ما هو التداول بالهامش وهل هو فكرة جيدة بالنسبة لك؟

٢٠٢٦.٠٤.٢٠ ٢٠٢٤.٠٣.٢٨ ما هو التداول بالهامش وهل هو فكرة جيدة بالنسبة لك؟

ارتيم شاشكوفhttps://www.litefinance.org/ar/blog/authors/artem-shashkov/

اليوم سوف نشرح مفهوم الهامش في التداول.

من ناحية، غالبًا ما تستخدم كلمة "الهامش" جنبًا إلى جنب مع عبارة "الإقراض" أو "القرض النقدي"، والتي تميل إلى جعل المتداولين غير مرتاحين. من ناحية أخرى، يرتبط أيضًا بالثراء السريع وغير ذلك من الأحداث الممتعة ولكنها غير مرجحة.

هذه المقالة هي دراسة شاملة لكافة جوانب الهامش، ومزاياه وعيوبه وكذلك المخاطر الكبيرة التي قد يخفيها. آمل أن يسمح هذا للمتداولين باتخاذ قرار أكثر استنارة حول استخدام هذه الأداة.

أهم النقاط الرئيسية

ما هو الهامش؟

الهدف الرئيسي من التداول والاستثمار هو تحقيق ربح. ومع ذلك، يمكن أيضًا تنفيذ المعاملات على البورصات العالمية لأغراض أخرى، على سبيل المثال كاستراتيجيات متطورة لحماية الأعمال ورأس المال من خلال التحوط. لذلك لن يكون من الصحيح تمامًا القول بأن الهدف النهائي لجميع العمليات المالية هو الربح. في عالم المال، يسمى النقد بالهامش.

حسب الغرض، يمكن أن يكون الهامش متغيرًا أو حرًا أو تحوطًا أو مغلقًا (هناك أنواع أخرى). كل هذه المشتقات تشير أساسا إلى مبلغ من المال. إذا اضطررت إلى الإجابة على السؤال حول ما هو الهامش الموجود على أسواق الفوركس بكلمات بسيطة، أود أن أقول إن الهامش هو الفرق بين السعر الافتتاحي للصفقة والسعر الحالي. لا يختلف الهامش في البورصة عن الهامش عند تداول الفوركس - أدوات البورصات تتقلب بنفس الطريقة.

في المثال في لقطة الشاشة، تم شراء زوج اليورو/دولار EURUSD بسعر 1.20000. عندما ينخفض سعر الأصل إلى 1.19000، يصبح الهامش سلبيًا لأن السعر الحالي أقل بمقدار 0.01 من سعر الشراء. مع زيادة إلى 1.22000، سيكون الهامش في الصفقة إيجابيا، لأن السعر الحالي سيكون أعلى بمقدار 0.02 من سعر الشراء.

التداول بالهامش. شرح أساسيات قرض الهامش

في أوائل التسعينيات، رأى بعض الوسطاء إمكانية توسيع قاعدة عملائهم من خلال جذب المتداولين الذين لديهم رؤوس أموال صغيرة. كانت ميزة سوق متداولي "التجزئة" كانت ارتفاع الطلب بشكل دائم - أراد الكثيرون تجربة أيديهم في البورصة، لكن متطلبات الدخول للمستثمرين كانت صعبة للغاية.

ومع ذلك، بفضل إدخال الهامش في تداول الفوركس والتطوير اللاحق للتداول عبر الإنترنت، لدينا الآن الفرصة للتطوير كمتداولين وإتقان واحدة من المهن الأكثر إثارة في عصرنا الحالي خطوة بخطوة.

بصرف النظر عن التعريف الرئيسي لهامش الفوركس FX، يجب على المتداول أن يفهم المقصود بالهامش في تداول الفوركس. التداول باستخدام الرافعة المالية هو الاسم أكثر شهرة للتداول بالهامش.

يعد التداول بالهامش وسيلة لمضاعفة الأموال التي تنطوي عليها معاملة على حساب أموال الوسيط، ولكن يجب عليك أيضًا أن تتذكر أن الهامش يحمل مخاطر كبيرة. بمعنى آخر، هذه خدمة إقراض قصيرة الأجل يقدمها لك وسيطك أثناء فتحك للمركز.

عند التداول بالهامش، لا يمكن للمتداول استخدام أمواله الخاصة فحسب، ولكن أيضًا الأموال المقترضة التي يوفرها الوسيط من أجل زيادة حجم مراكز تداوله. تحتاج دائمًا إلى البحث عن المشورة عندما تقرر التداول باستخدام الرافعة المالية واستخدام المزيد من الأموال من رصيد حساب التداول الحقيقي.

كلما زاد حجم التداول، زادت أهمية النتيجة المالية التي يمكنك الحصول عليها. تسمى نسبة أموال المتداول الخاصة إلى الأموال المقترضة من الوسيط باسم الرافعة المالية.

إن مزايا المتداول مفهومة، لكن ألا يعتبر ذلك مخاطرة كبيرة من جانب الوسيط عندما يعطي أمواله بهذه الثقة؟ لا تقلق - لقد اعتنى الوسيط بنفسه.

في صفقات الفوركس، سوق العملات الأجنبية، وكذلك عند تداول العقود مقابل الفروقاتCFD، الهامش هو نوع من الضمان. هذا هو المبلغ المتاح في حساب تداول العميل المطلوب لتغطية الالتزامات بموجب المعاملة على أداة تداول معينة.

يوفر الوسيط للمتداول أموالًا مخصصة لمعاملة معينة. لذلك، يجب على المتداول تزويد الوسيط بضمان أن لديهم أموال كافية لتغطية الخسارة المحتملة.

إذا كان مقدار الهامش غير كافٍ، فلن يسمح لك الوسيط بفتح الصفقة بالمتغيرات المطلوبة. في هذه الحالة، سيتعين عليك إما تقليل الرافعة المالية أو تقليل حجم الصفقة حتى يصبح مبلغ متطلبات الهامش أقل من أو يساوي المبلغ المتاح في حسابك.

أعلاه، نظرنا في حالة الإقراض الهامش، كلما زادت الرافعة المالية المستخدمة، زادت متطلبات هامش الفوركس.

بالإضافة إلى الرافعة المالية للصفقة، هناك رافعة مالية في حساب التداول، والذي، على العكس من ذلك، يمكن أن يكون بمثابة وسيلة للحد من متطلبات هامش الفوركس.

وفقًا لقواعد تداول البورصة، يجب تأمين التداولات. من الضروري أن يكون لديك أموال كافية على حساب التداول الخاص بك لتشغيل حجم 1 عقد قياسي. الرافعة المالية على حساب التداول الخاص بك تمنحك القدرة على التداول عندما تكون الإيداع في حسابك أقل بكثير من معايير التبادل المقبولة عمومًا.

دعني أخبرك سراً: لا يوجد حجم أقل من واحد. يبدو من المستحيل، أليس كذلك؟ في النهاية، اعتاد الجميع على استخدام كسور العقد الصحيح مثل 0.1 عقد أو 0.01 عقد، والتي يقدمها الوسطاء.

الكثير من الكسور هو ما يدور حوله استدعاء الهامش. إذا لم يقدم الوسطاء رافعة، فسيكون التداول في البورصات متاحًا فقط للمتداولين الذين لديهم ودائع كبيرة.

يوضح الشكل أعلاه كيف يؤثر حجم الرافعة المالية الخاصة بك على متطلبات الهامش. يوضح الشكل الحد الأدنى من الهامش لتداول لزوج العملات مع حجم تداول قياسي ثابت قدره عقد واحد.

كما تعلم، فإن عقد التداول القياسي يعادل 100,000 وحدة من عملة الحساب الأساسي عند تداول الفوركس. لذلك، سيكون الهامش الخاص بك 100,000 عندما تقوم بمعاملة بحجم 1 عقد دون استخدام رافعة التداول. يتم كتابة المركز بدون رافعة مالية على أنه 1: 1.

بعد ذلك، ترى أنه بمجرد زيادة الرافعة المالية المستخدمة في حساب التداول، يتم تقليل متطلبات الهامش بنفس النسبة. إذا قمت بزيادة الرافعة المالية بمقدار 10 مرات، وكانت 1:10، سيتم تخفيض متطلبات الهامش بمقدار 10 مرات وستكون 10,000 وحدة عملة. مع أقصى قدر ممكن من الرافعة المالية، ستحتاج التجارة إلى أقل من 100 وحدة عملة لضمان معاملة قدرها 1 عقد.

الرافعة المالية ومخاطر الهامش

الآن دعونا نلقي نظرة على مسألة الرافعة المالية للحساب بمزيد من التفصيل.

لماذا نعرف حجمها إذا لم يتم استخدام هذا المتغير في أي مكان؟ إذا تعاملت مع التداول بأقصى درجات الجدية، وليس من موضع المبتدئين، فيجب أن يكون لديك فكرة جيدة عن جميع الأدوات التي تستخدمها.

هناك نوعان من سلوك التداول في الفوركس: مغامر ومحافظ. يعتمد ذلك على مستوى المخاطرة التي يكون المتداول على استعداد له. يرتبط هذا بشكل مباشر بمقدار الرافعة المالية التي يستخدمها المتداول.

يتضمن التداول المغامر دائمًا مخاطر عالية، مما يعطي إمكانات عالية الربح. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في كسب 10,000 دولار أمريكي في الأسبوع مع 100 دولار أمريكي على حسابك، فسيتعين عليك التداول بجرأة. بتعبير أدق، استخدام المبلغ كله.

في استراتيجية مغامرة للتداول، تتراوح الرافعة المالية من 11:1 إلى 1: 1,000.

ومع ذلك، إذا لم يكن الهدف هو "الثراء السريع"، فإن الاختيار يقع على استراتيجيات التداول المحافظة. ستكون الرافعة المالية النموذجية تقريبًا ما بين 1: 1 إلى 1:10.

فيما يلي مثال حيث يمكننا تحديد استراتيجية عدوانية (مغامرة) أو محافظة.

لنفترض أنه تم فتح صفقة في زوج اليورو/دولار EURUSD بسعر 1.13120 بحجم 0.75 عقد وإيداع قدره 2,000 دولار أمريكي. تحتاج إلى معرفة ما هي الرافعة المناسبة التي تتوافق مع هذه المعلمات. يمكنك القيام بذلك باستخدام المعادلة:

إذا عوضنا عن جميع المتغيرات في المعادلة، نحصل على:

تقع هذا الرافعة المالية في نطاق استراتيجية التداول المغامر - يعمل المتداول مع زيادة المخاطر.

يمكن تغيير الصفقة إلى شكل أكثر تحفظًا بثلاث طرق:

• تقليل السعر من خلال البحث عن زوج عملة آخر مع سعر حالي مختلف ؛
• تقليل الحجم ؛
• زيادة الإيداع

أبسط طريقة وأكثرها فعالية هي تقليل حجم الصفقة. دعونا الآن نحسب الرافعة المالية لنفس الصفقة، ولكن مع حجم 0.15 عقدًا.

هذه الرافعة المالية تتفق مع الاستراتيجية المحافظة.

تمت مناقشة مفهوم الرافعة المالية للعقد بمزيد من التفصيل في المقال "ما هي الرافعة المالية: الدليل الشامل للمبتدئين". أوصي بإضافته إلى الإشارات المرجعية الخاصة بك إذا كنت مبتدئًا يتقن أساسيات متطلبات الهامش.

الشراء بالهامش وأمثلة فعالة

الشراء بالهامش هي معاملة لشراء أداة مالية باستخدام الرافعة المالية. جاء مصطلح "الشراء بالهامش" من تداول الأسهم، حيث يتداول المستثمرون بشكل حصري بأموالهم الخاصة. على الفوركس، يعمل معظم متداولي التجزئة باستخدام الرافعة المالية، وبالتالي فإن أي صفقة شراء أو بيع تعني الهامش المسبق.

فكر في الشراء بالهامش في تداول الأسهم وتداول الفوركس:

لذلك، باستخدام 5,000 دولار فقط من أموالهم الخاصة، سيتمكن المتداول من شراء 50 سهمًا إذا كان سعر الشراء 100 دولار للسهم.

عند الشراء بالهامش، أي باستخدام مبلغ إضافي بقيمة 5,000 دولار من الأموال المقترضة، سحتوي محفظة المتداول النهائية على 100 سهم بنفس سعر السهم.

لذلك، إذا كان المتداول يستخدم الهامش، فستكون نتائجه المالية مضاعفة مقارنة بالتداول فقط بأمواله الخاصة. وهذا ينطبق على كل من النتيجة الإيجابية والسلبية.

تقلبات أسعار العملة أقل أهمية من تلك الموجودة في أدوات الأسهم. لذلك، بدون هامش، لا يمكن الوصول إلى سوق الفوركس لمتداولي البيع بالتجزئة، الرافعة المالية بقيمة 1: 100 على سبيل في أسواق الفوركس متوسطة ومعقولة. نظرًا لأن هذه الرافعة المالية سهلة الحصول عليها، يجب ألا تستخدم أكثر من 5 ٪ من إجمالي مبلغ الإيداع لكل صفقة.

الفرق بين النتائج بالهامش وبدون الهامش في سوق الفوركس هي أكثر أهمية. لا توفر البورصة فرصًا لخسائر كبيرة أو أرباح كبيرة.

ما هو مركز الهامش؟

مركز الهامش هو مركز يعتمد على الرافعة المالية. إن فتح مركز الهامش يعني التداول باستخدام أموال إضافية يوفرها الوسيط.

إذا كنت متداول في سوق فوركس، فيجب أن تكون على دراية بالهامش في تداول الفوركس. إذا كنت تتداول في سوق الصرف الأجنبي بأموالك الخاصة على وجه الحصر، فأنت بحاجة إلى وديعة كبيرة لتحقيق ربح كبير.

مزايا التداول بالهامش

من بين المزايا أنه يوفر الفرصة لزيادة إمكانات الربح وتنمية الاستثمار الأولي بسرعة. هذا صحيح بشكل خاص عند تداول العملات. لا يسمح متوسط التقلبات اليومية لأزواج العملات للمتداولين كسب مبالغ كبيرة من المال إذا كانوا يستثمرون باستثمارات صغيرة.

في سياق صفقات الفوركس، فإن عدم وجود أي الهامش سيجعل سوق الصرف الأجنبي لا يمكن الوصول إليه لمتداولي الفوركس مع هامش إيداع أقل من 100,000 وحدة، وهو الحد الأدنى لحجم المعاملات المسموح به لفتح مواقع الفوركس. عند استخدام الرافعة المالية للتداول، فإن إيداع من 10 إلى 100 دولار تصبح كافية.

علاوة على ذلك، يحمل الهامش مخاطر كبيرة تجبر متداولي الفوركس على أخذها في الاعتبار وحسابها، لأن الإهمال عند استخدام الرافعة المالية الكبيرة سيؤدي بسرعة إلى عواقب وخيمة، على سبيل المثال فقدان الأموال بسرعة. لذلك يدفع تداول الهامش المتداول لكي يطور مهارات مفيدة ربما لم تكن موجودة لديهم عند تداول الفوركس بدون الهامش بسبب انخفاض المخاطر.

هل هناك سلبيات للتداول بالهامش؟

في الأيدي غير الماهرة، تتحول المزايا الرئيسية للهامش إلى عيوب رئيسية - أنا أتحدث عن إمكانية تحقيق عائد كبير على رأس المال المستثمر. هذه الميزة يمكن أن تتحول إلى عيب للمتداول عندما يخاطر بالكثير من رأس ماله ويعاني من الخسائر بسرعة عن طريق فقدان الأموال بسرعة.

في المرحلة الأولية، يمكن أن يركز المتداولون على احتمال مضاعفة إجمالي أرباحهم بسرعة عن طريق زيادة حجم التداولات الإضافية. يمنعهم هذا من أن يكونوا محايدين وموضوعيين ويجبرهم على الإيمان فقط بالنتائج الإيجابية لتوقعاتهم.

العيب الثاني هو وجود ما يسمى الفجوات في الأسعار وتأثيرها على الإيداع. لا يعمل سوق الفوركس في عطلات نهاية الأسبوع، لكن الوضع في العالم يظل يتغير خلال عطلة نهاية الأسبوع. ومع ذلك، تنعكس هذه التغييرات في الاسعار فقط يوم الاثنين. لذلك يمكن أن يكون سعر الافتتاح يوم الاثنين مختلفًا بشكل لافت للنظر عن السعر عندما أغلق السوق يوم الجمعة. إذا ترك المتداول مركزًا ذوا رافعة مالية مفتوحًا خلال عطلة نهاية الأسبوع، فقد يواجه يوم الاثنين مفاجأة غير سارة - فقد يكون السعر قد تغير بشكل حاد في عكس اتجاه هذا المركز. في هذه الحالة، حتى أوامر الإيقاف الوقائية لن تساعد. يمكن للمتداول الذي لا يتبع قواعد إدارة المخاطر أن يفقد إيداعه بالكامل.

في رأيي، يحمل الهامش عيبًا آخر - إنه في متناول جميع المتداولين، بغض النظر عن خبراتهم. نادراً ما يقوم المبتدئون بتثقيف أنفسهم بما يكفي قبل البدء في التداول. أيضا، يكون تأثير العواطف على قراراتهم أثناء التداول كبيرة للغاية. نتيجة لذلك، مع إتاحة الفرصة لكسب الكثير، قد لا يتمكن المتداول المبتدئ من استخدام هذه الأداة بمسؤولية.

تقليل المخاطر عند التداول بالهامش

عندما يتعلق الأمر بتقليل المخاطر، فقد تم وصف كل شيء منذ فترة طويلة وبأدق التفاصيل. المشكلة هي أنه لا يوجد أحد يستمع إلى هذه التوصيات حتى يمر بتجربة سلبية، ويواجه خطرًا كبيرًا نتيجة لإهمالها.

إذا كنت أحد هؤلاء المتداولين، فلنناقش مرة أخرى كيف يمكن تقليل المخاطر التي ينطوي عليها تداول الهامش وتحويلها إلى إيداع مفيد:

1. بغض النظر عن مقدار الهامش الذي يتم استخدامه، في تداول الفوركس، فإن حجم المخاطر الموصى بها يجب ألا تزيد عن 5 ٪ من الإيداع لكل صفقة. 5 ٪ هي القيمة القصوى المطلقة. بمعنى آخر، يجب أن تكون المخاطر الطبيعية لكل صفقة حوالي 1-2 ٪. إذا كان لديك 12-15 خسارة في التداولات على التوالي، فإن هذه القاعدة ستحفظ لك إيداعك.
2. لا تدخل في صفقات قبل وبعد 15 دقيقة من نشر أخبار مهمة. من الممكن أن تحدث زيادة كبيرة في فروقات الأسعار (سبريد)، ونتيجة لذلك، سيتم إغلاق الصفقة عن طريق إيقاف الخسارة بسعر أسوأ بكثير مما يريده المتداول.
3. إذا كنت تتداول تداولًا يوميًا، فلا تترك مراكز مفتوحة لعطلة نهاية الأسبوع. الفجوات في الأسعار يمكن أن تعمل عكس اتجاه مركزك
4. لا تستثمر كل مدخراتك في تداول الفوركس على أمل مضاعفتها بسرعة. إنه مثل رفع أثقل دمبل في زيارتك الأولى إلى صالة الألعاب الرياضية. احصل أولاً على الربح على العرض التجريبي باستخدام هامش مجاني لتداول الفوركس، ثم احصل على حساب حقيقي صغير لاختبار قدرتك على الامتثال لقواعد التداول الخاصة بك في مواجهة خطر فقدان رأس المال. وعندها فقط تزيد تدريجيا الإيداع.
5. عند التداول على حساب حقيقي، تحتاج إلى التحديد المسبق لحدود الصفقات غير المربحة لليوم والأسبوع والشهر ومراقبة ذلك بدقة. جميع المتداولين المحترفين الذين تحدثت معهم يضعون مثل هذا الحد. هذا لضمان سلامة الإيداع وتقليل التأثير الضار للعواطف على رأس مالك.

لتلخيص، يمكن أن يكون الهامش أداة مفيدة لتداول الفوركس فقط إذا تم اتباع عدد من القواعد الصارمة. وإلا فإنه سيؤدي إلى تفاقم عواقب جميع أوجه القصور في التداول، مما يعكس ذلك على الفور على الإيداع.

ما هو حساب الهامش

حساب الهامش هو حساب مع وسيط حيث يودع المتداول أمواله لاستخدامها لاحقًا في تداول الفوركس. تعمل الأموال في حساب تداول هامش الفوركس كضمان عند فتح صفقات الهامش. هذا على عكس حساب الوساطة القياسي، حيث يتم استخدام الأموال الخاصة فقط في التداول. يتم تحديد حجم الصفقة المتاح للمتداولين بناءً على مقدار رأس المال في حساب الهامش وحجم الرافعة المالية.

الهامش الأولي وهامش الصيانة

الهامش الأولي هو مقدار الأموال اللازمة لفتح الصفقة. إذا كانت الأموال المتداولة أقل من الهامش الأولي، فلن يفي ذلك بالمتطلبات، مما يعني أنه لا يمكن فتح صفقة جديدة.

على سبيل المثال، يريد المتداول شراء 10 أسهم مقابل 20 دولارًا. مع رافعة 1 إلى 2، يجب أن يكون الهامش الأولي لفتح هذا المركز 20 × 10 /2 = 100 دولار. يتم تجميد هذا المبلغ في الحساب حتى يتم إغلاق المركز.

هامش الصيانة هو مقدار الأموال اللازمة للحفاظ على الصفقة مفتوحة. إذا كانت أرصدة المتداول أقل من هامش الصيانة، اعتمادًا على المركز، سيتم استدعاء الهامش أو الإغلاق القسري.

دعونا نأخذ نفس المثال ونفترض أن هامش الصيانة هو 40 ٪ من الإجمالي، أي 200 × 0.4 دولار = 80 دولار. علاوة على ذلك، لنفترض أن سعر السهم قد انخفض من 20 دولارًا إلى 12 دولارًا، وأن قيمة المحفظة هي الآن 120 دولارًا. مع رافعة مالية 1إلى 2، تبلغ أسهم المتداول الآن 120/2 دولارًا = 60 دولارًا، وهذا أقل من الحد الأدنى لمستوى الصيانة بقيمة 20 دولارًا.

لذلك، في هذه الحالة، سيتم استدعاء الهامش وسيعرض الوسيط على المتداول إما إيداع أموال إضافية أو إغلاق المركز.

كما نرى، بعد دخول السوق، يحتاج المتداول إلى الحفاظ على جظء من الرصيد لمواكبة متطلبات هامش الصيانة وحماية مراكزه من الإغلاق تلقائيًا.

متطلبات الهامش

في أول جلسة تداول لي على فوركس، فتحت الكثير من الصفقات وفوجئت بأنني لا أستطيع فتح المزيد. تم حفظ رصيد حسابي التجريبي من خلال متطلبات الهامش - لم يكن لدي ما يكفي من الأموال لفتح مراكز جديدة.

متطلبات الهامش هي مقدار الهامش المطلوب كضمان لفتح التداولات الجديدة. مع متطلبات الهامش، يقلل وسيط الفوركس من خطر الخسارة في حالة حركات الأسعار الحادة المعاكسة لمركز المتداول. كما نتذكر، في التداول بالهامش، يوفر الوسيط للمتداول أموالًا لفتح الصفقات.

لننظر في مثال من منصة الويب

يمكنك رؤية حجم متطلبات الهامش للتداول على الأداة المحددة مع الحجم المحدد قبل فتح الصفقة - تظهر تحت حجم العقد.

بعد فتح المركز، يرى المتداول المعلمات التالية:

الأول هو المبلغ الكلي لمتطلبات الهامش للتداولات التي تم فتحها بالفعل.

والثاني هو مبلغ الهامش الحر. وهو إجمالي الأموال ناقص متطلبات الهامش للتداولات المفتوحة. هذه هي الأموال متاحة لفتح التداولات الجديدة.

إذا كان المتغير "متاح للعمليات" أقل من متطلبات الهامش للصفقة بحجم معين في الأداة المحددة، فيمكنك متابعة التداول إما بعد تغيير الأداة، أو بعد تقليل حجم الصفقة، أو بعد إيداع المزيد من الأموال .

الفائدة على الهامش

سعر فائدة الهامش هو رسوم استخدام الأموال أو الأصول الأخرى المقترضة من الوسيط وترتبط بمقدار الهامش المستخدم.

ما المقصود الأصول؟ على سبيل المثال، عند فتح مركز بيع في البورصة، يقترض المتداول أولاً العدد المطلوب من الأسهم من الوسيط. يجب على المتداول دفع ثمن هذه العملية المترتبة على الرافعة المالية وفقًا لأسعار وسيط الأسهم. هناك أيضًا رسوم لاستخدام أموال الوسيط للتداول بالهامش.

سعر فائدة الهامش أقل من معدلات الفائدة على أدوات مثل القروض أو بطاقات الائتمان. لذلك، يفضل المتداولون عادةً الدفع مقابل اقتراض أموال إضافية للوسيط بدلاً من البنك.

المتداولون يحسبون الفائدة على هامش الفوركس كنسبة مئوية٪ سنويا. ثم يتم تعديلها بناءً على مدة استخدام الأموال المقترضة.

على سبيل المثال، يريد المتداول شراء ما قيمته 11,000 دولار من الأسهم برافعة مالية 1/10 بفائدة على الهامش 6٪ ويخطط للاحتفاظ بالمركز لمدة 10 أيام.

الأموال المدفوعة هي 1000 دولار. ويتم توفير 10,000 دولار المتبقية من قبل الوسيط.

وبالتالي، فإن المتداول سيدفع المبلغ التالي لاستخدام أموال الوسيط للعام بأكمله:

لذلك، فإن الفائدة على التداول بالهامش في اليوم الواحد هو:

إذا كان المتداول يخطط للاحتفاظ بمركز لمدة 10 أيام، فإن ما سيدفعه مقابل استخدام الهامش يكون كما يلي:

بالنظر إلى إمكانات المتداول في تحقيق ربح 100ضعف باستخدام أموال الهامش، فهذه صفقة جيدة.

عند تداول الفوركس، يتم توفير الرافعة المالية عادة من قبل وسطاء الفوركس للمتداولين مجانًا. هذه واحدة من مزايا تداول الفوركس، وخاصة للمبتدئين الذين ما زالوا يحاولون فهم كيفية عمل فروقات الأسعار.

تداول الهامش في العملات المشفرة

دعنا نلقي نظرة على كيفية عمل تداول العملات الرقمية باستخدام الهامش. في الواقع، لا يختلف ذلك عن تداول الهامش في الفوركس أو مع أي أداة أخرى.

بالنظر إلى التكلفة الحالية لـ 1 بيتكوين، فلن يستخدم معظم المتداولين أموالهم الخاصة فقط من حسابات التجزئة الخاصة بهم لتداول هذه الأداة.

السبب الثاني لعدم تداول أدوات العملات المشفرة بدون هامش هي تقلبها. متوسط حركة السعر اليومي من 1,500 دولار- 3,500 دولار للبيتكوين وهو أمر معتاد تماما.

وبالتالي، في يوم واحد، يمكنك أن تفقد حوالي 10 ٪ من إجمالي الإيداع إذا كنت تتداول حصريًا بأموالك الخاصة.

في رأيي، من المنطقي استخدام الهامش عند تداول العملات المشفرة لتقليل حجم الصفقة، على عكس العملات التقليدية، حيث يتم استخدام الرافعة المالية بشكل أفضل كفرصة لزيادة حجم العقد.

لفتح صفقة في البيتكوين بحجم 0.01 ورافعة المالية 1/100، سيحتاج المتداول في ظروف السوق الحالية إلى حوالي 23 دولارًا من أمواله الخاصة. نعم، هذا أكثر من أزواج العملة الأجنبية. ولكن ومع ذلك، فهي بأسعار معقولة مقارنة بحوالي 22,000 دولار من الأموال الخاصة إذا لم تستخدم تداول الهامش.

إذا كنت ترغب في تداول العملات المشفرة الأخرى، التي تكون قيمتها في معظم الحالات أقل بكثير من البيتكوين، لا يزال يتعين عليك حساب التقلبات.

هذا هو مخطط الإيثريوم دولارETHUSD، الإطار الزمني اليومي D1:

يبلغ متوسط الحركة اليومية حوالي 50 دولارًا، وهو ما يتوافق تقريبًا مع 10 ٪ من قيمة الأداة، كما هو الحال مع البيتكوين.

الخلاصة: عند تداول العملات المشفرة، استخدم الهامش لجعلها مماثلة لأزواج العملة العادية. وبهذه الطريقة، يمكنك اختيار حجم الصفقة اعتمادًا فقط على قواعد إدارة المخاطر الخاصة بك.

نظرًا لارتفاع التقلبات، فإن إمكانات الربح في العملات المشفرة أكبر من أزواج العملة الأجنبية. لذلك، فإن القاعدة المهمة الثانية هي وضع أوامر الخسارة المتوقفة وفقًا لقواعد استراتيجية التداول الخاصة بك. بدون القاعدة الثانية، على الرغم من الأرباح الكبيرة، قد تتقلب النتيجة المالية للمتداول لتقترب من الصفر بسبب الخسائر المماثلة الناتجة من التقلبات.

كيفية تتبع هامش التداول

معظم منصات التداول لديها نفس المعلمات الأساسية لعرض قيمة الهامش.

1. الرصيد. يعرض هذا الحقل مقدار الأموال التي لديك على رصيد حساب التداول الخاص بك، ويشمل فقط التداولات الكاملة أو التي تم الخروج منها. لا يتم تضمين المواقف المفتوحة الحالية في مجال التوازن.
2. إجمالي الأموال. يعرض هذا الحقل مقدار الأموال التي لديك بالفعل على حسابك، بما في ذلك المراكز المفتوحة والمغلقة. بمعنى إجمالي الأموال = الرصيد - الربح/الخسارة الحالية.
3. الهامِش. يعرض هذا الحقل مقدار الأموال التي يتم استخدامها كضمان أو صيانة للمراكز المفتوحة.
4. الهامش الحر. يوضح هذا الحقل مقدار الإيداع الجيد غير المستخدم في المركز الحالي ويمكن استخدمه لفتح مركز جديد أو يمكن شطبه من حقوق الملكية.
5. مستوى الهامش. يعرض هذا الحقل العلاقة بين أموالك والهامش (المعبر عنه كنسبة مئوية). مستوى الهامش يوضح المخاطر الحالية.

كيف تحسب مستوى الهامش في الفوركس؟

هناك طريقتان أساسيتان لحساب مستوى الهامش في الفوركس: الطريقة البسيطة والبسيطة للغاية.

1. الطريقة البسيطة لكيفية حساب الهامش

تناسب هذه الطريقة أولئك الذين يجيدون الرياضيات. تحتاج إلى معرفة سعر زوج العملة الذي تريد تداوله، وحجم العقد، والرافعة المالية لحساب التداول الخاص بك.

الهامش= (السعر× العقد) ÷ الرافعة المالية للحساب.

ندخل القيم الخاصة بنا في هذه المعادلة لحساب هامش الفوركس:

وبالتالي، نحصل على مبلغ الهامش المطلوب للمعاملة باستخدام المتغيرات الخاصة بنا

2. الطريقة البسيطة للغاية لحساب الهامش عن طريق حاسبة هامش الفوركس

تناسب الجميع، وخاصة أولئك الذين لا يحبون حساب المعادلات بأنفسهم. سوف تحتاج إلى حاسبة هامش الفوركس.

من السهل جدًا استخدام حاسبة هامش الفوركس.

تقوم بإدخال متغيرات تداولك: أولاً، تختار الرافعة المالية لحساب التداول، وزوج العملات، وحجم الصفقة، ونوع الصفقة، وسعر الفتح. تقوم حاسبة هامش الفوركس بحساب جميع متغيرات التداول على الفور، بما في ذلك حجم هامش الفوركس.

مستوى الهامش والهامش الحر

لقد شرحت بالفعل ما هو مستوى هامش الفوركس. إنها العلاقة بين أموال المتداول والهامش (معبرًا عنها كنسبة مئوية). يرتبط مستوى الهامش بمفاهيم مهمة مثل استدعاء الهامش والوقف الاضطراري. تحدث مكالمات الهامش عندما يصبح مستوى أموالك المجانية سالبًا أو يساوي صفرًا. في هذه الحالة، لا يمكنك فتح مركز جديد بعد الآن لأن كل الأموال الموجودة في حساب تداول الفوركس الخاص بك هي ضمان للهامش المستخدم لفتح مركز. بعد استدعاء الهامش، يمكن أن يحدث الوقف الاضطراري. عند استخدام الهامش في الفوركس، يكون مستوى الوقف الاضطراري عندما ينخفض مستوى الهامش الخاص بك إلى مستوى نسبة مئوية معينة (٪) يتم عندها إغلاق مراكزك المفتوحة تلقائيًا ("تصفية") بواسطة الوسيط الذي تتعامل معه بدءًا من الأكثر خسارة لمنع العميل من الدخول في منطقة الخطر وحتى فقدان استثماره الأولي.

المتداولون، الذين يطبقون استراتيجيات مغامرة، على دراية تامة بهذه المواقف لأنها غالبًا تحدث لهم أثناء تداولهم ويعرفون كيفية توزيع الرهانات. بالطبع، لا يوجد شيء لطيف في التعرض المغامر للسوق، وغالبًا ما تؤدي مثل هذه المواقف إلى خسارة رصيد الحساب الأولي، فضلاً عن الهامش المطلوب لتداول الفوركس. المتداولون، الذين يستخدمون استراتيجيات متحفظة، قد لا يواجهون مثل هذه المواقف أبدًا.

دعنا نرى كيف يمكنك معرفة مستوى الهامش وكيف يمكنك حساب مستوى الهامش الحر باستخدام حاسبة هامش الفوركس الخاصة بنا.

الهامش الحر في الفوركس هو الفرق بين إجمالي الأموال والهامش المستخدم.

مستوى الهامش هو النسبة المئوية (٪) بناءً على نسبة إجمالي الأموال / الهامش المستخدم.

الخلاصة

إذا قمت بتطبيق متطلبات هامش الفوركس بشكل صحيح، يمكنك زيادة فعالية إستراتيجية تداول الفوركس الخاصة بك بشكل كبير. ومع ذلك، هذا لا يعني أنك بحاجة إلى استخدام أقصى قدر من الرافعة المالية المتاحة وتوقع حدوث معجزة.

يعني التطبيق المعقول أنه يجب عليك تحديد حجم الرافعة المالية الذي يناسبك، حتى لا تشعر بضغط عاطفي كبير بسبب عملية التداول.

لا يمكن أن تكون هناك توصيات بشأن الرافعة المالية المناسبة لجميع المستثمرين، ولكن يجب أن تتذكر دائمًا شيئًا واحدًا! كلما كنت أقل توتراً أو حماساً، كلما اتخذت قرارات تداول أكثر حكمة، وبالتالي، زادت فرصك في تحقيق أرباح.

يجب أن تضع في اعتبارك دائمًا أنه كلما زادت الرافعة المالية، زادت المخاطر! إذا كنت متداولًا مبتدئًا، فيجب أن تركز على عدم خسارة إيداعك أكثر من مجرد التركيز على تحقيق أرباح ضخمة. عندما تتعلم الحفاظ على أموالك، ستبدأ في الكسب.

ملاحظة. هل أعجبك مقالى؟ شاركه على الشبكات الاجتماعية: سيكون ذلك أفضل "شكرا" :)

روابط مفيدة:

• أوصي بمحاولة التداول مع وسيط موثوق هنا . يتيح لك النظام التداول بنفسك أو نسخ صفقات المتداولين الناجحين من جميع أنحاء العالم.
• استخدم الرمز الترويجي BLOG للحصول على بونص إيداع 50% على منصة LiteFinance. فقط أدخل هذا الرمز في الحقل المناسب أثناء قيامك بالإيداع فى حساب التداول الخاص بك.
• دردشة المتداولين على تليجرام: https://t.me/liteforex_blog_arabian. نحن نشارك خبرتنا فى الإشارات و التداول
• قناة تليجرام تتضمن تحليلات عالية الجودة ومراجعات فوركس ومقالات تدريب وأشياء أخرى مفيدة للمتداولين https://t.me/liteforex_blog_arabian

مخطط الأسعار لـ EURUSD فى الوقت الحقيقى