Qu'est-ce que le trading sur marge et vous convient-il ?

2025.12.18 2024.10.24 Qu'est-ce que le trading sur marge et vous convient-il ?

Artem Shashkovhttps://www.litefinance.org/fr/blog/authors/artem-shashkov/

Nous examinerons ce qu'est la marge dans le trading.

D’une part, dans la définition de l'ensemble de la marge, il y a le plus souvent le mot prêt ou le concept de prêt d’argent, ce qui inquiète les traders. D'autre part, "devenir riche à partir de zéro" et d’autres processus agréables mais peu probables sont considérés comme synonymes de marginalité.

Cet article présente une étude complète des aspects du trading sur marge avec ses avantages et ses inconvénients. J'espère que cela permettra aux traders de prendre une décision plus consciente sur la nécessité d'utiliser un tel outil.

Faits clés

Qu’est-ce que la marge sur le Forex ?

L’objectif principal du trading et de l’investissement est de réaliser des bénéfices. Cependant, les transactions sont effectuées sur les bourses mondiales à d'autres fins, telles que des stratégies complexes de protection des entreprises et des capitaux par la couverture.Il n'est pas tout à fait correct d'appeler le résultat financier de tous types d'opérations le mot "profit". Dans le monde financier, l'argent est appelé marge.

Selon les objectifs d'utilisation, la marge peut être variable, libre, couverte, verrouillée (et plus). Tous ces dérivés désignent essentiellement la quantité d’argent. Si vous répondez à la question de savoir ce qu'est la marge sur le Forex en termes simples, alors la définition est la suivante : la marge est la différence entre le prix d'ouverture d'une transaction et le prix actuel. La marge en bourse n'est pas différente de la marge sur le Forex - les instruments d'échange montent et baissent de la même manière.

Sur ce graphique, l'EURUSD est acheté au prix de 1,20000. Lorsque le prix de l'actif tombe à 1,19000, la marge devient négative car le prix actuel sera inférieur au prix d'achat de 0,01. Si le prix augmente jusqu'à 1,22000, la marge sur la transaction sera positive, car le prix actuel sera supérieur au prix d'achat 0,02.

Trading sur marge : dépôt de garantie auprès d'un courtier

Au début des années 1990, certains courtiers ont vu le potentiel d’élargir leur clientèle pour inclure des traders au détriment des traders avec de petits dépôts. L'avantage du marché potentiel pour les traders de détail était la demande constamment élevée, car plusieurs traders voulaient s'essayer à la bourse, mais les exigences pour les investisseurs étaient trop strictes.

Cependant, grâce à l'introduction du trading sur marge et au développement ultérieur du trading en ligne, nous avons la possibilité de nous développer en tant que traders, maîtrisant, étape par étape, l'une des professions les plus intéressantes de notre époque.

En plus de la définition générale de la marge sur le Forex, le trader doit comprendre ce qu'est le trading sur marge. Son nom le plus populaire est le trading avec effet de levier.

Le trading sur marge est un moyen d'augmenter plusieurs fois les fonds impliqués dans une transaction au détriment de votre courtier. Autrement dit, il s’agit d’un service de prêt à court terme fourni par votre courtier pendant que vous êtes en transaction.

Lors du trading sur marge, un trader peut opérer non seulement avec ses propres fonds, mais également avec des fonds empruntés fournis par le courtier afin d'augmenter le volume de ses transactions.

Plus le volume négocié est important, plus des résultats financiers significatifs peuvent être obtenus. Le rapport entre les capitaux propres du trader et les fonds empruntés du broker est appelé effet de levier.

Les atouts pour le trader sont clairs, mais le courtier ne prend-il pas trop de risque en fournissant son argent avec autant de confiance ? Ne vous inquiétez pas, le broker a pris soin de lui-même.

Dans le trading sur marge, il existe le concept de dépôt de marge ou de dépôt de garantie. Il s’agit du montant sur le compte de trading du client requis pour la couverture des obligations de transaction sur un instrument de trading particulier. En bourse, les investisseurs expérimentés appellent le dépôt des garanties.

Le courtier fournit au broker ses fonds spécifiquement pour la transaction. Par conséquent, le trader doit fournir au broker une garantie de la disponibilité des fonds nécessaires pour couvrir une perte éventuelle.

Si le montant du dépôt de garantie est insuffisant, le broker ne vous permettra pas d'ouvrir une transaction avec les paramètres souhaités. Dans ce cas, vous devrez soit réduire l'effet de levier, soit réduire le volume de la transaction jusqu'à ce que le montant de la garantie requise soit inférieur ou égal au montant de votre compte de courtage.

Ci-dessus, nous avons examiné l'option du prêt sur marge pour une transaction, dans laquelle plus l'effet de levier utilisé est élevé, plus les exigences de garantie sont élevées.

En plus de l'effet de levier des transactions, il existe l'effet de levier sur les comptes de trading, qui, au contraire, peut servir de méthode pour réduire les exigences de marge.

Selon les règles du trading en bourse, les transactions doivent être sécurisées. Il est nécessaire de disposer de fonds suffisants sur le compte de courtage pour opérer avec un volume d'échange standard de 1 lot. L'effet de levier pour un compte de trading offre la possibilité de négocier avec des dépôts beaucoup plus petits que les normes boursières généralement acceptées.

En réalité, il n'y a pas de volume inférieur à 1 lot. Malgré le fait que tout le monde est habitué aux lots fractionnés, tels que 0,1 lot ou 0,01 lot, qui sont fournis par les courtiers, la présence de lots fractionnés est le trading sur marge en action.

Si les courtiers ne fournissent pas d'effet de levier, seuls les traders avec des dépôts importants négocieraient en bourse.

L'image ci-dessus montre quelle marge minimale est requise pour négocier sur des paires de devises avec un volume de 1 lot - un volume d'échange standard fixe. Le rapport entre la taille de l'effet de levier du compte et la taille de la garantie ou des créances garanties est également indiqué.

1 lot contient 100,000 unités de la devise ou du produit de base. Par conséquent, le dépôt sera de 100,000 lors d’une transaction de 1 lot sans effet de levier. La position sans effet de levier est représentée comme 1:1.

Avec l'augmentation de l'effet de levier utilisé sur le compte, le montant de la garantie diminue plusieurs fois. Lorsque l'effet de levier est augmenté de 10 fois, la position sera montrée comme 1:10. Le dépôt requis dans ce cas est réduit de 10 fois et devient égal à 10,000 unités. Avec un effet de levier maximum de 1:1,000, seulement 100 unités seront nécessaires pour assurer une transaction de 1 lot.

Effet de levier et risques de marge

Examinons maintenant la question de l'effet de levier plus en détail

Pourquoi avez-vous besoin de connaître sa taille si ce paramètre n'est visible nulle part ? Si vous abordez le trading sérieusement, et non en tant que débutant, vous devez comprendre tous les outils que vous utilisez.

Il existe deux modèles de comportement de trader lors du trading sur le Forex : agressif et conservateur. Tout dépend du niveau de risque qu'un trader est prêt à prendre lors du trading. Cela est directement lié au montant de l’effet de levier utilisé par le trader.

Le trading agressif implique toujours des risques élevés, ce qui offre un potentiel de bénéfices élevés. Par exemple, si vous voulez gagner 10,000 USD en une semaine avec 100 USD sur votre compte, vous devrez trader de manière agressive.

Une stratégie de trading agressive est caractérisée par la taille de l'effet de levier utilisé de la transaction de 1:11 à 1:1000.

Si l'objectif n'est pas de gagner de l'argent rapidement, alors il faut choisir des stratégies de trading conservatrices. La taille typique de l’effet de levier sera d’environ 1:1 à 1:10.

Examinons un exemple qui nous aidera à déterminer si nous tradons de manière agressive ou conservatrice.

Supposons qu'une transaction a été ouverte sur la paire de devises EURUSD au taux de 1,13120 avec un volume de 0,75 lots avec un dépôt de 2,000 USD. Il faut savoir à quel effet de levier correspondent ces paramètres. Cela peut être fait avec la formule suivante :

En ajoutant toutes les valeurs à la formule, nous obtenons :

Ce volume s'inscrit dans le cadre d'une stratégie de trading agressive, car le trader travaille avec un risque élevé.

Une transaction pourrait devenir plus conservatrice de trois manières :

• réduire la cotation en recherchant une autre paire de devises avec un taux de change actuel différent ;
• réduire le lot actif ;
• augmenter le dépôt.

Le moyen le plus simple et le plus rapide est de réduire le volume. Calculons maintenant l'effet de levier pour la même transaction, mais avec un volume de 0,15 lots.

Cet effet de levier correspond à une stratégie conservatrice.

Le concept le plus détaillé de l'effet de levier est abordé dans l'article Qu'est-ce que l'effet de levier : guide complet pour les débutants. Je recommande de l'ajouter à vos favoris à tous les débutants qui étudient les bases du trading sur marge.

Achat sur marge : position sur marge avec exemples

L'achat sur marge est une transaction visant à acheter un instrument financier en utilisant un effet de levier, c'est-à-dire fonds empruntés par le broker. Le terme achat sur marge vient du trading d’actions, où les traders négocient souvent exclusivement avec leurs propres fonds. Sur le Forex, la plupart des traders négocient avec effet de levier, donc tout achat ou vente implique a priori une transaction sur marge.

Examinons l'achat sur marge dans le trading d'actions et le trading sur le Forex :

Ainsi, avec seulement 5,000 dollars de capitaux propres, un trader pourra acheter 50 actions si le prix d’achat est de 100 dollars par action.

Lors de l’achat sur marge, c'est-à-dire en utilisant 5,000 dollars supplémentaires de fonds empruntés, le portefeuille final du trader sera de 100 actions, sous réserve du même prix de l'action.

Par conséquent, si un trader utilise une marge, son résultat financier sera alors deux fois plus élevé que celui s'il négocie uniquement avec ses capitaux propres.

Les fluctuations des prix des devises sont moins importantes que celles des instruments négociés en bourse. Par conséquent, sans utilisation de marge, le Forex est peu accessible aux traders particuliers, et les valeurs d'effet de levier comme 1:100 sur le Forex sont moyennes et raisonnables. En raison de la disponibilité d’un tel effet de levier, vous ne devez pas utiliser plus de 5% du montant total du dépôt dans une transaction.

​La différence entre les résultats des transactions avec marge et sans marge sur le Forex est plus significative. La bourse n'offre aucune opportunité physique ni pour de pertes, ni pour de profits importants.

Qu'est-ce qu'une position sur marge ?

Une position sur marge est une position impliquant un effet de levier. L'ouverture d'une position sur marge implique la négociation en utilisant des fonds supplémentaires fournis par le courtier.

Si vous êtes un trader sur le Forex, il est fort probable que l'une de vos positions ouvertes soit sur marge. Si vous négociez sur le marché des changes exclusivement avec vos propres fonds, vous aurez besoin d'un dépôt assez important pour réaliser un profit significatif.

Avantages du trading sur marge

Le premier avantage est la possibilité d’augmenter le potentiel de profit des transactions et d’augmenter rapidement le capital initial. Cela est particulièrement important lors de la négociation de devises, dont les fluctuations quotidiennes moyennes ne permettent pas aux traders de gagner des sommes importantes dans des transactions avec de petits investissements en espèces.

Sur le Forex, l'absence de possibilité de trading sur marge rendrait le marché des changes inaccessible aux traders avec des dépôts inférieurs à 100,000 unités, ce qui équivaut au volume de transaction minimum autorisé. Lorsque vous utilisez l'effet de levier, un dépôt de 10 à 100 dollars est suffisant.

La marge confronte également le trader à la nécessité de calculer les risques, car la négligence à cet égard lors de l’utilisation d’un effet de levier élevé entraînera rapidement des conséquences désastreuses. Ainsi, le trader développe des compétences utiles qui, lors du trading en bourse sans marge, peuvent rester dans un état "rudimentaire" plus longtemps à cause de moins de risques.

Inconvénients du trading sur marge

Le principal avantage du trading sur marge entre des mains pas très habiles, mais trop imprudentes, se transforme en son principal inconvénient - la possibilité d'un retour important sur le capital investi. Un trader ou un investisseur peut risquer trop de capital et subir rapidement des pertes.

Au stade initial, les traders sont perturbés par la perspective d'augmenter rapidement leur bénéfice total en augmentant le volume des transactions. Cela ne leur permet pas d'être impartiaux et objectifs, ce qui les oblige à espérer et à croire uniquement au résultat positif de leur pronostic.

Le deuxième inconvénient est la présence de ce que l'on appelle les écarts de prix et leur impact sur le dépôt. Le Forex ne fonctionne pas le week-end, et la situation mondiale continue de changer pendant le week-end, mais ces changements ne se reflètent dans les cotations que lundi. Par conséquent, le prix d’ouverture de lundi peut être très différent du prix à la clôture du marché vendredi. Si un trader ferme une transaction ouverte avec effet de levier pour le week-end, il peut avoir une mauvaise surprise lundi, car le cours pourrait changer fortement par rapport à sa position. Dans ce cas, même les ordres d'arrêt de protection ne sauveront pas, car pour un trader qui ne respecte pas la gestion des risques, une perte complète du dépôt est possible.

À mon avis, le trading sur marge présente un autre inconvénient : il est accessible à tous les traders, quelle que soit leur expérience. Les débutants se renseignent rarement suffisamment avant de commencer à trader. De plus, le degré d’impact émotionnel sur leurs décisions est trop important. De ce fait, tout en ayant la possibilité de gagner beaucoup, un trader débutant ne pourra pas utiliser cet outil avec un avantage pour son compte.

Minimiser les risques lors du trading sur marge

Tout ce qui concerne la minimisation des risques a longtemps été discuté en détail. Le plus souvent, le problème est que personne n’écoute ces recommandations jusqu’à ce qu’il ressente une expérience négative en ne les suivant pas.

Examinons encore une fois comment transformer le trading sur marge d'un outil dangereux en un instrument utile :

1. Quelle que soit la marge utilisée, le trading sur le Forex implique un risque ne dépassant pas 5 % du dépôt dans la transaction. 5% est exactement la valeur maximale. Imaginez une échelle de 1 à 10, où 10 est le risque maximum. C'est exactement ce qui représente 5% du dépôt. Autrement dit, le risque normal par transaction devrait être d'environ 1 à 2 %. Si vous avez de 12 à 15 transactions perdantes consécutives, cette règle sauvegardera votre dépôt.
2. Ne tradez pas 15 minutes avant et 15 minutes après la publication de l'actualité importante. Il est possible d'augmenter le spread et, par conséquent, même la clôture d'une transaction stop loss sera effectuée à un prix plusieurs fois pire que celui fixé par le trader.
3. Lors du trading intrajournalier, vous n'avez pas besoin de laisser des positions ouvertes pour le week-end. Il peut y avoir des écarts de prix contre la direction de votre position.
4. Ne placez pas toutes vos capitaux sur le Forex dans l’espoir de les doubler rapidement. C'est comme soulever l'haltère le plus lourd lors de votre première séance de fitness. Bénéficiez d’abord sur un compte démo, puis sur un petit compte réel pour tester votre capacité à respecter vos propres règles de trading en cas de risque de perdre du capital. Et seulement après, une augmentation progressive du dépôt de trading.
5. Lors du trading sur un compte réel, il est nécessaire de déterminer à l'avance la limite de transactions perdantes pour le jour, la semaine et le mois et de la respecter strictement. Tous les traders professionnels avec qui j'ai parlé ont une telle limite. Cela garantit la sécurité du dépôt et minimise l'influence néfaste des émotions sur la taille du compte.

Pour résumer, la marge ne peut être utile à un trader Forex que si un certain nombre de règles immuables sont respectées. Dans d’autres cas, son utilisation révèle et aggrave immédiatement les conséquences de tous les inconvénients du trader, ce qui influence instantanément la valeur de son dépôt.

Qu'est-ce qu'un compte sur marge

Un compte sur marge est un compte auprès d'un broker où un trader place ses fonds pour une utilisation ultérieure dans le trading sur marge. Les fonds d'un compte de trading sur marge servent de garantie lors de l'ouverture de transactions sur marge, contrairement à un compte de courtage standard, où seuls vos propres fonds sont utilisés dans le trading. Sur la base de la valeur du capital sur le compte sur marge et de la valeur de l'effet de levier, le volume des transactions disponibles pour le trader est déterminé.

Marge pour l'ouverture et le maintien des positions

La marge d'ouverture des positions ou marge initiale est le montant des fonds requis pour ouvrir une transaction. Si la valeur des fonds disponibles du trader est inférieure à la marge d'ouverture de positions, l'exigence de marge initiale n'est pas respectée, ce qui signifie qu'il n'y aura pas de possibilité d'ouvrir une nouvelle transaction.

Par exemple, un trader veut acheter 10 actions d’une valeur de 20 dollars. Avec un effet de levier de 1:2, la marge pour ouvrir une telle position sur son compte doit être de 20 dollars x 10 / 2 = 100 dollars. Ce montant est bloqué sur le compte jusqu'à la clôture de la transaction.

La marge de maintenance ou marge minimale est le montant des fonds actuels requis pour maintenir une transaction ouverte. Si les fonds propres du trader sont inférieurs à la marge nécessaire pour maintenir la position, selon la situation, un appel de marge ou une clôture forcée aura lieu.

Prenons le même exemple et supposons que la marge pour maintenir la position est de 40% du montant total, soit 200 dollars x 0,4 = 80 dollars. Par exemple, le cours de l'action passe de 20 dollars à 12 dollars et que la valeur du portefeuille soit désormais de 120 dollars. Avec un effet de levier de 1:2, les fonds propres du trader sont désormais de 120 dollars / 2 = 60 dollars, soit 20 dollars en dessous de la marge nécessaire pour maintenir la position.

Par conséquent, dans ce cas, un appel de marge aura lieu et le broker proposera au trader de déposer des fonds supplémentaires ou de clôturer la position.

Ainsi, après l'entrée sur le marché, un trader doit maintenir une certaine quantité de fonds libres afin que ses positions ne soient pas automatiquement clôturées.

Exigences de marge

Lors de ma première séance de trading sur le Forex, j’ai ouvert plusieurs transactions et je me souviens avoir été surpris de ne pas pouvoir en ouvrir davantage. Le solde de mon compte démo a été économisé grâce aux exigences de marge, car je n'avais plus assez de fonds disponibles pour ouvrir de nouvelles transactions.

Les exigences de marge sont le montant requis comme garantie pour ouvrir de nouvelles transactions. Grâce aux exigences de marge, le broker réduit le risque de pertes en cas de changements soudains des prix par rapport à la position du trader, car lors du trading sur marge, il fournit au trader ses fonds pour conclure des transactions.

Exemple d'un terminal :

La taille des exigences de marge pour une transaction sur l'instrument sélectionné avec le volume sélectionné peut être observée avant l'ouverture d'une transaction - elle est indiquée sous la taille du lot.

Après l'ouverture d’une transaction, le trader voit les paramètres suivants :

Le premier paramètre est le montant total des exigences de marge pour les transactions déjà ouvertes.

Le deuxième paramètre est le montant de la marge libre du trader Forex. Il s'agit des fonds disponibles moins les exigences de marge sur les transactions ouvertes. Ils sont disponibles pour ouvrir de nouvelles transactions.

Si, avant l'ouverture, le paramètre "Disponible pour opérations" est inférieur aux exigences de marge pour une transaction d'un certain volume sur l'instrument sélectionné, alors le trading peut être poursuivi après un changement d'instrument, une réduction du volume de la transaction ou une augmentation des fonds pour les achats et les ventes.

Frais de marge

Dans le trading d'actions, il existe des concepts de frais de marge, de taux de marge ou de taux d'intérêt sur marge, qui ont la même essence : il s'agit de frais pour l'utilisation d'argent ou d'autres actifs empruntés à un courtier.

Par exemple, lors de l'ouverture d'une position courte sur la bourse, le trader emprunte d'abord le nombre d'actions requis auprès du courtier. Cette transaction empruntée doit être payée selon les tarifs du courtier en valeurs mobilières. Il existe également une commission pour l'utilisation des fonds du courtier lors de transactions sur marge.

Malgré les frais, le taux de marge est néanmoins inférieur aux taux d'intérêt d'instruments de prêt tels qu'un prêt ou une carte de crédit. Par conséquent, les traders préfèrent généralement payer des fonds supplémentaires au broker plutôt qu'à la banque.

Le taux de marge est calculé en % par an. Ensuite, il est calculé sur la base de la durée de l'utilisation des fonds empruntés.

Par exemple, le trader veut acheter des actions pour 11,000 dollars avec un effet de levier de 1:10 avec un taux de marge de 6 % et prévoit de maintenir cette position pendant 10 jours.

La valeur des fonds propres du trader est de 1,000 dollars. Les 10,000 dollars restants sont fournis par le broker.

Ainsi, pour l'utilisation des fonds du broker tout au long de l'année, le trader paierait :

Par conséquent, le coût du trading sur marge pour 1 jour est de :

Si le trader prévoit de maintenir une position pendant 10 jours, il paiera pour l'utilisation de la marge :

Compte tenu de la possibilité de gagner 100 fois plus en utilisant des fonds sur marge, c’est une très bonne transaction.

Lors du trading sur le Forex, l'effet de levier est le plus souvent fourni gratuitement aux traders et constitue l'un des avantages du trading sur le Forex, en particulier pour les débutants.

Trading sur marge de crypto-monnaie

Examinons comment fonctionne le trading sur marge de crypto-monnaies. En fait, la situation n’est pas différente du trading sur marge avec tout autre instrument.

Compte tenu du cours actuel du Bitcoin, il est peu probable que la plupart des traders de détail utilisent uniquement leurs propres fonds pour négocier cet instrument.

Le deuxième argument contre le trading sans marge d’instruments de crypto-monnaies est leur volatilité. Le mouvement de prix quotidien moyen de 1,500 dollars à 3,500 dollars est normal pour le Bitcoin.

Ainsi, vous pouvez perdre environ 10 % du montant total du dépôt en une journée si vous tradez uniquement avec vos propres fonds.

À mon avis, il est logique d'utiliser la marge lors du trading de crypto-monnaies pour minimiser les volumes de transactions, contrairement aux monnaies conventionnelles, où il est préférable d'utiliser l'effet de levier comme une possibilité d'augmenter la taille du lot.

Pour ouvrir une transaction sur Bitcoin avec un volume de 0,01 et un effet de levier de 1:100, un trader dans les conditions actuelles du marché aura besoin d'environ 23 dollars de ses fonds propres. Oui, c'est plus que sur les paires de devises. Mais cela reste plus abordable qu’un montant d’environ 22,000 dollars uniquement de vos propres fonds si vous n’utilisez pas le trading sur marge.

Si le trader veut échanger d’autres crypto-monnaies, dont la valeur est le plus souvent bien inférieure à celle du Bitcoin, la volatilité ne doit toujours pas être exclue.

Vous trouverez ci-dessous un graphique de l'ETHUSD avec l’intervalle D1.

Le mouvement quotidien moyen est d’environ 50 dollars, ce qui correspond à environ 10 % du coût de l’instrument, tout comme dans le cas du Bitcoin.

Lors du trading de crypto-monnaies, la marge doit être utilisée afin de les rendre aussi similaires que possible aux paires de devises ordinaires - choisissez le volume des transactions uniquement dans le cadre des règles de gestion des risques.

En raison d’une volatilité supérieure, le potentiel de profit des crypto-monnaies est supérieur à celui des paires de devises. Par conséquent, le deuxième point important est de définir les stop loss selon les règles de la stratégie de trading. Sans le deuxième point, malgré des bénéfices importants, le résultat financier du trader sera proche de zéro en raison de pertes comparables liées à la même volatilité.

Comment suivre la marge lors du trading

La plupart des terminaux de trading utilisent des paramètres de base pour afficher les valeurs de marges :

1. La valeur du champ Solde, qui indique le montant sur le compte de courtage, en tenant compte de toutes les transactions clôturées. Les transactions ouvertes en cours dans ce champ ne sont pas prises en compte.
2. La valeur du champ Actions ou Fonds. Ce champ indique le montant des fonds sur le compte de courtage, en tenant compte du résultat actuel et de toutes les transactions ouvertes et clôturées. Autrement dit : Fonds = Solde – Profit/perte courant.
3. La valeur du champ Marge. Ce champ indique le montant des fonds en garantie pour assurer les transactions ouvertes.
4. La valeur du champ Marge libre. Ce champ indique le montant des fonds non impliqués dans les transactions ouvertes en cours. Autrement dit, il s’agit du montant des fonds disponibles pour ouvrir de nouvelles transactions ou pour retirer les bénéfices d’un compte de trading.
5. La valeur du champ Niveau de marge. Ce champ indique le rapport entre les fonds propres et le niveau de chargement des dépôts. Le niveau de marge minimum pour l'ouverture de transactions est le plus souvent de 100 %.

Comment calculer la marge sur le Forex

Il y a deux méthodes principales de calculer la marge sur le Forex : simple et très simple.

1. Une méthode de calcul simple selon la formule

Cette méthode convient à ceux qui connaissent bien les mathématiques. Pour calculer, vous aurez besoin de connaître la cotation de la paire de devises, le lot souhaité et l'effet de levier du compte de trading.

Marge = (Cotation * Lot) / Effet de levier du compte.

Ajoutons les valeurs suivantes à cette formule :

Ainsi, nous obtenons le montant de la marge requise pour une transaction avec les paramètres spécifiés.

2. Une méthode de calcule très simple sans formules

Cette méthode convient à tous ceux qui ne veulent pas compter manuellement. Pour cette méthode, vous aurez besoin d’un calculateur de marge Forex. Il s'agit d'un calculateur ordinaire de traders :

Vous pouvez essayer de calculer la marge directement dans le calculateur que j'ai ajouté ci-dessus.

Vous ajoutez les paramètres suivants de transaction dans ce calculateur : effet de levier du compte, paire de devises, volume de transaction, type de transaction, prix d'ouverture. Le calculateur traite instantanément tous les paramètres d’une éventuelle transaction, y compris le calcul de la marge.

Niveau de marge et marge libre

Nous avons déjà découvert qu'un tel niveau de marge sur le Forex est le ratio des fonds disponibles à la garantie exprimé en pourcentage. Le niveau de marge est également affiché en pourcentage.

L'appel de marge et le stop out sont associés à ce niveau.

L'appel de marge se produit si le pourcentage de marge est inférieur à la valeur minimale : la valeur des fonds disponibles (marge libre) devient égale à zéro ou passe à moins. Dans ce cas, il n'est pas possible d'ouvrir de nouvelles transactions, car tous les fonds disponibles sur le compte de trading constituent la garantie des transactions précédemment ouvertes.

Après un appel de marge, un stop out peut également se produire.

Le stop out se produit lorsque le niveau de marge passe moins à zéro et la valeur des capitaux propres s'approche de zéro. Dans ce cas, le broker commence à fermer de force ses positions afin d'éviter que le niveau de marge du client ne devienne négatif. Les positions avec les pertes les plus importantes sont clôturées en premier.

Une marge négative est-elle possible ? Dans 99 % non, mais dans des situations d'urgence, comme le Brexit ou le découplage du franc suisse de l'euro, le courtier peut physiquement ne pas être en mesure de clôturer les positions du trader à l'aide du stop-out à cause du manque élémentaire des contreparties aux prix requis. Par conséquent, les transactions du trader seront clôturées à des prix plus bas à cause d’une diminution de la liquidité, ce qui peut entraîner même une marge négative.

Des situations similaires sont familières aux traders travaillant avec des stratégies de trading agressives. Les traders travaillant sur des stratégies de trading conservatrices ne connaissent peut-être pas du tout ces définitions, car ils n'ont jamais rencontré quelque chose de tel.

Examinons comment calculer le niveau de marge et le niveau de fonds disponibles.

La marge libre est la différence entre les fonds et les garanties.

Le niveau de marge est le ratio des fonds à la marge exprimé en pourcentage.

Conclusion

En utilisant rationnellement le principe du trading sur marge, vous pouvez augmenter considérablement l'efficacité de votre trading sur le marché Forex.

Cependant, cela ne signifie pas qu'il faut utiliser le plus grand effet de levier possible et espérer un miracle.

L'utilisation rationnelle signifie qu'il faut sélectionner une valeur de l'effet de levier confortable, dans laquelle la négociation en bourse ne portera pas une énorme charge psychologique.

Rappelez-vous ! Moins vous êtes nerveux ou inquiet, plus vous effectuerez des transactions informées, ce qui signifie que vos chances de réaliser un profit augmenteront.

N’oubliez pas : plus l’effet de levier est élevé, plus les risques sont élevés ! Au tout début de votre chemin, vous devez apprendre à ne pas perdre ce que vous avez, après quoi le profit viendra !

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