การซื้อขาย CFD กับการลงทุน

2024.03.28 2024.03.28 การซื้อขาย CFD กับการลงทุน

Jana Kanehttps://www.litefinance.org/th/blog/authors/jana-kane/

การซื้อขาย CFD (สัญญาซื้อขายส่วนต่าง) และการซื้อขายหุ้นเป็นสองวิธีที่แตกต่างกันในการมีส่วนร่วมในตลาดการเงิน ทั้งสองอย่างนี้มีคุณลักษณะเฉพาะ วัตถุประสงค์ ข้อดี และข้อเสีย ซึ่งมักจะทำให้ผู้มาใหม่มีความซับซ้อนในการเลือกใช้อย่างใดอย่างหนึ่ง

บทความนี้จะสำรวจข้อแตกต่างหลักระหว่างการซื้อขาย CFD เทียบกับการซื้อขายหุ้น ให้คุณเลือกได้ถูกต้องและได้รับประโยชน์จากกำไรขั้นต้นที่เพิ่มขึ้น

ความแตกต่างระหว่าง CFD และการซื้อขายหุ้น?

หากต้องการทราบความแตกต่างระหว่างการซื้อขาย CFD และการซื้อขายหุ้น มาดูลักษณะเฉพาะที่แตกต่างกัน

การซื้อขาย CFD

CFD เป็นรูปแบบของการซื้อขายอนุพันธ์ที่ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ช่วยให้นักลงทุนสามารถเก็งกำไรเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของราคาของผลิตภัณฑ์ทางการเงินระหว่างการซื้อขายที่เปิดและปิด กลุ่มผลิตภัณฑ์ CFD ได้แก่ หุ้น ดัชนีหุ้นหลัก สินค้าโภคภัณฑ์ คุณสามารถใช้ CFD เมื่อซื้อขาย Forex (การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ) สกุลเงินดิจิทัล ฯลฯ คุณสมบัติที่โดดเด่นของ CFD สามารถเปิดเผยผ่านคุณสมบัติห้าประการต่อไปนี้:

1. ความเป็นเจ้าของ นักลงทุน CFD ไม่เคยเป็นเจ้าของสินทรัพย์ พวกเขาได้รับผลกำไรเนื่องจากความผันผวนของราคาสินทรัพย์ หมายความว่าเทรดเดอร์ปลีก CFD ไม่จำเป็นต้องซื้อหรือขายทองคำจริง ตัวอย่างเช่น พวกเขาเพียงแค่เก็งกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคาในตลาด

2. การงัด. เมื่อนักลงทุนซื้อขาย CFD ด้วยบัญชีนักลงทุนรายย่อยที่มีเลเวอเรจ พวกเขาจะมีเงินทุนที่น้อยกว่ามาก เนื่องจากพวกเขาฝากเงินเพียงเล็กน้อยจากมูลค่าการค้าทั้งหมดเพื่อเปิดสถานะเลเวอเรจในตลาด CFD อย่างไรก็ตาม กำไรและขาดทุนจะคำนวณโดยใช้มูลค่าเต็มของผลิตภัณฑ์ ดังนั้น เมื่อต้องรับมือกับ CFD นักเก็งกำไรจึงต้องเผชิญกับความเสี่ยงสูงในการสูญเสียเงินอย่างรวดเร็ว

3. จะยาวและจะสั้น CFD ช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากทั้งราคาที่เพิ่มขึ้น (เปิดสถานะ Long) และราคาลดลง (เปิดสถานะ Short)

4. ตลาด การซื้อขาย CFD มาพร้อมกับโอกาสในการซื้อขายในตลาดมากกว่า 15,000 แห่งที่สามารถเข้าถึงได้ตลอด 24 ชั่วโมง

5. ภาษี. CFD ไม่ต้องการอากรแสตมป์ อย่างไรก็ตาม จำเป็นต้องจ่ายภาษีกำไรจากการขายหุ้น

ซื้อขายหุ้น

การซื้อขายหุ้น (หรือที่เรียกว่าการซื้อขายหุ้น) เป็นหนึ่งในวิธีทั่วไปและง่ายที่สุดในการดำดิ่งสู่ตลาดการเงิน มันหมายถึงการซื้อหุ้นของบริษัทมหาชนที่คุณเชื่อว่าจะทำงานได้ดีในการคาดการณ์ระยะยาว ลองพิจารณาการลงทุนในแง่ของคุณสมบัติที่ใช้อธิบายลักษณะเฉพาะของ CFD

1. ความเป็นเจ้าของ เมื่อลงทุนในหุ้น ตรงกันข้ามกับการเทรด CFD นักลงทุนเป็นเจ้าของสินทรัพย์ทั้งหมดและอาจมีสิทธิ์ของผู้ถือหุ้น

2. การงัด. นักลงทุนต้องจ่ายเต็มมูลค่าของผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ถึงกระนั้นก็มีความเสี่ยงไม่สูงที่จะสูญเสียเงินเนื่องจากการขาดทุนไม่สามารถเกินต้นทุนของการลงทุนทั้งหมดได้

3. จะยาวและจะสั้น การซื้อขายหุ้นสามารถสร้างรายได้เฉพาะในกรณีที่ราคาสินทรัพย์สูงขึ้นเท่านั้น

4. ตลาด การลงทุนอนุญาตให้คุณซื้อหุ้นและ ETF (Exchange Traded Funds) เท่านั้น

5. ภาษี ต้องชำระทั้งอากรแสตมป์และภาษีกำไรจากการขายหุ้นเมื่อทำการซื้อขายหุ้น

    

CFDs vs การลงทุนโดยสังเขป

หุ้น CFDs เทียบกับตัวอย่างดีลหุ้น

เทรดเดอร์ CFD ต้องการซื้อหุ้น 1,000 หุ้นของบริษัทสมมุติชื่อ “AAA” ด้วยราคาซื้อที่ 40 ดอลลาร์ต่อหุ้น หมายความว่าราคาของผลิตภัณฑ์ทางการเงินนี้จะอยู่ที่ 40,000 ดอลลาร์ (1,000*40)

CFD ในการซื้อขายหุ้น

เทรดเดอร์ CFD ของหุ้นไม่จำเป็นต้องจ่าย $40000 พวกเขาใช้เลเวอเรจ 1:20 และมักจะจ่ายเพียง 5% ดังนั้นในตัวอย่างของเรา 1,000*$40*5%=$2,000 ส่วนที่เหลือให้ยืมโดยโบรกเกอร์ CFD มีสองวิธีที่เทรดเดอร์ CFD หุ้นสามารถดำเนินการได้:

1. ในกรณีที่เขาคิดว่าบริษัทจะไปได้ดีในตลาด เขาเปิดการซื้อขาย CFD และทำกำไรหากราคาของผลิตภัณฑ์นี้สูงขึ้น ตัวอย่างเช่น หากราคาปิดคือ $45 กำไรจะเป็น ($45-$40)*1,000 หุ้น = $5,000

2. ในสถานการณ์ตรงกันข้าม เมื่อนักลงทุนคาดการณ์การลดลงของราคา เขาเปิดตำแหน่งสั้นและได้รับประโยชน์หากการคาดการณ์ของเขาเป็นจริง

ในตัวอย่างนี้ สิ่งสำคัญคือต้องจำ:

1. นักลงทุนไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์

2. แม้ว่านักลงทุนจะจ่ายเพียงส่วนต่างกำไรและขาดทุนจะคำนวณจากมูลค่าเต็มของผลิตภัณฑ์

การลงทุนหุ้น

ตรงกันข้ามกับการซื้อขาย CFD การซื้อขายหุ้นหมายความว่านักลงทุนต้องยอมรับมูลค่ารวมของตำแหน่ง ในกรณีของเราคือ 40,000 ดอลลาร์ สิ่งสำคัญคือต้องขีดเส้นใต้:

1. นักลงทุนสามารถทำกำไรได้จากราคาที่เพิ่มขึ้น การเปิดสถานะซื้อ ในตัวอย่างนี้ หากราคาปิดคือ $45 กำไรจะเท่ากับดีล CFD $45,000-$40000=$5,000

2. ผู้ลงทุนจะได้กรรมสิทธิ์ในผลิตภัณฑ์ ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินปันผล มีสิทธิออกเสียง และได้รับประโยชน์จากสิทธิพิเศษของผู้ถือหุ้นรายอื่น

3. ความเสี่ยงด้านตลาดสูงสุดจำกัดอยู่ที่จำนวนเงินลงทุน ในตัวอย่าง “AAA” หมายความว่านักลงทุนไม่สามารถสูญเสียเงินอย่างรวดเร็ว และความเสี่ยงของเขาจำกัดอยู่ที่ 40,000 ดอลลาร์

    

การซื้อขาย CFD กับการลงทุน: ข้อดีและข้อเสีย

เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าจะเลือกอะไร การลงทุนแบบดั้งเดิมหรือการเทรด CFD เรามาสรุปข้อดีและข้อเสียหลักๆ ของพวกมันกันดีกว่า

ข้อดีของการซื้อขาย CFD

1. โอกาสเลเวอเรจสูง ประโยชน์หลักประการหนึ่งของการซื้อขาย CFD คือช่วยให้มั่นใจได้ถึงเลเวอเรจที่สูงขึ้นเมื่อเปรียบเทียบกับการซื้อขายแบบดั้งเดิม ปัจจุบัน มาร์จิ้นถูกจำกัดไว้ในช่วงตั้งแต่ 2% ถึง 50% โดยให้เลเวอเรจตั้งแต่ 50:1 ถึง 1:1 ดังนั้น

2. การเข้าถึงตลาดทั่วโลก ผู้ให้บริการทางการเงินจาก CFDที่ได้รับอนุญาตและช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงตลาดที่หลากหลายได้ตลอด 24 ชั่วโมง

3. ไม่มีข้อ จำกัด การลัดวงจร เนื่องจากนักลงทุน CFD ไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิง ตราสาร CFD สามารถย่อได้ตลอดเวลา

4. โอกาสในการซื้อขายที่หลากหลาย แพลตฟอร์มการซื้อขายเสนอ Forex, ดัชนีหุ้น, ทองคำ, สินค้าโภคภัณฑ์, สัญญา crypto สำหรับส่วนต่าง ฯลฯ ทำให้นักลงทุนได้รับประสบการณ์การซื้อขายที่หลากหลายซึ่งตรงกันข้ามกับการแลกเปลี่ยน

5. ไม่มีกฎการซื้อขายรายวัน ตลาดบางแห่งมีการจำกัดจำนวนการซื้อขายรายวันหรือจำนวนเงินทุนขั้นต่ำสำหรับการซื้อขายรายวัน ตลาด CFD ไม่ได้กำหนดข้อกำหนดใดๆ เหล่านี้

6. ไม่มีอากรแสตมป์ ซึ่งแตกต่างจากการลงทุน นักเก็งกำไร CFD ไม่ต้องจ่ายภาษีนี้

7. ต้นทุนที่ต่ำกว่า การซื้อขาย CFD มีแนวโน้มที่จะคุ้มทุนมากขึ้น ไม่เพียงแต่เนื่องจากไม่มีอากรแสตมป์ แต่ยังเนื่องจากค่านายหน้าออนไลน์และแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ต่ำกว่า ตรงกันข้ามกับโบรกเกอร์หุ้นหรือฟอเร็กซ์แบบดั้งเดิม

8. ขายและซื้อตำแหน่ง เทรดเดอร์ CFDs มีโอกาสที่จะได้รับทั้งในตลาดขาขึ้นและขาลง

    

ข้อเสียของการเทรด CFD

1. ความเสี่ยงที่สำคัญ เลเวอเรจเป็นดาบสองคม ในแง่หนึ่งจะเพิ่มผลกำไรที่อาจเกิดขึ้น แต่ในทางกลับกันก็ขยายความสูญเสีย ยิ่งไปกว่านั้น CFD เป็นตราสารที่ซับซ้อนซึ่งแสดงถึงประเภทการซื้อขายที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วและมีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว ดังนั้นจึงต้องมีการติดตามอย่างต่อเนื่องและพิจารณากลยุทธ์การลงทุนอย่างดีเพื่อไม่ให้ขาดทุน นอกจากนี้ หากคุณไม่มีประสบการณ์เพียงพอ ขอแนะนำให้ขอคำแนะนำที่เป็นอิสระจากผู้เชี่ยวชาญ มิฉะนั้น จะมีความเสี่ยงสูงที่จะทำให้บัญชีนักลงทุนรายย่อยของคุณสูญเสียเงินเมื่อทำการซื้อขาย CFD

2. ไม่มีสิทธิของผู้ถือหุ้น เนื่องจากเทรดเดอร์ CFD ไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิง พวกเขาจึงไม่มีสิทธิ์ของผู้ถือหุ้น เช่น สิทธิในการออกเสียงในบริษัท

3. กฎระเบียบที่อ่อนแอ CFD Sphere ขาดการควบคุม แม้ว่าจะมีโบรกเกอร์ CFD ออนไลน์ที่น่าเชื่อถือมากมาย แต่ก่อนที่จะตรวจสอบว่าคุณสามารถซื้อขาย CFD กับผู้ให้บริการรายนี้ได้หรือไม่ จำเป็นต้องตรวจสอบประวัติของพวกเขาเสียก่อน นอกจากนี้ การตรวจสอบระบบกฎหมายท้องถิ่นเป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจาก CFD อาจไม่ถูกกฎหมายในบางประเทศ ตัวอย่างเช่น เป็นผลิตภัณฑ์ที่จำหน่ายหน้าเคาน์เตอร์ (OTC) เป็นสิ่งต้องห้ามในสหรัฐอเมริกา

4. การแพร่กระจาย. เทรดเดอร์ CFD ต้องจ่ายสเปรดซึ่งเป็นส่วนต่างของราคาระหว่างราคาซื้อและราคาขาย ดังนั้น หากตลาดแบบดั้งเดิมลดผลกำไรของนักลงทุนลงเล็กน้อยโดยการออกค่าธรรมเนียม ค่าคอมมิชชั่น กฎระเบียบ ฯลฯ ที่หลากหลาย ตลาด CFD ทำเช่นนั้นผ่านสเปรด อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์บางรายทำการเดิมพันแบบกระจายด้วย CFD ซึ่งเป็นประเภทของการเดิมพันทางการเงินแบบเก็งกำไรโดยบุคคลจะเดิมพันตามการเคลื่อนไหวของราคา

ข้อดีของการลงทุนในหุ้น

1. การถือหุ้นในบริษัท การลงทุนในหุ้นเป็นหนึ่งในเครื่องมือในการเป็นเจ้าของส่วนน้อยในบริษัท นักลงทุนได้รับสิทธิ์ในการลงคะแนนเสียงและมีส่วนร่วมในการเป็นผู้นำของบริษัท

2. ความเสี่ยงที่จัดการได้ การสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจะจำกัดอยู่ที่จำนวนเงินลงทุนเริ่มต้น ซึ่งหมายความว่าบัญชีนักลงทุนรายย่อยจะสูญเสียเฉพาะเงินที่ลงทุนไปเท่านั้น

3. สภาพคล่อง หุ้นมักมีสภาพคล่องสูงจึงสามารถซื้อและขายได้ง่ายในราคายุติธรรม

4. ง่ายต่อการเริ่มต้น การลงทุนในหุ้นเป็นหนึ่งในวิธีที่ง่ายและโปร่งใสที่สุดในการเข้าสู่ตลาดการเงิน

ข้อเสียของการลงทุนในหุ้น

1. เสี่ยง. ราคาหุ้นผันผวนมาก ขึ้นๆ ลงๆ ตามนโยบายของบริษัท เช่นเดียวกับ CFD การเทรดหุ้นสามารถทำให้บัญชีนักลงทุนรายย่อยสูญเสียเงินได้ หากเทรดเดอร์ไม่มีประสบการณ์เพียงพอหรือไม่เข้าใจสิ่งที่พวกเขากำลังทำอยู่ ยิ่งผลตอบแทนสูงเท่าใดความเสี่ยงในการสูญเสียเงินเมื่อซื้อขาย CFDs และหุ้นก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น

2. ใช้เวลานาน การลงทุนในหุ้นเป็นงานที่ซับซ้อนซึ่งต้องใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคและการวิจัยอย่างมาก นักลงทุนไม่เพียงแต่ต้องเลือกหุ้นที่เหมาะสมที่จะซื้อเท่านั้น แต่ยังต้องติดตามพฤติกรรมในตลาดอย่างต่อเนื่องด้วย

3. ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม โบรกเกอร์มักเรียกเก็บเงินจากนักลงทุนทุกครั้งที่ซื้อหุ้น ค่าคอมมิชชั่นเมื่อซื้อหุ้นอาจสูงถึง 1% ของมูลค่าพอร์ต

จะเลือกอะไร: CFDs หรือการซื้อขายหุ้น?

หากต้องการเปรียบเทียบ CFD กับหุ้น CFD จะเป็นรูปแบบการซื้อขายที่เหมาะสมสำหรับคุณหาก:

1. คุณมีความสนใจในตลาดที่หลากหลายและต้องการกระจายความเสี่ยงอย่างง่ายดาย

2. คุณพิจารณาตัวเลือกที่จะไปทั้งระยะยาวและระยะสั้น

3. คุณต้องการใช้เลเวอเรจ

4. คุณไม่สนใจเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของเนื้อหา

การลงทุนในหุ้นจะเป็นทางออกที่มีประสิทธิภาพสำหรับคุณหาก:

1. คุณสบายใจที่จะจ่ายในมูลค่ารวมของตำแหน่งการซื้อขาย

2. คุณชอบหุ้นทั่วโลกและ ETF มากกว่า

3. คุณต้องการเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิง

4. คุณกำลังลงทุนในการเปิดสถานะซื้อเท่านั้น

ความคิดสุดท้าย

CFD กับการซื้อขายหุ้น ผมควรเลือกอะไร? รูปแบบการซื้อขายทั้งสองนี้มีข้อดีและข้อเสีย อย่างไรก็ตาม ตัวเลือกสุดท้ายขึ้นอยู่กับสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณ และความเป็นไปได้ในการยอมรับความเสี่ยง CFD ใช้ในการซื้อขายระยะสั้นและต้องการกลยุทธ์การลงทุนที่มีประสิทธิภาพและดำเนินการวิเคราะห์ตลาดอย่างเคร่งครัด เนื่องจากกำไรและขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นสามารถเพิ่มได้จากเลเวอเรจ การลงทุนในหุ้นใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการซื้อขายระยะยาวและมีความเสี่ยงน้อยลงเนื่องจากบัญชีนักลงทุนรายย่อยที่ไม่มีเลเวอเรจ

ดังนั้น เพื่อให้การตัดสินใจถูกต้องและได้ประโยชน์จากการซื้อขายในตลาดการเงิน การวิจัยตลาดอย่างละเอียดถี่ถ้วน ชั่งน้ำหนักข้อดีและข้อเสียทั้งหมด และเลือกรูปแบบการซื้อขายที่สอดคล้องกับบุคลิกภาพและเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคลของคุณ