Margin Trading คืออะไรและเป็นความคิดที่ดีสำหรับคุณหรือไม่?

2025.12.18 2024.03.28 Margin Trading คืออะไรและเป็นความคิดที่ดีสำหรับคุณหรือไม่?

Artem Shashkovhttps://www.litefinance.org/th/blog/authors/artem-shashkov/

วันนี้เราจะมาดูแนวคิดของมาร์จิ้นในการซื้อขายกัน

ในอีกด้านหนึ่ง คําว่า "มาร์จิ้น" มักจะควบคู่ไปกับคําว่า "การให้กู้ยืม" หรือ "สินเชื่อเงินสด" ซึ่งมีแนวโน้มที่จะทําให้นักเทรดไม่สบายใจ ในทางกลับกัน มันยังเกี่ยวข้องกับการรวยอย่างรวดเร็วและเหตุการณ์ที่น่าพอใจอื่นๆ แต่ไม่น่าเป็นไปได้

บทความนี้เป็นการศึกษาที่ครอบคลุมเกี่ยวกับแง่มุมของวิธีการฝากมาร์จิ้น ข้อดีและข้อเสียรวมถึงความเสี่ยงที่สําคัญที่อาจซ่อนอยู่ ผมหวังว่าสิ่งนี้จะช่วยให้นักเทรดสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้นเกี่ยวกับการใช้เครื่องมือนี้

ประเด็นสำคัญ

มาร์จิ้นคืออะไร?

เป้าหมายหลักทั้งในการซื้อขายและการลงทุนคือการทํากําไร อย่างไรก็ตาม การทําธุรกรรมในการแลกเปลี่ยนทั่วโลกยังสามารถดําเนินการเพื่อวัตถุประสงค์อื่นๆ เช่น เป็นกลยุทธ์ที่ซับซ้อนเพื่อปกป้องธุรกิจและเงินทุนผ่านการป้องกันความเสี่ยง มันจะไม่ถูกต้องทั้งหมดที่จะเรียกเป้าหมายสูงสุดของผลกําไรจากการดําเนินงานทางการเงินทั้งหมด ในโลกการเงิน เงินสดเรียกว่ามาร์จิ้น

ขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ มาร์จิ้นสามารถแปรผัน ฟรี ป้องกันความเสี่ยง หรือล็อค (มีประเภทอื่นๆ ) อนุพันธ์ทั้งหมดเหล่านี้หมายถึงจํานวนเงินเป็นหลัก ถ้าผมต้องตอบคําถามว่ามาร์จิ้นคืออะไรในตลาด Forex ด้วยคําง่ายๆ ผมจะบอกว่ามาร์จิ้นคือความแตกต่างระหว่างราคาเปิดของการเทรดและราคาปัจจุบัน มาร์จิ้นในการแลกเปลี่ยนไม่แตกต่างจากมาร์จิ้นเมื่อทําการซื้อขาย Forex — ตราสารแลกเปลี่ยนผันผวนในลักษณะเดียวกัน

ในตัวอย่างในภาพหน้าจอ EURUSD จะถูกซื้อในราคา 1.20000 เมื่อราคาของสินทรัพย์ตกลงไปที่ 1.19000 มาร์จิ้นจะกลายเป็นลบเนื่องจากราคาปัจจุบันต่ํากว่าราคาซื้อ 0.01 ด้วยการเพิ่มขึ้นเป็น 1.22000 มาร์จิ้นในการเทรดจะเป็นบวก เนื่องจากราคาปัจจุบันจะสูงกว่าราคาซื้อ 0.02

Margin trading อธิบายพื้นฐานสินเชื่อมาร์จิ้น

ในช่วงต้นทศวรรษ 1990 โบรกเกอร์บางรายเห็นศักยภาพในการขยายฐานลูกค้าโดยการดึงดูดนักเทรดด้วยเงินฝากขนาดเล็ก ข้อดีของตลาดนักเทรด "รายย่อย" ที่มีศักยภาพคือความต้องการสูงอย่างถาวร - หลายคนต้องการลองใช้มือของพวกเขาในตลาดหลักทรัพย์ แต่ข้อกําหนดในการเข้าสําหรับนักลงทุนมีความต้องการมากเกินไป

อย่างไรก็ตาม ต้องขอบคุณการแนะนํามาร์จิ้นในการซื้อขาย Forex และการพัฒนาการซื้อขายออนไลน์ ที่ตามมาตอนนี้เรามีโอกาสที่จะพัฒนาในฐานะนักเทรดและเชี่ยวชาญหนึ่งในอาชีพที่น่าตื่นเต้นที่สุดในเวลาของเราทีละขั้นตอน

นอกเหนือจากคําจํากัดความหลักของมาร์จิ้น FX แล้วนักเทรดต้องเข้าใจว่ามาร์จิ้นในการซื้อขาย Forex คืออะไร การซื้อขายเลเวอเรจเป็นชื่อที่ได้รับความนิยมมากกว่า

การเทรดด้วยมาร์จิ้นเป็นวิธีการเพิ่มเงินทุนที่เกี่ยวข้องในการทําธุรกรรมด้วยค่าใช้จ่ายของเงินทุนของโบรกเกอร์ของคุณ แต่คุณควรจําไว้เสมอว่ามาร์จิ้นมีความเสี่ยงสูง กล่าวอีกนัยหนึ่ง นี่คือบริการให้กู้ยืมระยะสั้นที่โบรกเกอร์ของคุณจัดหาให้ในขณะที่คุณอยู่ในตําแหน่ง

เมื่อซื้อขายด้วยมาร์จิ้น นักเทรดสามารถใช้เงินของตัวเองไม่เพียง แต่ยังยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเพิ่มปริมาณของตําแหน่งการซื้อขายของพวกเขาได้ คุณต้องขอคําแนะนําความเป็นอิสระเสมอเมื่อคุณตัดสินใจที่จะเข้าสู่การซื้อขายที่มีเลเวอเรจและใช้เงินมากกว่ายอดคงเหลือในบัญชีซื้อขายที่แท้จริงของคุณ

ยิ่งปริมาณการเทรดมากเท่าไหร่ คุณก็จะได้รับผลลัพธ์ทางการเงินก็จะยิ่งมีความสําคัญมากขึ้นเท่านั้น อัตราส่วนของเงินทุนของนักเทรดเองและเงินทุนที่ยืมมาของโบรกเกอร์เรียกว่าเลเวอเรจ

ข้อดีสําหรับนักเทรดนั้นเข้าใจได้ แต่โบรกเกอร์ไม่ได้รับความเสี่ยงมากเกินไปโดยการให้เงินทุนของพวกเขาอย่างน่าเชื่อถือหรือไม่? ไม่ต้องกังวล - โบรกเกอร์ได้ดูแลตัวเอง

ในการเทรด Forex การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และเมื่อทําการซื้อขาย CFD มาร์จิ้นเป็นหลักประกันประเภทหนึ่ง นี่คือจํานวนเงินในมูลค่าบัญชีซื้อขายของลูกค้าที่จําเป็นเพื่อให้ครอบคลุมภาระผูกพันภายใต้การทําธุรกรรมในตราสารการซื้อขายเฉพาะ

โบรกเกอร์ให้นักเทรดมีเงินทุนเฉพาะสําหรับการทําธุรกรรมเฉพาะ ดังนั้น นักเทรดจะต้องให้การรับประกันแก่โบรกเกอร์ว่าพวกเขามีเงินทุนเพียงพอที่จะครอบคลุมการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น

หากจํานวนมาร์จิ้นไม่เพียงพอ โบรกเกอร์จะไม่อนุญาตให้คุณเปิดการเทรดด้วยพารามิเตอร์ที่ต้องการ ในกรณีนี้ คุณจะต้องลดเลเวอเรจหรือลดปริมาณการเทรดจนกว่าจํานวนมาร์จิ้นที่ต้องการจะน้อยกว่าหรือเท่ากับจํานวนเงินที่มีอยู่ในบัญชีของคุณ

ข้างต้นเราได้ดูกรณีที่มีการให้กู้ยืมมาร์จิ้น ซึ่งยิ่งใช้เลเวอเรจมากเท่าไหร่ ข้อกําหนดมาร์จิ้นของ Forex ก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น

นอกเหนือจากเลเวอเรจของการเทรดแล้ว ยังมีเลเวอเรจของบัญชีซื้อขาย ซึ่งในทางกลับกัน สามารถใช้เป็นวิธีการลดข้อกําหนดมาร์จิ้น Forex

ตามกฎของการซื้อขายแลกเปลี่ยน การเทรดจะต้องปลอดภัย จําเป็นต้องมีเงินเพียงพอในบัญชีซื้อขายของคุณเพื่อดําเนินการปริมาณการแลกเปลี่ยนมาตรฐาน 1 ล็อต เลเวอเรจของบัญชีซื้อขายของคุณช่วยให้คุณสามารถเทรดด้วยเงินฝากที่น้อยกว่ามาตรฐานการแลกเปลี่ยนที่ยอมรับโดยทั่วไป

ให้ผมบอกความลับ: มีปริมาณไม่น้อยกว่า 1 ล็อต ดูเหมือนเป็นไปไม่ได้ใช่ไหม? ท้ายที่สุด ทุกคนคุ้นเคยกับล็อตเศษส่วนเช่น 0.1 ล็อตหรือ 0.01 ล็อตที่โบรกเกอร์จัดหาให้

ล็อตเศษส่วนคือสิ่งที่การเรียกมาร์จิ้นเป็นเรื่องเกี่ยวกับ หากโบรกเกอร์ไม่ได้ให้เลเวอเรจเฉพาะ นักเทรดที่มีเงินฝากจํานวนมากเท่านั้นที่จะสามารถเทรดในการแลกเปลี่ยนได้

ตัวเลขข้างต้นแสดงให้เห็นว่าขนาดของเลเวอเรจทางการเงินของคุณมีผลต่อข้อกําหนดมาร์จิ้นอย่างไร รูปแสดงมาร์จิ้นขั้นต่ําสําหรับการซื้อขายคู่สกุลเงินที่มีปริมาณการซื้อขายคงที่มาตรฐาน 1 ล็อต 

ดังที่คุณทราบ ล็อดการซื้อขายมาตรฐานเทียบเท่ากับ 100,000 หน่วยของสกุลเงินบัญชีหลักเมื่อคุณซื้อขาย Forex ดังนั้น มาร์จิ้นของคุณจะเท่ากับ 100,000 เมื่อคุณทําธุรกรรม 1 ล็อตโดยไม่ต้องใช้การซื้อขายที่มีเลเวอเรจ ตําแหน่งที่ไม่มีเลเวอเรจเขียนเป็น 1:1

ถัดไป คุณจะเห็นว่าทันทีที่เลเวอเรจที่ใช้ในบัญชีซื้อขายเพิ่มขึ้น ข้อกําหนดมาร์จิ้นจะลดลงตามอัตราส่วนเดียวกัน หากคุณเพิ่มเลเวอเรจ 10 เท่าและเป็น 1:10 ข้อกําหนดมาร์จิ้นจะลดลง 10 เท่าและจะเป็น 10,000 หน่วยสกุลเงิน ด้วยเลเวอเรจสูงสุดที่เป็นไปได้ การเทรดจะต้องมีมาร์จิ้นน้อยที่สุดถึง 100 หน่วยสกุลเงินเพื่อให้แน่ใจว่าการทําธุรกรรม 1 ล็อต

leverage ทางการเงินและความเสี่ยงมาร์จิ้น

ตอนนี้เรามาดูรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับปัญหาเลเวอเรจของบัญชี

ทําไมต้องรู้ขนาดของมันถ้าพารามิเตอร์นี้ดูเหมือนจะไม่ได้ใช้ที่ใดก็ได้? หากคุณเข้าใกล้การซื้อขายด้วยความจริงจังสูงสุด และไม่ใช่จากตําแหน่งของผู้เริ่มต้น คุณต้องมีความคิดที่ดีเกี่ยวกับเครื่องมือทั้งหมดที่คุณใช้

พฤติกรรมของนักเทรดมีสองประเภทเมื่อทําการซื้อขาย Forex: ก้าวร้าวและอนุรักษ์นิยม ขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงที่นักเทรดยินดีรับในการเทรดของพวกเขา สิ่งนี้เกี่ยวข้องโดยตรงกับจํานวนเลเวอเรจที่นักเทรดใช้

การซื้อขายเชิงรุกมักมีความเสี่ยงสูง ซึ่งให้ผลกําไรสูง ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการรับ 10,000 USD ต่อสัปดาห์ด้วย 100 USD ในบัญชีของคุณ คุณจะต้องเทรดอย่างจริงจัง แม่นยํายิ่งขึ้น ไปทั้งหมด

สําหรับกลยุทธ์การซื้อขายเชิงรุก เลเวอเรจมีตั้งแต่ 1:11 ถึง 1:1,000

อย่างไรก็ตาม หากเป้าหมายไม่ใช่การ "รวยเร็ว" ทางเลือกจะตกอยู่กับกลยุทธ์การซื้อขายแบบอนุรักษ์นิยม เลเวอเรจทั่วไปจะอยู่ที่ประมาณ 1:1 ถึง 1:10

พิจารณาตัวอย่างที่เราสามารถระบุกลยุทธ์เชิงรุกหรืออนุรักษ์นิยม

สมมติว่ามีการเปิดการเทรดในคู่สกุลเงิน EURUSD ที่อัตรา 1.13120 โดยมีปริมาณ 0.75 ล็อตและเงินฝาก 2,000 USD คุณต้องค้นหาว่าเลเวอเรจพารามิเตอร์เหล่านี้สอดคล้องกับอะไร คุณสามารถทําได้โดยใช้สูตร:

หากเราแทนที่ค่าทั้งหมดในสูตร เราจะได้รับ:

เลเวอเรจนี้อยู่ในช่วงของกลยุทธ์การซื้อขายเชิงรุก - นักเทรดทํางานกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น

การเทรดสามารถเปลี่ยนเป็นรูปแบบอนุรักษ์นิยมมากขึ้นในสามวิธี:

• ลดราคาโดยค้นหาคู่สกุลเงินอื่นที่มีอัตราปัจจุบันต่างกัน;
• ลดปริมาณ;
• เพิ่มเงินฝาก

วิธีที่ง่ายและมีประสิทธิภาพมากที่สุดคือการลดปริมาณ ตอนนี้เรามาคํานวณเลเวอเรจสําหรับการเทรดเดียวกัน แต่มีปริมาณ 0.15 ล็อต

เลเวอเรจนี้สอดคล้องกับกลยุทธ์อนุรักษ์นิยม

แนวคิดของเลเวอเรจถูกกล่าวถึงในรายละเอียดมากมายในบทความ "เลเวเรจคืออะไร: คู่มือฉบับสมบูรฌ์สำหรับผู้เริ่มต้น" ผมขอแนะนําให้เพิ่มลงในบุ๊กมาร์กของคุณหากคุณเป็นมือใหม่ที่เชี่ยวชาญพื้นฐานของข้อกําหนดมาร์จิ้น

การซื้อด้วยมาร์จิ้นและตัวอย่างที่มีประสิทธิภาพ

ซื้อด้วยมาร์จิ้นคือธุรกรรมเพื่อซื้อเครื่องมือทางการเงินโดยใช้เลเวอเรจ คําว่า "ซื้อด้วยมาร์จิ้น" มาจากการซื้อขายหุ้น ซึ่งนักลงทุนมักจะซื้อขายด้วยเงินทุนของตนเองเท่านั้น ใน Forex นักเทรดรายย่อยส่วนใหญ่ทํางานกับเลเวอเรจ ดังนั้นการซื้อหรือขายการเทรดใดๆ จึงหมายถึงมาร์จิ้นก่อน

พิจารณาซื้อด้วยมาร์จิ้นในการซื้อขายหุ้นและการซื้อขาย Forex:

ดังนั้น การใช้เงินทุนของตัวเองเพียง $5,000 นักเทรดจะสามารถซื้อหุ้น 50 หุ้นได้หากราคาซื้อคือ $100 ต่อหุ้น

เมื่อซื้อด้วยมาร์จิ้น เช่น ใช้เงินยืมเพิ่มอีก $5,000 พอร์ตโฟลิโอสุดท้ายของนักเทรดจะเป็น 100 หุ้นที่มีราคาหุ้นเท่ากัน

ดังนั้น หากนักเทรดใช้มาร์จิ้น ผลลัพธ์ทางการเงินของพวกเขาจะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าเมื่อเทียบกับการซื้อขายด้วยเงินทุนของตนเองเท่านั้น สิ่งนี้ใช้กับทั้งผลลัพธ์เชิงบวกและเชิงลบ

ความผันผวนของราคาสกุลเงินมีนัยสําคัญน้อยกว่าตราสารหุ้น ดังนั้น หากไม่มีมาร์จิ้น ตลาด Forex จึงไม่สามารถเข้าถึงได้สําหรับนักเทรดรายย่อย และค่าเลเวอเรจเช่น 1:100 ในตลาด Forex นั้นอยู่ในระดับปานกลางและสมเหตุสมผล เนื่องจากเลเวอเรจดังกล่าวหาได้ง่าย คุณจึงไม่ควรใช้มากกว่า 5% ของจํานวนเงินฝากทั้งหมดต่อการเทรด

ความแตกต่างระหว่างผลลัพธ์ของการเทรดมาร์จิ้นและการเทรดที่ไม่ใช่มาร์จิ้นในตลาด Forex มีความสําคัญมากกว่า ตลาดหลักทรัพย์ไม่ได้ให้โอกาสสําหรับการขาดทุนจํานวนมากหรือผลกําไรจํานวนมาก

ตําแหน่งมาร์จิ้นคืออะไร?

ตําแหน่งมาร์จิ้นคือตําแหน่งที่มีเลเวอเรจ การเปิดตําแหน่งมาร์จิ้นหมายถึงการซื้อขายโดยใช้เงินเพิ่มเติมที่โบรกเกอร์จัดหาให้ 

หากคุณเป็นนักเทรด Forex คุณต้องคุ้นเคยกับมาร์จิ้นในการซื้อขาย Forex หากคุณเทรดในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศด้วยเงินของคุณเอง โดยเฉพาะคุณต้องมีเงินฝากจํานวนมากเพื่อทํากําไรอย่างมีนัยสําคัญ

ประโยชน์ของการซื้อขายมาร์จิ้น

ประโยชน์อย่างหนึ่งคือโอกาสในการเพิ่มศักยภาพในการทํากําไรและขยายการลงทุนเริ่มต้นค่อนข้างเร็ว โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อทําการซื้อขายสกุลเงิน ความผันผวนเฉลี่ยต่อวันของคู่สกุลเงินไม่อนุญาตให้นักเทรดได้รับเงินจํานวนมากด้วยการลงทุนเพียงเล็กน้อย

ในบริบทของการเทรด Forex การไม่มีการเพิ่มมาร์จิ้นใดๆ จะทําให้ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไม่สามารถเข้าถึงนักเทรด Forex ที่มีเงินฝากมาร์จิ้นน้อยกว่า 100,000 หน่วย ซึ่งเป็นปริมาณธุรกรรมขั้นต่ําที่อนุญาตเพื่อเปิดตําแหน่ง Forex เมื่อใช้เลเวอเรจสําหรับการซื้อขาย เงินฝาก $10- $100 ก็เพียงพอแล้ว

นอกจากนี้ มาร์จิ้นยังมีความเสี่ยงอย่างมากที่บังคับให้นักเทรด Forex คํานวณพวกเขา เนื่องจากความประมาทเลินเล่อในการใช้เลเวอเรจขนาดใหญ่จะนําไปสู่ผลร้ายอย่างรวดเร็ว ตัวอย่างเช่น การสูญเสียเงินอย่างรวดเร็ว ดังนั้นจึงทําให้นักเทรดพัฒนาทักษะที่เป็นประโยชน์ซึ่งพวกเขาจะไม่มีในระดับมาร์จิ้นที่ไม่ใช่ Forex เนื่องจากความเสี่ยงที่ต่ํากว่า

จะมีข้อเสียถึง margin trading หรือไม่?

ในมือที่ไม่มีทักษะข้อได้เปรียบหลักของการฝากเงินมาร์จิ้นกลายเป็นข้อเสียเปรียบหลัก - ผมกําลังพูดถึงความเป็นไปได้ของผลตอบแทนจํานวนมากจากเงินลงทุน นักเทรดสามารถเสี่ยงกับเงินทุนมากเกินไปและประสบกับความสูญเสียอย่างรวดเร็วโดยการสูญเสียเงินอย่างรวดเร็ว

ในระยะเริ่มต้น นักเทรดสามารถตาบอดได้โดยโอกาสในการเพิ่มผลกําไรทั้งหมดอย่างรวดเร็วโดยการเพิ่มปริมาณการเทรดเพิ่มเติม การตาบอดนี้ป้องกันไม่ให้พวกเขาเป็นกลางและเป็นกลางและบังคับให้พวกเขาเชื่อในผลลัพธ์เชิงบวกของการคาดการณ์เท่านั้น

ข้อเสียเปรียบที่สองคือการปรากฏตัวของช่องว่างราคาที่เรียกว่าและผลกระทบต่อเงินฝาก Forex ไม่ทํางานในวันหยุดสุดสัปดาห์ แต่สถานการณ์ในโลกยังคงเปลี่ยนแปลงในช่วงวันหยุดสุดสัปดาห์ อย่างไรก็ตาม การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้สะท้อนให้เห็นในราคาเฉพาะในวันจันทร์ ดังนั้นราคาเปิดในวันจันทร์อาจแตกต่างอย่างมากจากราคาเมื่อตลาดปิดในวันศุกร์ หากนักเทรดเปิดตําแหน่งที่มีเลเวอเรจไว้ในช่วงสุดสัปดาห์ ในวันจันทร์พวกเขาอาจเผชิญกับความประหลาดใจที่ไม่พึงประสงค์ - ราคาอาจเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วเมื่อเทียบกับตําแหน่ง ในกรณีนี้ แม้แต่คําสั่งหยุดป้องกันก็จะไม่ช่วยได้ นักเทรดที่ไม่ปฏิบัติตามการจัดการความเสี่ยงอาจสูญเสียเงินฝากทั้งหมด

ในความคิดของผม มาร์จิ้นมีข้อเสียเปรียบอีกประการหนึ่ง - นักเทรดทุกคนสามารถเข้าถึงได้โดยไม่คํานึงถึงประสบการณ์ของพวกเขา ผู้เริ่มต้นไม่ค่อยให้ความรู้กับตัวเองมากพอก่อนที่จะเริ่มการซื้อขาย นอกจากนี้ ผลกระทบของอารมณ์ต่อการตัดสินใจซื้อขายของพวกเขานั้นยอดเยี่ยมเกินไป เป็นผลให้ ด้วยโอกาสในการสร้างรายได้จํานวนมาก นักเทรดมือใหม่อาจไม่สามารถใช้เครื่องมือนี้ได้อย่างมีความรับผิดชอบ

ลดความเสี่ยงด้วย margin trading

เมื่อพูดถึงการลดความเสี่ยง ทุกอย่างได้รับการอธิบายในรายละเอียดที่เล็กที่สุดมานานแล้ว ปัญหาคือไม่มีใครฟังคําแนะนําเหล่านี้จนกว่าพวกเขาจะมีประสบการณ์เชิงลบ เผชิญกับความเสี่ยงที่สําคัญ หลังจากละเลยพวกเขา

หากคุณเป็นหนึ่งในนักเทรดเหล่านั้น เรามาพูดคุยกันอีกครั้งว่าความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับมาร์จิ้นที่ใช้สามารถเปลี่ยนแปลงเป็นเงินฝากที่มีประโยชน์และสุจริตได้อย่างไร:

1. ไม่ว่าจะใช้มาร์จิ้นเท่าใด ในการซื้อขาย Forex ความเสี่ยงที่แนะนําคือไม่เกิน 5% ของเงินฝากต่อการเทรด 5% คือค่าสูงสุดสัมบูรณ์ กล่าวอีกนัยหนึ่ง ความเสี่ยงปกติต่อการเทรดควรอยู่ที่ประมาณ 1-2% หากคุณมีการเทรดที่ขาดทุน 12-15 ครั้งติดต่อกัน กฎนี้จะช่วยประหยัดเงินฝากของคุณ
2. อย่าเทรด 15 นาทีก่อนและ 15 นาทีหลังจากข่าวสําคัญ การเพิ่มขึ้นของสเปรดเป็นไปได้ และเป็นผลให้ แม้การปิดโดยตั้งจุดตัดขาดทุน (SL) จะถูกดําเนินการในราคาที่แย่กว่าที่นักเทรดตั้งใจไว้มาก
3. หากคุณกําลังซื้อขายระหว่างวัน อย่าออกจากตําแหน่งที่เปิดอยู่สําหรับวันหยุดสุดสัปดาห์ ช่องว่างของราคาเป็นไปได้กับทิศทางของตําแหน่งของคุณ
4. อย่าลงทุนเงินออมทั้งหมดของคุณในการซื้อขาย Forex โดยหวังว่าจะเพิ่มเป็นสองเท่าอย่างรวดเร็ว มันเหมือนกับการยกดัมเบลที่หนักที่สุดในการเยี่ยมชมโรงยิมครั้งแรกของคุณ ขั้นแรกให้รับผลกําไรจากการสาธิตโดยใช้ magin ฟรีเพื่อซื้อขาย Forex จากนั้นรับบัญชีจริงขนาดเล็กเพื่อทดสอบความสามารถของคุณในการปฏิบัติตามกฎการซื้อขายของคุณเองเมื่อเผชิญกับความเสี่ยงของการสูญเสียเงินทุน แล้วจากนั้นค่อยๆเพิ่มเงินฝาก
5. เมื่อทําการซื้อขายในบัญชีจริง คุณต้องกําหนดขีดจํากัดของการเทรดที่ไม่ทํากําไรล่วงหน้าสําหรับวัน สัปดาห์และเดือนและปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด นักเทรดมืออาชีพทุกคนที่ผมคุยด้วยมีขีดจํากัดดังกล่าว นี่คือการรับประกันความปลอดภัยของเงินฝากและลดอิทธิพลที่เป็นอันตรายของอารมณ์ที่มีต่อเงินทุนของคุณ

เพื่อสรุป มาร์จิ้นสามารถเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์สําหรับนักเทรด Forex ก็ต่อเมื่อมีการปฏิบัติตามกฎที่เข้มงวดจํานวนหนึ่ง มิฉะนั้นมันจะซ้ําเติมผลที่ตามมาของข้อบกพร่องทั้งหมดของนักเทรด ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงสิ่งนี้ในเงินฝากทันที

บัญชี margin คืออะไร

บัญชีมาร์จิ้นคือบัญชีกับโบรกเกอร์ที่นักเทรดฝากเงินเพื่อใช้ในการซื้อขาย Forex ในภายหลัง เงินในบัญชีซื้อขาย Forex มาร์จิ้นทําหน้าที่เป็นหลักประกันเมื่อเปิดการเทรดมาร์จิ้น สิ่งนี้ตรงกันข้ามกับบัญชีโบรกเกอร์ซื้อขายหลักทรัพย์มาตรฐาน ซึ่งใช้เงินทุนของตัวเองในการซื้อขายเท่านั้น ปริมาณการเทรดที่มีให้สําหรับนักเทรดจะถูกกําหนดตามจํานวนเงินทุนในบัญชีมาร์จิ้นและขนาดเลเวอเรจ

มาร์จิ้นเริ่มต้นและมาร์จิ้นการบํารุงรักษา

มาร์จิ้นเริ่มต้นคือจํานวนเงินทุนที่จําเป็นในการเปิดการเทรด หากส่วนของนักเทรดต่ํากว่ามาร์จิ้นเริ่มต้นข้อกําหนด จะไม่เป็นไปตามข้อกําหนด ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะไม่สามารถเปิดการเทรดใหม่ได้

ตัวอย่างเช่น นักเทรดต้องการซื้อหุ้น 10 หุ้นในราคา $20 ด้วยเลเวอเรจ 1 ถึง 2 มาร์จิ้นเริ่มต้นในการเปิดตําแหน่งนี้จะต้องเป็น $20x10 / 2 = $100 จํานวนเงินนี้จะถูกระงับในบัญชีจนกว่าจะปิดตําแหน่ง

มาร์จิ้นการบํารุงรักษาคือจํานวนส่วนของผู้ถือหุ้นที่จําเป็นในการเปิดการเทรด หากส่วนของนักเทรดต่ํากว่ามาร์จิ้นการบํารุงรักษา ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ การเรียกมาร์จิ้นหรือการบังคับปิดจะตามมา

ลองมาดูตัวอย่างเดียวกันและสมมติว่าอัตรากําไรขั้นต้นการบํารุงรักษาคือ 40% ของทั้งหมด เช่น $200 x 0.4 = $80 นอกจากนี้ สมมติว่าราคาหุ้นลดลงจาก $20 เป็น $12 และมูลค่าพอร์ตโฟลิโอตอนนี้อยู่ที่ $120 ด้วยเลเวอเรจ ½ ส่วนของนักเทรดตอนนี้อยู่ที่ $120/2 = $60 ซึ่งน้อยกว่าระดับการบํารุงรักษาขั้นต่ํา $20

ดังนั้น ในกรณีนี้ จะมีการบังคับใช้การเรียกหลักประกันและโบรกเกอร์จะเสนอให้นักเทรดฝากเงินเพิ่มเติมหรือปิดตําแหน่ง

ดังที่เราเห็น หลังจากเข้าสู่ตลาด นักเทรดจําเป็นต้องรักษาส่วนของผู้ถือหุ้นบางอย่างเพื่อให้ทันกับข้อกําหนดมาร์จิ้นการบํารุงรักษาและเพื่อปกป้องตําแหน่งของพวกเขาจากการถูกปิดโดยอัตโนมัติ

ข้อกำหนดด้านมาร์จิ้น

ในเซสชั่นการซื้อขายครั้งแรกของผมใน Forex ผมเปิดการเทรดจํานวนมากและรู้สึกประหลาดใจที่ผมไม่สามารถเปิดได้มากกว่านี้ ยอดคงเหลือในบัญชีทดลองของผมถูกบันทึกไว้โดยข้อกําหนดมาร์จิ้น - ผมไม่มีเงินทุนเพียงพอที่จะเปิดตําแหน่งใหม่

ข้อกําหนดมาร์จิ้นคือจํานวนมาร์จิ้นที่จําเป็นเป็นหลักประกันในการเปิดการเทรดใหม่ ด้วยข้อกําหนดมาร์จิ้นโบรกเกอร์ Forex จะช่วยลดความเสี่ยงของการสูญเสียในกรณีที่การเคลื่อนไหวของราคาที่คมชัดกับตําแหน่งของนักเทรด ในขณะที่เราจําได้ว่า ในการเทรดแบบมาร์จิ้นโบรกเกอร์ให้เงินทุนแก่นักเทรดเพื่อทําการเทรด

ลองพิจารณาตัวอย่างจากเว็บเทอร์มินัล

คุณสามารถดูขนาดของข้อกําหนดมาร์จิ้นสําหรับการเทรดในตราสารที่เลือกด้วยปริมาณที่เลือกก่อนเปิดการเทรด - มันถูกระบุไว้ภายใต้ขนาดล็อต

หลังจากเปิดตําแหน่ง นักเทรดจะเห็นพารามิเตอร์ต่อไปนี้:

ประการแรกคือจํานวนข้อกําหนดมาร์จิ้นทั้งหมดสําหรับการเทรดที่เปิดแล้ว

ประการที่สองคือจํานวนมาร์จิ้นฟรี นี่คือส่วนของผู้ถือหุ้นลบด้วยข้อกําหนดมาร์จิ้นสําหรับการเทรดที่เปิดอยู่ เงินทุนเหล่านี้มีให้สําหรับการเปิดการเทรดใหม่

หากก่อนที่จะเปิดพารามิเตอร์ "พร้อมใช้งานสําหรับการดําเนินการ" ต่ํากว่าข้อกําหนดมาร์จิ้นสําหรับการเทรดที่มีปริมาณที่แน่นอนในตราสารที่เลือก คุณสามารถซื้อขายต่อได้หลังจากเปลี่ยนตราสาร หลังจากลดปริมาณการเทรด หรือหลังจากฝากเงินมากขึ้น

อัตรามาร์จิ้น

อัตรามาร์จิ้นเป็นค่าธรรมเนียมสําหรับการใช้เงินหรือสินทรัพย์อื่นๆ ที่ยืมมาจากโบรกเกอร์และเชื่อมโยงกับจํานวนมาร์จิ้นที่ใช้

สินทรัพย์อะไร? ตัวอย่างเช่น เมื่อเปิดตําแหน่งสั้นในการแลกเปลี่ยน นักเทรดจะยืมหุ้นตามจํานวนที่ต้องการจากโบรกเกอร์ก่อน นักเทรดจะต้องจ่ายสําหรับการดําเนินการที่มีเลเวอเรจนี้ตามอัตราของโบรกเกอร์หุ้น นอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมสําหรับการใช้เงินของโบรกเกอร์สําหรับการซื้อขายด้วยมาร์จิ้น

อัตรามาร์จิ้นต่ํากว่าอัตราดอกเบี้ยของตราสารเช่นเงินกู้หรือบัตรเครดิต ดังนั้น นักเทรดมักจะชอบที่จะจ่ายเงินเพิ่มเติมสําหรับโบรกเกอร์มากกว่ากับธนาคาร

นักเทรดคํานวณมาร์จิ้น Forex % ต่อปี จากนั้นจะปรับตามระยะเวลาการใช้เงินที่ยืมมา

ตัวอย่างเช่น นักเทรดต้องการซื้อหุ้นมูลค่า $11,000 ที่เลเวอเรจ 1/10 ที่อัตรามาร์จิ้น 6% และวางแผนที่จะถือตําแหน่งเป็นเวลา 10 วัน

ส่วนของพวกเขาคือ $1000 ส่วนที่เหลืออีก $10,000 ให้บริการโดยโบรกเกอร์ 

ดังนั้น นักเทรดจะจ่ายเงินจํานวนต่อไปนี้สําหรับการใช้เงินของโบรกเกอร์ตลอดทั้งปี:

ดังนั้น การซื้อขายอัตรามาร์จิ้นต่อ 1 วันคือ:

หากนักเทรดวางแผนที่จะถือตําแหน่งเป็นเวลา 10 วัน ในความเป็นจริงพวกเขาจะจ่ายสําหรับการใช้มาร์จิ้น:

เมื่อพิจารณาถึงศักยภาพของนักเทรดในการทํากําไร 100x ด้วยเงินทุนมาร์จิ้น นี่เป็นข้อตกลงที่ดีทีเดียว

เมื่อคุณเทรด Forex โบรกเกอร์ Forex มักจะให้เลเวอเรจแก่นักเทรดฟรี นี่เป็นหนึ่งในข้อดีของการซื้อขาย Forex โดยเฉพาะอย่างยิ่งสําหรับผู้เริ่มต้นที่ยังคงพยายามทําความเข้าใจว่าการเดิมพันสเปรดเป็นอย่างไร

การซื้อขายมาร์จิ้นแบบคริปโต

ลองมาดูกันว่าการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลด้วยมาร์จิ้นสามารถทํางานอย่างไร ในความเป็นจริง สถานการณ์ไม่แตกต่างจากมาร์จิ้นใน Forex หรือกับตราสารอื่นๆ

ด้วยต้นทุนปัจจุบันของ 1 bitcoin นักเทรดส่วนใหญ่แทบจะไม่ใช้เงินทุนของตนเองจากบัญชีนักลงทุนรายย่อยเพื่อเทรดตราสารนี้

ข้อโต้แย้งที่สองต่อการซื้อขายตราสารสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่มีมาร์จิ้นคือความผันผวน การเคลื่อนไหวของราคาเฉลี่ยต่อวันที่ $1500- $3500 สําหรับ Bitcoin ค่อนข้างเป็นมาตรฐาน

ดังนั้น ในหนึ่งวันคุณสามารถสูญเสียประมาณ 10% ของเงินฝากทั้งหมดหากคุณเทรดด้วยเงินของคุณเองโดยเฉพาะ

ในความคิดของผม มันสมเหตุสมผลที่จะใช้มาร์จิ้นเมื่อซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลเพื่อลดปริมาณการซื้อขาย ตรงกันข้ามกับสกุลเงินทั่วไป ซึ่งใช้เลเวอเรจเป็นโอกาสในการเพิ่มขนาดล็อตได้ดีที่สุด

ในการเปิดการเทรดใน Bitcoin ด้วยปริมาณ 0.01 และเลเวอเรจ 1/100 นักเทรดในสภาวะตลาดปัจจุบันจะต้องใช้เงินของตัวเองประมาณ $23 ใช่ นี่เป็นมากกว่าในคู่สกุลเงินต่างประเทศ แต่ถึงกระนั้น มันก็มีราคาไม่แพงกว่าเงินทุนของตัวเองประมาณหากคุณต้องการเทรดสกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ ซึ่งมีมูลค่าในกรณีส่วนใหญ่ต่ํากว่า bitcoin มาก คุณควรคํานึงถึงความผันผวน

นี่คือกราฟ ETHUSD กรอบเวลา D1:

การเคลื่อนไหวเฉลี่ยต่อวันอยู่ที่ประมาณ $50 ซึ่งใกล้เคียงกับ 10% ของมูลค่าของตราสาร เช่นเดียวกับกรณีของ Bitcoin

เพื่อสรุป เมื่อทําการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล ให้ใช้มาร์จิ้นเพื่อให้คล้ายกับคู่สกุลเงินทั่วไป วิธีนี้คุณสามารถเลือกปริมาณการเทรดตามกฎการบริหารความเสี่ยงของคุณโดยเฉพาะ

เนื่องจากความผันผวนที่สูงขึ้น ศักยภาพในการทํากําไรของสกุลเงินดิจิทัลจึงมากกว่าคู่สกุลเงินต่างประเทศ ดังนั้น กฎสําคัญข้อที่สองคือการวางคําสั่งตั้งจุดตัดขาดทุน (SL) ตามกฎของกลยุทธ์การซื้อขายของคุณ หากไม่มีกฎข้อที่สอง แม้จะมีผลกําไรจํานวนมาก ผลลัพธ์ทางการเงินของนักเทรดอาจผันผวนใกล้เครื่องหมายศูนย์เนื่องจากการขาดทุนที่เทียบเคียงได้จากความผันผวน

วิธีการติดตามมาร์จิ้นในการซื้อขาย

เทอร์มินัลการซื้อขายส่วนใหญ่มีพารามิเตอร์พื้นฐานเดียวกันเพื่อแสดงค่ามาร์จิ้น

1. Balance ฟิลด์นี้แสดงจํานวนเงินที่คุณมีในยอดคงเหลือในบัญชีซื้อขายของคุณ รวมถึงการเทรดที่สมบูรณ์หรือออกเท่านั้น ตําแหน่งที่เปิดอยู่ปัจจุบันจะไม่รวมอยู่ในฟิลด์ยอดคงเหลือ
2. Equity ฟิลด์นี้แสดงจํานวนเงินที่คุณมีจริงในบัญชีของคุณ ซึ่งรวมถึงตําแหน่งที่เปิดและปิด ใส่แตกต่างกัน Equity = Balance – กําไร/ขาดทุนในปัจจุบัน
3. Margin ฟิลด์นี้แสดงจํานวนเงินทุนของคุณที่ใช้เป็นหลักประกันหรือการบํารุงรักษาสําหรับตําแหน่งที่เปิดอยู่
4. Free margin ฟิลด์นี้แสดงให้เห็นจำนวนเงินฝากโดยสุจริตของคุณไม่เกี่ยวข้องกับตําแหน่งปัจจุบันและสามารถใช้สําหรับการเปิดใหม่หรือสามารถตัดออกจากส่วนของบัญชีได้
5. Margin level ฟิลด์นี้แสดงความสัมพันธ์ระหว่างเงินของคุณและมาร์จิ้น (แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์) ระดับมาร์จิ้นแสดงความเสี่ยงในปัจจุบัน

วิธีการทำคุณคํานวณมาร์จิ้นใน Forex ได้อย่างไร?

มีสองวิธีพื้นฐานในการคํานวณระดับมาร์จิ้น Forex: ง่ายและง่ายมาก

1. วิธีง่ายๆของวิธีการคำนวณมาร์จิ้น

มันจะเหมาะกับผู้ที่เก่งคณิตศาสตร์ คุณจําเป็นต้องรู้ราคาของคู่สกุลเงินที่คุณต้องการเปิดตําแหน่ง ล็อต และเลเวอเรจของบัญชีซื้อขายของคุณ

มาร์จิ้น = (ราคา * ล็อต) / เลเวอเรจของบัญชี

เราป้อนค่าของเราในสูตรนี้เพื่อการคํานวณมาร์จิ้น Forex:

ดังนั้น เราจึงได้รับจํานวนมาร์จิ้นที่จําเป็นสําหรับการทําธุรกรรมด้วยพารามิเตอร์ของเรา

2. วิธีที่ง่ายมากในการคํานวณมาร์จิ้นโดยเครื่องคํานวณมาร์จิ้น Forex

มันเหมาะกับทุกคน โดยเฉพาะ ผู้ที่ไม่ชอบคํานวณตัวเอง คุณจะต้องมีเครื่องคำนวณมาร์จิ้น Forex

มันง่ายมากที่จะใช้เครื่องคํานวณมาร์จิ้น Forex  

คุณป้อนพารามิเตอร์ของการเทรดของคุณ: ขั้นแรก คุณเลือกเลเวอเรจบัญชีซื้อขาย คู่สกุลเงิน ปริมาณการเทรด ประเภทการเทรด ราคาเปิด เครื่องคํานวณมาร์จิ้น Forex จะคํานวณพารามิเตอร์ทั้งหมดของการเทรดทันที รวมถึงขนาดมาร์จิ้นของ Forex

Margin level และ free margin

ผมได้อธิบายไปแล้วว่าระดับมาร์จิ้นของ Forex คืออะไร มันเป็นความสัมพันธ์ระหว่างเงินทุนของนักเทรดและมาร์จิ้น (แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์) ระดับมาร์จิ้นเกี่ยวข้องกับแนวคิดที่สําคัญเช่น Margin Call และ Stop Out Margin Calls เกิดขึ้นเมื่อระดับเงินฟรีของคุณติดลบหรือเท่ากับศูนย์ ในกรณีนี้ คุณไม่สามารถเปิดตําแหน่งใหม่ได้อีกต่อไป เนื่องจากเงินทั้งหมดในบัญชีเทรด Forex ของคุณเป็นหลักประกันสําหรับมาร์จิ้นที่ใช้ในการเปิดตําแหน่ง หลังจากที่มี Margin Call อาจมี Stop Out เมื่อใช้มาร์จิ้นใน Forex ระดับ Stop Out คือเมื่อระดับมาร์จิ้นของคุณตกลงไปที่ระดับเปอร์เซ็นต์ (%) ที่กําหนดซึ่งตําแหน่งที่เปิดอยู่ของคุณจะถูกปิดโดยอัตโนมัติ ("ชําระบัญชี") โดยโบรกเกอร์ของคุณโดยเริ่มจากระดับที่สูญเสียมากที่สุดเพื่อป้องกันไม่ให้ลูกค้าเข้าสู่สีแดงและแม้กระทั่งสูญเสียการลงทุนครั้งแรกของเขา

นักเทรด ที่ใช้กลยุทธ์เชิงรุก ค่อนข้างคุ้นเคยกับสถานการณ์เหล่านี้เนื่องจากมักเกิดขึ้นในการซื้อขายและรู้ว่าการเดิมพันแพร่กระจายอย่างไร แน่นอนว่า ไม่มีอะไรน่าพอใจในการเปิดรับตลาดคร่าวๆ และสถานการณ์ดังกล่าวมักส่งผลให้สูญเสียส่วนของบัญชีเริ่มต้น รวมถึงจํานวนมาร์จิ้นที่จําเป็นในการเข้าสู่การซื้อขาย Forex นักเทรด ที่ใช้กลยุทธ์อนุรักษ์นิยม อาจไม่เคยเจอสถานการณ์เช่นนี้

ให้เราดูว่าคุณสามารถค้นหาระดับมาร์จิ้นได้อย่างไรและคุณสามารถทำการคํานวณระดับมาร์จิ้นฟรีได้อย่างไรโดยใช้เครื่องคํานวณมาร์จิ้น Forex ของเรา

Free Margin ใน Forex คือความแตกต่างระหว่าง Equity และ Margin ที่ใช้แล้ว

Margin Level คือค่าเปอร์เซ็นต์ (%) ตามอัตราส่วน Equity/Margin ที่ใช้แล้ว

บทสรุป

หากคุณใช้ข้อกําหนดมาร์จิ้น Forex อย่างถูกต้อง คุณสามารถเพิ่มประสิทธิภาพของกลยุทธ์การซื้อขาย Forex ของคุณได้อย่างมาก อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ได้หมายความว่าคุณจําเป็นต้องใช้เลเวอเรจทางการเงินสูงสุดที่มีอยู่และคาดหวังปาฏิหาริย์

แอปพลิเคชั่นที่เหมาะสมหมายความว่าคุณควรเลือกขนาดเลเวอเรจที่สะดวกสบายสําหรับคุณ เพื่อที่คุณจะได้ไม่รู้สึกเครียดทางอารมณ์อย่างมากเนื่องจากกระบวนการซื้อขาย 

ไม่มีคําแนะนําเกี่ยวกับเลเวอเรจที่เหมาะสําหรับนักลงทุนทุกคน แต่คุณต้องจําสิ่งหนึ่งไว้เสมอ! ยิ่งคุณกังวลหรือตื่นเต้นน้อยลง การตัดสินใจซื้อขายที่ชาญฉลาดกว่าที่คุณจะทําและดังนั้น โอกาสในการทํากําไรของคุณก็จะเพิ่มขึ้น

คุณควรจําไว้เสมอว่ายิ่งเลเวอเรจทางการเงินสูงเท่าไหร่ ความเสี่ยงก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น! หากคุณเป็นนักเทรดมือใหม่ คุณควรให้ความสําคัญกับการไม่สูญเสียเงินฝากมากกว่าการทํากําไรมหาศาล เมื่อคุณเรียนรู้ที่จะรักษา คุณจะเริ่มได้รับ

ป.ล. คุณชอบบทความไหม แชร์ลงเครือข่ายสังคมสิ นั่นจะเป็น "คำขอบคุณ" ที่ดีที่สุด :)

ลิงก์ที่มีประโยชน์:

• ผมแนะนำให้ลองเทรดกับโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้ ที่นี่ ระบบให้คุณสามารถทำการเทรดด้วยตนเองหรือคัดลอกเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จจากทั่วทุกมุมโลก
• ใช้รหัสโปรโม BLOG เพื่อ่รับโบนัสเงินฝาก 50% บนแพลตฟอร์ม LiteFinance เพียงแค่กรอกรหัสนี้ลงในช่องที่ถูกต้องขณะ ทำการฝากเงินเข้าบัญชีเทรดของคุณ
• แชท Telegram สำหรับเทรดเดอร์: https://t.me/litefinance เราแบ่งปันสัญญาณและประสบการณ์การเทรด
• แชนแนล Telegram พร้อมบทวิเคราะห์คุณภาพสูง, รีวิวฟอเร็กซ์, บทความฝึกอบรม, และอื่น ๆ ที่เป็นประโยชน์กับเทรดเดอร์ https://t.me/forex_blog_thailand

กราฟแสดงราคา EURUSD ในโหมดเรียลไทม์