Cómo operar con divisas en el mercado Forex

2026.02.20 2024.04.10 Cómo operar con divisas en el mercado Forex

Artem Parshinhttps://www.litefinance.org/es/blog/authors/artem-parshin/

En este artículo he recopilado todos los matices del trading con divisas en una bolsa moderna. Al igual que hace 10 o 20 años, el trading de divisas sigue siendo una de las formas de ganar dinero en Internet más rápidas y significativas. Y si por alguna razón aún no es un trader de divisas, debería leer este artículo y aprender qué es el trading de divisas.

¿Qué es el trading de divisas?

El concepto mismo de trading, negociación o comercio de divisas se originó hace mucho tiempo, cuando surgieron las primeras bolsas de divisas. Los traders de divisas eran personas jurídicas que compraban moneda extranjera al menor precio posible y luego la vendían varias veces más cara y gozaban de la diferencia.

Por ejemplo, un trader compró 100 libras esterlinas por dólares a un precio de 1 libra por 1 dólar. Después de un tiempo, el valor de la libra aumentó y, cuando llegó a 2 dólares por 1 libra, las vendió, obteniendo 200 dólares. Por lo tanto, la ganancia del trader fue de $100.

El trading de divisas moderno básicamente no se diferencia del pasado, la única diferencia es que los primeros traders de divisas realizaban transacciones con sus propios fondos. Ahora tenemos acceso a un sistema de préstamos de margen que nos permite operar utilizando fondos prestados de los brókeres.

Por ejemplo, imaginemos la misma transacción con la compra de 100 libras por dólares, pero utilizando apalancamiento. Un trader compra 100 libras por 100 dólares, pero utilizando un apalancamiento de 1 a 100. Por tanto, el volumen de transacciones aumenta 100 veces. Esto significa que el costo real no será de 100, sino de 10 000 dólares. Al vender, el valor de la divisa ya no será de 200, sino de 20 000, y la diferencia no será de 100, sino de 10 000 dólares.

¿Cómo funciona la bolsa de divisas?

En un principio, la bolsa de divisas era solo una casa de cambio global. Los países y las empresas públicas realizaban transacciones para intercambiar monedas nacionales para pagar las exportaciones e importaciones.

Una bolsa de divisas moderna implica mucho más que un simple cambio de divisas. Ahora es el lugar donde se puede operar con divisas, acciones, metales, petróleo e incluso criptomonedas.

Forex es el único intercambio global que opera las 24 horas del día. Si una empresa europea quiere cambiar sus euros por dólares, no tiene que esperar a que amanezca en Estados Unidos y que los bancos abran. Simplemente realizará el cambio en una bolsa de divisas en el momento que le convenga.

El trabajo ininterrumpido del mercado de divisas o bolsa de divisas las 24 horas del día está garantizado por cuatro sesiones de negociación consecutivas: asiática, del Pacífico, europea y americana. Después de que la bolsa en EUA deje de operar, se abrirá la bolsa en Tokio, y cuando la bolsa en Tokio cierre, la bolsa en Sídney comenzará a funcionar, y así sucesivamente.

Así, los traders de cualquier parte del mundo tienen acceso a realizar transacciones en pares de divisas en cualquier momento. Esto es lo que hace que el mercado Forex sea más favorable para operar que la bolsa de valores, que opera durante un período determinado.

¿Cómo comenzar a operar con divisas?

¿Cómo comenzar a operar con divisas? La respuesta es bastante simple e implica varios pasos. Todo se resume a abrir una cuenta de trading y realizar transacciones. Pero para obtener ganancias del trading, debe seguir instrucciones claras.

1. El primer paso es decidir en qué bolsa operará. Si decidimos operar con divisas, entonces vamos a una bolsa de divisas o mercado Forex.
2. Ahora debe elegir un intermediario que le brinde acceso al mercado mundial de divisas. Y este es un bróker. Puede leer cómo elegir un bróker en el artículo de mi colega.
3. Luego, debe registrar una cuenta personal en el sitio web del bróker y abrir una cuenta demo. Es ideal para practicar y aprender. Con su ayuda comprenderá cómo funciona el trading de divisas.
4. Una vez que se sienta listo para operar con dinero real, abra una cuenta de trading. Aquí puede descubrir cómo hacer esto y qué tipos de cuentas de trading existen.
5. Seguidamente, debe depositar dinero en su cuenta de trading. Esto se puede realizar de muchas formas, desde monederos electrónicos hasta transferencias bancarias.
6. Una vez que el dinero esté en la cuenta, seleccione el par de divisas que le interese y comience a ganar dinero.
7. Y sí, si aún no confía completamente en sus habilidades, puede consultar o asesorarse con profesionales que han desarrollado muchas estrategias de negociación excelentes y rentables, las mejores de las cuales puede encontrar en el blog.

¿Cómo aprender a operar con divisas?

En los últimos años, la apertura del mercado de divisas ha crecido tremendamente y ahora una gran cantidad de información está disponible para cualquiera. La forma más rápida y económica de aprender a operar con divisas es buscar un profesor o entrenador. Si logra encontrar a alguien así en su ciudad, recorrerá este camino con él hombro con hombro. Al practicar el trading con un trader experimentado, comprenderá con mayor rapidez todos los matices del trading en bolsa.

En el artículo “‎Mejor forma de aprender a operar en Forex desde cero” describí en detalle las mejores opciones para comenzar a aprender.

También le aconsejo que lea el artículo “‎Mentor de Forex: pros y contras para un trader principiante”‎, que le ayudará a elegir el profesor adecuado.

Libros sobre el trading de divisas

Hablando de la literatura que contribuyó a mi desarrollo como trader de bolsa, permítanme decir que no se trata de libros modernos. En mi opinión, las publicaciones actuales de “Trading for Dummies” o “5 Secret Trading Strategies” no son más que marketing y están escritas únicamente con el propósito de su posterior venta. Como dijo una vez George Soros: “Si quieres aprender, aprende de aquellos que son la fuente”.

He hecho una lista de mis 3 mejores libros de trading.

1. “Memorias de un operador de bolsa", Edwin Lefevre.

La mayoría de los operadores o traders (me incluyo) consideran que este libro es la mejor guía sobre cómo funciona el trading de bolsa con dinero. Describe la biografía del legendario trader Jesse Livermore y esencialmente cuenta las situaciones en las que se ha visto envuelto. Lo más valioso de este libro es el concepto de psicología en el trading. Aquí se describen muchos acuerdos y el proceso de toma de decisiones que llevaron a su conclusión. También se revela con absoluta veracidad el proceso de manipulación del mercado por parte de los bancos y otras instituciones financieras.

Si está interesado en la historia del trading, en comprender los procesos que ocurren en la bolsa de valores y toda la verdad sobre la bolsa de valores, este libro debería ser el primer libro que lea.

2. "El inversor inteligente" de Benjamín Graham

El autor de The Intelligent Investor fue profesor del mismísimo Warren Buffett. Su libro se considera la principal obra maestra del trading clásico. Habla del impacto de los procesos macroeconómicos en los activos financieros. Es esencialmente una guía sobre cómo los indicadores económicos como la inflación y la política monetaria afectan el estado del mercado. En el libro, el autor describe en detalle las inversiones de cartera y explica los principios de la gestión de cartera.

Los libros de Graham son bastante difíciles de entender y son adecuados para quienes ya saben algo sobre trading. Pero si encuentras la energía para profundizar en “El Inversor Inteligente”, tendrá la oportunidad de crear sus propias estrategias que, bien implementadas, le generarán unos ingresos estables.

3. "Teoría de Dow"

Lamentablemente, no puedo nombrar al autor del libro sobre la teoría del análisis técnico de Charles Dow que leí. Pero recuerdo claramente que era una colección de artículos publicados por el padre del análisis técnico cuando era editor de The Wall Street Journal.

Esta colección ofrece información sobre los tres principios fundamentales del análisis técnico y, lo más importante, sobre los conceptos de tendencias y correcciones en el mercado tal y como los formuló el autor, y no como se presentan en la literatura moderna.

En general, si desea comprender el análisis técnico en su forma original, tómese el tiempo para buscar en Internet libros sobre la teoría clásica de Charles Dow.

Los libros son una forma de aprender a trabajar en la bolsa. Pero debe entender que la lectura por sí sola no le generará ingresos. Para ganar dinero, es necesario aplicar los conocimientos adquiridos en la práctica, es decir, el trading. Como dijo una vez el mismo George Soros: “Quien busca millones rara vez los encuentra. Pero quien no busca nunca encuentra”. Así que no se quede quieto y busque sus propias formas de ganar dinero.

También puedo recomendar una selección de literatura sobre trading de mis colegas.

¿Por qué cambia el tipo de cambio de las divisas en la bolsa?

Los tipos de cambio de divisas, al igual que los precios de otras materias primas, están en constante cambio bajo la influencia de diversos factores. Son los cambios de precios los que crean la oportunidad de ganar con las diferencias en los tipos de cambio.

Hay muchas razones por las que cambian los tipos de cambio de divisas. Veamos las más importantes.

Tasas de interés

Las tasas de interés de los bancos centrales de todo el mundo son un factor clave que influye en los tipos de cambio de divisas. El banco central de cada país fija la tasa de interés a la que los bancos comerciales piden prestado dinero y lo distribuyen a otros consumidores. La tasa de interés es el principal parámetro de la política monetaria del estado.

Un aumento de las tasas de interés conduce a una disminución de la inflación, lo que significa que se eleva el interés en activos de riesgo y la moneda nacional del país tiende a subir. Un recorte de tasas generalmente reduce el costo de endeudamiento para los bancos comerciales y las empresas, lo que puede resultar en una mayor inflación y una menor demanda de la moneda nacional.

Inflación

La inflación es el proceso de cambio de los precios de los bienes de consumo dentro de un país. El aumento de la inflación provoca un aumento de los precios de los bienes, lo que a su vez conduce a una depreciación de la moneda nacional. Si la inflación cae, los bienes dentro del país se vuelven más baratos, lo que fortalece la moneda nacional.

Sin embargo, esta fórmula no es del todo completa, ya que en todo el mundo la influencia de la inflación sobre las cotizaciones de las monedas nacionales a veces está muy distorsionada. Esto suele notarse cuando la inflación real está muy por encima del rango objetivo fijado por el banco central. En este caso, ya la moneda nacional puede convertirse en un indicador de la inflación futura: un aumento en el tipo de cambio puede conducir a su posterior disminución.

Indicadores económicos

Otros indicadores macroeconómicos también tienen un grave impacto en el tipo de cambio de la moneda nacional. Los principales son el producto interno bruto (PIB) y los indicadores del estado del mercado laboral, como la tasa de desempleo o el número de personas que solicitan prestaciones por desempleo.

Por ejemplo, en EUA, el número de solicitudes de prestaciones por desempleo, que semanalmente se publica, es el principal indicador del mercado laboral y sus variación tienen un grave impacto en la fluctuación del tipo de cambio del dólar.

Carga de deuda

A diferencia de los factores descritos anteriormente, el indicador de la deuda externa del Estado es de largo plazo. En otras palabras, este parámetro debe considerarse cuando se trata de inversiones estratégicas en un intervalo de un año o más.

La carga de la deuda es el monto de la deuda pública, o más bien su relación con el PIB del país. Si este parámetro supera el 100%, se cree que el riesgo de una mayor inflación aumenta notablemente y el banco central puede decidir elevar la tasa de interés. Por ejemplo, la deuda nacional de Estados Unidos supera ahora los 30 billones de dólares y, en relación con el PIB, la carga es de más del 150%, lo que es una señal de aumento de la inflación, que es lo que se observa actualmente en Estados Unidos.

Situación política

La estabilidad política también es un factor importante en las fluctuaciones monetarias. Cuando la situación política dentro de un país es inestable, los inversores no desean invertir en su economía, por lo que pocas personas comprarán la moneda nacional, lo que provocará una depreciación de su tipo de cambio.

Operar con pares de divisas

A pesar de que una bolsa moderna ofrece una amplia gama de instrumentos financieros, el trading de divisas sigue siendo el más popular.

¿Qué es un par de divisas?

Por extraño que parezca, la frase "trading de divisas" no refleja con precisión el proceso de trading de divisas. En el mercado de divisas, la negociación se realiza en pares de divisas. Se formaron porque era necesario pagar una moneda con otra moneda o producto al realizar la compra. Así, en el mercado de divisas podemos comprar euros por dólares o dólares por yenes.

La imagen de arriba muestra cómo se ve el par de divisas. Como ejemplo, tomemos el par más popular: el EURUSD. Este par de divisas indica que se está realizando una transacción con EUR, que se comprará o venderá por USD.

Un par de divisas siempre está formado por dos monedas. La moneda con la que se realiza la operación se llama "base" y siempre ocupa el primer lugar en el par. La moneda con la que se realiza la transacción se llama “moneda cotizada” y siempre ocupa el segundo lugar. En términos simples, la moneda base puede denominarse "mercancía" y la moneda cotizada puede denominarse "dinero".

Un par de divisas, como cualquier otro instrumento cambiario, se presenta en forma de un código especial llamado ticker. Esta es un registro corto que refleja los nombres de la moneda y el país en el que es la principal.

La imagen de arriba muestra los tickers de divisas populares. Por lo general, consta de 2 partes, donde las dos primeras letras son el nombre del país emisor de la moneda y la tercera es la primera letra del nombre del par de divisas.

Los pares de divisas en el intercambio moderno se dividen en tres grandes categorías:

1. Pares mayores

Los pares mayores o principales son los pares de divisas más populares, en los que una de las divisas es siempre el dólar estadounidense. Estos pares incluyen:EURUSD, GBPUSD, USDJPY, USDCHF y USDCAD.

2. Tasas cruzadas o pares menores

Podemos decir con seguridad que los pares menores también son populares, pero en términos de volumen de transacciones son notablemente inferiores a los principales. También en esta categoría son comunes las llamadas tasas cruzadas. Excluyen el dólar de los cálculos y son una relación directa de divisas, por ejemplo: EURGBP o AUDCAD.

3. Pares exóticos

Los pares de divisas exóticos comprenden todos los demás pares cuya actividad comercial es baja. También incluyen pares que involucran monedas de países exóticos. Esta categoría abarca NZDSGD, EURMXN y USDTRY.

¿Cómo operar con pares de divisas?

A pesar de la aparente complejidad del trading bursátil, operar con pares de divisas en el mercado Forex moderno es bastante sencillo. El proceso de abrir y cerrar una transacción se reduce a unos pocos clics. La mayor parte del tiempo se dedica a definir el momento en el que es necesario comprar o vender un par de divisas.

En el mercado de divisas, un trader puede beneficiarse del trading de dos maneras. La primera opción, y la más popular, es comprar un par de divisas mientras esté barato y cerrar la posición cuando suba de precio, tomando la diferencia. La segunda opción es vender el par cuando esté caro y cuando esté más barato cerrar la posición y tomar la diferencia.

La parte más difícil es determinar cuándo una moneda está cara o barata. Para poder encontrar este momento, es necesario seguir un curso de formación en trading y desarrollar su propia estrategia de negociación. Una vez que tenga los conocimientos necesarios, no habrá problemas con esto.

Especialmente para usted realicé dos operaciones en base a mis propios principios de análisis técnico. La primera transacción fue de venta y la segunda de compra.

Venta:

Como mi estrategia se basa en el análisis técnico, sólo me interesa el gráfico de precios. Aquí tenemos que identificar el punto en el que, en mi opinión, se producirá un cambio de tendencia. Para ello elegí el par de divisas EURUSD.

Ahora, en el gráfico de precios es necesario determinar el punto de un posible cambio de tendencia. Hice esto usando el patrón de precios “Flag”. Según la teoría de este patrón, cuando el precio alcanza su límite superior, se produce una reversión. Ésa es exactamente la situación ahora. Si creemos que habrá una reversión, significa que para ganar necesitamos vender, ya que el precio de la moneda bajará.

Seleccionamos el volumen requerido, que no debe ir más allá de una gestión razonable del dinero, y hacemos clic en el botón "Vender". Una vez realizada la operación, se mostrará en la parte inferior de la pantalla cuando haga clic en la línea con el saldo.

Después de un tiempo, podemos ver que nuestra operación fue exitosa y que el precio realmente comenzó a bajar. El saldo se ha vuelto positivo y puede obtener ganancias. Para hacer esto, debe hacer clic en el botón “Cerrar” en el campo de información de la transacción.

Compra:

Ahora veamos una operación de compra. Aquí necesitamos que el precio suba después de abrir una transacción. Al igual que con la venta, me interesa el punto en el que cambiará la tendencia. Utilicemos el análisis técnico y la teoría de los patrones de precios. En este caso, decidí negociar no con un par popular, sino con uno exótico: NZDJPY.

Determinaremos el punto de un posible cambio de tendencia basándonos en el patrón "Triángulo" que se está formando actualmente. Según este patrón, el precio irá en esa dirección si se penetra alguno de sus límites. Decido que se superará el límite superior y voy a comprar este par de divisas.

Definimos volumen y luego hacemos clic en "Comprar". Al igual que la última vez, la operación se abrirá en la ventana de cartera.

Después de un tiempo, vemos que la operación fue exitosa y nos generó ganancias. Es hora de aprovechar este beneficio. Para ello, haga clic en el botón "Cerrar".

Si vuelve a hacer clic en el campo donde acaba de realizar su operación, se abrirá la ventana del historial de transacciones. Aquí puede ver nuestro resultado.

Mejores pares de divisas para el trading

Si vuelve a prestar atención a la ventana del historial, notará que el beneficio de la operación de compra es apenas menor al beneficio de la otra operación, a pesar de que el volumen fue mayor. Esto sucedió porque el par de divisas NZDJPY no es la mejor opción para operar y su coeficiente de retorno es mucho menor que el del EURUSD. Esta es otra razón para elegir los principales pares de divisas.

A continuación, algunos pequeños consejos para elegir los mejores pares de divisas para operar:

1. Alta volatilidad.
2. Alto índice de ingresos, cercano a 1,0.
3. Presencia de monedas mundiales en el par.
4. Spread reducido.

Software de trading de divisas

A medida que sus habilidades de negociación alcancen un nivel superior, es posible que necesite un software de negociación especial. Esto incluye tanto plataformas dedicadas para PC como aplicaciones móviles que le permitirán estar al tanto de lo que sucede en el mercado.

Plataformas de negociación

El uso de una plataforma de operaciones en el trading es muy importante, porque operar sin una terminal es casi imposible. Afortunadamente, existe una amplia gama de diferentes plataformas en el mercado Forex, algunos brókeres incluso desarrollan las suyas propias. En lo que a mí respecta, utilizo dos opciones principales a la hora de operar en Forex.

Plataforma MetaTrader 4 o 5 para PC

MetaTrader es la plataforma de negociación más popular y, en mi opinión subjetiva, todavía no se ha inventado nada mejor. Es muy simple, tiene una interfaz fácil de entender y recordar, además incluye muchas funciones diferentes. Por mi experiencia docente, puedo decir que las personas aprenden a usar MetaTrader mucho más rápido que cualquier otra plataforma de negociación para PC.

Área Personal online del trader de la compañía LiteFinance

He estado trabajando con este bróker durante mucho tiempo y, por supuesto, he probado a fondo todos sus desarrollos, incluido el Área Personal online, que ha sido editado y modificado varias veces en mi memoria. Ahora puedo decir con confianza que su última versión ha integrado lo mejor de todas las versiones anteriores. Aunque claro, me gustaba más el tema oscuro que estaba en la primera versión. No obstante, la nueva Área Personal está repleta de muchas funciones y opciones, desde un terminal de trading incorporado, capturas de pantalla de las operaciones que puede ver arriba, hasta la opción de tomar cursos de capacitación y recibir diversos logros y productos.

Aplicaciones de trading

En cuanto a las aplicaciones, LiteFinance también tiene una aplicación móvil muy conveniente para operar, desarrollada no hace mucho, que básicamente es una versión móvil del Área Personal online del trader.

No es necesario hablar de la necesidad de este tipo de aplicaciones, ya que es obvio. Como mínimo, le permiten mantenerse al tanto de lo que sucede en el mercado. Siempre puede abrir y cerrar una operación, así como monitorear las fluctuaciones de precios, incluso si no está en casa y no puede revisar su computadora.

Robots de trading

Hablando de aplicaciones de trading, vale la pena mencionar los sistemas de negociación automatizados, que a menudo se denominan robots de trading. Básicamente es la implementación automática de alguna estrategia. Todos los parámetros de esta estrategia se registran en el algoritmo, como la hora de apertura y cierre de una operación, los niveles de órdenes stop y mucho más. Los robots fueron creados principalmente para facilitar el trabajo del trader, ya que son capaces de ejecutar una gran cantidad de transacciones en un lapso corto de tiempo y, lo más importante, eliminar el componente emocional.

El Área Personal online y la plataforma MT4 tienen robots de trading integrados. También hay un conjunto de robots personalizados que puede descargar e integrar en la plataforma. MT4 incluso tiene un probador de estrategias automático incorporado con el que puede crear su propio robot.

Estrategias de negociación de divisas

Al hablar de trading de divisas, no podemos dejar de abordar cómo se debe operar realmente con estas monedas. En concreto, hablemos de estrategias de negociación, cuya versión corta vio cuando realicé operaciones.

Negociación intradía de divisas

Esta es la estrategia de negociación de Forex más común. Su propósito es realizar operaciones dentro del día de negociación para no pagar un swap, es decir, una comisión por traslado. Puede realizar de 1 a 10 operaciones por día.

Sus ventajas incluyen:

1. Sin swap
2. Plazos convenientes de operaciones cómodos desde H1 hasta H4
3. Resultados instantáneos
4. Carga emocional baja

Las desventajas del trading intradiario incluyen:

1. Altos costos de spread y comisiones
2. Altos riesgos potenciales
3. Necesidad de monitoreo constante

Si está interesado en esta estrategia, mi colega en el artículo “Day Trading para principiantes” la describió detalladamente.

Inversiones en cambio de divisas

Esta estrategia se ajusta más para quienes tienen una cantidad grande de dinero; no se recomienda utilizarla si tiene menos de 10 mil dólares en su cuenta. Sin embargo, permite descubrir el potencial del trading de divisas como ningún otro. La conclusión es que usted compra el par de divisas que le interesa con miras a un largo plazo, a veces hasta un año o más. El análisis primario es muy importante aquí, generalmente es el análisis fundamental. Después de identificar la tendencia principal, realice una operación con un apalancamiento alto y un margen igualmente grande para evitar ser víctima del ruido del mercado.

Puedo dar un ejemplo de este tipo de operaciones desde mi propia experiencia. A finales de febrero tuve una consulta con uno de mis alumnos sobre el tema de perspectivas del movimiento del par EURUSD. Dados los enormes problemas de la economía de la UE, así como el efecto contrario de las sanciones económicas contra la Federación de Rusia, llegamos a la conclusión de que a mediados del verano de 2022 este par de divisas costaría aproximadamente 1 a 1 por dólar, es decir, 1.0000. En base a esta decisión, vendió este par a un precio aproximado de 1.1100 (no recuerdo exactamente). Tenía un buen margen de reserva en su cuenta, más de 10 000 USD, y tranquilamente abrió una operación de 2 lotes con un apalancamiento de 1 a 500. Si calculamos el valor actual de esta operación, entonces, con la cotización actual de 1.0430, su beneficio ya es de 13 300 dólares. Y esto pese a que el precio aún no ha alcanzado el nivel objetivo.

Operaciones cortas en cotizaciones de divisas

Como ya habrá notado, los pares de divisas no sólo se pueden comprar, sino también vender. Esto también se aplica a todos los demás instrumentos del mercado Forex, ya sean acciones, metales o petróleo. Esto es posible porque no se negocia con el activo en sí, sino con el contrato por diferencia (CFD). Usted simplemente compra o vende la diferencia entre los precios de apertura y cierre. Al final de la transacción, puede ser positiva o negativa para usted.

Por tendencia

El trading de tendencias es la opción más segura. Todos los traders modernos conocen la expresión que formuló el padre del análisis técnico, Charles Dow, a principios del siglo XX: “La tendencia es su amigo“ (Trend is your friend). Esto significa que cuando se opera en la dirección de la tendencia actual, los riesgos de pérdida son mucho menores.

Ahora hay muchos tipos de estrategia de tendencia, pero si consideramos su versión clásica, desarrollada por el mismo Dow, la esencia se reduce a operar mientras la tendencia está activa y no hacer nada cuando la tendencia cambia. Determinar la presencia de una tendencia es muy sencillo. Una tendencia ascendente ocurre cuando cada máximo de precio posterior es más alto que el anterior. Descendente: cuando cada mínimo posterior es más bajo que el anterior. Si se infringe esta regla, las operaciones deben cerrarse.

Niveles de soporte y resistencia y operaciones de ruptura

El concepto de niveles o líneas de soporte y resistencia se deriva del concepto mismo de tendencias. Una línea de soporte es aquella que se puede trazar a través de todos los mínimos importantes de una tendencia direccional. La línea de resistencia es la que se puede trazar a través de los máximos.

Basándose en la interacción del precio con las líneas de soporte y resistencia, se desarrolló una de las estrategias de negociación más populares: la estrategia de negociación de ruptura.

El principio de esta estrategia se basa en entrar en una operación en el momento en que el precio penetra una de las líneas. Las operaciones de venta deben abrirse cuando el precio supera la línea de soporte y las de compra deben cuando el precio supera la línea de resistencia.

Impuesto sobre las operaciones con divisas

La fiscalidad siempre genera muchas preguntas, especialmente para los principiantes. Sabemos que en todos los países del mundo existe un impuesto sobre la renta que todo aquel que gana dinero debe pagar. La actividad bursátil, como cualquier otra, también está sujeta a impuestos.

Pero si el trading de acciones en la bolsa de valores siempre está sujeto al impuesto sobre la renta, entonces con el trading de divisas en el mercado Forex no todo está tan claro. El caso es que a la hora de pagar el impuesto sobre la renta hay que fijarse quién es el agente fiscal según las leyes de cada país. Si es un bróker, debe pagar impuestos por cada uno de sus clientes. Si el cliente es un agente fiscal, entonces es una cuestión personal si lo paga o no.

También debes prestar atención a la jurisdicción en la que está registrado el bróker. Si se trata de una zona offshore, entonces el propio cliente es el agente, pero como se trata de una zona libre de impuestos, el cliente no tiene que pagar nada. Sin embargo, si ingresan grandes cantidades a su cuenta bancaria, pueden surgir preguntas de su país.

La historia del trading de divisas aún no ha reportado situaciones de traders siendo acusados de evasión fiscal al operar con un bróker registrado en un paraíso fiscal. En cuanto a mí, solo pagué impuestos una vez; el propio bróker lo dedujo de mi cuenta al retirar ganancias. Después de eso, cambié de bróker y nunca más encontré este problema.

Consejos para operar con divisas

Es hora de recibir una lista de consejos de un profesional. Especialmente para usted, he compilado una lista de algunas reglas, si los sigue ganará dinero operando con divisas.

1. ¡Elija a su bróker con cuidado! Debe centrarse en el proceso de trading en lugar de llamar constantemente al servicio de atención al cliente.
2. Explore la plataforma de negociación. El proceso de negociación debe reducirse a unos sencillos pasos, sin perder tiempo buscando botones de compra o venta.
3. Decidir, hacer. Si se ha tomado la decisión de vender o comprar, deje de lado todas las dudas y realice una operación. Como regla general, la primera decisión es la más correcta: las dudas innecesarias sólo entorpecen.
4. Si desea realizar una operación a largo plazo, preste atención al swap. Conozco muchos ejemplos en los que las personas calcularon correctamente la dirección del movimiento del precio, pero perdieron todas sus ganancias debido a la alta comisión por traslado de la transacción al día siguiente.
5. Utilice órdenes de restricción. Incluso si está 100% seguro de que su decisión es correcta, coloque siempre Stop Loss y Take Profit. El análisis perfecto es impotente frente a las sacudidas de los precios.
6. Pida consejo sólo cuando todas las operaciones estén cerradas. Nunca pida opiniones sobre operaciones abiertas. Cuando las abrió, estaba seguro, así que deje a un lado sus dudas y haga lo que sabe y puede hacer.
7. Siga siempre las reglas. Este es un elemento clave de mi estrategia de trading. Si viola alguna, puede olvidarse de las ganancias.
8. "No ponga todos los huevos en la misma canasta". Esta es una frase del autor de uno de mis libros favoritos sobre trading, Benjamín Graham. La conclusión es que, si tiene la oportunidad de operar usted mismo e invertir al mismo tiempo, elija ambas opciones. Si puede invertir en varios traders o sistemas de trading a la vez, hágalo.

Puedo recomendar uno de los sistemas que le permitirá invertir en traders experimentados y al mismo tiempo aprender de ellos. La era de la gestión de fideicomisos y los servicios PAMM ya pasó: todo el mundo progresista está invirtiendo en el sistema de copia de transacciones, Social Trading. Elija un trader según sus parámetros requeridos y duplique su estrategia. Como dije anteriormente, si escoge varios traders, se cubrirán entre sí, lo que reducirá el riesgo.

Riesgos del trading de divisas para un trader

El riesgo de operar con divisas no es diferente del riesgo de operar con otros instrumentos. Si compra o vende una divisa, siempre corre un alto riesgo ya que su análisis puede ser incorrecto. En este caso, en lugar de crecer, puede haber una caída y su operación generará una pérdida. Nadie está inmune a esto y es necesario poder tomar las medidas adecuadas.

Hablando de riesgos, uno debe entender lo principal: en la bolsa sólo hay un vendedor y un comprador. Y cuando compra, hay alguien que vende. Por lo tanto, si obtiene ganancias, significa que la otra parte de la transacción sufre pérdidas. Lo principal es seguir las reglas, utilizar órdenes limitadas y no hacer nada precipitado. Entonces la probabilidad de obtener ganancias será mayor que el riesgo.

Trading de divisas en Forex y bolsa de valores

Existen muchas diferencias entre operar con divisas en Forex y con acciones en la bolsa de valores. He recopilado los más importantes para usted en este cuadro.

Qué elegir exactamente depende de cada uno, pero es obvio que, para un principiante, el trading de divisas en Forex es mucho más adecuado, debido al bajo umbral de fondos necesarios para comenzar a operar.

Pros y contras del trading de divisas

Entonces, es hora de resumir y resaltar los aspectos positivos y negativos del trading de divisas en Forex.

Pros:

1. Gran variedad de divisas

El mercado de divisas brinda la oportunidad de negociar con casi todas las principales monedas del mundo, desde el dólar estadounidense hasta el peso mexicano. De modo que todos puedan encontrar un par de divisas que les convenga.

2. Alta volatilidad de las fluctuaciones intradía

El mercado de divisas Forex es el mercado financiero más volátil del mundo, lo que significa que las transacciones pueden realizarse tanto dentro del día de negociación como en cualquier período más largo. Esto también significa que puede obtener el resultado de una transacción en unos pocos segundos desde el momento de su apertura.

3. Posibilidad de usar alto apalancamiento

La bolsa de divisas permite aumentar el tamaño de la operación varias decenas o incluso cientos de veces, lo que permite ganar más. A pesar de que un alto apalancamiento conlleva un mayor riesgo. Debe ser considerado como un aliado, ya que de ninguna otra manera podremos recibir 1 000 USD con solo 100 USD en la cuenta.

4. Posibilidad de abrir posiciones bloqueadas y posiciones unidireccionales independientes

Ninguna bolsa del mundo ofrece a los traders la posibilidad de abrir varias operaciones independientes entre sí en un par de divisas en una misma dirección. Al operar en el mercado de valores, sus operaciones simplemente se suman. Y en el mercado Forex, puede utilizar esta opción como una estrategia independiente de protección contra riesgos. Además, al abrir operaciones multidireccionales en un instrumento, su operación en el mercado de valores simplemente se cerrará. En el mercado Forex, ambas operaciones existirán independientemente una de la otra.

5. Pequeño depósito inicial

La opción ideal para cualquier principiante sería abrir una cuenta con un monto de hasta 1 000 USD y practicar. El trading de divisas ofrece esa oportunidad, ya que puede empezar a operar incluso con 50 USD.

Contras:

1. Alto riesgo de perder todo el depósito

Como he dicho antes, un alto apalancamiento también aumenta los riesgos. La falta de formación o la pérdida de control de la operación pueden acabar con todo el depósito.

2. Necesidad de monitoreo constante

Esto es típico del trading intradiario. Hay que vigilar constantemente el proceso de negociación y evaluar cuidadosamente todas las fluctuaciones de precios.

3. Alta probabilidad de fraude por parte del bróker

Aun cuando las operaciones en el mercado Forex se han vuelto más seguras en los últimos tiempos, todavía surgen casos de fraude manifiesto. Para evitar estos problemas, debe elegir cuidadosamente un bróker.

4. Altos costos en la negociación a largo plazo

Es posible que un trader simplemente no preste atención al swap y a su señal. Si el swap es negativo y el par de divisas es exótico, el trader puede perder ganancias de la operación. Es indispensable evaluar cuidadosamente todos los parámetros de las operaciones.

5. Deslizamiento y recotizaciones

Al operar intradía y colocar órdenes limitadas, con frecuencia puede encontrar un deslizamiento de precios. En este caso, sus órdenes se cambiarán o se cancelarán por completo. Esta situación es una consecuencia natural del aumento de la volatilidad, especialmente durante la publicación de noticias macroeconómicas importantes.

Conclusión: ¿Es posible ganarse la vida negociando divisas?

¡Sí, es posible! La respuesta es bastante sencilla, pero es cierta. El único problema es que pocos lo logran. Y no se trata del mercado en sí, de brókeres que sólo duermen y ven cómo estafar al trader pobre, de comisiones y spreads altos. El problema está dentro de nosotros mismos. El ser humano es por naturaleza una criatura codiciosa y emocional. Cuando obtiene ganancias, siempre quiere más; cuando tiene una pérdida temporal, apaga el pensamiento lógico y enciende la codicia y el miedo.

Ganar dinero en bolsa se puede comparar con ganar en los deportes: no es fácil de conseguir. Para adelantarse a sus rivales, debe tener habilidades y conocimientos. Si tiene todo esto, ganará dinero. Yo lo hice, ¿por qué usted no? Para lograr algo, es necesario un plan claro. También en el trading, si tiene un plan claro, obtendrá ganancias; si no tiene un plan o lo viola, perderá. Y es muy posible ganar entre el 20% y el 30% de su depósito por mes operando con divisas.