股票交易：新手交易员指南

2025.11.06 2024.03.26 股票交易：新手交易员指南

Jana Kanehttps://www.litefinance.org/zh/blog/authors/jana-kane/

股票交易正变得越来越受欢迎，发展势头也越加强劲，特别在在线平台推出后更是如此。与传统方法相比，在线交易股票更加简单方便。因此越来越多的人正在寻找正确的途径来进行在线交易。本文是为新手交易员讲解如何交易股票的综合指南，内容包括股票交易的类型、优缺点，以及如何交易股票。

股票交易：基础知识

股票交易是指根据每日价格波动买入或卖出特定公司的股票，其短期收益优先于长期收益。在股票市场买卖股票并从事金融投资的人被称为交易员。股票交易的主要特征是交易员并不持有真实股票，而是从股票价格差中获利。股票交易是通过交易 CFD（差价合约）来完成的，CFD 是一种现金结算的金融合约，使用金融衍生工具来支付开仓和平仓之间的差价。然而，CFD 是复杂的工具，投资者账户遭受亏损的风险很高。因此，投资者需要具备必要的知识和经验，并制定稳健的交易策略，以避免在交易 CFD 时遭受亏损。

您可以通过经纪服务公司或代理交易股票。当有人说自己在股票市场交易股票时，这指的是在构成更广泛股票市场的一个（或多个）证券交易所买卖公司的股票/股权。纳斯达克交易所、纽约证券交易所 (NYSE) 和芝加哥期权交易所 (CBOE) 是美国的三大证券交易所。

多种股票：选择哪一种

股票或股权体现了对一家公司的部分所有权，这可让股东直接享有与公司主体部分相关的资产和利润。“股份”是股票的单位。

以下是交易员可在股票市场上交易的四种资产：

成长型股票

成长型股票是指能够以高于股票市场平均增长率的速度增长，并且在收益以及股票过去和未来表现方面超过同行的公司。交易员能够获得收益是因为股价大幅上涨 — 而股价大幅上涨又是因为高增长率、竞争优势、忠诚的客户群和收入。成长型股票的示例包括 Amazon、Meta Platforms、Apple 和 Netflix。多年来，Amazon 和 Meta Platforms 一直保持着高增长率。同样，Apple 和 Netflix 凭借自身的竞争优势而拥有忠实的客户群。

配息型股票（又名收益型股票）

配息型股票（也称为收益型股票）是提供定期股息、历史悠久并且在牛市中表现良好的公开上市公司。股票交易的收益率被称为交易成本收益率或成本收益率 (YOC)，其计算方法是用价格上涨部分与支付的股息之和除以买入价。大多数公司还使用当前股票市场价格来计算其股票的收益率。由于收益率和股价呈反比关系，因此当前收益率会随着公司股价的上涨而下降。收益型股票的优势包括以较小的波动性抵御金融危机、拥有现金储备以及长期表现良好。

新股

新股是指首次在公开交易的金融股票市场中注册的股票。大多数新股都来自上市的私营企业，这为投资者提供了新的机会。公司利用首次公开募股 (IPO) 通过纳斯达克交易所或纽约证券交易所 (NYSE) 等证券交易所向公众发行新股。公司发行新股是为了筹集资金。投资这些资产带来的益处主要包括获得新的资本和价值、利润以及接触新的公司。此外，首次公开募股的股价通常较低，因此投资者有机会从未来股价上涨中获利。

防御型股票

防御型股票是指提供定期股息和可靠利润的公司股票。由于市场对其产品有持续的需求，因此无论股市的整体状况如何，它们都比其他类型的资产更稳定。防御型股票在长期回报方面比其他股票更具优势，同时亏损的风险较低。可以在经济不稳定时期选择它们。防御型股票的示例包括 Coca-Cola、Johnson & Johnson、Procter & Gamble 等。然而，在牛市中，由于此类股票的波动性低，因此其利润空间较小。

股票交易的优点

整个股票市场价值 95 万亿美元，未来几年其价值还有可能增长。这意味着交易亏损的风险高，投资者有可能获得可观的利润，也有可能遭受巨大损失。如果风险得到控制，那么可以利用它来获利。在线交易股票的主要优点如下所示：

1. 收益：交易股票是买入和卖出标的资产，而非拥有它们。因此，在熊市中，交易员可以利用疲软的市场状况。策略是通过以低价买入然后以高价卖出来获利。在线交易股票被认为是最受欢迎的赚钱方式之一。一旦交易获得成功，交易员便能够获得可观的利润。

2. 风险对冲：股票投资有助于使新手交易员和专业交易员的投资组合多元化。通过使投资组合多元化，进行多种投资，交易员可以降低损失风险，例如永久损失资本的风险或降低其投资组合的波动性。为了实现多元化，新手交易员可以在股票市场上买入不同行业的 10 种以上资产。建议这样做是因为在经济不稳定时期，散户投资者买入一家公司的股票可能会面临高风险，并可能因该公司股价下跌而损失资金。

3. 所需资金少：由于开设投资者账户没有最低金额限制，交易员只需 100 美元即可开始交易股票差价合约。这可确保您的虚拟资金安全。资金额可能会有所不同，具体取决于交易员想要使用的交易计划。它还取决于交易员选择的在线经纪商。将这些因素考虑在内后，资金额仍然足够低，交易员能够负担得起。然而，请记住，差价合约是复杂的工具，如果交易员未掌握必要的知识，那么可能会很快遭受亏损。

4. 便于操作：股票交易并不像人们最初想象的那么困难。它简单易操作，如果交易员熟悉外汇知识则更是如此。一旦交易员开立经纪账户并存入资金，他就可以研究并决定想要进行的交易。一个简单的交易规则就是低买高卖来赚取收益。

股票交易的缺点

股市本质上是极不稳定的，每秒都在出现新的高点和低点。由于这个因素，交易此工具也存在几个缺点。主要缺点如下所示：

1. 高波动性：由于股市与经济状况呈正相关关系，因此如果市场状况迅速变化，股票交易可能会充满挑战。
2. 时间：在交易公司股票之前，需要进行适当的研究。这包括学习解读金融机构的报表、年度报告和新闻。此外，交易员还必须密切关注市场，因为即使是最佳公司的股价也可能在市场崩盘、修正或熊市中暴跌。
3. 公司竞争：股票交易及其市场中既有新手交易员，也有行业专家，后者拥有时间、知识、工具、模型和计算机系统来交易股票。
4. 情绪因素：由于股票价格具有波动性，每秒都可能达到高点和低点。这会产生情绪反应，例如恐惧和贪婪。

股票交易的类型

了解并理解不同类型的股票是迈向股票交易的重要一步。这是因为一旦交易员掌握了有关可用股票类型和其他投资细节的知识，便可以审查自己的财务目标并选择最佳交易技巧。以下是市场上存在的股票交易类型：

日内交易

这种类型的交易要求在同一天买卖资产，是最常见的类型。在股票市场关闭之前，日内交易员迅速记录其收益和损失并将其头寸平仓。日内交易是一种激进的交易形式，需要快速做出选择。该交易最适合能够对市场变化快速做出反应的活跃交易员。

日内交易是使用工具和软件来完成的；因此，有良好的技术分析和风险管理技术很重要。它是在从 1 分钟到 4 小时不等的短时间框架内完成的。如果散户投资者缺乏交易知识和经验，那么可能会遭受亏损。

短期交易

在此类投机性交易中，需要分析来自专业期刊、分析报告的信息；阅读有关行业状况的报告，了解当地法律，分析公司的新产品和服务，以及至少几个月的股价。最好研究同一行业内一些交易和公司（而非单笔交易和一家公司）的表现，以选择最佳工具。成为一个行业的专家比对几个行业有一知半解要好；一知半解几乎无法帮助您评估一家公司的状况。您需要关注未来可能影响公司股价的事件。例如，如果一家公司在采用创新技术之前其股价上涨了 0.1，那么未来该公司的股价还有可能上涨。如果您使用所有经济指标分析完一系列公司，接下来，您应该选择一家公司以交易其股票，从而在风险最小的情况下获取利润。

短期交易员的目标是让收益额高于损失额。这种交易也可能很适合您。

中期交易

当进行持仓几天到几周的中期交易时，您需要进行彻底的分析。这包括图形分析，分析过去一年有关一家公司股价的新闻；参考专家的可靠意见；以及季度收益、股息支付、公司所有者持有的股份、流动资产金额、公司债务、市盈率或 P/E（即市场股票价格与公司每股收益之比）等经济指标。

头寸交易

头寸交易是指在较长时间内持有资产，从几天到几周，有时甚至更长时间。根据基本面分析（政治形势、市值、利率等因素）和技术面分析（指标、图表形态等），预计会出现稳定的长期趋势，因此进行此交易以期获得丰厚的利润。因此不会特别注意短期内的波动。

在头寸交易中，所需的变更或管理最少。因此它更适合忙碌的专业人士，他们更愿意花时间去处理其他工作，希望在未对交易额外投入时间和精力的情况下获取可观的收益。这种投资类型受公司的未来业绩或股票的未来价格影响。

摆动交易

摆动交易是指投资者在上升趋势和下降趋势中交易股票的策略。交易员的目的是利用更大的整体趋势中的小幅价格变动。在摆动交易中，资产持有时间超过 24 小时，以便价格变动可以转化为利润。交易员对隔夜市场变化进行预测。

头寸交易和摆动交易有很多相似之处，只是摆动交易的持仓时间少于几个月。摆动交易员的目标是从潜在的价格变化中获利。这种交易无疑是有风险的，可能会导致交易员很快遭受亏损，但风险水平低于日内交易。

剥头皮交易

通过剥头皮交易，活跃的交易员希望从小幅价格变化和转售中获利。他们搜索、识别并选择更小或更大的买卖价差。目标是获得大量微薄的利润。

在剥头皮交易中，交易员需要有一个强大的出场策略，因为单笔交易较大的损失可能会消耗掉交易员获得的所有微薄利润。为确保获利，需要采用正确的交易工具、策略和时间。

股票交易的步骤

事实上，您不会购买股票。您的目标是在特定时间段内利用股票价格差来获利。请查看股票报价，选择您要交易的股票，并研究它们的价格图表。

新手交易员可以通过投资各种低成本的指数基金来进行简单的股票投资。另一方面，许多股票的交易过程可被划分为六个步骤。请按照以下步骤学习如何交易股票：

开设经纪商账户/交易账户

如要开始股票投资之旅，您需要向经纪商账户存入资金。该账户保存交易员的资金以备将来使用。如果个人没有经纪商账户，建议开设一个。这个过程需要几分钟时间。并不需要立即存入资金。交易员可以浏览账户以熟悉平台的界面。一旦交易员准备好开始交易股票，便可以将虚拟资金存入账户。总而言之，假设交易员已选择经纪商并想要开立账户。请执行以下步骤：

• 打开经纪商的官方网站并填写注册表。
• 选择方便的付款方式以向您的账户入金。
• 如有需要，完成验证过程。
• 选择交易资产并通过在线交易平台直接开始交易。

为了保持对交易机会的敏锐度，您可以使用工具的分析和信号以及内置指标来创建自己的交易策略。如果您对股票交易完全陌生，请尝试使用跟单交易服务来复制专业交易员的交易并自己持有资金。

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通过在线股票交易模拟账户学习交易

大多数在线经纪商都提供具有模拟功能的在线交易散户投资者账户，以便新手交易员可以在进入真实市场之前获得交易体验，进而避免在交易各种金融工具时遭受亏损。交易员可以关注实时市场情况并练习执行买入和卖出操作。此类散户投资者账户提供了模拟真实证券交易所其外观和操作的市场模拟器。通过这种方式，交易员可以采用不同的持仓期和技术进行多笔交易，然后检查结果是否存在明显的错误。一旦交易员对自己的能力有信心，便可以切换为在股票市场上实时交易。也可以使用自动交易平台，其中机器人负责大部分交易过程。

设定您的在线股票交易预算

决定并设定股票交易预算是至关重要的，因为资金是股票交易的核心。建议将投资组合的不足 10% 分配给个股。投资额应等于交易员可以承受损失的资金额。

设定基准指数并据此衡量回报率

指数的衡量在股票交易中至关重要。选择资产并记住要根据其位置、行业和交易量来选择基准指数，例如纳斯达克综合指数、标准普尔 500 指数或任何其他此类指数。根据基准指数衡量股票的未来表现。查看适当的指数将有助于预测股票的未来表现。

选择时间框架并开始交易

日内交易股票建议仅进行基础分析。时间框架越长，越要透彻地分析企业和所属行业。您还需要评估通过大交易量表示的股票流动性。有必要追踪几个月甚至几年的股价走势。您最好选择您所熟悉的公司的股票。新手交易员不要考虑可能使其投资者账户遭受亏损的风险资产，那是为专业交易员准备的。请尝试打开任何工具的价格图表，看看价格是如何变化的；例如，我打开了 META 报价的图表。

保持对市场的洞察力

交易员应该记住要在在线股票交易中保持对市场的洞察力。由于成百上千的交易员会等待相同的市场走势，因此并不一定要比其他人先发现下一个最大的股票投资机会，但找到进入和退出市场的最佳市场信号是至关重要的。在这种情况下，交易员必须进行基本面分析（关注经济状况、市值、利率等）、技术面分析、观察市场行为、创建交易记录以及关注市场状况。

了解经纪商佣金

费用包括交易员为进行在线交易所提供给经纪商的资金。这包括佣金费，交易员在选择经纪商时应了解此费用。通过经纪商买入个股可能不会产生佣金。“买入价”是指股票的卖出价，“卖出价”是指股票的买入价。“买卖价差”是指这两个价格之间的差值，经纪商将其作为交易执行的佣金。交易员还应考虑的另一个重要方面是风险承受能力 — 即在投资组合中，交易员能承受多大的损失。

请在此查看股票交易的价差金额。

最佳在线股票交易平台：功能

一个好的交易平台应该具备以下几个关键特征：

1. 订单执行工具：这些是下市价单和限价单所必需的工具，必须包含括号、反转、隐藏、篮子、定时、复杂、挂钩、附加 API 和缩放算法。
2. 股票：该平台应包含广泛的金融工具，包含差价合约等复杂工具。
3. 新闻源：此功能提供有关市场的最新财经新闻。
4. 扫描工具：这些工具对于搜索市场以寻找潜在的交易员是至关重要的。
5. 研究工具：这些工具将包含基于股票的信息、评级和报告。
6. 技术工具和指标：应该提供广泛的技术工具和指标以用于技术分析。
7. 客户服务：客户服务专门提供技术帮助和信息帮助。

股票交易 VS 外汇交易

如何学习股票交易

如果您对股票交易感兴趣，那么可以通过以下几种方式来学习：

1. 阅读交易博客。
2. 选择指导者或导师。
3. 选择在线课程。
4. 寻求专家的意见和建议。
5. 执行市场分析。
6. 开立模拟虚拟账户。

结论

在线股票交易提供大量获利的机会。您必须明白的是这种交易既有优点也有缺点。个人可以通过学习和理解金融市场如何相互连接和运动，分析价格行为、图表和市场趋势，以及制定策略、计划和预算分配来成为一名成功的交易员。使用 LiteFinance 散户投资者模拟账户进行练习，一旦您对自己的能力有信心，便可以转换为真实的交易。