Dagangan CFD vs Pelaburan Saham

2024.03.28 2024.03.28 Dagangan CFD vs Pelaburan Saham

Jana Kanehttps://www.litefinance.org/ms/blog/authors/jana-kane/

CFD (Contract for Difference) perdagangan dan perdagangan saham adalah dua cara berbeza untuk terlibat dalam pasaran kewangan. Kedua-duanya mempunyai ciri unik, objektif, kebaikan dan kelemahan mereka, yang sering menjadikannya lebih rumit bagi pendatang baru untuk memilih salah satu daripadanya.

Artikel ini akan meneroka perbezaan utama antara dagangan CFD berbanding dagangan saham, membolehkan anda membuat pilihan yang tepat dan mendapat manfaat daripada peningkatan keuntungan kasar.

Dagangan CFD vs Perdagangan saham?

Untuk mengetahui perbezaan antara perdagangan CFD dan perdagangan saham mari kita lihat ciri-ciri tersendiri mereka.

Dagangan CFD

CFD ialah satu bentuk dagangan derivatif yang telah melonjak dalam populariti sepanjang dekad yang lalu. Ia membolehkan pelabur membuat spekulasi mengenai pergerakan harga produk kewangan antara dagangan terbuka dan penutupan. Rangkaian produk CFD termasuk saham, indeks saham utama, komoditi, anda boleh melaksanakan CFD apabila berdagang Forex (tukaran asing), kripto, dll. Ciri tersendiri CFD boleh didedahkan melalui lima sifat berikut:

1. Pemilikan. Pelabur CFD tidak pernah memiliki aset itu sendiri, mereka mendapat keuntungan kerana turun naik dalam harga aset. Ini bermakna peniaga runcit CFD tidak perlu membeli atau menjual emas fizikal, contohnya, mereka hanya membuat spekulasi mengenai perubahan harga pasarannya.
2. Leverage. Apabila pelabur berdagang CFD dengan akaun pelabur runcit berleveraj, mereka mempunyai perbelanjaan modal yang jauh lebih kecil kerana mereka hanya mendepositkan sejumlah kecil daripada jumlah nilai dagangan untuk membuka kedudukan berleveraj dalam pasaran CFD. Walau bagaimanapun, kedua-dua keuntungan dan kerugian dikira menggunakan nilai penuh produk. Oleh itu, apabila berurusan dengan CFD, spekulator perlu menghadapi risiko tinggi kehilangan wang dengan cepat.
3. Membeli dan menjual. CFD membolehkan pelabur mendapat manfaat daripada kedua-dua kenaikan harga (membeli) dan kejatuhan harga (menjual).
4. Pasaran. Dagangan CFD datang dengan peluang untuk berdagang di lebih daripada 15000 pasaran dengan akses sepanjang masa.
5. Cukai. CFD tidak memerlukan setem duti, walau bagaimanapun, adalah perlu untuk membayar cukai keuntungan modal.

Perdagangan saham

Dagangan saham (juga dikenali sebagai urusan saham) adalah salah satu cara yang paling biasa dan mudah untuk menyelami pasaran kewangan. Ia membayangkan membeli beberapa saham syarikat awam yang anda percaya akan berprestasi baik dalam unjuran jangka panjang. Mari pertimbangkan untuk melabur dari segi hartanah yang digunakan untuk menggambarkan keanehan CF.

1. Pemilikan. Apabila melabur dalam saham, berbeza dengan dagangan CFD, pelabur ialah pemilik keseluruhan aset dan mungkin memiliki beberapa keistimewaan pemegang saham.
2. Leverage. Seorang pelabur perlu membayar nilai penuh produk kewangan. Namun, ia menawarkan risiko kehilangan wang yang tidak begitu tinggi kerana kerugian tidak boleh melebihi kos jumlah pelaburan.
3. Membeli dan menjual. Urus niaga saham boleh menjana pendapatan hanya sekiranya harga aset meningkat.
4. Pasaran. Pelaburan membenarkan anda hanya membeli saham dan ETF (Dana Dagangan Bursa).
5. Cukai. Kedua-dua duti setem dan cukai keuntungan modal perlu dibayar semasa melakukan perdagangan saham.

CFDs vs Melabur secara Ringkas

Contoh Share CFDs vs Share Deal

Seorang pedagang CFD ingin membeli 1000 saham syarikat fiksyen "AAA" dengan harga belian $40 sesaham. Ini bermakna harga untuk produk kewangan ini ialah $40000 (1000*40).

CFD pada dagangan saham

Pedagang CFD saham tidak perlu membayar $40000, mereka menggunakan leverage 1:20, dan biasanya hanya membayar margin 5%, oleh itu, dalam contoh kami 1000*$40*5%=$2000. Selebihnya jumlah dipinjamkan oleh broker CFD. Terdapat dua cara bagaimana peniaga CFD saham boleh beroperasi:

1. Sekiranya dia fikir syarikat akan berjaya dalam pasaran, dia membuka perdagangan CFD yang panjang dan untung jika harga produk ini meningkat. Sebagai contoh, jika harga pada penutupan ialah $45, keuntungan ialah ($45-$40)*1000 saham=$5000.
2. Dalam keadaan sebaliknya apabila pelabur meramalkan kejatuhan harga dia membuka kedudukan jual dan mendapat faedah jika ramalannya menjadi kenyataan

Dalam contoh ini ianya penting untuk ingat:

1. Pelabur tidak memiliki aset;
2. Walaupun pelabur hanya membayar margin kedua-dua keuntungan dan kerugian dikira daripada nilai penuh produk.

Pelaburan Saham

Berbeza dengan dagangan CFD, urusan saham membayangkan bahawa pelabur mesti melakukan jumlah nilai kedudukan, dalam kes kami, $40000. Di sini penting untuk digariskan:

1. Pelabur hanya boleh untung daripada kenaikan harga, membuka posisi beli. Dalam contoh ini, jika harga pada penutupan ialah $45, keuntungan akan sama dengan tawaran CFD $45000-$40000=$5000.
2. Pelabur mendapat pemilikan produk, yang mungkin membolehkan mereka menerima dividen, mempunyai hak mengundi, dan mendapat manfaat daripada keistimewaan pemegang saham lain.
3. Risiko pasaran tertinggi adalah terhad kepada jumlah pelaburan. Dalam contoh "AAA", ini bermakna pelabur tidak boleh kehilangan wang dengan cepat dan risikonya terhad kepada $40000.

Dagangan CFD vs Melabur: Pros and Cons

Untuk membantu anda memutuskan perkara yang perlu dipilih, pelaburan tradisional atau perdagangan CFD, mari kita rumuskan kelebihan dan kekurangan utama mereka.

Kelebihan Perdagangan CFDs

1. Peluang leveraj tinggi. Salah satu faedah utama perdagangan CFD ialah ia memastikan leverage yang lebih tinggi berbanding dengan perdagangan tradisional. Pada masa kini, margin dihadkan dalam julat dari 2% hingga 50% yang menawarkan leverage dari 50:1 hingga 1:1.
2. Akses pasaran global. Penyedia perkhidmatan kewangan yang diberi kuasa CFD menawarkan pelabur akses sepanjang masa kepada pelbagai jenis pasaran.
3. Tiada sekatan shorting. Memandangkan pelabur CFD tidak memiliki instrumen CFD aset asas boleh dipendekkan pada bila-bila masa.
4. Pelbagai peluang perdagangan yang luas. Platform dagangan menawarkan Forex, indeks saham, emas, komoditi, kontrak kripto untuk perbezaan, dsb. membolehkan pelabur memperoleh pengalaman dagangan yang pelbagai berbeza dengan pertukaran..
5. Tiada peraturan perdagangan hari. Sesetengah pasaran datang dengan had tertentu pada bilangan dagangan hari atau jumlah modal minimum untuk dagangan sehari. Pasaran CFD tidak menetapkan mana-mana keperluan ini.
6. Tiada stem duti. Tidak seperti pelaburan, spekulator CFD tidak perlu membayar cukai ini..
7. Kos lebih rendah. Dagangan CFD cenderung lebih menjimatkan kos bukan sahaja disebabkan oleh ketiadaan duti setem tetapi juga disebabkan oleh broker dalam talian dan yuran platform dagangan yang lebih rendah berbanding dengan saham tradisional atau broker forex.
8. Dagangan jual dan beli. Pedagang CFD mempunyai peluang untuk memperoleh pendapatan dalam kedua-dua pasaran jatuh dan meningkat.

Kekurangan Dagangan CFDs

1. Risiko ketara. Leverage adalah pedang bermata dua. Di satu pihak, ia meningkatkan potensi keuntungan, tetapi, sebaliknya, memperbesar kerugian. Lebih-lebih lagi, CFD ialah instrumen kompleks yang mewakili jenis dagangan yang bergerak pantas dan pesat membangun. Oleh itu, ia memerlukan pemantauan berterusan dan strategi pelaburan yang dipertimbangkan dengan baik untuk tidak menghadapi kerugian. Lebih-lebih lagi, jika anda tidak mempunyai pengalaman yang mencukupi, adalah disyorkan untuk mendapatkan nasihat bebas daripada profesional. Jika tidak, terdapat risiko tinggi yang boleh menyebabkan akaun pelabur runcit anda kehilangan wang apabila berdagang CFD.
2. Tiada hak pemegang saham. Oleh kerana pedagang CFD tidak memiliki aset asas, mereka tidak memiliki keistimewaan pemegang saham seperti hak mengundi dalam syarikat.
3. Peraturan longgar. Sfera CFD tidak mempunyai peraturan. Walaupun terdapat banyak broker dalam talian CFD yang boleh dipercayai, sebelum menyemak sama ada anda boleh berdagang CFD dengan pembekal ini adalah perlu untuk memeriksa latar belakang mereka. Selain itu, adalah penting untuk menyemak sistem undang-undang tempatan kerana CFD mungkin tidak sah di sesetengah negara. Sebagai contoh, sebagai produk over-the-counter (OTC), ia dilarang di AS.
4. Spread. Pedagang CFD perlu membayar spread, iaitu perbezaan harga antara harga beli dan harga jual. Oleh itu, jika pasaran tradisional mengurangkan sedikit keuntungan pelabur dengan memperkenalkan pelbagai yuran, komisen, peraturan, dll. Pasaran CFD melakukannya melalui spread. Walau bagaimanapun, sesetengah peniaga melakukan penyebaran pertaruhan dengan CFD, yang merupakan jenis pertaruhan kewangan spekulatif di mana individu bertaruh pada pergerakan harga.

Kelebihan Melabur dalam Saham

1. Pegangan pemilikan dalam syarikat. Melabur dalam saham adalah salah satu instrumen untuk menjadi pemilik minoriti dalam sesebuah syarikat. Pelabur menerima hak untuk mengundi dan mengambil bahagian dalam kepimpinan syarikat.
2. Risiko terurus. Potensi kerugian adalah terhad kepada jumlah pelaburan awal, bermakna akaun pelabur runcit hanya kehilangan dana yang dilaburkan.
3. Liquidity. Saham biasanya mempunyai kecairan yang tinggi, oleh itu boleh dibeli dan dijual dengan mudah pada harga yang berpatutan.
4. Mudah untuk mula. Melabur dalam saham adalah salah satu cara yang paling mudah dan paling telus untuk memasuki pasaran kewangan.

Kekurangan Melabur dalam Saham

1. Risiko. Harga saham sangat tidak menentu, ia tumbuh dan jatuh serta-merta disebabkan oleh polisi syarikat. Jadi, begitu juga dengan CFD, perdagangan saham boleh membuat akaun pelabur runcit kehilangan wang jika peniaga tidak mempunyai pengalaman yang mencukupi atau tidak memahami apa yang mereka lakukan. Semakin tinggi pulangan semakin besar risiko kehilangan wang apabila berdagang CFD dan saham juga.
2. Makan-masa. Melabur dalam saham adalah tugas rumit yang memerlukan banyak analisis teknikal dan penyelidikan. Bukan sahaja pelabur perlu memilih saham yang betul untuk dibeli tetapi juga sentiasa memantau tingkah lakunya di pasaran.
3. Komisen dan yuran. Broker biasanya mengenakan bayaran kepada pelabur setiap kali mereka membeli saham. Komisen apabila membeli saham boleh sehingga 1% daripada nilai portfolio.

Apa untuk dipilih: CFDs atau Dagangan Saham?

Jika membandingkan CFD vs saham, CFD akan menjadi satu bentuk perdagangan yang sesuai untuk anda jika:

1. Anda berminat dengan pelbagai jenis pasaran dan ingin mempelbagaikan dengan mudah;
2. Anda mempertimbangkan pilihan untuk pergi panjang dan pendek;
3. Anda ingin menggunakan leverage;
4. Anda tidak mengambil berat tentang memiliki aset tersebut.

Melabur dalam saham akan menjadi penyelesaian yang cekap untuk anda jika:

1. Anda selesa dengan membayar jumlah nilai kedudukan dagangan;
2. Anda lebih suka saham global dan ETF;
3. Anda ingin menjadi pemilik aset asas;
4. Anda melabur untuk membuka posisi panjang sahaja

Rumusan

CFD vs urusan saham, apakah yang harus saya pilih? Kedua-dua bentuk dagangan ini mempunyai merit dan kelemahan mereka, bagaimanapun, pilihan terakhir bergantung pada keadaan individu anda dan kemungkinan untuk menerima risiko. CFD digunakan dalam dagangan jangka pendek dan memerlukan strategi pelaburan yang mantap dan analisis pasaran yang dijalankan dengan ketat memandangkan potensi keuntungan dan kerugian boleh ditingkatkan daripada leverage. Melabur dalam saham digunakan untuk tujuan perdagangan jangka panjang dan membawa risiko yang lebih sedikit disebabkan oleh akaun pelabur runcit yang tidak dileveraj.

Oleh itu, untuk membuat keputusan yang tepat dan mendapat manfaat daripada berdagang dalam pasaran kewangan, adalah penting untuk menjalankan penyelidikan pasaran yang teliti, mempertimbangkan semua kebaikan dan keburukan, dan memilih borang dagangan yang mematuhi matlamat personaliti dan kewangan peribadi anda.