inicial es de $100, el rendimiento mensual estimado es del 5%, el periodo de inversión es de tres meses.
La ventaja de esta calculadora es que se puede incluir el monto promedio de la retirada o depósito mensual. En este caso, son iguales a cero. Obtendremos el resultado siguiente:
En términos mensuales se puede ver claramente a qué velocidad están creciendo las ganancias con la reinversión y sin ella.
Una de las desventajas de la calculadora de interés compuesto Forex con reinversión es que se puede añadir el beneficio al saldo solo una vez al mes.
Para calcular el beneficio con la reinversión de 1 vez a la semana y los mismos datos de entrada, tendremos que hacer algunos pasos matemáticos. Por ejemplo, en lugar de tres meses introduzca 4*3 = 12, en lugar del 5% de ganancia mensual — 5/4 = 1,25. O sea, el valor en el campo «Investment Period» no necesariamente debe indicarse en meses, pero debe coincidir con el valor en el campo «Monthly Profitability».
Este ejemplo muestra que cuánto más a menudo se haga la reinversión, más grande será el beneficio a finales del periodo de informes. Sin reinversión el beneficio dentro de tres meses será de $15, con reinversión una vez al mes será de $15,76 y una vez a la semana, de $16,08.
La segunda desventaja es que la calculadora de interés compuesto de Forex tiene en cuenta solo la retirada promedio por periodos. Por ejemplo: se propone invertir $100 para 12 meses con una retirada de $50 dentro de 6 meses. Hay dos opciones:
- En el campo «Investment Period» indique 12, en el campo «Monthly Withdrawal» — 50/12 = 4,17.
- Divida el periodo calculado en tres partes y calcule el rendimiento para cada una de ellas: en 5 meses sin retiradas, en 1 mes en el que haya una retirada, en los próximos 6 meses sin retiradas. El importe del depósito inicial para cada parte será diferente.
La segunda opción financiera sería mejor desde el punto de vista matemático, pero por la falta de costumbre puede confundirse haciendo cálculos.
Conclusión: la calculadora de interés compuesto Forex no es universal, pero con su ayuda es más fácil y rápido calcular el beneficio que utilizando Exel.
¿Por qué la calculadora de interés compuesto es necesaria para la negociación en Forex?
Muestra el importe del beneficio por cada tramo del periodo de informes, el importe total del beneficio con reinversión y el importe total incluido el depósito parcial o la retirada de dinero.
La calculadora compuesta de Forex también se utiliza para:
- Ayudar a calcular el importe del capital inicial en Forex, que permitirá alcanzar el nivel objetivo dentro de un tiempo fijo. Por ejemplo, cuánto debe ser el depósito inicial para ganar $5 000 dentro de un año con una reinversión y el rendimiento del sistema del 5% mensual.
- Hacer evaluación comparativa de la agresividad de varias estrategias cuando se utilizan diferentes instrumentos. Por ejemplo, en qué estrategia la velocidad de aceleración del depósito es mayor: la martingala o la pyramiding.
- Ver el aumento del depósito. Por ejemplo, en cuánto tiempo el depósito con reinversión se duplicará.
- Encontrar respuestas a las siguientes preguntas: qué tan diferente es la estrategia de negociación en Forex con y sin reinversión, con qué frecuencia es necesario reinvertir el beneficio, y etc.
La calculadora de interés compuesto Forex es una herramienta para planificar los futuros flujos de efectivo, así como determinar objetivos de beneficio, y es un indicador de eficacia del sistema comercial.
Calculadora de interés compuesto Forex y estrategia de trading
Ejemplo 1. La inversión inicial es de $1000. Va a utilizar el asesor experto de la martingala con el beneficio promedio del 25% mensual. Se da cuenta de que la estrategia es de alto riesgo y con inversión para 12 meses, probablemente, podría resultar sin ganancias. ¿Qué debería hacer? ¿Retirar cada mes el beneficio? ¿Reinvertir el beneficio y retirar todo el importe al final del periodo? ¿O retirar el importe fijo con reinversión?
Analice ambas opciones:
- Sin reinversión, la rentabilidad estimada es de 1000*0,25*12 = 3000. Dentro de 12 meses el saldo asciende a $4 000.
- Con reinversión. En la calculadora de interés compuesto Forex calcule el saldo que será de $14 551,92.
Entiende que reinvertir el beneficio es tentador, ya que el depósito aumentará unas 14,5 veces. Pero la estrategia puede fallar en cualquier momento. Y cuánto más tiempo funcione el asesor experto, mayor será este riesgo. Entonces, elegirá mediante la calculadora de inversión de interés compuesto Forex la cantidad mensual para retirar, que será conveniente para usted. Por ejemplo, $200.
Con esta estrategia ya en 5 meses retirará el importe inicial del depósito reduciendo el riesgo para el resto de 7 meses. Y finalmente dentro de 12 meses, en el saldo tendrá la misma suma que con la estrategia sin retirada de dinero y reinversión.
Conclusión. Desde el punto de vista de optimización de riesgos y el rendimiento, la mejor estrategia será la «mediana de oro»: la reinversión parcial con el retiro mensual de una parte de las ganancias por un valor de $200.
Ejemplo 2. Tiene $100. El rendimiento promedio con la estrategia conservadora es del 5% mensual, el plazo de inversión es de 1 año. ¿Tiene sentido reinvertir el beneficio o es mejor retirarlo todo? Introduzca los datos en la calculadora de interés compuesto del inversor Forex.
Con la reinversión las ganancias ascenderán a $79,59, pero todo el dinero estará “congelado” en la cuenta para 1 año. Sin reinversión usted podrá retirar $5, el beneficio anual es de $60. ¿Vale la pena por $19,59?
Conclusión. Con las estrategias conservadores es mejor guiarse por el refrán «más vale pájaro en mano que ciento volando»: con pequeñas cantidades y una táctica con poco rendimiento de reinversión no justifican los riesgos.
FAQ sobre la calculadora beneficios Forex
Es un valor porcentual de ganancia obtenida por un periodo fijo de tiempo con respecto al importe del depósito.
Ejemplo 1 (sin reinversión). El depósito es de $200. El beneficio obtenido es de $15. El porcentaje de beneficio es de 15/200*100% = 7,5%. Si el beneficio se mantiene en el mismo nivel y se retira constantemente en cada periodo, el beneficio ascenderá a $15.
Ejemplo 2 (con reinversión). El beneficio obtenido en el periodo anterior se reinvierte, se añade al depósito. Si el porcentaje de beneficio se mantiene en el nivel del 7,5%, la ganancia del trader en el segundo periodo no será de $15, sino de (200+15)*7,5% = $15,56.
Sí. El importe de la operación dependerá de:
- Tipo del activo y sus tipos de cambio.
- Tamaño del apalancamiento y el volumen de la operación.
- El nivel elegido de riesgo.
En teoría, con el depósito de 100 USD podrá operar con el volumen de 0,4 lotes (100 000*1,2*0,4/500 = 96 USD), pero esto contradice a la regla de gestión de riesgos de «no arriesgar más del 5% del depósito». Ya que el 5% de 100 USD es de 5 USD, con el depósito de 100 USD el mejor volumen de la operación es de 0,02 lotes o 4,8 USD.
Al calcular el volumen máximo de la operación debe tener en cuenta los siguientes parámetros de entrada:
- Importe del depósito.
- Tipo del activo y tipo de cambio actual.
- Nivel máximo del apalancamiento.
- Nivel de riesgo aceptable. La teoría de gestión de riesgos recomienda abrir una posición con el volumen de menos del 5% del depósito, así que el riesgo máximo por todas las posiciones abiertas sea del 15% del depósito.
- Nivel objetivo de beneficio. El nivel de riesgo puede ser elevado a pesar de la teoría de gestión de riesgos con el objetivo de aumentar el depósito y el beneficio tan pronto como sea posible.
Introduzca los datos de entrada en la calculadora de inversiones de interés compuesto de LiteFinance:
- Importe del depósito inicial.
- Periodo de inversión es un periodo fijo en el que se calcula el beneficio total.
- Rendimiento estimado por un periodo, al final del cual se realiza la reinversión. Este periodo debe coincidir con el periodo de inversión. Si el periodo completo es de 12 meses, se indica el rendimiento de un mes. Si el periodo completo se expresa en semanas o días, se indica el beneficio promedio de una semana o un día, respectivamente.
- Importes estimados de depósito o retirada de dinero. Se especifica el valor promedio por cada periodo de reinversión.
Es una estrategia dirigida a aumentar rápidamente el importe del capital, el aumento múltiple del saldo de la cuenta. Una de las formas de aumentar el importe del capital es reinvertir las ganancias. Permite obtener beneficios de las ganancias, aumentando así los ingresos de forma exponencial. A veces la intención de incrementar rápidamente el depósito lleva a que los operadores ignoren las reglas de gestión de riesgos. Por lo tanto, para encontrar el equilibrio entre el aumento del depósito y el riesgo utilice la calculadora de interés compuesto Forex.
- Reinvertir el beneficio. De esa manera aumentará el capital de operaciones, que a su vez generará mayores ganancias. El importe del beneficio crecerá en progresión no aritmética, sino exponencial.
- Abrir posiciones con el máximo apalancamiento y volumen máximo de lote. Con la suerte y un análisis profesional del mercado, los métodos de aumento pueden ser eficaces, pero desde el punto de vista de las reglas de gestión de riesgos no se recomienda absolutamente.
- Utilizar estrategias de aumento: promediar, martingala, pyramiding. Más detalles puede encontrar en el artículo «Modelos matemáticos de Forex».
- Comercio algorítmico con asesores destinados para aumentar el depósito. Por ejemplo, la estrategia grid (rejillas).
- Para entrenarse puede empezar con las estrategias descritas en el artículo «Tres estrategias en Forex más rentables».
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