无论您是外汇市场的新手交易员还是有丰富经验的专业交易员，您肯定遇到过杠杆这个术语。如果您刚刚接触外汇交易，可能想知道这个术语到底是什么意思。在这种情况下，我建议您阅读“什么是杠杆”这篇文章。
本文涵盖以下主题：
由于全球领先的经纪人提供不同的外汇杠杆比率，因此我们在此将回顾使用此金融工具进行交易的要点，并尝试回答以下问题：什么是好的杠杆比率？但首先，让我们来了解一下这个重要概念。
什么是杠杆比率？
外汇杠杆是指经纪人根据您的资金与信贷金额的比率愿意借给您进行投资的交易资金额。
经纪人提供的杠杆总额并不恒定。经纪人设定它们的比率，在某些情况下比率可以达到 1:100 甚至更高。外汇杠杆大多以比率来表示。在此示例中，这意味着您用 1 美元可以开立高达 100 美元的仓位。
什么杠杆比率适合新手交易员
让我们来弄清楚什么是适合新手交易员的最佳杠杆。许多新手交易员被采用杠杆的赚钱策略所吸引，因为他们想在短时间内赚更多的钱。
然而，请记住，杠杆与某些风险有关联。您至少需要了解杠杆交易中与资金管理直接相关的概念，例如：
- 您账户的余额和资产净值；
- 保证金；
- 自由保证金；
- 账户级别；
- 追加保证金和止损。
这也会帮助外汇市场的新手交易员权衡使用杠杆的利弊，理智地确定您需要什么样的杠杆。
使用杠杆的好处
首先，我们来看看杠杆给新手交易员带来哪些好处：
1. 有机会获得超高利润
交易员在外汇市场上使用杠杆可以增加初始投资，以便进行更大的交易。
最佳杠杆比率示例
例如，一名账户上只有 1000 美元的交易员，实际上可以在外汇市场上运用 1:50 的杠杆进行 5 万美元的交易，或者运用 1:100 的杠杆进行 10 万美元的交易。简单地说，这名交易员冒着损失 1000 美元自有资金的风险，用全额保证金和 1:100 的杠杆开仓，如果交易获得成功，那么将获得 100,000 美元的利润。
2. 提高资本效益
例如，如果您的账户余额是 1000 美元，您使用 1:100 的杠杆，那么您实际上可以管理 100,000 美元。这意味着您有机会使用各种交易工具进行更多的交易，并应用对冲策略以提升风险防控能力。这可使您的投资组合多样化，降低风险，并增加盈利的机会。
3. 交易门槛低
我们来用前面的示例来说明这个优势 — 您的账户上有 1000 美元。假设您不使用杠杆，也就是说，您的交易杠杆是 1:1。
在这种条件下，您只能以 0.01 的最小手数开仓，甚至无法以 EUR/USD（欧元/美元）货币对开仓。
这是因为在外汇中，一手通常等于 100,000 个货币单位。换句话说，如要在外汇市场上以交易量最大的货币对之一 EURUSD（欧元/美元）开立最小的仓位，您需要 100,000 * 0.01 * 1.17470 = 1,174.70 美元。
如果您的账户上有 1000 美元，而且不使用杠杆，您甚至无法开立最小的仓位。然而，通过使用高杠杆，即使是只有 50 至 100 美元小额入金的人员也有机会领略交易的艺术，和专业交易员一样进行交易。
4. 有利的金融条件
以前，当经纪人不提供杠杆时，使用杠杆进行交易的唯一机会是以高利率、巨额抵押品和担保从银行借入有限的资金来开始交易。
面对激烈的竞争，外汇经纪人提供高杠杆，从而以少量的入金额和最低的佣金吸引客户。如果您在日内交易，几乎可以免费使用杠杆。如果您决定进行隔夜交易，则要考虑到 SWAP（隔夜利息） — 这是经纪人的隔夜佣金。
使用高杠杆的交易员可以轻松获得每月 300-500% 的利润率，这比任何银行的利率都要高。
5. 便捷
重要的是要明白，一名合格的经纪人其主要收入来自于开仓交易的佣金、SWAP（隔夜利息）和价差。因此，对经纪人来说，每位客户尽可能长时间地使用他们的服务，在交易中获得成功并变得富有是非常重要的。一名合格的经纪人不会希望您耗尽全部入金，然后发誓以后不再进行外汇交易。
因此，在这个激烈竞争的环境中，外汇经纪人以低利率、灵活的费率表和最低的佣金等有利条件提供杠杆供您选择。有信誉的经纪人甚至提供个人经理服务。个人经理将帮助您了解所有细微的差别，选择最佳杠杆，并平衡您的交易策略。
6. 安全
您可能听说过追加保证金。许多交易员被这两个词吓得喘不过气来。但事实上，这个功能是为了保护您的入金。遗憾的是，新手交易员经常错误地判断所面临的风险。当经纪人意识到您损失入金的风险很高时，他们就会给您打电话或自动发送消息，告诉您需要补充账户余额以应对高风险。
有时，疏忽的交易员忘记了杠杆和与之相关的债务。由于进行不合理的交易，他们变成了公司的债务人。为了避免出现这种情况，使用经纪人提供的服务，保证在交易清算时账户余额为零。凭借此功能，您的损失永远不会超过您的余额
外汇杠杆的弊端
然而，杠杆也有不利的一面。新手交易员应特别注意外汇杠杆的弊端。
我们来详细了解一下：
1. 损失入金的风险高
这种风险是交易员在使用高杠杆时容易落入心理陷阱。您会感觉自己有很多闲钱，需要使用这些钱去做一些投资。重要的是，每名新手交易员要记住，杠杆不仅提供了额外的机会，而且也产生了债务。最重要的一点是要用您的自有资金来弥补损失，以避免止损（您可以在此了解详细说明和示例）。由于使用高杠杆，您可以开立比自己真实资金大几百倍的仓位，这有可能使您的余额遭受巨大损失。当您一次开立几个大的仓位时，这种情况尤其危险。如果您的其中一笔交易遭受损失，您所有其他已开仓位的账户级别会降低，这些交易的止损风险就会增加。换句话说，如果您滥用自由保证金，您的仓位结构会像纸牌屋一样在瞬间倒塌，烧掉您的入金。
2.难以收回入金
如上所述，使用高杠杆时，您的余额很容易遭受巨大损失。新手们天真地认为，由于使用高杠杆，因此很容易让账户恢复到以前的余额。但您应始终记住，如要弥补损失，利润率必须高出许多倍。例如，如果您的余额为 100 美元，您亏损了 50%，如要回到盈亏平衡的状态，您需要从 50 美元的余额中获得 100% 的利润。
下面是一个表格，展示在亏损的情况下返回盈亏平衡点的利润率。我建议您将此表格打印出来，将其放在工作屏幕前，以提醒您遵守风险管理规则。
损失百分比 从初始余额 | 弥补损失的利润率 |
10% | 11.11% |
20% | 25.00% |
30% | 42.85% |
40% | 66.66% |
50% | 100.00% |
60% | 150.00% |
70% | 233.00% |
80% | 400.00% |
90% | 900.00% |
100% | 您损失了全部入金 |
在使用高杠杆的情况下，随着余额损失，您的购买力也会下降，可用于抵押的资金减少，因此止损的风险增加。通常通过减少持仓量来弥补损失，这反过来又降低了潜在的利润率，也就是说，最终会更难收回入金。
重要的是要永远记住，在外汇市场上使用低、中或最高的杠杆是一种承诺。无论您在交易日结束时是成功还是失败，您都会以隔夜利息的形式返还杠杆的主要价值。杠杆成本必须由交易员的账户支付，并将自动从他们的余额中扣除。
隔夜利息是使用杠杆的佣金，自动从交易员的余额中提取。很明显，杠杆的成本直接取决于其使用量。经纪人通常只对实际使用的资金额收取佣金。
对于新手交易员来说，什么是最佳杠杆？
如果您是新手外汇交易员，理想的起点是使用 1:100 的杠杆和 1,000 美元的余额。对于新手交易员来说，最佳杠杆绝对不要高于 1:100 的比率。
通过值得信赖的经纪商开始进行交易
如果您是新手外汇交易员，理想的起点是使用 1:10 的杠杆和 10,000 美元的余额。对于新手交易员来说，最佳杠杆绝对不要高于 1:10 的比率。
如何找到最适合您的外汇杠杆？很明显，这个问题的答案对每名交易员来说都是不同的。
让我们来弄清楚什么是好的杠杆比率。
什么杠杆是最安全的？
下表显示了对于 100,000 美元的入金，使用不同杠杆进行 1 手交易时所需的抵押品和余额变化。
杠杆 | 货币对变化 (%) | 交易量（手数） | 保证金（美元） | 余额变化 (%) |
1:100 | 1% | 1 | 1000 | 100% |
1:50 | 1% | 1 | 2000 | 50% |
1:33 | 1% | 1 | 3000 | 33% |
1:20 | 1% | 1 | 5000 | 20% |
1:10 | 1% | 1 | 10000 | 10% |
1:5 | 1% | 1 | 20000 | 5% |
1:3 | 1% | 1 | 33000 | 3% |
1:1 | 1% | 1 | 100000 | 1% |
假设我们准备用 1000 美元的入金开始交易，每笔交易可接受的风险为余额的 1%，可接受的交易量缩减为 1%，投资组合最大限度地多样化。
杠杆 | 持仓量缩减 (%) | 最大仓位数 | 余额 （美元） | 每个仓位的风险 (%) |
1:100 | 1% | 100 | 1000 | 0.01% |
1:50 | 1% | 50 | 1000 | 0.02% |
1:33 | 1% | 33 | 1000 | 0.03% |
1:20 | 1% | 20 | 1000 | 0.05% |
1:10 | 1% | 10 | 1000 | 0.10% |
1:5 | 1% | 5 | 1000 | 0.20% |
1:3 | 1% | 3 | 1000 | 0.33% |
1:1 | 1% | 1 | 1000 | 1.00% |
现在我们将在遵守上述规则的前提下，计算我们可以开立的最大仓位数以及每笔交易的风险。
从上表中我们看到，在这样的风险管理要求下，外汇的最佳杠杆是 100:1，因为使用此杠杆时，我们将能够一次开立 100 个符合我们风险管理规则的仓位，或几个具有最低风险的仓位。
从此示例中可以看出，对于用较低杠杆进行的交易，您需要增加入金，才能积极地进行所需的多样化交易。
您可能会说，这是很矛盾。用高杠杆交易怎么会降低风险呢？事实上，这并不矛盾。在交易额保持不变的情况下，清算风险的确会随着杠杆比率的提高而降低。
上面所述的高杠杆的所有缺点都与交易员的心理和违反资金管理规则有关，这就是为什么在交易策略和交易规约上下功夫是如此重要。只有这样高杠杆才不会成为问题，也不会导致入金损失。
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那么，对于那些被建议使用 1:100 的杠杆，但没有 1 000美元，又想成功交易，现在就赚钱的新手交易员来说，还有哪些建议？
- 确定您的交易风格。您是要积极地进行日内交易还是要抓住中期趋势？或者您想建立一 个投资组合然后暂时忘记它？从上述材料中可以看出 — 交易期越长，需要的入金金额就越大。
- 研究理论和您将要在此交易的市场是非常重要的。您绝对需要掌握基本的技术分析。了解市场的具体情况 — 新闻、报告、乘数、指标和其他可能影响您所喜欢的工具价格的因素。
- 只用您在心理上准备好输掉的资金来交易。这听起来可能是老生常谈，但却是至理名言！遵循这一规则，会帮助您减轻不必要的压力，以平静的心态进行交易。
- 随时请教更有经验的同事。可以提出问题，但重要的是要正确提问。尽量问一些封闭式问题，答案为“是”或“否”。回答这样的问题需要准备和思考，并且在 80% 的情况下对方会给您正确的答案。
- 如果您决定自己没有足够的时间进行积极的交易，但您想投资，解决方案是社会交易，在此您对其他有经验的交易员进行复制跟单（查看此处）。如何选择一名真正的专业人士是一门完整的学问，我需要为此单独写一篇文章。但请勿用全部入金对一名经理复制跟单。复制多名交易员，以分担风险。
- 请勿将保证金全部投入一笔交易。以 0.01 手开立 100 个仓位要好于以 1 手开立 1 个仓位。
- 记住要使用止损！不要让一个仓位的损失额超过入金的 2%。
- 不要停止完善您的风险管理制度。确定开仓金额的最大允许风险。监测每个仓位的风险管理合规情况。追踪账户级别。避免止损离场。
- 如果没有预先确定的交易计划，请勿开仓。确定入场点、盈利和止损水平，加仓和离场的信号。
- 记录交易员日记！写下交易参数，入场和离场信号，甚至入场和离场时的情绪状态。记日记会使交易变得更加谨慎，为自我反省以及从错误中吸取教训提供依据。
如何选择提供高杠杆的最佳外汇经纪人？
从上面的示例我们得出结论，可以使用高杠杆。如果您遵循风险管理规则，有适当的交易规约，高杠杆更有优势。
然而，您是否需要找到一位杠杆比率为 1:1000 或更高的经纪人？
答案是否定的。
在外汇市场上，根本没有流动性提供者使用超过 1:1000 的杠杆。因此，对于任何使用 1:2000 这样杠杆的外汇经纪人，您应立即警觉。最有可能的情况是，这个经纪人的杠杆要么是由其他参与者用相反方向的重叠交易产生的，要么是虚拟的，这意味着这是个“投机买卖”，您正在被骗。
经纪人不可靠的另一个标志是，您无法使用原始市场价差直接与流动性提供者交易。“投机买卖”通常不提供这样的服务。
也要注意客户服务。照顾客户的经纪人会提供全天候服务，迅速回答客户的任何问题。这样的经纪人还为其大客户提供个人经理服务，并为每位客户提供广泛的费率。
如果您分析经纪人市场，您一定会注意到 Litefinance。它相比其他经纪人有很多优势：
- 在外汇市场有超过 15 年的经验；
- 广泛的交易工具（货币、差价合约 (CFD)、股票、指数基金、贵金属、碳氢化合物和加密货币）；
- 以最小价差直接进入市场；
- 外汇账户的隔夜利息低或伊斯兰账户免隔夜利息；
- 防止出现负余额；
- 可设定杠杆（从 1:1 到 1:1000）；
- 全天候的客户支持服务；
- 提供免费的教育计划和培训材料。
- 强大的分析支持。
- 拥有作为沟通和交流经验平台的大型社区。
- 可进行社会交易。
正如您所注意到的，LiteFinance 可以提供您需要的最佳杠杆比率。
高杠杆比率是如何运作的？
我们来看一个常用的货币对 GBP/USD（英镑/美元）。.
在没有杠杆的情况下，以每手 100,000 的合约规模开仓，将需要交易员投资约 130,000 美元。
使用 1:1000 的杠杆时，可以大大减少所需的资金额。130,000 美元/1000（使用的杠杆）= 130 美元。
拥有 130 美元余额将足以让您进行整手交易！
然而，请记住，LiteFinance 的止损水平是 20%。如果您的余额为 130 美元，则止损值为 26 美元。
因此，要想通过“止损”平仓，减少额必须达到 104 美元。
考虑到您是以整手入场的，价格只需从入场点向“错误的”方向移动 104 个点（以 5 位数表示），您的交易就会被止损平仓。如您所知，这是个巨大的风险。
外汇的最佳杠杆比率与示例
正如我们所看到的，外汇的最佳杠杆比率是一个相对术语。此外，必须谨慎使用这个工具。使用过高的杠杆，要么带来难以置信的利润，要么让交易员破产。
外汇交易的最佳杠杆取决于交易员可支配的资金。人们认为，1:100 至 1:200 的比率是外汇交易的最佳杠杆。在这种情况下，只要进行正确的风险管理，交易员可以从保证金交易中获得切实的利益。1:100 的杠杆比率意味着，账户里有 500 美元，交易员可以以 50,000 美元的总交易额进行交易，这是开始在外汇市场上交易的最佳金额。同时，遵循您自己的风险管理规则是极其重要的，请勿滥用自由保证金，并始终储备一笔资金，以防止损平仓，避免提前清算活跃的交易。
外汇交易的最佳杠杆比率取决于交易员拥有的资金。人们一致认为，1:100 至 1:200 是最佳的外汇杠杆比率。
1:100 的杠杆意味着账户里有 500 美元，交易员就有由经纪人提供的 50,000 美元信贷资金来进行交易。因此，1:100 是外汇交易中使用的最佳杠杆。
杠杆常见问题
杠杆完全由交易员个人来选择。大多数专业交易员使用 1:100 的杠杆，使交易风险和购买力之间达到平衡。
如果您是一名新手交易员，刚刚开始在交易所交易，请先尝试使用低杠杆（1:10 或 1:20）。您获得一些外汇交易经验后，可以逐渐加大杠杆。您在这样做时，请始终注意风险管理系统。遵循它的规则！
外汇交易员的平均起始余额较高。如果您决定从 100 美元开始，那么我建议采取 1:500 的最高杠杆，同时用最小手数和非常有限的金额进行交易。谨慎开立一个以上仓位。
如果您的账户里有 500 美元，1:100 是个很好的杠杆比率。这样，您将有 50,000 美元可供支配。如果您用最小手数进行交易，并只开立 5 个仓位，这就足够了。
大多数专业交易员使用 1:100 的杠杆。
是的，这在理论上是可以的。但您不太可能通过这样的策略获得高额利润（当然，除非您的余额有 10 万美元）。在这种情况下，清算的风险是最小的，但对于大多数交易员来说，这种交易方法仍然是不可企及的。请阅读这篇文章，了解更多关于外汇无杠杆交易的信息。
专家建议您在使用杠杆时要非常小心。充分评估您的资源和经验。如果您使用过高的杠杆，或者在开仓时投入很大一部分入金，您可能会遭受巨大的损失。
这个比率意味着，交易员只要拥有 1 美元，就可以开立 500 美元的仓位。
经纪市场的激烈竞争促使经纪人提供高杠杆。换句话说，杠杆是一种营销工具。另一方面，如果没有杠杆，外汇就不会是一个交易门槛为几百美元的实惠市场。凭借杠杆，交易员可以在外汇市场上赚钱。
结论
杠杆是交易员取得好成绩的渐进工具。使用杠杆的明显优势是，您可以只用有限的资金赚很多钱。然而，要同时为初学者和专业交易员选择最佳的外汇杠杆是不可能的。这种选择在很大程度上取决于起始余额、交易策略和选择的风险管理模式。同时，人们认为最佳外汇杠杆是 1:100。这是足够的购买力和止损自动平仓风险之间的一种折中。这种杠杆比率受到新手交易员和经验丰富的交易员青睐。然而，人们应该始终记住高杠杆带来的风险。
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