Uma das questões frequentes no Forex é a política do reinvestimento. Se, por exemplo, percentagem sobre os depósitos se paga após um período fixo, então no Forex, o montante de lucro é conhecida após de cada operação.
O que fazer com o mesmo a seguir: retirar para a diminuição de riscos ou pôr em à circulação? O que é melhor: "um pássaro nas mãos" ou incremento do depósito? E se realizar o reinvestimento, então com que frequência? E quanto é possível ganhar com esta estratégia, por exemplo, após dum mês?
A calculadora de juros compostos Forex com a capitalização online ajuda a responder a estas perguntas. Com a sua ajuda é possível:
- Calcular o montante do lucro sob a condição de aumentar o saldo do depósito à conta de adição do lucro obtido. Também, a mesma calcula o lucro, tendo em conta o ingresso ou retirada de fundos.
- Ver o quão rápido é possível alcançar os objetivos de lucro, tendo em conta o reinvestimento e sem.
Nesta revista, você saberá mais detalhadamente sobre como funciona e para quê é utilizada a calculadora de juros compostos. Vai a ser interessante!
Neste artigo analisaremos:
O que é a calculadora de juros compostos?
Um dos métodos da avaliação de eficácia e racionalidade de aplicação duma estratégia de trading é a análise de proporção de seu lucro e risco. A rentabilidade do ponto de vista de períodos fixos é possível ver em ensaio com os dados históricos em ensaiador.
- Se deseja obter informação para operar com ensaiador de estratégias MT4, leia as revistas "Ensaiados de estratégias" e "FX Blue: simulador para ensaiar estratégias manuais em MT4". Também recomendo conhecer os métodos da análise de eficácia dos sistemas de trading. Os mesmos estão detalhadamente descritos em revista "As regras de avaliação do sistema de trading e o seu equity".
O ensaiador pressupõe que trading é realizado apenas em depósito principal, o lucro não participa no mesmo. Há duas perguntas:
- E se o lucro também pôr em circulação, ou seja, reinvestir? Isto permitirá aumentar o volume da posição e ganhar ainda mais. E então com que frequência realizar o reinvestimento, uma vez por dia, semana ou mês?
- Se o "jogo vale a pena"? A frequente retirada do lucro no Forex até o montante igual ao capital inicial é a minimização dos riscos. Quanto mais é possível ganhar com ajuda da estratégia de reinvestimento e se vale a pena arriscar, recusando de retirada periódica dos fundos?
Estas ambas questões são componentes do modelo de trading, a sua essência consiste em busca do balanço entre a persecução de incremento do depósito e o controlo do nível de risco. A calculadora de juros compostos Forex com capitalização e abastecimento é uma das ferramentas capazes de responder a estas perguntas com ajuda do aparato matemático.
A calculadora de juros compostos Forex é a ferramenta de trading do trader que mostra o montante de lucro pelos parâmetros definidos:
- Capital inicial.
- Rentabilidade média para o período.
- Periodicidade de reinvestimento.
- Quantidade de períodos pelos quais se calcula o lucro.
O reinvestimento é o método de incremento rápido do depósito. Por isso, a calculadora de juros compostos Forex com capitalização é utilizada frequentemente em desenvolvimento das estratégias com um nível relativamente alto de risco. Por exemplo, com a adição do coeficiente de Martingale, uso a criação piramidal, etc.
Como funciona a calculadora de juros compostos Forex?
A calculadora de juros compostos Forex funciona pela fórmula clássica da capitalização. O trader indica o montante do depósito inicial, rentabilidade para o período e o número de reinvestimentos. Por exemplo, o período contabilístico é um ano e o número de reinvestimentos são 4:
- Em primeiro trimestre, a calculadora de lucro no Forex calcula o lucro para 3 meses do montante de capital inicial.
- Em segundo trimestre, o montante do lucro do primeiro trimestre é adicionado ao capital inicial; o resultado já se calcula do novo montante.
- Em terceiro trimestre, ao capital inicial é adicionado o montante do lucro de ambos trimestres e se calcula o resultado.
- Em quarto trimestre, ao capital inicial é adicionado o montante do lucro de três trimestres anteriores e se calcula o resultado.
Sem o reinvestimento, o lucro cresce em progresso aritmético e com o reinvestimento, em geométrico. O lucro para cada período seguinte é calculado do montante do depósito inicial e do lucro para os períodos anteriores.
Como calcular juros compostos?
A fórmula de cálculo de juros compostos:
, onde
- S - o montante que receberá o trader no fim do período.
- D - o tamanho do depósito inicial.
- r - o lucro anual prognosticado de trading. Este número é possível obter dos resultados do ensaio da estratégia no período histórico.
- n - o número de reinvestimento durante o ano. Por exemplo, se o lucro é adicionado ao depósito uma vez por mês, então n = 12.
- t - o número de anos. Por exemplo, para o período de 6 meses, t = 0,5.
A associação não deve ser obrigatoriamente ao ano. Por exemplo, r pode corresponder ao lucro da estratégia para um mês. Mas então para 6 meses t = 6 com reinvestimento 1 vez por semana n = 4.
Exemplo 1 (sem reinvestimento).
Dados de entrada:
- Depósito inicial são 100 USD.
- Lucro médio do sistema de trading são 5% por mês.
- Período de investimento são 3 dias. Retirada adicional de fundos ou abastecimento do depósito não são incluídos.
Depois de 6 meses, o balanço da conta do investidor constituirá: S = 100 + 100 * 0,05 * 3 = 115 USD. Lucro são 15 USD.
Exemplo 2 (com reinvestimento). Os dados de entrada são os mesmos, mas o lucro é reinvestido cada mês.
- Lucro para 1º mês: 100*0,05 = 5 USD.
- Lucro para 2º mês: (100+5)*0,05 = 5,25 USD.
- Lucro para 3º mês: (100+5+5,25)*0,05 = 5,51 USD.
O lucro total para 3 meses são 15,76 USD, o montante em depósito é 115,76 USD.
O mesmo cálculo, mas com ajuda da fórmula de juros compostos:
S = 100 * (1 + 0,15/3)^3 = 115,76, onde
- 100 é o depósito inicial.
- 0,15 é a taxa de referência. Já que todo o período de investimento são 3 meses, a rentabilidade são 5% por mês, r = 0,05*3.
- 3 - o número de vezes de reinvestimento.
- t = 1.
Com o reinvestimento, trader pôde ganhar durante 3 meses 0,76 mais do que sem o mesmo.
É possível construir um modelo em Excel para o cálculo do lucro final para trading no Forex com reinvestimento. Mas é mais simples utilizar a calculadora, já que, na mesma este modelo já está instalado.
A calculadora de lucro Forex
O desenvolvimento do sistema de trading e gestão de riscos pressupõe as respostas para as seguintes questões:
- Qual é o volume ótimo de posições, basando-se em montante do depósito inicial?
- Qual nível de Stop Loss e Take Profit é melhor para esta estratégia?
- Qual é o risco ótimo para a operação e pelas posições abertas sumariamente?
Para as respostas, trader deve saber o valor do ponto, nível de fiança, rentabilidade potencial, etc. Tudo isto é possível calcular manualmente ou com ajuda de Excel, mas será isto feito pelo trader principiante e quão rápido ele se confundirá nos números? Aqui vem a ajudar a calculadora de lucro no Forex.
A calculadora de lucro Forex, também a calculadora de trader é a ferramenta principal que ajuda a:
- Calcular o valor do ponto, dependendo de volume da posição e do par de moedas.
- Calcular o melhor volume de operação para um tipo determinado de estratégia.
- Avaliar o nível de risco, dependendo de tamanho da alavancagem.
- Calcular o lucro final, dependendo de volume da operação em ativo certo de trading, considerando spread, swap nos pontos e moeda da conta.
- Calcular o montante da fiança em operação.
Introduza o tipo da conta, moeda da conta, tamanho da alavancagem, indique o par de moedas e o tamanho da operação, cotações cambiais. E obtém o resultado:
Alterando os dados de entrada, você pode ver como mudam a fiança, dependendo de tamanho da alavancagem, valor do ponto e o lucro ao alterar o volume da posição, bem como quanto é possível ganhar com a volatilidade intra-diária do instrumento, considerando spread e swap.
Experimente você mesmo:
Como calcular o lucro utilizando a calculadora de juros compostos?
Como utilizar a calculadora de juros compostos Forex online. Inserimos os dados que tomámos para o cálculo manual: depósito inicial são $100, rentabilidade mensal estimado são 5%, período de investimento são 3 meses.
A vantagem desta calculadora consiste em que é possível pôr adicionalmente o montante médio da retirada mensal ou abastecimento do depósito. Neste caso, os mesmos são iguais ao zero. Obtemos o resultado:
Na repartição mensal de rentabilidade é bem visto com qual velocidade cresce o lucro, considerando o reinvestimento e sem o mesmo.
Uma das desvantagens da calculadora de juros compostos Forex com reinvestimento é que a mesma pressupõe a adição de lucro ao balanço apenas com frequência de 1 vez por mês.
Para calcular o lucro com reinvestimento 1 vez por semana com os mesmo dados de entrada, vai a ser necessário realizar algumas operações matemáticas. Por exemplo, em vez de 3 meses, inserir 4*3 = 12, em vez de 5% de lucro cada mês, 5/4 = 1,25. Ou seja, o tamanho do valor na janela "Investment Period" não deve ser necessariamente indicada em meses, mas deve coincidir com o tamanho do valor na janela "Monthly Profitability".
Este exemplo mostra: quanto mais frequente realizar o reinvestimento, maior será o lucro ao fim do período contabilístico. Sem reinvestimento, o lucro após de 3 meses é de $15, com o reinvestimento uma vez por mês é $15,76, uma vez por semana é $16,08.
A segunda desvantagem é que a calculadora do cálculo de juros compostos no Forex considera apenas a retirada média com repartição por períodos. Por exemplo: se pressupõe investir $100 para 12 meses com retirada de $50 após 6 meses. Existem 2 opções:
- Na janela "Investment Period" indicar 12, na janela "Monthly Withdrawal", 50/12 = 4,17.
- Repartir o período contabilístico em 3 partes e calcular a rentabilidade para cada individualmente: para 5 meses sem retirada, para 1 mês em que haverá retirada, para os seguintes 6 meses sem retirada. Os montantes do depósito inicial para cada parte serão diferentes.
A segunda opção financeira é mais correta do ponto de vista matemático, mas sem estar habituado é possível confundir-se nos números.
- Resumo: Calculadora de juros compostos Forex não é universal, mas com a sua ajuda é mais fácil e rápido calcular os montantes previstos do que utilizando Excel.
Porquê a calculadora de juros compostos é necessário para trading no Forex
A mesma mostra o montante de lucro por cada área do período contabilístico, montante total de lucro com reinvestimento e o montante final, considerando o abastecimento particular ou retirada de fundos.
Também a mesma:
- Ajuda a calcular o montante do capital inicial no Forex que com a rentabilidade certa do sistema permitirá alcançar o nível-alvo de lucro em um tempo fixo. Por exemplo, com qual montante é necessário começar para que com o reinvestimento e rentabilidade do sistema em 5% por mês ganhar $5 000 em um ano.
- Permite realizar uma avaliação comparativa de agressividade de algumas estratégias ao utilizar diferentes ferramentas. Por exemplo, qual estratégia tem uma maior velocidade de incremento do depósito, a tática aplicando Martingale ou criação piramidal.
- Da oportunidade de ver a velocidade do incremento do depósito. Por exemplo, após quanto tempo o depósito com reinvestimento pode aumentar em dobro.
Responde às perguntas: quanto se difere a estratégia de trading no Forex com reinvestimento e sem, com que frequência é necessário reinvestir o lucro, etc.
A calculadora de juros compostos Forex é uma ferramenta de planeamento de futuros fluxos monetários, determinação de objetivos de lucro e indicador de eficácia de sistema de trading.
A calculadora de juros compostos Forex e estratégia de trading
Exemplo 1. O investimento inicial são $1000. Você pretende utilizar o conselheiro com Martingale com lucro em médio de 25% por mês. Você entende: tática é de alto risco e com reinvestimento para 12 meses, provavelmente, pode resultar prejudicial. Como atuar melhor? Retirar o lucro cada mês? Reinvestir o lucro e retirar todo o montante no fim do período? Ou retirar o montante fixo com reinvestimento?
Você analisa ambas opções:
- Sem reinvestimento, o lucro prognosticado é: 1000*0,25*12 = 3000. Após 12 meses, o balanço constituirá $4 000.
- Com reinvestimento. Calcule com a calculadora de juros compostos Forex o montante do balanço, a mesma constituirá $14 551,92.
Você entende que reinvestir o lucro é sedutora, já que, o depósito vai a aumentar em 14,5 vezes. Mas a estratégia pode falhar em qualquer momento. E quanto mais tempo funciona o conselheiro, maior é esta probabilidade. Então você seleciona, com ajuda da calculadora de juros compostos de investimento Forex, o número de retirada mensal de fundos que será mais confortável para si. Por exemplo, $200.
Com esta estratégia você já após 5 meses retirará o montante inicial do depósito, diminuindo o risco para os restantes 7 meses. E enfim, após 12 meses, você receberá no balanço o mesmo montante que também com a estratégia sem retirada de fundos e reinvestimento.
- Conclusão. Do ponto de vista da otimização de riscos e rentabilidade ótima, a melhor estratégia será "Áurea mediocritas", ou seja, o reinvestimento particular com retirada mensal duma parte de lucro no valor de $200.
Exemplo 2. Você tem $100. A rentabilidade média com estratégia conservadora é de 5% por mês, o prazo de investimento é 1 ano. Faz sentido reinvestir o lucro ou é melhor retirá-lo imediatamente? Inserimos os dados na calculadora de juros compostos do investidor Forex:
Com reinvestimento, o lucro constituirá $79,59, mas todo o dinheiro será "congelado" na conta por 1 ano. Sem reinvestimento você poderá retirar $5 cada mês, o lucro anual é $60. Vale a pena arriscar por $19,59?
- Conclusão. Com estratégias conservadoras é melhor seguir a regra "pássaro nas mãos", já que, em pequenos montantes e tática com pequena rentabilidade, o reinvestimento não compensa os riscos.
Perguntas Frequentes
É um valor percentual de lucro recebido durante o período fixo em relação ao montante do depósito.
Exemplo 1 (sem reinvestimento). O depósito é 200 dólares dos EUA. O lucro obtido é 15 dólares dos EUA. Percentagem de lucro = 15/200*100% = 7,5%. Ao manter o lucro no mesmo nível e a sua retirada frequente por cada período, o lucro vai a constituir 15 dólares dos EUA.
Exemplo 2 (com reinvestimento). O lucro recebido no período anterior é reinvestido e adicionado ao depósito. Se percentagem de lucro se mantém em nível 7,5%, então o lucro do trader no segundo período constituirá, em vez de 15 dólares dos EUA, o montante (200+15)*7,5% = 15,56 dólares dos EUA.
Sim. O montante da operação depende de:
- Tipo do ativo e as suas cotações cambiais.
- Tamanho da alavancagem e volume da operação.
- Nível de risco escolhido.
Exemplo. A cotação do par de moedas EUR/USD é 1,20000. O lote mínimo é 0,01. O lote-padrão para este par são 100 000 unidades básicas e isto significa que a operação com volume de 0,01 lote vai a corresponder à compra de 1000 EUR por 1200 USD. Utilizamos a alavancagem máxima - 1:500. Isto significa que para a compra de 1000 euros são suficientes 1200/500 = 2,4 USD.
Em teoria, com o depósito de 100 USD, você pode processar operação com volume de 0,4 lote (100 000*1,2*0,4/500 = 96 USD), mas isto pode contradizer à regra da gestão de riscos: "risco para a operação não mais de 5% do depósito". Já que 5% de 100 USD são 5 USD, com depósito de 100 USD o volume ótimo da operação é de 0,02 lote ou 4,8 USD.
Ao calcular o volume máximo da operação é necessário considerar os seguintes dados de entrada:
- Montante de depósito.
- Tipo do ativo e as cotações atuais.
- O nível máximo da alavancagem.
- O nível de risco aceitável. A teoria da gestão de riscos recomenda abrir operação com volume não mais de 5% do depósito e manter o risco máximo em todas as operações abertas até 15% do depósito.
- O nível-alvo de lucro. O nível de risco pode ser elevado contra a teoria de gestão de riscos com fim de incrementar o depósito e aumentar o lucro o mais rápido possível.
O principio de cálculo do volume da posição está analisado detalhadamente na revista " O que é o lote no Forex e como calculá-lo".
Na calculadora dos investimentos com juros compostos da LiteFinance insira os dados de entrada:
- Montante do depósito inicial.
- O período de investimento é o período fixo para o qual se calcula o lucro final.
- A rentabilidade prognosticada para o período, após o qual será realizado o reinvestimento. O tamanho do período deve coincidir com o tamanho do período de investimento. Se o período total são 12 meses, então é indicada a rentabilidade para 1 mês. Se o período completo é calculado em semanas ou dias, é indicada o lucro médio para 1 semana ou 1 dia, relativamente.
- Os montantes prognosticados de abastecimento ou retirada de fundos. É indicado o valor médio para cada período de reinvestimento.
Após o cálculo, você recebe uma tabela com o montante total de lucro e repartição por períodos de reinvestimento.
É uma estratégia direcionada para aumento rápido do montante do capital, crescimento múltiplo do balanço Um dos métodos de incremento é o reinvestimento do lucro. O mesmo permite obter rendimento desde lucros, assim mesmo aumentando-lo em progresso geométrico. Às vezes, o desejo de aumentar rapidamente o depósito leva à negligência de regras da gestão de riscos. Por isso, para a busca do balanço entre o incremento do depósito e consideração do risco, utilize a calculadora de juros compostos Forex.
- Reinvestir o lucro. Assim mesmo você vai a aumentar o capital funcional que, por sua vez, trará um lucro ainda maior. O montante do lucro vai a crescer não em progresso aritmético, mas em geométrico.
- Abrir operações usando a alavancagem máxima com o volume máximo de lote. Com sorte e análise profissional do mercado, a tática do incremento pode ser efetiva, mas do ponto de vista das regras da gestão de riscos não se recomenda categoricamente.
- Utilizar as estratégias de incremento: igualamento, Martingale, criação piramidal. Leia mais detalhadamente sobre os mesmos na revista "Modelos matemáticos Forex".
- O trading algorítmico com conselheiros destinados para o incremento do depósito. Por exemplo, os conselheiros de grelha.
Como treino é possível começar com táticas consideradas na revista "3 estratégias mais efetivas no Forex"
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