Equilibrio de la cartera de inversiones

2023.08.29 2023.08.29 Equilibrio de la cartera de inversiones

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/es/blog/authors/oleg-tkachenko/

Cómo equilibrar una cartera de inversión al copiar transacciones de Forex

¿De quién copiar transacciones más eficientes? ¿De un trader con un alto rendimiento 2 meses al año, pero tiene un saldo positivo al final del año o, de un trader con un ingreso pequeño pero estable durante todo el año? Equilibrar una cartera de inversiones en virtud de los objetivos del inversor le permite reducir los riesgos potenciales y aumentar las ganancias potenciales. Siga leyendo y conocerá qué métodos de equilibrio existen y qué debe tomar en cuenta al elegir un trader para copiar las transacciones de Forex.

Muchas veces hemos hablado en artículos anteriores sobre qué es la copia de transacciones en el mercado de divisas. Si usted es un trader principiante o un inversor principiante, puede habilitar la opción de copia automática de transacciones. En su Área Personal de LiteFinance, puede seleccionar cualquier número de traders, unirse a ellos y ganar dinero en modo automático, con la posibilidad de copiar transacciones de traders profesionales. Asimismo, en este artículo hablaré de cómo y bajo qué criterios elegir traders para que su cartera de inversiones sea lo más equilibrada y optimizada posible en términos de riesgo y rentabilidad.

Optimización del riesgo y la rentabilidad al equilibrar la cartera de inversiones

Cuanto mayor es el beneficio potencial, mayor es el riesgo de pérdida. Una estrategia, que implica la apertura de 2 operaciones a la semana (convencionalmente) es más riesgosa que la estrategia con 10 operaciones a la semana con el mismo beneficio semanal. Aunque la primera ahorra tiempo.

Antes de comenzar a crear su cartera de inversiones equilibrada, responda las siguientes preguntas:

• ¿Qué es más importante para usted, bajo riesgo o el máximo beneficio?
• ¿Prefiere una estrategia con una ganancia rápida de una sola vez, pero con alto riesgo o un ingreso estable con bajo riesgo, pero más lento? ¿Qué es más importante para usted, ahorrar tiempo pero arriesgar o pasar más tiempo pero con menos riesgo de pérdida?

Existen dos enfoques para optimizar la cartera de inversiones:

• “No ponga todos los huevos en una canasta”. Crear una cartera de inversiones equilibrada. La mayor parte de los activos aquí son activos financieros con un nivel de rendimiento medio y una volatilidad moderada, su participación en la cartera puede llegar a 60%-80%. Tiene primacía aquellos activos cuyo precio depende menos de las fluctuaciones del mercado Forex y los factores fundamentales. El resto proviene de instrumentos conservadores y de alto riesgo/alto rendimiento. Por ejemplo, criptomonedas y activos de refugio (oro/bonos del tesoro de EEUU).
• “Pon todos los huevos en una canasta, pero cuida la canasta misma”. Creación de varias carteras: capital de riesgo, con un alto nivel de riesgo, para aquellos que están dispuestos a arriesgar dinero sin dolor, pero sueñan con grandes ganancias rápidas. O varias carteras conservadoras, para inversores interesados ​​en el menor riesgo y un ingreso estable a largo plazo.

Se pueden aplicar enfoques similares al crear una cartera de inversión al copiar transacciones.

Criterios para equilibrar una cartera de inversión al copiar transacciones

Los criterios básicos de equilibrio y optimización de la cartera de traders son:

• Nivel de rentabilidad del trader. Los traders que muestran una rentabilidad muy alta en los mercados financieros tienden a utilizar Martingala y otras estrategias de trading de alto riesgo. La siguiente pantalla muestra la diferencia radical en los niveles de rentabilidad en los últimos 4 meses.

• Tipo de estrategia empleada. Los traders no están dispuestos a revelar la estrategia que aplicaron, pero podría descifrarse parcialmente por la naturaleza de la equidad. Más información al respecto, así como evaluar la eficacia de la estrategia aquí.
• Volumen de los activos propios del trader. Cuanto mayor sea la cantidad del depósito del trader, más probabilidades tendrá de que va a operar con cautela.
• La frecuencia de realizar transacciones.

Cómo optimizar los riesgos de una cartera de inversiones:

1. Compare los requisitos de la estrategia de trading del trader con sus capacidades. Se trata del monto de depósito utilizado por el apalancamiento / volumen de posición, etc. Si su depósito es de 100 USD, el depósito del trader que copia es de 1000 USD. Por ende, el trader puede soportar una gran reducción, mientras que sus operaciones se cerrarán bajo stop out. Lo mismo ocurre con el volumen de la posición. Si usa apalancamiento, coloque un gran volumen de operaciones, sus posiciones podrían cerrarse antes bajo un stop out.

Consejo. Si su depósito difiere mucho del depósito de su trader gestor, cambie el tipo de copia de negociación, establezca el parámetro "Proporcionalmente a mis fondos" o "% del volumen de cada transacción". La segunda opción le conviene más si está copiando las transacciones de varios traders simultáneamente. Considere el monto mínimo de inversión especificado por el trader.

2. Diversifique las estrategias de los traders en función de los siguientes criterios:

• Rentabilidad y riesgo. Estos parámetros están comúnmente correlacionados inversamente, pero no siempre.  Si observa una rentabilidad de 100%-200%-500% por mes, tenga en cuenta que puede ser solo una vez. ("Buena suerte", de lo contrario, todos ya serían millonarios). Pero si el trader puede obtener tal rentabilidad de nuevo, ¡tiene la suerte de encontrar un trader así!
• Ganancias estables es importante. El bajo rendimiento de un trader no significa bajos riesgos, puede indicar la falta de profesionalismo. Y viceversa, un ingreso alto estable no siempre significa alto riesgo, sino que habla de un trader profesional.

¡Importante! Para aligerar la tarea de los posibles inversores, los gestores de riesgos de LiteFinance ya han calculado el nivel de riesgo para cada trader en el servicio de copia.

La escala de riesgo incluye valores del 1 al 10, donde 10 es el nivel de riesgo máximo (asignado a nuevas cuentas). Al calcular debe considerarse: la carga de depósito del trader, el nivel de reducción, la vida útil de la cuenta, etc. Más detalles sobre cómo se calcula el nivel de riesgo aquí (punto 4.).

• Cantidad y hora de las transacciones abiertas. Seleccione los traders y las estrategias para que no cree una carga de depósito simultánea. Dicho de otra manera, las operaciones de acuerdo con diferentes estrategias deben abrirse en diferentes momentos (por ejemplo, en diferentes sesiones de negociación) y no simultáneamente.
• Tipo de estrategia. Agregue a su cartera estrategias a largo y corto plazo simultáneamente.
• Instrumentos. Agregue a su cartera de inversiones los traders que negocian no solo pares de divisas sino también otros tipos de activos, como acciones o productos básicos.

3. Preste atención a los siguientes parámetros:

• Comisión del trader.  El primer trader con un rendimiento promedio del 100% mensual cobra una comisión del 50%. El segundo trader tiene una rentabilidad del 70%, pero una comisión del 20%.  Con igual riesgo, la segunda opción es más rentable.

Vida útil de la cuenta. En una situación perfecta, la cuenta del trader que desea copiar debería haber existido al menos durante un año. No debe haber interrupciones en el trading de esta cuenta.

• Reducción máxima durante toda la vida útil de la cuenta y las reducciones durante períodos individuales. Una reducción prolongada significa que no funciona de manera estable.
• Estabilidad de rendimiento cada mes. Cuanto mayor es la diferencia entre el rendimiento mensual, menos estable es la estrategia y mayor es el riesgo.
• Número de personas que copian las señales del trader. Cuantos más inversores, mejor. La cantidad total de dinero en las cuentas de los inversores copiadores también es importante. Pero tenga en cuenta que no todos los inversores tienen un enfoque sensato para seleccionar un trader. Puede haber una gran cantidad de inversores copiadores porque la comisión del trader es baja y la rentabilidad es alta (es decir, altos riesgos).
• Frecuencia de los depósitos que un trader realiza. Si el trader aumenta gradualmente los volúmenes de negociación, significa que tiene confianza y espíritu de éxito serio.

Y finalmente, un consejo más. Ninguna estrategia puede ser rentable para siempre. Si un trader cambia de estrategia, enfoque de negociación o incluso se toma un descanso, tendrá un impacto directo en la estructura de la cartera de inversiones. Si nota una mayor reducción de depósitos, una fuerte caída en la rentabilidad u otra señal de estabilidad, vuelva a equilibrar su cartera.

Conclusión. No existe una estrategia de inversión perfecta sobre cómo crear una cartera de inversiones óptimamente equilibrada, pero hay formas de optimizar su cartera de acuerdo con su personalidad, objetivos y riesgo. ¡Todo depende de usted!  Si tiene alguna pregunta o necesita consultar, los analistas de LiteFinance lo ayudarán en cualquier momento. ¡Escriba sus dudas en los comentarios!

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Enlaces útiles

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