هناك حالة من عدم اليقين على مستوى العالم حاليا حيث تتزايد أسعار المواد الغذائية وتكاليف الوقود باستمرار، كما أن التضخم قد حطم الأرقام القياسية التاريخية لذا فإننا جميعا بحاجة إلى معرفة كيفية حماية رؤوس أموالنا من انخفاض قيمتها وهذا المقال يقدم لك أفضل الحلول لهذه المشاكل ألا وهو الذهب، ويبين لك كيفية شرائه وتحقيق الربح منه. فلنبدأ!
يغطي المقال الموضوعات التالية:
لماذا يجب علي الاستثمار في الذهب في عام 2026؟
في البداية نود أن نناقش سبب تسمية صفقات الذهب بالاستثمارات بدلاً من الشراء أو المضاربة وهو أن الذهب هو السلعة الدولية التي تعادل قيمتها قيمة جميع العملات والأصول في العالم وقيمته لن تنخفض أبدا على عكس العملات كما أن قيمته تزيد كلما انخفض الاحتياطي منه. ولهذا السبب، فإن المستثمرين من الشركات الكبرى يحتفظون بالذهب في محافظهم ليس لسنوات ولكن لعقود. وغالبا ما يستخدم الذهب كأصل ملاذ آمن لحماية الأموال من انخفاض قيمتها لأن متوسط التقلبات في الذهب أقل بكثير مما هو عليه في العملات أو الأسهم.
نبذة موجزة عن تاريخ الاستثمار في الذهب
كما لاحظنا، فقد تم اعتماد الذهب الخالص منذ فترة طويلة كسلعة عالمية يمكن مقايضة أي شيء آخر بها. وفي البداية، كانت تستخدم قطع بسيطة من الذهب، وكانت قيمتها تعتمد على وزنها ثم تم صهر الذهب على شكل سبائك وعملات ذهبية ثم ظهر الوزن المقبول بشكل عام والذي لا يزال مستخدما وهو 31.1035 جراما من الذهب (الأونصة الترويسة).
وبعد أن بدأ تداول الذهب في البورصات، بدأ سعر الصرف في الارتفاع بشكل حاد لأنه كان يعتبر بمثابة المقياس الأساسي للثروة طوال الوقت. وكانت المحاولة الأولى لرفض الذهب كمعادل هي في منتصف القرن التاسع عشر من قبل بعض البلدان والتي انهارت اقتصاداتها، وأدى السعر الفوري للذهب إلى إبطاء ارتفاعه المستمر.
وكانت أهم وأشهر محاولة للتخلي عن الذهب هي من قبل البنوك المركزية في البلدان المتقدمة في نهاية القرن العشرين حيث قاموا ببيع احتياطياتهم من الذهب وتحويل الأموال إلى مشاريع مالية قصيرة الأجل. وكلنا نتذكر أزمة عام 2008 عندما انخفضت قيمة جميع المشاريع، وارتفعت قيمة الذهب عندما ارتفعت الأسعار الفورية من 300 إلى 1200 دولار للأوقية. وفي عام 2023، وصل سعر الذهب إلى أعلى مستوى له على الإطلاق عند 2062.3 دولار، ولا يهمنا الحديث عن مقدار ما كسبه أولئك الذين اشتروا الذهب في تلك الأيام.
الذهب والأسهم والتضخم
لعقود من الزمان، كان الذهب أحد الأصول الثلاثة الأكثر سيولة في العالم، إلى جانب النفط والدولار كما أنه يعتبر كذلك أصل ملاذ آمن بشكل غير مسبوق لأي مبلغ من رأس المال.
ويشار إلى عائد الاستثمار بشكل عام على أنه نسبة العائد على الاستثمار (ROI). قم بإجراء مقارنة بين نسبة العائد على الاستثمار في الذهب وبين نسبة العائد على الاستثمار في أسهم Microsoft من 2018 إلى 2020.
كما ترى في المخطط، فقد حقق الاستثمار في أسهم Microsoft خلال هذه الفترة عائدا أعلى من شراء عقود الذهب وهذا بسبب أن أسهم الشركات هي عبارة عن أصول محفوفة بالمخاطر، وتقلبات أسعارها أكبر بكثير من الذهب المستقر. ولكن على عكس الأسهم التي يمكن أن تنخفض قيمتها أيضا بسرعة، فإن أسعار الذهب تتمتع بمزيد من الاستقرار.
وهناك ميزة أخرى مهمة للذهب هي قدرته على حماية المال من انخفاض قيمته. ويؤدي ارتفاع التضخم دائما إلى ارتفاع لاحق في أسعار الفائدة، والذي بدوره يضر بالأصول المحفوفة بالمخاطر مثل الأسهم وهذا بسبب زيادة جاذبية السندات والودائع المصرفية والتي تعتبر أكثر مقاومة للتقلبات من أسهم الشركات، حيث يقوم المستثمرون دائما بتحويل رؤوس أموالهم من الأسهم إلى الذهب مما يضمن ارتفاع أسعاره.
كيفية الاستثمار في الذهب
تقدم خدمات التنمية الاقتصادية والاستثمارية الحديثة للمستثمر عددا كبيرا من طرق الاستثمار منها شراء منتجات الذهب وكذلك شراء عقود مبادلة الذهب. لذلك فلنلقي نظرة فاحصة على كل منها.
الذهب المادي
على الرغم من تطور أدوات الاستثمار المتداولة في البورصة، إلا أن الناس يفضلون عموما الاحتفاظ بأموالهم في شيء ملموس مما يجعل سبائك الذهب والعملات الذهبية والمجوهرات الذهبية هي أكثر الطرق شيوعا للاستثمار في المعادن الثمينة.
سبائك الذهب
هذا النوع من الاستثمار هو أكثر ملاءمة لصناديق الاستثمار الكبيرة أو البنوك، حيث ينطوي على عدة صعوبات منها تخزين المعدن ونقله فالذهب معدن أصفر ثقيل للغاية، وإذا اشتريت ما يكفي منه، فعليك التفكير في نقله وتخزينه، مما يؤدي إلى تحمل نفقات إضافية كما أنك ستدفع ضريبة قيمة مضافة إلزامية عند شراء سبائك الذهب، والتي يمكن تخفيضها إذا تم تخزين السبائك في خزينة البنك الذي اشتريت الذهب منه.
المقتنيات الذهبية
في بعض البلدان، يعتبر هذا النوع من الاستثمار في الذهب تقليدا وطنيا. إلا أن المجوهرات الذهبية لها العديد من العيوب مثلها مثل سبائك الذهب كما أنك لن تستطيع بيع القطعة الذهبية بالسعر الذي اشتريتها به حيث يتم إضافة تكلفة عمل الصائغ (المصنعية) عندما تشتريها أما عندما تبيعها فعادةً ما يتم تقييم وزن القطعة فقط.
العملات الذهبية
طريقة الاستثمار هذه اكتسبت شعبية هائلة في السنوات الأخيرة. فمنذ بداية عام 2023، سجلت دار سك العملة الأمريكية زيادة كبيرة في مبيعات العملات الذهبية الرئيسية في إحصاءاتها الشهرية. وعلى عكس السبائك، فإن العملات المعدنية الاستثمارية لا تخضع للضريبة عند بيعها، مما يجعلها الطريقة الأكثر جاذبية للاستثمار في الذهب المادي. ولكن هناك عيوب أيضا أهمها تقييم حالة العملة عند بيعها حيث أنه حتى أدنى خدش يمكن أن يؤدي إلى خسارة في قيمة العملة، وبالتالي انخفاض في أرباح إعادة البيع.
عقود فروقات الذهب / صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة بالذهب/ عقود الذهب الآجلة
على الرغم من أن الناس ما زالوا يفضلون شراء الذهب المادي، إلا أن آليات التداول الحديثة توفر فرصا بديلة لكسب المال منه ومن بينها صناديق الاستثمار المتداولة والعقود الآجلة والعقود مقابل الفروقات.
عقود فروقات الذهب
يُطلق هذا المصطلح على طريقة شائعة جدًا للاستثمار في الذهب والتي تنطوي على شراء عقد خاص في البورصة مقابل فرق السعر والذي يطلق عليه اصطلاحا اسم (العقود مقابل الفروقات CFD) ويتميز بإمكانية تحقيق ربح من شراء الذهب وبيعه، دون أن يكون لديك بالفعل الكثير من الذهب حيث يكون الضمان لمثل هذه الصفقة هو أموالك المعادلة لقيمته. وسيحتوي العقد على رمز التداول (التيكر) Gold أو XAUUSD. وثمة ميزة أخرى لعقود فروقات الذهب هي أنه ستكون لديك سيطرة كاملة على الصفقة كما يمكنك أن تقرر بنفسك متى تشتري ومتى تنتظر أو تبيع الأصل.
انسخ صفقات المتداولين الناجحين
حقق أرباحًا من أول يوم تداول بدون تدريب. أفضل المتداولين من جميع أنحاء العالم يجتمعون على نفس المنصة لمشاركة استراتيجياتهم لكسب المال.
صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة بالذهب
صندوق الاستثمار المتداول (ETF) هو صندوق يتم تداوله في البورصة ويتكون من محفظة أصول مدعومة بأصل أساسي. وبالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على الذهب، فيتم دعمها بالذهب المادي ويتم تداولها في البورصة مثل الأسهم العادية. وقد تم إنشاء صناديق الاستثمار المتداولة بحيث يمكن للمستثمرين جني الأموال من الأصل الأساسي دون الاستثمار في الأصل المادي، وكذلك لتنويع المحفظة، وبالتالي تنويع المخاطر. وتكمن المشكلة الرئيسية في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة بالذهب في الضرائب المرتفعة وشروط الاستثمار الثابتة بشكل عام.
عقود الذهب الآجلة
عقود الذهب الآجلة هي أكثر أنواع التداول شيوعًا وهي بديل لامتلاك الذهب. وكما هو الحال مع العقود مقابل الفروقات، فيمكن شراء أو بيع عقود الذهب الآجلة إلا أن الفرق الوحيد هو أن العقود الآجلة لها تاريخ انتهاء، وبعد ذلك يكون البائع ملزما بالتسليم. ويعتمد السعر النهائي للعقود الآجلة على هذا الشرط المحدد سابقا أي أنك تدخل في صفقة بشروط محددة مسبقًا مثلا لشراء كمية معينة من البضائع بسعر محدد مسبقًا في تاريخ محدد في المستقبل. ويظهر تميز العقد الآجل عن الأصل المادي في أنه يمكنك استخدام الرافعة المالية، مما يزيد بشكل كبير من حجم الصفقة.
الأسهم المرتبطة بالذهب، وصناديق الاستثمار في الذهب
بالإضافة إلى الاستثمار في الذهب المادي أو العقود المتداولة في البورصة، فإن بعض المستثمرين يختارون الاستثمار في أسهم الشركات المرتبطة بالذهب و يستثمرون في أسهم شركات تعدين وتصنيع الذهب. وتعتبر هذه الطريقة شائعة إلى حد ما لكنها تنطوي على بعض العيوب المهمة.
وعلى الرغم من أن هذه الشركات تتعامل في الذهب، إلا أن قيمة أسهمها لا ترتبط دائما به بشكل كامل. على سبيل المثال، يمكنك عقد مقارنة بين سعر سهم أكبر شركات تعدين الذهب وسعر الذهب نفسه.
وتوجد أعلاه مخططات أسعار الأسهم لاثنتين من كبرى شركات تعدين الذهب في العالم، وهما شركة Newmont Goldcorp وشركة Kinross Gold Corporation الكندية، بالإضافة إلى مخطط أسعار الذهب نفسه.
وكما ترى، فقد حقق سهم Newmont Goldcorp عائدا بنسبة 246 ٪ من عام 2016 إلى وقتنا الحاضر مما يعني أن كل دولار يتم استثماره في أسهم هذه الشركة كان سيربحك 2.46 دولار أما الاستثمار في شركة Kinross Gold كان سيحقق لك عائدا بنسبة 162 ٪ على استثمارك، أو 1.62 دولار لكل دولار يتم استثماره بالرغم من أن أسعار الذهب نفسه لم ترتفع كثيرًا خلال تلك الفترة، ولكن الاستثمار حقق عائدا بقيمة 56٪.
وبالتالي، فمن الواضح أن الاستثمار في الأسهم المرتبطة بالذهب هو أيضا استثمار مربح، ولكن إذا كان سعر الذهب يعتمد بشكل مباشر على العرض والطلب للمعدن نفسه، فإن سعر شراء أسهم الشركة يراعي العديد من العوامل الإضافية والتي يمكن أن تكون إيجابية وسلبية على حد سواء. على سبيل المثال، ارتفع سهم Newmont Goldcorp كثيرا بسبب انتشار أخبار في عام 2018 عن اندماج الشركة مع شركة أخرى عملاقة وهي شركة Barrick Gold. وإذا تكبدت الشركة الكثير من الديون وشهدت انخفاضا في إنتاج الذهب، لكان سهمها قد انخفض على الرغم من ارتفاع سعر الذهب نفسه.
لذلك يجب عليك إجراء القليل من البحث عن الشركة قبل شراء أسهمها.
7 أسباب للاستثمار في الذهب
سنتحدث الآن عن سبب اعتبار الاستثمار في الذهب أحد أكثر الاستثمارات موثوقية وربحية لأكثر من مائة عام.
الذهب يحافظ على الثروة
كما ذكرنا أعلاه، فقد كان الذهب دائما هو المقياس الرئيسي للثروة والثراء كما أن الذهب يعتبر هو الأصل الوحيد الذي لا يمكن أن تنخفض قيمته ببساطة. فإذا قمت بشراء سندات شركة ما ثم أفلست هذه الشركة، فستكون أسهمها عديمة القيمة وهذا لا يمكن أن يحدث مع الذهب الذي لا يفقد قيمته أبدا بل إن قيمته تزيد كلما قل تعدينه.
الذهب كتحوط ضد الدولار والعملات الورقية الإلزامية
في الآونة الأخيرة، أصبح العالم المالي قلقًا بشكل متزايد بشأن اعتماده على الدولار الأمريكي والذي يعتبر العملة الوحيدة التي يمكن طباعتها بأي كمية وبالتالي فكلما زاد عدد الدولارات المطبوعة، كلما انخفضت قيمة النقود. وينطبق هذا الانخفاض في القيمة على جميع العملات الورقية الإلزامية. ويمكن أن تأتي الحماية الوحيدة ضد هذا الانخفاض في القيمة من سلعة لا يمكن أن تنخفض قيمتها مثل الذهب.
الذهب كأصل ملاذ آمن
هناك ميزة أخرى كبيرة للذهب هو استقراره حيث كان سعر الذهب دائما عرضة لتقلبات طفيفة جدا حتى في أوقات الاضطرابات العالمية الكبيرة. وحتى الآن، عندما يسود عدم اليقين الجيوسياسي العالمي وتهبط أسعار العملات العالمية، فإن سعر الذهب يظل في نطاقه لعدة سنوات بين 1700 دولار و 1800 دولار للأوقية. ويشار إلى الذهب في كثير من الأحيان على أنه أصل وقائي لأنه لا يوجد أصل آخر يتمتع بنفس القدر من السيولة ويخضع لمثل هذه التقلبات الطفيفة مما يجعل المستثمرين في جميع أنحاء العالم يفضلون انتظار حدوث "عاصفة" في السوق عن طريق شراء الذهب.
تنويع المحفظة
وفقا للمؤلفات المبكرة في الاقتصاد، فإن التنويع كان من بين المبادئ الرئيسية للمستثمر الحكيم كما أن التنويع يعني عدم وضع البيض كله في سلة واحدة. وبالنسبة لسوق الأسهم، فلا يجب أن تضع كل أموالك في أداة استثمار واحدة بل توزيعها بين العديد من الأصول غير ذات الصلة. ويجب أن تتكون المحفظة الاستثمارية المتنوعة المثالية للمستثمر من مجموعة متنوعة من الأصول. ويعد الذهب أحد أفضل أدوات التنويع حيث أن له ارتباطا سلبيا بالأسهم على مر التاريخ، وعندما تنخفض الأسهم، فإن الذهب يرتفع.
السيولة
السمة الرئيسية للأصل الاستثماري المثالي هي القدرة على بيعه أو شراؤه بسرعة، أي السيولة. والذهب هو أحد الأصول الثلاثة الأكثر سيولة في العالم وبالتالي تعد صفقات تداول الذهب أكثر أمانا من تداول العقارات أو الأصول الملموسة الأخرى، حيث يمكنك بيع وشراء الذهب في البورصة في ثوان معدودة.
التحوط
ثمة ميزة أخرى للذهب هي قدرته على التحوط من المخاطر المالية. فإذا كنت مستثمرا، فإن قلقك الرئيسي يكمن في احتمال حدوث أزمة وانهيار لسوق الأسهم. قم بالاطلاع على مخطط الذهب وستجد أن سعر الذهب يرتفع دائما في أوقات الأزمات العالمية وبالتالي فإن امتلاك الذهب سيساعد في تغطية الخسائر جزئيا في حالة الانهيار الحاد.
الطلب العالمي
الجميع يحتاج إلى الذهب حيث تقوم معظم بلدان العالم بتخزين احتياطياتها من الذهب باستمرار لأن قوة واستدامة اقتصاداتها تعتمد على حجم احتياطات الذهب كما أن قيمة الذهب تقدر أيضا بناء على خصائصه مثل صلابته وعدم قابليته للتآكل. وهناك طلب دائم على الذهب من قبل صناعة المجوهرات، والتي تقوم باستخدامه في الصناعة بغض النظر عن قيمته.
3 أسباب لعدم الاستثمار في الذهب
بالرغم من وجود عدد كبير من المزايا، إلا أن الاستثمار في الذهب له بعض العيوب أيضا.
استثمار طويل الأجل
يتسم العالم الحديث دائما بالتعجل، ويعتبر الوقت هو العامل الرئيسي الذي يحدد ربحية الاستثمارات. وإذا تحدثنا عن الذهب، فيمكن اعتبار استقراره ميزة وعيب في نفس الوقت بالنسبة للاستثمار. وبسبب التقلبات المحدودة، فقد يؤتي الاستثمار في الذهب ثماره فقط بعد عدة سنوات، وحتى بعد عقود.
انخفاض العوائد
قمنا بالفعل بمقارنة عوائد الاستثمار في الذهب والأسهم أعلاه وقد أثبت التاريخ أن الاستثمار قصير الأجل في الذهب يخسر. ويطلق على الاستثمار في الذهب الاستثمار الاستراتيجي لأن عوائد الذهب قصيرة الأجل يمكن أن تكون أقل بكثير من عوائد الأصول الأخرى المتداولة في البورصة.
صعوبة التنبؤ بتقلبات الذهب
من الصعب للغاية التنبؤ بتقلبات الذهب لأنه أصل يحظى بشعبية كبيرة وربما تتأثر أسعاره بالأحداث الرئيسية المختلفة في فترات زمنية مختلفة، ومع ذلك فهو أسهل بكثير مع الأسهم والعملات. ويوجد هناك مؤشر عالمي للاقتصاد الكلي والذي يمكن للمرء استخلاص النتائج منه. ولا يحتوي الذهب على مثل هذه المؤشرات، ولن تعرف أبدا أي بنك مركزي سيرغب في شراء كمية كبيرة منه، مما يؤدي إلى تغير أسعاره.
بدائل الذهب
بالإضافة إلى الاستثمار في الذهب الأصفر، فإن السوق المالي اليوم يمكن أن يقدم عددا من البدائل المربحة.
الفضة/ البلاتين/ البلاديوم، والمعادن الأرضية النادرة
بالإضافة إلى الذهب، فإن المعادن الثمينة ذات القيمة العالية في العالم تشمل الفضة والبلاتين والبلاديوم والنحاس والروديوم وغيرها. وبالرغم من أن الاستثمار في هذه المعادن لا يحظى بشعبية كبيرة، إلا أن العائد على الاستثمار غالبا ما يصل إلى قيمة ضخمة. على سبيل المثال، كلنا نعرف معدن البلاديوم النادر، والذي يستخدم على نطاق واسع في صناعة السيارات والإلكترونيات الدقيقة، لكن الكثير من الناس لا يعرفون أن قيمته قد ارتفعت من 700 دولار إلى 2800 دولار للأوقية في 4 سنوات من 2016 إلى 2020، مما جلب للمستثمرين عائدا بنسبة 300٪.
العملات المشفرة المدعومة بالذهب
في الآونة الأخيرة، بدأ سوق العملات المشفرة يكتسب شعبية واسعة في سوق العملات الإلكترونية، والتي يتم تأمين قيمتها بالذهب. وتشمل الأمثلة على هذه العملات المشفرة Digix Gold و GoldMint و Xaurum و PAX Gold و DGLD والتي ربما لم يسمع الكثير منكم عنها ولكنها تكتسب رسملة بشكل سريع جدا وتنتقل بسرعة إلى مراكز العملات المشفرة الرائدة. فعلى سبيل المثال، انتقلت عملة Digix Gold المشفرة الأكثر شهرة إلى المركز 404 بمبلغ 5.3 مليون دولار في 3 أشهر فقط في ترتيب الرسملة.
اليوان الصيني
إذا كان بإمكانك الاستثمار في شركات تعدين وبيع الذهب، فلماذا لا تستثمر في عملات البلدان التي لديها أكبر احتياطيات من الذهب وتستمر في استيراد الذهب المادي شهريا؟ بالطبع تتبادر الصين إلى الذهن أولاً حيث أن الاقتصاد الصيني هو الأسرع نموا في العالم وأحد أكبر مستوردي المواد الخام في العالم وأكبر سوق للمجوهرات. وبطبيعة الحال فإن اليوان مدعوم بالذهب مما يجعله من أكثر العملات الواعدة والمستقرة.
آلات صرف الذهب
تعتبر آلات صرف الذهب طريقة جديدة نسبيا لشراء الذهب. وأول دولة ظهرت فيها مثل هذه الآلات هي الإمارات العربية المتحدة حيث تم تركيب آلة بيع في فندق برج خليفة والتي تبيع سبائك ذهبية صغيرة تزن 1 جرام و 5 جرام و 1 أوقية، وعملات ذهبية من جنوب إفريقيا وأستراليا وكندا. ولا توجد إحصاءات رسمية حول تلك الآلات حتى الآن، لكن بعض المحللين يشيرون إلى أنها أصبحت شائعة جدا، مما يعني أنه قد يتم تركيبها قريبا في بلدان أخرى كذلك.
هل الوقت جيد أم سيئ الآن للاستثمار في الذهب؟
حسنًا، لقد تحدثنا عن طرق الاستثمار في الذهب، والآن سوف نتحدث عن متى يجب شرائه.
وقد نشرنا أعلاه رسما بيانيا عالميا لحركة أسعار الذهب من عام 2000 إلى وقتنا الحاضر. وهناك قاعدة مفادها أن التاريخ يعيد نفسه (التاريخ والأحداث تتكرر بشكل دوري) حيث يعد الذهب من أكثر الأشياء التي تخضع لهذه القاعدة وتتغير الدورات كل 10 سنوات تقريبا. وإذا رجعنا إلى الوراء بعشر سنوات، فسوف نلاحظ دورة من الديناميكيات الجانبية والتي تشبه إلى حد بعيد تلك التي تتطور الآن وبعد أن تنتهي تلك الدورة فإن الذهب يصبح أرخص، لذا فإن شراء الذهب الآن من أجل بيعه بسعر أعلى في غضون سنوات قليلة لن يكون فكرة جيدة، ولكن هذا ينطبق على الاستثمارات طويلة الأجل.
وإذا كنت مهتما بآراء الخبراء حول الاستثمارات قصيرة الأجل، فنوصيك بالاطلاع على التحليلات المهنية على منصة LiteFinance.
الأسئلة الشائعة حول الاستثمارات في الذهب
لشراء الذهب في البورصة، فإنك تحتاج إلى تسجيل حساب وساطة مع أحد الوسطاء. وإذا كان الحساب مسجلاً في البورصة، فيمكنك شراء عقود الذهب الآجلة أو صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة بالذهب أو المشتقات الأخرى. أما إذا كان حسابك مسجلا مع وسيط فوركس، فيمكنك شراء الذهب في شكل عقود فروقات الذهب.
يمكنك شراء العملات الذهبية من البنوك أو المزادات الخاصة أو متاجر العملات. وهناك نوعان من العملات الذهبية وهما العملات المعدنية والعملات الاستثمارية. وإذا كنت من هواة جمع العملات واشتريت مثل هذه العملات، فيجب عليك دفع ضريبة القيمة المضافة على مشترياتك.
حقيقة لا يوجد فرق عند الاستثمار سواء كنت فردا أو كيانا قانونيا ولكن من المهم أن تمتلك الأموال لشراء الذهب. لذا افتح حساب وساطة في البورصة وقم بشراء الذهب بأي شكل متاح.
هناك طريقتان رئيسيتان للاستثمار في الذهب: إما أن تشتري الذهب لإعادة بيعه فيما بعد، أو تشتري الذهب للحفاظ على مدخراتك. وتختلف الأساليب الاستثمارية من حيث العامل الزمني. فإذا أردت الادخار، فيجب عليك القيام بالاستثمار طويل الأجل أما إذا كنت مهتما بتقلبات الأسعار قصيرة الأجل، فيمكنك ببساطة شراء العقود مقابل الفروقات وتداولها ليوم واحد أو حتى لفترة أقصر.
يرتبط سعر الذهب بشكل عام بسعر العملة الاحتياطية العالمية (الدولار الأمريكي). فإذا ارتفع الدولار، فإنه يتسبب في انخفاض سعر الذهب كما قد يكون أحد أسباب انخفاض أسعار الذهب هو السياسة النقدية المتساهلة للبنوك المركزية الرائدة، وخاصة بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.
ترتفع قيمة الذهب عادة خلال حالة عدم اليقين الجيوسياسية العالمية. فإذا تعرضت الاقتصادات الرائدة في العالم لحالة ركود، فسوف يرتفع سعر الذهب كأصل ملاذ آمن كما يمكن أن يرتفع سعر الذهب متأثرا برفع أسعار الفائدة من قبل البنوك المركزية الكبرى.
نعم. إذا نظرت إلى الذهب باعتباره استثمار طويل الأجل، فلا يوجد خيار أفضل منه، حيث أن الذهب هو معدن لا يخضع لأي تأثيرات كيميائية وكميته محدودة في العالم مما يجعل سعره يرتفع طوال الوقت.
نعم هو كذلك. ومثل أي أصل سلعي آخر، فإن الاستثمار في الذهب له بعض العيوب، ولكن فيما يتعلق بحماية رأس المال من الصدمات الخارجية وانخفاض القيمة، فإن الاستثمار في الذهب يعد مجزيا .
نعم. شراء العملات الذهبية الاستثمارية هو الطريقة الأكثر ملاءمة والأكثر توافراً لشراء الذهب المادي حيث أن شرائها يعتبر أرخص بكثير من شراء سبائك الذهب كما أنه يتم تغليف العملة الاستثمارية بشكل جذاب ويمكن أن تكون هدية رائعة.
نعم بالقطع. شراء الذهب هو وسيلة للحفاظ على رأس مالك وحمايته من التضخم المتزايد باستمرار. ويمكنك أيضا شراء الذهب كتحوط ضد أصولك الأخرى في سوق الأسهم.
نحن نفضل الاستثمار المتنوع ونقوم بتقسيم سلة الذهب لدينا إلى نوعين عند شراء الذهب: 70٪ من الأموال المتاحة هي عملات ذهبية استثمارية، والباقي 30٪ عبارة عن عقود فروقات الذهب لصفقات المضاربة قصيرة الأجل، والتي يمكن تسميتها باسم "الاستثمار بالمضاربة".
يعتبر التوازن بين العرض والطلب على الذهب على مستوى العالم هو المحرك الرئيسي لأسعار الذهب والذي يمكن أن يتعرض لاضطرابات بسبب عوامل رئيسية مختلفة. على سبيل المثال، حدثت تغيرات كبيرة في الطلب الاستثماري على الذهب بسبب جائحة كورونا، مما تسبب في ارتفاع سعره بشكل حاد أولاً إلى 2000 دولار ثم انخفاضه إلى 1800 دولار للأوقية.
مثل أسهم الشركات الأخرى فيمكن شراء أسهم الذهب في ثلاثة أنواع وهي أسهم صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة بالذهب، وأسهم شركات تعدين الذهب التي يتم تداولها أيضا في البورصة، وكذلك العقود مقابل الفروقات والتي يمكن شراؤها في كل من البورصة وسوق الفوركس.
لا توجد إجابة محددة على هذا السؤال، حيث تعد صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة المدعومة بالذهب طريقة شائعة جدا للاستثمار ولكننا وجدنا أن التكاليف غالبا ما تتجاوز العوائد. على سبيل المثال، عندما تقوم بشراء أحد صناديق الاستثمار المتداولة، فيجب عليك دفع عمولة للوسيط، والتي تتراوح من 0.5٪ إلى 1.5٪ لكل صندوق استثمار متداول كما أن صناديق الاستثمار المتداولة لديها حد دخول مرتفع إلى حد ما بينما تتوفر فيها بعض الميزات مثل تبادل الأسهم لامتلاك الذهب المادي داخل الصندوق ولكن هذا متاح فقط لكبار المستثمرين الذين لديهم ودائع بقيمة 10 ملايين دولار أو أكثر.
سنناقش هنا ثلاثة أسباب رئيسية لوجوب الاستثمار في الذهب. أولا، الذهب وسيلة ممتازة لحماية رأس المال في أوقات الأزمات وارتفاع التضخم. ثانيا، يعد الذهب أصلا يتمتع بموثوقية كبيرة ولا يخضع لتقلبات قوية مثل أسواق الأسهم أو العملات. وثالثا، يتمتع الذهب بسيولة عالية كما أن جميع الناس يحتاجون دائما إلى الذهب، لذا يمكنك شراؤه أو بيعه في أي وقت.
تعتمد ربحية الاستثمارات في الذهب بشدة على فترة الاستثمار. فإذا كانت فترة الاستثمار لعدة سنوات، فيمكن أن يصل متوسط العائد إلى 50-60٪. أما إذا كانت فترة الاستثمار قصيرة الأجل، فإن الربحية ستكون أقل بكثير وتتراوح من 0 إلى 15٪.
2500 دولار إلى 3000 دولار للأوقية. ومن السهل توقع السعر إذا قمت بالاطلاع على دورة حركة أسعار الذهب. ويبلغ متوسط طول الدورة 10 سنوات، بينما توجد الآن دورة أخرى تقترب من نهايتها وبالتالي ستكون هناك مرحلة نمو لدورة جديدة في السنوات الخمس إلى الثماني المقبلة، والتي ستتجاوز القمم السابقة عند 2100 دولار للأوقية.
مخطط الأسعار لـ XAUUSD فى الوقت الحقيقى
يُعبّر محتوى هذا المقال عن رأي المؤلف ولا يُعبّر بالضرورة عن وجهة نظر الوسيط LiteFinance، إذ يتمّ إعداد المواد المنشورة في هذه الصفحة لأغراضٍ إعلاميّة حصرًا، وبالتالي لا ينبغي التعامُل معها على أنّها توصية أو نصيحة استثمارية بموجب التوجيه رقم 2014/65/EU.
وفقًا لقانون حقوق النشر، يُعدُّ هذا المقال ملكيةً فكرية، وبالتالي يحظر نسخه وتوزيعه دون موافقة.
