Qu'est-ce que le CFD et comment il fonctionne?

2025.11.26 2024.07.31 Qu'est-ce que le CFD et comment il fonctionne?

Artem Parshinhttps://www.litefinance.org/fr/blog/authors/artem-parshin/

Pour le moment, il existe quatre principaux types de bourses: les bourses des valeurs, de commerce, des devises et des crypto monnaies. Cependant, il n'y a pas si longtemps, la négociation de divers actifs financiers nécessitait d'avoir un compte séparé sur chaque bourse, et la négociation d'actions de sociétés étrangères était totalement impossible à cause de la législation.

Cependant, après que les courtiers anglais ont proposé le contrat CFD, tout le monde a reçu la possibilité de négocier n'importe quoi, n'importe où, avec un seul compte de trading chez l'un des courtiers.

Après tout, le CFD n’est pas un actif, mais une transaction sur la différence de prix. Avec ce contrat, vous ne pouvez gagner que sur la différence de prix à partir du moment où le contrat est conclu jusqu'au moment où il est clôturé, et vous n'êtes pas propriétaire de l'actif lui-même.

Cela rend les CFD beaucoup plus pratiques, moins chers et plus simples que les transactions standard à terme ou sur options.

Qu'est-ce que les CFD (Contrats pour la différence)?

Le contrat CFD (en anglais — contract for difference) est un type de transaction entre deux parties sur la valeur future d'un instrument financier, dans laquelle elles conviennent de régler un montant égal à la différence entre le cours d'ouverture et le cours de clôture d'une position.

Le CFD est un contrat ou une transaction entre un vendeur et un acheteur visant à profiter de la différence future entre les cours de clôture et d'ouverture. Si le cours de clôture est supérieur à celui d'ouverture, le vendeur paie la différence à l'acheteur, et si le cours de clôture est inférieur à celui d'ouverture, l'acheteur paie la différence au vendeur. Le CFD est un instrument financier dérivé. En plus de la différence elle-même, il prévoit également le temps pendant lequel cette différence est déterminée.

Initialement, l'objectif principal pour laquelle les CFD ont été inventés était de rendre le trading d'actions accessible. Comme les contrats CFD sur actions sont les plus populaires, nous examinerons leur travail.

Par exemple, vous voulez acheter 100 contrats sur les actions de la société Boeing. Le prix d'une action est de 160 dollars. Ainsi, pour acheter les actions elles-mêmes, vous avez besoin de 16.000 dollars. Mais lorsque vous achetez des CFD, vous n'avez pas besoin d'avoir ce montant sur votre compte de trading, mais simplement le montant de la marge requise. Le courtier LiteFinance a une marge de 2% sur les actions, et donc, pour acheter 100 lots de CFD sur les actions #BA (Boeing Company), vous n'avez besoin que de 2% de 16.000 dollars, soit seulement 320 dollars avec une commission insignifiante. Par exemple, quelques jours plus tard, le cours de l’action est passé à 170 dollars par action. Le prix a augmenté, ce qui signifie que le vendeur doit vous payer la différence, soit 170 - 160 = 10 dollars. Maintenant, nous multiplions 10 dollars par le nombre de contrats (100) et recevons 1.000 dollars.

Si vous achetez les actions elles-mêmes, et non des contrats pour la différence, imaginez que 100 actions ont été achetées pour 16.000 dollars. Si le prix d’une action atteignait 170 dollars, alors la valeur de vos actions augmenterait à 17.000 dollars. 17.000 - 16.000 = 1.000 dollars. Ainsi, vous avez reçu le même bénéfice de 1.000 dollars, mais dans le cas des contrats sur les actions, vous avez besoin de 16.000 dollars sur le compte, et, dans le cas des CFD de seulement 320 dollars. S’il n’y a aucune différence de bénéfice, alors pourquoi vous devez payer plus? C’est le principal avantage des CFD par rapport au trading de l’actif sous-jacent lui-même.

Ainsi, avec l'aide des CFD, vous pouvez effectuer des transactions qui étaient auparavant inaccessibles sur n'importe quelle bourse. Vous n'avez pas besoin d’avoir un montant important sur votre compte de trading pour réaliser de gros bénéfices. Dans l'exemple ci-dessus, vous avez gagné 1.000 dollars de profit en investissant seulement 320 dollars, soit un profit supérieur à 300 %, ce qui est presque impossible lorsque vous travaillez avec les actifs eux-mêmes.

Qu'est-ce que le trading de CFD?

Les premiers CFDs apparaissent au milieu des années 1990 à Londres. À cette époque, le Forex est encore très jeune et n'est qu’une bourse de devises.

Les principaux échanges se déroulent à la Bourse de Londres, où les actifs réels (actions et obligations) et les produits dérivés de plus en plus populaires attirent l'attention des clients.

Étant donné que le marché boursier est le principal et que les acteurs de l'époque n'ont pas d'alternative, le gouvernement le réglemente à sa discrétion. La législation concernant les échanges change presque chaque année et les principales restrictions sont liées à l'utilisation de l'effet de levier.

Bien sûr, tout le monde est désormais habitué à utiliser l’effet de levier et le fait varier le plus facilement possible, de 1:1 à 1:1000. Mais à cette époque, un effet de levier même de 1:5 n’est disponible que pour un cercle restreint d’acteurs puissants.

Le deuxième impôt important est le Stamp Duty ou, comme on l'appelle maintenant, le droit de timbre, qui prévoit d'énormes taxes sur l'achat de biens immobiliers, de terrains, ainsi que d'actions, d'obligations et d'autres instruments d'investissement.

Ces deux raisons poussent notamment les jeunes financiers à chercher des solutions pour contourner ces restrictions.

Et puis un jour, la jeune société Smith New Court, qui s'occupe de produits dérivés, trouve une solution. “Pourquoi avons-nous besoin d'acheter des actions, de les émettre, de payer des taxes et des impôts énormes, si nous ne sommes pas intéressés par la société elle-même, mais seulement par les changements des cours de ses actions?", se sont interrogés-ils.

Cette jeune société décide alors de proposer à ses clients de négocier non pas les actions eux-mêmes, mais d'acheter et de vendre des contrats pour la différence des prix de ces actions. Et puisque la société elle-même est l’émetteur de ces contrats, elle a le droit de les vendre avec l'effet de levier souhaité par son client.

Au début, les nouveaux instruments n'intéressent que ceux qui recherchent des transactions à court terme, mais par la suite, les grands investisseurs se sont également sérieusement intéressés aux contrats CFD. Avec l’aide des CFDs, les grands acteurs ont réussi à éviter de payer un gros impôt, car ils n’étaient pas réellement propriétaires de l’actif sous-jacent.

À la fin des années 90, les entreprises technologiques commencent à se développer activement et les CFD sont considérablement repensés. Gerard and Intercommodities devient la première société à proposer à ses clients de négocier des contrats CFD via Internet sur une plateforme spéciale GNI Touch. Ainsi, le premier prototype du marché Forex moderne apparaît.

Par la suite, négocier des CFD en ligne a commencé à être proposé par d’autres sociétés financières et courtiers du monde entier.

En fait, les courtiers de l'époque ont créé leur propre marché, beaucoup plus accessible à un simple investisseur privé, car il ne devait pas être un professionnel pour négocier.

Le marché des CFD a permis à chacun de simplement gagner de l'argent sur les différences de prix, sans posséder d'actif réel, ainsi que de gagner plus de temps, car les acteurs n'ont pas besoin d'attendre que leur demande d'achat d'un action passe par toutes les étapes depuis le courtier et la bourse à la chambre de compensation et au dépositaire.

Le contrat CFD est un produit dérivé, ce qui signifie qu'il est toujours basé sur un actif sous-jacent.

Les premiers CFDs étaient basés sur des actions, mais pour le moment ils existent sur presque tous les produits.

Par exemple, un CFD sur la température de l’air a récemment été enregistré aux États-Unis. Deux personnes ont enregistré leur pari de cette manière inhabituelle, et le perdant devait payer au gagnant la différence de température de l'air dès la conclusion du contrat.

Négocier des CFD donne de nombreux avantages, notamment le trading avec l'effet de levier, qui est pratiquement illimité, des transactions instantanées et un montant minimum de dépôt de garantie. Les CFD peuvent également être soumis à la vente à découvert, mais les actions sans marge peuvent uniquement être achetées et ne peuvent pas être vendues à découvert.

Comment fonctionne le trading de CFD: exemple

Il est mieux d'examiner le trading de CFD avec un exemple réel.

Par exemple, vous avez décidé d'acheter un CFD sur les actions Tesla (#TSLA). C'est maintenant un moment assez opportun pour acheter les contrats sur les actions de cette société, car elles ont récemment enregistré une baisse significative. Selon l'une des stratégies principales, qui sera présentée ci-dessous, il est pertinent d'acheter ces actions.

Ainsi, avant d’acheter ou de vendre quelque chose, il faut analyser les avantages et les inconvénients. Les avantages sont, bien sûr, les revenus attendus, et les inconvénients sont les risques possibles, le montant des taxes et le spread.

Si tout est à peu près clair en matière de bénéfice, examinons de plus près les risques. Le moyen le plus rapide de calculer ces paramètres est d'utiliser le calculateur de trading. Nous l'avons ajouté ci-dessous pour vous, utilisez-le directement:

1. La première étape consiste à configurer les paramètres de votre compte de trading: type de compte, monnaie du compte et effet de levier du compte. Entrez les paramètres de votre compte;

2. Passez maintenant aux paramètres de la future transaction. Sélectionnez le type d'instrument de trading. Dans votre cas il s'agit de NASDAQ;

3. Sélectionnez l'actif sous-jacent lui-même: les actions Tesla, #TSLA;

4. Ajoutez le volume de transactions estimé, à savoir le nombre de CFD que vous souhaitez acheter. Vous devez savoir combien de contrats de ce type sont dans un seul lot. Pour les CFD sur actions, cela correspond presque toujours à une proportion 1 CFD = 1 lot. Par exemple, vous avez décidé d'acheter 100 lots;

5. Sélectionnez le type de transaction. Dans votre cas, il s’agit d’un achat ou d’un "long";

6. Fixez le prix d'achat des CFD. Si vous pensez de les acheter au prix actuel du marché, celui-ci est automatiquement inclus dans le champ;

7. Fixez maintenant le prix que vous voulez atteindre. Par exemple, vous vous attendez à une hausse possible jusqu’à environ 460 dollars par action;

8. Après avoir ajouté les paramètres, cliquez sur "calculer". Un champ, où seront affichés tous les paramètres de notre future transaction, apparaîtra ci-dessous;

9. Faites attention au prix par point. À votre volume, il sera de 1 dollar;

10. Vous pouvez maintenant voir le montant de la caution. Il s'agit du montant nécessaire sur votre compte pour acheter 100 contrats. Vous n'avez besoin que seulement de 3% du montant total de la valeur des actions, qui est calculé comme suit:

11.Vous trouverez ci-dessous le spread que vous paierez lors de l’ouverture d’une transaction. Le spread est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente.

12. Faites attention au montant du swap (contrat d'échange), la commission de report de votre transaction au lendemain;

13. Finalement, le calculateur affiche votre bénéfice estimé de la transaction compte tenu des paramètres saisis.

J’ai noté presque toutes les nuances, mais n'avons pas abordé un autre type de taxe — la commission.

Comme vous le savez déjà, la plupart des courtiers du marché des CFD proposent deux types de comptes de trading, dont Classic et ECN. Bien sûr, il existe également un compte démo, mais c'est un cas complètement différent. La principale différence entre ces deux types de comptes réside dans les types et les montants des déductions telles que les spreads, les swaps et les commissions.

Sur les comptes Classic, le spread est plus élevé que sur les comptes ECN, car il se compose de deux éléments: le spread de bourse et le spread de courtage.

Les marchés sont une zone de libre-échange et tout le monde veut gagner de l’argent, aussi bien la bourse que le courtier. Les comptes ECN utilisent le spread du marché dit "brut", sans commission de courtage, ce qui est beaucoup plus attractif pour les traders négociant à court terme.

Mais comme cela n’est pas rentable pour le courtier, il facture une commission fixe sur ces comptes. Cette commission est différente pour différents types d'instruments. Pour les CFD sur actions, elle est de 25 cents par lot.

Et maintenant, j’attire votre attention sur un point intéressant:

Dans l'image ci-dessus, vous pouvez voir comment nous avons vendu deux CFD différents, l'un pour les actions Google et l'autre pour les actions General Electric.

Vous pouvez remarquer à quel point les cours des actions de ces sociétés sont différents. Mais le plus remarquable est que la commission dans les deux cas est de 25 centimes. Mais pour une action Google, cette commission ne représente que 0,017% du cours de l'action, et pour General Electric, cette commission est de 4,09%.

Ainsi, dans de telles conditions, il est beaucoup plus rentable de négocier des actions plus chères. Cependant, il est à noter que les comptes ECN ont été créés principalement pour les CFD.

Avant de commencer à trader les CFD, rappelons-nous exactement comment les bénéfices sont formés.

Négocier des CFD signifie que vous profiterez de la différence entre le prix d'ouverture et le prix de clôture d'une position.

Examinez ce qui se passe lorsque vous achetez un CFD.

L'image ci-dessus montre une transaction d'achat de CFD sur la bourse américaine NASDAQ.

Étant donné que le prix de l'actif sous-jacent et le prix du CFD coïncident, les gains et pertes seront calculés de la manière habituelle. Tout ce qui dépasse le prix d'achat générera des bénéfices, et tout ce qui est inférieur générera des pertes. Vous pouvez conclure ce CFD à tout moment qui vous convient.

Lors de l'ouverture d'une position courte ou d'une vente, rien ne change de manière significative, mais des bénéfices sont désormais formés lorsque le prix d'un actif sous-jacent sera inférieur au prix au moment de l'ouverture de la transaction.

Un autre sujet important est la durée des transactions avec les CFD. Je vous propose de comparer les CFD avec les autres principaux produits dérivés — contrats à terme et options.

L'un des principaux paramètres responsables du profit lors de l'utilisation de produits dérivés ou d'autres instruments similaires est la durée de la transaction.

Dans l'image ci-dessus, j’ai comparé un CFD avec un contrat à terme et un option sur une période d'un an.

Comme vous le voyez, il faut conclure les contrats à terme et les options chaque trimestre pour ne pas perdre de prix. Vous pouvez, bien sûr, acheter des contrats à terme pour un an, mais le coût d'achat sera plus élevé que celui du marché.

À son tour, le CFD est un instrument perpétuel, car l'actif sous-jacent est sans échéance. De cette façon, vous pouvez conserver votre position ouverte aussi longtemps que vous le souhaitez.

Regardez le contrat lui-même.

J’ai effectué une transaction en parallèle sur deux comptes différents, ECN et Classic, afin de comprendre en argent la différence entre les conditions de trading.

Les conditions de trading peuvent être consultées dans l'onglet "Informations sur l'instrument".

1. La première et la plus importante différence est le spread — la différence entre le prix d’achat et le prix de vente. Le compte ECN utilise des spreads de marché bruts sans commission de courtage. Cela est clairement visible dans l'image ci-dessus: le spread sur le compte ECN est de 75 pips, tandis que sur le compte Classic — de 94 pips.

2. La deuxième différence est le montant de l’effet de levier intégré à l’instrument, dont nous parlerons plus tard. Sur le compte ECN, l'effet de levier est de 1:50 et sur le compte Classic — de 1:33.

3. La troisième est le montant de marge, qui détermine le dépôt de garantie requis pour trader les CFD. Sur les comptes ECN, cette marge est de 2% de la valeur totale de l'actif sous-jacent, et sur les comptes Classic — de 3%, ce qui crée la nécessité de conserver une caution importante sur le compte de trading.

Désormais, vous tradez sur deux comptes différents.

1. Tout d'abord, choisissez le type de transaction à ouvrir.
2. Ensuite, définissez le volume requis de lots. 1 lot lors de l'achat de ces actions est égal à une action. Entrez 100 lots et cliquez sur "acheter".
3. Après avoir fermé une transaction, comparez les paramètres entre les comptes. Pour ce faire, cliquez sur le statut de la transaction, où vous pourrez voir la première différence: le dépôt de garantie. Comme je l'ai déjà indiqué, le pourcentage de marge sur les comptes est différent. Dans ce cas, cette différence de 1% vous a coûté plus de 400 dollars de dépôt de garantie. Sur le compte ECN, le montant de la caution s'élevait à 845,18 dollars, et sur le compte Classic — de 1.271,19 dollars.
4. Pour ouvrir des paramètres, il faut cliquer sur les trois points à droite du bouton "fermer".
5. Une autre différence importante entre les comptes est la commission. Comme nous l'avons déjà noté, elle est de 25 cents par action. Vous avez acheté 100 actions (contrats), ce qui signifie que la commission sera 100 fois plus élevée, dont 25 dollars. Mais sur le compte Classic, il n'y a pas de commission. Ainsi, vous avez économisé 25 dollars. Cependant, le compte Classic a un spread plus significatif, qui compense généralement cette commission.
6. En conséquence, votre bénéfice sera formé de la différence entre les cotes et les commissions. La formule de profit est suivante:

Autrement dit, par exemple, vous avez acheté 100 contrats d’actions Tesla. Le prix d'un point est de 1 dollar. Si vous avez acheté les contrats à 400 dollars et clôturé à 410 dollars, votre bénéfice sera alors 100*1*(410-400)=1.000 dollars.

Après un certain temps, vous avez clôturé les transactions. Le bénéfice sur les deux comptes était à peu près le même.

Le spread plus élevé sur Classic était compensé par la commission sur ECN. La seule différence était le montant du dépôt de garantie, qui était plus bas sur ECN.

Types d'instruments pour le trading de CFD

Le champ d'application des CFD est très vaste.

Actuellement, il existe quatre principaux types de bourses (des valeurs, de commerce, des devises et des cryptos). Des CFD existent pour presque tous les types d'actifs sur ces bourses.

Les CFD sur les actions des sociétés cotées de grand capital (jetons bleus) restent les plus populaires.

Pourquoi? Rappelons l'histoire de la création des CFD.

Tout d'abord, ils sont nécessaires aux investisseurs qui, en vertu de la législation, n'ont pas accès aux actions de sociétés étrangères.

Les CFD sur des biens tels que les matières premières, le pétrole, l’or, le café, le thé, le gaz, etc., sont également très pertinents.

Les contrats sur indices boursiers clôturent le top 3.

Ce n’est qu’après tous les biens ci-dessus que viennent les CFD sur les devises et les cryptomonnaies.

Spécialement pour vous, j’ai compilé un tableau des CFD les plus populaires par type de bourses.

Cette liste est entièrement disponible chez LiteFinance. C'est l'un des premiers courtiers Forex à proposer des services de trading de CFD.

Comment commencer à trader des CFD?

Découvrez maintenant en détail comment négocier des CFD.

Pour faciliter le trading, vous devez tout d'abord élaborer une stratégie de vos actions. Elle peut être conditionnelle ou bien réelle, sous la forme d'instructions étape par étape. Pour ceux qui commencent à faire leurs premiers pas sur les marchés financiers, nous recommandons d'écrire un plan sur papier.

Je vous explique le plan d'action étape par étape:

1. Vous devez créer un compte de courtage auprès de l'un des courtiers du Forex.

Pourquoi le Forex? Parce que les courtiers de ce marché proposent le choix de CFD le plus élargi, bien plus large que celui des courtiers en valeurs mobilières et des banques d’investissement.

J’ai rédigé les instructions pour vous dans mon compte personnel, qui est enregistré auprès de LiteFinance depuis de nombreuses années.

Pourquoi ai-je choisi de trader des CFD avec ce courtier? Parce que j’en suis satisfait depuis très longtemps.

Cependant, je ne recommande pas de commencer à négocier immédiatement de l'argent réel. Afin de se familiariser avec ce marché, il est préférable de commencer à trader de l'argent virtuel, c'est-à-dire de créer un compte démo.

2. Une fois le compte démo créé, vous vous retrouvez dans votre compte personnel. Sur la gauche se trouve le panneau vertical principal, sur lequel vous devez sélectionner le premier élément de menu "trader" et cliquer dessus.

3. Ensuite, la page de trading s'ouvrira. Au bas de l'écran, vous pouvez voir une barre horizontale surlignée en gris dans laquelle quatre colonnes contiennent des zéros (0,00 USD). Il s'agit du panneau du terminal de trading où des fonds sur votre compte sont enregistrés. Pour le moment, il est vide car notre compte démo est également vide.

4. Tout d’abord, vous devez recharger votre compte. Pour ce faire, cliquez sur le bouton bleu "dépôt".

5. Une fenêtre composée de deux parties apparaît ensuite au milieu d'une page. Dans la première partie, il vous est proposé d'ouvrir un compte réel, et dans la secondé, il y a deux champs en haut desquels vous devez saisir le montant pour reconstituer notre compte démo. Pour commencer, 10.000 dollars virtuels suffisent.

6. Cliquez maintenant sur "continuer".

7. Après quelques secondes, la ligne du terminal change et votre solde n'est plus de 0, mais de 10.000 dollars.

8. Il est temps de commencer les tests. Pour ce faire, cliquez sur l'onglet "trader" déjà familier dans le panneau principal.

9. Un menu apparaît ensuite en haut où tous les instruments de trading sont classés en groupes. Puisque vous allez trader des CFD, vous vous intéressez principalement aux actions. Ainsi, vous sélectionnez l'onglet "actions" dans le panneau.

10. Une liste s'ouvre avec toutes les actions pour lesquelles le courtier propose des CFD. Plus tôt dans l'article, vous avez déjà pris connaissance des contrats sur les actions Tesla. Vous pouvez donc supposer que vous les connaissez mieux que les autres, alors tradez-les. Cliquez sur le nom des actions ou sur le logo.

11. Après avoir cliqué, une fenêtre de négociation de ces actions s'ouvre. Un graphique des prix des actions se trouve au centre de l’écran. Si vous connaissez déjà les bases de l’analyse technique, vous pouvez l’appliquer.

12. Après avoir analysé les mouvements de prix, vous pouvez décider de négocier de manière haussière. À droite, dans le champ type de transaction, il faut choisir l'onglet "acheter".

13. Dans la ligne ci-dessous, vous devez saisir le volume d'achat souhaité. Le volume minimum est de 1 lot ou une action. Mais comme vous disposez de 10.000 dollars, il n'y a pas de sens d’acheter seulement une action. Vous avez donc décidé d’acheter immédiatement 100 actions ou 100 contrats CFD sur les actions Tesla.

14. Vérifiez toutes les données. Si tout est correct, il vous suffit de cliquer sur "acheter", le courtier recevra votre demande et la transaction s'ouvrira.

15. Après seulement quelques minutes, vous pouvez voir les résultats de vos actions. Les valeurs dans le champ bas du terminal ont commencé à changer et le prix était en hausse, vous rapportant un bénéfice de 173 dollars.

16. Dans le terminal, notre capital a également commencé à changer. Désormais, il n’y a plus 10.000 dollars, mais déjà 10.148 dollars.

Mais pourquoi le bénéfice est-il de 173 dollars, alors qu'un revenu net sur notre compte est de 148 dollars? Le courtier a pris sa commission au moment de l'ouverture de la transaction et celle-ci est automatiquement déduite du bénéfice. Et comme vous vous en souvenez, elle s'élève à 25 cents par contrat. Dans votre cas, une commission est de 25 dollars, puisque nous avons 100 contrats. 173 - 25 = 148.

17. Pour commencer, un bénéfice de 173 dollars est suffisant. Ainsi, il vaut mieux fermer votre transaction.

Pour ce faire, cliquez directement sur le champ où évolue votre solde et un onglet s'ouvrira un peu plus haut, où sera enregistrée votre ou vos transactions, s'il y en a plusieurs. Trouvez le contrat dont vous avez besoin et cliquez sur "fermer" à droite. Félicitations, votre transaction est fermée.

18. Le profit sur un compte démo est bon, mais à part la joie intérieure de ce que vous avez réussi, il n'y a rien en termes réels.

Si vous avez sérieusement décidé d'apprendre à augmenter votre capital en négociant des CFD, il faut le faire avec l'argent réel. Ainsi, vous avez besoin d'un compte réel.

Tout d'abord, passez votre compte personnel en mode de trading réel. Pour ce faire, cliquez directement sur votre icône de profil dans le coin supérieur droit de votre compte personnel.

19. Un petit onglet de paramètres s'ouvre, où vous devrez cliquer sur "activer trading réel".

20. Après avoir cliqué sur ce bouton, le statut de votre compte personnel est passé à "compte réel". Cela signifie que les jeux sont terminés et que le travail réel commence.

21. Tout d'abord, vous devez recharger votre compte réel. Pour ce faire, il faut sélectionner l'onglet "finances" dans le panneau principal.

22. Dans la nouvelle fenêtre sélectionnez "dépôt".

23. Une fenêtre s'ouvre avec des options pour recharger votre compte de trading, de la carte bancaire aux systèmes de paiement électronique. Chacun choisit ce qui lui convient le mieux.

24. Après avoir choisi une méthode de recharge, vous devez remplir une demande.

Dans le premier champ, vous devez entrer le montant dont vous souhaitez recharger votre compte.

Tout le monde a des capacités différentes, mais je vais vous donner un conseil. Je travaille sur différents marchés financiers depuis plus de 10 ans et je suis arrivé à la conclusion que le montant avec lequel vous devez recharger votre compte dépendait uniquement des problèmes que vous voudriez régler.

Tous les objectifs sont divisés en trois types: essayer, jouer et gagner. Et le mot "jouer" n’est pas une blague. Après avoir passé votre compte personnel en mode de trading réel, les blagues sont terminées. Parce que votre propre argent, que vous avez gagné, est en jeu, et vous ne voulez, bien sûr, pas risquer.

• Essayer. Cette option convient à ceux qui commencent tout juste leur voyage sur les marchés financiers. Et des concepts tels que "former une position" sont compris comme croiser les bras sur sa poitrine avec un air sérieux. Et le mot "verre" n'est perçu que comme un récipient pour liquide.

Donc, si vous faites partie de cette catégorie, alors pour trader les CFD, pour comprendre son fonctionnement et tenter de gagner votre premier capital, un montant qui dépasse au moins deux fois la valeur de l'action dont vous voulez trader suffira.

Pourquoi exactement au moins deux fois? Afin de garantir qu'une ou plusieurs transactions infructueuses n'affectent pas trop votre dépôt. Dans le cas de nos actions Tesla, où une action coûte environ 400 dollars, 1.000 dollars suffiront.

• Jouer. Cette option convient à ceux qui s'intéressent au marché financier, mais qui n'ont aucune envie de se plonger dans tous les détails du trading, d'apprendre ou de calculer quoi que ce soit. Vous pouvez la choisir si vous voulez acheter une certaine action avec une certaine somme d’argent et gagner 100, 200, 300 ou même plus du bénéfice.

Pensez-vous que ce soit irréaliste? Pas du tout, mais de telles transactions dépendent à 99% de la chance, et c'est pourquoi cette option est appelée "jouer". Cependant, je connais de nombreux exemples où de telles transactions ont apporté des bénéfices considérables.

Par exemple, revenons en arrière de deux semaines et vendons des CFD sur les actions Tesla, qui coûtent alors 2.200 dollars par action. Pour 1.000 dollars, vous pouvez vendre un peu plus de 100 contrats, et en un seul jour, ils apportent 180.000 dollars.

C'est une histoire tout à fait réelle, mais il y avait peu de participants, car la probabilité d'une telle baisse était presque nulle. Si vous aimez ce type de trading, rechargez avec 1.000, 2.000, 3.000 dollars ou combien vous voulez, pariez tout l'argent sur un événement improbable et attendez.

Si cet événement se produit, vous deviendrez riche en un jour, mais si cela ne fonctionne pas, vous avez au moins essayé.

• Gagner. La définition elle-même montre déjà clairement que vous devez travailler. C'est la voie la plus longue et la plus noble que seuls les plus persévérants et déterminés peuvent parcourir, et il y aura certainement une récompense à la fin de ce chemin.

Chacun a sa propre récompense. Quelqu'un, avec l'aide des connaissances acquises, sera en mesure de développer sa propre stratégie rentable et de commencer à gagner de manière stable.

Quelqu’un utilisera ces connaissances et cette expérience pour travailler dans un domaine lié au marché.

Quelqu'un recevra une expérience très importante et décidera de s'engager de manière indépendante dans la création d'une société de courtage et, en plus des transactions elles-mêmes sur le marché, gagnera également de l'argent en possédant une entreprise dans ce domaine.

Et quelqu'un choisira le chemin que j'ai choisi. En plus d'un trading assez réussi sur le marché lui-même, j'ai trouvé ma place dans le domaine de l'éducation et de l'analyse financière.

Donc, si vous voulez suivre le chemin pour devenir un vrai trader et apprendre à gagner de l’argent, vous avez besoin d’un capital de départ solide et de savoir compter.

Mon premier capital sérieux était d'environ 4.000 dollars. J'ai déjà écrit de nombreux articles sur le sujet du capital de départ pour le trading, alors si vous avez besoin de détails, commencez votre formation et retrouvez mes autres articles.

J'ai choisi exactement 4.000 dollars comme capital de départ. La principale raison d'un tel choix, comme je l'ai écrit ci-dessus, est le coût d'une action elle-même, qui est de 400 dollars.

25. Après avoir rechargé votre compte, cliquez sur "trader", et voyez comment le montant requis apparaît dans le champ "fonds, en total".

26. Il y en a 4.852 dollars sur le compte, et non 4.000 dollars, simplement parce que le reste de 852 dollars était déjà sur le compte.

27. Procédez à un trading bien analysé.

Cliquez sur l’onglet "actions". Puisque vous avez de l’argent réel, les transactions irréfléchies ne marcheront plus. Et, tout d’abord, vous devez élaborer ce qu’on appelle un "plan de trading".

Un plan de trading est un ensemble de règles que vous devez suivre strictement afin d'obtenir un résultat positif. Et ce plan ressemble à ceci:

Mon plan de trading personnel compte désormais 37 points que je connais par cœur. Je peux analyser un actif qui me convient de quelques secondes à une semaine.

Celui qui voit un plan de trading pour la première fois ne travaillera que sur un seul point pendant environ une heure. Mais sans plan de trading, vos transactions seront aléatoires, et, par conséquent, il ne s'agira pas de bénéfices stables. Je ne parlerai pas en détail de chaque point du plan, puisque je vais y consacrer un article distinct. Regardons les bases.

Afin de prendre la décision d'ouvrir une transaction bien réfléchie, il faut au moins déterminer les heures de travail de l'instrument de trading. Sélectionnez un instrument de trading (généralement après une analyse technique ou fondamentale) et distribuez votre capital, en allouant une partie des fonds pour la transaction.

28. Après avoir convenu vos désirs avec le plan de trading, vous pouvez commencer à trader. Pour cela, cliquez sur une fonction qui vous intéresse. Dans notre cas, ce sont toujours les actions Tesla.

29. Si vous préférez l'analyse technique, faites attention au graphique des prix.

Il existe un grande nombre de stratégies de trading, mais l'une fonctionne presque sans problème — le gap.

La situation est que les échanges viennent de commencer et qu'un écart de prix s'est déjà formé, c'est-à-dire le gap, qui entraînera très probablement une hausse à court terme des cours des actions pendant encore une ou deux heures. Ainsi, le temps presse et il faut agir.

30. Car il s'agit de la hausse des prix, cela signifie que nous allons gagner de l'argent sur croissance, et donc acheter des actions. Définissez le type de transaction dans le champ "acheter".

31. Définissez le volume des transactions. 100 contrats coûteront environ 900 dollars de dépôt. Pour près de 5.000 dollars sur le compte, c'est tout à fait acceptable, donc vous achetez 100 contrats.

32. Après avoir défini les paramètres, cliquez sur "acheter".

33. Pour ceux qui ne sont pas forts en analyse financière et en stratégies de trading: il existe une section "analyses" spécialement pour vous, qui est située sur le panneau principal de votre compte personnel.

34. Dans la nouvelle fenêtre, cliquez sur "fil d’analyses". Vous trouverez ici l'outil qui vous intéresse.

35. La revue de la société Tesla date d’aujourd’hui est là. Lorsque vous cliquez sur le point correspondant, vous verrez une brève revue analytique de l’un des analystes de la société, qui y donne son opinion sur cet instrument. Ainsi, vous pouvez utiliser les arguments de l’auteur et faire ce qu’il recommande en tant que stratégie. Mais pour l’avenir, je dirai qu'il est toujours préférable de compter sur votre propre opinion.

36. Pendant que nous traitions l'analyse, il y a eu des changements dans le graphique des prix. Comme nous l'avions prévu, le prix a commencé à augmenter.

37. Regardez le panneau de trading avec le statut de votre dépôt. Au cours de ces 10 à 15 minutes d'étude de l'analyse, les prix ont augmenté et la transaction apporte actuellement un bénéfice de 560 dollars.

38. Je pense que c'est plus que suffisant pour un contrat à si court terme. La stratégie a bien fonctionné. Il faut fermer rapidement cette transaction et fixer le bénéfice sur le compte. Cliquez sur "fermer".

39. Une fois la transaction conclue, je suggère de profiter du premier bénéfice et de le ressentir "physiquement". En d’autres termes, vous devez retirer votre bénéfice et le sentir entre vos mains.

C'est un exercice très utile pour les traders débutants, qui renforce considérablement la confiance en soi. Pour retirer les bénéfices de votre compte de trading, passez dans la section "finances".

40. Seulement maintenant, au lieu de l'onglet "dépôt", cliquez sur l'onglet "retrait".

41. Sélectionnez la méthode de retrait.

42. Votre compte de trading apparaîtra dans le champ, avec le montant disponible pour le retrait. Cela fait 5.479 dollars. J'ai décidé de retirer tout ce qui dépassait 5.000 dollars. 479 dollars suffisent pour acheter un cadeau pour votre diligence et stratégie.

Exemple de trading de CFD

Examinons maintenant et rappelons-nous les points les plus fondamentaux lors du travail avec des CFD.

Rappelons comment fonctionne un CFD et comment les gains et pertes sont déterminés.

Une fois que vous avez commencé à trader, vous devez suivre votre plan de trading.

Après avoir choisi un instrument de trading, vous prenez la décision d'acheter ou de vendre un actif. Le résultat dépendra directement de la manière dont vous choisissez correctement la direction.

Déterminer le résultat attendu est très simple. J'ai déjà donné ci-dessus la formule complète, mais il existe aussi la formule simplifiée. Il faut juste multiplier la différence entre les cours de clôture et d'ouverture par le prix d'un point, en fonction du volume que vous avez choisi.

Dans l'image ci-dessus, j'ai décidé de m'éloigner des actions et de montrer l'exemple du contrat sur le pétrole Brent. C'est le CFD le plus populaire sur les bourses.

Par exemple, vous avez décidé d'acheter des contrats pétroliers. Le pétrole est vendu par lots, et le lot minimum ici est de 0,1. Étant donné que ce contrat est relativement bon marché, vous pouvez en acheter un lot complet ou plus en toute sécurité.

Vous avez acheté 1 lot. Le prix auquel vous avez acheté était de 40 dollars et le prix que vous avez revendu par la suite était de 45 dollars. Le prix de vente est supérieur au prix d’achat, vous avez donc réalisé un bénéfice.

Le prix a dépassé 500 points, car il s'agit du changement de prix minimum sur la bourse. Avant de devenir 45 dollars, le prix est passé à 40 dollars, puis à 40,01, 40,02, etc., avec variations d'un point ou plus.

Ainsi, le profit est égal à: le prix d'un point (1 dollar) multiplié par (prix de vente (points) moins (prix d'achat (points)). Par conséquent, 1*(4.500-4.000) = 500.

Si vous n'avez pas de chance et le prix baisse plutôt que hausse, votre position d'achat générera des pertes, qui seront calculées selon la même formule 1*(3.500-4.000)=-500. Les pertes dans ce cas seront de 500 dollars.

Nous avons compris comment fonctionnent les profits et les pertes, comprenons maintenant comment fonctionne la marge.

La base du fonctionnement des CFD est le principe du trading sur marge, lorsqu'un trader reçoit un revenu grâce à l'effet de levier fourni par le courtier. Nous en parlerons en détail ci-dessous.

Le prêt sur marge permet d’opérer des grandes sommes avec seulement le dépôt minimum requis sur votre compte.

Un trader peut travailler avec des actions ou des matières premières et gagner de l'argent sans disposer du montant total nécessaire pour acheter les actifs correspondants.

Regardons comment cela fonctionne sur l'exemple des actions de l'une des sociétés les plus populaires au monde — Google, ou comme on l'appelle correctement Alphabet Inc.

Le coût d'une action est actuellement d'environ 1.445 dollars. Pour l'acheter, vous devez avoir au moins ce montant sur votre compte. Et même plus, car il ne faut pas oublier la commission et le spread.

Mais si vous décidez d'acheter des CFD sur actions Google équivalents à une action, vous n'aurez pas besoin d'avoir la totalité de 1.445 dollars sur votre compte à cause du principe du pourcentage de marge.

Le dépôt de marge pour cette action n'est que de 2% du prix total ou 28,98 dollars. Vous bénéficiez de la même action, mais plusieurs fois moins cher. Le profit sera calculé comme d'habitude — combien de points le prix évolue dans votre direction, tant que vous obtiendrez.

Stratégie de trading de CFD pour les débutants

Nous commençons à étudier l'une des sections les plus importantes, à savoir la stratégie de trading et les tactiques de comportement sur le marché.

À l'aide d'une stratégie clairement élaborée vous pourrez gagner de l'argent sur les mouvements des prix.

Il existe de nombreuses stratégies de trading pour les instruments CFD, mais je vous suggère de considérer les plus basiques et les plus accessibles.

Achat et vente de CFD

Examinons la première et la plus courante stratégie de CFD sur le Forex, appelée "acheter quand le prix est bon marché/vendre quand le prix est élevé". Cette stratégie ressemblerait à ceci:

L'image ci-dessus montre deux graphiques de mouvements des prix pour deux actifs différents.

Le graphique du haut montre les actions de la société Facebook, tandis que le bas montre les actions de la vente aux enchères en ligne la plus populaire eBay.

Comme vous le voyez, le prix des actions Facebook diminue depuis longtemps et, à un moment donné, un équilibre a été atteint lorsque le prix avait cessé de baisser activement. Ce moment s'appelle l'équilibre de l'offre et de la demande. Très souvent, le cours de l’action change après l’équilibre. En d’autres termes, si les actions chutent depuis longtemps, ils commenceront bientôt à croître.

Après la chute du prix, les actions sont devenues plus rentables pour les acheteurs, car ils ont désormais besoin de moins d'argent pour les acheter. Plus leur baisse se prolongeait, plus le potentiel de croissance future était élevé. En conséquence, la première règle est "acheter lorsque le prix a chuté".

De plus, lorsque le prix des actions eBay augmente pendant une longue période, les principaux acheteurs atteignent leur objectif et commencent à fixer leurs positions.

Lorsque cela se produit, la masse monétaire qu’ils ont géré disparaîtra et seule la masse monétaire de ceux qui ont décidé de jouer à découvert restera dans l’actif. Et lorsque la masse monétaire des vendeurs dépasse la masse des acheteurs et qu’un renversement se produit, les actions commenceront à baisser. Ainsi, la deuxième règle est "vendre lorsque le prix a augmenté".

Je pense qu'il n'y a rien de compliqué dans cette stratégie, elle est connue de presque tout le monde, mais cela ne fait que la rendre plus efficace, et elle fonctionne maintenant de la même manière qu'avant.

Effet de levier dans le trading de CFD

Nous examinerons une autre section très importante du trading. Il s'agit de l'effet de levier.

Ainsi, l'effet de levier sur le Forex est un prêt sans intérêt fourni par un courtier, qui vous permet d'effectuer des transactions d'un volume supérieur à votre capital personnel.

Sans utiliser l'effet de levier qu'un courtier vous offre, la négociation en bourse n'aurait aucun sens économique, tant pour le trader que pour le courtier.

Malgré le fait que les échanges sur les bourses mondiales sont très dynamiques, les mouvements quotidiens des prix représentent des fractions d'environ 1% de la valeur des actifs. Et sans effet de levier, le revenu d’un trader, même lors des transactions les plus réussies, serait de quelques cents.

Par exemple, vous voulez acheter une action Hewlett-Packard, qui coûte 18 dollars. Même le jour le plus réussi, le prix des actions peut varier de 3 à 4 dollars, et donc vos bénéfices seront égaux à ces mêmes 3 dollars. Alors comment gagner des millions en bourse? Très simple — avec l'aide de l'effet de levier.

Regardons un exemple:

Exemple 1

Examinons d’abord l’effet de levier pour les devises.

Par exemple, vous décidez de gagner de l'argent grâce aux variations des taux de change des devises. Prenez la paire de devises USD/CHF, dont la cotation était de 1,0000 il n'y a pas si longtemps.

Donc, vous avez décidé que le taux de cette paire de devises augmentera, et il faut alors acheter.

Le montant de base du contrat pour les devises est de 100.000 unités. En d’autres termes, une transaction d’un lot générera un revenu ou une perte comme avec 100.000 dollars. Pour éviter que l'effet de levier n’affecte trop fort votre portefeuille en cas d'échec, il peut être réduit à une taille minimale de 0,01 lot, puis le volume de devises sera égal à 1.000.

Vous achetez 0,01 lot de USD/CHF au prix de 1,00000. Dans ce cas, chaque point de mouvement des prix générera un profit ou une perte en fonction de notre lot. Avec un lot de 0,01, chaque pip sera égal à 1 cents.

Il existe une formule simple pour calculer le prix d’un pip. Vous pouvez la trouver ici.

Ainsi, après un certain temps, le prix a augmenté et la cotation était de 1,01000, soit une augmentation de 1.000 points. Ainsi, le revenu sur votre transaction sera égal à 1000*0,01 = 10 dollars. Si vous utilisez un volume important, par exemple 0,1, alors le bénéfice augmentera 10 fois et deviendra 100 dollars. Plus l’effet de levier est élevé, plus le bénéfice possible est élevé. Mais n'oubliez pas qu'en cas d'échec, votre perte sera également avec l'effet de levier et pourra détruire votre compte tout aussi rapidement.

Exemple 2

Examinons maintenant comment fonctionne un effet de levier dans le cas des CFD.

Voyons comment fonctionne l'effet de levier par rapport aux actions Google. Dans le cas des CFD, le volume minimum est très souvent égal à une action, autrement dit un lot est égal à une action.

Une action coûte 1.444 dollars. Dans le cas du marché Forex, vous n'avez pas besoin d’avoir la totalité du montant sur le compte, mais nous reviendrons à ce sujet un peu plus tard.

Ainsi, lors de l'achat de 1 lot d'actions, l'effet de levier sera de 1:1. Il sera réglementé par une augmentation du nombre d'actions achetées.

Achetez 10 contrats, et l'effet de levier sera de 1:10. Achetez 100 contrats, il sera de 1:100. Cela ne peut pas être plus simple.

Le prix d'un pip pour un lot sera toujours égal à la variation minimale du cours de l'action, soit 1 cent ou 0,01 dollar.

Voyons combien vous gagnerez si le titre passe de 1.444 à 1.450 dollars.

Si vous achetez un contrat, votre profit sera égal au nombre de pips passés multiplié par le prix du point, soit 600*0,01=6 dollars.

Si vous augmentez votre effet de levier, vous avez besoin d'acheter plus de contrats, par exemple 100, alors le bénéfice augmentera également 100 fois, à 600 dollars.

Marge dans le trading de CFD

Sans l'utilisation du levier de marge que vous offre le courtier, le trading serait pratiquement impossible et les bénéfices des courtiers seraient pratiquement nuls.

La marge est bonne pour tous les participants au trading. Nous, traders, pouvons effectuer des transactions pour lesquelles nos fonds personnels ne suffisent tout simplement pas en utilisant la marge.

Par exemple, vous souhaitez acheter 10 actions Google. Tout le monde ne pourra pas se le faire, car une action coûte 1.445 dollars et dix actions 14.450 dollars. Et grâce au levier de marge, vous avez acheter 100 actions de Google avec seulement 400 dollars environ sur votre compte.

Regardons un exemple:

Ci-dessus j'ai déjà écrit la formule de calcul du dépôt de garantie:

Le paramètre clé ici est le pourcentage de marge, responsable de la part de la valeur totale de l'actif dont vous avez besoin pour effectuer une transaction.

Dans le cas des actions Google, le dépôt de marge ne représente que 2% de la valeur totale. Autrement dit, pour acheter une action, vous avez besoin non pas de 1.444 dollars, mais seulement 28.89 dollars. Grâce à cela, vous pourrez acheter plus de 30 actions avec seulement 1.000 dollars sur votre compte.

Couverture de risque dans le trading de CFD

Je voudrais maintenant vous parler d'une stratégie de trading gagnant-gagnant avec les CFD. Il s’agit d’une stratégie de couverture de risque. Dans le monde financier, la couverture est un moyen de protéger le capital contre divers risques financiers. Nous appliquerons une couverture contre le risque de chute du cours des actions.

L'image ci-dessus montre comment fonctionne la couverture.

Par exemple, vous avez décidé d’acheter des actions Apple. Le prix sur le graphique augmente et tout semble bien. Cependant, vous découvrez que la société peut rencontrer des problèmes temporaires liés à un lot défectueux de nouveaux iPhones. Ce problème n’a pas encore affecté les actions, mais il y a une forte probabilité que ce soit le cas.

Fermer votre position n'a aucun sens, car les problèmes sont temporaires et, à long terme, le prix devrait augmenter. Dans ce cas, vous pouvez recourir à une astuce. Vous ouvrez un deuxième compte de courtage et suivez le graphique des prix.

Après un certain temps, les actions commencent à baisser. Au moment où le prix atteint le niveau auquel vous avez acheté, vous ouvrez exactement la même position avec le même volume sur le deuxième compte, mais pas pour l'achat, mais pour la vente.

Ainsi, si le prix tombe encore plus bas, un profit, qui sera égal à la perte sur le premier compte, sera formé sur le deuxième compte.

Après un certain temps, vous pouvez soit fermer la position rentable sur le deuxième compte et attendre que le prix augmente, réalisant ainsi un profit sur le compte principal, soit attendre que le prix revienne au niveau de départ.

Chacun fait son propre choix, mais vous devez comprendre que si vous voulez recevoir des bénéfices supplémentaires, alors choisissez la première option risquée. Si vous voulez simplement éviter des pertes temporaires, choisissez la première option.

Stratégies de trading de CFD pour les professionnels

Examinons les stratégies basées sur le trading de CFD pour les traders expérimentés. Ces stratégies nécessitent un certain ensemble de connaissances de base, car le principe de leur fonctionnement est souvent une symbiose entre des stratégies d'analyse technique de base et la structure du CFD.

Examinons les stratégies les plus populaires.

Trading range

La stratégie de trading range est presque la plus populaire parmi les traders du marché Forex.

Le principe clé de cette stratégie est basé sur le travail dans le canal de prix. Le graphique des prix est examiné afin de détecter la présence d'un mouvement latéral ou d'un couloir avec une légère inclinaison. Ensuite, l'un des indicateurs du canal CCI ou RSI est ajouté et les hauts et les bas du canal des prix sont comparés aux points de sortie de la ligne de l'indicateur au-delà des limites des zones de surachat et de survente.

Si ce point coïncide complètement, il est considéré comme un signal d'entrée sur le marché. Cependant, si la ligne a été atteinte sur le graphique des prix, mais sur l'indicateur, la ligne EMA (moyenne mobile exponentielle) n'a pas atteint la zone, un tel signal est considéré comme insuffisamment fiable et n'est pas pris en compte dans la stratégie.

Percée fractale

La stratégie de percée fractale, principalement utilisée lors du trading intra-journalier, est également très populaire parmi les traders.

Comme dans la stratégie précédente, le fait de dépasser un mouvement latéral ou un plat est pris comme base. Les "bandes de Bollinger" et les "fractales de Bill Williams" y sont utilisées comme indicateurs.

Sur le graphique, sélectionnez le moment où le prix franchit le niveau de la fractale la plus proche et attendez que le graphique dépasse la frontière de la bande de Bollinger la plus proche, le signal est alors considéré comme fiable. Le stop est généralement fixé au niveau de la fractale opposée.

Investissement à contre-courant

La stratégie d’investissement à contre-courant est plutôt fondamentale, car elle ne repose pas sur un graphique de prix, mais sur l’étude de l’opinion de la "foule".

Pour la première fois, cette stratégie a été décrite en détail par Benjamin Graham dans son livre L'Investisseur intelligent, comparant l'opinion de la foule au chaos contrôlé.

Le principe clé de cette stratégie est de trouver des points de contre-tendance. Vous choisissez un actif avec un mouvement directionnel et formez une position contre ce mouvement.

Autrement dit, vous effectuez une transaction contre l’opinion du marché. J'ai donné ci-dessus l'exemple des actions Tesla. La semaine dernière, il a été annoncé que Tesla ne ferait pas partie de l'indice S&P 500, et la plupart des traders ont commencé à vendre les actions de la société. Cette situation est au cœur de la stratégie. Il y a donc une forte probabilité de renversement et de croissance dans un avenir proche.

Suivez la tendance

La stratégie de suivre la tendance est très populaire parmi les stratégies d'indicateurs. À mon avis, elle a un certain nombre d'inconvénients par rapport à la même stratégie de canal de prix.

Le principe de cette stratégie est de trader dans le sens d'une tendance nouvellement formée. Le point de formation de la tendance est déterminé par le signal principal issu de l'intersection des moyennes mobiles rapide (période de 21) et lente (période de 55). Le signal est ensuite filtré à l'aide de deux oscillateurs. Dans la plupart des cas, ce sont le MACD et le RSI. Le RSI suit si le prix reste dans le couloir, tandis que le MACD suit si le prix est situé dans la tendance nécessaire.

Dans le cas d'un achat, l'EMA rapide traverse l'EMA lente sur le graphique. Dans le même temps, le RSI est situé à l'intérieur du canal, tandis que le MACD est dans une tendance haussière, ce qui est un signal fiable, vous pouvez donc acheter. La transaction est clôturée lorsque l'indicateur RSI quitte le canal.

Scalping

Il existe un grand nombre de types de scalping. Je vous propose d'examiner le scalping de session d'indicateur, qui est le plus approprié pour le trading de CFD.

Cette stratégie est basée sur la comparaison des signaux de quatre indicateurs principaux. Vous obtenez le signal principal de l'oscillateur MACD, puis vérifiez ce signal à l'aide du RSI et de deux MA.

Le sens de cette stratégie est que le signal coïncide sur les quatre indicateurs.

J'ai donné un exemple d'une telle coïncidence dans le graphique ci-dessus.

Vous recevez un signal d'achat lorsque le MACD forme la première barre au-dessus du niveau 0, le RSI franchit le niveau intermédiaire 50 de bas en haut et la moyenne mobile pondérée linéaire avec une période de 10 est située au-dessus de l'EMA avec un période de 26.

Swing Trading

Le swing trading n'est pas une stratégie, mais un ensemble complet de règles, de techniques et de connaissances du marché qui vous donnent un plan de trading clair qui prend en compte chaque petit détail.

Il s’agit d’une méthode dans laquelle un trader maintient une position ouverte suivant une tendance aussi longtemps que possible, en ignorant les mouvements correctifs. Ainsi, il prend non seulement une petite partie, mais toute la tendance à la fois.

Les positions de swing sont souvent maintenues pendant plus d’un mois. Les positions de swing globales se produisent également.

Dans le graphique ci-dessus, j'ai montré une transaction sur l'or que j'ai maintenue ouverte pendant près d'un an, ajoutant et supprimant les transactions à court terme, sans toucher la principale.

Je considère le swing trading comme le summum de l’art du trader, et je vais bientôt écrire un article sur cette méthode.

Trading d'actualités

Le trading d'actualités est un type de trading très populaire.

Le trading d'actualités est divisé en trading sur les nouvelles périodiques et celui sur les événements. Le trading sur les nouvelles périodiques est effectué principalement à l’aide d’un calendrier économique. Mais pour le trading sur les événements, vous devez être au courant de tout ce qui se passe autour de l’instrument qui vous intéresse.

Par exemple, j'ai choisi des événements autour de la société Walmart Inc. Fin août, il a été annoncé que la société achetait le réseau social populaire TikTok et les actions ont commencé à croître rapidement, ce qui est un exemple d'opération d'achat. Mais un mois plus tard, les médias ont annoncé que le gouvernement chinois bloquerait très probablement cet accord, et le cours des actions de la société a commencé à baisser activement, ce qui est un signal de vente.

Avantages et inconvénients des CFD

En étudiant les CFD, j'ai découvert un certain nombre d'avantages par rapport aux autres contrats disponibles, mais après un certain temps, et en plus des avantages, des inconvénients évidents sont également apparus. Examinons cela dans l'ordre:

Avantages des CFD

Lors du trading de CFD, j'ai découvert quatre avantages principaux par rapport aux autres types de contrats:

1. Le trading de CFD nécessite très peu de capital. J'ai déjà parlé de cet avantage à plusieurs reprises dans cet article.

2. L’effet de levier est le plus grand avantage qui rend le trading de CFD accessible à presque tout le monde. Qu’est-ce qu’un dépôt de garantie de 2% par rapport au cours d’une action de 1.500 dollars? Pour seulement 30 dollars, vous pouvez gagner 100, 200, 300 ou plus de dollars par jour.

3. Les frais sont très bas lorsqu'il s'agit d'acheter des actions d'une société pour une période à long terme de plusieurs mois à un an.

Les frais pour les contrats comprennent les taxes d'acquisition, les frais pour l'inscription au registre des actionnaires, les frais de livraison (s'il s'agit de marchandises), les frais d'effet de levier, les frais de financement, etc.

Cet ensemble de commissions vous oblige à réfléchir à deux fois avant d’acheter quoi que ce soit. Lorsque je décide d'acheter un CFD, je ne pense pas du tout à cet aspect car tout ce que je paie est un spread unique, soit une commission de 25 cents par lot et un taux d'échange de moins d'un cent.

Par exemple, si vous achetez un CFD sur les actions Google pour 1.500 dollars, vous paierez 80 cents de spread, 25 cents de commission et 1 cent pour dix jours de possession. C'est tout! Pour un contrat de 1.500 dollars, vous ne paierez qu'un dollar de commission. Il n'y a plus rien à dire ici

4. Vous avez la possibilité de couvrir vos actifs. J'ai déjà écrit sur la couverture de risque ci-dessus. En général, il existe de nombreux produits dérivés de couverture, tels que les options et les contrats à terme, mais par rapport à eux, les CFD sont beaucoup plus accessibles.

Les CFD sont un moyen idéal pour créer des positions de couverture synthétique. Mais leur principal avantage est la possibilité de couvrir instantanément une position sur des actions physiques. J'ai décrit ci-dessus comment le faire.

La commodité est le point clé qui résume tout ce qui précède. Elle inclut tout ce qui concerne les CFD et comprend un dépôt minimum, un effet de levier illimité et presque aucune commission. Mais l'accessibilité mérite d'être mentionnée séparément.

Actuellement, les courtiers du marché Forex proposent le trading de CFD pour tous les types d'instruments dans un terminal pratique et familier. Vous n'avez pas besoin d'avoir des comptes sur différents types de bourses, car tous les grands courtiers ont accès à tous les types de CFD les plus populaires.

Inconvénients des CFD

En ce qui concerne les inconvénients, je n'en ai identifié que deux.

1. Absence de réglementation législative

Je pense que beaucoup de gens pourraient se demander: "De quel genre de lois s'agit-il si nous faisons tous du trading sur des sites offshore et ne payons pas d’impôts?"

Bien sûr, c'est le cas, je suis extrêmement heureux de ne pas payer d'impôt sur le revenu. Mais je vais vous donner quelques statistiques.

Ces dernières années, les différends entre les courtiers et leurs clients sur les transactions conclues avec des CFD sont devenus plus fréquents, car le teneur de marché des CFD est généralement le courtier lui-même et les règles sont donc fixées par lui-même. Il n'y a pas de spécification clairement définie pour les CFD, ce qui le rend non standardisé. Et en cas de différend, le courtier aura toujours raison.

Pour cette raison, je vous recommande de ne pas travailler sur des CFD avec un courtier non vérifié. Il est mieux de choisir un courtier qui aura une commission un peu plus élevée, mais vous serez sûr de ne pas vous tromper.

2. Les propriétaires de CFD ne sont pas actionnaires

Ce n'est pas particulièrement important pour un trader débutant, mais c'est un point important pour un trader expérimenté.

La différence entre acheter un CFD et acheter une action physique réside dans la réglementation.

Si vous achetez une action et l’avez inscrite au registre des actionnaires, vous en serez propriétaire jusqu’à ce que vous la vendiez ou la transfériez à une autre personne. Aucune force majeure ne peut affecter ce processus. Cette action vous appartient et le restera même si le courtier par l'intermédiaire duquel vous l'avez achetée ne travaille pas depuis 10 ans.

Si soudainement une société dont vous détenez une action décide de fermer ses portes ou si une autre entreprise l'achète, alors cette action restera toujours votre et aura de la valeur jusqu'à ce qu'elle vous soit achetée.

Mais dans le cas des CFD, seul votre courtier en est responsable, et si quelque chose lui arrive, vos contrats disparaîtront de la même manière qu'ils sont apparus.

Je vous rappelle donc encore une fois de choisir des courtiers fiables!

CFD Trading Platforms & Tools

Plateformes de trading et instruments de CFD

1. Plateforme de trading

Les CFD ne nécessitent pas de logiciel spécial. Pour les trader, il vous suffit d'un terminal de trading classique proposé par votre courtier.

Le terminal de trading MetaTrader 4 est le plus populaire. À mon avis, un meilleur terminal de trading n’a pas encore été inventé. Il combine tout ce dont vous avez besoin pour trader, un large éventail d'outils d'analyse technique, ainsi que la possibilité de télécharger des graphiques du passé. Il existe également la version 5 de ce terminal, mais elle n'est pas aussi populaire que la version 4.

On peut également noter les plateformes en ligne assez pratiques qui ont récemment commencé à apparaître parmi les principaux courtiers. Leur avantage réside dans la facilité d’utilisation, puisque la plateforme est directement intégrée au compte personnel du trader et que le propriétaire a un accès instantané à toutes les opportunités d’interaction avec le courtier.

2. Instruments de trading

Les instruments incluent toutes les fonctionnalités supplémentaires fournies par votre courtier.

Ce sont des calendriers économiques et un accès gratuit aux analyses nécessaires. Seuls des courtiers très fiables peuvent accéder au service, car tout le monde ne peut pas se permettre son propre service d'analyse. Des programmes techniques supplémentaires, qui incluent le calculateur du trader que j'ai déjà décrite, sont également inclus dans cette liste. On peut également ajouter ici des fils d'actualités, qui sont nécessaires pour ceux qui négocient en fonction des nouvelles.

3. Éléments d'analyse graphique

Ces outils sont généralement intégrés à la plateforme de trading, mais de nouveaux indicateurs de trading ou éléments graphiques apparaissent constamment et doivent être téléchargés et intégrés dans votre terminal de trading.

4. Bots de trading

Ils sont nécessaires pour automatiser votre trading. Le trading à l’assistance de robots de trading est appelé trading algorithmique. Leur avantage est qu'ils effectuent la plupart du travail pour le trader, de la recherche de signaux pour entrer sur le marché jusqu'au trading entièrement automatique.

L'ensemble de ces outils devrait être à la disposition d'un trader réussi. Les principaux courtiers le comprennent et essaient d’offrir à leurs clients tout cet ensemble sur une seule plateforme.

J'ai choisi un courtier LiteFinance avec 15 ans d'expérience sur les marchés financiers.

Je travaille avec ce courtier depuis plus de 5 ans et, avant cela, j'ai essayé de nombreux courtiers différents.

La principale différence entre ce courtier et les autres réside dans sa disponibilité.

Tout ce dont vous avez besoin se trouve sur une seule plateforme.

La structure de la plateforme est construite de telle manière que vous n'avez pas besoin de suivre des liens pour accéder là où vous le voulez. En 2-3 clics, vous obtenez tout ce dont vous avez besoin.

En tant que professionnel, je suis absolument satisfait des conditions de trading, principalement liées aux problèmes techniques tels que les commissions et la réponse du serveur aux changements de prix instantanés ou aux dérapages. La société est assez fidèle au scalping et au swing trading.

Règles et conseils pour trader les CFD

Je vais vous donner quelques conseils pour élaborer votre propre stratégie de trading réussie. Toute stratégie de trading doit inclure un ensemble de règles.

1. Suivez toujours les règles!

La première et la plus importante règle est de toujours suivre les règles de votre stratégie de trading. Tout recul ou indulgence entraînera des pertes ou des problèmes dont vous devrez ensuite vous sortir.

2. Utilisez les restrictions

Lorsque vous tradez des CFD, la négociation est strictement réglementée dans le temps. Par conséquent, il y aura des interruptions dans les échanges, après quoi des changements de prix inattendus pourraient se former. Pour éviter que ces changements n’affectent votre portefeuille, vous devez toujours limiter les risques.

3. Prenez les décisions

Vous ne créerez jamais une stratégie de trading réussie si vous avez peur de commettre des erreurs. Sans erreurs, vous n’apprendrez jamais à les éviter. Eh bien, pour les éviter, revenez simplement au deuxième point.

4. Suivez l'effet de levier

Gardez toujours votre effet de levier dans la fourchette prévue avant l'ouverture d'une transaction et ne faites rien que vous n'avez pas prévu à l'avance.

Autrement dit, si vous faites une transaction et qu’un événement, qui confirme que vous avez raison, se produit, vous ne devez pas augmenter la taille d'une position si vous ne l'avez pas prévu à l'avance.

5. Calculez votre transaction avant de l'ouvrir

Avant d'ouvrir une transaction, vous devez clairement savoir quel est votre objectif et combien vous risquez de perdre.

6. N'écoutez jamais personne

Si quelqu’un vous dit qu’il a gagné des millions avec Bitcoin, cela ne signifie pas que vous devez l’acheter. N'oubliez pas que la plupart des rumeurs sont créées délibérément et qu'elles ne vous apporteront certainement aucun profit. Si quelqu'un vous dit que LiteFinance est un courtier fiable, ne l'écoutez pas — faites le choix vous-même!

7. Profitez des pauses

Vous ne devez pas jouer constamment sur le marché. Faites des pauses, car les erreurs apparaissent avec la fatigue. Il est très important de faire des pauses après des transactions infructueuses.

8. Analysez vos erreurs

Après avoir effectué une transaction infructueuse, déterminez s’il s’agit de votre propre erreur ou simplement d’un risque de marché. S'il s'agit d'un risque de marché, et vous avez fait la transaction avec des pertes, mais dans le cadre de vos propres règles, alors félicitez-vous, car même dans cette situation difficile, vous êtes resté fidèle à votre stratégie.

Les erreurs de marché ne se produisent pas très souvent, et si vous êtes toujours prêt — votre compte augmentera.

Trading de CFD par rapport à d'autres instruments financiers

Nous comparerons le trading de CFD avec le trading d’autres instruments proposés par la bourse.

CFD ou trading d'actions

Si nous comparons le trading de CFD avec l’achat d’actions physiques, il y a quelques points à souligner:

Avantages des CFD

1. Exigences minimales de marge.
2. Effet de levier illimité.
3. Absence de commissions et de frais.
4. Possibilité d'ouvrir des contrats à court terme.
5. Possibilité de couverture de risque.

Avantages des actions physiques

1. Les transactions sont strictement réglementées par la loi.
2. Le CFD peut être un actif collatéral en cas de litige financier.
3. Si le courtier est liquidé, les actions resteront toujours avec vous.
4. Le propriétaire est actionnaire de la société avec droit de vote.

CFD ou spread betting

Avantages des CFD

1. Exigences minimales de marge.
2. Effet de levier illimité.
3. Absence de commissions et de frais.
4. Réglementé par la loi "sur les activités des concessionnaires".
5. Possibilité de couverture de risque.

Avantages du spread betting

1. Le client fixe lui-même le montant d'une transaction.
2. Il est possible de trader la différence de spread.

Inconvénients du spread betting

1. Absence de cadre réglementaire.
2. Activité assimilée au bookmaker.
3. Limite supérieure des bénéfices.

CFD ou contrats à terme

Avantages des CFD

1. Exigences minimales de marge.
2. Effet de levier illimité.
3. Absence de commissions et de frais.
4. Possibilité d'ouvrir des contrats à court terme.
5. Possibilité de couverture de risque.
6. Liquidité élevée.
7. Contrat à durée indéterminée.

Avantages des contrats à terme

1. Possibilité de couvrir l'actif sous-jacent.
2. Réglementation stricte par la loi.
3. Possibilité d'ouvrir des contrats à court terme.
4. Respect garanti des obligations.

CFD ou options

Si les CFD n’existaient pas, je dirais sans hésiter que les options sont le meilleur instrument financier de l'histoire.

Avantages des CFD:

1. Exigences minimales de marge.
2. Effet de levier illimité.
3. Absence de commissions et de frais.
4. Possibilité d'ouvrir des contrats à court terme.
5. Possibilité de couverture de risque.
6. Liquidité élevée.
7. Contrat à durée indéterminée.

Avantages des options:

1. Possibilité de couverture très bon marché de l'actif sous-jacent.
2. Réglementation stricte par la loi.
3. Possibilité de vendre et d'acheter un contrat.
4. Respect garanti des obligations.
5. Meilleur système intégré de limitation des pertes.

Inconvénients des options:

1. Liquidité faible.
2. Le trading d’options binaires est un marché OTC complètement non réglementé. Il y a une forte probabilité de tomber sur un fournisseur de services financiers malhonnête.

Conclusions

Pour résumer, il faut noter que le trading de CFD est une option idéale pour les débutants et les traders qui ne disposent pas de capital important. Les traders avec le capital important choisissent d'acheter l'actif sous-jacent lui-même à cause d'une réglementation juridique insuffisante et des risques élevés liés à l'utilisation de l'effet de levier.

Chaque trader doit évaluer soigneusement tous les risques. Si vous choisissez des frais et des prix bon marché, les CFD constituent une excellente alternative à la plupart des autres méthodes de trading.

Néanmoins, il convient de rappeler que la seule mesure du succès pour tout trader est uniquement le montant du profit sur son compte.

Il est temps de commencer le travail. Je vous souhaite bonne chance et si vous avez des questions, je suis toujours heureux de vous aider!

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