Qu'est-ce que l'effet de levier : guide complet pour les débutants

2025.11.26 2024.12.01 Qu'est-ce que l'effet de levier : guide complet pour les débutants

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/fr/blog/authors/oleg-tkachenko/

L'effet de levier est un prêt sans intérêt fourni par un courtier, qui est utilisé pour augmenter la taille de la position ou réduire la marge. La marge est le dépôt du courtier requis pour ouvrir une transaction.

Qu'est-ce que l'effet de levier en trading et comment fonctionne-t-il, comment le calculer et le choisir, avantages et inconvénients avec des exemples pratiques de trading sur le Forex avec effet de levier — lisez cet article très utile et intéressant !

Faits clés

C'est quoi l’effet de levier ? Définition et signification de l’effet de levier

Supposons que vous revendez des pommes et que vous bénéficiez d'une marge pour ce service. Plus vous achetez de pommes, plus vous gagnez sur la marge (à condition que toutes les pommes soient vendues). Vous avez une somme d'argent limitée, mais vous comprenez que même 5 fois plus de pommes seront vendues. Et puis vous allez à la banque pour obtenir un prêt.

En termes simples, l'effet de levier en trading est un analogue d'un prêt bancaire fourni par un courtier. Avec son aide, ayant un montant fixe sur votre compte, vous pouvez acheter plusieurs fois plus de devises ou d'actions et, par conséquent, recevoir plus de revenus à plusieurs reprises.

Qu'est-ce que l'effet de levier sur le Forex ?

L'effet de levier sur le Forex est un levier financier :

• Un outil qui permet à un trader d'ouvrir des ordres avec un volume plusieurs fois supérieur au montant réel du compte.
• Un outil de trading sur marge, qui consiste à emprunter des fonds pour augmenter le volume d'une position et, par conséquent, réaliser un profit lorsque le montant des fonds propres est insuffisant.
• Le ratio du dépôt au volume de la transaction ouverte.

L'effet de levier est fourni par le courtier sans intérêt. L'effet de levier maximal sur le Forex est indiqué dans les conditions de trading pour chaque compte. Par exemple, pour un compte, la valeur maximale est de 1:200, pour un autre — de 1:1000.

Exemple :

1. Un effet de levier de 1:1 signifie que le trader négocie exclusivement avec ses propres fonds, le ratio entre le dépôt et le volume de la transaction ouverte est de 1:1. Ayant 100 dollars, le trader investit également 100 dollars.
2. Un effet de levier de 1:1000 signifie que le trader ouvre un ordre avec 1,000 fois plus de fonds qu'il n'en possède. Avec 100 dollars, le trader investit 100*1,000 = 100,000 dollars.

Quel effet de levier est le plus sûr ? Le ratio minimum acceptable est de 1:1 (il n’y a pas de levier financier).

En théorie, il n'y a pas de limite supérieure, donc vous pouvez trouver un effet de levier jusqu'à 1:3000 sur le Forex, bien que les régulateurs recommandent aux courtiers d'abaisser le seuil pour limiter les risques.

Il n'est pas recommandé d' utiliser l’effet de levier supérieur à 1:100, les débutants peuvent choisir une valeur de 1:10.

Effet de levier ou marge (dépôt de garantie) — différence et relation

Une autre définition de l'effet de levier sur le Forex est un outil qui augmente les fonds qu'un trader fournit en garantie pour ouvrir et maintenir une position.

Qu'est-ce que l'effet de levier 1:100 : pour ouvrir un ordre de 1,000 unités de la devise de base, vous avez besoin de 100 fois moins d'argent — seulement 10 unités.

Ce montant est appelé marge, qui est bloquée par le courtier jusqu'à la clôture de la transaction ouverte.

La marge est un dépôt de garantie dont un trader a besoin pour ouvrir un ordre.

Formule de calcul :

Par exemple, avec un effet de levier de 1:2 pour ouvrir une position d'un montant de 100 dollars, le dépôt sera de 100/2 = 50 dollars.

Par exemple, prenez la paire de devises EUR/USD avec un ordre ouvert et un effet de levier de 1:1 :

Fonds, en total — montant d'argent égal au solde (dépôt au moment de l'ouverture de l'ordre) + gains ou pertes sur tous les ordres ouverts. Le montant qui restera sur le compte si les ordres sont clôturés. Tant qu'ils sont ouverts, le montant est flottant.

Fonds utilisés — fonds bloqués par le courtier au moment de l'ouverture d'une position. Ce montant est directement lié au levier financier.

Disponible pour opérations — le solde à la disposition du trader, calculé comme la différence entre le capital et la garantie. Ce montant est flottant, car il prend en compte les gains ou les pertes actuels sur les positions ouvertes.

Dans cet exemple, un ordre a été ouvert avec un lot minimum de 0,01, ce qui nécessitait 1 127,21 dollars. Ce chiffre est reflété dans la ligne "Fonds utilisés". Dans le même temps, il restait 872 dollars d’argent disponible. Cela signifie que le trader ne pourrait pas ouvrir un autre ordre, car il n'aurait pas assez d'argent.

Vous créez le même compte démo, mais avec un effet de levier de 1:10 et ouvrez trois ordres minimums. Pour ce faire, vous avez besoin de 10 fois moins d'argent, vous pouvez donc ouvrir 10 ordres minimums en même temps (par exemple, sur plusieurs instruments). Ou un ordre de 0,1 lot.

Avec un effet de levier de 1:1 pour ouvrir le lot minimum, le dépôt devrait être d'un peu plus de 1,127.21 dollars, avec un effet de levier de 1:1000 — 1,1272 dollars. 1,13 dollars d’argent propre suffiraient pour ouvrir une position.

Un bref résumé. Le dépôt de garantie est le montant bloqué par le courtier au moment de l'ouverture de l'ordre. Tableau du ratio de levier et d’exigence de marge :

Avec un effet de levier de 1:1, l'exigence de marge correspond à la taille de la position.

Avec un effet de levier de 1:100 pour le même volume d'ordre, le courtier ne bloque que 1%.

Trading sur le Forex avec effet de levier. Pourquoi avez-vous besoin d’un effet de levier en trading ?

Vous ne pouvez trader qu'avec vos propres fonds, mais il existe des situations où un prêt d'un courtier peut simplifier la solution du problème et augmenter vos gains. Par exemple :

• Ouverture d'un lot minimum avec un petit dépôt. Avec un montant de 10 dollars (et même 100 dollars) pour de nombreux actifs, il est physiquement impossible d’ouvrir un ordre sans levier. Par conséquent, un effet de levier trading pour les débutants est l’une des rares opportunités de commencer une carrière de trader avec un petit dépôt. Pour en savoir plus sur ce sujet, lisez la section suivante.
• Augmentation du volume de positions. Votre dépôt vous permet d'ouvrir un ordre sur la paire EUR/USD d'un volume de seulement 0,01 lot, où le prix d'un point est de 10 cents (pour des cotations à 4 chiffres).

Par exemple, vous êtes sûr à 100 % que le prix évoluera de 10 points dans la direction souhaitée. Sans levier, vos gains ne seraient que de 10*10 = 100 cents (1 dollar). Mais vous prenez un effet de levier de 1:100 et ouvrez une transaction 100 fois plus grande, avec un volume de 1 lot. Ainsi, votre bénéfice sur 10 points est également multiplié par 100 pour atteindre 100 dollars. Les règles de gestion des risques interdisent d'ouvrir des transactions pour la totalité du montant du dépôt.

• Augmentation du nombre de transactions et de l'accélération du dépôt. Vous avez 100 dollars. Lorsque vous investissez la totalité du montant sans levier, le courtier le réserve immédiatement pour maintenir votre position ouverte. Le montant total du dépôt est bloqué et aucun ordre ne peut plus être ouvert.

Si vous utilisez un levier de 1:10, alors pour une transaction d'un volume de 100 dollars, le courtier ne réserve que 10 dollars. Les 90 dollars restants peuvent être utilisés selon votre propre capacité. Par exemple, vous pouvez investir dans d'autres actifs, diversifiant ainsi les risques.

Créez plusieurs comptes démo avec différents montants de dépôt, différents leviers et ouvrez plusieurs transactions. Comment le faire :

• Enregistrez votre compte client LiteFinance (cliquez sur le bouton "Inscription" dans le coin supérieur droit). Cela prendra quelques minutes.
• Dans votre compte client, sélectionnez l'onglet "Metatrader".

Cliquez sur le bouton "Ouvrir compte", sélectionnez un levier et après avoir créé le compte faites le principal. C'est ainsi que vous ouvrez un compte réel et un compte démo. Pour changer le compte, sélectionnez à nouveau l'onglet "Metatrader".

Le compte démo offre une plage de levier de 1:1 à 1:1000. Sur les comptes de trading réels (Classic et ECN), ce paramètre est similaire.

Comment connaître l'effet de levier dans MT4 sur un compte déjà ouvert ? Dans MT4 lui-même vous ne pouvez pas, mais une telle opportunité existe sur le compte personnel LiteFinance. Ici, vous pouvez ouvrir un compte dans MT4, puis l'attacher au terminal, en disposant d'un identifiant et d'un mot de passe. Dans votre compte personnel, vous pouvez voir la valeur du levier pour chaque compte et la modifier en cliquant sur l'onglet "Metatrader" sur la droite.

Comment fonctionne l’effet de levier sur le Forex ?

Examinons le fonctionnement de l'effet de levier sur le Forex sur un exemple d'une situation réelle dans la plateforme de trading LiteFinance.

Vous avez déposé 100 dollars sur votre compte et ouvrez un ordre pour la paire de devises EUR/USD dont le taux actuel est de 1,13. Selon les conditions, le lot minimum est de 0,01.

Puisque 1 lot équivaut à 100,000 unités de base, un ordre de 0,01 lot correspondra à 1,000 unités. Vous devez acheter au moins 1,000 euros pour 1,130 dollars, mais vous n'avez que 100 dollars sur votre compte, et la plateforme ne vous permettra pas d'ouvrir un ordre.

Avec une valeur de levier de 1:10, vous pouvez déjà gérer 1,000 dollars, mais ce ne sera pas suffisant.

La capture d'écran indique qu'avec un dépôt de 1,000 dollars, la plateforme signale un manque de fonds pour ouvrir une position souhaitée. Ce n'est qu'avec un levier de 1:20 (une valeur acceptable pour un débutant du point de vue de la gestion du risque) qu'un ordre avec une exposition minimale sera ouvert.

Avantages de l'effet de levier

Avantages :

1. L’effet de levier permet d'échanger des montants supérieurs à votre propre capital.
2. Il s'agit d'un prêt de courtage gratuit. Pour augmenter votre dépôt et ouvrir des commandes en volumes plus importants, vous pouvez prendre un emprunt auprès d'une banque, mais vous devrez payer des intérêts.
3. L’effet de levier permet d'augmenter les gains. Augmenter une position en utilisant le levier de 10 fois augmente les bénéfices de 10 fois (comme indiqué ci-dessus).
4. Avec les mêmes volumes d'ordre pour le même actif, un dépôt sans levier se clôturera avec un stop out plus rapidement qu'avec lui.

Inconvénients de l’effet de levier

Inconvenients :

1. Risques accrus associés à une augmentation du volume total des ordres, grâce à laquelle le cours d'un point et la somme de la perte potentielle augmentent. Un levier élevé signifie à la fois un gain potentiel plus important et une perte potentielle plus importante.
2. Appel de marge ou stop out. Un problème découlant du paragraphe précédent. Dans la paire EUR/USD, avec 1 lot, le cours de 1 point est de 10 $, 0,01 lot équivaut à 10 cents. Dans le premier cas, le dépôt sera clôturé par stop out beaucoup plus rapidement.
3. Aspect psychologique. La présence d'argent libéré du dépôt de garantie du courtier grâce à l'aide de levier pousse à augmenter les positions en cas de "volonté de reconquête" ou de confiance dans le gain potentiel.

Important ! Tous ces inconvénients se produisent lorsqu'un trader oublie les règles classiques de gestion du risque et augmente inconsidérément le volume de ses positions, succombant à ses émotions. Si vous utilisez même le levier d'un courtier important sans augmenter le volume de la position, cela ne comporte aucun risque.

Produits financiers à effet de levier (calcul de l'effet de levier et les garanties sur divers actifs)

Bilan :

• Le levier est un prêt fourni par un courtier, qui vous permet d'acheter plusieurs fois plus d'actifs ou de réduire la marge, libérant ainsi votre argent disponible sous la garantie de courtage.
• La marge est le dépôt de garantie du courtier, l'argent bloqué (argent réel en dépôt) du trader au moment de l'ouverture de l'ordre. Calculé comme "Volume de transaction"/"Levier".
• Le stop out est un niveau auquel le courtier ferme automatiquement tous les ordres ouverts. Il est calculé comme le pourcentage du niveau établi par les conditions de trading. Le niveau est calculé comme suit : "Capital total" (ou Fonds)/"Fonds impliqués" (Marge, garantie)*100.

Tout cela est nécessaire pour développer un système de gestion des risques et calculer le niveau de risque acceptable. La formule de calcul de marge ci-dessus n'est valable que pour les contrats sur la différence (CFD) sur les paires de devises sur le Forex. Pour les autres instruments, la formule est différente. Tout comme la notion de levier en bourse sera différente d’un prêt de courtage classique.

1. Devise (cotations directes, cotations inversées et cours croisés)

1.1. Cotations directes

La cotation directe est une cotation où l’USD occupe la deuxième place en tant que fraction.

Exemple. La paire de devises EUR/USD fait référence aux cotations directes.

Un taux de 1,13 signifie que le trader a besoin de 113,000 dollars pour acheter 1 lot (100,000 euros).

Où 1,130 dollars pour un lot minimum de 0,01 (1,000 euros).

Avec un levier de 1:100, le dépôt est égal à : 0,01*100,000/100*1,13, où :

• 1,000 — euros, le volume de la devise achetée (volume de l'ordre).
• 100 — levier.
• 1,13 — taux de paire de devises.

Le dépôt de garantie sera égal à 11,3 dollars, soit 1 % du montant que le trader dépensera pour acheter 1,000 euros (0,01 lot).

1.2. Cotations inversées

La cotation inversée est une cotation où l’USD occupe la première place en tant que fraction.

Exemple. La paire de devises USD/CAD est une cotation inverse.

Étant donné que le dépôt est calculé dans une paire de devises dans la première devise (de base), dans ce cas, il sera calculé en USD.

Une transaction de 0,01 lot signifie que le trader aura besoin de 1,000 dollars américains pour acheter du dollar canadien.

Avec un effet de levier de 1:100, le dépôt de garantie est égale à : 0,01*100,000/100 = 10 dollars.

1.3. Cours croisés

Un taux croisé est une paire de devises qui n’inclut pas l'USD. Mais le dépôt de garantie ici est également calculé dans la devise qui occupe la première place en tant que fraction.

Exemple. La paire de devises GBP/CAD est un taux croisé.

0,01 lot signifie que le trader achète 1,000 livres sterling contre des dollars canadiens au taux actuel des marchés financiers.

Mais comme la devise principale du trader est le dollar américain, le montant dans la colonne "Fonds utilisés" sera reflété en USD.

Avec un effet de levier de 1:200, la marge est de : 0,01*100,000/200*1,2639 = 6,3195, où :

• 1,000 — lot minimum (0,01).
• 200 — levier.
• 1,2639 — taux de la paire de devises GBP/USD (petit écart avec l'écran à cause du taux flottant).

Vous voyez ce résultat sur la capture d'écran.

2. ETFs

Il existe une différence fondamentale dans le calcul d’un endettement et l'impact sur les volumes de transactions de l'effet de levier sur les marchés des changes et de gré à gré.

2.1. Indices en bourse

ETF est un fonds indiciel dont les actions sont négociées en bourse et repose sur un portefeuille d'actifs structuré. En achetant des actions d'un fonds ETF, un trader investit dans un portefeuille d' investissement consolidé, qui peut avoir une structure diversifiée ou être composé d'instruments d'un certain segment.

Un ETF à effet de levier permet d'augmenter les rendements des actions du fonds du montant du levier.

Par exemple, un simple ETF sur un indice NASDAQ avec une croissance de 1 % de l'indice produira également un gain de rendement de 1 %. Un ETF à effet de levier avec une croissance de l'indice de 1 % donne un gain de rendement de 2 à 3 %. Ces ETF sont appelés marginaux.

2.2 Indices Forex

Vous pouvez également gagner sur les indices avec l'assistance des courtiers Forex. Leur avantage est qu'il y a un seuil d'entrée plus bas et que moins de "bureaucratie en bourse", les transactions sont ouvertes en quelques clics.

Vous prenez toutes les données de calcul à partir des spécifications du contrat, qui se trouvent dans les informations sur l'instrument sur le site LiteFinance.

Il faut sélectionner un instrument sur lequel la spécification sera analysée. Par exemple, l'indice FTSE.

Le volume de transaction est le volume en lots que vous allez acheter. Vous prenez la taille du contrat, le prix en points, le pourcentage de marge à partir de la spécification. Un pourcentage de marge de 1 % signifie qu'un levier de 1:100 est appliqué à l'instrument.

Marge = 1*1*6111,7/0,1*0,01*1/100 = 6,1117, où :

• 1 — volume de transaction. Correspond à 1 lot, il est techniquement impossible d'en installer moins.
• 1 — taille du contrat, données de spécification.
• 6,111.7 — prix du contrat.
• 0,1 — taille du tick.
• 0,01 — prix du tick. Veuillez noter que sur l'écran MT4, il y a "0" dans cette colonne. Il s’agit d’un défaut de la plateforme elle-même, qui a arrondi la valeur de ce contrat.
• 1 — pourcentage de marge. Analogue de levier.

Puisque la devise de la marge est le GBP et que le dépôt est en USD, vous effectuez un ajustement du taux de change : 6,111.7 * 1,2639 = 7,73. Il s'agit du montant du dépôt de garantie sur l'indice en USD.

Important ! Veuillez noter que dans le trading d'indices sur le Forex, le montant du levier n'a pas d'importance, car ne participe pas à la formule de calcul de la marge. Ici, le rôle est joué par ce que l'on appelle le pourcentage de marge fixé par le courtier pour chaque indice. Cette valeur dépend du fournisseur de liquidité. Le montant de la transaction est ajusté par ce ratio.

Le pourcentage de marge dans ce cas est appelé un analogue du levier financier. Il s’agit du pourcentage pris sur la marge, en supposant qu’il n’y a aucun effet de levier. Par exemple, un pourcentage de marge de 10% correspond à un effet de levier de 1:10, un pourcentage de marge de 1% correspond à un effet de levier de 1:100. Vous verrez plus en détail comment cela fonctionne ci-dessous sur les exemples d’actifs individuels.

3. CFD

Le CFD est un contrat sur la différence, le principal instrument sur le Forex, bien qu'il soit également populaire sur les marchés financiers.

Le day trading de produits CFD ne nécessite pas d'échange réel d'actions, de métaux ou d'autres actifs, telles que de réels barils de pétrole. À la fin de validité de la transaction, le prix actuel et le prix en vigueur au moment de la conclusion du contrat sont comparés et un règlement mutuel entre l'acheteur et le vendeur est effectué.

Un autre avantage des CFD sur le Forex sont des effets de levier importants, qui permettent d'augmenter les volumes de transactions de 100-1000 fois. Cela s'applique aux CFD sur les paires de devises. Le levier fonctionne différemment dans les CFD sur le pétrole et les actions.

Ici, toutes les données sont également prises à partir de la spécification. Veuillez noter que dans les spécifications du pétrole, vous devez préciser le type de calcul de marge. Il dépend du fournisseur de liquidité et peut être calculé en utilisant la formule d'indice donnée dans la section précédente.

Marge = 0,1*10*43,3*10/100 = 4,33, où

• 0,1 — volume de transaction minimum possible.
• 10 — taille du contrat à partir de la spécification.
• 43,3 — prix.
• 10 — pourcentage de marge à partir de la spécification.

Ici, le levier est de 1:10, ce que vous ne pouvez obtenir sur aucune bourse.

4. Options

Une option est un contrat en bourse conclu entre deux personnes et qui donne à un investisseur le droit d'acheter ou de vendre un actif dans le futur à un prix et à une date d'expiration convenus.

La valeur des contrats d'options est inférieure à la valeur de leur titre sous-jacent.

L’achat de contrats d’options vous permet de contrôler plus de titres sous-jacents que ce que vous pourriez réellement acheter.

Par exemple, pour le même montant, vous pourriez acheter 10 actions ou une option sur 100 actions. Avec le levier sur les options, vous disposez d’un potentiel de bénéfice bien plus élevé que dans un investissement dans des actions.

5. Cryptomonnaie

5.1. Échanges de cryptomonnaie

Sur les échanges de cryptomonnaies, le concept de levier est similaire au même terme pour les paires de devises sur le Forex : il sert à augmenter le volume des positions ouvertes. Certes, les bourses ne sont pas aussi généreuses que les courtiers. Les valeurs les plus populaires ici sont de 1:2-1:5.

5.2. Trader des cryptomonnaies avec un courtier

Le trading de cryptomonnaie à l'aide d'un courtier présente un certain nombre d'avantages par rapport aux échanges de cryptomonnaie :

1. Une vérification est beaucoup plus simple, il y a une réglementation et une protection du solde du client, tandis que les échanges de cryptomonnaies font souvent l'objet de piratages et d'escroqueries.
2. Vous pouvez également ouvrir des positions courtes (à vendre) auprès des brokers.
3. Les courtiers proposent un levier (pourcentage de marge) plus élevé. Le pourcentage de marge sert de levier, qui est de 1:10. Voyons comment il est calculé :

Marge = 0,01*1*9,213.12*10/100 = 9,21, où :

• 0,01 — volume de transaction (ici le lot minimum est de 0,01, ce qui est très pratique par rapport aux instruments où le volume du lot commence par sa valeur totale).
• 1 — taille du contrat tirée de la spécification dans MT4.
• 9,213.12 — prix BTC/USD.
• 10 — pourcentage de marge à partir de la spécification.

La devise de la marge est l'USD, le résultat obtenu correspondra donc à la devise du dépôt.

6.Contrats à terme

Tout comme les indices, les contrats à terme peuvent être négociés en bourse et en dehors.

6.1. Marché des changes

Contrairement au trading d'actions, où le courtier propose un effet de levier maximum de 1:2 et prend un pourcentage lors du transfert de la position au lendemain, le levier dans les contrats à terme est gratuit. Cela découle de l’essence même des contrats à terme, où le calcul est effectué à sa fin.

Par exemple, si le prix à terme CAD/USD est de 7,370 dollars, vous n’avez pas besoin de payer la totalité du montant en une seule fois. Il suffit de déposer une garanti, par exemple, 737 dollars avec un levier de 1:10.

6.2. Marché de gré à gré

Dans ce cas, tout est lié au pourcentage de marge, que le courtier fixe à sa discrétion.

7. Métaux

C'est un autre exemple de l'importance du type de calcul de marge dans la spécification. En fait, cette ligne définit la formule de son calcul.

Les métaux et le pétrole font partie des marchés des matières premières. Cependant, la formule CFD s'applique au pétrole, à l'or et à l'argent, tandis que le palladium est une exception (pour lui convient le levier que le trader a défini sur son compte).

Marge = 0,01*100*1,949.16/200 = 9,75, où :

• 0,01 — volume de transaction (lot minimum — 0,01).
• 100 — taille du contrat à partir de la spécification.
• 1,946.16 — prix actuel auquel la transaction a été ouverte.
• 200 — effet de levier 1:200.

Contrairement au pétrole ou aux indices, l’effet de levier joue un rôle dans le trading des métaux.

Il est à noter que vous choisissez le levier et vous pouvez le modifier à tout moment. Le pourcentage de marge est une valeur fixe, définie par le courtier et indiquée dans les spécifications de l'instrument.

8. Actions

Par analogie avec d'autres types de titres, vous pouvez gagner de l'argent sur l'évolution des cours des actions tant en bourse que sur les marchés de gré à gré.

8.1. Achat d'actions en bourse

En achetant des actions, un trader en devient le propriétaire direct.

Certes, le seuil d'entrée sur les bourses peut atteindre plusieurs milliers de dollars américains, et les commissions des traders débutants sont parfois trop élevées. Le levier en bourse est fourni par le courtier, mais son volume est petit — le plus souvent 1:2.

8.2. Achat d’actions sur le Forex

Contrairement au marché des changes, le seuil d'entrée est assez faible, mais au lieu d'un levier pour les actions, le calcul de la garantie est lié au pourcentage de marge.

La formule pour les actions est similaire à la formule du dépôt de garantie pour les CFD :

Marge = 0,01*1*117,23*2/100 = 0,0234, où :

• 0,01 — volume minimum de l'ordre pour cet instrument.
• 1 — taille du contrat. Valeur constante tirée de la spécification.
• 117,23 — prix d'ouverture de la transaction.
• 2 — pourcentage de marge. Précisé dans la spécification.

Comment calculer l’effet de levier sur le Forex ?

En économie, le ratio de levier financier montre le rapport réel entre les fonds propres et les fonds empruntés dans une entreprise. Cet indicateur permet d'évaluer la stabilité de l'entreprise et son niveau de rentabilité. Sur le Forex, ce terme est utilisé dans un sens légèrement différent — il s'agit du ratio de capitaux propres pour une transaction sur marge.

Formule du ratio de levier

La formule du coefficient est simple : 1/effet de levier. Le ratio de levier financier pour un effet de levier 1:2 est de 1/2 = 0,5. Pour 1:100 — 1/100 = 0,01.

Exemple de calcul des exigences de marge et du solde du compte :

1. Vous disposez d'un dépôt de 3,000 USD. Vous voulez acheter 1 lot d'euros (100,000 EUR) au prix actuel de 1,2 USD, le courtier propose un effet de levier maximum de 1:50 pour cette paire. Le ratio de levier financier est de 1/50 = 0,02. Marge = 100 000*1,2*0,02 = 2,400 USD. Ce montant sera bloqué par le courtier avec un effet de levier de 1:50.
2. Les fonds disponibles sont de 3,000 à 2,400 = 600 USD.
3. Avec un levier de 1:50, un trader peut gérer un montant de 600*50 = 30,000 dollars. Avec cette somme, il peut acheter 30,000/1,2 = 25,000 euros.

Autrement dit, la marge pour acheter 25,000 euros avec un effet de levier de 1:50 est de 600 dollars. Pour un montant de 3,000 dollars avec un effet de levier de 1:50, vous pouvez acheter un total de 125,000 euros. Le montant de l'achat = 3,000*50/1,2 = 125,000 euros.

Avant de calculer l'effet de levier Forex optimal, il est recommandé d'utiliser un calculateur d'effet de levier qui, en plus des données de marge, contient de nombreuses autres informations utiles.

Calculateur de levier

Vous ne savez pas comment calculer l’effet de levier sur le Forex ? Utilisez le calculateur de levier. Il est très facile de l'utiliser :

1. Choisissez la paire de devises ou un autre actif que vous allez trader.
2. Choisissez le levier que vous voulez utiliser.
3. Choisissez la taille du lot — le volume de la position à ouvrir.

Le calculateur vous indiquera alors le montant de la marge nécessaire pour ouvrir une transaction avec le levier choisi, ainsi que sa valeur réelle si vous tradez sans utiliser le levier du courtier.

Par exemple, pour ouvrir un ordre sur EUR/USD d'un volume de 0,01 lot avec un levier de 1:100, la marge sera de 11,32 dollars. En d’autres termes, pour acheter 1,000 euros, vous avez besoin de 1,132 dollars, mais le trader n’a besoin que de 1% de ce montant, soit 11,32 dollars.

Essayez :

Exemples d'utilisation de différents effets de levier dans le trading

Afin que vous puissiez comprendre la différence entre le trading avec un petit et un grand effet de levier, je vais vous donner un exemple sur la paire de devises classique EUR/USD, en utilisant ses valeurs de 1:10 et 1:1,000.

Par exemple, j'ai un peu moins de 10,000 dollars sur mon compte. Cela signifie qu'avec un effet de levier de 1:10, je peux ouvrir une transaction avec un volume de 0,8 lots (marge = 80,000/10*1,13 = 9,040).

J'ai un peu moins de 1,000 dollars de fonds disponibles. Faites attention à la perte flottante : quelques minutes après la transaction, elle s'est élevée à deux chiffres.

Maintenant, je change de levier à 1:1,000. Avec le même dépôt, je peux ouvrir une transaction pour 80 (!) lots (dépôt = 8,000.000/1,000*1,13 = 9,040). Avec un dépôt d'un peu moins de 10,000 dollars américains, je peux acheter 8 millions d'euros.

Après cela, la perte/bénéfice flottant est un nombre à trois chiffres, bien que la marge reste la même. Mais les fonds disponibles ont considérablement diminué à cause du fait que la valeur du point a également augmenté avec l'augmentation de l'effet de levier. J'attends quelques minutes et clôture une transaction.

Ci-dessus, vous pouvez voir les résultats de deux transactions avec des effets de levier de 1:10 et 1:1,000. Les ordres n’ont été ouverts que quelques minutes avec le même dépôt et le même niveau de garantie. Mais dans le premier cas, le bénéfice était de 0,8 cents, dans le second — de 2,800 dollars.

Au début, l’avantage d’un effet de levier plus élevé semble évident. Mais il convient de noter à l’esprit qu’à mesure que le volume de la transaction augmente, le prix du point augmente également. Si, dans le cas d’un faible effet de levier, les fonds disponibles s’élevaient à près de 900 dollars, alors dans le second cas, il restait seulement 150 dollars. Et il suffit que le prix évolue de quelques points dans la direction inverse pour que la transaction se clôture avec un stop out. Avec un effet de levier de 1:10, j’aurais une fourchette de prix beaucoup plus large.

Conclusion. Plus l'effet de levier utilisé pour augmenter le volume des transactions est élevé, plus le profit potentiel est élevé. Dans le même temps, le risque de clôturer des transactions stop-out avec une remise à zéro presque complète du dépôt est élevé.

Je vais vous expliquer comment choisir le levier sur le Forex et à quelles fins sur les exemples ci-dessous.

Exemples d'utilisation de l'effet de levier élevé

Exemple 1. Supposons qu'un trader détecte un bon moment au départ d'une tendance de la paire EUR/USD au taux de 1,2, mais qu'il n'ait que 120 dollars en dépôt. Il prend un effet de levier de 1:1000 et son montant se transforme en 120,000 dollars, pour lesquels il peut acheter 100,000 euros (exactement 1 lot). Le prix d'un point pour cette paire et le volume de 1 lot est de 10 dollars.

Cela signifie qu'il suffit que le prix évolue de 12 points pour que le dépôt du trader soit remise à zéro (avec un stop out 0). Nous ouvrons le calculateur de volatilité et constatons que pour cette paire, la volatilité quotidienne moyenne est d'environ 80 points.

Conclusion. En utilisant un levier de 1:1,000, un trader risque très probablement de rester sans dépôt, car en cas d'inversion ou de correction locale, le prix dépassera facilement les 12 points en une journée.

Exemple 2. Supposons qu'un trader dispose de 1,200 dollars, ce qui lui permet d'ouvrir un ordre d'un volume de 0,01 lot. Sans effet de levier, la marge sera de 1,200 dollars. Mais le trader veut couvrir des risques en ouvrant un deuxième ordre sur un actif avec une corrélation inverse.

Il prend un effet de levier de 1:1,000, la marge sera de 1,2 dollars. Pour les 1,198.8 dollars restants, il ouvre un deuxième ordre pour un autre actif également avec un volume de 0,01.

Conclusion. Avec l'effet de levier maximum, le trader ne risque rien, car le volume total de ses transactions sera de 0,02 lots (la valeur du point sera calculée en cents et le mouvement de prix inverse ne pourra pas annuler le dépôt). Mais d’un autre côté, le profit sera également insignifiant.

Exemple 3. Le montant de la transaction pour chacune des deux ordres est de 5,000 dollars. La première position est ouverte avec un effet de levier de 1:1, le dépôt est de 5,000 dollars. La deuxième transaction est ouverte avec un effet de levier de 1:100, le dépôt est de 50 dollars. La formule de niveau est "Capitaux / Marge * 100 %". Le stop-out est le niveau de clôture forcée des transactions (par exemple, une valeur de stop-out de 20 % signifie qu'une fois le niveau de 20 % est atteint, toutes les transactions seront clôturées automatiquement).

Car le montant de la position ouverte (numérateur) est le même dans ces deux cas, la seule différence réside dans le dénominateur. Il est alors logique que dans le premier cas la valeur du niveau soit supérieure à celle du second.

Conclusion. Avec le même volume, en cas de perte, une transaction avec un levier se clôturera avec un stop out plus tard que sans lui.

Risques de l'effet de levier élevé

Risque principal : si l'instrument est utilisé pour augmenter le volume total de la transaction, la perte potentielle augmente proportionnellement. D'une part, un effet de levier élevé est une opportunité de gagner beaucoup sur le Forex. D'autre part, vous pouvez rapidement perdre tout votre dépôt.

Important !

Pour réduire les risques, ne tradez pas immédiatement tout votre dépôt. N'utilisez pas plus de 2 % de votre dépôt pour chaque transaction.

Exemples d'utilisation d'un faible effet de levier

Exemple 1. Le taux de change de l'EUR/USD est de 1,2. Le dépôt du trader est de 1,200 dollars. Si un trader ouvre un ordre avec le volume minimum possible de 0,01 lot, la marge sera de 1,200 dollars, il n'y a pas de fonds libres.

Supposons qu'un trader doute de la direction du mouvement des prix et souhaite bloquer sa position sans reconstituer le dépôt avec de l'argent réel.

Il prend l'effet de levier 1:2. Cela réduit le dépôt de deux fois, libérant ainsi de l'argent pour que le trader puisse ouvrir une deuxième position de valeur égale pour le blocage.

Conclusion. Un faible effet de levier peut être bénéfique dans certaines situations où il n'y a pas assez de fonds propres.

Exemple 2. Dans les mêmes conditions, un trader ouvre une transaction avec un volume de 0,01 point, mais la prévision est fausse et le prix évolue de 10 points dans la direction inverse. Le prix d'un point pour 0,01 lot de l'EUR/USD avec des cotations à 4 chiffres est de 10 cents, la perte du trader est de 1 dollar. Mais le trader comprend que l'inversion de prix n'était qu'une correction et que le prix revient à nouveau à la tendance principale. Ensuite, le trader prend un levier de 1:2 et ouvre une transaction avec la même marge de 0,02 lot. 10 points de mouvement de prix lui rapportent 2 dollars de profit, récupérant ainsi la perte précédente.

Conclusion. Dans certains cas, l’effet de levier permet de récupérer une perte en doublant la mise selon le principe de la martingale.

Quel est le meilleur effet de levier pour le trading

Selon la pratique, plus de 40 % des investisseurs préfèrent un levier jusqu'à 1:10, environ 17 % préfèrent un levier supérieur à 1:100. Les régulateurs européens recommandent aux brokers de choisir l'effet de levier entre 1:20 et 1:50.

Les échanges de cryptomonnaie fixent des limites de 1:2 à 1:5 dans la plupart des cas. Des leviers jusqu'à 1:1,000 sont définis par les traders sur la base émotionnelle afin d'augmenter le volume des transactions au maximum sans un dépôt suffisant. Je ne considère généralement pas sérieusement les courtiers qui offrent un levier supérieur à 1,000.

Pour les débutants, je recommande d'essayer de commencer à trader avec la valeur minimale disponible de 1:1 pour s'entraîner sur un compte démo.

Avant d'utiliser les fonds empruntés, un débutant doit d'abord :

• Apprendre à construire et à s'adapter à une politique de gestion des risques pour chaque système de trading, en augmentant soigneusement les risques sur des marchés de tendance calme et en démontrant la précaution en cas de forte volatilité.
• Être capable de travailler avec différents systèmes de trading. Apprendre à utiliser les indicateurs, la plateforme de trading, etc.
• Apprendre à contrôler les émotions, en éliminant l'excitation et la volonté de récupérer les pertes.

Lorsqu'un débutant a confiance en ses capacités et maîtrise toutes les compétences, il peut passer à un compte réel, où l'effet de levier optimal est de 1:10. Cela permettra d'ouvrir des ordres avec un dépôt relativement faible avec le lot minimum possible de 0,01.

Seul le professionnel lui-même peut répondre quel levier choisir. Les scalpers et les traders de pips utilisent souvent un effet de levier important — leurs gains sont de plusieurs points avec des stop courts. La valeur élevée d'un pip, déterminée par le volume important de la position, est importante pour eux. Au contraire, les traders qui préfèrent les stratégies à long terme essaient de ne pas utiliser cet instrument.

Comment gérer les risques associés à l'utilisation de l'effet de levier sur le Forex : 5 conseils pour les débutants

Quelques conseils pour les traders débutants :

• Adhérez à la règle de gestion des risques "pas plus de 5 % du dépôt pour une transaction". Il s'agit du rapport entre le volume de position et la longueur du stop. Exemple : pour un dépôt de 1,000 dollars, le risque par transaction est de 50 dollars. Cela correspond à 5 points pour un volume d'échanges de 1 lot (effet de levier 1:100) ou 500 points pour une position de 0,01 lot (effet de levier 1:2). Selon le calculateur de volatilité, le mouvement quotidien du prix de l'EUR/USD est de 80 points. Cela signifie que si le volume de transaction est de 1 lot, la règle du "risque de 5 %" sera violée.
• Utilisez des calculateurs de lot et de marge. Ils vous aideront à comprendre le montant des fonds libres et quel effet de levier vous pouvez utiliser.
• Utilisez un stop loss. Si vous avez commis une erreur avec le montant de l'effet de levier et que la valeur du point a été beaucoup plus élevée, le stop loss clôturera la transaction à temps et vous tirerez une leçon sans perdre votre dépôt.
• Contrôlez vos émotions. N'utilisez pas de levier pour augmenter une transaction en utilisant le principe de la martingale. N'augmentez pas la transaction si cela est contraire à la gestion des risques, même si vous êtes sûr à 100 % de sa rentabilité.
• Entraînez-vous sur un compte démo. Sélectionnez le montant de l'effet de levier qui vous conviendra le mieux et correspondra à votre technique.

Quel levier est-il préférable de choisir ? Celui qui vous rapportera un profit avec votre dépôt de départ au niveau de risque optimal.

Sommaire. À première vue, l’effet de levier, la marge, les différentes formules de calcul et la gestion des risques peuvent paraître compliqués. Mais tout cela ne semble l’être qu’au tout début. Il est impossible de s'en passer si vous avez vraiment l'intention d'apprendre et de gagner de l'argent sur les marchés des changes et de gré à gré.

Quelques conseils :

1. Ouvrez un compte démo. Cela prend quelques minutes et ne nécessite aucune vérification. Familiarisez-vous avec les fonctionnalités de votre compte personnel LiteFinance.
2. Essayez d'ouvrir vos premières transactions avec différents leviers. Voyez quelle est la différence, comparez différents instruments. Assurez-vous d'enregistrer toutes les transactions dans le journal du trader.
3. N'hésitez pas à poser des questions ! Vous pouvez le faire dans les commentaires après cette revue. Ou, par exemple, trouvez un bon mentor parmi les traders partenaires.

Conclusion

L'effet de levier sur le Forex est un instrument qui permet à un trader d'augmenter les volumes de positions ou de réduire la marge (garantie), libérant ainsi des fonds pour ouvrir d'autres transactions. L'effet de levier est un instrument à haut risque si le volume total des transactions dépasse le pourcentage du dépôt établi par la politique de gestion des risques. Pour calculer sa taille optimale, vous pouvez utiliser un calculateur de marge ou créer un tableau dans Excel qui montrera clairement le changement du volume de position lorsque l'effet de levier augmente et, par conséquent, la taille maximale du mouvement des prix jusqu'à ce que le niveau du stop out soit atteint.

Vous avez des questions ? Posez-les dans les commentaires !

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