تداول الأسهم: دليل للمبتدئين

٢٠٢٥.١١.٠٦ ٢٠٢٤.٠٣.٢٦ تداول الأسهم: دليل للمبتدئين

جانا كينhttps://www.litefinance.org/ar/blog/authors/jana-kane/

اكتسب تداول الأسهم شعبية وزخمًا، لا سيما مع تطور منصات التداول عبر الإنترنت. مقارنة بالطرق التقليدية، يمكن تداول الأسهم عبر الإنترنت بسهولة وبساطة. هذا هو السبب في أن المزيد والمزيد من الناس يبحثون عن المسار الصحيح لبدء التداول. هذه المقالة هي دليل شامل حول تداول الأسهم، بما في ذلك أنواعها وإيجابياتها وسلبياتها وكيفية تداول الأسهم للمبتدئين.

تداول الأسهم: الأساسيات

يعني تداول الأسهم شراء أو بيع أسهم شركة معينة، وتستند الإجراءات إلى تقلبات الأسعار اليومية حيث يتم إعطاء الأولوية للمكاسب قصيرة الأجل على المكاسب طويلة الأجل. يُعرف الشخص الذي يشتري ويبيع الأسهم وينخرط في الاستثمارات المالية في سوق الأوراق المالية باسم متداول الأسهم. والميزة الرئيسية لتداول الأسهم هي أن المتداول لا يمتلك أسهمًا حقيقية ولكنه يربح من فرق السعر. يتم تداول الأسهم عن طريق CFD (عقد الفروقات)، والذي يشير إلى عقد مالي يتم تسويته نقدًا يستخدم المشتقات المالية لدفع الفروق بين سعر فتح الصفقات وسعر الإغلاق.

يمكن تداول الأسهم من خلال شركة وساطة أو وكيل. وعندما يقول شخص ما إنه يتداول في سوق الأوراق المالية، فإنه يشير إلى شراء وبيع الأسهم في واحد (أو أكثر) من البورصات التي تشكل سوق الأوراق المالية الأوسع. تعد بورصة ناسداك، وبورصة نيويورك (NYSE)، وبورصة شيكاغو (CBOE)من أكبر بورصات الأوراق المالية في الولايات المتحدة.

أنواع الأسهم المختلفة: أيها تختار؟

تمثل الأسهم ملكية جزء من الشركة، والذي تعنى امتلاك حامل الأسهم مباشرة للأصول والأرباح المتعلقة بهذا الجزء من الشركة. "الأسهم" هي وحدات الملكية.

فيما يلي أنواع الأسهم الأربعة التي يمكن للمتداول تداولها في سوق الأسهم:

أسهم النمو

يشير سهم النمو إلى الشركات التي يمكن أن تنمو بقيم أعلى من متوسط نمو السوق، وتتفوق على نظيراتها فيما يتعلق بالمكاسب وأداء الأسهم. تعود الفوائد التي يمكن أن يحصل عليها المتداولون إلى الزيادات الكبيرة في الأسعار - وهذه بدورها تنتج عن معدل نمو مرتفع ومزايا تنافسية وقاعدة عملاء مخلصين وإيرادات. ومن أمثلة أسهم النمو الناجحة: أمازون و فيسبوك و أبل و نتفليكس. وقد أظهرت أمازون وفيسبوك، منذ فترة طويلة، معدل نمو مرتفع. وبالمثل، تتمتع أبل و نتفليكس بقاعدة عملاء مخلصين بسبب ميزاتها التنافسية.

أسهم توزيعات الأرباح (AKA Yield)

أسهم توزيعات الأرباح (يشار إليها أيضًا باسم الأسهم ذات العائد) هي أسهم الشركات المدرجة في البورصة التي تقدم أرباحًا منتظمة، وراسخة، وتعمل بشكل جيد في الأسواق الصاعدة. ويتم حساب العائد على الأسهم، المعروف باسم عائد التكلفة أو العائد أو (YOC)، على أنه مجموع الزيادة في السعر والأرباح المدفوعة مقسومة على سعر الشراء. تستخدم معظم الشركات أيضًا سعر السوق الحالي لحساب العائد على أسهمها. لأن العائد وأسعار الأسهم لهما علاقة عكسية، فإن العائد الحالي ينخفض مع ارتفاع سعر سهم الشركة. تشمل مزايا تداول أسهم توزيعات الأرباح: القدرة على عبور الأزمات المالية بأقل تقلبات، ووجود دعم نقدي، وإمكانية أداء إيجابي طويل الأجل.

الإصدارات الجديدة

يشير الإصدار الجديد إلى الأوراق المالية المسجلة لأول مرة في أحد الأسواق المالية المتاحة للتداول العام. وتصدر غالبية الإصدارات الجديدة من الشركات المملوكة للقطاع الخاص التي يتم طرحها للاكتتاب العام، مما يوفر إمكانيات جديدة للمستثمرين. ويتم استخدام الاكتتاب العام الأولي (IPO) لعرض الإصدار الجديد للجمهور عبر البورصات مثل بورصة ناسداك أو بورصة نيويورك. القصد من وراء الإصدارات الجديدة هو زيادة رأس مال الشركة المعنية. تشمل المزايا الرئيسية للتداول في هذه الأسهم زيادة رأس المال الجديد وإضافة قيمة إلى الشركة، وتحقيق الاستثمار السهل، والتعامل مع شركة جديدة. بالإضافة إلى ذلك، عادة ما يكون سعر السهم في الاكتتاب العام منخفضًا، مما يوفر احتمالات رائعة لتحقيق مكاسب مستقبلية.

الأسهم الدفاعية

تشير الأسهم الدفاعية إلى أسهم الشركات التى تقدم أرباحًا منتظمة وموثوقة. نظرًا لوجود طلب مستمر على منتجاتها، تكون الأسهم الدفاعية أكثر استقرارًا من الأنواع الأخرى من الأسهم، بغض النظر عن الحالة العامة لسوق الأوراق المالية. وتوفر الأسهم الدفاعية ميزة كبيرة على الأسهم الأخرى في الحصول على عوائد طويلة الأجل مع أقل قدر من المخاطر. يتم اختيار الأسهم الدفاعية في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي. من أمثلة الأسهم الدفاعية كوكاكولا و جونسون آند جونسون و بروكتر آند جامبل وغيرها. ومع ذلك، في الأسواق الصعودية، تقدم هذه الأسهم أرباحًا أقل نظرًا لطبيعة التقلبات المنخفض.

مزايا تداول الأسهم

تبلغ قيمة سوق الأسهم بالكامل 95 تريليون دولار، مع إمكانية النمو في السنوات القادمة. سوق الأسهم محفوف بالمخاطر وقد يحقق المستثمرون فيه أرباحًا كبيرة أو خسائر كبيرة. ويمكن استخدامه لتوليد الدخل إذا تم التحكم في المخاطر. وفيما يلى سنقوم بمناقشة الإيجابيات الرئيسية لتداول الأسهم عبر الإنترنت:

1. الدخل: يقوم تداول الأسهم على بيع وشراء الأسهم دون امتلاكها. وبالتالي، في سوق هبوطية، يمكن للمتداولين الاستفادة من حالة السوق الضعيفة. تشمل الإستراتيجيات شراء الأسهم عند أدنى المستويات لتحقيق مكاسب والبيع عند أعلى المستويات. يعتبر تداول الأسهم عبر الإنترنت من أكثر الطرق شيوعًا لكسب المال. بمجرد النجاح فى الاستفادة من المخاطر، يمكن للمتداولين تحقيق أرباح كبيرة.

2. التحوط: يساعدك تداول الأسهم على تنويع محفظتك. من خلال تنويع المحفظة، يمكن للمتداول جمع استثمارات متنوعة، وبالتالي المساعدة في تقليل المخاطر مثل خسارة رأس المال أو حدوث تقلبات حادة فى المحفظة. للتنويع، يمكن للمتداول المبتدئ شراء أكثر من 10 أسهم في مجموعة من الصناعات المختلفة في سوق الأسهم. يوصى بهذا لأنه أثناء عدم الاستقرار الاقتصادي، يمكن أن يكون شراء الأسهم من شركة واحدة محفوفًا بالمخاطر نظرًا لأن السعر يمكن أن ينخفض.

3. رأس المال المنخفض: نظرًا لعدم وجود حد أدنى لفتح حساب تداول، يمكن للمتداول بدء تداول عقود الفروقات على الأسهم بأقل من 100 دولار. هذا يضمن لك سلامة أموالك. قد يختلف المبلغ حسب استراتيجية التداول التي يرغب المتداول في استخدامها. يعتمد ذلك أيضًا على الوسيط الذي سيختاره المتداول. مع وضع هذه النقاط في الاعتبار، ستظل قيمة رأس المال منخفضة بما يكفي ليتحمل المتداول امكانية خسارتها.

4. مخطط تداول سهل: تداول الأسهم ليس بالصعوبة التي قد يعتقدها المرء في البداية. إنه أمر بسيط وسهل، خاصة إذا كان المتداول على دراية بتداول الفوركس. بمجرد إنشاء حساب للمتداول لدى الوسيط وإيداع الرصيد، يمكنه الانتقال إلى مرجلة البحث واتخاذ قرار بشأن الصفقة التي يرغب في الدخول فيها. يعرف المتداولون أن القاعدة البسيطة هي لتحقيق الربح يجب الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع.

عيوب تداول الأسهم

يتسم سوق الأسهم بالتقلبات الشديدة بطبيعته، حيث تتكون ارتفاعات وانخفاضات جديدة كل ثانية. ونتيجة لذلك، هناك أيضًا عدة عيوب لتداول الأسهم. ستتم مناقشة العيوب الرئيسية لتداول الأسهم أدناه:

1. ارتفاع معدل التقلبات: هذا هو العيب الرئيسي في تداول الأسهم. نظرًا لأن سوق الأسهم يرتبط ارتباطًا إيجابيًا بالظروف الاقتصادية، فقد يكون تداول الأسهم أمرًا صعبًا إذا تغيرت ظروف السوق بسرعة.
2. الوقت: البحث الكافي ضروري قبل تداول الأسهم بأسهم شركة ما. يتضمن ذلك تعلم كيفية تفسير البيانات المالية والتقارير السنوية والأخبار. علاوة على ذلك، يجب على متداولي الأسهم أيضًا مراقبة سوق الأوراق المالية، حيث يمكن أن تنهار حتى أسعار أسهم أفضل الشركات في انهيار السوق، أو التصحيح، أو السوق الهابطة.
3. المنافسة الجماعية: يحتوي تداول الأسهم وسوق الأوراق المالية على كل من المتداولين المبتدئين والمحترفين، والذين لديهم الوقت والمعرفة والأدوات والنماذج وأنظمة الكمبيوتر للتداول.
4. العامل العاطفي: بسبب طبيعتها المتقلبة، تشهد الأسهم ارتفاعات وانخفاضات في أسعارها كل ثانية. هذا يمكن أن يخلق ردود فعل عاطفية، مثل الخوف أو الطمع.

أنواع تداول الأسهم

تعد معرفة الأنواع المختلفة لتداول الأسهم وفهمها خطوة أساسية نحو فهم العملية نفسها. هذا لأنه بمجرد أن يكتسب المتداول المعرفة حول أنواع تداول الأسهم المتاحة، يمكنه اختيار أسلوب التداول الأفضل المناسب لأهدافه المالية. فيما يلي الأنواع المختلفة لتداول الأسهم المتاحة في سوق الأوراق المالية:

التداول اليومي

يُعرف أيضًا باسم التداول أثناء اليوم، ويتطلب هذا النوع شراء وبيع الأسهم في نفس اليوم وهو النوع الأكثر شيوعًا. وقبل إغلاق سوق الأسهم فى نهاية اليوم، يسجل المتداولون اليوميون مكاسبهم وخسائرهم بسرعة ويغلقون مراكز تداول الأسهم الخاصة بهم. يعتبر التداول اليومي عنيفًا ويتطلب خيارات سريعة. النوع هو الأنسب للمتداولين النشطين الذين يمكنهم الاستجابة بسرعة لتغيرات سوق الأسهم.

يتم التداول اليومي باستخدام أدوات وبرامج التداول ؛ لذلك، فإن التحليل الفني الجيد وتقنيات إدارة المخاطر من الأمور المهمة. يتم إجراء التحليل الفني على أطر زمنية قصيرة، من دقيقة واحدة إلى 4 ساعات.

تداول المركز

يغطي تداول المركز الاحتفاظ بالأسهم على أطر زمنية أطول، تتراوح من عدة أيام إلى عدة أسابيع، وأحيانًا أطول من ذلك. ويتم ذلك بناء على توقعات بوجود اتجاهات قوية طويلة الأجل على أمل تحقيق ربح كبير بناءً على التحليلات الأساسية والفنية. وبالتالي، لا يتم الالتفات إلى التقلبات قصيرة الأجل.

في تداول المركز، يكون من المطلوب فقط الحد الأدنى من التعديلات أو الإدارة. هذا الجانب يجعله مناسبًا للمهنيين المشغولين الذين يفضلون العمل في مهام أخرى من خلال عدم بذل جهد ووقت إضافي لتداول الأسهم مع الاستمرار في تحقيق أرباح عادلة. يعتمد نوع تداول الأسهم هذا على الإمكانات المستقبلية للشركة أو السهم.

التداول المتأرجح

يشير التداول المتأرجح إلى الإستراتيجية التي يقوم فيها المتداولون بشراء وبيع الأسهم خلال الاتجاهات الصعودية والهبوطية. يحاول المتداولون الاستفادة من الحركات الصغيرة ضمن اتجاه عام أكبر. في التداول المتأرجح، يتم الاحتفاظ بالأسهم لأكثر من 24 ساعة حتى تتحول تغيرات سوق الأسهم إلى أرباح. يتم حساب وتقدير تغيرات السوق بين عشية وضحاها.

هناك تشابه كبير بين تداول المركز والتداول المتأرجح، باستثناء أن المركز يظل نشطًا لأقل من بضعة أشهر. يهدف متداولو التأرجح إلى الربح من الزخم الأساسي. وبلا شك يكون هذا النوع محفوفًا بالمخاطر، لكن مستوى المخاطر يكون أقل من التداول اليومي.

المضاربة (سكالبينج)

من خلال المضاربة، يرغب متداولو الأسهم النشطون في جني الأرباح من تحركات السوق الصغيرة وإعادة البيع. إنهم يبحثون، ويتعرفون، ويختارون فروق أسعار أضيق أو أوسع. الهدف هو تداول العقود ذات الأرباح الصغيرة.

في المضاربة، يحتاج المتداولون إلى استراتيجية خروج قوية لأن خسارة واحدة أكبر يمكن أن تقضي على جميع الأرباح الصغيرة التي حصل عليها المتداول. لضمان ذلك، فإن الأدوات والاستراتيجيات والتوقيتات الصحيحة تكون مطلوبة بشدة.

خطوات بدء تداول الأسهم

يجب أن تظل استثمارات المبتدئين فى الأسهم بسيطة عن طريق الاستثمار في صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة ومتنوعة. اقرأ المزيد عن كيفية الاستثمار في الأسهم. من ناحية أخرى، يمكن تقسيم عملية تداول الأسهم إلى ست خطوات. تعرف على كيفية تداول الأسهم باتباع الخطوات التالية:

فتح حساب وساطة / تداول

لبدء رحلة تداول الأسهم، يلزم وجود رصيد فى حساب تداول. يحتفظ هذا الحساب باستثمارات المتداول لاستخدامها في المستقبل. إذا لم يكن لدى المتداول حساب لدى وسيط، فمن المستحسن فتح حساب. ستستغرق العملية بضع دقائق. الإيداع ليس مطلوبا على الفور. يمكن للمتداول التنقل خلال أقسام الحساب للتعرف على واجهة المنصة. بمجرد أن يكون المتداول جاهزًا للدخول في تداول الأسهم، يمكنه إيداع الأموال في الحساب. باختصار، لنفترض أن المتداول قد اختار وسيطًا ويرغب في فتح حساب. يمكنه اتباع الخطوات التالية:

• افتح الموقع الرسمي للوسيط واستكمل نموذج التسجيل.
• اختر طريقة الدفع المناسبة للإيداع في حسابك.
• أكمل عملية التحقق إذا لزم الأمر.
• اختر أصل التداول الذى تريد تداوله وابدأ التداول مباشرة من خلال منصة التداول عبر الإنترنت.

لكى تتخذ قرارات التداول المناسبة، يمكنك استخدام التحليلات والإشارات الخاصة بأداة ما، بالإضافة إلى المؤشرات المدمجة فى المنصة لإنشاء إستراتيجية التداول الخاصة بك. إذا كان تداول الأسهم جديدًا تمامًا بالنسبة لك، فحاول استخدام خدمة نسخ التداول لنسخ صفقات المتداولين المحترفين.

TrustTrade

الربحية

29505.86%

v

vahidpr

الربحية

12368.34%

misaghrezaei

الربحية

11530.80%

Sharokin

الربحية

8994.80%

investormaster

الربحية

8018.40%

انسخ صفقات المتداولين الناجحين

حقق أرباحًا من أول يوم تداول بدون تدريب. أفضل المتداولين من جميع أنحاء العالم يجتمعون على نفس المنصة لمشاركة استراتيجياتهم لكسب المال.

اعرف المزيد

تعلم تداول الأسهم عبر الإنترنت من خلال حساب تجريبي

يقدم معظم الوسطاء حسابًا تجريبيًا لتداول الأسهم عبر الإنترنت بحيث يمكن للمتداولين المبتدئين تجربة التداول قبل مواجهة سوق الأسهم الحقيقية. ويمكن للمتداول متابعة زخم السوق في الوقت الفعلي وممارسة البيع والشراء. كما تقدم الحسابات التجريبية محاكيات لسوق الأوراق المالية التي تحاكي الرسومات والأشكال والإجراءات الخاصة ببورصة الأوراق المالية الواقعية. من خلال ذلك، يمكن للمتداول إجراء العديد من المعاملات بفترات الحتفاظ والتقنيات المختلفة، ثم فحص النتائج بحثًا عن الأخطاء الواضحة. وبمجرد أن يصبح المتداول واثقًا من نفسه، يمكنه التبديل إلى التداول الحقيقي في سوق الأسهم. وتتوفر أيضًا منصات تداول آلية حيث يتولى الروبوت معظم عملية التداول.

حدد ميزانيتك المخصصة لتداول الأسهم عبر الإنترنت

يعد تحديد ميزانية تداول الأسهم وإعدادها أمرًا في غاية الأهمية نظرًا لأن الأموال هى محور تداول الأسهم. ويوصى الخبراء بتخصيص أقل من 10٪ من المحفظة للأسهم الفردية. ويجب أن تكون الاستثمارات مساوية للمبلغ الذي يمكن للمتداول أن يتحمل خسارته.

حدد معيارك وقم بقياس الأرباح بالنسبة إليه

قياس المؤشرات أمر بالغ الأهمية في تداول الأسهم. اختر الأسهم التى ستتداولها وتذكر أن تحدد مؤشرًا مرجعيًا بناءً على موقعها وصناعتها وحجمها، مثل مؤشر ناسداك المركب أو ستاندرد آند بورز 500 أو أي مؤشر آخر من هذا القبيل. قم بقياس أداء الأسهم مقابل المؤشرات. سيساعدك هذا في النظر إلى المؤشر المناسب لقياس أداء التداول.

حافظ على وجهة نظرك

يجب على المتداول أن يتذكر دائمًا أن يجافظ على وجهة نظره حول تداول الأسهم عبر الإنترنت. نظرًا لأن المئات من متداولي الأسهم سينتظرون نفس تحركات السوق، لذلك ليس من الضروري دائمًا التعرف على أفضل سهم للشراء قبل الآخرين، ولكن من الضروري العثور على أفضل إشارات السوق لدخول السوق والخروج منه. في هذا السياق، من الضروري أن يقوم المتداول بالبحث الأساسي والتحليل الفني ومراقبة إجراءات التداول في سوق الأسهم وإنشاء سجلات التداول ومراقبة حالة السوق.

تعرف على عمولة الوسيط

تشمل المصروفات الأموال التي يقدمها المتداول للوسيط لتداول الأسهم عبر الإنترنت. يتضمن ذلك رسوم العمولة، والتي يجب التحقق منها أثناء اختيار الوسيط. قد لا تتحمل الأسهم الفردية المشتراة من خلال وسيط رسوم عمولة. يشير مصطلح "العرض" إلى سعر بيع السهم، ويشير مصطلح "الطلب" إلى سعر الشراء. يشير "فروقات العرض والطلب" إلى الفرق بين هذين السعرين، والذي يتقاضاه الوسيط كعمولة لتنفيذ الصفقة. جانب آخر مهم يجب على المتداول مراعاته هو تحمل المخاطر – وهو مقدار الخسارة التي يمكن أن يتحملها المتداول داخل المحفظة.

تحقق من مقدار فروقات الأسعار لتداول الأسهم هنا.

أفضل منصة تداول الأسهم عبر الإنترنت: الخصائص

يجب أن تتمتع منصة التداول الجيدة بالخصائص الأساسية التالية:

1. أدوات تنفيذ الطلب: ستكون هذه الأدوات مطلوبة لوضع أمر السوق وأمر التحديد ويجب أن تتضمن قوس، وعكس، ومخفي، وسلة، وتوقيت، ومعقد، وربط، وواجهة برمجة تطبيقات إضافية، وقياس حسابي.
2. الأسهم: يجب أن تتضمن المنصة مجموعة واسعة من الأسهم.
3. تغذية الأخبار: توفر هذه الميزة آخر الأخبار المالية ذات الصلة بسوق الأوراق المالية.
4. أدوات المسح : هذه الأدوات ضرورية للبحث في السوق عن المتداولين المحتملين.
5. أدوات البحث: ستحتوي هذه الأدوات على معلومات وتقييمات وتقارير حول الأسهم.
6. الأدوات والمؤشرات الفنية: يجب أن تتوفر مجموعة واسعة من الأدوات والمؤشرات الفنية لاستخدامها في التحليل الفني.
7. خدمة العملاء: خدمة العملاء ضرورية للمساعدة التقنية والمعلوماتية.

تداول الأسهم مقابل تداول الفوركس

كيف تتعلم تداول الأسهم؟

فيما يلي الطرق المختلفة التي يمكن للأفراد المهتمين تعلم التداول من خلالها:

1. قراءة مدونات التداول.
2. اختر مستشارًا أو مرشدًا.
3. من خلال الدروس عبر الإنترنت.
4. طلب المشورة والتوصيات من الخبراء.
5. قم بإجراء تحليل للسوق.
6. افتح حساب تداول تجريبي افتراضي.

الخلاصة

يوفر تداول الأسهم عبر الإنترنت فرصًا هائلة لتحقيق مكاسب. من الضروري أن نفهم أن هذه العملية لها مزايا وعيوب. يمكن للمرء أن يهدف إلى أن يصبح متداولًا ناجحًا من خلال تعلم وفهم كيفية ارتباط الأسواق المالية ببعضها وكيفية تحركها، والقيام بتحليل الأسعار، وفهم الرسوم البيانية، ومعرفة اتجاهات أسواق الأسهم، وتطوير الاستراتيجيات والخطط وتحديد الميزانية. تدرب باستخدام حساب LiteFinance التجريبي، وبمجرد أن تصبح واثقًا من نفسك، انتقل إلى التداول الحقيقي.