كيفية الاستثمار في الأسهم - من الألف إلى الياء

٢٠٢٤.٠٩.٢٦ ٢٠٢٤.٠٩.٢٦ كيفية الاستثمار في الأسهم - من الألف إلى الياء

جانا كينhttps://www.litefinance.org/ar/blog/authors/jana-kane/

خلال الوباء، تُرِك العديد من الناس دون دخل ثابت. أو بمعنى أصح بدون أي دخل على الاطلاق. أولئك الذين اعتادوا العمل من 9 إلى 5 في مكاتبهم أُجبروا على العمل من المنزل. كيف تربح عبر الإنترنت؟ - هذا ما يريد ملايين الأشخاص الآن اكتشافه. الاستثمار في الأسهم طريقة تبدو بسيطة ولا تتطلب تعليمًا جامعيًا. علاوة على ذلك، فإن معرفة كيفية الاستثمار في الأسهم للمبتدئين الذين يملكون القليل من المال يمكن أن يصبح منقذًا حقيقيًا لهم. يمكن للجميع فعل ذلك، أليس كذلك؟

دعنا نتعرف على المعلومات الأساسية والاستثمارات والمهارات التي تحتاجها لبدء كسب عيشك من خلال الاستثمار في الأسهم وتعرف على المبلغ الذي يمكنك كسبه.

الاستثمار في الأسهم: دليل من 5 خطوات

بالطبع، من المستحيل أن تتقن فن الاستثمار في الأسهم فقط فى 5 خطوات قصيرة. ومع ذلك، باتباع هذه النصائح، ستقل الأخطاء التى سترتكبها أثناء خطواتك الأولى فى تداول الأسهم. جهز نفسك للخسائر – فلن تتعلم بدونها. ومع ذلك، إذا واصلت استكشاف فرص التداول، وبذلت مزيدًا من الجهد، ووضعت الضوابط لنفسك، فستتمكن من قطع الطريق الطويل لتتحول من مبتدئ إلى مستثمر متمرس يمتلك أسهمًا تحقق عائدات مرتفعة.

الخطوة 1: قرر كيف تريد الاستثمار في الأسهم

ما الذي يمكنك الاستثمار فيه

1.  الأسهم الفردية. الاستثمار في الأسهم الفردية يعني شراء أسهم شركة ما. قد تكون أسباب طرح الشركة للاكتتاب العام بأسهمها مختلفة - فقد يرغبون في زيادة رأس المال لبدء نشاط الشركة أو لتوسيعها أو زيادة نموها. يمكنك كسب المال من خلال الأسهم بطريقتين مختلفتين. إحدى الطرق هي من خلال ارتفاع سعر السهم. الطريقة الأخرى هي كسب المال من خلال توزيعات الأرباح، وهي أرباح الشركة التى يتم توزيعها كمدفوعات للمساهمين.
2.  صناديق المؤشرات. هذه آلية استثمار أخرى شائعة تتعقب مؤشرات السوق. صندوق المؤشر هو نوع من الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) مع محفظة تم إنشاؤها لمطابقة أو تتبع مكونات مؤشرات الأسواق المالية، مثل مؤشر ستاندرد اند بورز 500  (S&P 500).  يقال إن الصندوق المشترك للمؤشر يوفر تعرضًا واسعًا للسوق، ونفقات تشغيل منخفضة، وانخفاض معدل دوران المحفظة.
3. صندوق استثمار. يمثل هذا الصندوق شركة تأخذ الأموال من العديد من المستثمرين، وتضعها في الأسهم، وتستخدمها كدين قصير الأجل. يمكن شراء الأسهم في الصناديق المشتركة. إذا كان لديك حصة، فسيكون لديك جزء من الملكية في هذا الصندوق؛ لذلك، لديك حصة فى الدخل الذي تحصل عليه الشركة.
4. صناديق الاستثمار المتداولة - ETF .  يرمز إلى الصناديق المتداولة في البورصة وهى نوع من الأوراق المالية. ويكون مرتبطًا بمؤشر أو قطاع أو سلعة أو أصل آخر. يمكنك شراءه وبيعه في البورصة كما لو كان سهمًا عاديًا. قد تتكون صناديق الاستثمار المتداولة من أنواع مختلفة من الاستثمارات، بما في ذلك الأسهم.
5. عقود الفروقات (CFD) على الأسهم.  CFD تعني العقود مقابل الفروقات. وهو عبارة منتج استثماري تشتريه وتبيعه ويتتبع أداء الأوراق المالية الأساسية. تستخدم  العقود مقابل الفروقات CFD  للتداول. أى أنه لا يسمح لك بامتلاك الأسهم، ولكن يمكنك التداول عند صعود وهبوط أسعارها. يعتبر التداول بهذه الطريقة سهل للغاية. وهى مناسبة تمامًا للمبتدئين - حتى لو كان لديك 100 دولار فقط، يمكنك الدخول فيها.
6. مؤشر  العقود مقابل الفروقات CFD.  المؤشرات تقيس أداء السعر لعدة أسهم (معظمها الأكبر) يتم تداولها في بورصة واحدة. تعد FTSE 100 و S&P 500 و DJIA من بين أكثر المؤشرات شعبية. تداول المؤشرات، أى أنه يمكنك التعرض لاقتصاد أو قطاع بأكمله في وقت واحد.

ما هى الوسائل التى يمكنك استخدامها للاستثمار

1. الوسطاء عبر الإنترنت. هناك نوعان من الوسطاء – وسطاء الخدمة الكاملة والخصم. إذا اخترت وسيطًا كامل الخدمات، فسيتم تزويدك بمجموعة واسعة من الخدمات - على سبيل المثال، المشورة المالية للتقاعد والرعاية الصحية والاستشارات المالية. وسوف يأخذ مقابل تلك الخدمات رسومًا كبيرة إلى جانب نسبة معينة من معاملاتك وأصولك.

عدد وسطاء خدمات الخصم في ارتفاع في الوقت الحالي. ويتم أيضًا فرض رسوم معينة، ولكن لا توجد قيود على الحد الأدنى من المعاملات. يمكنك أيضًا استخدام ما يسمى بـ المستشار الآلى – وهذه وسيلة للتداول الآلى؛ حيث  تتخذ الخوارزمية القرارات الاستثمارية نيابة عنك، بما في ذلك حساب الخسائر الضريبية وإعادة التوازن للميزانية.

2. من خلال صاحب العمل الذى تعمل لديه. هذا الخيار نادر جدًا. لديك فرصة لوضع خطة التقاعد الخاصة بك عن طريق التخلي عن 1٪ من راتبك من أجل رفاهيتك في المستقبل. إذا كنت تشعر بالراحة تجاه ذلك، يمكنك الترتيب لتقديم أكثر من 1٪.

هناك الكثير من الأساليب حول كيفية الاستثمار في الأسهم. أولئك الذين ليس لديهم وقت فراغ  لديهم فرصة لاستخدام خدمات خاصة لإدارة الاستثمار منخفضة التكلفة. وجميع شركات الوساطة تقريبًا جاهزة لاستثمار أموالك وفقًا لتفضيلاتك. لذلك تزداد شعبية ما يسمى بخدمات المستشارين الآليين.

ما مقدار الوقت والجهد الذي يمكنك بذله؟

قبل أن تبدأ في الاستثمار، أجب على هذه الأسئلة بصدق. بادئ ذي بدء، ما هو هدفك؟ هل أنت مستعد لقضاء ساعات وساعات كل يوم للاستثمار في الأسهم بنشاط، أم تفضل الاستثمار السلبي؟ يتطلب الاستثمار السلبي وقتًا وجهدًا أقل، لكن النتيجة لن تكون مثيرة للإعجاب كما لو كنت تقضي الساعات غارقا في عالم الأسهم عبر الإنترنت.

هل أنت مستعد لاستثمار الكثير االمال؟

لاتوجد مشكلة إذا كان لديك 100 دولار فقط للاستثمار في الأسهم. ومع ذلك، لا يخفى على أحد أن الاستثمارات الأكبر تجلب فرصًا أكبر. من الجيد أن تتخلص من أي نوع من الديون قبل البدء في الاستثمار. لا تنس التفكير في الاحتفاظ بمبلغ  للطوارئ، حتى تضطر إلى بيع كل شيء والتوقف عن الاستثمار بسبب بعض المواقف المؤسفة والطارئة في الحياة.

إذا كنت تهدف إلى الاستثمار في أسهم فردية، فقد لا تكون 100 دولار كافية. ومع ذلك، بالنسبة للتداول، يعتبر رأس مال أولي كبير، حيث يمكنك استخدام الرافعة المالية.

الخطوة الثانية: تحديد نهج الاستثمار الخاص بك (طويل الأجل أم قصير الأجل)

ومع ذلك، لا تقتصر خياراتك على هذين النهجين فقط. حيث يمزج العديد من المستثمرين بين الاستثمار طويل الأجل والاستثمار قصير الأجل من خلال تخصيص نسبة مئوية من السيولة لا ينبغي تعريضها لمخاطر عالية. ويمكن أن يذهب الجزء من الأموال التي يرغبون فى ادخارها أيا كان الوضع إلى الاستثمارات طويلة الأجل، حيث ثبت أن مخاطرها أقل.

مهما كانت الطريقة التي تختارها، من فضلك، قم بالبحث والتخطيط ووضع استراتيجية استثمار تناسبك بشكل فردي. إذا كنت مبتدئًا، فمن الأفضل أن تبدأ باستثمار قصير الأجل. فهى أقل خطورة بالنسبة لك؛ ونتائجها تظهر سريعًا.

الخطوة الثالثة. ابحث عن وسيط مناسب. افتح لديه حسابًا للاستثمار في الأسهم عبر الإنترنت

في الوقت الحالي، أصبحت المنافسة بين الوسطاء عبر الإنترنت قاسية. وهناك الكثير من الشركات على استعداد لتقديم خدماتها، وجميعهم يحاولون ابتكار ميزات خاصة لجعل الناس يستخدمون خدماتهم فقط. هذا أمر جيد لأي مستثمر، خاصة للمبتدئين.

الحقيقة الأخرى الأقل إمتاعًا هي أنه لا توجد خوارزمية عالمية يمكنها أن تساعدك في اختيار الوسيط الوحيد المناسب لك. ما يصلح لشخص ما قد يضرك أكثر مما ينفعك.

ولكن يمكنك الانتباه بشكل خاص إلى النقاط التالية عند اختيار الوسيط:

•    العمولات

•    الموثوقية والمراجعات

•    الحد الأدنى للاستثمار الأولي المطلوب

•    رسوم الحساب

•    الموارد والبرامج التعليمية - وهذا أمر بالغ الأهمية للمبتدئين

•    العروض المقدمة للعملاء الجدد

الخطوة 4. حدد ميزانية لاستثمارك في الأسهم

للقيام بذلك، من الأفضل أن تنظر عن كثب إلى مصادر دخلك ونفقاتك - السابقة والمتوقعة. سيساعدك التخطيط الصحيح على تقليل مخاطر تصفية استثماراتك فى المستقبل بسبب النفقات الطارئة.

لا تخف من أن تتولي زمام الأمور بنفسك. اجعل الاستثمار في الأسهم من بين أولوياتك، وابدأ في الادخار من أجل ذلك. قم بتضمين أموال للاستثمار في قائمة النفقات الضرورية مثل البقالة والإسكان والترفيه وما إلى ذلك.

بشكل عام، يمكن تخصيص 5-10٪ من دخلك للاستثمار في الأسهم. تذكر أن هذه الاستثمارات يجب أن تكون زائدة عن نفقاتك الشهرية أو السنوية المعتادة.

الخطوة 5. إدارة محفظة الأسهم الخاصة بك

• بناء هامش أمان. كما أشار بنجامين جراهام، أبو التحليل الأمني الحديث، في كتابه "المستثمر الذكي"، فإن الخطر الرئيسي لا يتمثل في أنك ستدفع مبالغ زائدة مقابل الشركات الممتازة. ولكن يكمن الخطر في تدفع الكثير مقابل الشركات المتواضعة خلال أوقات الارتفاع.

• استثمر في ما تفهمه. سيكون الأمر مثالياً بالنسبة لك إذا كان بإمكانك التنبؤ بما يخبئه المستقبل لشركة معينة في المستقبل. وما لم تفهم اقتصاديات الصناعة وما لم يكن بامكانك التنبؤ بما سيكون عليه النشاط التجاري في غضون خمس إلى عشر سنوات، فقد لا يكون من الحكمة شراء الأسهم فى هذا النشاط.

• ألق نظرة فاحصة على الأداء التشغيلي للشركة، وليس على سعر سهمها الحالي. العالم الاقتصادي غير مستقر للغاية - يمكن أن تنخفض أسعار الأسهم بسبب بعض المشكلات الاقتصادية، ولكن إذا كان لديهم القدرة على التعامل مع الاتجاه الهبوطي وتحقيق المزيد من الأرباح - فلماذا يتم استبعادها؟

ما هي الأسهم التي توفر فرصا استثمارية واعدة في عامي 2024 و2025؟

في أواخر عام 2023، نشرت منصة Business Insider للتحليلات، نقلا عن بنك Morgan Stanley، قائمة تشمل 65 سهما لديها فرص استثمارية واعدة في العامين المقبلين ومنها أسهم شركات تعمل في مجموعة متنوعة من القطاعات مثل شركات التكنولوجيا والرعاية الصحية والسلع والخدمات الاستهلاكية والطاقة والنقل والتي شهدت نموا مطردا خلال 3 إلى 5 سنوات مع أسهم شركات أخرى ستشهد نموا في العامين المقبلين عقب التعافي من وباء Covid-19.

ويركز هذا المقال على أهم أسهم الشركات التي توفر فرصا استثمارية واعدة خلال عام إلى عامين والمتاحة للتداول على منصة LiteFinance.

أسهم شركات الذكاء الاصطناعي

حدثت طفرة عالمية عند إطلاق تطبيق الدردشة الآلية ChatGPT مما أدى لظهور شركات الذكاء الاصطناعي. ففي غضون عام أو عامين فقط، أعلنت شركات كبرى عن عمليات اندماج واستثمارات ضخمة في تقنيات الذكاء الاصطناعي مثل شركة Microsoft التي بصدد استثمار مليارات الدولارات في شركة OpenAI وشركة Google التي أعلنت عن إطلاق تطبيق AI Gemini مما دفع أسهم بعض هذه الشركات للوصول إلى قمم تاريخية غير مسبوقة.

• شركة Microsoft (MSFT, NASDAQ) هي من أهم الشركات في مجال الذكاء الاصطناعي وتشارك بنشاط في تطوير منتجات مدعومة بالذكاء الاصطناعي وأهمها برنامج الدردشة المدعوم بالذكاء الاصطناعي Microsoft 365 Copilot  وهو مدمج في التطبيقات التي تطورها الشركة وأصبح منافسا قويا لتطبيقات مثل ChatGPT و Gemini.

كما أن شركة Microsoft  تستثمر في شركة OpenAI المطورة لتطبيق ChatGPT. وفي قطاع الحوسبة السحابية، تقدم شركة Microsoft منصة Azure AI التي توفر أدوات لتطوير ونشر تطبيقات الذكاء الاصطناعي.

• شركة Alphabet (GOOGL/GOOG, NASDAQ) هي شركة أخرى رائدة في مجال الذكاء الاصطناعي كما دخلت في مجال تطوير الشبكات العصبية والذكاء الاصطناعي.

ومن أهم التطورات التي شهدتها شركة Alphabet هي منصة Google AI الشاملة والتي تقدم مجموعة من الأدوات والخدمات لتطوير ونشر تطبيقات الذكاء الاصطناعي والتي تستفيد منها في تطوير منتجاتها. على سبيل المثال، تعمل خدمة الترجمة Google Translate بواسطة الشبكات العصبية كما ستقوم الشركة بدمج بوت الدردشة Gemini في بريد Gmail. وإلى جانب Microsoft، فتعد شركة Alphabet رائدة في مجال الشبكات العصبية وتطوير الذكاء الاصطناعي كما توفر أسهم GOOGL  فرص استثمارية واعدة على المدى الطويل.

• شركة Nvidia (NVDA, NASDAQ) تتمتع بشهرة وخبرة كبيرة في مجال معالجات الرسوميات وتعد من الشركات الرائدة في تطوير ونشر تطبيقات الذكاء الاصطناعي وتحتل مكانة رائدة في هذا القطاع سريع التطور.

ويستفيد بنك Deutsche Bank  من منصة الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي التابعة لشركة NVIDIA  لتحسين عملياته. كما تعاونت شركة NVIDIA مع شركة Microsoft لتطوير أجهزة الكمبيوتر العملاقة السحابية الأكثر تقدما والمدعومة بالذكاء الاصطناعي والتي تستخدم البنية الأساسية المتطورة لمنصة Azure  من Microsoft ووحدات معالجة الرسومات من NVIDIA.

أسهم شركات التكنولوجيا

برغم أن شركات التكنولوجيا المذكورة أعلاه هي الأبرز في هذا المجال، إلا أن هناك شركات أخرى رائدة وتعمل على تحقيق تطورات جديدة وتحتل صدارة التقدم التكنولوجي العالمي كما تحتل أسهمها الصدارة في مؤشر NASDAQ.

• شركة Apple Inc. (AAPL, NASDAQ) تم تصنيف أسهمها باعتبارها أغلى أسهم في العالم متجاوزة أسهم شركتي Microsoft و Nvidia بعدة مرات كما تشهد أسهم AAPL ارتفاعا قويا على المدى الطويل.

وتعمل الشركة على تطوير قطاع الواقع المعزز والمختلط كمجال عمل جديد كما أصدرت سماعات رأس جديدة تسمى Apple Vision Pro والتي توفر للمستخدمين الحوسبة المكانية والانغماس في الواقع المختلط إلى جانب إطلاق طرازات جديدة من جهاز MacBook Air بشريحة M3 وكذلك دعم جهاز iPad Pro  بشريحة M4  ونظام كاميرا TrueDepth. ويعمل نظام Apple Intelligence القائم على الذكاء الاصطناعي (المدمج في أنظمة التشغيل iOS 18 و iPadOS 18 و macOS Sequoia) على تحسين فهم اللغة، وتسهيل التفاعل بشكل طبيعي أكثر مع متصفح Siri، وتقديم مزايا جديدة، بما في ذلك ميزة Genmoji والبحث المتقدم عن الصور. وتسعى شركة Apple  بنشاط إلى تحقيق التقدم التكنولوجي مما قد يساهم في استمرار ارتفاع أسهمها.

• شركةAmazon (AMZN, NASDAQ) هي شركة عالمية رائدة في مجال التكنولوجيا، مع قيمة سوقية عالية مما يجعلها من بين أفضل الشركات في العالم. وتعمل الشركة في مجموعة متنوعة من المجالات مثل التجارة الإلكترونية، وخدمات Amazon Web Services (AWS) وهي مجموعة شاملة من خدمات الحوسبة السحابية والبنية الأساسية والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وغيرها من التقنيات المتطورة. 

ومن أحدث التطورات التي شهدتها شركة Amazon استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي (Generative AI) في خدمات Alexa  و AWS. كما تعمل الشركة على تطوير تقنية توصيل الطلبات عبر الطائرات بدون طيار. ورغم تعرض سياسة Amazon في التعامل مع الموظفين لانتقادات شديدة وتأثر أعمالها بالصراعات الجيوسياسية، إلا أن الشركة لا تزال تشهد نموا وقد حققت أسهمها قمما تاريخية غير مسبوقة. 

• شركةAMD (AMD, NASDAQ) هي شركة رائدة في تصنيع معالجات الرسوميات وبطاقات الفيديو والمحولات. وبالرغم من المنافسة الشديدة من شركات التكنولوجيا الأخرى، إلا أن شركة AMD تشهد نجاحا على المدى الطويل، مع توقعات باستمرار نموها.

وقد كشفت شركة AMD مؤخرا عن خطين جديدين للمنتجات: معالجات Ryzen المستندة إلى بنية Zen 5 وبطاقات الرسوميات Radeon PRO W7900 كما أنها قامت بدمج تقنيات الذكاء الاصطناعي وغيره من التقنيات المتطورة في أحدث معالجات Strix Point ، والتي تجمع بين بنية Zen 5 و RDNA 3+ و XDNA 2 لتقديم أعلى أداء بمساعدة الذكاء الاصطناعي. وتعد الريادة القوية لشركة AMD في السوق والطلب المرتفع على منتجاتها من الدوافع الرئيسية لارتفاع سهم #AMD.

أسهم شركات أشباه الموصلات

شهدت صناعة أشباه الموصلات طفرة كبيرة في السنوات القليلة الماضية، مدفوعة بظهور تقنيات الذكاء الاصطناعي وسلسلة الكتل والواقع المعزز والافتراضي. ويعد السيليكون والجرمانيوم من المواد الأساسية المستخدمة في تصنيع المكونات الإلكترونية، بما في ذلك الترانزستورات والدايودات والدوائر المتكاملة، والتي تشكل الأساس لأجهزة الكمبيوتر الحديثة والهواتف المحمولة وغيرها من الأجهزة الإلكترونية. وينعكس هذا النمو في ارتفاع أسعار أسهم الشركات العاملة في هذا المجال.

• شركةTexas Instruments Inc. (TXN, NASDAQ) هي شركة تكنولوجيا أمريكية متخصصة في إنتاج أشباه الموصلات والدوائر المتكاملة.

ومن بين المنتجات الفريدة التي تنتجها الشركة خط وحدات التحكم الدقيقة MSP430، والذي يشتهر بكفاءته في استخدام الطاقة ويستخدم في الأجهزة المحمولة وتطبيقات إنترنت الأشياء (IoT). كما قامت شركة Texas Instruments بتطوير وتطبيق تقنية المعالجة الرقمية للضوء (DLP) وهي تقنية تستخدم في أجهزة العرض الأمامية (وحدات الإسقاط الصغيرة المستقلة)، وأيضا في أجهزة العرض الخلفية للتلفزيون وتوفر جودة عالية للصورة ودقة الألوان. وتعد الشركة واحدة من أكبر أربع شركات مصنعة لأجهزة أشباه الموصلات بعد Samsung  و Intel و Toshiba.

• شركةQualcomm Inc. (QCOM, NASDAQ) هي شركة أمريكية متخصصة في تطوير وإنتاج تقنيات ومنتجات الاتصالات اللاسلكية كما أنها واحدة من أكبر الشركات المصنعة لمكونات أشباه الموصلات في العالم.

كما تقدم الشركة مجموعة فريدة من المنتجات في مجال إنترنت الأشياء، بما في ذلك الشرائح الدقيقة والمنصات للمنازل الذكية  وتشارك بنشاط في تطوير تقنيات الذكاء الاصطناعي ونظام 5G المتطور. وفي صناعة السيارات، تعد شركة Qualcomm من الشركات الرائدة في تقديم المنتجات المبتكرة في مجال القيادة الذاتية وأنظمة المعلومات الترفيهية.

• شركةBroadcom Inc. (AVGO, NASDAQ) هي شركة أمريكية تركز على تطوير وإنتاج أشباه الموصلات وبرمجيات البنية التحتية.

وتركز الشركة بشكل أساسي على مجالين رئيسيين وهما تطوير الدوائر الدقيقة لاستخدامها في مراكز البيانات، وأنظمة الميكنة الصناعية، ومصابيح LED، وأجهزة الليزر، والتطبيقات الأخرى وإنشاء برامج للخوادم والأجهزة المحمولة وغيرها من الأجهزة.

أسهم شركات العملات الرقمية والشركات المرتبطة بتكنولوجيا البلوكتشين

بعد 10 سنوات من الرفض، أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية قرارها بالموافقة على طرح عملة Bitcoin  للتداول كصندوق مؤشرات متداول في السوق الفورية في يناير 2024 مما أدى لارتفاع سعر عملة Bitcoin بأكثر من ثلاثة أضعاف ووصل إلى أعلى مستوى له على الإطلاق بينما يعتقد العديد من المحللين أن سعرها يمكن أن يصل إلى 100000 دولار أمريكي على الأقل في غضون 2-3 سنوات القادمة. وفي ضوء هذه التوقعات الصعودية، فقد سجلت أسهم الشركات المرتبطة بتكنولوجيا سلسلة الكتل أو البلوكتشين (blockchain) أو العملات الرقمية أيضا مكاسب كبيرة. وكما يتبين من الأداء السابق، فقد يتجاوز معدل نمو أسهم هذه الشركات معدل نمو أسهم Bitcoin عدة مرات.

• شركة MicroStrategy Inc. (MSTR, NASDAQ)   هي شركة أمريكية تأسست في عام 1989 وتعمل في تطوير برامج لتحليلات الأعمال وتطبيقات الأجهزة المحمولة.

وتوفر الشركة منصة تسمح للشركات بتحليل كميات كبيرة من البيانات. والمنتج الرئيسي للشركة هو MicroStrategy Analytics وهي أداة شاملة لتحليل البيانات وإعداد التقارير وإجراء استعلامات تحليلية معقدة وتساهم في تطوير تطبيقات الجوال للوصول إلى البيانات التحليلية على أجهزة مختلفة. وتشتهر الشركة باستثماراتها في Bitcoin، حيث يوجد أكثر من 190000 عملة Bitcoin  في حسابها، مما يجعلها واحدة من أكبر ثلاث مؤسسات تمتلك عملات BTC.

• شركة IBM (NYSE: IBM) هي شركة عالمية رائدة في توفير حلول الأجهزة والبرامج والتكنولوجيا وتركز بشكل استراتيجي على تقنية سلسلة الكتل ضمن مجموعة منتجاتها التكنولوجية.

ومن الأمثلة البارزة على ذلك منصة IBM Blockchain ، والتي تم تطويرها على منصة Hyperledger Fabric ، وهو مشروع مفتوح المصدر لمؤسسة Linux Foundation والذي يمكن الشركات من إنشاء شبكات سلسلة الكتل ونشرها وإدارتها، وبالتالي تسهيل تحسين العمليات التجارية وضمان أمان البيانات وتعزيز شفافية المعاملات.

• شركة Coinbase Global, Inc. (COIN, NASDAQ)  هي واحدة من أكبر بورصات العملات الرقمية في العالم وتأسست في عام 2012.

ونظرا لتأثير اللوائح الأمريكية على سوق العملات الرقمية، فإن البورصة الخاضعة لسيطرتها من المرجح أن تستفيد بشكل أكبر من ارتفاع الأسعار نظرا لأن أكبر بورصة وهي بورصة Binance  تخضع أيضا لإشراف الجهات التنظيمية.

وبدلا من ذلك، فيمكنك الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة، مثل تلك التي تقدمها شركات BlackRock  و Invesco  و Fidelity.

أسهم شركات السلع والخدمات الاستهلاكية

الطلب على السلع والخدمات الاستهلاكية أثبت قدرته على الصمود والاستقرار. ورغم أن الإنفاق الاستهلاكي قد ينخفض مؤقتا أثناء الأزمات مثل جائحة Covid-19، إلا أنه يتعافى بمجرد انتهاء تلك الأزمات. وتعمل شركات السلع الاستهلاكية على تطوير منتجات جديدة وفقا لتفضيلات المستهلكين مما يؤدي إلى توسع السوق وارتفاع أسعار أسهم تلك الشركات.

• شركة Costco Wholesale Corporation (COST, NASDAQ) هي رائدة عالميا في قطاع البيع بالجملة، حيث تقدم مجموعة شاملة من المنتجات مثل المواد الغذائية والإلكترونيات والملابس والأجهزة المنزلية.

وتلتزم الشركة بتعزيز مبادئ التغذية المستدامة وبالتالي فقد قامت بتوسيع نطاق المنتجات العضوية لتشمل الخضروات والفواكه واللحوم الطازجة إلى جانب إنشاء خط جديد للوجبات الجاهزة تحت اسم Kirkland Signature. وتكتسب هذه المنتجات شعبية بسبب جودتها وأسعارها المعقولة. كما تعمل الشركة على تطوير خط منتجاتها التكنولوجية، بما في ذلك نماذج جديدة من أجهزة التلفزيون وأجهزة الكمبيوتر المحمولة والهواتف الذكية مما يسمح لها بالتنافس مع شركات البيع بالتجزئة الأخرى في مجال الإلكترونيات. 

• شركةWalmart Inc. (WMT, NYSE) هي أكبر شركة للبيع بالتجزئة في العالم وتقدم لعملائها مجموعة واسعة من المنتجات بأسعار معقولة تحت مجموعة متنوعة من العلامات التجارية.

وكان أحد أبرز ابتكارات الشركة هو إنشاء خط حصري من منتجات الأغذية الصحية تحت اسم Great Value والتي تشمل مواد غذائية عضوية وخالية من الجلوتين بما يتوافق مع الطلب المتزايد من قبل المستهلكين على المنتجات الصحية. ويتكون خط العلامة التجارية للشركة حاليا من أكثر من 12 منتج ذو طلب عالمي مرتفع.

• شركة Marriott International, Inc. (MAR, NASDAQ)   هي شركة عالمية رائدة في قطاع الضيافة وتشتهر بفنادقها الفاخرة ومعايير الخدمة المتميزة. وخلال الوباء، شهدت أسهم الشركة انخفاضا كبيرا ولكنها تمكنت من التعافي وبلغت أعلى مستوى لها على الإطلاق.

وفي عام 2024، افتتحت الشركة منتجعات جديدة تحت اسم Ritz-Carlton، إلى جانب وجهات حصرية في منطقة البحر الكاريبي وآسيا. وتقدم هذه الفنادق الجديدة خدمات فريدة، بما في ذلك الشواطئ الخاصة وعلاجات السبا الحصرية والمطاعم الفاخرة مع طهاة عالميين. ويعتقد المحللون أن زيادة عدد فنادق Marriott في المنطقة العربية في العامين المقبلين قد يدفع أسهمها للارتفاع أكثر.

أسهم شركات الأدوية والتكنولوجيا الحيوية

يصنف بعض المحللين هذا القطاع باعتباره محفوف بالمخاطر. ففي حالة فشل التجارب السريرية لدواء محتمل أو ظهور آثار جانبية له، فقد تنخفض أسهم تلك الشركات العاملة في هذا القطاع بنسبة 10-20% أو أكثر. ولكن خلال وباء Covid-19، شهدت أسهم Pfizer  ارتفاعا كبيرا بلغ نحو 200% في عام واحد وبالتالي يمكن تحقيق الأرباح عند بيع مثل هذه الأسهم بمجرد ارتفاعها.

• شركة AbbVie (ABBV, NYSE) هي شركة عالمية رائدة في صناعة الأدوية الحيوية وتأسست في الولايات المتحدة في عام 2013 وتشتهر بأبحاثها الرائدة وتطويرها للأدوية المبتكرة في مجالات المناعة والأورام والأعصاب وأشهرها عقار Humira وهو عقار شهير يستخدم لعلاج التهاب المفاصل الروماتويدي وأمراض المناعة الذاتية الأخرى.

كما تشارك شركة AbbVie في أبحاث رائدة في مجال العلاج الجيني. وفي عام 2024، بدأت التجارب السريرية لدواء جديد لعلاج الأمراض الوراثية النادرة. ووفقا للمحللين، فإن المخاطر المرتبطة بالشركة تتمثل في هيمنتها على السوق ودعاوى التقاضي المرتبطة بذلك ولكن تظل التوقعات طويلة المدى صعودية.

• شركة Natera (NTRA, NASDAQ) هي شركة للتكنولوجيا الحيوية متخصصة في تطوير وتطبيق التقنيات في مجال االفحوصات والتشخيصات الجينية مثل الفحوصات قبل الولادة، والتشخيصات السرطانية، وطب زراعة الأعضاء كما تشتهر شركة Natera بفحوصاتها غير الجراحية المبتكرة والتي تحمل اسم Panorama وتمكن من تحديد التشوهات الجينية في الجنين خلال المراحل المبكرة من الحمل، بالإضافة إلى منتجها Signatera المصمم لمراقبة تكرار الإصابة بمرض السرطان.

وفي أواخر عام 2021، خضعت الشركة للتدقيق التنظيمي وواجهت اتهامات بالتلاعب بفحوصات متلازمة DiGeorge ، والتي تبين أنها غير صحيحة بنسبة 85%. وبدأ التعافي التدريجي لسعر سهم الشركة في عام 2024، ويقترح المحللون اقتناص هذه الفرصة من قبل المستثمرين.

• شركة IQVIA (IQV) هي شركة رائدة في مجال التحليلات وحلول التكنولوجيا والأبحاث السريرية لصناعة العلوم الحيوية وتقدم خدمات استشارية في مجال الأدوية والصيدلة الحيوية وتوظف الذكاء الاصطناعي لمعالجة البيانات الضخمة في البحث الطبي مثل منصة IQVIA Human Data Science Cloud  والتي تسمح بتحليل البيانات على نطاق واسع لاتخاذ القرار الصحيح.

ورغم عدم تمكن سهم الشركة من الوصول إلى أعلى مستوياته التاريخية منذ عام 2021، إلا أن توقعات المحللين مازالت صعودية، مما يشجع المستثمرين على الاستفادة من المكاسب المحتملة لأسهمها في المستقبل وكذلك الاستفادة من تقلبات أسعار تلك الأسهم.

أسهم شركات الطاقة

في السنوات القليلة الماضية، كان هناك تحول على نطاق واسع نحو تبني مصادر الطاقة النظيفة وإنتاج المركبات الكهربائية للحفاظ على البيئة. ولكن أداء شركات تصنيع السيارات الكهربائية الأمريكية لم يشهد أي نمو على المدى الطويل كما تتوقع شركتي Lucid Motors  و Rivian Automotive . والوضع مشابه في الصين، حيث شهدت شركة Saic Motor  ترندا هبوطيا لمدة 5 سنوات، في حين تتكبد شركة BYD خسائر على أساس سنوي بعد النمو القوي في عام 2020. وطالما ظل هناك طلب على الوقود الأحفوري، فستظل أسهم شركات الطاقة هي الأعلى قيمة.

• شركة Targa Resources Corp (TRGP, NYSE) هي شركة أمريكية رائدة في مجال البنية التحتية وتتخصص في نقل ومعالجة الغاز الطبيعي والغاز الطبيعي المسال ولديها شبكة من خطوط الأنابيب ومرافق المعالجة والتي تقع في مناطق الطاقة الرئيسية في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك حوض بيرميان وساحل الخليج في أمريكا الشمالية.

وقد حققت أسهم الشركة قمما تاريخية بشكل تدريجي. وبالرغم من أن المحللين لا يتوقعون ارتفاع أسهم الشركة بشكل كبير على المدى الطويل، إلا أنهم يتوقعون أن يظل الاستثمار في أسهمها مربحا خلال العامين أو الثلاثة أعوام المقبلة.

• شركة ConocoPhillips (COP, NYSE) هي شركة نفط وغاز عالمية تعمل في مجال استكشاف الهيدروكربون وإنتاجه ومعالجته والتنقيب عن النفط والغاز على الأرض وفي البحار في أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط.

وتتضمن الخدمات المبتكرة للشركة الاستكشاف الزلزالي ثلاثي الأبعاد والحفر الأفقي وتطوير الوسائل الصديقة للبيئة لإنتاج الغاز الصخري وتصريف الجاذبية الأفقية بمساعدة البخار (SAGD) لاستخراج الزيت الثقيل من الرمال النفطية. ومن المتوقع أن يرتفع سهم الشركة على المدى الطويل.

• شركة Marathon Petroleum Corp (MPC, NYSE) هي شركة أمريكية رائدة في مجال الطاقة وإنتاج وتكرير النفط الخام كما أنها تدير أحد أكبر مصافي تكرير النفط في أمريكا الشمالية في غاريفيل بولاية لويزيانا.

وتعمل الشركة على توسيع شبكتها من محطات الوقود والمتاجر في المحطات تحت اسم Marathon. وبعد فترة من الركود بين عامي 2016 و2020، شهدت أسهم الشركة ترندا صعوديا منذ عام 2020، حيث وصلت إلى مستويات قياسية. ويعتقد المحللون أنه إذا استمر سوق الأسهم الأمريكية بالكامل في النمو، فإن الترند الصعودي لأسهم شركة Marathon سيستمر.

نصائح مفيدة للاستثمار في الأسهم

هناك 8 نصائح يجب أن يعرفها كل مبتدئ في سوق الأسهم:

1. ابدأ بمبلغ صغير

2. قم بتنويع محفظتك

3. استثمر في الأسهم القيادية

4. لا تستثمر أبدًا بناء على النصائح / التوصيات "المجانية"

5. تجنب اتباع الحشد بشكل أعمى

6. استثمر في ما تعرفه وتفهمه

7. استثمر بانتظام وباستمرار

8. يجب أن تتحلى بالانضباط واتبع خطتك / استراتيجيتك

لا تنسى تنويع المحفظة

يمكن أن يساعدك تنويع المحفظة على إدارة المخاطر وتقليل آثار تقلبات أسعار الأصول. كما تعد أيضًا طريقة فعالة لتوسيع عائداتك. على سبيل المثال، يمكن أن تتكون محفظتك من العقارات والسندات الحكومية وأسهم السوق والأسهم المحلية والدولية والسندات. لا تنس تجربة الفوركس. لا تقيد نفسك بمجال واحد - استثمر في أسهم سلسلة الكتلة، وكذلك أسهم النقل والبيع بالتجزئة.

استثمر في الأسهم الفردية تدريجياً

السبب الرئيسي للقيام بذلك هو أنه يجب عليك المساهمة بقدر كبير من الوقت في البحث ودراسة الشركة التي ترغب في الاستثمار فيها. نوصي بدراسة ماضيها وقراءة بعض الآراء المهنية حول مستقبلها. علاوة على ذلك، مع وجود الكثير من الأسهم الفردية بين يديك، سيكون من الصعب تنويع المحفظة. وستتحمل مسؤولية أكبر لتجنب الشراء والبيع العاطفي مع تقلبات السوق.

تعلّم الاستثمار من خلال الدورات التعليمية

بطبيعة الحال، لا أحد يمنعك من الاستثمار في الأسهم بدون دراسة. يمكنك حتى إنشاء حسابك وأن تصبح مستثمرًا دون أي فكرة عن كيفية عمله والتعلم من خلال الممارسة. ومع ذلك، يمكنك التعلم بشكل أسرع وتخسر أقل إذا حضرت بعض دورات تعلم  الاستثمار - هناك مواد مجانية على الإنترنت، بالإضافة إلى برامج بأسعار معقولة للمبتدئين وللمستثمرين ذوي الخبرة.

هل يجب أن تستثمر في الأسهم؟

حسنًا، ماذا يمكننا أن نقول؟ نعتقد أن أهم شيء بالنسبة لك لكي تصبح ثريًا بمساعدة الاستثمار في الأسهم هو أن تتمهل وتفكر جيدًا. يجب أن تكون قادرًا على فهم وضعك المالي وإلى أين تتجه. بناءً على مقدار الأموال التي يمكنك إنفاقها دون أن تندم، يمكنك اختيار أحد أساليب الاستثمار المختلفة أو الجمع بينها.

حطم كل الأوهام إذا كانت لديك أوهام. سيستغرق الأمر بعض الوقت لكي تصبح مستثمرًا ناجحًا ويجب أن تكون لديك الرغبة في تثقيف نفسك، وأن تتحلى الانضباط، وبالطبع أن يكون لديك المال. هذا لا يعنى أنك ستكون محميًا من الخسائر والانخفاضات، ولكن سيساعدك على النمو كمتداول أو مساهم.

الاستثمار في الأسهم وتحقيق دخل منها أصبح بين يديك. وأفضل طريقة للبدء هي صقل مهاراتك فى التداول.

 كيفية فتح حساب مع وسيط للاستثمار في سوق الأسهم؟

1. التسجيل. قم بزيارة الموقع الرسمي لشركة LiteFinance واملأ نموذج التسجيل مع توفير المعلومات اللازمة.

2. التأكيد. قم بتأكيد عنوان بريدك الإلكتروني ورقم هاتفك باتباع التعليمات.

3. التحقق. أكمل إجراءات التحقق من خلال تقديم وثائق إثبات الهوية اللازمة وعنوان إقامتك.

4. إيداع الأموال في الحساب. بمجرد اكتمال عملية التحقق، فيمكنك إيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك عبر أي وسيلة مناسبة.

مزايا تداول الأسهم على منصة LiteFinance

• نحن نقدم مجموعة واسعة من أسهم الشركات الأوروبية والأمريكية الرائدة، إلى جانب الأدوات المالية الأخرى.

• تتمتع الشركة بسجل حافل من النجاحات، حيث تعمل في السوق منذ عام 2005 مع العديد من الجوائز الدولية.

• توفر منصتنا سهلة الاستخدام والمتطورة تكنولوجيا تنفيذا سريعا وموثوقا للصفقات.

• نحن لدينا أقل سبريدات وعمولات في السوق.

• دعم العملاء لدينا متاح على مدار الساعة لمدة 5 أيام في الأسبوع.