Gestion des risques Forex pour les traders expérimentés et débutants

2026.01.20 2026.01.20 Gestion des risques Forex pour les traders expérimentés et débutants

Yana Kanehttps://www.litefinance.org/fr/blog/authors/jana-kane/

Le trading comporte toujours des risques. En outre, avec la numérisation mondiale et l'augmentation incroyable de la vitesse des transactions, les risques en trading ont atteint des niveaux sans précédent.

Le Forex, ou marché des changes, est actuellement l'un des marchés les plus populaires et les plus actifs au monde. Depuis 2016, son volume d'échanges quotidien a augmenté de 29 % et atteint désormais 6,6 billions de dollars. Cependant, malgré son important potentiel de profit pour les investisseurs, le Forex comporte également des risques importants.

Cet article vous aidera à comprendre la gestion des risques sur le Forex. Pourquoi est-elle si importante ? Comment calculer les risques en trading et quelles stratégies intégrer à votre système pour éviter les pertes et devenir un trader Forex réussi ?

Qu'est-ce que la gestion des risques en trading ?

La gestion des risques financiers est un ensemble d'actions et de règles permettant aux investisseurs de réduire leurs pertes. Elle comprend une analyse complète du marché, un suivi continu, l'examen des données macroéconomiques, le contrôle des émotions, ainsi que d'autres mesures de protection du capital.

Plus le risque est élevé, plus les profits sont importants, mais aussi les pertes potentielles sont élevées. C'est pourquoi la gestion des risques est l'une des principales compétences que tout trader doit maîtriser pour réaliser des bénéfices réguliers.

Qu’est-ce que la gestion des risques Forex ?

Les risques de change (également appelé risque FX ou risque de taux de change) désignent les pertes potentielles liées aux fluctuations des taux de change. Autrement dit, la valeur des investissements peut diminuer en raison des variations de la valeur des devises impliquées. La gestion des risques sur le Forex consiste donc en un ensemble de méthodes utilisées par les traders pour réduire l'incertitude liée à leurs décisions d'investissement et réduire les pertes.

À quoi devez-vous faire face ?

De nombreux traders Forex débutants ont du mal à accepter que toute activité commerciale comporte des risques qui doivent être minimisés. Certains débutants négligent la gestion des risques et, n'atteignent pas le succès, se tournent vers d'autres secteurs qui leur semblent plus sûrs.

Il est important de comprendre : étant l'un des plus grands marchés financiers, le Forex sera toujours associé à un niveau de risque assez élevé. Cependant, si vous avez une certaine tolérance au risque et que vous connaissez les pièges courants et les stratégies de trading, vous n'aurez aucun mal à gérer vos propres risques sur le marché financier aussi volatil.

Examinons de plus près les risques auxquels vous pouvez faire face lors du trading sur le Forex :

1. Risque de marché. Cela signifie que la valeur des investissements peut diminuer en raison des fluctuations de prix. Ces fluctuations peuvent être causées par des problèmes économiques, géopolitiques ou d'autres qui affectent tous les marchés financiers. Parmi les exemples de risques de marché, on peut noter les variations des taux d'intérêt, les fluctuations des cours des actions, les variations des taux de change, etc.
2. Risque lié à l'effet de levier. Dans le trading Forex, un effet de levier permet aux investisseurs d'ouvrir des positions bien supérieures au montant de leur dépôt. Cependant, dans certains cas, les pertes peuvent dépasser l'investissement initial.
3. Risque de liquidité. Certaines devises et certains instruments financiers sont plus liquides que d'autres. Plus rapidement vous pouvez vendre un actif à un prix raisonnable, plus il sera liquide. Le risque de liquidité signifie que vous ne pourrez pas vendre votre actif au prix du marché souhaité et réaliser les bénéfices initialement prévus.
4. Risque de taux. Les taux d'intérêt ont un impact direct sur le taux de change d'un pays. Plus le taux d'intérêt est élevé, plus la monnaie est forte, et vice versa. Par conséquent, les fluctuations des taux d'intérêt peuvent entraîner de forts changements du cours des devises.
5. Risque lié au pays. La stabilité politique et économique joue un rôle clé dans le Forex. Si un pays n'a pas assez de réserves pour soutenir un taux de change fixe, les variations de ce taux peuvent entraîner une dévaluation de sa monnaie et, par conséquent, avoir un impact significatif sur les cours du Forex.
6. Risque de ruine. Ce risque désigne une situation où les investisseurs ne peuvent maintenir une position. Autrement dit, dans le cadre d'une stratégie à long terme, ils n'ont pas assez de capital à risque pour faire face à une évolution du prix d'un actif contrairement à leurs prévisions.

Pour mieux comprendre la gestion des risques, regardez la vidéo ci-dessous. Un trader y présente ses stratégies de gestion financière et les utilise en temps réel avec ses positions ouvertes.

Que peut-il arriver si vous ne suivez pas cela ?

Après avoir énuméré les principaux types de risques liés au trading Forex, il est également important de souligner que la plupart d'entre eux sont généralement le résultat d'erreurs d'analyse du marché, de force majeure et de facteur humain.

1. Erreurs dans l'analyse et les prévisions du marché. Une surveillance attentive et systématique, suivie d'une prise de décision éclairée, est un élément clé du succès des traders. Toute publication de données économiques, y compris les résultats des réunions de la Réserve fédérale des États-Unis (Fed) et d'autres banques centrales, a des conséquences. Ainsi, les investisseurs doivent prendre en compte toutes les nuances du marché pour réduire les risques. Cependant, évaluer avec précision l'importance de chaque information est difficile, ce qui explique la fréquence des erreurs d'analyse et de prévision de marché. Voici quelques recommandations pour réduire de tels risques :
   • Ne faites pas aveuglément confiance à tout ce qui est rapporté dans les médias. Soyez particulièrement prudent avec les prédictions des "experts". Utilisez les données officielles des agences de presse et des sources fiables.
   • Utilisez des outils d'analyse supplémentaires tels que le calendrier économique et les outils de sélection d'actions.
   • Évaluer les données économiques de manière dynamique – comparez-les aux prévisions des analystes et aux rapports précédents.
2. Force majeure. Elle peut être le résultat de décisions politiques inattendues, de catastrophes technologiques, d'attentats terroristes, de la découverte de nouveaux gisements minéraux, du lancement d'un nouveau produit non annoncé auparavant, d'une faillite soudaine, etc. La force majeure peut avoir des conséquences immédiates à long terme.
3. Facteur humain. Le stress, l'inattention, l'épuisement professionnel, la fatigue, certains traits de personnalité, etc., peuvent causer des problèmes dans n'importe quel domaine, y compris le trading.

Importance de la gestion des risques dans le trading Forex

La gestion des risques en trading a un impact direct sur la rentabilité. Elle est la pierre angulaire du succès, déterminant la pérennité et la réussite d'un trader. De plus, une stratégie de gestion des risques solide permet aux investisseurs d'avoir confiance sur le marché et de contrôler leurs émotions, qui sont généralement considérées comme des distractions indésirables.

Il existe de nombreuses règles de gestion des risques en trading, qui dépendent des secteurs financiers qui vous intéressent : actions, contrats à terme, options ou Forex. Chaque trader devrait se souvenir de deux méthodes universelles :

1. Tolérance au risque. Il s'agit du degré de risque qu'un investisseur est prêt à prendre. La tolérance au risque joue un rôle clé dans le succès d'un trader — de fortes fluctuations de la valeur des investissements peuvent provoquer la panique et conduire à des décisions irrationnelles.
2. Règle du 1 %. Cette règle implique que le risque sur le solde est limité à 1% par transaction ou par jour. Par exemple, si un trader dispose de 10000 $ sur son compte et limite son risque à 1 %, son risque maximum par transaction ou par jour est de 100 $. De nombreux traders suivent cette pratique, car elle leur permet de limiter leur risque à une perte maximale indiquée. La règle du 1 % est très utile à long terme. Si les investisseurs perdent 30 %, ils ont besoin de beaucoup plus de temps pour revenir à leur état d'origine, contrairement à une situation avec le retrait de 1%.

Que faire si vous avez déjà perdu beaucoup d'argent ?

Plusieurs traders Forex perdent de l'argent. Outre une mauvaise gestion des risques, les raisons les plus courantes sont les suivantes :

• faible capital de départ ;

• actions commerciales agressives ;

• indécision ;

• panique ;

• absence de suivi ;

• mauvaise planification ;

• trading exclusivement sur la base de seuils techniques minimums et maximums, etc.

Si vous vous trouvez déjà dans cette situation, vous devez suivre les étapes suivantes :

1. Ne paniquez pas. Si vous perdez de l'argent, essayez de rester concentré et d'agir rapidement et de manière équilibrée afin de minimiser d'autres pertes.

2. Analysez les causes de vos erreurs. Cela vous permettra non seulement de comprendre ce qui s'est passé, mais aussi d'éviter des pertes d'argent à l'avenir. Vous devez également comprendre que les pertes ne sont pas uniquement liées à une mauvaise analyse du marché ou à votre état émotionnel. La raison peut être dans les statistiques — personne ne peut gagner constamment.

3. Acceptez la perte. Cette étape vous aidera à comprendre l'ampleur des dommages, à élaborer une stratégie pour régler le problème et à aller de l'avant.

4. Reprenez-vous. Il faut du temps pour se remettre des échecs précédents. Reprenez le trading progressivement. Vous pouvez aussi utiliser des comptes démo jusqu'à ce que vous vous sentiez assez confiant pour reprendre le trading régulier.

Le trading sur le Forex implique toujours des pertes. Par conséquent, lorsque vous subissez des pertes, il est important d'en tirer des leçons et d'améliorer vos compétences de trading.

Comment calculer la gestion des risques

Le calcul des risques est un aspect essentiel du trading sur le Forex, car cela permet aux investisseurs de contrôler leurs pertes et leurs profits. Vous trouverez ci-dessous une formule pour calculer votre gestion des risques dans le trading.

Formule de gestion des risques dans le trading

Passons maintenant à la formule de calcul du volume maximal ouvert, en tenant compte de votre capital à risque maximal et de votre dépôt.

Taille de la position = Capital à risque / Variation de prix en pips / Valeur d'un pip pour un lot

Pour utiliser cette formule, vous devez choisir trois éléments :

1. Capital à risque : vous ne devriez pas risquer plus de 5 % de votre dépôt par transaction. Par exemple, avec un dépôt de 10000 USD, votre capital à risque serait de 500 USD. Vous pouvez augmenter ce pourcentage, mais le niveau de risque augmentera également.
2. Évolution du prix en points : évolution du prix prévue en points, basée sur l’analyse technique ou les signaux.
3. Valeur du point pour 1 lot : calculée dans le calculateur du trader pour tout actif.

Prenons quelques valeurs comme exemple. J'ouvre une position sur l'EURUSD. Mon solde est de 10000 USD. Mais je ne veux pas risquer plus de 5 % de mon capital. Par conséquent, mon capital à risque est de 500 USD.

Selon les prévisions des analystes, la paire pourrait pourrait passer près de 80 points aujourd'hui. Je placerai un ordre stop loss à ce niveau afin de limiter les pertes.

Le coût d'un point pour un lot était de 1 USD — je l'ai calculé dans le calculateur du trader.

Substituons les valeurs dans la formule pour calculer le volume maximum possible d'une transaction ouverte, en tenant compte du capital à risque :

500 / 80 / 1 = 6.25 lots

Autrement dit, en ouvrant une position sur l'EURUSD avec un volume de 6.25 lots et un stop-loss de 80 points, je risque un capital maximum de 500 USD.

En calculant la taille de votre lot, vous pouvez toujours réaliser avec succès n'importe quelle idée de trading et savoir exactement combien d'argent vous êtes prêt à risquer.

Utilisez le calculateur de trading pour calculer la taille de votre position et la valeur du pip :

Stratégies de gestion des risques dans le trading

Comme mentionné précédemment, il est impossible de réaliser des bénéfices importants dans le trading Forex sans une gestion des risques. Plusieurs stratégies permettent aux investisseurs de générer des bénéfices importants. Cet article présente une liste des plus courantes d’entre elles. Ces stratégies conviennent aussi bien aux traders débutants qu'aux traders expérimentés.

Développez constamment vos compétences dans le trading

Le trading Forex réussi nécessite une formation, une analyse et un suivi constants. Quelle que soit votre expérience, vous pouvez toujours apprendre quelque chose de nouveau. Heureusement, le trading de devises est très populaire — vous pouvez toujours trouver des articles de formation, des vidéos, des cours et des webinaires sur ce sujet.

Utilisez un compte démo

Les comptes démo permettent aux débutants non seulement d'acquérir une expérience de base dans des conditions proches du trading réel, mais aussi aux traders professionnels de tester leurs stratégies. La seule différence avec les comptes réels réside dans l'absence de risque. Les comptes démo utilisent de l'argent virtuel et permettent aux débutants de gagner en confiance sans risquer de pertes importantes.

Utilisez un stop loss

Un ordre stop limite a la même fonctionnalité qu'un ordre stop loss, mais il existe une limite de prix fixe pour laquelle il sera exécuté. Comme son nom l'indique, un ordre stop limite indique deux prix :

1. le prix d'arrêt convertit l'ordre en ordre de vente ;

2. le prix limite est le prix maximum requis pour exécuter un ordre.

Un ordre stop limite est un bon moyen de réduire les risques de trading. L'investisseur fixe un prix limite, garantissant ainsi que l'ordre stop limite sera exécuté à ce prix ou au-dessus. Cependant, cette pratique a aussi des inconvénients, car un trader peut rester longtemps dans une position perdante si l'ordre n'est jamais exécuté.

Trading à contre-courant

Bien que le trading à contre-courant puisse sembler excessivement risqué, il peut constituer une solution efficace de gestion des risques sur le Forex. Cependant, il est essentiel d'établir un plan complet dès le départ afin de minimiser les risques.

N'oubliez pas la règle du 1 % — vos pertes ne doivent pas dépasser de 1 à 2 % par transaction ou par jour — cela réduira à 0 la probabilité d'un échec total.

Taille d'une position

Plusieurs traders placent des ordres stop, mais oublient la taille de leur position. Le trading sur le Forex permet d'utiliser l'effet de levier, ce qui peut avoir de graves conséquences si vous choisissez une taille de lot inadaptée. Une taille de position correctement choisie réduit non seulement vos risques, mais augmente aussi considérablement vos chances de profit. Voici quelques étapes à suivre :

1. Décider où placer l'arrêt ;

2. Déterminer le pourcentage de risque acceptable ;

3. Estimer la valeur d'un point ;

4. Déterminer la taille d’une position.

N'oubliez pas d'utiliser le take profit pour sécuriser vos bénéfices

Un ordre take profit est un niveau de prix pré-calculé pour réduire le risque. Si un ordre stop loss permet aux investisseurs de clôturer automatiquement leurs positions et d'éviter des pertes supplémentaires, un ordre take profit est le prix auquel un trader peut vendre un actif et réaliser des bénéfices. Par exemple, si un actif atteint un niveau de résistance clé après une hausse, les investisseurs peuvent le vendre avant la phase de consolidation.

Les principaux avantages de take profit :

1. Bénéfice garanti. Si votre ordre est correctement placé, vous êtes assuré de réaliser des bénéfices en bourse.

2. Réduction des risques. Les transactions sont exécutées dès que le prix cible est atteint, ce qui vous permet de profiter d'une croissance rapide du marché.

3. Pas besoin de prendre des décisions hâtives. Le trading est automatique et les investisseurs ne doivent pas prendre de décisions spontanées.

Suivez les corrélations des devises

Sur le marché Forex, les devises sont cotées par paires. Pour une meilleure gestion de votre portefeuille d'investissement, il est essentiel de comprendre les corrélations entre les devises. Cela signifie qu'une devise influence la valeur d'une autre.

La corrélation des devises peut être :

• positive : les deux devises de la paire évoluent dans la même direction.

• négative : les devises ont tendance à évoluer dans des directions opposées.

Voici quelques conseils à garder à l'esprit lors de la mise en œuvre de la corrélation Forex :

1. Évitez d'ouvrir des positions compensatoires, comme EURUSD et USDJPY. Si les deux paires de devises sont négativement corrélées, cela équivaut à l'absence de positions de trading sur votre compte.

2. Évitez d'ouvrir des positions avec la même devise de base, comme EURUSD, JPYUSD ou GBPUSD. Si la devise cotée (dans cet exemple, le dollar américain) fluctue, alors l'ensemble de votre portefeuille suivra la même tendance.

Apprenez-en davantage sur la corrélation dans notre vidéo.

Ne perdez pas plus que vous ne pouvez vous permettre

Le marché Forex est très volatil et imprévisible. Le principe fondamental est de ne jamais risquer plus que ce que l'on peut se permettre. Prendre trop de risques rend votre portefeuille plus vulnérable. De plus, en cas de perte, il sera plus difficile de récupérer des pertes.

Par exemple, si vous avez 10000 $ sur votre compte et que vous en perdez 1000 $, votre perte est de 10 %. Cependant, pour compenser cette perte, vous devrez gagner 15 % du solde restant. Comme indiqué précédemment, il est préférable de suivre la règle du 1 % et de limiter votre risque à 1 ou 2 % afin que la récupération ne soit ni longue ni difficile.

Limitez l'utilisation de l'effet de levier

L'effet de levier dans le trading Forex présente à la fois des avantages et des inconvénients.

D'une part, les traders peuvent ouvrir des positions bien supérieures à leur investissement initial. Par exemple, avec un effet de levier de 1:20 et un solde de 1000 $ sur votre compte, ils peuvent ouvrir une position jusqu'à 20000 $ sans posséder réellement cet argent.

Au contraire, avec l'effet de levier, les pertes potentielles sont calculées sur la base de la valeur totale de l'actif, soit 20000 $ dans notre exemple. Cela signifie que si les prévisions de l'investisseur sont incorrectes, la perte pourrait dépasser le montant de son dépôt initial.

Plus l'effet de levier est élevé, plus le risque que vous êtes prêt à accepter est important. Il est donc logique de limiter l'effet de levier au minimum, surtout si vous êtes un trader débutant.

Comprenez les bénéfices réels

L'une des principales raisons de l'échec de nombreux traders Forex réside dans des attentes irréalistes. Ils cherchent à réaliser des profits à tout prix, sans stratégie de gestion des risques claire ni cadre de trading adéquat. Un trading agressif n'est pas forcément synonyme de bénéfices importants, car il conduit souvent à des pertes considérables.

Si vous voulez devenir un trader performant, essayez de vous fixer des objectifs réalistes et de les aborder de manière rationnelle – cela vous aidera également à faire face aux difficultés.

Élaborez un plan

Un plan et une stratégie de trading bien élaborés sont deux éléments clés pour un trading réussi. La planification structure vos transactions et vous aide à contrôler pleinement vos émotions. Un plan de trading de base doit au moins comprendre les éléments suivants :

1. stratégie d'entrée (lors de l'ouverture d'une position) ;

2. stratégie de sortie (lors de la clôture d'une position) ;

3. tolérance au risque (le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre dans une transaction ou au quotidien).

Une fois votre plan établi, respectez-le scrupuleusement en toutes circonstances. Cela vous permettra d'éviter les comportements agressifs et émotionnels et d'obtenir de meilleurs résultats à long terme dans le trading Forex.

Gardez le contrôle

Les émotions détournent l'attention des investisseurs de leur esprit critique. La peur, la colère, l'anxiété, l'indécision, l'imprudence, etc., peuvent vous faire dévier de votre objectif et entraîner des pertes imprévues et catastrophiques.

La forte volatilité du marché Forex ne devrait pas influencer vos décisions de trading. Par conséquent, si vous êtes sensible aux émotions, il est logique de privilégier la planification — c'est la meilleure solution pour faire face aux impulsions indésirables.

Diversifiez votre compte Forex

La diversification du portefeuille d'investissement est un classique et l'une des meilleures stratégies de gestion des risques dans le trading. Avec un large éventail d'instruments financiers, vous vous protégez des fluctuations d'un marché et vous vous assurez que les pertes sont couvertes par d'autres marchés. La diversification peut prendre différentes formes :

• Diversification par types d'actifs. Les investisseurs répartissent leurs fonds entre différentes paires de devises, actions, comptes de dépôt, etc.

• Diversification par niveaux de risque. Les investisseurs répartissent leurs placements entre des actifs présentant différents niveaux de volatilité et de risque.

• Diversification institutionnelle implique de travailler avec différentes contreparties (courtiers, sociétés de gestion de fiducies, etc.).

• Diversification appliquée – les investissements sont répartis entre des stratégies à différents niveaux de risque.

• Diversification statistique comprend des corrélations positives et négatives.

Règles générales de gestion du capital

Quelle que soit l'approche, la gestion du capital est un élément fondamental du trading. Vous pouvez utiliser le meilleur système, élaborer un plan de trading irréprochable, faire preuve de responsabilité et de prudence, mais sans une gestion du capital, vous n'atteindrez jamais le succès. Les traders débutants commettent des erreurs jusqu'à ce qu'ils comprennent cette vérité fondamentale.

1. Élaborez un plan de trading clair

Il est important de se rappeler qu'une approche complexe n'est pas toujours la meilleure solution. La difficulté principale du trading réside dans l'identification précise des points d'entrée et de sortie. Techniquement, ouvrir une position est très simple : il suffit de cliquer sur un bouton. Mais en profiterez-vous ? Personne ne peut répondre avec certitude à cette question. Il est donc essentiel de savoir à l'avance où entrer et sortir d'une position. L'expérience montre qu'une sortie de position bien choisie est plus importante qu'une entrée réussie. Quel rendement espérez-vous obtenir ? Quel pourcentage êtes-vous prêt à perdre ? Il est important de répondre à ces questions avant d'ouvrir une position. Certains traders ouvrent une position et tradent de manière impulsive. Quel que soit le montant de leur dépôt initial, ils finiront par faire faillite.

2. Tradez uniquement des instruments à forte liquidité

Vous ne devriez négocier que les principaux actifs du marché – les plus forts dans la tendance haussière et les plus faibles dans la tendance baissière. Cela s'applique aux matières premières, aux actions et aux paires de devises. Si vous recherchez une devise forte, privilégiez l'euro, le dollar américain et le yen. Les devises faibles incluent les devises exotiques, comme le peso mexicain, la lire turque ou le zloty polonais. Cependant, tout dépend du contexte. Il arrive que des devises exotiques se renforcent, tandis que les devises courantes des pays développés se déprécient. Par exemple, si la lire turque augmente fortement par rapport au dollar américain, il peut être logique de parier sur sa baisse. Le paradoxe boursier est que les actifs chers deviennent plus chers, tandis que les actifs bon marché deviennent moins chers. Ce principe se vérifie la plupart du temps, mais pas toujours. Lorsque le marché boursier est baissier, recherchez les titres dont le prix chutera rapidement. Généralement, les valeurs technologiques ou les institutions financières chutent très vite en période de crise. Vous pouvez investir sur des indices, comme le Dow Jones, ou plus précisément sur ses contrats sur différence (CFD). Les métaux précieux peuvent même temporairement augmenter leur valeur au début d'une crise, les investisseurs cherchant des placements, comme à la fin de 2007 et au début de 2008, lorsque les cours de l'or et de l'argent ont augmenté malgré l'effondrement du marché boursier. Cependant, cette hausse n'a duré que quelques mois. En période de crise, presque tout actif devient moins cher. L'or a été parmi les premiers à voir son prix augmenter. Cependant, cela ne signifie pas qu'il en sera de même pendant une nouvelle crise.

3. Tradez uniquement sur les points de retournement importants

Il ne faut pas ouvrir une transaction à cause d’ennui. Les traders débutants peuvent gagner deux ou trois dollars juste pour ne pas rester inactif. Cette approche peut entraîner des pertes importantes. Comment identifier les points de retournement sur un graphique ? Certains traders les déterminent à l'aide d'indicateurs et d'oscillateurs. Étonnamment, les deux méthodes sont rentables. Un point d’inversion significatif marque le début d'une nouvelle tendance baissiére. Mais comment savoir s'il s'agit simplement d'une nouvelle hausse avant une baisse ou du signe d'un nouveau marché haussier ? C'est un art, et même l'expérience ne permet pas à tout le monde de le maîtriser, même avec l'expérience.

4. Évitez les transactions sur des intervalles trop courts

Bien sûr, il y a le scalping, mais il y a très peu de scalpers réussis. Il est bien plus logique d'apprendre le trading positionel. On peut aussi réussir dans le  trading à moyen terme, mais cela ne concerne pas tout le monde. Les traders expérimentés recommandent de prendre des bénéfices équivalents à au moins 10 fois le coût de la commission par transaction. Il est donc préférable d'ouvrir une position sur la tendance à long ou moyen terme. Essayer de profiter de chaque mouvement du marché est une erreur.

5. Achetez pas cher, vendez cher

Il est important de se rappeler que les prix peuvent fluctuer brusquement. Analyser l'ensemble du marché augmente vos chances de succès, mais ne le garantit jamais. Si quelqu'un vous parle d'une "méthode infaillible qui fonctionne dans 100% des cas", ne le croyez pas. Elle n'existe tout simplement pas. Si c'était le cas, le trading n'existerait pas. Cependant, de nouvelles stratégies de trading qui promettent des profits garantis apparaissent régulièrement. Dans tous les cas, testez-les d'abord sur un compte démo avant de les utiliser dans le trading réel.

6. Utilisez un ordre stop loss pour le trading sécurisé

Cependant, un ordre stop loss ne garantit pas toujours les bénéfices. Vos positions peuvent être constamment clôturées par des ordres stop loss, ce qui peut rapidement détruire votre capital. Certains traders placent des ordres stop loss relativement loin de la position afin que le prix ne l'atteigne pas très rapidement. D'autres les placent assez près du point d'entrée. Certains spéculateurs n'utilisent pas d'ordres stop loss pour une seule position lorsqu'ils pratiquent la pyramide, mais en placent systématiquement pour toutes leurs autres transactions. Cette approche peut être assez rentable si vous tradez de petits volumes.

7. Lorsque vos transactions sont fructueuses, laissez vos bénéfices augmenter

Vous ne devriez clôturer une position que si vous êtes absolument certain que la tendance va bientôt s'inverser. Les débutants font souvent le contraire:  ils encaissent de petits profits et laissent leurs pertes s'accumuler sur une longue période. Par exemple, ils réalisent un profit d'environ 5 à 10 $, mais ne réparent pas des pertes de 50 à 100 $. Avec cette approche, vous ne réussirez jamais.

8. Maintenez votre marge libre à un niveau élevé

N'attendez pas que votre position soit clôturée par un appel de marge (forcé par le courtier). Évitez de prendre des décisions irréfléchies et impulsives.

9. Utilisez judicieusement la diversification des risques

Parfois, la volonté de diversifier les risques et d'ouvrir plusieurs positions vise à réduire les risques et à protéger le capital. Mais ce n'est pas toujours le cas. Les traders sont souvent confrontés à plusieurs problèmes plutôt qu'à un seul, ce qui complexifie considérablement la situation. Par exemple, sur un marché boursier fortement haussier, il est possible d'acheter 3 ou 4 actifs et d'en ajouter d'autres à mesure que les prix augmentent. En revanche, cette approche est toujours non rentable sur le Forex. Sur les marchés boursiers, une diversification modérée est judicieuse, mais une diversification excessive est dangereuse.

10. Ne prenez pas de décisions importantes à la fin d'une séance de trading

Il est imprudent de prendre des décisions de trading le vendredi ou à la fin de séance boursière. Certains traders, au contraire, veulent profiter d'une éventuelle hausse du marché à l'ouverture. Cependant, cela ne vous donne aucun avantage sur le marché. Par conséquent, une telle stratégie ne peut pas être rentable.

11. Améliorez vos compétences dans l'analyse technique et fondamentale

La réussite dans le trading dépend presque entièrement des capacités analytiques du trader. Il est donc essentiel d'étudier et de perfectionner ses compétences dans l'analyse technique et fondamentale. La plupart des traders utilisent les deux types. Cependant, certains privilégient un seul type d'analyse. D'autres encore ne consultent même pas les graphiques. Avec leur aide, ils apprennent simplement le prix et prennent des décisions, car ils estiment que les graphiques les perturbent.

12. Tenez un journal de transactions

Notez vos erreurs, vos décisions fructueuses et analysez votre travail. Si vous avez une mémoire parfaite, alors vous n'avez pas besoin de le faire – vous ne perdrez que du temps. Vous pouvez aussi vous noter les situations de trading les plus intéressantes. Il est intéressant de noter que les traders qui forment les débutants et publient des ouvrages sur le trading réussissent mieux que ceux qui ne partagent pas leurs connaissances.

13. En augmentant le volume de transactions, vous augmentez le risque

Plus le volume des transactions est élevé, plus le profit potentiel est important, mais les risques sont également plus élevés.

Les professionnels estiment que vos pertes ne devraient pas dépasser 2 % de votre dépôt par jour et 10 % par mois. Il est également logique de limiter vos pertes à, par exemple, 1 %. Bien sûr, cette règle ne s'applique que si vous investissez des sommes relativement importantes. Si vous investissez 10 $, vous ne devriez pas subir une perte de 10 cents. De toute façon, il est rarement logique d'investir 10 $.

14. Faites une pause après une série de transactions perdantes

Combien de transactions perdantes faut-il encaisser avant de faire une pause ? Certains traders abandonnent après trois pertes, tandis que d’autres continuent malgré cinq pertes consécutives. Tout dépend des stratégies de trading. Il en existe de nombreuses, et la plupart sont efficaces si elles sont correctement appliquées. Elles ne conviennent cependant pas à tout le monde. Il existe aussi des règles générales que tout trader devrait suivre. Enfin, tout dépend de la façon dont un trader perçoit et traite l’information.

15. Élaborez un plan de trading

Cela doit être clair et concis. Si vous compliquez le trading, vous tomberez inévitablement dans le piège du marché. Que comptez-vous trader : des paires de devises ou des actions et matières premières ? Pourquoi celles-ci ? Pourquoi la plupart des traders évitent-ils certains marchés ? Que savent-ils que vous ignorez ? Peut-être n’y connaissez-vous absolument rien ? Dans ce cas, il serait logique de lire des ouvrages de référence. Vous ne monteriez pas sur le ring face à un catcheur professionnel sans entraînement, n’est-ce pas ? Pourquoi pensez-vous que le marché vous donnera de l’argent si facilement ? Les débutants tradent souvent sans plan. Ils font ce qui leur plaît. Mais sur le marché, il faut faire uniquement ce qui est nécessaire, et non ce qui vous plaît. C’est bien plus complexe. La plupart des traders perdent leur argent sur la bourse. En quoi êtes-vous meilleur que la plupart ? Que savez-vous que les autres ignorent ?

16. N'entrez pas et ne sortez pas trop fréquemment des positions

Si vous ouvrez et fermez des positions trop fréquemment, vous échouerez. Un trading agressif peut parfois générer des profits.  Mais même dans ce cas, vous devez maintenir la distance entre les entrées et les sorties. Votre transaction doit présenter un potentiel de rentabilité. Au moins, les chances de succès doivent être élevées. Dans un marché haussier prononcé, vous pouvez ouvrir plusieurs positions en utilisant la technique du "pyramide sécurisée". Cette stratégie fonctionne généralement pendant les deux premières années d'un marché haussier, puis son efficacité diminue.

17. En négociant selon la proportion de 1:2, vous perdez 10 $, mais gagnez 20 $

Cela peut être une bonne stratégie, mais pas systématiquement. Certains traders sont satisfaits de moins de profit, d'autres veulent plus. Tout dépend du marché sur lequel vous investissez. Certains traders qui considèrent cette proportion inutile.

18. N'allez pas contre la tendance

La tendance est votre amie. Au moins, c'est ce que disent la plupart des professionnels. Dans certains cas, il est possible d'aller contre la tendance et de gagner. Mais cette approche est très risquée. Les traders dissidents, qui agissent à l'encontre de l'opinion majoritaire, peuvent trader à contre la tendance sur le Forex. Certains estiment que c'est le seul moyen de conquérir le marché. Mais sans une formation adéquate et certaines compétences naturelles, le succès est improbable. Seuls les traders possédant certaines qualités personnelles peuvent trader contre la tendance.

19. N'essayez pas de deviner où la tendance s'inverse

Dans la plupart des cas, vous échouerez. Les analystes identifient les points de retournement à l'aide des vagues d'Elliott, de divers oscillateurs et indicateurs. Si vous consultez des revues spécialisées dans le trading, sachez que dans la plupart des cas, les experts ne peuvent pas déterminer les points d'inversion. Ne perdez pas votre temps avec cela. Il n'est pas toujours nécessaire d'atteindre le centre de l'objectif — un bon score suffit. Pour atteindre l'objectif, il faut viser correctement, et non pas simplement le vouloir. Il en va de même pour le trading.

20. N'utilisez jamais la moyenne

Vous risquez de perdre votre investissement. Une moyenne modérée peut être sûre à court terme. Cependant, vous subirez inévitablement des pertes importantes à long terme. Lisser ses positions courtes sur un marché boursier haussier ou sur le Forex est très dangereux.

21. Gardez ce que vous obtenez

Avez-vous gagné de l'argent ? Croyez-vous vraiment ne risquer que vos profits et non votre propre argent ? Croyez-moi, ce n'est pas le cas. Apprenez à respecter l’argent que vous avez gagné. Même si vous n’en avez pas besoin, ne le dépensez pas sur la bourse. Sortez d’une position lorsque sa rentabilité augmente, et non lorsqu’elle diminue.

22. Ne tradez jamais la nuit

Le marché ne disparaîtra pas, mais votre argent — tout à fait. Vous aurez toujours de nombreuses possibilités de trader. Il vaut mieux dormir la nuit. Le trading est avant tout une question de psychologie et de discipline. Vos actions ne seront productives que si vous êtes bien reposé.

23. Vivez une vie active

Ne restez pas assis devant l'ordinateur toute la journée. Commencez à visiter la salle de gym. Le sport est particulièrement bénéfique pour les traders. Cultivez des loisirs variés. Allez à la piscine, au parc aquatique, à la patinoire, etc.

24. Réalisez de gros profits en petites parties

Supposons que vous vouliez transformer 100 $ en 1000 $. Commencez par augmenter votre capital à 200 $, puis à 300 $, et ainsi de suite. Cela ne signifie pas que vous devriez risquer vos 100 $ tout de suite. Vous pouvez transformer 100 $ en 200 $, puis en 400 $, et enfin en 800 $, bien que cela soit très difficile. Les chances de succès sont très faibles. Les professionnels ne prennent jamais de tels risques.

25. Tradez des instruments que vous connaissez et comprenez

Avez-vous de l'expérience dans le trading ? Quel marché préférez-vous ? Si les matières premières vous intéressent, choisissez celles dont les fluctuations de prix sont plus faciles à prévoir. Par exemple, si vous êtes expert du marché de l'or, lancez-vous dans le trading de ce métal précieux. Si vous tradez des valeurs mobilières depuis longtemps, alors travaillez avec eux.

26. Choisissez un bon effet de levier

Plusieurs courtiers proposent un effet de levier de 1:100, voire 1:500. Cela ne signifie pas que vous devez absolument utiliser ces possibilités. Sur le marché boursier, on utilise généralement un effet de levier de 1:10 ou 1:20. Sur le Forex, il est généralement de 1:100. Si vous tradez avec un effet de levier maximum, vous perdrez rapidement tout votre capital. Cependant, les traders peuvent s'ennuyer avec des transactions avec un petit effet de levier.

27. Acceptez les pertes avec sérénité

Pour accepter plus facilement les pertes, ne les laissez jamais devenir trop importantes. Acceptez les petites pertes avec le sourire, mais visez les gros profits. Les traders utilisent souvent la technique de la pyramide sur la bourse, qui peut générer des gains considérables. Pour ce faire, il faut ouvrir des positions les unes après les autres, en prenant soin de placer des ordres stop loss au niveau du seuil de rentabilité. Cependant, il faut être préparé à de nombreux trades à seuil de rentabilité, voire à des trades perdants (en raison des gaps sur le marché).

28. Trading automatisé

Le trading automatisé est-il rentable ? Les traders se divisent en deux catégories. Certains estiment qu'il vaut mieux éviter complètement le trading automatisé. D'autres utilisent des robots sur certains segments de marché et sont très satisfaits des résultats. Le trading automatisé est possible, mais il convient de l'aborder avec une extrême prudence. Les robots ont certains avantages, car ils n'ont pas besoin de repos, de temps libre, de loisirs, de pause déjeuner, etc. De plus, un logiciel informatique est privé d'émotions et ne souffre donc jamais de dépression nerveuse. Mais qui développe ces logiciels ? Les gens. Ce ne sont pas forcément des experts dans le trading. Ce sont généralement des programmeurs qui maîtrisent bien les sciences exactes, lesquelles sont moins pertinentes sur les marchés. La psychologie est importante. Les programmeurs sont généralement de mauvais psychologues.

Conclusion : la gestion des risques vous aidera à économiser de l'argent

Le risque est inévitable sur le marché des changes. Son ampleur varie selon la nature de la personne et de sa capacité à prendre des risques. Il est cependant impossible de l'exclure complètement. C'est pourquoi une stratégie de gestion des risques efficace, permettant un meilleur contrôle des gains et des pertes, est essentielle pour réussir dans le trading.

Avec l'aide des stratégies décrites ci-dessus, élaborez votre propre stratégie, adaptée à vos objectifs et à votre personnalité. L'essentiel est de rester réaliste, de ne jamais paniquer, de mettre en place un suivi systématique et de suivre un plan basé sur l'analyse du marché.