كيفية تداول أزواج العملات - دليل تداول أزواج العملات

٢٠٢٥.٠٨.٢٠ ٢٠٢٤.٠٤.١٠ كيفية تداول أزواج العملات - دليل تداول أزواج العملات

ارتيم بارشينhttps://www.litefinance.org/ar/blog/authors/artem-parshin/

سأناقش في هذا المقال الفروق الدقيقة في تداول أزواج العملات في البورصة. ومنذ ما يقرب من 10 إلى 20 عامًا، فإن تداول أزواج العملات اليوم مازال هو أحد أسرع وأهم وسائل الربح عبر الإنترنت. وإذا لم تكن متداولا بعد، فيجب عليك قراءة هذا المقال ومعرفة معنى تداول أزواج العملات.

ما هو تداول أزواج العملات؟

ظهر مفهوم تداول أزواج العملات منذ فترة طويلة منذ ظهور أولى عمليات تبادل العملات حيث كان متداولي العملات عبارة عن كيانات قانونية والتي تقوم بشراء العملات الأجنبية بأرخص سعر ممكن ثم تقوم ببيعها عدة مرات بسعر أغلى وتربح الفرق.

على سبيل المثال، اشترى تاجر 100 جنيه إسترليني مقابل الدولار بسعر 1 جنيه إسترليني لكل 1 دولار وبمرور الوقت زادت قيمة الجنيه الإسترليني، وعندما وصلت إلى 2 دولار للجنيه قام ببيعها وحصل على 200 دولار وبذلك يكون التاجر قد ربح 100 دولار.

ولم يتغير مفهوم تداول أزواج العملات الحديث بشكل أساسي، والفرق الوحيد هو أن متداولي العملات الأوائل أجروا معاملات بأموالهم الخاصة ولكن الآن لدينا نظام الإقراض بالهامش الذي يسمح لنا بالتداول بالأموال المقترضة من الوسطاء.

على سبيل المثال، فلنتخيل نفس المعاملة بقيمة 100 جنيه إسترليني تم شراؤها بالدولار، ولكن هذه المرة باستخدام الرافعة المالية حيث يقوم المتداول بشراء 100 جنيه إسترليني مقابل 100 دولار، ولكن برافعة مالية 1: 100 مما يزيد حجم الصفقة 100 مرة ويعني أن القيمة الفعلية لن تكون 100، بل 10000 دولار. وعند البيع لن تكون قيمة العملة 200 بل 20000، والفرق لن يكون 100 بل سيكون 10000 دولار.

كيف يعمل تداول أزواج العملات؟

في البداية، كانت البورصة مكانًا عالميا لتبادل العملات، حيث كانت البلدان والشركات الحكومية تقوم بإجراء معاملات لتبادل العملات الوطنية لدفع ثمن الصادرات والواردات.

ولكن بورصات تبادل العملات الحديثة لديها وظائف كثيرة الآن وليس فقط تبادل العملات، حيث يمكنك الآن تداول أزواج العملات والأسهم والمعادن والنفط وحتى العملات المشفرة.

ويعتبر الفوركس هو البورصة العالمية الوحيدة التي تعمل على مدار 24 ساعة في اليوم. وإذا أرادت شركة ما في أوروبا استبدال اليورو بالدولار، فلا يتعين عليها الانتظار حتى يأتي الصباح في الولايات المتحدة وتفتح البنوك ولكنها تجري معاملاتها في تبادل العملات في الوقت الذي يناسبها.

ويتم ضمان التشغيل المستمر لبورصة تبادل العملات على مدار 24 ساعة من خلال أربع جلسات تداول متتابعة: البورصة الأسيوية، وبورصة بلدان المحيط الهادئ، والبورصة الأوروبية، والبورصة الأمريكية. وبعد إغلاق البورصة الأمريكية، تفتح بورصة طوكيو، وبعد إغلاق بورصة طوكيو، تفتح بورصة سيدني، وهكذا دواليك.

وبهذه الطريقة يستطيع المتداولون من أي مكان في العالم وفي أي وقت إجراء المعاملات على أزواج العملات وهذا هو السبب في أن سوق الفوركس هي أكثر ربحية من البورصة التي تعمل خلال فترات معينة.

كيف يمكنني البدء في تداول أزواج العملات؟

كيف يمكنني البدء في تداول أزواج العملات؟ الجواب بسيط للغاية ويتكون من عدة خطوات بدءا من فتح حساب تداول وإجراء الصفقات ولكن يجب عليك اتباع التعليمات الموضحة من أجل تحقيق الربح من التداول.

1. الخطوة الأولى هي اتخاذ قرار بشأن البورصة التي ستتداول بها. وإذا كنت تنوي تداول أزواج العملات، فهذا يعني أنك تحتاج لبورصة تبادل العملات أو سوق الفوركس.
2. الخطوة الثانية هي اختيار وسيط يمنحك إمكانية الوصول إلى بورصة العملات العالمية. وفي حالة ما إذا كنت تريد معرفة كيفية اختيار وسيط ، فيمكنك قراءة المزيد حول هذا الموضوع في المقال الذي كتبه زميلي.
3. ثم يجب عليك بعد ذلك تسجيل حساب شخصي على موقع الوسيط وفتح حساب تجريبي حيث يمكنك التدريب والتعلم وفهم كيف يعمل تداول أزواج العملات.
4. وبمجرد أن تكون مستعدا للتداول بأموال حقيقية، افتح حساب تداول. ويمكنك هنا معرفة كيفية القيام بذلك وأنواع حسابات التداول المتوفرة.
5. ثم يجب عليك بعد ذلك إيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك وذلك بعدة طرق ابتداء من المحافظ الإلكترونية إلى التحويل المصرفي.
6. بعد أن تتوفر الأموال في حسابك، اختر زوج العملات الذي تريده وابدأ في ربح المال.
7. ولكن إذا كنت لا تزال غير واثق تمامًا من قدراتك، فيمكنك الحصول على المساعدة أو المشورة من المتخصصين الذين قاموا بوضع العديد من استراتيجيات التداول المربحة الممتازة ، والتي يمكنك العثور على أفضلها في مدونتنا.

كيف يمكنني تعلم تداول أزواج العملات؟

في السنوات الأخيرة، نما سوق تبادل العملات الأجنبية بشكل كبير ويتوفر الآن قدر هائل من المعلومات لأي شخص. وتعتبر الطريقة الأسرع والأقل تكلفة لتعلم تداول أزواج العملات هي العثور على معلم خصوصي أو مدرب في مدينتك والذي سيتابع معك العملية خطوة بخطوة. ومن خلال التدرب على التداول مع متداول متمرس، فإنك ستفهم بسرعة جميع الفروق الدقيقة في هذا المجال.

كما أنني أنصحك بقراءة مقال " مدرب الفوركس للمبتدئين: الإيجابيات والسلبيات "، والذي سيساعدك على اختيار المدرب المناسب.

الكتب حول تداول أزواج العملات

بالنسبة للكتب التي ساعدتني في أن أصبح متداول، فيجب على الإشارة إلى أن هذه ليست كتبًا حديثة. وفي رأيي أن الكتب الحديثة مثل "التداول للمبتدئين Trading for Dummie" أو "الاستراتيجيات الخمسة السرية للتداول 5 Secret Trading Strategies " ليست أكثر من مجرد تسويق، وهي مكتوبة فقط لغرض كسب المال. وكما قال الملياردير والمستثمر الأمريكي جورج سوروس ذات مرة: "إذا كنت تريد أن تتعلم، فتعلم من المصدر".

ولقد قمت بإعداد قائمة بأهم كتب التداول الثلاثة المفضلة لدي.

1. ذكريات متداول في البورصة (Reminiscences of a Stock Operator)، من تأليف إدوين لوفيفر.

معظم المتداولين، بمن فيهم أنا، يعتبرون أن هذا الكتاب هو أفضل دليل لكيفية عمل التداول في البورصة حيث يعرض الكتاب السيرة الذاتية للمتداول الأسطوري جيسي ليفرمور ويذكر بشكل أساسي المواقف التي تعرض لها. والمفهوم الأكثر قيمة في هذا الكتاب هو سيكولوجية التداول، حيث أنه يشرح العديد من الصفقات وعمليات اتخاذ القرار التي صاحبتها كما أنه يكشف بشكل رائع عملية التلاعب بالسوق من قبل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.

وإذا كنت مهتمًا بتاريخ التداول، وفهم العمليات التي تتم في السوق والحقيقة الكاملة حول البورصة، فيجب أن يكون هذا الكتاب هو خيارك الأول.

2. المستثمر الذكي (The Intelligent Investor)، من تأليف بنجامين جراهام

كان مؤلف كتاب المستثمر الذكي هو معلم وارن بافيت نفسه ويعتبر كتابه تحفة في التداول الكلاسيكي ويشرح تأثير عمليات الاقتصاد الكلي على الأصول المالية مما يعتبر دليلا على كيفية تأثير المؤشرات الاقتصادية، مثل التضخم والسياسة النقدية، على حالة السوق. ويصف المؤلف في الكتاب استثمارات المحفظة بالتفصيل ويشرح مبادئ إدارة المحافظ.

وتعتبر كتب بنجامين جراهام صعبة الفهم ولكنها مناسبة لأولئك الذين يعرفون القليل عن التداول. ولكن إذا شعرت بالرغبة في التعمق في كتاب المستثمر الذكي، فإن ذلك سيساعدك على تطوير استراتيجياتك الخاصة والتي ستجلب لك دخلاً ثابتًا إذا نفذتها بشكل صحيح.

3.Tنظرية داو (The Dow Theory)، من تأليف روبرت ريا

أفضل مجموعة مقالات قرأتها عن نظرية داو هي المقالات التي نشرها ويليام بيتر هاميلتون، وروبرت ريا، وإي جورج شايفر في صحيفة Wall Street Journal بعد وفاة تشارلز إتش داو .

ويمكنك في هذه المجموعة التعرف على المبادئ الرئيسية الثلاثة للتحليل الفني، والأهم من ذلك التعرف على مفاهيم الترندات والتصحيحات في السوق كما صاغها المؤلف، بدلاً من الشكل الذي قدمت به في الكتب الحديثة.

وبشكل عام، فإذا كنت ترغب في فهم التحليل الفني في شكله الأصلي، خذ الوقت الكافي للبحث عن كتب حول نظرية تشارلز داو الكلاسيكية على شبكة الإنترنت.

وتعتبر الكتب هي إحدى طرق تعلم كيفية العمل في البورصة لكن يجب عليك معرفة أن قراءتها فقط لن يجلب لك دخلاً بل إنك تحتاج إلى تطبيق المعرفة المكتسبة من خلال الممارسة العملية في التداول حتى تربح المال. وهناك مقولة شائعة مفادها "من يبحث عن الملايين نادرا ما يجدها. ولكن من جد وجد. لذلك لا تقف مكتوف الأيدي وابحث عن طرق لكسب المال ".

ما الدافع الذي يحرك العملات؟

تتحرك أسعار الصرف، مثل أسعار السلع الأخرى، بشكل مستمر مدفوعة بعوامل مختلفة حيث أن تغييرات الأسعار تخلق فرصة للربح من الفرق في أسعار الصرف.

وهناك العديد من الأسباب وراء تقلب أسعار الصرف. فلنلقي نظرة على أهمها.

أسعار الفائدة

تعتبر أسعار الفائدة للبنوك المركزية حول العالم عاملاً رئيسياً يؤثر على سعر الصرف، حيث يحدد البنك المركزي لكل دولة السعر الذي تقترض به البنوك التجارية الأموال وتوزعها على المستهلكين الآخرين. ويعتبر سعر الفائدة هو المعيار الرئيسي للسياسة النقدية للدولة.

وتؤدي الزيادة في سعر الفائدة إلى انخفاض التضخم، مما يعني زيادة الاهتمام بالأصول الخطرة ويدفع العملة الوطنية للبلد للارتفاع ولكن انخفاض سعر الصرف عادة ما يؤدي إلى خفض تكلفة القروض للبنوك التجارية والشركات وبالتالي ارتفاع التضخم وانخفاض الطلب على العملة الوطنية.

التضخم

التضخم يعني تغير أسعار السلع الاستهلاكية داخل البلد، وتؤدي الزيادة في التضخم إلى زيادة أسعار السلع مما يؤدي بدوره إلى انخفاض قيمة العملة الوطنية. ولكن إذا انخفض التضخم، تصبح السلع المحلية أرخص، مما يجعل العملة الوطنية أقوى.

ومع ذلك، فإن هذه المعادلة ليست كاملة تمامًا، لأن تأثير التضخم على أسعار العملة الوطنية في جميع أنحاء العالم يكون أحيانًا مختلفا بشكل كبير وغالبا ما يلاحظ ذلك عندما يكون التضخم الحقيقي أعلى بكثير من النطاق المستهدف الذي حدده البنك المركزي، وفي هذه الحالة يمكن أن تصبح العملة الوطنية مؤشرًا للتضخم المستقبلي كما يمكن أن تؤدي الزيادة في سعر الصرف إلى انخفاضها لاحقًا.

الأداء الاقتصادي

تؤثر مؤشرات الاقتصاد الكلي الأخرى بشكل خطير على سعر صرف العملة الوطنية. والمؤشرات الرئيسية هي الناتج المحلي الإجمالي وكذلك مؤشرات حالة سوق العمل مثل معدل البطالة أو مطالبات البطالة.

على سبيل المثال، يعتبر عدد المطالبات الخاصة بإعانات البطالة في الولايات المتحدة والتي يتم نشرها أسبوعياً هو المؤشر الأساسي لسوق العمل، وتغييره له تأثير خطير على تقلب الدولار.

الديون

على النقيض من العوامل المذكورة أعلاه، فإن مؤشر الدين الخارجي للدولة له طبيعة طويلة الأجل أي يجب أخذ هذا المؤشر في الاعتبار عندما يتعلق الأمر بالاستثمار الاستراتيجي لمدة عام أو أكثر.

والمؤشر الذي نتحدث عنه هو مقدار الدين العام، أو بالأحرى نسبته إلى الناتج المحلي الإجمالي للبلاد. وإذا تجاوزت هذه النسبة 100٪، فيعتقد أن تزداد مخاطر ارتفاع التضخم بشكل كبير وقد يقرر البنك المركزي رفع سعر الفائدة. على سبيل المثال، يبلغ الدين القومي للولايات المتحدة الآن ما يزيد قليلاً عن 30 تريليون دولار، وبالنسبة للناتج المحلي الإجمالي، فإن العبء يتجاوز 150٪ وهذا يمثل إشارة لارتفاع التضخم، والذي يتم ملاحظته في الولايات المتحدة في الوقت الحالي.

الاستقرار السياسي

الوضع السياسي هو أيضا عامل مهم جدا في تقلبات العملات. فعندما يكون الوضع السياسي داخل الدولة غير مستقر، فإن المستثمرين لا يرغبون في الاستثمار في اقتصادها، لذلك تكون هناك قلة من الناس يشترون عملتها الوطنية، مما سيؤدي إلى انخفاض قيمتها.

تداول أزواج العملات

على الرغم من حقيقة أن البورصة الحديثة توفر مجموعة واسعة من أدوات التداول، إلا أن تداول أزواج العملات لا يزال أكثرها شيوعًا.

ما هو زوج العملات؟

من المستغرب أن عبارة "تداول أزواج العملات" لا تعبر بدقة عن عملية التداول في البورصة، حيث أنه في عملية تبادل العملات يقوم المتداولون بتداول أزواج العملات ويتم تبادل عملة بعملة أخرى أو بسلعة عند الشراء. على سبيل المثال، في سوق تداول العملات الأجنبية، يمكننا شراء اليورو مقابل الدولار، أو الدولار مقابل الين الياباني.

ويوضح الشكل أعلاه كيف يبدو زوج العملات. وكمثال، فلنلقي نظرة على الزوج الأكثر شيوعًا (EURUSD) حيث يتبين أنه يتم إجراء معاملة باليورو ويتم شراؤه أو بيعه مقابل الدولار الأمريكي.

ويتكون زوج العملات دائمًا من عملتين، حيث تسمى العملة التي يجري التداول بها " العملة الأساسية " أو عملة الأساس والتي تكون دائمًا هي العملة الأولى في الزوج أما العملة التي تتداول عليها فتسمى "عملة التسعير" وتكون هي العملة الثانية في الزوج. وبعبارات بسيطة، يمكن وصف العملة الأساسية بأنها "السلعة" وعملة التسعير بأنها "المال".

ويتم عرض زوج العملات، مثل أي أداة تداول أخرى، في شكل رمز خاص يسمى التيكر (Ticker) وهو عبارة عن صيغة مختصرة تعكس أسماء العملات ودولها.

ويوضح الشكل أعلاه تيكرات العملات الشائعة وهو عادة ما يتكون من جزأين، حيث يكون الحرفان الأولان هما اسم الدولة التي أصدرت العملة، والحرف الثالث هو الحرف الأول من اسم العملة.

وتنقسم أزواج العملات في البورصة إلى ثلاث فئات رئيسية:

1. أزواج العملات الرئيسية

أزواج العملات الرئيسية هي أزواج العملات الأكثر شيوعًا والتي تتضمن الدولار الأمريكي دائمًا كأحد عملتي الزوج وتشمل EURUSD و GBPUSD و USDJPY و USDCHF و USDCAD .

2. أزواج العملات المتقاطعة أو الثانوية

يمكننا القول بأن أزواج العملات الثانوية تحظى أيضًا بشعبية لكنها أقل بشكل ملحوظ من أزواج العملات الرئيسية من حيث حجم التداول. وهناك ما يسمى بأزواج العملات المتقاطعة والتي تتواجد بشكل شائع أيضًا في هذه الفئة وهي تستثني الدولار من زوج العملات وتمثل نسبة مباشرة من العملات، مثل EURGBP أو AUDCAD.

3. أزواج العملات الغريبة أو النادرة

تشمل أزواج العملات الغريبة أو النادرة جميع الأزواج المتبقية عادةً مع نشاط تداول منخفض. كما أنها تشمل أزواج عملات الدول الغريبة مثل NZDSGD و EURMXN و USDTRY.

كيف يمكنني تداول أزواج العملات؟

برغم التعقيد الواضح لتداول أزواج العملات، فإن تداول أزواج العملات في سوق الفوركس الحديث بسيط للغاية، حيث تتكون عملية فتح وإغلاق الصفقة من بضعة نقرات ولكن معظم الجهد يتركز في تحديد اللحظة التي تحتاج فيها إلى شراء أو بيع أحد أزواج العملات.

وخلال عملية تبادل العملات، فيمكن للمتداول أن يربح من التداول بطريقتين أولهما وأكثرهما شيوعًا هو شراء زوج عملات عندما يكون سعره منخفضا، وإغلاق الصفقة عندما يرتفع السعر وربح الفرق. أما الطريقة الثانية فهي من خلال بيع زوج العملات عندما يكون سعره مرتفعا، وإغلاق الصفقة عندما ينخفض سعره وربح الفرق.

ويتمثل التحدي الأكبر في تحديد متى يكون سعر العملة مرتفعا أو منخفضا، لذا يجب عليك أن تأخذ دورة تدريبية في التداول وأن تطور استراتيجية التداول الخاصة بك. وعندما تكون لديك المعرفة اللازمة، فإنك لن تواجه أية مشاكل في هذه العملية.

ويمكنك أن ترى أدناه صفقتين أجريتهما بناءً على مبادئي الخاصة للتحليل الفني. وكانت الصفقة الأولى هي صفقة بيع، بينما كانت الثانية صفقة شراء.

بيع:

لأن الاستراتيجية الخاصة بي تعتمد على التحليل الفني، فأنا مهتم فقط بمخطط الأسعار، لذا كان يجب علي تحديد النقطة التي سيحدث عندها تغيير في الترند بحسب رأيي لذا فقد اخترت زوج العملات EURUSD.

وبالتالي يجب على المتداول تحديد نقطة التغير المحتمل للترند في مخطط الأسعار وهذا ما قمت بفعله مع نمط الأعلام (Flag pattern)، والذي يشير إلى أنه عندما يصل السعر إلى الحد الأعلى، فإن الانعكاس يحدث. ويمكننا رؤية هذا الوضع في المخطط. وإذا اعتقدنا أنه سيكون هناك انعكاس، فيجب علينا البيع عندما ينخفض السعر من أجل تحقيق الربح.

ثم تختار الحجم المطلوب، والذي لا ينبغي أن يتجاوز مبلغ معقول من المال، ثم تضغط على زر "بيع". وبعد فتح الصفقة، سيتم عرضها أسفل الشاشة عند النقر فوق الحقل الذي يحتوي على الرصيد.

وبعد مرور بعض الوقت، يمكنك ملاحظة أن الصفقة كانت ناجحة وأن السعر بدأ بالفعل في الانخفاض وأصبح الرصيد موجبًا ويمكنك جني الأرباح، لذا يجب النقر فوق زر "إغلاق" في حقل معلومات الصفقة.

شراء:

فكر الآن في صفقة شراء، حيث أنك تحتاج للانتظار حتى يرتفع السعر بعد فتح الصفقة. وكما هو الحال مع البيع، فكل ما يهمنا هو النقطة التي سيتغير فيها الترند. فلنستخدم التحليل الفني ونظرية نمط الأسعار، لذا فإنني قررت ألا أتداول بزوج عملات رئيسي، بل بزوج عملات غريب NZDJPY.

وسوف نقوم بتحديد نقطة تغير الترند المحتمل بناءً على نمط المثلث الذي يتم تشكيله حاليًا، حيث سيتجه السعر في اتجاه الحد الذي سيتم اختراقه، لذا فقد قررت أنه سيتم اختراق الحد الأعلى وسأشتري زوج العملات المذكور أعلاه.

اضبط الحجم، ثم انقر على "شراء". وكما في المرة السابقة، سيتم فتح الصفقة في نافذة المحفظة.

وبمرور بعض الوقت، سنلاحظ أن الصفقة كانت ناجحة وحققت ربحا وحان الوقت لجني هذا الربح، لذا انقر فوق زر "إغلاق".

وإذا نقرت مرة أخرى على حقل معلومات الصفقة، فسيتم فتح نافذة سجل الصفقة حيث يمكنك رؤية النتيجة.

أفضل أزواج العملات للتداول

إذا نظرت إلى نافذة السجل مرة أخرى، ستلاحظ أن الربح في صفقة الشراء أقل قليلاً من الربح في الصفقة الأخرى بالرغم من أن الحجم كان أعلى والسبب هو أن زوج العملات NZDJPY ليس هو الخيار الأفضل للتداول ونسبة الربح منه أقل بكثير من زوج العملات EURUSD. وهذا سبب آخر لاختيار أزواج العملات الرئيسية.

وفيما يلي بعض النصائح لاختيار أفضل أزواج العملات للتداول:

1. التقلبات العالية؛
2. نسبة دخل عالية تقترب من 1.0؛
3. تواجد العملات العالمية في الزوج؛
4. سبريد منخفض.

برنامج تداول أزواج العملات

عندما تصل مهاراتك في التداول إلى مستوى أعلى، فقد تحتاج إلى برنامج تداول خاص وهذا يشمل منصات التداول المخصصة لأجهزة الكمبيوتر الشخصية وتطبيقات الأجهزة المحمولة لإبقائك على اطلاع دائم بما يحدث في السوق.

منصات تداول أزواج العملات

إن استخدام منصة التداول في التداول هو مهم للغاية لأن التداول بدون منصة يكاد يكون مستحيلًا. وتوجد هناك لحسن الحظ مجموعة واسعة من المنصات المختلفة في سوق الفوركس حتى أن بعض الوسطاء يقومون بتطوير منصاتهم الخاصة. وبالنسبة لي، فإنني أستخدم خيارين رئيسيين عند التداول في الفوركس.

منصة MetaTrader 4 أو MetaTrader5 لأجهزة الكمبيوتر الشخصية

ميتاتريدر أو MetaTrader هي منصة التداول الأكثر شعبية، وفي رأيي الشخصي فهي تعتبر أفضل منصة تم تطويرها حيث أنها سهلة الاستخدام للغاية، ولها واجهة سهلة الاستخدام والتذكر، وتحتوي على العديد من الوظائف المختلفة. ومن واقع خبرتي في التدريب، فيمكنني القول بأن الناس يتعلمون التداول على منصة MetaTrader بشكل أسرع بكثير من أي منصات تداول أخرى مخصصة لأجهزة الكمبيوتر الشخصية.

مكتب تداول العميل لدى LiteFinance

لقد عملت مع هذا الوسيط لفترة طويلة واختبرت جميع أدواته بما فيها غرفة المتداولين عبر الإنترنت (مكتب التداول)، والتي تم تعديلها وتغييرها عدة مرات كما أتذكر، لذا يمكنني القول بثقة أن أحدث إصدار قد احتوى على جميع أفضل الميزات وقد أعجبني أكثر المظهر الداكن في الإصدار الأول ولكن الإصدار الجديد مليء بالوظائف والميزات المفيدة ومنها منصة التداول المدمجة، والتي يمكنك رؤيتها أعلاه في لقطات الشاشة وكذلك خيار أخذ دورات تدريبية لتحقيق المزيد من الإنجازات والأرباح.

تطبيقات الأجهزة المحمولة لتداول أزواج العملات

بالنسبة لتطبيقات الأجهزة المحمولة، فلدى منصة LiteFinance أيضًا تطبيق تداول للأجهزة المحمولة وهو تطبيق رائع تم تطويره منذ وقت ليس ببعيد، وهو في الأساس نسخة من قاعة المتداولين للأجهزة المحمولة.

وهناك حاجة كبيرة إلى مثل هذه التطبيقات التي تمكنك من البقاء على اطلاع دائم بما يحدث في السوق وفتح وإغلاق الصفقات، وكذلك مراقبة تقلبات الأسعار، حتى لو لم تكن في المنزل ولا يمكنك فحص جهاز الكمبيوتر الخاص بك.

روبوتات تداول أزواج العملات

عند الحديث عن تطبيقات التداول، يجب أن نذكر أيضا أنظمة التداول الآلي والتي تسمى غالبًا "روبوتات التداول" وتقوم بتنفيذ إستراتيجية معينة بشكل آلي ويتم تسجيل جميع خصائص هذه الإستراتيجية في خوارزميات الروبوت، مثل وقت فتح وإغلاق الصفقة، ومستويات أوامر الإيقاف، وغيرها الكثير. وتم تطوير الروبوتات بشكل أساسي لتسهيل مهمة المتداول، حيث إنها قادرة على إجراء عدد كبير من الصفقات في فترة زمنية قصيرة، والأهم من ذلك تجنب الضغط العاطفي.

ولدى كل من قاعة المتداولين عبر الإنترنت ومنصة MT4 روبوتات تداول مدمجة كما أن هناك مجموعة من الروبوتات المخصصة التي يمكنك تنزيلها ودمجها في المنصة. وتحتوي منصة MT4 كذلك على أداة اختبار إستراتيجية آلية مدمجة يمكنك من خلالها إنشاء روبوتك الخاص.

استراتيجيات تداول أزواج العملات

بالنسبة لتداول أزواج العملات، فمن المهم معرفة كيفية تداول هذه العملات بالفعل. وبتعبير أدق، لنتحدث عن استراتيجيات التداول.

التداول النهاري (اليومي) لأزواج العملات

هذه هي الاستراتيجية الأكثر شيوعًا لتداول أزواج العملات الأجنبية وتهدف لإجراء التداولات خلال النهار لتجنب السواب، أي رسوم التبييت. ويمكنك إجراء من 1 إلى 10 صفقات في اليوم.

وتشمل مزاياها:

1. عدم وجود سواب؛
2. أطر زمنية مناسبة من H1 إلى H4؛
3. نتائج فورية؛
4. ضغط عاطفي منخفض.

وتشمل عيوب التداول النهاري ما يلي:

1. سبريد مرتفع وتكاليف عمولة مرتفعة؛
2. ارتفاع المخاطر المحتملة؛
3. الحاجة إلى المراقبة المستمرة.

وإذا كنت مهتمًا بهذه الاستراتيجية، فقد وصفها زميلي بتفصيل أكبر في مقاله " التداول النهاري للمبتدئين " ويرجى قراءته.

تداول العملات طويل الأجل

هذه الإستراتيجية مناسبة أكثر للمتداولين ذوي الودائع الكبيرة لذا لا ينصح باستخدامها إذا كان لديك أقل من 10 آلاف دولار في حسابك. وبالرغم من أن لديها إمكانات تداول فريدة لأزواج العملات، حيث أنك تشتري زوج العملات الذي تريده على المدى الطويل لمدة قد تصل أحيانًا إلى عام أو أكثر، إلا أن التحليل الأساسي يكون غالبا مهما للغاية هنا. وبعد تحديد الترند الرئيسي، يمكنك فتح صفقة برافعة مالية كبيرة ومقدار كبير من الهامش لتجنب الوقوع ضحية لضوضاء السوق.

ويمكنني إعطاءك مثال على هذا التداول من تجربتي الشخصية. في نهاية فبراير، تناقشت مع أحد طلابي حول توقعات حركة زوج EURUSD. وبالنظر إلى المشاكل الضخمة في اقتصاد الاتحاد الأوروبي، وكذلك التأثير العكسي للعقوبات الاقتصادية ضد روسيا، فقد توصلنا إلى استنتاج مفاده أنه بحلول منتصف صيف 2022 سيكون سعر زوج العملات هذا من 1 إلى 1 للدولار تقريبا، أي 1.0000 . وبناءً على هذا القرار، فإنه قام ببيع الزوج بحوالي 1.1100 (لا أتذكر بالضبط) وحصل على هامش ربح جيد في حسابه، أكثر من 10.000 دولار أمريكي، لذا فإنه فتح صفقة بمقدار 2 لوت برافعة مالية من 1 إلى 500. وإذا قمنا بحساب القيمة الحالية لهذه الصفقة مع السعر الحالي 1.0430، فإن ربحه قد وصل بالفعل إلى 13.300 دولار بالرغم من أن السعر لم يصل بعد إلى المستوى المستهدف.

بيع العملات على المكشوف

كما لاحظت بالفعل، لا يمكنك شراء أزواج العملات فحسب، بل يمكنك بيعها كذلك. وينطبق هذا أيضًا على جميع أدوات سوق الفوركس الأخرى، سواء كانت أسهم أو معادن أو نفطً. وهذا ممكن لأنك لا تشتري الأصل نفسه، بل تشتري عقد مقابل الفروقات CFD . وأنت ببساطة تشتري أو تبيع الفرق بين سعري الفتح والإغلاق. وفي نهاية التداول، يمكن أن تكون النتيجة إيجابية أو سلبية بالنسبة لك.

تداول الترند

تداول الترند هو الخيار الأكثر أمانًا. ويعرف جميع المتداولين المعاصرين العبارة التي صاغها الأب الروحي للتحليل الفني "تشارلز داو" في بداية القرن العشرين: "الترند صديقك". وهذا يعني أنه عند التداول في اتجاه الترند الحالي، فإن مخاطر الخسارة تكون أقل بكثير.

وتوجد اليوم عدة أنواع من استراتيجيات تداول الترند، ولكن إذا أخذنا في الاعتبار نسختها الكلاسيكية التي طورها تشارلز داو، فإن الأساس هو التداول عندما يكون الترند نشطا، ولا تفعل شيئًا عندما يتغير الترند. وتحديد الترند هو أمر بسيط للغاية حيث يكون الترند الصاعد نشطًا عندما يكون كل ارتفاع سعر لاحق أعلى من سابقه، في حين يكون الترند هابط عندما يكون كل انخفاض سعر لاحق أقل من سابقه. وإذا انتهكت هذه القاعدة، فيجب عليك الخروج من الصفقات.

تداول مستويات الدعم والمقاومة والاختراق

مفهوم المستويات أو خطوط الدعم والمقاومة هو مقتبس من مفهوم الترندات نفسه. وخط الدعم هو الخط الذي يمكنك رسمه خلال جميع القيعان الرئيسية للتدرن الاتجاهي في حين أن خط المقاومة هو الخط الذي يمكن رسمه خلال القمم.

وبناءً على تفاعل السعر مع خطوط الدعم والمقاومة، فقد تم تطوير إحدى استراتيجيات التداول الأكثر شيوعًا وهي استراتيجية التداول عند الاختراق.

ويتمثل مبدأ هذه الإستراتيجية في فتح صفقة في الوقت الذي يخترق فيه السعر أحد الخطوط. ويجب فتح صفقات البيع عندما يخترق السعر خط الدعم، ويجب فتح صفقات الشراء عندما يخترق السعر خط المقاومة.

الضرائب المفروضة على تداول أزواج العملات

دائما ما تثير الضرائب العديد من الأسئلة خاصةً من المبتدئين، ونحن نعلم أن كل بلد في العالم تطبق ضريبة على الدخل يجب أن يدفعها كل من له دخل. ومثل أي نشاط آخر، فإن نشاط التداول يخضع للضريبة أيضًا.

ولكن في حين أن التداول في البورصة يخضع دائمًا للضريبة على الدخل، فإن تداول أزواج العملات في سوق الفوركس ليس بهذه البساطة. وعند حساب الضريبة على دخلك فيجب عليك العثور على وكيل ضريبي وفقًا لقوانين كل بلد. وإذا كان وسيطًا، فيجب عليه دفع ضريبة على كل عميل من عملائه، أما إذا كان العميل وكيل ضريبي، فتكون هذه مسؤوليته.

ويجب عليك أيضًا الانتباه إلى الاختصاص القضائي الذي تم تسجيل الوسيط فيه، ولكن إذا كان الوسيط مسجل في الخارج، فإن العميل يكون هو الوكيل، ولكن نظرًا لأن هذه المنطقة معفاة من الضرائب، فلا يتعين على العميل دفع أي ضرائب. ومع ذلك، إذا حصلت على مبالغ كبيرة مقيدة في حسابك المصرفي، فقد تقوم سلطات بلدك بإجراء بعض التحقيقات.

ولا يحدد تاريخ تداول أزواج العملات مع وسيط مسجل في الخارج القضايا التي تم فيها اتهام المتداول بالتهرب الضريبي. وبالنسبة لي، فقد دفعت الضريبة مرة واحدة حيث قام الوسيط بخصمها من حسابي عند سحب الأرباح ثم قمت بتبديل الوسطاء ولم أعاني من هذه المشكلة مرة أخرى.

نصائح حول تداول أزواج العملات الأجنبية

هنا توجد قائمة بالنصائح والتي وضعتها كمحترف، حيث قمت بتجميع قائمة القواعد من أجلك والتي إذا التزمت بها فسوف تكسب المال من تداول أزواج العملات.

1. اختر وسيطك بعناية! يجب عليك التركيز على عملية التداول بدلاً من الاتصال المستمر بخدمة الدعم.
2. تفحص منصة التداول! يجب عليك تقليل عملية التداول إلى بضع خطوات بسيطة، دون إضاعة الوقت في البحث عن أزرار البيع أو الشراء.
3. عندما تتخذ قرارًا، نفذه على الفور! إذا اتخذت قرار البيع أو الشراء، فتخلص من جميع شكوكك وقم بالتداول. وكقاعدة عامة، فإن القرار الأول هو الأفضل حيث أن كثرة التفكير تعيق العمل فقط.
4. إذا كنت ترغب في إجراء صفقة طويلة الأجل، فركز على السواب. ولقد سمعت العديد من القصص عندما قام المتداولون بحساب اتجاه حركة السعر بشكل صحيح، لكنهم خسروا جميع الأرباح بسبب ارتفاع عمولة التبييت.
5. استخدم الأوامر المقيدة! حتى إذا كنت متأكدًا من صحة قرارك بنسبة 100٪، فقم دائمًا بتعيين أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح. والتحليل المثالي لا يفيد في مواجهة صدمات الأسعار.
6. اطلب النصيحة فقط عندما يتم إغلاق جميع الصفقات! لا تطلب أبدًا آراء الآخرين حول الصفقات المفتوحة لأنك كنت واثقًا عندما فتحتها، لذا تخلص من شكوكك وافعل ما تعرفه وما يمكنك فعله.
7. اتبع القواعد دائمًا! هذا عنصر أساسي في إستراتيجية التداول الخاصة بي. وإذا قمت بكسر قاعدة واحدة، فيمكنك أن تخسر الربح.
8. "لا تضع البيض كله في سلة واحدة" كما قال "بنجامين جراهام" مؤلف أحد كتب التداول المفضلة لدي. وخلاصة القول هي أنه إذا كان بإمكانك التداول بنفسك والاستثمار في نفس الوقت، فاختر كلا الخيارين. وإذا كان بإمكانك الاستثمار في العديد من المتداولين أو أنظمة التداول في وقت واحد، فافعل ذلك.

ويمكنني أن أوصيك بنظام يسمح لك بالاستثمار في المتداولين ذوي الخبرة والتعلم منهم في نفس الوقت، حيث أن عصر إدارة الثقة وخدمات وحدة إدارة التخصيص في المئة PAMM قد ولى، بل إن المتداولين اليوم يستثمرون في شبكة التداول الاجتماعي بالنسخ. اختر متداولًا وفقًا لمعاييرك واستنسخ استراتيجيته. وكما ذكرت أعلاه، إذا قمت بنسخ العديد من المتداولين، فسوف يقومون بالتحوط لبعضهم البعض، مما سيقلل من المخاطر.

المخاطر المرتبطة بتداول أزواج العملات

لا تختلف مخاطر تداول أزواج العملات عن مخاطر تداول الأدوات الأخرى. مثلا إذا قمت بشراء أو بيع عملة ما، فأنت دائمًا في خطر لأن تحليلك قد لا يكون صحيحًا. وبدلاً من الربح، فقد تنخفض العملة التي اخترتها وتتكبد صفقتك الخسارة. ولا يوجد أحد محصن من هذا، ويجب أن تكون قادرًا على اتخاذ التدابير المناسبة.

وبالنسبة للمخاطر، فيجب أن تفهم أمرا واحدًا بأنه لا يوجد سوى بائع ومشتري في البورصة. فعندما تشتري، يقوم شخص آخر بالبيع، لذلك إذا حققت ربحًا، فإن الطرف الآخر في الصفقة سيتكبد خسائر. والأهم من ذلك، اتبع القواعد واستخدم الأوامر التقييدية، ولا تتهور وبالتالي سيكون احتمال ربحك أعلى من المخاطرة.

إيجابيات وسلبيات تداول أزواج العملات

هناك الكثير من الاختلافات في تداول أزواج العملات في الفوركس والأسهم في البورصة والتي قمت بجمع أهمها لك في هذا الجدول.

الأمر متروك تمامًا لاختيارك، ولكن من الواضح أن تداول أزواج العملات الأجنبية هو أكثر ملاءمة للمبتدئين بسبب انخفاض حد الأموال المطلوبة لبدء التداول.

تداول أزواج العملات مقابل تداول الأسهم

هنا يوجد تلخيص وإبراز للجوانب الإيجابية والسلبية لتداول أزواج العملات في سوق الفوركس.

الايجابيات:

من المناسب لأي مبتدئ فتح حساب تجريبي بمبلغ 1000 دولار أمريكي والتدرب على التداول. أما بالنسبة لحساب التداول بأموال حقيقية فيمكنك البدء في تداول أزواج العملات حتى بمبلغ 50 دولار أمريكي.

1. العديد من العملات المختلفة

   تداول أزواج العملات يمنحك الفرصة لتداول جميع العملات العالمية الرئيسية تقريبًا، من الدولار الأمريكي إلى البيزو المكسيكي. لذلك يمكن للجميع العثور على زوج العملات الذي يناسبهم.

2. التقلبات المرتفعة خلال فترة النهار

   يعتبر سوق العملات الأجنبية من أكثر الأسواق المالية تقلبًا في العالم، مما يعني أنه يمكنك التداول خلال فترة النهار ولأي فترة أطول مما يعني أيضًا أنه يمكنك الحصول على نتيجة للصفقة في غضون ثوان قليلة من لحظة فتحها.

3. توفر رافعة مالية عالية

   يتيح لك تداول زوج العملات زيادة حجم التداول بعشرات أو حتى مئات المرات، مما يعني أنه يمكنك كسب المزيد. وبالرغم من أن الرافعة المالية العالية تنطوي على مخاطر متزايدة، فيجب اعتبارها فرصة جيدة، حيث لا توجد طريقة أخرى يمكنك من خلالها كسب 1000 دولار أمريكي فقط من خلال 100 دولار أمريكي في حسابك.

4. يمكنك فتح العديد من الصفقات المستقلة متعددة الاتجاهات والصفقات في نفس الاتجاه

   لا توجد بورصة واحدة في العالم توفر للمتداولين الفرصة لفتح العديد من الصفقات المستقلة عن بعضها البعض في زوج عملات واحد في نفس الاتجاه. وعند التداول في سوق الأسهم، فيمكن تجميع صفقاتك ببساطة، ولكن في سوق الفوركس يمكنك استخدام هذا الخيار كإستراتيجية مستقلة لإدارة المخاطر. وبالإضافة إلى ذلك، فعند فتح صفقات متعددة الاتجاهات بأداة واحدة، فيمكن إغلاق صفقاتك في سوق الأسهم ببساطة. أما في سوق الفوركس، فستكون هاتين الصفقتين مستقلتين عن بعضهما البعض.

5. إيداع أولي صغير

   من المناسب لأي مبتدئ فتح حساب تجريبي بمبلغ 1000 دولار أمريكي والتدرب على التداول. أما بالنسبة لحساب التداول بأموال حقيقية فيمكنك البدء في تداول أزواج العملات حتى بمبلغ 50 دولار أمريكي.

السلبيات:

1. مخاطر عالية تؤدي لفقدان مبلغ إيداعك بالكامل

   كما ذكرت من قبل، فإن الرافعة المالية العالية تزيد أيضًا من المخاطر. ويمكنك أن تفقد مبلغ إيداعك بالكامل بسبب نقص المعرفة أو الدوافع العاطفية لديك.

2. الحاجة إلى المراقبة المستمرة

   هذا أفضل بالنسبة للتداول النهاري، حيث يجب عليك مراقبة عملية التداول باستمرار وتقييم جميع تقلبات الأسعار بعناية.

3. احتمال كبير لحدوث احتيال من قبل الوسيط

   على الرغم من حقيقة أن تداول الفوركس أصبح أكثر أمانًا، إلا أن حالات الاحتيال المباشر لا تزال تحدث. ولتجنب هذه المشاكل، يجب عليك اختيار الوسيط بعناية.

4. ارتفاع التكاليف في التداول طويل الأجل

   قد ينسى المتداول ببساطة الانتباه إلى السواب. وإذا كان السواب سلبي وكان زوج العملات غريبًا، فقد يخسر المتداول الربح في الصفقة، لذا يجب عليك مراجعة جميع معايير صفقاتك بعناية.

5. الانزلاق السعري وإعادة التسعير

   عند التداول خلال النهار وفتح صفقات محدودة، فغالبًا ما تواجه انزلاقًا في الأسعار. وفي هذه الحالة، إما سيتم تحويل صفقاتك أو إلغاؤها بالكامل. وهذا الوضع هو نتيجة طبيعية للتقلبات المتزايدة، لاسيما أثناء نشر أخبار الاقتصاد الكلي الهامة.

الخاتمة - هل يمكنني تحقيق دخل ثابت من تداول العملات عبر الإنترنت

نعم يمكنك! هذه إجابة واضحة ومباشرة وصحيحة كذلك. والمشكلة هي أن القليلون فقط ينجحون، ولا يتعلق الأمر بالسوق أو الوسطاء الذين يريدون فقط خداع المتداول المسكين، أو حتى العمولات باهظة الثمن والسبريد. المشكلة فينا نحن حيث أن الإنسان بطبيعته كائن شره وتتحكم فيه مشاعره. وعندما يحقق المرء ربحًا، فإنه دائمًا ما يريد تحقيق المزيد، وعندما يتكبد خسارة مؤقتة، فإنه يتخلى عن المنطق ويزداد شرهه وخوفه.

ويمكن مقارنة تحقيق الأرباح في سوق تداول أزواج العملات بالفوز في المسابقات الرياضية، أي أنه ليس سهل التحقيق. وللتغلب على منافسيك، فيجب أن تكون لديك المهارات والمعرفة والتي إذا توفرت لديك فإنك ستحقق ربحا.. لقد حققت النجاح بنفسي فلماذا لا تستطيع أنت تحقيقه أيضا؟ ولتحقيق هدف ما، فأنت تحتاج إلى خطة. وبالنسبة للتداول، فإذا كانت لديك خطة واضحة، فسوف تحقق ربحا، في حين أنه في حالة عدم وجود خطة أو أنك انتهكت الخطة، فسوف تخسر. وكسب 20٪ إلى 30٪ من إيداعك شهريا عن طريق تداول أزواج العملات هو أمر واقعي تمامًا.

مخطط الأسعار لـ EURUSD فى الوقت الحقيقى