CFD 거래란 무엇이며 어떻게 작동하는가?

2025.08.19 2024.08.09 CFD 거래란 무엇이며 어떻게 작동하는가?

아르템 파르신 (Artem Parshin)https://www.litefinance.org/ko/blog/authors/artem-parshin/

현재 글로벌 시장은 주식 시장, 원자재 시장, 통화 시장, 암호화폐 시장 등 4가지 주요 시장으로 구분되어 있습니다. 하지만 얼마 전까지만 해도 금융 시장에서 거래를 진행하기 위해서는 각 시장의 거래소를 위해 별도의 계좌를 보유해야 했으며, 법적 문제로 인해 해외 기업의 주식을 거래하는 것은 불가능했습니다.

하지만 영국의 중개업체들이 차액거래계약(CFD)이라는 상품을 개발한 이후로 누구나 중개업체의 CFD 트레이딩 계좌 하나로 어디서나 모든 자산을 거래할 수 있게 되었습니다.

이는 CFD가 그 자체로 자산이 아니라 가격 차이에 대한 계약이기 때문입니다. CFD에서는 자산을 직접 보유하지 않고도 계약 시작 시점과 종료 시점의 가격 차이를 기준으로 수익과 손실이 발생하게 됩니다.

이 덕분에 CFD는 일반적인 선물이나 옵션을 거래하는 기존의 방식보다 훨씬 편리하고 간편하며 더 낮은 비용으로 거래를 진행할 수 있습니다.

차액거래계약(CFD)이란 무엇인가요?

CFD의 정의는 다음과 같습니다.

CFD는 미래의 기초 상품의 가치에 대해 두 당사자 간에 거래되는 복합적인 상품으로, 양 당사자가 거래 시작 가격과 종료 가격의 차액에 해당하는 금액을 정산하기로 약정하는 거래 유형입니다.

그래서 정확히 CFD란 무엇일까요? 이제 CFD의 의미에 대해 더욱 자세히 설명해 보겠습니다. CFD는 "차액거래계약(Contract For Difference)"의 약자로, 매수자와 매도자가 거래 시작 가격과 미래의 거래 종료 가격의 차액을 통해 수익을 창출하는 것을 목적으로 하는 거래 또는 계약입니다.

거래 시작 가격이 종료 가격보다 높은 경우에는 매도자가 매수자에게 차액을 지불하게 되며, 거래 종료 가격이 시작 가격보다 높은 경우에는 매수자가 매도자에게 차액을 지불하게 됩니다.

또한 CFD는 파생 금융 상품이기에 차액 외에도 차액이 결정되는 시간도 결정합니다.

처음에 CFD의 주요 목적은 주식 거래를 가능하게 하는 것이었습니다. 가장 인기가 높은 CFD는 주식 CFD이므로, 예시를 통해 트레이딩에서 CFD 포지션이 무엇을 의미하는지를 살펴보도록 하겠습니다.

예시를 위해 보잉 주식 100주를 매수하려고 한다고 가정해 보겠습니다. 1주의 가격은 160달러이며, 100주를 매수하기 위해서는 16,000달러가 필요합니다.

이때 주식 자체 대신 주식 CFD 계약을 매수하면 CFD 트레이딩 계좌에 전체 금액을 보유하는 대신 증거금만 보유하고 있으면 되며, LiteFinance의 필요 증거금 비율은 2%입니다.

따라서 보잉(종목코드: BA) 주식 CFD 100로트를 매수하기 위해서는 16,000달러의 2%인 320달러에 약간의 거래소 수수료를 더한 금액만 보유하고 있으면 됩니다. 다만 지금은 수수료를 고려하지 않도록 하겠습니다. 며칠이 지난 후 주가가 주당 170달러로 상승했다고 가정해 보겠습니다. 주가가 올랐다는 것은 매도자가 차액을 지불해야 한다는 의미이며, 이때 차액은 170 − 160 = 10달러가 됩니다. 이제 10달러에 계약 건수(100)를 곱하면 최종 수익이 1,000달러라는 것을 알 수 있습니다.

예시가 CFD가 무엇인지를 이해하는 데 도움이 되었기를 바랍니다.

이제 CFD 대신 주식 자체를 매수하면 얼마의 수익을 얻을 수 있을지 확인해 보겠습니다.

16,000달러로 100주를 매수한 후 주가가 170달러로 상승했다면 총 가치가 17,000달러가 되며, 17,000 − 16,000 = 1,000달러의 수익이 발생하게 됩니다. 따라서 주식 자체를 매수하면 CFD와 동일하게 1,000달러의 수익이 발생하지만, 이 경우에는 계좌에 16,000달러를 보유하고 있어야 합니다.

반대로 CFD 계약에서는 320달러만 보유하고 있으면 되며, 기초자산을 직접 거래하는 것에 비해 많은 자금이 필요하지 않다는 것이 CFD 거래의 주요 장점입니다.

요약하자면 CFD를 이용하면 이전에는 거래할 수 없었던 자산을 거래할 수 있으며, CFD 트레이딩 계좌에 많은 자금을 보유하지 않고도 높은 수익을 올릴 수 있습니다.

위의 예시에서는 320달러만으로도 1,000달러의 수익을 올릴 수 있었으며, 이는 투자금 대비 300%의 수익입니다. CFD 대신 자산을 직접 거래한다면 이만큼 높은 수익을 올리기는 거의 불가능할 것입니다.

CFD 거래의 의미

CFD의 의미, 전 세계적으로 인기가 높은 이유, CFD 트레이더가 되는 방법을 알기 위해서 CFD의 역사에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

첫 번째 CFD 계약은 90년대 중반 런던에서 등장했습니다. 당시에는 글로벌 외환 시장이 등장한지 얼마 되지 않은 상황이었으며, 통화 거래소에서는 통화만이 거래되고 있었습니다.

대부분의 거래량은 실제 자산(주식 및 채권)과 파생 상품이 거래되는 주식 거래소에 집중되어 있었습니다.

주식 시장이 주요 금융 시장 중 하나였고 경험이 풍부한 트레이더에게는 주식 시장 외의 대안은 존재하지 않았기 때문에 정부는 일방적으로 시장을 규제하고 통제했습니다. 거래소 관련 법롤은 거의 매년 변경되었으며, 주요 구제는 레버리지 사용과 관련된 것이었습니다.

지금은 1:1부터 1:1,000까지 원하는 대로 레버리지를 활용할 수 있지만, 당시에는 1:5의 레버리지를 활용할 수 있는 투자자도 일부에 불과했습니다.

또한 인지세로 인해 부동산과 토지뿐만 아니라 주식, 채권, 기타 투자 상품 매수 시 높은 중개료가 부과되었습니다.

제한적인 레버리지와 인지세는 젊은 금융인들이 이러한 규제를 회피하기 위한 방법을 찾는 주요한 이유가 되었습니다.

이때 신생 파생상품 업체 스미스 뉴 코트(Smith New Court)는 규제에 대한 해결책을 발견했습니다. 스미스 뉴 코트는 "회사 자체에는 관심이 없고 주가의 변동에만 관심이 있다면 왜 주식을 매수하고, 등록하고, 많은 중개료와 세금을 지불해야 하는가?"라고 생각했습니다.

이에 따라 스미스 뉴 코트는 클라이언트에게 주식 자체가 아니라 해당 주식의 현재 시장 가격의 차액에 대한 계약을 매수하고 매도할 수 있는 서비스를 제공하기로 했습니다. 또한 해당 계약의 발행인은 스미스 뉴 코트였기에 회사는 클라이언트가 원하는 레버리지 비율로 계약을 판매할 수 있었습니다.

처음에는 단기 트레이더만 CFD에 관심을 보였지만, 이후에는 대규모 투자자도 주식 CFD 거래를 진지하게 고려하기 시작했으며, CFD는 기초자산을 실제로 보유하지 않기에 높은 세금을 피하는 데 도움이 되었습니다.

90년대 후반에는 테크 붐이 시작되고 CFD가 크게 변화하게 되었습니다. 제라드 앤 인터코모디티즈(Gerard and Intercommodities)는 특수한 GNI 터치(GNI Touch) 플랫폼에서 인터넷을 통해 클라이언트에게 주식 CFD 거래 서비스를 제공한 최초의 금융 서비스 회사였습니다. 이는 현대 외환 시장의 첫 번째 프로토타입이 탄생한 때였습니다.

시간이 지남에 따라 전 세계의 금융 회사와 CFD 제공업체가 온라인 CFD 주식 거래 서비스를 제공하기 시작했습니다.

당시 CFD 중개업체들은 개인 CFD 트레이더가 더욱 간편하게 이용할 수 있는 자체적인 기초 시장을 만들었으며, 전문가가 아닌 사람들도 CFD 거래를 진행할 수 잇게 되었습니다.

변동성이 높은 CFD 시장은 누구나 실제 자산을 보유하지 않고도 가격 차이를 통해 수익을 창출할 수 있는 기회를 제공했습니다. 또한 증권 매수 요청이 중개업체, 거래소, 청산소, 공탁소를 거칠 때까지 기다릴 필요가 없기에 시간을 절약할 수 있다는 것도 장점입니다.

CFD는 파생 금융 상품입니다. 이는 상품에 항상 특정한 기초자산이 존재한다는 의미입니다.

초기의 CFD 계약은 주식을 기반으로 했지만, 현재는 거의 모든 자산에 대한 CFD 계약이 존재합니다.

최근에는 미국에서 외부 기온에 대한 CFD 계약도 등장했으며, 해당 계약은 두 당사자가 기온의 방향을 예측하고 계약 종료 시점의 기온 차이에 대해 예측에 실패한 당사자가 예측에 성공한 당사자에게 금액을 지불하는 계약입니다.

CFD 거래는 기존의 거래에 비해 많은 장점이 있으며, 이러한 장점으로는 실질적으로 무제한적인 레버리지, 즉각적인 거래, 낮은 CFD 증거금이 있습니다. 마지막으로 증거금을 통해 거래할 수 없는 주식은 매수 포지션만 개설할 수 있지만, CFD는 매도 포지션도 개설할 수 있습니다. 다만 레버리지를 사용한 거래는 리스크가 높으며, CFD 거래 중 투자자 계좌에 자금 손실이 발생할 수 있다는 사실을 기억해야 합니다.

CFD 거래 진행 방식과 예시

이제 실제 예시를 통해 CFD를 거래하는 방법을 알아보겠습니다.

예시를 위해 테슬라(종목코드: TSLA)의 주식을 매수하기로 결정했다고 가정해 보겠습니다. 개인적으로는 현재 테슬라 주식은 CFD로 매수하는 것이 더욱 편리하다고 생각합니다. 최근에 주가가 상당히 하락했으며, 아래에서 자세히 설명할 주요 전략에 따르면 지금 매수하는 것이 합리적이기 때문입니다.

자산을 매수하거나 매도하기 전에는 잠재적 수익뿐만 아니라 리스크, 수수료 비용, 스프레드를 고려해야 합니다.

수익에 대해서는 명확히 이해하고 있을 것이므로 자금 손실 리스크에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다. 자금 손실 리스크를 계산하는 가장 빠른 방법은 트레이더 계산기를 사용하는 것이며, 트레이더 계산기는 여기서 바로 사용할 수 있습니다.

처음으로 해야 할 일은 계좌 유형, 계좌 통화, 계좌 레버리지 등 CFD 트레이딩 계좌의 파라미터를 입력하는 것입니다. 저는 제 CFD 트레이딩 계좌의 파라미터를 입력했습니다.

이제 추후 거래를 위한 설정을 살펴보겠습니다. 먼저 거래 상품을 선택하세요. 예시에서는 나스닥 CFD를 선택했습니다.

그다음 기초자산을 선택하세요. 테슬라 주식의 종목코드는 TSLA입니다.

그다음 거래량 또는 CFD 계약 매수량을 입력하세요. 이때는 1로트가 몇 건의 계약에 해당하는지를 확인해야 합니다. 주식 CFD에서는 거의 항상 1로트가 1건의 CFD 계약이 됩니다. 저는 100로트를 매수하기로 결정했습니다.

거래 유형을 설정하세요. 이 경우에는 매수 또는 "롱(long)'을 선택해야 합니다.

이제 원하는 매수 가격을 설정해야 합니다. 저는 현재 시장가로 매수하기로 결정했으므로 매수 가격이 자동으로 입력되었습니다.

이제 예상하는 가격을 설정해야 합니다. 저는 주가가 주당 약 460달러로 상승할 것으로 예상하고 있습니다.

파라미터를 입력한 후에 "계산(calculate)"을 클릭하면 추후 거래의 모든 파라미터가 표시됩니다.

먼저 1포인트 가격을 확인해 보겠습니다. 입력한 거래량 기준 1포인트 가격은 1달러입니다.

다음으로 증거금을 확인할 수 있습니다. 이는 100건의 계약을 매수하기 위해 CFD 계좌에 보유하고 있어야 하는 금액입니다. 위에서 언급했듯이 전체 주식 가치에 해당하는 금액 대신 총 금액의 3%만 증거금으로 보유하고 있으면 되며, 증거금은 다음과 같이 계산합니다.

다음 항목은 해당 거래량으로 포지션 개설 시 지불해야 하는 스프레드입니다. 스프레드는 매수 가격과 매도 가격의 차이로, 다음과 같이 표시됩니다.

다음 항목은 오버나이트 수수료인 스왑입니다.

마지막으로는 입력한 파라미터로 포지션을 개설했을 때의 예상 수익을 확인할 수 있습니다.

이때 커미션이라는 또 다른 유형의 수수료가 존재합니다.

CFD 거래 시장의 대부분의 중개업체는 클래식 계좌와 ECN 계좌 등 2가지 유형의 개인 투자자 계좌를 제공하고 있습니다. 물론 CFD 거래를 연습할 수 있는 무료 데모 계좌도 존재하기는 하지만 실제 계좌와는 관련이 없습니다. 다시 말해 클래식 계좌와 ECN 계좌는 스프레드, 스왑, 커미션 등 수수료의 유형과 금액에서 주요한 차이가 있습니다.

클래식 계좌는 거래소 스프레드와 중개 스프레드가 존재학에 ECN 개인 투자자 계좌보다 스프레드가 높습니다.

시장에서는 자유롭게 거래가 진행되며 거래소와 CFD 제공업체 모두 수익을 창출하고자 합니다. ECN 계좌는 중개업체의 마크업 비용이 없는 "로우(raw)" 스프레드가 적용되기에 단기 거래를 진행하는 CFD 트레이더에게 더욱 인기가 높습니다.

하지만 ECN 계좌는 중개업체의 수익에 도움이 되지 않기에 ECN 개인 투자자 계좌에 고정 수수료를 부과합니다. 해당 수수료는 상품 유형에 따라 달라집니다. 예를 들어 주식 CFD 거래 수수료는 로트당 25센트입니다.

이때 도움이 될 만한 팁은 다음과 같습니다.

위의 스크린샷에는 구글 주식과 제너럴 일렉트릭 주식의 CFD를 매도한 것을 확인할 수 있습니다.

매도 가격은 서로 다르지만, 두 경우 모두 25센트의 수수료가 부과되었습니다. 하지만 비율로 계산해 보면 구글 주식의 경우에는 주가의 0.017%에 해당하는 금액만 수수료로 지불한 반면, 제너럴 일렉트릭 주식의 경우에는 주가의 4.09%에 해당하는 금액을 수수료로 지불한 것입니다.

따라서 이러한 조건에서는 주가가 높은 주식을 거래하는 것이 수익성이 훨씬 더 높으며, ECN 개인 투자자 계좌는 주로 CFD 거래를 위해 만들어졌다는 점에 유의해야 합니다.

포지션을 개설하기 전에 CFD 거래에서 어떻게 수익을 창출하는지에 대해 다시 생각해 보겠습니다.

CFD 거래에서는 포지션의 개설 가격과 청산 가격의 차액에서 수익을 얻습니다.

먼저 CFD를 매수하는 경우 어떤 일이 발생하는지를 살펴보도록 하겠습니다.

위의 스크린샷에서는 나스닥 CFD 매수 포지션을 확인할 수 있습니다.

기초자산의 매수 및 매도 가격과 CFD 매수 및 매도 가격은 동일하기에 수익과 손실도 일반적인 방식으로 계산됩니다. 매수 가격보다 매도 가격이 높다면 수익이 되며, 매수 가격보다 매도 가격이 낮은 경우에는 손실이 됩니다. CFD 포지션은 언제든지 청산이 가능합니다.

CFD 공매도 시에도 원리는 동일하며 포지션 개설 시의 매수 가격보다 기초자산의 매도 가격이 낮은 경우에 수익이 된다는 차이만 존재합니다.

CFD 거래에서는 거래 기간도 중요하게 고려해야 하며, 이를 설명하기 위해 선물 및 옵션과 CFD의 거래 기간을 비교해 보도록 하겠습니다.

파생상품 거래 시 수익에 영향을 미치는 주요 변수 중 하나는 거래 기간입니다.

위의 그림은 1년 단위로 CFD와 선물 및 옵션을 비교한 것입니다.

그림에서 확인할 수 있듯이 선물과 옵션이 가치를 상실하지 않기 위해서는 매분기마다 거래를 종료해야 합니다. 1년 단위로 선물을 매수할 수도 있기는 하지만, 이 경우에는 현재 시장가보다 훨씬 높은 가격을 지불해야 합니다.

이는 옵션에서도 마찬가지입니다. 반면 CFD는 기초자산에 기한이 존재하지 않기에 만기가 존재하지 않는 상품이며, CFD 포지션은 원하는 만큼 개설한 상태를 유지할 수 있습니다.

이제 포지션을 살펴보겠습니다.

거래 조건의 실질적인 차이를 쉽게 이해할 수 있도록 ENC 계좌와 클래식 개인 투자자 계좌에서 동시에 거래를 진행했습니다.

거래 조건은 "상품 정보(information about instrument)" 탭에서 확인할 수 있습니다.

1. 처음이자 가장 중요한 차이점은 스프레드(매수 가격과 매도 가격의 차이)입니다. ECN 계좌는 중개업체의 마크업 비용이 없는 로우 시장 스프레드가 적용되며, 이 사실은 위의 스크린샷에서 ECN 계좌의 스프레드는 75포인트인 반면 클래식 계좌의 스프레드는 94포인트라는 것을 통해 명확히 확인할 수 있습니다.

2. 두 번째 차이로는 상품에 내재된 레버리지가 있습니다. 이에 대해서는 나중에 설명하도록 하겠습니다. ECN 계좌의 레버리지 비율은 1:50인 반면, 클래식 계좌의 레버리지 비율은 1:33입니다.

3. 세 번째 차이로는 증거금 퍼센티지가 있습니다. 증거금 퍼센티지는 CFD 거래에 필요한 증거금을 결정합니다. ECN 계좌의 증거금 퍼센티지는 기초자산의 총 가치의 2%인 반면, 클래식 계좌의 증거금 퍼센티지는 3%로 트레이딩 계좌에 더 많은 자금을 보유하고 있어야 합니다.

이제 거래를 진행해 보겠습니다.

예시를 위해 서로 다른 계좌 2좌에서 CFD 포지션을 개설하겠습니다.

1. 먼저 거래 유형을 선택해야 합니다. 예시에서는 매수 거래를 진행하기로 결정했습니다.

2. 다음 단계는 로트 기준으로 필요한 거래량을 설정하는 것입니다. 해당 주식의 경우 1주는 1로트에 해당하며, 100로트를 매수하도록 하겠습니다. "매수(buy)"를 클릭하세요.

3. 포지션이 개설되면 계좌 사이에서 파라미터를 비교해 보시기 바랍니다. 계좌를 비교하려면 포지션의 상태 표시줄을 클릭하세요. 처음으로 확인할 수 있는 차이점은 증거금입니다. 위에서 언급했듯이 두 계좌의 증거금 퍼센티지는 서로 다르며, 이 예시에서는 1%의 증거금 퍼센티지 차이로 인해 증거금 금액이 400달러 이상 차이가 나는 것을 확인할 수 있습니다. 예시에서 거금 퍼센티지가 낮은 ECN 계좌의 증거금은 845.18달러인 반면, 클래식 계좌의 증거금은 1,271.19달러입니다.

4. 파라미터 창을 열려면 "청산(close)" 버튼 오른쪽의 세 점 아이콘을 클릭해야 합니다. 버튼을 잘못 클릭해 실수로 포지션을 청산하지 않도록 주의하세요.

5. 계좌의 다른 중요한 차이점으로는 수수료가 있습니다. 위에서 언급했듯이 수수료는 주당 25센트이며, 100주 계약을 매수했기에 수수료는 25달러가 됩니다. 클래식 계좌에는 수수료가 존재하지 않으므로 25달러를 절약했다고 생각할 수 있지만, 사실은 다를 수 있습니다. 클래식 계좌는 수수료 대신 더 높은 스프레드가 적용되기 때문입니다.

6. 결과적으로 현재 수익은 시세와 수수료의 차액을 합한 금액이 됩니다. 수익 계산 공식은 다음과 같습니다.

저는 테슬라 주식에 대해 100건의 계약을 매수했습니다. 1포인트 매수 가격은 1달러고 400달러에 매수해서 410달러에 매도한다면 수익은 100 × 1 × (410 − 400) = 1,000달러가 됩니다.

저는 CFD 포지션을 두 계좌의 수익은 거의 비슷했습니다.

클래식 계좌의 높은 스프레드는 ECN 계좌의 수수료로 상쇄되며, 유일하게 의미가 있는 차이점은 ECN 계좌의 증거금이 클래식 계좌보다 낮다는 것입니다.

CFD 시장

여러 번 언급했듯이 CFD의 범위는 매우 넓습니다.

현재 거래소는 주식, 원자재, 통화, 암호화폐 등 4가지 주요 거래소로 구분되어 있으며 CFD 거래는 해당 거래소의 거의 모든 유형의 상품에서 진행되고 있습니다.

CFD 거래에 가장 인기 있는 자산은 "우량주"라고 하는 인기 기업의 주식입니다.

주식 CFD는 법적으로 해외 기업의 주식을 매수할 수 없는 투자자가 해외 기업에 투자하는 데 도움이 됩니다.

두 번째로 인기가 높은 자산은 원유, 금, 커피, 차, 가스 등의 원자재입니다.

세 번째로 인기가 높은 자산은 주가지수입니다.

통화와 암호화폐 CFD는 상대적으로 인기가 낮습니다.

아래는 거래소 유형별로 가장 인기가 높은 CFD 자산을 정리한 표입니다.

제가 이용하고 있는 CFD 제공업체인 LiteFinance는 목록의 모든 상품을 제공하고 있으며, LiteFinance는 최초로 CFD 외환 트레이딩 서비스를 제공한 외환 중개업체 중 하나입니다.

CFD 거래를 시작하는 방법

이제 CFD를 거래하는 방법에 대해 알아보겠습니다. 하지만 거래를 시작하기 전에는 CFD 거래에 리스크가 수반되며, CFD라는 금융 상품을 명확히 이해하지 않으면 자금이 빠르게 소진될 가능성이 있다는 점을 알고 있어야 합니다.

가장 먼저 해야 할 일은 전략을 수립하는 것입니다. 전략은 이론적이거나 단계별 지침 형태의 실질적인 전략이 될 수 있습니다. 금융 시장에서 이제 막 거래를 시작하는 참이라면 종이에 계획을 직접 적어 볼 것을 권장합니다.

준비가 되었다면 이제 시작해 보겠습니다.

1. 먼저 외환 중개업체에 계좌를 개설해야 합니다.

외환 중개업체에 계좌를 개설하는 이유는 외환 중개업체가 주식 중개업체나 투자 은행에서 제공하는 것보다 훨씬 광범위한 CFD 계약을 제공하기 때문입니다.

저는 수년 동안 사용해 온 LiteFinance의 개인 계좌로 가이드를 준비했습니다.

제가 CFD 거래에 LiteFinance를 선택한 이유는 수년 동안 업체에 만족해 왔기 때문입니다.

하지만 즉시 실제 자금으로 거래를 시작하는 것은 권장하지 않습니다. CFD 거래 시 투자자 계좌에서의 자금 손실을 방지하려면 무료 데모 계좌를 개설해 먼저 가상의 자금으로 거래를 진행해 보는 것이 좋습니다.

2. 무료 데모 계좌를 개설하면 개인 계좌 화면이 표시됩니다. 좌측의 메뉴에서 "거래"를 클릭하세요.

3. 거래 페이지가 열리고 화면 하단에서는 4개의 열에 0.00 USD가 표시되는 수평 바를 확인할 수 있습니다. 이는 트레이딩 터미널 패널로, 해당 패널에서는 트레이딩 계좌의 자금 내역을 확인할 수 있습니다. 현재 데모 계좌에는 자금이 존재하지 않기에 패널에는 아무것도 표시되지 않는 상태입니다.

4. 이제 먼저 계좌에 자금을 입금해야 합니다. 자금을 입금하려면 파란색 "입금" 버튼을 클릭하세요.

5. 버튼을 클릭하면 화면 중앙에 창이 표시되고, 창은 두 부분으로 구분되어 있습니다. 왼쪽 부분에서는 실거래 계좌를 개설하라는 메시지가 표시되고, 오른쪽 부분에서는 2개의 필드가 표시됩니다. 위 필드에 필요한 예치금 금액을 입력하세요. 시작하기에는 10,000달러의 가상 자금이면 충분할 것입니다.

6. 이제 "계속" 버튼을 클릭하세요.

7. 몇 초 후 잔고가 0.00 대신 10,000 USD로 변경될 것입니다.

8. 이제 테스트를 시작할 시간입니다. 메인 패널에서 "거래" 탭을 클릭하세요.

9. 상단에 메뉴가 표시되며, 메뉴에서는 모든 거래 상품이 그룹으로 구분되어 있습니다. 주식에 대한 CFD 계약을 체결할 예정이므로 패널에서 "주식" 탭을 선택하도록 하겠습니다.

10. 중개업체에서 CFD 거래를 지원하는 모든 주식의 목록이 표시됩니다. 위에서 테슬라 주식의 CFD에 대해 언급했으므로 여기에서도 테슬라 주식으로 CFD 거래를 연습해 보겠습니다. 주식의 이름이나 로고를 클릭하세요.

11. 주식을 클릭하면 해당 주식의 거래 창이 열리고, 화면 중앙에는 주가 차트가 표시됩니다. 이미 기술적 분석의 기초를 알고 있다면 기술적 분석을 적용해 볼 수 있습니다.

12. 저는 가격의 움직임을 분석한 후에 롱(매수) 포지션을 개설하기로 결정했습니다. 이를 위해 거래 유형 필드에서 오른쪽의 "매수" 탭으로 전환해 보겠습니다.

13. 그 아래에서는 원하는 매수량을 입력해야 합니다. 최소 거래량은 1로트 또는 1주입니다. 하지만 현재 10,000달러를 보유하고 있기에 1주만을 매수하는 것은 이상할 것입니다. 저는 100주(테슬라 CFD 계약 100건)를 매수하기로 결정했습니다.

14. 모든 데이터를 확인한 후에는 "매수" 버튼을 클릭하기만 하면 요청이 중개업체로 전송되어 CFD 포지션이 개설됩니다.

15. 몇 분 후에는 거래의 성과를 확인할 수 있었습니다. 터미널 하단의 값이 변동하기 시작했으며 가격이 상승해 173달러의 수익을 얻을 수 있게 되었습니다. 이때 수익은 초록색, 손실은 빨간색으로 표시됩니다.

16. 또한 터미널 필드의 잔고도 변동되어 10,000 대신 10,148이 되었습니다.

하지만 수익이 173달러인데 계좌의 순이익이 148달러인 이유는 무엇일까요? 이는 바로 수수료 때문입니다. 중개업체는 포지션 개설 시 수수료를 부과하며, 수수료는 수익에서 자동으로 차감됩니다. 위에서 언급했듯이 계약당 수수료는 25센트이며, 100건의 계약을 체결했으므로 총 수수료는 25달러가 되어 173 − 25 = 148달러가 된 것입니다.

17. 173달러라는 수익을 냈으므로 포지션을 청산해 보도록 하겠습니다.

포지션을 청산하려면 잔고 필드를 클릭하세요. 잔고 필드를 클릭하면 포지션이 표시되는 탭이 열립니다. 오른쪽에 표시되는 "청산" 버튼을 클릭하면 포지션이 청산됩니다.

18. 데모 계좌에서 수익을 내는 것은 좋은 일이지만, 기분이 좋은 것 외에는 이익이 되지 않습니다.

CFD 거래로 수익을 내는 방법을 배우고 싶다면 실제 수익을 내야 하며, 이를 위해서는 실거래 계좌가 필요합니다.

먼저 개인 계좌를 실제 CFD 거래 모드로 전환해 보겠습니다. 개인 계좌 우측 상단의 프로필 아이콘을 클릭하세요.

19. 작은 설정 탭이 열리면 "실거래 활성화" 버튼을 클릭하세요.

20. 버튼을 클릭하면 개인 계좌 상태가 "실거래 계좌"로 변경됩니다. 이제부터는 실제로 거래를 진행하게 됩니다.

21. 먼저 실거래 계좌에 자금을 입금해야 합니다. 자금을 입금하려면 메인 패널의 "금융" 탭을 선택하세요.

22. 창이 열리면 상단 메뉴에서 "입금" 항목을 선택하세요.

23. 창이 열리면 은행 카드부터 전자 결제 시스템까지 다양한 입금 수단을 확인할 수 있습니다. 자신에게 편리한 입금 수단을 선택하세요.

24. 입금 수단을 선택한 후에는 입금 요청을 제출해야 합니다.

첫 번째 필드는 입금액입니다.

모든 사람의 상황이 다르겠지만, 한 가지 팁은 드릴 수 있을 것 같습니다. 저는 10년 이상 동안 다양한 금융 시장에서 거래해 왔으며, 입금액은 어떤 목표를 설정하느냐에 따라 달라진다는 결론을 내리게 되었습니다.

이때 목표는 체험, 가벼운 거래, 본격적 투자 등 3가지 유형으로 구분해 볼 수 있습니다. 하지만 가벼운 거래라고 해서 정말로 가벼운 것은 아닙니다. 실거래 모드로 전환한 순간부터 실제 트레이딩이 시작된 것이며, 자금을 무의미하게 소진시키고 싶지는 않을 것입니다.

• 체험: 이는 금융 시장에서 거래를 막 시작한 사람들에게 적합한 목표입니다.

여러분의 목표가 CFD를 거래하고, 거래 방법을 익히고, 처음으로 수익을 내는 것이 목표라면 선택한 주식 가격의 2배만으로도 충분할 것입니다.

이때 주식 가격의 2배를 입금하는 이유는 한 번 또는 몇 번의 손실만으로 예치금의 손실이 너무 커지는 것을 방지하기 위함입니다. 예를 들어 테슬라 주식을 거래하는 경우에는 테슬라의 주가가 약 400달러이므로 1,000달러만 입금해도 충분할 것입니다.

• 가벼운 거래: 이는 금융 시장에 관심이 있지만 트레이딩에 대한 모든 것에 대해 학습하고 계산 작업을 진행하고 싶지는 않은 사람들에게 적합한 목표입니다. 이러한 목표를 가진 사람들은 일정 금액으로 특정 주식을 매수하고 100, 200, 300% 이상의 수익을 내고자 합니다.

이러한 목표가 불가능한 것은 아니지만, 99% 운에 의존한다고 할 수 있기에 "가벼운 거래"라고 명명했습니다. 하지만 가벼운 거래로도 상당한 성과를 달성한 사례는 많습니다.

예를 들어 2주 전으로 돌아가서 당시 주당 2,200달러였던 테슬라 주식의 CFD를 매도한다고 가정해 보겠습니다. 이 경우 약 100건의 계약을 1,000달러에 매도하고 하루 만에 18만 달러의 수익을 올릴 수 있었을 것입니다.

따라서 가벼운 거래를 목표로 한다면 가능성이 낮은 이벤트에 1,000, 2,000, 3,000달러 등 원하는 금액을 베팅하고 기다려 보는 식으로 거래를 진행해 볼 수 있을 것입니다.

이러한 전략이 성공한다면 하루만에 큰 수익을 올릴 수 있을 것이며, 실패하는 경우에는 적어도 경험을 얻을 수는 있을 것입니다.

• 본격적 투자: 본격적 투자를 목표로 하는 경우에는 노력이 필요합니다. 본격적 투자는 인내심과 목적 의식이 강한 사람만이 추구할 수 있는 목표이지만, 끝에는 보상이 기다리고 있을 것입니다.

어떤 트레이더는 스스로 수익성 있는 전략을 수립하고 그 과정에서 확보한 지식을 통해 꾸준히 수익을 올립니다.

어떤 트레이더는 금융 시장과 관련된 분야에서 일하면서 이러한 지식과 경험을 적용할 수 있습니다.

어떤 트레이더는 귀중한 경험을 확보하고 중개업체를 설립하기로 결정할 수 있습니다.

그리고 어떤 트레이더는 제가 선택한 커리어를 따르기로 결정할 수도 있습니다. 저는 시장에서 꽤 성공적인 거래 성과를 달성한 동시에 교육과 재무 분석 분야에서도 활동하고 있습니다.

실제 트레이더가 되어 수익을 창출하는 방법을 배우고 싶다면 적절한 초기 자금과 연산 능력이 필요합니다.

제 경우에 본격적인 첫 투자금은 약 4,000달러였습니다. 거래 비용에 대해서는 여러 기사에서 자세히 설명했기에 추가적인 정보가 필요하다면 다른 기사를 확인해 주시기 바랍니다.

이제 다시 진행해 보겠습니다. 예시에서는 주식 거래 비용이 400달러이기에 초기 자금으로 4,000달러를 입금하기로 결정했습니다.

25. 자금을 입금한 후에는 "거래" 버튼을 클릭하고 계좌에 표시되는 금액을 확인하세요. 금액은 "총 자금" 필드에 표시됩니다.

26. 제 경우에는 기존에 852달러의 잔고를 보유하고 있었기에 4,000 대신 4,852가 표시되고 있습니다.

27. 이제 실제로 거래를 시작해 보겠습니다.

"주식" 탭을 클릭하고 잠시 숨을 고르겠습니다. 이제는 실제 자금으로 거래를 진행하므로 성급하게 행동해서는 안 되며, 먼저 트레이딩 계획을 수립할 필요가 있습니다.

트레이딩 계획에 대해서는 인터넷과 블로그에서 다양한 기사를 확인할 수 있습니다. 이 글에서는 여러분을 위해 간단한 트레이딩 계획을 수립해 보도록 하겠습니다.

트레이딩 계획은 긍정적인 성과를 위해 반드시 따라야 하는 규칙들이며, 기본적으로 아래와 같이 표현할 수 있습니다.

지금 제가 사용하고 있는 트레이딩 계획에는 37개의 항목이 포함되어 있습니다. 거래할 자산을 평가하는 과정은 몇 초에서 일주일이 소요될 수 있습니다.

처음으로 트레이딩 계획을 수립하는 사람이라면 하나의 항목을 검토하는 데 약 1시간이 소요될 것입니다. 트레이딩 계획 없이는 규칙적인 CFD 거래가 불가능하며, 안정적인 수익을 올릴 수 없을 것입니다. 지금 트레이딩 계획의 모든 항목을 자세히 살펴보지는 않겠습니다. 이에 대해서는 별도의 기사를 작성할 계획입니다.

매수 포지션 또는 매도 포지션을 개설할 때 합리적인 결정을 내리기 위해서는 최소한 상품이 거래되는 시간을 파악하고, 기술적 또는 기본적 분석을 진행한 후 거래 상품을 선택하고, 거래를 위해 자본의 일부를 분배해야 합니다.

28. 목표에 따라 트레이딩 계획을 조율했다면 이제 트레이딩을 시작할 수 있습니다. 먼저 선택한 상품을 클릭하세요. 예씨에서는 다시 테슬라를 선택하도록 하겠습니다.

29. 기술적 분석을 진행할 때는 가격 차트에 주의를 기울여야 합니다.

트레이딩 전략은 매우 다양하지만, 거의 완벽하게 작동하는 전략은 시장 갭 전략입니다. 해당 전략은 제 기사 중 하나에서 자세히 설명했으므로 여기에서는 별도로 설명하지 않겠습니다.

시장 갭 전략은 거래를 시작한 후 가격 갭이 형성되면 다음 1~2시간 동안 주가가 단기적으로 상승할 가능성이 높다는 것을 기반으로 합니다. 이제 시간이 많지 않으며 거래를 진행해야 합니다.

30. 가격이 상승하고 있으므로 자산을 매수해야 합니다. 따라서 거래 유형을 "매수"로 설정하도록 하겠습니다.

31. 이제 거래량을 설정해야 합니다. CFD 계약 100건의 증거금은 약 900달러입니다. 잔고가 약 5,000달러라는 것을 고려하면 허용 가능한 수준입니다. 따라서 계약 100건을 매수하도록 하겠습니다.

32. 파라미터를 설정한 후에는 "매수"를 클릭합니다.

33. 이때 재무 분석과 트레이딩 전략에 익숙하지 않은 분들이라면 개인 계좌의 메인 패널에서 "분석" 섹션을 확인해 볼 수 있습니다.

34. 창이 열리면 "분석 피드"를 클릭하고 피드에서 원하는 상품을 검색하세요.

35. 피드에서는 오늘의 테슬라 리뷰가 표시되어 있습니다. 해당 항목을 클릭하면 회사 애널리스트들 중의 한 명이 작성한 간단한 분석 리뷰와 상품에 대한 의견을 확인할 수 있으며, 작성자의 권장 사항에 따라 거래를 진행해 볼 수 있습니다. 하지만 미래에는 스스로 생각하고 거래를 진행하는 것이 더 나을 것입니다.

36. "분석" 탭을 확인하는 동안 가격 차트에 변화가 발생했으며, 예상했던 대로 가격이 상승하기 시작했습니다.

37. 이제 거래 패널에서 예치금 현황을 확인할 시간입니다. 분석 자료를 확인하던 10~15분 동안 가격이 상승해 560달러의 수익이 발생하게 되었습니다.

38. 10분 동안 이 정도의 수익은 충분하고도 남습니다. 전략이 성공했으므로 빠르게 포지션을 청산하고 수익을 실현하도록 하겠습니다. 포지션을 청산하려면 "청산" 버튼을 클릭하세요.

39. 포지션 청산 후에는 첫 수익을 출금할 수 있습니다.

40. 이러한 연습은 초보 트레이더와 경험이 풍부한 트레이더 모두에게 유용하며, 자신감을 높이는 데 도움이 됩니다. CFD 트레이딩 계좌에서 수익을 출금하려면 "금융" 섹션으로 이동하세요.

41. 화면에서 "입금" 탭 대신 "출금" 탭을 클릭하세요.

42. 이제 출금 수단을 선택하세요.

필드에 CFD 트레이딩 계좌가 표시되고 잔고와 출금 가능 금액을 확인할 수 있을 것입니다. 제 경우에는 계좌에 약 900달러를 보유하고 있었고 4,000달러를 입금했기에 5,479가 표시되고 있습니다. 저는 5,000달러를 넘는 수익을 출금하기로 결정했습니다. 479달러는 적절한 전략을 수립하고 성실하게 거래를 진행한 제 자신에게 선물을 주기에 충분한 금액입니다.

CFD 거래 예시

CFD 거래 진행 방식과 CFD 포지션의 예시를 살펴보았으므로 CFD 거래 시의 기본적인 원칙을 요약하고 다시 상기해 보도록 하겠습니다.

처음으로 살펴볼 것은 CFD 진행 방식과 수익과 손실의 결정 방식입니다.

거래를 시작하기로 결정한 후에는 트레이딩 계획으로 돌아가야 합니다.

거래 상품과 거래 파라미터를 결정했다면 매수 또는 매도 결정을 내리게 되며, 거래 성과는 올바른 방향으로 포지션을 개설했는가에 직접적인 영향을 받게 됩니다.

예상 성과를 파악하는 것은 쉽습니다. 위에서 이미 전체 계산 공식을 설명하기는 했지만, 간단한 공식도 존재합니다. 예상 성과는 원하는 거래량의 1포인트 가격에 종가와 시가의 차이를 곱하면 됩니다.

위의 그림에서 저는 주식 대신 브렌트유 계약으로 예시를 표시했으며, 브렌트유는 거래소에서 가장 인기가 높은 원자재 CFD 자산입니다.

예시를 위해 원유 계약을 매수하기로 결정했다고 가정해 보겠습니다. 원유는 로트 기준으로 거래되며 최소 로트는 0.01로트입니다. 하지만 계약의 가격이 상대적으로 저렴하므로 무리 없이 1로트 이상을 매수할 수 있을 것입니다.

예시에서는 1로트를 매수했습니다. 매수 가격은 40달러였으며, 매도 가격은 45달러입니다. 결과적으로 매도 가격이 매수 가격보다 높음에 따라 수익이 발생했습니다.

그렇다면 가격은 몇 포인트 변동한 것일까요? 이 예시에서는 500포인트 변동한 것입니다. 그 이유는 무엇일까요?

500포인트 변동했다고 표현하는 이유는 포인트가 주식 거래소에서의 최소 가격 변동폭을 의미하기 때문입니다. 가격은 45달러에 도달하기 전까지 40.00달러에서 40.01, 40.02달러로 1포인트씩 변동했습니다.

따라서 수익은 1포인트 가격(1달러)에 매도 가격(포인트)에서 매수 가격(포인트)를 뺀 값을 곱한 값, 즉 1 × (4,500 − 4,000) = 500포인트가 됩니다.

운이 좋지 않아 가격이 상승하지 않고 하락하는 경우에는 매수 포지션에서 손실이 발생하게 됩니다. 손실도 위와 같은 공식으로 계산할 수 있으며, 40달러에서 35달러로 가격이 하락했다고 가정하면 손실은 1 × (3,500 − 4,000) = −500포인트가 됩니다.

수익과 손실에 대해 다루었으므로 이제 증거금에 대해 알아보겠습니다.

CFD 거래의 핵심은 트레이더가 중개업체가 제공하는 레버리지를 사용해 수익을 내는 CFD 마진 트레이딩입니다. 이에 대해서는 아래에서 자세히 설명하도록 하겠습니다. 지금 중요한 것은 마진 트레이딩과 레버리지 트레이딩이 양날의 검과 같다는 사실을 기억하는 것입니다. 레버리지는 수익을 극대화할 수 있는 동시에, 개인 투자자 계좌에서 급격한 자금 손실이 발생할 수 있는 위험도 존재합니다.

마진 트레이딩을 이용하면 계좌의 최소 예치금만으로도 대규모의 거래가 가능합니다.

따라서 트레이더는 기초자산을 매수하기 위한 금액을 보유하지 않고도 주식이나 원자재를 거래하고 수익을 얻을 수 있습니다.

이제 세계에서 가장 인기가 높은 기업 중 하나인 구글(Alphabet Inc.) 주식으로 거래의 예시를 살펴보도록 하겠습니다.

현재 구글의 주가는 주당 약 1,445달러입니다. 주식을 매수하기 위해서는 해당 금액이 필요하며, 실제로는 수수료와 스프레드로 인해 주가보다 더 높은 금액이 필요합니다.

하지만 주식을 직접 매수하는 대신 1주당 1건에 해당하는 구글 CFD 계약을 매수하게 되면 증거금 퍼센티지에 따라 계좌에 1,445달러를 보유하지 않고도 거래가 가능합니다.

구글 주식의 증거금 퍼센티지는 주가의 2%, 즉 28.98달러입니다. 다시 말해 CFD를 매수하면 훨씬 적은 금액으로도 동일한 주식을 매수하는 것과 같은 효과를 낼 수 있으며, 수익은 가격이 예상한 방향으로 몇 포인트만큼 움직였느냐에 따라 결정됩니다.

초보자를 위한 CFD 거래 전략

이 섹션은 시장의 움직임에 대한 트레이딩 전략 및 전술에 대해 이야기하는 중요한 섹션입니다.

적절하게 수립한 전략은 시장의 움직임을 통해 수익을 올리는 데 도움이 될 것입니다.

CFD 거래를 위한 트레이딩 전략은 여러 가지가 있지만, 개인적으로는 가장 기본적이고 접근성이 높은 전략을 고려할 것을 권장합니다.

롱 앤 숏 CFD 거래

이제 가장 일반적인 외환 CFD 전략인 "싸게 사서 비싸게 파는 전략"에 대해 알아보도록 하겠습니다. 해당 전략은 차트에서 아래와 같이 표현할 수 있습니다.

위의 그림에는 서로 다른 2개의 기초자산에 대한 차트가 표시되어 있습니다.

위의 차트는 페이스북의 차트이며, 아래의 차트는 이베이의 차트입니다.

차트에서 확인할 수 있듯이 페이스북의 주가는 오랫동안 하락세를 보이고 있었으며, 가격의 계속적인 하락이 멈추자 특정 지점에서 균형을 이루게 되었습니다. 이러한 지점을 수요와 공급의 균형이라고 하며, 균형을 이룬 후에는 주가의 방향이 변하는 경우가 매우 많습니다.

다시 말해 주가가 오랫동안 하락세를 보였다면 곧 상승하기 시작할 것입니다.

주가가 하락세를 보인 후에는 더 낮은 가격으로 주식을 매수할 수 있게 되므로 매수자들의 관심이 높아지게 됩니다. 동시에 하락세를 보인 기간이 길수록 이후에 주가가 상승할 가능성이 높아집니다. 따라서 "싸게 사라"는 첫 번째 규칙에 따라 주식을 매수해야 합니다.

반대로 이베이 주가는 오랫동안 상승해 왔으므로 조만간 주요 매수자들이 목표를 달성하고 수익을 실현하는 순간이 찾아오게 될 것입니다.

이 경우에는 주가 상승을 촉진했던 자금 공급이 중단되고 자산에는 공매도 CFD 거래를 결정한 사람들의 자금만 존재하게 됩니다. 이 경우에는 매도자들의 자금 공급이 매수자들의 자금 공급을 초과함에 따라 주가가 반전되고 하락하기 시작합니다. 따라서 "비싸게 팔아라"라는 두 번째 전략에 따라 주식을 매도해야 합니다.

이 전략은 크게 복잡하지 않으며 모든 사람이 알고 있는 전략이지만, 그렇기에 더욱 효과적이며 100년 전부터 지금까지 효과를 발휘하고 있는 전략입니다.

CFD 거래의 레버리지

이 섹션의 내용 또한 거래에서 매우 중요합니다. 지금부터는 레버리지에 대해 이야기해 보도록 하겠습니다. 외환에서 레버리지는 중개업체가 제공하는 무이자 대출로, 트레이더는 레버리지를 통해 보유하고 있는 자금보다 많은 금액으로 거래를 진행할 수 있습니다.

중개업체가 제공하는 레버리지가 없다면 거래소에서의 거래는 중개업체와 트레이더에게 모두 이익이 되지 않을 것입니다. 하지만 레버리지를 통해 CFD 거래를 진행하는 경우 자금 손실이 발생할 가능성이 있다는 것을 기억하는 것이 중요합니다. 레버리지는 수익률을 높이는 데 도움이 되기도 하지만, 개인 투자자 계좌에서 자금 손실이 발생할 위험도 존재합니다.

글로벌 주식 거래소에서 거래가 상당히 활발히 진행되고 있기는 하지만, 일일 가격 변동은 기초자산 가치의 약 1%에 불과합니다. 이 때문에 레버리지를 사용하지 않는 경우에는 포지션에서 높은 수익률을 기록하더라도 수익이 크지 않을 수 있습니다.

예를 들어 주당 18달러인 HP의 주식 1주를 매수하고 싶다고 가정해 보겠습니다. 상황이 가장 좋은 날에도 주가는 3~4달러 정도만 상승할 것이며, 이 경우 1주를 매수함으로써 얻을 수 있는 수익은 3~4달러에 불과합니다. 따라서 거래소에서 수백만 달러의 수익을 내기 위해서는 레버리지를 사용해야만 합니다.

이제 예시를 살펴보도록 하겠습니다.

예시 1

먼저 통화에 대한 레버리지를 살펴보겠습니다.

예시를 위해 환율 변동을 통해 수익을 창출하기로 결정했다고 가정해 보겠습니다. 예시에는 USDCHF 통화쌍을 사용할 것입니다. 해당 통화쌍의 환율은 얼마 전까지 1.0000이었습니다.

통화쌍의 환율이 상승할 것으로 예상하고 있기에 통화쌍을 매수해야 합니다.

통화의 기본 계약 규모는 100,000 단위입니다. 다시 말해 1로트의 CFD 거래 시 수익과 손실은 100,000달러를 거래했을 때의 수익과 손실과 같습니다. 막대한 손실 위험을 방지하기 위해서는 거래 규모를 최소 규모인 0.01로트로 줄일 수 있으며, 이 경우 통화쌍의 거래량은 1,000 단위가 됩니다.

환율이 상승할 것이라고 예상하며 USDCHF 통화쌍 0.01로트를 매수해 보겠습니다. 장기 또는 단기적인 가격 움직임에 따라 수익이나 손실이 발생하게 될 것이며, 0.01로트의 경우에 1포인트는 0.01달러와 동일합니다.

포인트 가격을 계산하는 간단한 공식은 여기에서 확인할 수 있습니다.

시간이 지난 후 환율이 상승해 1.01000이 되었습니다. 포인트 기준으로는 1,000포인트 상승한 것으로, CFD 포지션의 수익은 1,000 × 0.01 = 10달러가 됩니다.

0.1로트를 거래하는 경우에는 수익이 10달러의 10배인 100달러가 되는 등 레버리지 비율이 높을수록 잠재적 수익은 증가하게 됩니다. 하지만 레버리지 비율이 높아지면 리스크와 마진 콜 가능성도 높아진다는 것을 잊지 말아야 합니다. 거래가 성공적이지 못한 경우에는 손실에도 레버리지 효과가 적용되어 예치금이 빠르게 소진될 수 있습니다.

예시 2

이제 CFD의 경우에는 레버리지가 어떻게 작동하는지 확인해 보겠습니다.

레버리지가 어떻게 작동하는지는 구글 주식을 통해 분석해 보겠습니다. CFD 거래 시 최소 거래량은 1주인 경우가 대부분입니다. 다시 말해 1로트는 1주와 동일합니다.

1주의 가격은 1,444달러이지만 외환 시장에서는 잔고에 주식을 매수하기 위해 1,444달러 전부를 보유하고 있을 필요는 없습니다. 다만 이에 대해서는 이후에 자세히 설명하도록 하겠습니다.

주식 1로트를 매수하는 경우에는 레버리지 비율이 1:1이 되며, 매수한 주식 수에 따라 레버리지가 조정됩니다.

10건의 계약을 매수하는 경우 레버리지 비율은 1:10이 되며, 100건의 계약을 매수하는 경우 레버리지 비율은 1:100이 됩니다.

1로트의 1포인트 가격은 항상 주가의 최소 변동 단위(0.01달러)와 동일합니다.

이제 주가가 1,444달러에서 1,450달러로 상승하는 경우 얼마의 수익을 얻을 수 있는지 계산해 보겠습니다.

1건의 계약을 매수하는 경우 수익은 변동 포인트에 1포인트 가격을 곱한 값, 즉 600 × 0.01 = 6달러가 됩니다.

레버리지 비율을 높이는 경우에는 더 많은 계약을 매수해야 하며, 100건의 계약을 매수하는 경우에는 수익이 100배 증가한 600달러가 될 것입니다.

CFD 거래의 증거금

중개업체가 제공하는 증거금 레버리지 없이는 개인이 거래소에서 거래를 제대로 진행하기가 거의 불가능하며, 중개업체는 거의 수입을 올리지 못할 것입니다.

따라서 마진 트레이딩은 거래 과정에 참여하는 모두에게 도움이 된다고 할 수 있습니다. 경험이 풍부한 트레이더는 증거금 시스템을 통해 자체 자금만으로는 불가능했던 거래를 진행할 수 있습니다. 하지만 마진콜을 방지하기 위해서는 증거금 요건을 기억하는 것이 중요합니다.

예를 들어 구글 주식 10주를 매수하려 한다고 가정해 보겠습니다. 구글의 주가는 1주당 1,445달러로, 10주를 매수하기 위해서는 14,450달러가 필요합니다. 하지만 모두가 이렇게 많은 자금을 보유하고 있는 것은 아닙니다. 하지만 증거금 시스템을 이용하면 CFD 트레이더 계좌에 400달러만 보유하고 있어도 100건의 구글 주식 계약을 매수할 수 있습니다.

이제 예시를 살펴보겠습니다.

위에서 언급했듯이 증거금 계산 공식은 다음과 같습니다.

여기서 중요한 변수는 증거금 퍼센티지입니다. 증거금 퍼센티지는 거래를 완료하기 위해 자산의 총 가치의 몇 퍼센트만큼의 자금을 계좌에 보유하고 있어야 하는지를 결정합니다.

예를 들어 구글 주식의 경우에는 총 가치의 2%만 증거금으로 보유하고 있으면 됩니다. 1주의 가격은 1,444달러이므로 28.89달러만 증거금으로 보유하고 있으면 된다는 의미이며, 계좌에 1,000달러를 보유하고 있다면 30주 이상을 매수할 수 있습니다.

CFD 거래의 헤징

이제 CFD 거래를 위한 신뢰성 높은 전략에 대해 말씀 드리려고 합니다. 바로 헤징 전략입니다. 금융에서 헤징은 높은 자본 손실 리스크로부터 자본을 안전하게 보호하는 한 방법입니다. CFD 거래에서는 높은 시장 하락 리스크에 대비하기 위한 목적으로 헤징을 활용할 것입니다.

위의 그림에서는 헤징 전략이 어떻게 작동하는지를 확인할 수 있습니다.

예를 들어 애플 주식을 매수하기로 결정했다고 가정해 보겠습니다. 차트에서는 가격이 상승하고 있으며 모든 것이 잘 진행되고 있는 것처럼 보입니다. 하지만 갑자기 회사에 신규 아이폰의 결함으로 인한 일시적인 문제가 존재한다는 사실을 알게 되었습니다. 아직 해당 사실이 주가에 영향을 미치지는 않았지만, 주가가 영향을 받을 가능성은 높습니다.

일시적인 문제이며 장기적으로는 주가가 상승할 것이기에 포지션을 청산할 필요는 없습니다. 이 경우에는 두 번째 계좌로 전환해 차트의 가격 움직임을 모니터링하는 방법이 있습니다.

시간이 지난 후 주가가 실제로 하락하기 시작하고 가격이 매수 레벨에 도달하는 순간 두 번째 계좌에서 정확히 동일한 거래량으로 매도 포지션을 개설하겠습니다.

가격이 더욱 낮아지는 경우에는 두 번째 계좌에서 수익이 발생하며, 해당 수익은 첫 번째 계좌의 손실을 상쇄합니다.

잠시 기다린 후에는 어떻게 거래를 진행할지 선택할 수 있습니다. 두 번째 계좌에서 수익을 낸 포지션을 청산하고 주가가 상승해 첫 번째 계좌의 수익이 복구될 때까지 기다리는 방법이 있으며, 주가가 처음 수준으로 돌아올 때까지 기다리는 방법도 있습니다.

어떻게 거래를 진행할지는 여러분의 선택이지만, 이렇게 동일한 포지션을 반대 방향으로 개설하는 이유를 이해하고 있어야 합니다. 추가적인 수익을 원한다면 첫 번째 방법으로 진행할 수 있지만 리스크가 존재하며, 일시적인 손실을 방지하는 것만이 목적이라면 두 번째 방법으로 진행할 수 있습니다.

전문가를 위한 CFD 거래 전략

이제 경험이 풍부한 트레이더를 위한 CFD 거래 전략에 대해 이야기해 보겠습니다. 하지만 전문가를 위한 전략이라고 해서 초보자에게 적합하지 않다는 의미는 아닙니다. 다만 특정한 기본적인 지식이 필요할 뿐입니다. 이러한 전략은 기본적인 기술적 분석 전략과 CFD를 결합한 전략인 경우가 많습니다.

이제 가장 인기가 높은 전략들을 살펴보도록 하겠습니다.

레인지바운드(레인지) 트레이딩

레인지 트레이딩 전략은 외환 트레이더 사이에서 가장 인기가 높은 전략이라고 할 수 있습니다.

해당 전략의 기본적인 원칙은 가격 채널에서 거래를 진행하는 것입니다. 트레이더는 차트에서 가격이 횡보하거나 약간의 기울기가 존재하는 통로가 존재하는지 모니터링하고, 채널 지표(CCI 또는 RSI) 중 하나를 추가하고 가격 채널의 고점과 저점을 지표 라인이 과매수 및 과매도 구간을 이탈하는 지점과 비교하게 됩니다.

지점이 완전히 일치하는 경우에는 시장에 진입하라는 신호입니다. 가격이 차트 라인에 도달했으나 지수이평선이 지표 영역에 도달하지 못하는 경우의 시그널은 신뢰성이 낮기에 따라 전략에서 고려하지 않습니다.

돌파 전략

프랙탈 돌파 전략도 트레이더 사이에서 인기가 높은 전략입니다.

돌파 전략은 대부분 하루 내의 단기 주기에서 사용합니다.

이전 전략과 마찬가지로 돌파 전략도 횡보세 또는 보합세의 돌파를 기준으로 거래를 진행하며, 볼린저 밴드와 빌 윌리엄스 프랙탈을 지표로 사용합니다.

트레이더는 가격이 최인접 프랙탈 레벨을 돌파하는 순간을 파악하고 최인접 볼린저 밴드의 경계를 돌파할 때까지 기다리며, 볼린저 밴드의 경계를 돌파하는 경우 정확한 시그널이라고 간주합니다. 손절매는 일반적으로 반대 프랙탈 레벨에 설정합니다.

역발상 투자(Contrarian Investing)

역발상 투자 전략은 가격 차트가 아닌 군중의 의견에 대한 분석을 기반으로 하기에 기술적 전략보다는 기본적(펀더멘털) 전략에 가깝습니다.

이 전략은 벤저민 그레이엄이 자신의 저서 "현명한 투자자(The Intelligent Investor)"에서 처음으로 설명했으며, 벤저민 그레이엄은 군중의 의견을 통제된 혼돈에 비유했습니다.

이 전략의 원칙은 추세 반전 지점을 찾는 것입니다. 트레이더는 방향성이 뚜렷한 자산을 찾아 해당 움직임과 반대되는 포지션을 개설합니다.

한 마디로 이 전략은 시장의 의견에 반대되는 방향으로 포지션을 개설하는 전략입니다.이러한 전략은 테슬라 주식의 사례에서 찾아볼 수 있습니다. 지난 주 테슬라가 S&P500 주가지수에 포함되지 않을 것이라고 발표되었을 때 많은 사람들을 주식을 매도하기 바빴습니다. 이는 정확히 역발상 투자 전략을 위한 상황이라고 할 수 있으며, 가까운 미래에 주가가 반전하고 상승할 가능성이 높습니다.

추세 추종 전략

추세 추종 전략은 지표 전략 중 상당히 인기가 높은 전략입니다. 하지만 개인적으로는 채널 전략에 비해 다수의 단점이 존재하는 전략이라고 할 수 있습니다.

추세 추종 전략은 새로 형성된 추세 방향으로 포지션을 개설하는 것을 원칙으로 합니다. 트레이더는 패스트(21일) 이동평균과 슬로우(55일) 평균의 교차를 통한 주요 시그널을 기반으로 추세 형성 지점을 파악할 수 있습니다. 시그널은 일반적으로 MACD와 RSI 등 2개의 오실레이터를 사용해 필터링합니다. 이때 중요한 것은 가격이 RSI 통로 내에 존재하고 MACD에서 가격이 원하는 추세에 있는지를 확인하는 것입니다.

예를 들어 매수 포지션의 경우 차트에서 패스트 지수이동평균이 슬로우 이동평균을 교차하는 동시에 RSI가 채널 내에 존재하고 MACD 히스토그램이 상승세를 보인다면 시그널이 참이라는 의미입니다. 트레이더는 시그널에 따라 자산을 매수할 수 있으며, RSI 지표가 채널을 이탈하는 경우에는 포지션을 청산해야 합니다.

스캘핑(스프레드 트레이딩)

스캘핑 전략의 종류는 다양하지만, 개인적으로는 CFD 거래에 가장 적합한 지표 세션 스캘핑 전략을 고려할 것을 권장합니다.

스캘핑 전략은 4가지 주요 지표의 시그널을 비교하는 것을 기본으로 합니다. 이때 주요 시그널은 MACD 오실레이터의 시그널이며, 해당 시그널은 RSI와 2개의 이동평균을 사용해 확인합니다.

이 전략의 핵심은 시그널이 4개의 지표 모두에서 일치하는지를 확인하는 것입니다.

지표 매칭의 예시는 위의 차트에서 확인할 수 있습니다.

MACD가 0 레벨 위에서 첫 번째 바를 형성하고, RSI가 중앙의 50 레벨을 상향 돌파하고, 10일 패스트 선형가중이동평균이 26일 지수이동평균을 상회하는 경우에는 매수 시그널이 됩니다.

스윙 트레이딩

스윙 트레이딩은 많은 사람의 생각과 달리 전략이라기보다는 트레이더에게 모든 세부 사항을 고려하는 명확하고 체계적인 트레이딩 계획을 제공하는, 복잡한 규칙과 방법과 시장 지식의 집합이라고 할 수 있습니다.

일반적으로 스윙 트레이딩은 트레이더가 조정 움직임을 무시하고 추세를 따라 가능한 한 오랫동안 포지션을 유지하는 트레이딩 방법을 말합니다. 적절한 접근법을 사용하면 스윙 트레이딩을 통해 작은 가격 변동이 아닌 전체 추세에서 수익을 창출할 수 있습니다.

스윙 트레이딩에서는 포지션을 한 달 이상 유지하는 경우가 많으며, 더욱 오랫동안 포지션을 유지하는 경우도 있습니다.

위 차트에서는 제가 1년 이상 유지한 실제 금 포지션을 확인할 수 있습니다. 저는 단기적인 포지션을 개설하고 청산하면서 메인 포지션은 그대로 유지했습니다.

개인적으로는 스윙 트레이딩이 트레이딩 기술의 정점이라고 생각하고 있으며, 조만간 스윙 트레이딩에 대해 별도의 기사를 작성할 예정입니다.

뉴스 트레이딩

뉴스 트레이딩은 매우 인기가 높은 트레이딩 전략입니다.

기본적으로 뉴스 트레이딩은 주기적 트레이딩과 이벤트 트레이딩의 2가지 유형으로 구분할 수 있습니다. 주기적 트레이딩은 주로 경제 캘린더를 사용해 진행하며, 이벤트 트레이딩의 경우에는 관심 있는 상품과 관련된 모든 이벤트를 파악해야 합니다.

예를 들어 월마트 관련 이벤트를 살펴보겠습니다. 8월 말 월마트는 틱톡 서비스를 인수한다는 소식을 발표했으며, 이에 따라 주가가 상승하기 시작한 것은 매수 시그널의 예시입니다. 반대로 한 달 후 중국 정부가 해당 거래를 막을 가능성이 있다는 뉴스가 미디어에 보도됨에 따라 월마트의 주가는 하락하기 시작한 것은 매도 시그널의 예시입니다.

CFD의 이점과 리스크

그렇다면 CFD 거래란 무엇이고 CFD 거래는 어떤 특징이 있을까요? CFD는 수익을 창출하기 위한 수단일까요, 아니면 또 다른 불필요한 금융상품일까요?

CFD의 장단점을 분석하면 이러한 질문에 답변하는 데 도움이 될 것입니다.

전 세계의 중개업체들이 CFD를 거래하기 시작했을 때 저는 스스로에게 "CFD란 무엇일까?"라는 질문을 했습니다.

그리고 CFD라는 새로운 유형의 계약을 조사하면서 CFD가 다른 유형의 계약에 비해 다양한 장점이 있다는 것을 알게 되었습니다. 하지만 시간이 지나면서 분명한 단점도 존재한다는 사실을 확인할 수 있었습니다. 이제 장단점을 모두 살펴보도록 하겠습니다.

CFD의 이점

저는 CFD로 트레이딩 연습을 하곤 했으며, 이를 통해 다른 유형의 계약에 비해 CFD는 4가지 주요 이점이 존재한다는 사실을 발견할 수 있었습니다.

첫 번째 장점은 거래에 많은 자본금이 필요하지 않다는 것입니다. 이 장점에 대해서는 위에서 여러 번 설명했습니다.

CFD의 가장 큰 장점은 증거금입니다. 증거금 시스템은 거의 모든 사람이 CFD 거래를 진행할 수 있도록 합니다. 주가가 1,500달러라도 증거금 퍼센티지가 2%라면 30달러만 있으면 1주를 매수할 수 있으며, 이를 통해 하루에 100, 200, 300달러 이상의 수익을 올릴 수 있습니다.

수수료가 매우 낮습니다. 저는 몇 개월에서 1년까지 장기적으로 회사의 주식을 매수하려는 경우 바로 수수료에 대해 생각합니다.

이러한 수수료에는 취득세, 주주명부 등재 수수료, 배송 수수료(원자재의 경우), 레버리지, 오버나이트 및 기타 수수료가 포함됩니다.

수수료는 기존 포트폴리오를 위한 상품을 매수하는 것에 대해 진지하게 생각해 보게 합니다. 하지만 CFD를 매수하는 경우에는 1회성 스프레드, 로트당 25센트의 수수료, 1센트 미만의 스왑만 지불하면 되기에 수수료에 대해 걱정할 필요가 없습니다.

예를 들어 1,500달러의 구글 주식 계약 1건을 매수할 때는 80센트의 스프레드, 25센트의 수수료, 10일의 소유 기간에 대한 1센트의 수수료만 지불하면 됩니다. 한 마디로 1,500달러의 계약에 대해 1달러만을 수수료로 지불하면 되는 것입니다.

CFD는 포트폴리오 헤징에 활용할 수 있습니다. 헤징에 대해서는 위에서 이미 설명했습니다. 옵션과 선물 등 헤징을 위한 파생상품은 여러 가지가 존재하지만, CFD는 이러한 파생상품에 비해 훨씬 저렴하다는 장점이 있습니다.

실제로 CFD는 복합 헤징 포지션을 생성하기에 완벽한 방법입니다. 하지만 CFD의 주요 장점은 실제 주식의 롱 포지션이나 숏 포지션을 즉시 헤징할 수 있다는 것입니다. 해당 과정에 대해서는 위에서 설명했습니다.

CFD는 편의성이 높습니다. 이는 위에서 언급한 모든 내용을 한 마디로 요약하는 장점입니다. CFD는 최저 증거금, 무제한 레버리지, 사실상 제로에 가까운 수수료 등 높은 편의성을 갖추고 있습니다. 하지만 별도로 언급할 만한 장점은 접근성이 높다는 것입니다.

외환 중개업체들은 편리한 하나의 터미널에서 모든 유형의 상품에 대해 CFD 거래를 지원하고 있습니다. 트레이더는 여러 유형의 거래소에서 별도의 계좌를 보유할 필요가 없으며, 많은 CFD 중개업체는 모든 유형의 주요 CFD 거래를 지원합니다.

CFD의 리스크

CFD의 단점으로는 크게 2가지가 있습니다. 사실 단점이라고 하기 어려울 수도 있지만, 사소한 것이라도 성과에 영향을 미칠 수 있기에 주의를 기울일 필요는 있습니다.

첫 번째 단점은 법적 규제가 존재하지 않는다는 것입니다.

"해외 유명 트레이딩 플랫폼에서 거래하고 세금을 내지 않는데 어떤 법을 말하는 건가요?"라고 묻는 분들이 많을 것입니다.

확실히 이는 사실이며, 개인적으로도 소득세를 내지 않아도 된다는 것이 만족스럽습니다. 하지만 다음과 같은 사실은 언급해야 할 것 같습니다.

최근 몇 년 동안 대부분 CFD 거래와 관련해 중개업체와 개인 클라이언트 간 분쟁이 빈번하게 발생하고 있습니다. 이는 일반적으로 중개업체가 CFD에서 시장조성자 역할을 하며 직접 규칙을 설정하기 때문입니다. CFD는 명확하게 문서화되어 있는 사양이 존재하지 않는 비표준화 상품이며, 분쟁이 발생하는 경우에는 중개업체에 항상 유리한 방향으로 결정될 것입니다.

따라서 검증된 중개업체에서 CFD 거래를 진행할 것을 강력히 권장합니다. 검증된 중개업체는 수수료가 약간 높을 수도 있지만, 업체가 클라이언트를 속이지 않는다는 것을 확신할 수 있습니다.

두 번째 단점은 CFD 투자자는 주주가 아니라는 것입니다.

사실 이는 단점이 아닐 수 있습니다.

초보 투자자에게는 이러한 사실이 중요하지 않을 수도 있지만, 경험이 풍부한 트레이더에게는 다를 수도 있습니다.

CFD를 매수하는 것과 실제 주식을 매수하는 것의 차이는 규제에 있습니다.

여러분이 주식을 매수해 주주명부에 등재되는 경우 주식을 다른 사람에게 매도하거나 양도할 때까지 해당 주식의 소유주는 여러분이 됩니다. 홍수, 화재, 글로벌 위기, 코로나19 팬데믹, 중개업체 파산 등 어떠한 문제도 이에 영향을 미치지 않으며, 주식을 매수한 중개업체가 더 이상 사업을 운영하지 않는 경우에도 주식의 소유권은 유지됩니다.

주식을 보유한 회사가 폐업을 결정하거나 다른 회사가 해당 회사를 인수하더라도 주식의 소유권은 유지됩니다.

반대로 CFD의 경우에는 거래의 책임이 중개업체에 있으며, 중개업체에 문제가 발생하는 경우에는 계약이 사라지게 됩니다.

따라서 신뢰할 수 있는 중개업체를 선택하세요!

CFD 트레이딩 플랫폼 및 도구

이제 CFD 거래를 진행할 때 사용하는 금융 도구에 대해 이야기할 시간입니다.

1. 트레이딩 플랫폼

CFD는 거래소에서 거래되는 매우 일반적인 거래이므로 특별한 소프트웨어가 필요하지 않습니다. CFD 작업을 관리하는 데는 중개업체에서 제공하는 일반적인 트레이딩 터미널만으로도 충분합니다.

가장 인기 있는 플랫폼은 MetaTrader 4 트레이딩 터미널로, 개인적으로는 최고의 트레이딩 터미널이라고 생각합니다. MetaTrader 4는 트레이딩에 필요한 모든 것을 제공하며 다양한 기술적 분석용 금융 도구와 차트 내역 다운로드 기능을 갖추고 있습니다.

MT5라는 신규 버전이 존재하기는 하지만 MT4만큼 인기가 많지는 않습니다.

최근에는 몇 가지 편리한 온라인 플랫폼이 등장했습니다. 이러한 플랫폼은 트레이더의 개인 계좌에 통합되어 있고 소유자가 모든 중개업체 서비스에 즉시 액세스할 수 있기에 편리하다는 이점이 있습니다.

2. 트레이딩 도구

도구는 중개업체가 제공하는 모든 추가 기능을 말합니다.

트레이딩 도구에는 경제 캘린더와 필요한 분석 자료에 대한 무료 액세스가 포함됩니다. 모든 업체가 자체적으로 분석 부서를 운영할 수 있는 능력이 있는 것은 아니기에, 신뢰성 높은 공인된 금융 서비스 제공업체만이 이러한 도구를 제공할 수 있습니다. 또한 트레이더 계산기 등 추가적인 프로그램도 존재하며, 뉴스 트레이더에게 필요한 뉴스 피드도 추가할 수 있습니다.

3. 차트 분석 도구

차트 분석 도구는 일반적으로 트레이딩 플랫폼에 내장되어 있습니다. 하지만 시간이 흐름에 따라 끊임없이 새로운 거래 지표와 차트 도구가 등장하고 있으며, 트레이더는 트레이딩 터미널에 이러한 도구를 다운로드하고 설치해서 도구 사용법을 익힐 필요가 있습니다.

4. 트레이딩 어드바이저

트레이딩 어드바이저는 거래를 자동화하는 데 필요하며, 트레이딩 로봇을 사용한 거래를 알고리즘 트레이딩이라고 합니다. 트레이딩 어드바이저의 장점은 시장 진입 시그널을 파악하는 것부터 트레이더의 개입 없이 거래를 완전히 자동화하는 것까지 트레이더를 위해 대부분의 작업을 수행한다는 것입니다.

선도적인 중개업체는 성공적인 트레이더라면 다양한 도구를 갖추고 있다는 사실을 알고 있으며, 클라이언트에게 하나의 플랫폼에서 다양한 도구를 제공하기 위해 노력합니다.

저는 금융 시장에서 15년의 업력을 지닌 LiteFinance를 중개업체로 선택했습니다.

이전에는 여러 중개업체를 사용하고 있었지만, LiteFinance를 선택한 후로는 5년 이상 LiteFinance를 이용하고 있습니다.

LiteFinance의 주요 장점은 접근성이 높다는 것입니다.

필요한 모든 기능은 한 곳에서 이용할 수 있습니다.

웹사이트는 사용자 친화적으로 구성되어 있기에 원하는 페이지로 이동하기 위해 여러 링크를 거칠 필요가 없으며, 2~3번의 클릭이면 모든 기능을 이용할 수 있습니다.

저는 전문가로서 LiteFinance의 거래 조건, 수수료, 즉각적인 가격 변동이나 슬리피지에 대한 서버의 반응 속도에 매우 만족하고 있으며, LiteFinance에서는 스캘핑과 스윙 트레이딩도 가능합니다.

CFD 규칙 및 팁

이제 자신만의 성공적인 트레이딩 전략을 수립하기 위한 몇 가지 팁을 제공해 드리도록 하겠습니다. 진부하게 들릴 수도 있지만 모든 트레이딩 전략은 규칙의 집합입니다. 이러한 규칙은 다음과 같습니다.

1. 항상 규칙을 준수하기

가장 중요한 규칙은 항상 트레이딩 전략의 규칙을 준수하는 것입니다. 규칙을 준수하지 않는 것은 손실이나 문제로 이어질 수밖에 없습니다.

2. 제한 주문을 활용하기

CFD 거래 시에는 대부분 주식을 거래하게 되며, 주식 거래는 시간이 엄격히 정해져 있습니다. 주식에서는 거래 중단 시간이 존재하며, 거래가 재개되는 시점에 예상치 못한 가격 변동이 발생할 가능성이 있습니다. 이러한 변동으로 인한 자금 손실을 방지하려면 항상 리스크를 제한하는 것을 잊지 말아야 합니다.

3. 결정을 내리는 일을 두려워하지 않기

저는 경험을 통해 실수를 두려워하면 결코 성공적인 투자 전략을 수립할 수 없다는 사실을 잘 알고 있습니다. 실수 없이는 배우는 것도 없습니다. 다만 치명적인 실수를 피하기 위해서는 2번 규칙을 따라야 합니다.

4. 레버리지를 관리하기

포지션 개설 전 항상 계획한 범위 내에서 레버리지를 유지해야 하며, 사전에 계획하지 않은 행동을 해서는 안 됩니다.

예를 들어 거래 중 여러분의 예상을 확인하는 이벤트가 발생했더라도 미리 계획한 경우가 아니라면 포지션 규모를 확대해서는 안 됩니다.

5. 포지션 개설 전 거래를 계획하기

포지션 개설 전에는 거래 목표는 무엇인지, 문제가 발생하는 경우 얼마의 손실이 발생하는지를 명확히 파악해야 합니다.

6. 다른 사람의 말에 휘둘리지 않기

누군가가 비트코인으로 수백만 달러를 벌었다고 해서 모든 것을 그만두고 비트코인을 매수해야 하는 것은 아닙니다. 대부분의 루머는 의도적으로 전파되며, 이러한 루머로는 어떠한 이익도 얻을 수 없다는 것을 기억해야 합니다. 예를 들어 누군가가 LiteFinance가 신뢰할 수 있고 좋은 중개업체라고 이야기하더라도, 이러한 이야기를 맹목적으로 신뢰하는 대신 직접 조사하고 결론을 내릴 필요가 있습니다.

7. 거래 중 휴식을 취하기

항상 거래를 진행해서는 안 됩니다. 여러분의 몸은 휴식을 필요로 하며, 피로는 실수로 이어지게 됩니다. 특히 손실을 낸 후에는 휴식을 취하는 것이 도움이 될 것입니다.

8. 실수를 분석하기

급격한 손실 리스크를 방지하기 위해서는 손실을 낸 후에 자신의 실수인지 사소한 시장 리스크인지를 판단해야 합니다. 시장에 예기치 못한 상황이 발생해서 손실을 입었지만 자신의 규칙 내에서 포지션을 청산했다면 어려운 상황에서도 전략에 충실했다는 의미이기에 자신을 칭찬해도 좋습니다.

예기치 못한 상황은 자주 발생하지 않으며, 이에 대해 항상 대비한다면 수익을 높일 수 있을 것입니다/

CFD 거래 VS 기타 금융상품

이제 마지막으로 거래소와 중개업체에서 제공하는 다른 상품과 CFD를 비교해 보도록 하겠습니다.

CFD VS 주식 거래

주식 CFD와 실제 주식을 비교했을 때 각각의 장점은 다음과 같습니다.

CFD의 장점

1. 최소 수준의 증거금 요건

2. 무제한 레버리지

3. 수수료와 세금이 없음

4. 공매도 CFD 거래 가능

5. 헤징 가능

실제 주식의 장점

1. 거래가 법률에 의해 엄격하게 규제됨

2. 금융 분쟁에서 담보 자산이 될 수 있음

3. 중개업체가 청산되는 경우에도 주식은 그대로 유지됨

4. 주주에게는 회사의 의결권이 부여됨

CFD VS 스프레드 베팅

CFD와 스프레드 베팅을 비교했을 때 각각의 장단점은 다음과 같습니다.

CFD의 장점

1. 최소 수준의 증거금 요건

2. 무제한 레버리지

3. 수수료와 세금이 없음

4. "딜러 활동에 관한" 법률에 따라 규제됨

5. 헤징 가능

스프레드 베팅의 장점

1. 클라이언트가 거래 규모를 설정함

2. 스프레드 차액 거래 가능

스프레드 베팅의 단점

1. 규제 프레임워크가 존재하지 않음

2. 진행 방식이 도박과 유사함

3. 수익에 상한선이 있음

CFD VS 선물

CFD 거래와 선물 계약을 비교했을 때 각각의 장점은 다음과 같습니다.

CFD의 장점

1. 최소 수준의 증거금 요건

2. 무제한 레버리지

3. 수수료와 세금이 없음

4. 매도 계약 거래 가능

5. 헤징 가능

6. 높은 유동성

7. 계약에 시간 제한이 존재하지 않음

선물 계약의 장점

1. 기초자산 헤징 가능

2. 법률에 의해 엄격히 규제됨

3. 매도 계약 거래 가능

4. 계약에 따른 의무 이행이 보장됨

CFD VS 옵션

CFD 거래와 옵션 계약 매수를 비교했을 때 각각의 장단점은 다음과 같습니다.

개인적으로는 CFD가 없었다면 역사상 최고의 금융상품으로 옵션을 선택했을 것입니다.

CFD의 장점

1. 최소 수준의 증거금 요건

2. 무제한 레버리지

3. 수수료와 세금이 없음

4. 매도 계약 거래 가능

5. 헤징 가능

6. 높은 유동성

7. 계약에 시간 제한이 존재하지 않음

옵션 계약의 장점

1. 낮은 비용으로 기초자산 헤징 가능

2. 법률에 의해 엄격히 규제됨

3. 계약 매수와 매도가 모두 가능

4. 계약에 따른 의무 이행이 보장됨

5. 모든 거래소 상품 중 최고의 손실 제한 시스템이 적용되어 있음

옵션 계약의 단점

1. 낮은 유동성

2. 주의: 바이너리 옵션은 규제를 받지 않는 장외 시장 상품으로, 사기성 금융 서비스 제공업체를 만나게 될 가능성이 높습니다.

결론

요약하자면 CFD 거래는 자본이 많지 않은 트레이더와 초보자에게 이상적인 선택지라고 할 수 있습니다. 기존 포트폴리오에 많은 자금을 보유하고 있는 트레이더라면 법적 규제가 미흡하고 레버리지 사용과 관련된 손실 리스크가 높다고 생각하는 경우 CFD 대신 기초자산 자체를 매수할 수 있을 것입니다.

CFD 거래를 진행하려는 경우에는 CFD 계약과 관련된 리스크를 기억하는 것이 중요합니다. 적절한 리스크 관리 계획이 없다면 개인 CFD 트레이더 계좌에서 급격한 손실이 발생할 수 있습니다. 낮은 수수료와 저렴한 비용을 원한다면 CFD는 대부분의 다른 거래 방식에 대한 훌륭한 대안이 될 수 있습니다.

하지만 트레이더에게 성공의 유일한 척도는 수익률이며, 어떤 상품을 선택하는지는 성공 여부와 무관하다는 점을 기억할 필요가 있습니다.

이제 거래를 시작할 시간입니다. 행운을 기원하며 질문이 있는 경우에는 언제든지 도움을 제공해 드리겠습니다!

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