O trading com CFD-sobre ações ou investimentos em ações – o que é mais lucrativo?

2024.03.28 2024.03.28 O trading com CFD-sobre ações ou investimentos em ações – o que é mais lucrativo?

Jana Kanehttps://www.litefinance.org/pt/blog/authors/jana-kane/

O trading com CFD (contratos por diferença) e investimento em ações — isto são duas formas diferentes de operar no mercado financeiro, cada uma tem suas únicas peculiaridades, prós e contras que muitas vezes cria dificuldades para traders principiantes.

Neste artigo, você conhecerá as principais diferenças entre o trading com CFD e venda de ações, que lhe permitirá fazer uma escolha correta e aumentar os seus lucros.

Qual é a diferença entre o trading com CFD e investimento em valores mobiliários?

Vamos descobrir qual é a diferença entre o trading com CFD e investimento em ações.

O trading com contratos por diferença de preços das ações

CFD é uma forma de trading com os instrumentos financeiros derivados, cuja popularidade se aumentou na última década. Isto permite aos investidores especular com o movimento do preço dum produto financeiro entre a abertura e encerramento das operações. O trading com CFD inclui ações, índices, commodities, pares de moedas, criptomoedas, etc. As características distintivas do CFD:

1. Propriedade. Os investidores em CFD não possuem o próprio ativo, eles obtêm lucro à conta de flutuações de preços do ativo. Por exemplo, os participantes do mercado, que operam com CFD, não precisam comprar ou vender o ouro físico, eles simplesmente especulam com a alteração do preço.
2. Alavanca. Ao operar com CFD, os investidores gastam muito menos, já que depositam apenas um pequeno montante do valor total da operação para abrir uma posição. No entanto, os lucros e prejuízos são calculados usando o valor total do produto. Portanto, ao operar com CFD, os traders precisam enfrentar os riscos de perder os investimentos iniciais.
3. Abrir posições de prazos longo e curto. O trading com CFD permite aos investidores aproveitar tanto o aumento dos preços (abrindo posições longas), como a queda dos preços (abrindo posições curtas).
4. Mercados. O trading com CFD permite operar 24 horas por dia em mais de 15000 mercados.
5. Os impostos. O trading com CFD não exige imposto do selo, no entanto, os traders precisam pagar um imposto sobre ganhos de capital.

Os investimentos em ações e outros valores mobiliários

O investimento em ações (também conhecido como o trading com ações) — umo dos modos mais divulgados e fáceis de começar a operar no mercado financeiro. Pressupõe a compra de ações de companhias públicas, cujos valores, segundo sua opinião, serão altos em perspetiva de longo prazo. Consideramos as particularidades do investimento:

1. Propriedade. Diferentemente de trading com CFD, ao investir em ações, o investidor é o proprietário total do ativo e tem os privilégios dum acionista.
2. Alavancagem. O investidor deve pagar o valor total do ativo financeiro. Isto o torna menos arriscado, já que as perdas não podem exceder o valor dos investimentos.
3. Abrir posições de prazos longo e curto. O trading com ações pode ser lucrativo se o preço do ativo sobe.
4. Mercados. Ao investir, só é possível comprar as ações e ETF (fundos negociados na bolsa).
5. Os impostos. Ao investir em ações, é necessário pagar tanto o imposto do selo, como também o imposto sobre ganhos de capital.

As características distintivas do trading com CFD e investimento

Um exemplo de operação com CFD sobre ações ou investimento em ações

Um trader CFD quer comprar 1000 ações duma companhia inventada "AAA" por $40 cada. Isto significa que o preço deste produto financeiro constituirá $40000 (1000*40).

A operação por CFD sobre ações

Os traders CFD não precisam pagar $40000, eles usam alavancagem 1:20 e habitualmente, pagam apenas 5% de margem, deste modo, em nosso exemplo 1000*$40*5%=$2000. O restante do valor é fornecido pela corretora. Existem duas maneiras de atividade dum trader em CFD:

1. Se ele considera que a companhia prospera no mercado, ele abre uma operação longa e obtém um lucro, o preço deste produto subir. Por exemplo, se o preço de encerramento constitui $45, o lucro será ($45-$40)*1000 ações=$5000.
2. Quando um investidor espera que o preço caia, ele abre uma posição curta e obtém um lucro, se sua previsão se tornar realidade.

Neste exemplo, é importante lembrar:

1. O investidor não possui os ativos;
2. O investidor paga apenas a margem, no entanto, os lucros e prejuízos são calculados a partir de valor total do produto.

Comprar ações

Diferentemente de trading com CFD, o trading com ações pressupõe que o investidor deve fixar o valor total da posição, no nosso caso é $40000. Aqui é importante destacar:

1. Os investidores podem obter lucros com o aumento dos preços, apenas ao abrir posições longas. Por exemplo, se o preço de encerramento constitui $45, o lucro será o mesmo como ao realizar uma operação com CFD: $45000-$40000=$5000.
2. Os investidores têm o direito de propriedade do produto, podem receber dividendos, têm direito de voto e outros privilégios de acionistas.
3. O risco máximo é limitado pelo valor dos investimentos. No exemplo com a companhia "AAA", isto significa que o investidor não pode perder mais de $40000.

A comparação de trading com CFD e compra física de ações

Para entender o que mais adequado para você, o investimento tradicional ou trading com CFD, vamos enumerar suas principais vantagens e desvantagens.

As vantagens de trading com contratos por diferença de preços das ações

1. Grande alavancagem. O trading com CFD oferece maior alavancagem em comparação com o trading tradicional. Neste momento, a margem está limitada por intervalo de 2% a 50%, deste modo, a alavancagem é de 50:1 a 1:1.
2. Acesso ao mercado global. As corretoras CFD fornecem aos investidores o acesso 24 horas por dia a uma ampla gama de mercados.
3. Sem restrições de posições curtas. Já que o investidor em CFD não possui o ativo básico, os instrumentos podem ser reduzidos a qualquer momento.
4. Uma ampla variedade de oportunidades comerciais. As plataformas de trading oferecem a oportunidade de operar no Forex, com os índices, ouro, commodities, CFD sobre criptomoedas, etc., oferecendo aos investidores mais opções em comparação com bolsas.
5. Não há regras de trading diário. Alguns mercados são limitados em número de operações diárias ou montantes mínimos de capital para uma operação diária. Estes requerimentos não se aplicam aos mercados CFD.
6. Sem imposto do selo. Em comparação com o trading com ações, os traders CFD não precisam pagar este imposto.
7. O valor mais baixa. O trading com CFD, via de regra, é mais económica, não apenas devido à ausência de imposto do selo, mas também devido às taxas de corretagem mais baixas em comparação com as corretoras bolsistas tradicionais.
8. As posições para vender e comprar. Os traders CFD pode ganhar tanto com mercados descendentes, como também com mercados crescentes.

As desvantagens de trading com contratos por diferença de preços das ações

1. Altos riscos. A alavancagem aumenta os lucros potenciais, mas também aumentam as perdas potenciais. Além disso, CFD é um tipo de trading dinâmico e de rápido crescimento. Para evitar perdas, é necessário o monitoramento constante e estratégia de trading bem pensada.
2. Sem direitos de acionistas. Já que os traders CFD não possuem os ativos básicos, eles não têm privilégios de acionistas, por exemplo, o direito de voto na companhia.
3. A regulação fraca. A área de CFD não é regulamentada. Existem muitas corretoras CFD seguros, mas antes de fazer uma escolha, é necessário conhecer a sua experiência de atividade. Também, é extremamente importante conhecer o sistema legal local, já que CFD podem ser ilegais em alguns países. Por exemplo, são proibidos nos EUA, porque são vendidos sem intermediários (OTC).
4. Spread. Os traders CFD devem pagar o spread, a diferença entre o preço de compra e venda. Deste modo, se os mercados tradicionais reduzem ligeiramente os lucros dos investidores, introduzindo várias taxas, comissões, regras, etc., os mercados CFD fazem isso devido ao spread.

As vantagens de compra de ações e outros valores mobiliários

1. Uma quota em propriedade da companhia. Investir em ações permite tornar-se um proprietário minoritário da companhia. O investidor recebe o direito de voto e participa em administração da companhia.
2. O risco controlado. O prejuízo potencial é limitado pelo montante dos investimentos iniciais.
3. Liquidez. Normalmente, as ações são altamente líquidas, por isso, pode ser facilmente compradas e vendidas a um preço justo.
4. É fácil de começar a operar? Investir em ações é uma das maneiras mais fáceis de entrar no mercado financeiro.

As desvantagens de compra de ações e outros valores mobiliários

1. Riscos. O preço está sujeito à volatilidade muito alta – ele sobe e desce instantaneamente, devido à política da companhia. Deste modo, em caso de CFD, os investidores correm o risco de perder muito dinheiro, se não tiverem experiência suficiente ou não entenderem o que estão fazendo. Quanto maior a rentabilidade, maior o risco de prejuízos.
2. Grandes gastos de tempo. Investir em ações é uma tarefa complexa que requer uma análise técnica escrupulosa e estudo. Os investidores precisam não apenas escolher corretamente as ações para comprar, mas também monitorar constantemente sua posição no mercado.
3. As comissões e taxas. Normalmente, as corretoras cobram uma taxa dos investidores cada vez quando compram ações. As comissões ao comprar de ações pode ser até 1% do valor da carteira.

Com que operar, CFD ou ações?

O trading com CFD será mais adequada para você se:

1. Você está interessado em ampla variedade de mercados e deseja diversificar facilmente a suas atividades;
2. Você planeia abrir tanto posições longas, como também posições curtas;
3. Você deseja usar alavancagem;
4. Você não está interessado em propriedade do ativo.

Para você é melhor investir em ações se:

1. Você está satisfeito com o pagamento do valor total da posição de trading;
2. Você prefere as ações globais e ETF;
3. Você quer ser o proprietário do ativo básico;
4. Você investe em abertura apenas de posições longas.

Conclusão

Com que operar, CFD ou ações? Ambas formas de trading têm suas vantagens e desvantagens, mas a escolha final depende de suas preferências pessoais e capacidade de assumir riscos. CFD são usados em trading de curto prazo e exigem uma estratégia de investimento segura e uma análise de mercado escrupulosa, já que os lucros e prejuízos potenciais podem ser aumentados à conta de alavancagem. Investir em ações é usado para objetivos comerciais de longo prazo e causa menos risco, devido à ausência de fundos empréstimos nas contas.

Deste modo, para tomar a decisão correta o obter lucros de trading com CFD e ações, é extremamente importante analisar escrupulosamente o mercado, pesar os "prós" e "contras" e escolher uma forma de trading que corresponde ao seu estilo.