ما هي الرافعة المالية المستخدمة في التداول: الدليل الشامل للمبتدئين

٢٠٢٥.١٢.٠١ ٢٠٢٤.١٢.٠١ ما هي الرافعة المالية المستخدمة في التداول: الدليل الشامل للمبتدئين

أوليج تكاتشينكوhttps://www.litefinance.org/ar/blog/authors/oleg-tkachenko/

الرافعة المالية هي نوع من القروض بدون فوائد يقدمها الوسيط. يمكنك استخدام الرافعة المالية لزيادة حجم مركزك، وبالتالي زيادة الأرباح. أو يمكنك استخدام الرافعة المالية لتقليل الهامش (الضمان الذي يطلبه الوسيط للمركز المفتوح).

تابع القراءة وسوف تتعلم ما هي الرافعة المالية وكيف تعمل. سوف تتعلم أيضًا كيفية حساب ومعرفة قيمة الرافعة المالية المثلى. سأقوم بشرح جميع إيجابيات وسلبيات تداول الرافعة المالية وأعطي أمثلة حقيقية عن الرافعة المالية لتداول العملات الأجنبية.

أبرز النقاط الرئيسية

وسوف تجد معلومات مفيدة وشيقة للغاية حول الرافعة المالية في الفوركس!

ما هي الرافعة المالية؟ تعريف الرافعة المالية ومعناها

تخيل أنك تشتري تفاحًا من سوق الجملة في مدينة كبيرة وتبيعه في سوق محلي في بلدة صغيرة. من الطبيعى أن تكون هناك رسومًا إضافية معينة مقابل تقديم خدمة نقل التفاح من سوق الجملة إلى المدينة الصغيرة.

وكلما زادت كمية التفاح الذي يمكنك شراؤه من سوق الجملة، زادت ربحك من بيع التجزئة (بشرط أن يتم بيع التفاح كله). لكن لديك مبلغ محدود وأنت تعلم أنه يمكنك بيع تفاح أكثر بخمس مرات في السوق المحلية، لذلك تذهب إلى أحد البنوك للحصول على قرض.

الرافعة المالية في الفوركس ببساطة هي نوع من القرض المصرفي الذي يقدمه الوسيط لمتداول الفوركس. إذا كان لديك إيداع صغير نسبيًا واستخدمت الرافعة المالية فستتمكن من شراء عملات أو أسهم أكثر عدة مرات، وبالتالي يمكنك أن تجني أرباحًا أكثر بعدة مرات.

ما هي الرافعة المالية في تداول الفوركس؟

هناك فرق كبير بين القرض المصرفي والرافعة المالية فى تداول الفوركس. يمكن لمتداول الفوركس استخدام الرافعة المالية في أي وقت مجانًا، ويقدم الوسيط القرض بدون فائدة على مبلغ الدين.

الرافعة المالية في تداول الفوركس هي:

• خيار يسمح للمتداول بالدخول في صفقات بحجم أكبر يحتاج أموال اكثر بعدة مرات من المبلغ الفعلي الموجود فى رصيد التداول.
• أداة تداول بالهامش، وهي الأموال التي تقترضها لزيادة حجم مركزك في حالة عدم كفاية رأس المال الخاص بك وبالتالي زيادة أرباح .
• النسبة بين إيداعك وحجم المركز الذي ترغب فى فتحه.

يتم تحديد الحد الأقصى للرافعة المالية للفوركس حسب شروط التداول لكل نوع من أنواع حسابات التداول. على سبيل المثال، الحد الأقصى للرافعة المالية لحساب ما قد تكون  1: 200؛ بينما يمكن أن فى حساب آخر أن تكون 1: 1000.

مثال على الرافعة المالية في الفوركس:

1. الرافعة المالية 1:1 تعني أن المتداول يتداول فقط بأمواله الخاصة. وهى تعنى النسبة بين إيداع المتداول ومبلغ التداول. أي أنه إذا كان المتداول لديه 100 دولار، فلا يمكنه فتح مركز بحجم إجمالي يزيد عن 100 دولار.
2.  الرافعة المالية 1: 1000تعني أن المتداول يمكنه فتح مركز بحجم أكبر بمقدار  1000 مرة من الأموال التي فى حسابه. هذا يعني أنه إذا كان لديك 100 دولار، فيمكنك فتح مركز بقيمة 100 دولار * 1000 = 100 ألف دولار.

ما هي الرافعة المالية الأكثر أمانًا؟ الحد الأدنى للرافعة المالية المسموح به هو 1: 1.

لا يوجد حد أعلى ، من الناحية النظرية ، لهذا السبب يمكنك الحصول على رافعة فوركس تبلغ 1: 3000. ومع ذلك، توصي الجهات التنظيمية المالية بشدة الوسطاء بتخفيض الحد الأقصى للرافعة المالية لتقليل مخاطر خسارة أموال المتداول.

الرافعة المالية مقارنة بالهامش – أوجه الاختلاف والعلاقة بينهما.

هناك تعريف آخر وهو أن الرافعة المالية هى الخيار الذي يزيد أموال المتداول المقدمة كضمان لفتح المركز والحفاظ عليه.

على سبيل المثال، الرافعة المالية التشغيلية 1: 100، في هذه الحالة، تعني أنه لفتح مركز بقيمة 1000 وحدة من العملة الأساسية، سيحتاج المتداول إلى نقود أقل 100 مرة، أي 10 وحدات.

هذا المبلغ من المال يسمى الهامش ، وهو المبلغ المحظور من قبل الوسيط حتى يتم إغلاق المركز المفتوح.

الهامش هو المال المطلوب كضمان والذى يجب أن يكون موجودًا في حسابك لتتمكن من تداول الفوركس باستخدام الرافعة المالية.

تبدو الصيغة العامة لحساب الهامش كما يلي:

على سبيل المثال ، إذا استخدمت الرافعة المالية 1: 2 لإدخال صفقة بقيمة 100 دولار ، فإن متطلبات الهامش ستكون 100/2 = 50 دولارًا..

دعنا ندرس مثال على المركز المفتوح على EUR/USD برافعة 1:1:

مجموع الأصول. هذا هو مبلغ الأموال في وديعة المتداول الذي يساوي الرصيد (مبلغ الإيداع في وقت فتح المركز + الربح / الخسارة الناتجة عن الصفقات المفتوحة). هذا هو المبلغ الذي سيكون فى الحساب إذا تم إغلاق المراكز على الفور. أثناء فتح الصفقات ، يتحرك المبلغ.

الأصول المستخدمة (الهامش ، الضمان). هي الأموال التي يحظرها ويحتفظ بها الوسيط عند الدخول في صفقة. وهو مبلغ الإيداع الذي يتعلق مباشرة بالرافعة المالية.

الأموال المتاحة للعمليات هي مقدار الأموال الحرة التي يمكن للمتداول استخدامها. يتم حسابها على أنه الفرق بين الرصيد والهامش. المبلغ متغير لأنه يأخذ في الاعتبار الربح / الخسارة الحاليين في الصفقات المفتوحة.

في هذا المثال ، أدخلت صفقة بحد أدنى 0.01 عقد (لوت) (لا توجد امكانية لاستخدام حجم أصغر حسب شروط التداول)، وهو ما تطلب دفع مبلغ 1127.21 دولارًا. ويظهر هذا المبلغ في السطر "الأصول المستخدمة" ، ويظهر عندى ما يزيد قليلاً عن 872 دولارًا أمريكيًا كأموال حرة. هذا يعني أنني لا أستطيع الدخول في صفقة أخرى حيث أننى ليس لدي ما يكفي من المال.

أفتح نفس الصفقة على الحساب التجريبي، ولكن برافعة مالية تبلغ 10:1 وأدخل ثلاث صفقات بحجم 0.01 عقد. برافعة مالية تبلغ 10:1 ، أحتاج إلى نقود أقل 10 مرات للدخول في صفقة مماثلة بنفس التأثير. لذلك ، يمكنني الدخول في 10 صفقات بحجم 0.01 عقد (لوت) في نفس الوقت (للعديد من الأدوات على سبيل المثال). أو يمكنني الدخول في صفقة واحدة، ولكن بحجم 0.1 عقد (لوت).

يجب أن يكون لدينا حد أدنى للإيداع يزيد قليلاً عن 1127.21 دولارًا أمريكيًا للدخول في صفقة بحد أدنى 0.01 لوت برافعة مالية 1: 1. مع الرافعة المالية 1: 1000 ، سيكون الهامش 1172 دولارًا. وهذا يعني أن أموالي الخاصة البالغة 1.13 دولار سيكون كافيًا للدخول في مثل هذه الصفقة.

استنتاج آخر من هذا المثال. كلما زادت الرافعة المالية، انخفض الهامش، مما يعني أن المتداول يكون لديه أموال أكثر متاحة للتداول.

ملخص مبسط. الهامش هو مقدار المال الذي يحتفظ به الوسيط عند دخول المتداول في صفقة. يمكن وضيحها فى الجدول:

إذا كنت تتداول برافعة مالية 1: 1 ، فإن متطلبات الهامش تكون مساوية لحجم المركز (يحتفظ الوسيط بضمان بنسبة 100٪ من المبلغ الكامل للمركز).

برافعة مالية 1: 100 ، إذا دخلت الصفقة بنفس الحجم ، فإن الوسيط يخصص 1٪ فقط من المبلغ الكامل للمركز.

لماذا تتداول برافعة مالية في سوق الفوركس؟

يمكنك التداول بدون أي رافعة على الإطلاق. ومع ذلك ، هناك حالات تجعل الرافعة المالية أفضل وسيلة للوصول إلى أهدافك المالية أو / وزيادة أرباحك. فمثلا:

• يمكنك فتح مركز بأقل حجم مسموح به (عادة ما يكون 0.01 عقد "لوت") حتى لو كان لديك إيداع صغير. لا يمكنك الدخول في تداول على بعض الأصول بدون رافعة مالية عندما يكون لديك إيداع بقيمة 10 دولارات (أو حتى 100 دولار). لذلك ، يمكن أن تكون الرافعة المالية هي الفرصة الوحيدة للمبتدئ لبدء التداول. سنعرف المزيد عن هذا في الجزء التالي.
• يمكنك زيادة حجم صفقتك. تخيل أن إيداعك يسمح لك بالدخول في صفقة على زوج يورو / دولار أمريكي بحجم 0.01 عقد، حيث تكون النقطة الواحدة 10 سنتات (للأسعار المكونة من أربعة أرقام).

إليك مثال: أنت متأكد بنسبة 100٪ أن السعر سيغطي 10 نقاط في الاتجاه المطلوب. بدون الرافعة المالية ، ستربح 10 * 10 = 100 سنت (1 دولار). استخدم الرافعة المالية للفوركس 1: 100 وادخل صفقة أكبر 100 مرة ، حجم الصفقة منها 1 عقد (لوت). ربحك من 10 نقاط سيكون أيضًا 100 مرة أكثر – أى حوالى 100 دولار. ومع ذلك ، تنص قواعد إدارة المخاطر على أنه لا يجب عليك الدخول في صفقة بكل رصيدك، ولكن هذا مجرد مثال لتوضيح كيفية عمل الرافعة المالية في تداول الفوركس.

• يمكنك الدخول في المزيد من الصفقات من خلال زيادة إيداعك. مثال: لديك 100 دولار. عندما تفتح مركزًا بحجم 100 دولار (بدون رافعة مالية) ، يحتفظ الوسيط بكل شيء على الفور لإبقاء مركزك مفتوحًا. ويتم حظر مبلغ الإيداع بالكامل، ولا يمكنك الدخول في المزيد من الصفقات.

إذا استخدمت رافعة مالية قدرها 10:1، فسيقوم الوسيط بتخصيص وحظر 10 دولارات فقط لتداول صفقة بحجم 100 دولار. وبالتالى يمكنك استخدام 90 دولارًا المتبقية للدخول في صفقات جديدة. على سبيل المثال، يمكنك الدخول في صفقات تداول على أصول أخرى وبالتالي تنويع المخاطر.

لكى تفهم الرافعة المالية للفوركس بشكل أفضل يمكنك فتح عدد قليل من الحسابات التجريبية بإيداعات مختلفة، ورافعات مالية مختلفة، والدخول فى عدة صفقات مختلفة.

يمكنك القيام بذلك من خلال اتباع بعض الخطوات السهلة:

• قم بتسجيل ملف تعريف مع LiteFinance (انقر فوق زر التسجيل في الزاوية اليمنى العليا). لن يستغرق الأمر أكثر من دقيقتين.
• انقر فوق علامة التبويب ميتاتريدر METATRADER على يمين مخطط التداول الخاص بك في ملف تعريف العميل الخاص بك.

انقر فوق الزر افتح حساب، واختر الرافعة المالية، وبعد إنشاء الحساب، قم بتعيينه كحساب رئيسي. وبالتالى سوف تفتح حسابًا حقيقيًا وحسابًا تجريبيًا. للتبديل من حساب إلى آخر، انتقل إلى علامة التبويب ميتاتريدر مرة أخرى وقم بتحويل الحساب المطلوب إلى الحساب الرئيسي.

يوفر الحساب التجريبي رافعة مالية من 1: 1 إلى 1: 1000، وفي حسابات التداول الحقيقية – (كلاسيك Classic و ECN )، يتراوح نطاق الرافعة المالية أيضًا من 1: 1 إلى 1: 1000.

كيف تتحقق من الرافعة المالية لحسابك في منصة  MT4؟ لا يوجد مثل هذا الخيار مباشرة فى MT4 (ليس من المنطقي الحساب بناءً على مستوى الهامش).

يتوفر مثل هذا الخيار في ملف تعريف المتداول، حيث يمكنك أيضًا فتح حساب MT4 وإرفاقه بالمنصة عتد تسجيل الدخول وكتابة كلمة المرور. ويمكنك رؤية الرافعة المالية لكل حساب في ملفك الشخصي. يمكنك أيضًا تغيير الرافعة المالية بالدخول إلى قائمة ميتاتريدر على اليمين.

كيف تعمل الرافعة المالية في تداول الفوركس؟

هيا بنا نرى كيف تعمل الرافعة المالية في الفوركس من خلال مثال حقيقي من منصة تداول  LiteFinance

لنفترض أنك أودعت 100 دولار في حساب المستثمر الخاص بك وترغب في الدخول في صفقة على زوج العملات يورو / دولار أمريكي ، والذي يبلغ سعر صرفه الحالي 1.13. وفقًا لشروط التداول، الحد الأدنى لحجم التداول هو 0.01 عقدا (لوت).

وفقًا لشروط التداول، يكون الحد الأدنى لحجم الصفقة هو 0.01 عقدا. نظرًا لأن 1 عقد يساوى 100000 وحدة عملة أساسية ، فإن حجم التداول البالغ 0.01 عقدا يساوى 1000 وحدة. أي أنه عندما يكون حجم التداول هو 0.01 عقدا فيمكنك شراء ما لا يقل عن 1000 يورو، والتي ستحتاج فيها إلى أكثر من 1130 دولارًا. لكن لديك 100 دولار فقط في حسابك، ببساطة لن تسمح لك المنصة  بوضع الأمر.

إذا كنت تستخدم الرافعة المالية 10:1، يمكنك بالفعل التعامل على1000 دولار. لكن هذا غير كاف. وكما يتضح من الشكل، عندما يكون لديك  إيداع 1000 دولار ، ستصلك الرسالة تفيد بأن الأموال الموجودة في حسابك لا تكفي؟ ولا يمكنك فتح هذا المركز.

عندما تستخدم الرافعة المالية 20:1 (هذه رافعة مالية آمنة تمامًا للمتداول المبتدئ من حيث إدارة المخاطر) ، ستتمكن من الدخول في صفقة بحجم 0.02 عقد.

مزايا الرافعة المالية

مزايا التداول بالرافعة المالية في الفوركس:

1. يمكنك الدخول في صفقات بحجم أكبر بكثير من رأس مالك.
2.  الرافعة المالية عبارة عن قرض بدون فوائد. لزيادة مبلغ الإيداع الخاص بك والدخول في صفقات بحجم أكبر يمكنك الحصول على قرض من أحد البنوك، ولكن سيتعين عليك دفع الفائدة. لا يفرض وسطاء الفوركس فائدة على تزويدك برافعة مالية.
3.  يمكنك زيادة أرباحك باستخدام الرافعة المالية. إذا قمت بزيادة حجم تجارتك بمقدار 10 مرات باستخدام الرافعة المالية، فستزيد أرباحك أيضًا عشر مرات (ذكرت هذا من قبل).
4.  مع نفس أحجام التداول لنفس الأصل، سيتم إيقاف التداول لإيداع بدون رافعة مالية أسرع من التداول لإيداع يستخدم الرافعة المالية.

عيوب الرافعة المالية

عيوب التداول بالرافعة المالية فى الفوركس تتضمن ما يلي:

1. ارتفاع المخاطر المرتبطة بزيادة الحجم الإجمالي للصفقات المفتوحة. تؤدي الزيادة في حجم الصفقات أيضًا إلى زيادة قيمة النقطة. لذلك، تتضخم الخسائر المحتملة أيضًا. الرافعة المالية العالية تعني أرباحًا محتملة عالية بالإضافة إلى خسائر محتملة عالية.

2. استدعاء الهامش / الإيقاف. هذه المشكلة تنبع من النقطة السابقة. إذا قمت بتداول EUR/USD بحجم عقد واحد، فإن النقطة الواحدة تكلف 10 دولارات.

   إذا كان حجم المركز 0.01 عقدًا، فإن النقطة الواحدة تكلف 10 سنتات. في الحالة الأولى سيتم إيقاف الإيداع بشكل أسرع.

3. فخ نفسي. عندما يكون لديك أموال مجانية بمنأى عن متطلبات الهامش بمساعدة الرافعة المالية. يمكن أن يشجعك ذلك على زيادة حجم مركزك مضيفًا ما يصل إلى صفقة خاسرة إذا كنت تريد استعادة خسائرك. يمكن أن يؤدي أيضًا إلى ثقة غير مبررة في الربح المحتمل.

هام! كل عيوب الرافعة المالية المذكورة أعلاه تكون فقط عندما ينسى المتداول قواعد إدارة المخاطر ويزيد حجم المركز جريًا وراء العاطفة. إذا استخدمت الرافعة المالية للوسيط (حتى الرافعة المالية العالية) دون زيادة حجم المركز، فلن يكون ذلك مرتبطًا بأي مخاطر.

الأدوات ذات الرافعة المالية (كيفية حساب الرافعة المالية لأصول التداول المختلفة)

وهكذا، أعتقد الآن أنك تفهم المعنى العام للهامش والرافعة المالية. اسمحوا لي أن ألخص الموضوع بإيجاز:

• الرافعة المالية هي القرض الخالي من الفوائد الذي يقدمه الوسيط، والذي يسمح بشراء المزيد من الأصول أو تقليل الهامش، وهى الأموال التي سيحتفظ بها الوسيط كضمان.
• الهامش هو أموال المتداول التي يحتفظ بها الوسيط كضمان (أموال حقيقية في حسابك) عندما تدخل في صفقة. يتم حسابه وفقًا للمعادلة حجم المركز / الرافعة المالية.
• حد الإيقاف في الفوركس هو المستوى الذي يتم عنده إغلاق جميع مراكز التداول النشطة للمتداول تلقائيًا بواسطة الوسيط، ويتم حسابه كنسبة مئوية من المستوى الذي تحدده شروط التداول. المستوى، بدوره، يحسب على أنه إجمالي الأصول (أو إجمالي الأموال) / الأصول المستخدمة (الهامش ، الضمان) * 100.

المفاهيم المذكورة أعلاه مطلوبة لوضع نظام إدارة المخاطر وحساب المستوى المقبول للمخاطر. المعادلة أعلاه مناسبة فقط لعقود الفروقات على العملات المتداولة في الفوركس. بالنسبة لأدوات التداول الأخرى، تختلف المعادلة الحسابية. وبالمثل، فإن مفهوم الرافعة المالية في سوق الأسهم،على سبيل المثال، يختلف عن تعريف الرافعة المالية في الفوركس التى تعرف على أنها الأموال المقترضة التي يقدمها الوسيط.

1. تداول العملات (الأسعار المباشرة، الأسعار غير المباشرة، والأسعار المتقاطعة)

1.1. الأسعار المباشرة.

السعر المباشر هو سعر الصرف الأجنبي حيث يكون الدولار الأمريكي في الجزء الثانى من الزوج.

مثال. يشير زوج العملات EUR/USD إلى السعر المباشر.

يعني سعر الصرف 1.13 أن المتداول يحتاج إلى 113000 دولار لشراء 1 عقد (100000 يورو).

أو 1130 دولارًا أمريكيًا لحجم تداول بحد أدنى 0.01 عقد (1000 يورو).

مع رافعة مالية 1: 100 ، سيكون الهامش 0.01 * 100،000 / 100 * 1،13 ، حيث:

• 1000 — يورو ، حجم العملة المشتراة (حجم المركز).
• 100 — الرافعة المالية.
• 1.13  — سعر الصرف.

سوف يكون الهامش المطلوب هو 11.3 دولار.

وبذلك يكون هذا هو جزء واحد من مائة من مبلغ المال الذي سينفقه المتداول لشراء 1000 يورو (0.01 عقد).

1.2. الأسعار غير المباشرة

التسعير غير المباشر هو سعر العملة حيث يكون الدولار فى الجزء الأول من الزوج.

مثال: زوج عملات USD/CAD هو تسعير غير مباشر.

نظرًا لأنه يتم حساب الضمان بالعملة الأولى لهذا الزوج من العملات، في هذه الحالة، سيتم حسابه بالدولار الأمريكي.

يعني التداول بحجم 0.01 عقد أن المتداول سيحتاج إلى 1000 دولار لشراء الدولار الكندي.

برافعة مالية 1: 100 ، يكون الهامش: 0.01 * 100،000 / 100 = 10 دولارات.

1.3.  الأسعار المتقاطعة

السعر المتقاطع هو سعر صرف العملات الذي لا يشمل الدولار الأمريكي. ولكن يتم حساب الضمان هنا أيضًا بالعملة التي تأتي في الجزء الأول من الزوج.

مثال. زوج العملات GBP/CAD  هو سعر متقاطع..

0.01 عقد تعني أن المتداول سيشتري 1000 جنيه بالدولار الكندي طبقًا لسعر السوق.

نظرًا لأن العملة الأساسية للمتداول هي الدولار الأمريكي ، فسيتم التعبير عن مبلغ المال المشار إليه في قسم الأصول المستخدمة بالدولار الأمريكي.

مع رافعة مالية 1: 200 ، يكون الهامش 0.01 * 100000/200 * 1.2639 = 6.319

• 1000 — الحد الأدنى للعقد) 0.01)
• 200 — الرافعة المالية.
• 1.2639 — سعر صرف الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي GBP/USD  (انحراف طفيف عن الأرقام الواردة في لقطة الشاشة نتيجة السعر العائم).

وهذه هى قيمة الهامش التي تراها على الشاشة، تحت علامة التبويب "الأصول المستخدمة".

2. صناديق الاستثمار المتداولة

هناك اختلاف كبير في كيفية تطبيق الرافعة المالية على سوق الصرف المرخص والمنظم، والسوق خارج المقصورة.

1.1. المؤشرات المتداولة في البورصة.

ETF  هى صناديق للمؤشرات و يتم تداول أسهمها في البورصة. وهو يعتمد على محفظة منظمة من الأصول، غالبًا ما يكون لها تكاليف ثابتة.

عند شراء أسهم في صندوق ETF ، يستثمر المتداول فعليًا في محفظة استثمارية موحدة، والتي يمكن أن يكون لها هيكل متنوع أو تتكون من أدوات تنتمى إلى قطاع معين.

يسمح لك صندوق الاستثمار المتداول ETF بزيادة ربحية الأسهم حسب حجم الرافعة المالية. على سبيل المثال ، إذا كنت تستثمر في صندوق ناسداك — NASDAQ ETF بدون رافعة مالية ، فستحصل على ربح بنسبة 1٪ إذا ارتفع المؤشر بنسبة 1٪. إذا استثمرت في ETF باستخدام الرافعة المالية، فستجني 2٪ -3٪ ربحًا من نمو المؤشر بنسبة 1٪. يشار إلى صناديق الاستثمار المتداولة هذه أيضًا باسم صناديق التداول بالهامش.

2.2 مؤشرات الفوركس.

يمكنك أيضًا تداول المؤشرات مع وسيط الفوركس. ميزة تداول مؤشر الفوركس تتمثل في أن هناك حد دخول أقل واجراءات رسمية أقل. حيث يتم إدخال التداولات بنقرتين.

جميع البيانات اللازمة للحساب حصلنا عليها من مواصفات العقد، والتي يمكنك العثور عليها في معلومات أداة التداول على موقع LiteFinance.

اختر أداة مالية تريد معرفة المواصفات الخاصة بها. في هذه الحالة اخترنا مؤشر  FTSE .

حجم المركز هو الحجم الذي ستقوم بشرائه بالعقود. حجم العقد، حجم النقطة، نسبة الهامش — كل هذه البيانات موجودة في مواصفات العقد. النسبة المئوية للهامش 1٪ تعني أنه يتم استخدام رافعة مالية 1: 100 على الأداة.

الضمان (الهامش) = 1 * 1 * 6111.7 / 0.1 * 0.01 * 1/100 = 6.1117 ، حيث:

• 1 — هو حجم المركز. وهو يشير إلى يتوافق مع 1 لوت ، ولا يمكنك تعيين حجم أصغر.
• 1 — حجم العقد وبيانات المواصفات.
• 6111.7 — سعر العقد.
• 0.1 — حجم النقطة.
• 0.01 — قيمة النقطة. لاحظ أن لقطة الشاشة للميتاتريدر4 MT4 تعرض "0" في هذا القسم. هذا هو عيب المنصة، والذي أدى إلى التقريب للقيمة الأقل لهذا العقد.
• 1 — نسبة الهامش. قيمة مناظرة للرافعة المالية.

حيث أن عملة الهامش هي الجنيه الإسترليني، وعملة الإيداع هي الدولار الأمريكي. سنصحح سعر الصرف ، 6.1117 * 1.2639 = 7.73. هذا هو الهامش المطلوب للعقد المعبر عنه بالدولار الأمريكي.

مهم! لاحظ أنه في تداول مؤشرات الفوركس، لا تهم الرافعة المالية، لأنها لا تدخل في معادلة حساب الهامش..

ما يسمى بنسبة الهامش تم أخذها فى الاعتبار هنا. يتم تحديد نسبة الهامش من قبل الوسيط لكل مؤشر. تعتمد النسبة على مزود السيولة. ويتم تصحيح المبلغ الخاص بالمركز من خلال هذا المعامل.

في هذه الحالة، يمكن أن تسمى نسبة الهامش بالرافعة المالية المناظرة. هذه هي النسبة المئوية المأخوذة من الهامش إذا افترضنا عدم وجود رافعة مالية.

على سبيل المثال، نسبة الهامش 10٪ تناظر رافعة مالية قيمتها 10:1.  نسبة الهامش 1٪ تناظر الرافعة المالية 1: 100. سترى كيف تعمل بمزيد من التفصيل عندما أشرح أمثلة على أصول معينة.

3. العقود مقابل الفروقات — CFD

CFD هو عقد الفروقات، وهو الأداة الرئيسية المتداولة في الفوركس (وهو أيضًا شائع في أسواق الصرف).

لا يتطلب تداول منتجات العقود مقابل الفروقات تبادلًا حقيقيًا للأسهم أو المعادن أو السلع الأخرى، مثل النفط. عند انتهاء مدة المعاملة، تتم مقارنة السعر الحالي بالسعر ذي الأصلى في وقت إبرام العقد. يقوم البائع والمشتري بإجراء التسوية المتبادلة.

ميزة أخرى لتداول العقود مقابل الفروقات فى الفوركس وهي الرافعة المالية العالية، والتي تسمح بزيادة حجم المركز بمقدار 100 وحتى 1000 مرة. وهى تنطبق على العقود مقابل الفروقات على أزواج العملات.لكن  الرافعة المالية تعمل بشكل مختلف في تداول العقود مقابل الفروقات على النفط أو الأسهم.

تأخذ جميع البيانات المطلوبة من مواصفات العقد. لاحظ أنه في مواصفات عقد النفط، يجب تحديد طريقة حساب الهامش. وهذا يعتمد على مزود السيولة ويمكن حسابه باستخدام معادلة المؤشر المعروضة في القسم السابق.

الهامش (الأصول المستخدمة) = 0.1 * 10 * 43.3 * 10/100 = 4.33 ، حيث

• 0.1 — أدنى حجم ممكن لصفقة التداول.
• 10 — حجم العقد الموجود في المواصفات.
• 43.3 — السعر.
• 10 — نسبة الهامش من المواصفات.

الرافعة المالية لحساب التداول لا تهم هنا أيضًا. ولكن في الواقع ، الرافعة المالية هنا هي  1 إلى 10 ، والتي لا توفرها أي بورصة.

4. الخيارات

الخيار هو عقد تبادل يتم إبرامه بين طرفين ويمنح المشتري الحق في شراء أو بيع أصل ما في المستقبل بسعر وتاريخ محددين مسبقًا (تاريخ انتهاء الصلاحية).

تعمل الرافعة المالية في تداول الخيارات بالطريقة التالية: عادةً ما تكون تكلفة عقود الخيارات أقل بكثير من تكلفة سندها الأساسي.

يتيح لك شراء عقود الخيارات إدارة قدر أكبر من السندات الأساسية، مثل الأسهم ، أكثر مما يمكنك من التعامل عليه من خلال تداول الأسهم نفسها.

على سبيل المثال ، إذا كان لديك نفس المبلغ من المال، يمكنك شراء 10 أسهم أو خيار للتحكم في 100 سهم. إذا كنت تستخدم الرافعة المالية في خيارات التداول، فإن احتمالية تحقيق أرباح من خلال شراء خيارات التداول تكون أعلى بكثير  مما يمكنك من خلال شراء الأسهم.

5. التشفير

5.1. مبادلات العملات المشفرة

في مبادلات العملات المشفرة، تعمل الرافعة المالية بنفس الطريقة كما في تداول الفوركس، حيث يتم استخدامها لزيادة حجم الصفقات التي تفتحها. ومع ذلك، فإن البورصات ليست سخية مثل الوسطاء. غالبًا ما تكون هناك روافع مالية فى حدود 1: 2 -1: 5.

5.2. تداول العملات المشفرة مع وسيط فوركس

مقارنة بمبادلات العملات المشفرة، فإن تداول العملات المشفرة مع وسطاء الفوركس له العديد من المزايا:

1. التحقق أسهل بكثير هنا، فهناك تنظيم وحماية لرصيد العميل، في حين أن مبادلات العملات المشفرة يتم اختراقها وخداعها بشكل متكرر.
2.  يمكنك فتح مراكز قصيرة (صفقات بيع) مع الوسيط.
3.  يتمتع الوسطاء برافعة مالية أعلى (نسبة الهامش). تعمل نسبة معينة من الهامش كرافعة مالية وهي من 1 إلى 10. دعونا نلقي نظرة على كيفية حساب الهامش في تداول العملات المشفرة مع وسيط

الهامش = 0.01 * 1 * 9213.12 * 10/100 = 9.21 ، حيث

• 0.01 — حجم المركز (الحد الأدنى للعقد هو 0.01 ، وهو أكثر ملاءمة لأدوات التداول حيث يبدأ حجم العقد بقيمة صحيحة).
• 1 — حجم العقد مأخوذ من المواصفات في MT4.
• 9213.12 — سعر البيتكوين / الدولار الأمريكي.
• 10 — نسبة الهامش مأخوذة أيضًا من المواصفات.

عملة الهامش هي الدولار الأمريكي، وبالتالي فإن النتيجة تتوافق مع عملة الإيداع.

6. العقود الآجلة

مثل مؤشرات الأسهم، يتم تداول العقود الآجلة داخل  البورصة وخارجها.

6.1. سوق الأوراق المالية

على عكس الرافعة المالية في تداول الأسهم ، حيث يوفر الوسيط رافعة مالية بنسبة 1: 2 كحد أقصى ويتقاضى فائدة عندما يتم تبييت المركز إلى اليوم التالي، تكون الرافعة المالية في تداول العقود الآجلة مجانية. يأتي هذا من مفهوم العقود الآجلة نفسها، حيث تتم التسوية في نهاية العقد.

على سبيل المثال، إذا كانت تكلفة العقد الآجل للزوج CAD/USD  هي 7،370 دولارًا، فلن تحتاج إلى دفع المبلغ بالكامل مرة واحدة. يكفي إيداع ضمان في البورصة، على سبيل المثال، 737 دولارًا برافعة مالية 10:1.

6.2. سوق خارج المقصورة

هنا، كل شيء يعتمد أيضًا على نسبة الهامش التي يحددها الوسيط.

7. المعادن

هذا مثال آخر على مدى أهمية الانتباه إلى نوع حساب الهامش في المواصفات. يحدد هذا الخط معادلة حساب الهامش. يشار إلى المعادن والنفط بأسواق السلع الأساسية.

ومع ذلك ، يتم استخدام معادلة العقود مقابل الفروقات CFD لحساب متطلبات الهامش للنفط والذهب والفضة، بينما يعد البلاديوم، على سبيل المثال، استثناءً. فهو يستخدم معادلة الرافعة المالية للعقود مقابل الفروقات FD-Leverage ، أي أن الرافعة المالية للفوركس تؤخذ في الاعتبار.

الهامش = 0.01 * 100 * 1949.16 / 200 = 9.75 ، حيث:

• 0.01 — حجم المركز (الحد الأدنى للعقد — 0.01).
• 100 — حجم العقد المحدد في المواصفات.
• 1946.16 — السعر الحالي عند فتح المركز.
• 200 — رافعة مالية 1: 200.

على عكس النفط أو المؤشرات ، تعتبر الرافعة المالية مهمة في تداول المعادن. أود أن أؤكد أنك أنت من يختار الرافعة المالية، ويمكنك تغييرها في أي لحظة.

نسبة الهامش هي قيمة ثابتة يحددها الوسيط ومحددة في مواصفات الأداة

8. الأسهم

مثل الأنواع الأخرى من الأوراق المالية ، من الممكن جني الأموال من التغييرات في قيمة الأسهم في كل من البورصات والأسواق خارج المقصورة.

8.1. تداول الأسهم في البورصة

عند شراء الأسهم في البورصة ، يصبح المتداول مالكها المباشر.

ومع ذلك، يمكن أن يبدأ الحد الأدنى للإيداع للتداول في البورصة إلى عدة آلاف من الدولارات الأمريكية، وتكون رسوم العمولة للمتداولين المبتدئين مرتفعة جدًا في بعض الأحيان. لذلك يتم توفير الرافعة المالية من قبل الوسيط، ولكنها عادة ما تكون منخفضة، حوالي 1: 2.

8.2. تداول الأسهم في الفوركس

على عكس التداول في البورصة، يوجد إيداع أولي منخفض. بدلاً من الرافعة المالية، يعتمد الهامش على النسبة المئوية للهامش.

صيغة حساب الهامش لتداول الأسهم في الفوركس مشابهة لصيغة حساب الهامش لعقود الفروقات

الهامش = 0.01 * 1 * 117.23 * 2/100 = 0.0234 ، حيث:

• 0.01 — الحد الأدنى لحجم مركز التداول لهذه الأداة.
• 1  — حجم العقد. إنه الثابت المأخوذ من المواصفات.
• 117.23 — سعر فتح المركز.
• 2 — نسبة الهامش. يتم تعريفه في المواصفات.

نسبة الرافعة المالية: ما هى؟

في علم الاقتصاد ، تُظهر نسبة الرافعة المالية النسبة الحقيقية للأموال الخاصة والمقترضة في الأعمال التجارية. يسمح لك هذا المؤشر بتقييم استقرار الشركة ومستوى ربحيتها. في الفوركس، هذا المصطلح له معنى مختلف بعض الشيء. الرافعة المالية للفوركس هي نسبة الرصيد المتاحة للشراء بالهامش.

معادلة نسبة الرافعة المالية

معادلة النسبة بسيطة: 1 / الرافعة المالية. على سبيل المثال، نسبة الرافعة المالية 1: 2 هي 1/2 = 0.5. بالنسبة للرافعة المالية 1: 100، تكون نسبة الرافعة المالية 1/100 = 0.01.

مثال على حساب متطلبات الهامش ورصيد الحساب:

1. لديك إيداع 3000 دولار. وتريد شراء 1 عقد من اليورو (100000 يورو) بسعر 1.2 دولار أمريكي. يقدم الوسيط لهذا الزوج رافعة مالية بحد أقصى 50:1.

   نسبة الرافعة المالية هي 1/50 = 0.02.

   الهامش = 100،000 * 1.2 * 0.02 = 2400 دولار — هذا هو مبلغ المال الذي سيحجزه الوسيط برافعة مالية 50:1.

2. الأموال الحرة (المتاحة للصفقات) هي 3000-2400 = 600 دولار.
3. مع الرافعة المالية 50:1، يمكنك إدارة الأموال تساوى 600 * 50 = 30،000 دولار. بهذا المبلغ يمكنك شراء 30000 / 1.2 = 25000 يورو. بعبارة أخرى ، فإن الهامش المطلوب لشراء 25000 يورو مع رافعة مالية 50:1 سيكون 600 دولار.

بمبلغ 3000 دولار ومع رافعة مالية 50:1، يمكنك شراء 125000 يورو إجمالاً. سيبدو الحساب المبسط على النحو التالي: مبلغ الشراء = 3000 * 50 / 1.2 = 125000 يورو.

قبل حساب الرافعة المالية المثلى للفوركس، أوصي باستخدام حاسبة الفوركس، والتي تحتوي على الكثير من المعلومات المفيدة الأخرى بالإضافة إلى بيانات الهامش. وهى تبدو هكذا:

حاسبة الرافعة المالية للفوركس

لا تعرف كيف تحسب الرافعة المالية في الفوركس؟ استخدم حاسبة الرافعة المالية. فهى سهلة الاستخدام للغاية:

1. اختر زوج عملات أو أي أصول أخرى تنوي تداولها.
2.  اختر الرافعة المالية التي ستستخدمها.
3.  اختر حجم العقد للمركز الذي تنوي فتحه.

كما ترى ستعرض الآلة الحاسبة مقدار الهامش الذي ستحتاجه لفتح صفقة بالرافعة المالية المختارة ، وبصرف النظر عن ذلك، التكلفة الحقيقية لمثل هذه الصفقة إذا لم يتم استخدام رأس المال المقترض.

على سبيل المثال ، لفتح صفقة شراء على EUR/USD بحجم 0.01 عقد،  ورافعة مالية 1: 100 ، سيكون الهامش 11.32 دولارًا. وبعبارة أخرى، لشراء 1000 يورو، فأنت بحاجة إلى 1132 دولارًا ، لكن 1/100 من هذا المبلغ ، 11.32 دولارًا ، يكفي لدخول الصفقة.

جرب بنفسك:

أمثلة على نسب الرافعة المالية في التداول.

لكى أشرح لك الفرق بين تداول الرافعة المالية المنخفضة وتداول الرافعة المالية المرتفعة في الفوركس، سأستخدم الزوج EUR/USD مرة أخرى كمثال. سأستخدم رافعة مالية بنسبة 10:1 ورافعة مالية 1: 1000 في الفوركس.

هناك مبلغ متاح فى الرصيد أقل بقليل من 10000 دولار . هذا يعني أنه مع رافعة مالية تبلغ 10:1 ، يمكنني الدخول في صفقة بحجم 0.8 عقد (الضمان = 80.000 / 10 * 1.13 = 9040).

الأصول المتاحة للعمليات أقل بقليل من 1000 دولار. لاحظ التغيير الحالي. في غضون دقائق قليلة من التداول في السوق ، بلغت الخسارة العائمة رقمًا مكونًا من رقمين.

الآن ، أقوم بتغيير الرافعة المالية إلى 1: 1000. باستخدام نفس الإيداع ، يمكنني فتح مركز حجمه 80 (!) عقدًا (الضمان = 8،000،000 / 1،000 * 1.13 = 9040). وهذا يعني أنه لدي إيداع أقل بقليل من 10000 دولار أمريكي ، يمكنني شراء 8 ملايين يورو.

الآن ، الربح / الخسارة الحالية هو رقم مكون من ثلاثة أرقام، على الرغم من أن كمية الأصول المستخدمة هي نفسها. ومع ذلك ، فإن كمية الأصول المتاحة للعمليات أقل بكثير، حيث أن قيمة النقطة أعلى بكثير بسبب الرافعة المالية المرتفعة. سأنتظر بضع دقائق ثم أخرج من الصفقة.

يعرض الشكل أعلاه نتائج صفقتين برافعة مالية 10:1 و 1: 1000. تم الإحتفاظ بالمراكز لبضع دقائق فقط. الإيداع هو نفسه لم يتغير، وكذلك الضمان. في الحالة الأولى يكون الربح 0.8 دولارًا ، وفي الحالة الثانية 2800 دولارًا.

في البداية ، تبدو ميزة الرافعة المالية العالية واضحة. لكن تذكر أنه كلما زاد حجم الصفقة، زادت قيمة النقطة أيضًا.

في حالة الرافعة المالية المنخفضة ، فإن الأموال المتاحة تقارب 900 دولار. في حالة الرافعة المالية العالية جدًا، هناك أقل من 150 دولارًا متاحًا للعمليات.

إذا تحرك السعر بضع نقاط فقط في الاتجاه المعاكس ، فستتوقف الصفقة. مع الرافعة المالية 1:10 ، يكون النطاق السعري أطول بكثير ، وبالتالي فإن التجارة أكثر أمانًا.

الخلاصة. كلما زادت الرافعة المالية المستخدمة لزيادة حجم الصفقة، زاد الربح المحتمل. ومع ذلك يكون هناك أيضًا خطر أكبر يتمثل في إيقاف التداول خسارة الإيداع.

سأشرح بتفصيل أكثر كيفية اختيار مستوى الرافعة المالية وكيفية استخدام الرافعة المالية في تداول الفوركس.

أمثلة على استخدام أقصى قيمة للرافعة المالية

مثال 1. تخيل أنك تقتنص لحظة جيدة عندما يبدأ تكون اتجاه الزوج EUR/USD  ، ولديك 120 دولارًا فى رصيد حسابك وسعر الصرف الحالي هو 1.2. فتختار رافعة مالية 1: 1000 وبذلك يكون لديك بالفعل 120000 دولار ويمكنك شراء 100000 يورو (أي 1 عقد). قيمة النقطة للزوج EUR/USD لحجم تداول 1 عقد هي 10 دولارات.

هذا يعني أنه إذا تحرك السعر 12 نقطة فقط ، فسيتم فقد كل الإيداع (دعنا نفترض أن مستوى وقف الخسارة هو 0). تفتح حاسبة التقلبات فتجد أن متوسط تقلب اليورو / الدولار الأمريكي يبلغ حوالي 80 نقطة.

الخلاصة. إذا كنت تستخدم رافعة مالية 1: 1000 ، فمن المحتمل أن تخسر الوديعة بأكملها. في حالة انعكاس الاتجاه أو التصحيح المحلي  فسيتحرك السعر بالتأكيد 12 نقطة.

مثال 2. تخيل أن لديك 1200 دولار في رصيد، لذلك  يمكنك فتح صفقة واحدة بحجم 0.01 عقد. بدون الرافعة المالية (رافعة مالية 1: 1) ، سيكون الهامش 1200 دولار. لكنك تريد التحوط ضد المخاطر  والدخول في صفقة أخرى لأصل مرتبط بالأصل الحالى سلبًا.

احصل على رافعة مالية 1: 1000، وسيكون الهامش 1.2 دولار. يمكنك التحكم بحرية فى مبلغ 1198.8 دولارًا المتبقي ودخول صفقة لأصل آخر بنفس الحجم من 0.01 عقد.

الخلاصة. باستخدام الرافعة المالية القصوى للفوركس، فإنك تخاطر بكل شيء، حيث أن الحجم الإجمالي للصفقات التي تم فتحها سيكون 0.02 عقد (سيتم حساب قيمة النقطة بالسنت ولن تؤدي حركة السعر المعاكسة إلى تدمير الإيداع). من ناحية أخرى ، لن يكون ربحك كبيرًا.

مثال 3. مبلغ المركز لكل من الأمرين هو 5000 دولار. يتم فتح المركز الأول برافعة مالية 1: 1، والهامش 5000 دولار. يتم فتح المركز الثاني برافعة مالية 1: 100، والهامش 50 دولارًا. معادلة المستوى هي حقوق الملكية / الهامش * 100٪.  مستوى الإيقاف والخروج هو المستوى الذي سيتم عنده إغلاق جميع المراكز قسريًا(على سبيل المثال، مستوى الإيقاف عند 20٪ يعني أنه عند الوصول إلى مستوى 20٪، سيتم إغلاق جميع المراكز تلقائيًا).

نظرًا لأن مبلغ المركز المفتوح (البسط) هو نفسه في كلتا الحالتين، فإن الاختلاف الوحيد يكون في المقام. لذلك، في الحالة الأولى ، ستكون قيمة المستوى أكبر منها في الحالة الثانية.

الخلاصة. مع نفس حجم الصفقات في حالة الخسارة، سيتم إيقاف المركز ذو الرافعة المالية في وقت متأخر عن المركز المفتوح بدون رافعة مالية. بعبارة أخرى، استخدام الرافعة المالية سيقلل من مخاطر الإيقاف.

مخاطر الرافعة المالية العالية

هناك خطر رئيسي واحد فقط للتداول بالرافعة المالية. إذا تم استخدام الرافعة المالية لزيادة الحجم الإجمالي للمركز ، فإن الخسارة المحتملة تزداد بشكل متناسب معها. فمن ناحية تعتبر الرافعة المالية العالية فرصة لكسب الكثير من المال في الفوركس، ومن ناحية أخرى يمكنك أن تخسر إيداعك بسرعة.

نصيحة:

لتقليل مخاطر التداول ذات الرافعة المالية العالية، لا تستخدم كل الإيداع مرة واحدة. لا تستخدم أكثر من 2٪ من إيداعك لكل صفقة.

استخدام أمثلة لرافعة مالية أقل

مثال 1. سعر صرف EUR/USD هو 1.2. إيداعك هو 1200 دولار. إذا فتحت مركزًا بأدنى حجم ممكن من 0.01 عقد ، فسيكون الهامش 1200 دولار ، والأموال الحرة المتاحة للتعامل تساوي صفرًا.

لنفترض أنك غير متأكد من اتجاه حركة السعر وترغب في إغلاق هذا المركز دون زيادة الإيداع بأموال حقيقية.

فتستخدم رافعة مالية 1: 2. هذا يقلل من قيمة الضمان بمقدار النصف. لذلك ، سيكون لديك المزيد من الأصول المتاحة للتعامل ويمكنك فتح مركز مكافئ ثاني لقفل الصفقة الأولى.

الخلاصة. يمكن أن تكون الرافعة المالية المنخفضة مفيدة في بعض الحالات عندما لا يكون لديك ما يكفي من أموالك الخاصة.

مثال 2. باستخدام نفس المدخلات، يمكنك فتح مركز بحجم 0.01 نقطة. لكن توقعاتك كانت خاطئة والسعر تحرك بمقدار 10 نقاط في الاتجاه المعاكس. قيمة النقطة لـ 0.01 عقد يورو / دولار أمريكي مع عروض أسعار مكونة من 4 أرقام هي 10 سنتات، وخسارتك هي 1 دولار أمريكي. بعد ذلك، يمكنك الحصول على رافعة مالية 1: 2 وتفتح مركزًا بقيمة 0.02 عقدًا بنفس الهامش. تحرك السعر بمقدار 10 نقاط يدر عليك 2 دولار من الأرباح، لتعويض الخسارة السابقة.

الخلاصة. في بعض الحالات، يمكن أن تساعدك الرافعة المالية للفوركس على تعويض الخسارة، عن طريق مضاعفة حجم المركز وفقًا لطريقة مارتينجال.

ما هي أفضل قيمة للرافعة المالية لتداول الفوركس؟

كما تبين من الممارسة، أكثر من 40٪ من المتداولين يفضلون الرافعة المالية حتى 10:1 ، وحوالي 17٪ يستخدمون الرافعة المالية أكثر من 1: 100. يوصي المنظمون الأوروبيون للعديد من أدوات التداول وسطاء الفوركس بتحديد الحد الأقصى للرافعة المالية مابين  20:1 - 50:1.

عادةً ما تحدد بورصات العملات المشفرة رافعة مالية 1: 2 - 1: 5. ويتم اختيار الرافعات المالية حتى 1: 1000 من قبل المتداولين المحكومين برغبة عاطفية لزيادة حجم المركز إلى أقصى حد ممكن دون وجود أموال كافية في رصيدهم. عادة لا أفكر بجدية في الوسطاء الذين يقدمون رافعة مالية تزيد عن 1000.

سأوصي المبتدئين بالبدء بالحد الأدنى للرافعة المالية 1: 1 على حساب تجريبي.

قبل التداول بالأموال المقترضة، يجب على المتداول أولاً:

• أن يتعلم كيفية بناء وتعديل استراتيجية إدارة المخاطر لكل نظام تداول. يجب عليه أيضًأ زيادة المخاطر بحذر في الأسواق ذات الاتجاه الهادئ وتقليل المخاطر في حالة التقلبات القوية.
• أن يتعلم كيفية استخدام أنظمة تداول مختلفة، واستخدام المؤشرات، وكيفية العمل على منصات التداول، وما إلى ذلك.
• أن يتعلم كيفية التحكم في العواطف والتغلب على الطمع والإثارة والرغبة في استعادة الخسارة.

فقط عندما يكون المبتدئين واثقين في مهاراتهم وقدراتهم ويمكنهم القيام بكل ما سبق، يمكنهم بدء التداول على حساب حقيقي. في الحساب الحقيقي، الرافعة المالية المناسبة للمبتدئين هي 10:1. وستسمح لهم الرافعة المالية للفوركس بفتح مراكز بحد أدنى 0.01 مع إيداع صغير نسبيًا.

ما هى الرافعة المالية التي يستخدمها المتداولون المحترفون؟ يمكن للمتداولين المتمرسين فقط الإجابة على هذا السؤال. غالبًا ما يستخدم المتداولون الذين يستخدمون استراتيجيات تداول الفوركس واستراتيجيات المضاربة (سكالبينج) رافعة مالية عالية. أرباحهم هي بضع نقاط مع نقاط توقفات قصيرة، وبالتالي فإن قيمة النقطة المرتفعة مهمة بالنسبة لهم، والتي يتم تحديدها من خلال حجم المركز الكبير.

يحاول المتداولون الذين يفضلون استراتيجيات التداول طويلة الأجل عدم استخدام الرافعات المالية العالية. لذلك، يجب أن تفكر بنفسك فيما إذا كنت ستستخدم رافعة مالية عالية أو رافعة مالية منخفضة. ويمكنك معرفة المزيد حول كيفية اختيار أفضل رافعة مالية لتداول الفوركس هنا.

كيفية إدارة مخاطر الرافعة المالية في الفوركس: 5 نصائح للمبتدئين

نصائح للمتداولين المبتدئين:

• اتبع القاعدة الأساسية لإدارة المخاطر "لا تخاطر بأكثر من 5٪ من االإيداع لكل صفقة". يتعلق الأمر بالنسبة بين حجم الصفقة وحجم وقف الخسارة. على سبيل المثال، بالنسبة لإيداع 1000 دولار، يجب ألا تزيد مخاطر كل صفقة عن 50 دولارًا. هذا يتوافق مع 5 نقاط لحجم تداول 1 عقد (رافعة مالية 1: 100) أو 500 نقطة لمركز 0.01 عقد (رافعة مالية 1: 2). وفقًا لحاسبة التقلبات، فإن تغير السعر اليومي لزوج يورو / دولار أمريكي هو 80 نقطة. هذا يعني أنه مع حجم تداول 1 عقد، سيتم انتهاك قاعدة "المخاطرة بنسبة 5٪".
• استخدم حاسبات الفوركس لحساب مقدار العقد (اللوت) والهامش. سوف يساعدك ذلك علي معرفة مقدار الأموال الحرة والرافعة المالية الآمنة في حالتك.
• استخدم وقف الخسارة. إذا أخطأت في الرافعة المالية واتضح أن قيمة النقطة أعلى بكثير، فإن وقف الخسارة سيغلق المركز في الوقت المناسب. سوف تتعلم درسًا دون أن تفقد إيداعك.
• تحكم في عواطفك. لا تستخدم الرافعة المالية لزيادة حجم صفقتك في التداول بطريقة مارتينجال. لا تقم بزيادة حجم المركز إذا كان يتعارض مع قواعد إدارة المخاطر، حتى لو كنت متأكدًا بنسبة 100٪ من أنها ستكون مربحة.
• استمر فى التدريب وصقل مهارات التداول الخاصة بك على حساب تجريبي. اختر الرافعة المالية الأنسب، والتي تتوافق مع أسلوب التداول الخاص بك، وتداول على حساب تجريبي.

ما هي أفضل رافعة مالية لاستخدامها في الفوركس؟ هى الرافعة المالية التي ستحقق لك ربحًا مرتفعًا باستخدام إيداعك الأولي ومع مستوى المخاطرة الأمثل.

ملخص. قد يبدو كل ما سبق معقدًا جدًا في البداية. الرافعة المالية ، الهامش، المعادلات الحسابية المختلفة، إدارة المخاطر.

كل هذا يبدو صعبًا حتى تجربه عمليًا. هذه هي المفاهيم الأساسية التي لا يمكنك الاستغناء عنها في التداول. إذا كنت تريد أن تتعلم كيفية جني الأموال من الفوركس والأسواق الأخرى ، دعني أقدم لك المزيد من التوصيات:

1. افتح حساب تجريبي. سيستغرق ذلك دقيقتين ولا يتطلب التحقق. ادرس وظائف مكتب العميل على LiteFinance.
2.  حاول الدخول في الصفقات الأولى بقيم مختلفة للرافعة المالية. شاهد الفرق، وقارن بين أدوات التداول المختلفة. يجب عليك تسجيل جميع الأوامر في يوميات المتداول.
3.  اطرح الأسئلة وشارك بأفكارك! يمكنك كتابتها في قسم التعليقات أسفل هذه المقالة. يمكنك أيضًا الدراسة مع مرشد / مدرس تداول، ستجده من بين زملائك الأكثر خبرة الذين أثبتوا نجاحهم.

الخلاصة

الرافعة المالية هي أداة تسمح للمتداول بزيادة حجم الصفقة أو تقليل متطلبات الهامش (الضمان)، وبالتالي توفير الأموال لفتح صفقات أخرى. الرافعة المالية هي أداة تداول عالية المخاطر إذا كان الحجم الإجمالي للصفقات يتجاوز نسبة الإيداع المقترحة من قبل نظام إدارة المخاطر.

لحساب الرافعة المالية المثلى، يمكنك استخدام حاسبة هامش الفوركس أو تكوين جدول ببرنامج "الإكسيل"، والذي سيوضح التغيير في حجم المركز مع زيادة الرافعة المالية. بحيث يمكنك أن ترى أكبر حركة للسعر بالنقاط للوصول إلى مستوى التوقف.

هل لديك أي أسئلة حول كيفية تداول الفوركس مع استخدام الرافعة المالية؟ اكتب أسئلتك أو استنتاجاتك في التعليقات!

ملاحظة. هل أعجبك مقالى؟ شاركه على الشبكات الاجتماعية: سيكون ذلك أفضل "شكرا" :)

روابط مفيدة:

• أوصي بمحاولة التداول مع وسيط موثوق هنا . يتيح لك النظام التداول بنفسك أو نسخ صفقات المتداولين الناجحين من جميع أنحاء العالم.
• استخدم الرمز الترويجي BLOG للحصول على بونص إيداع 50% على منصة LiteFinance. فقط أدخل هذا الرمز في الحقل المناسب أثناء قيامك بالإيداع فى حساب التداول الخاص بك.
• دردشة المتداولين على تليجرام: https://t.me/liteforex_blog_arabian. نحن نشارك خبرتنا فى الإشارات و التداول
• قناة تليجرام تتضمن تحليلات عالية الجودة ومراجعات فوركس ومقالات تدريب وأشياء أخرى مفيدة للمتداولين https://t.me/liteforex_blog_arabian