Comment trader les devises sur le marché Forex

2025.11.25 2025.11.25 Comment trader les devises sur le marché Forex

Artem Parshinhttps://www.litefinance.org/fr/blog/authors/artem-parshin/

Dans cet article, j'ai résumé toutes les nuances du trading de devises sur les plateformes d'échange modernes. Comme il y a 10 ou 20 ans, le trading de devises reste l'un des moyens les plus rapides et les plus efficaces de gagner de l'argent en ligne. Si vous n'êtes pas encore trader, je vous recommande de lire cet article pour découvrir le trading de devises.

Qu'est-ce que le trading de devises ?

Le concept même de trading de devises remonte à l'époque des premiers bureaux de change. Les traders de devises étaient des personnes morales qui achetaient des devises étrangères au prix le plus bas possible, puis les ont vendues plusieurs fois plus chères et ont pris la différence pour elles-mêmes.

Par exemple, un traders achetait 100 livres sterling en dollars au taux de 1 livre pour 1 dollar. Après un certain temps, la valeur de la livre augmentait et, lorsqu'elle atteignait 2 dollars pour 1 livre, le trader la revendait et recevait 200 dollars. Son profit était donc de 100 dollars.

Le trading de devises moderne est pratiquement identique à celui de l'ancien, la seule différence étant que les premiers traders effectuaient leurs transactions avec leurs propres fonds. Aujourd'hui, nous avons accès à un système de prêt sur marge qui nous permet de trader en utilisant des fonds empruntés par les courtiers.

Prenons l'exemple de l'achat de 100 livres sterling en dollars, mais avec l'effet de levier. Un trader achète 100 livres sterling pour 100 dollars, avec un effet de levier de 1:100. Cela multiplie par 100 la taille de la transaction. Le prix réel sera donc de 10000 dollars, et non de 100 dollars. Lors de la vente, la devise vaudra 20000 dollars, et non 200, soit une différence de 10000 dollars, et non de 100 dollars.

Comment fonctionne le marché des changes ?

Initialement, le marché des changes était global. Les pays et les sociétés publiaues échangeaient leurs monnaies nationales pour régler leurs exportations et importations.

Aujourd'hui, le marché des change implique bien plus que le simple marché de devises. Il permet désormais de trader des devises, des actions, des métaux, du pétrole et même des cryptomonnaies.

Le marché du Forex est le seul marché mondial qui fonctionne 24h sur 24. Si une entreprise européenne veut échanger ses euros contre des dollars, elle n'a pas besoin d'attendre le lendemain matin et l'ouverture des banques américaines. Elle peut effectuer l'échange directement sur le marché des changes.

Ce fonctionnement continu est assuré par quatre séances de trading qui se succèdent : asiatique, pacifique, européenne et américaine. Après la fermeture de la session américaine, c'est au tour de la session de Tokyo, puis de celle de Sydney, et ainsi de suite.

Ainsi, les traders du monde entier ont accès aux paires de devises à tout moment. C'est ce qui rend le marché du Forex plus rentable que la bourse qui fonctionne pendant une certaine période.

Comment commencér à trader Forex ?

Alors, comment сommencer le trading Forex ? La réponse est assez simple et comprend plusieurs étapes. Il s'agit d'ouvrir un compte de trading et de placer des ordres. Mais pour réaliser des bénéfices, il est important de suivre des instructions claires.

1. La première étape consiste à choisir la plateforme d'échange sur laquelle vous allez trader. Vous allez trader les devises, il s'agit donc du marché du Forex.
2. Vous devez ensuite choisir un intermédiaire qui vous donnera accès au marché mondial des changes. Il s'agit d'un courtier.
3. Ensuite, vous devez créer un compte personnel sur la plateforme du courtier et ouvrir un compte démo. C'est idéal pour s'entraîner et apprendre. Cela vous permettra de comprendre le fonctionnement du trading de devises.
4. Vous devez vous assurer que vous êtes prêt à trader avec de l'argent réel. Ensuite, ouvrez un compte de trading. Vous trouverez ici des informations sur la procédure et les différents types de comptes disponibles.
5. Ensuite, vous devez approvisionner votre compte de trading. Vous pouvez utiliser n'importe quelle méthode, des portefeuilles électroniques aux virements bancaires.
6. Une fois les fonds déposés sur votre compte, choisissez la paire de devises qui vous intéresse et commencez à gagner de l'argent.
7. Si vous n'avez pas encore pleinement confiance en vos capacités, vous pouvez bénéficier des conseils de professionnels qui ont développé plusieurs stratégies de trading rentables et performantes, dont les meilleures sont disponibles sur notre blog.

Comment apprendre le trading de devises ?

Ces dernières années, l'ouverture du marché des changes a considérablement augmenté et une multitude d'informations sont désormais accessibles à tous. Le moyen le plus rapide et le plus économique d'apprendre le trading de devises est de trouver un formateur ou un coach. Si vous en trouvez un dans votre ville, vous progresserez à ses côtés. En pratiquant le trading avec un trader expérimenté, vous comprendrez rapidement toutes les subtilités du marché des devises.

Ouvrages sur le trading de devises

En ce qui concerne les ouvrages qui ont contribué à ma formation de trader, je tiens à préciser qu'il ne s'agissait pas de livres modernes. À mon avis, les publications actuelles comme Le trading pour les débutants ou 5 stratégies secrètes de trading, qui ne sont que du marketing pur et simple, conçu uniquement pour vendre. Comme le disait George Soros : "Si vous voulez apprendre, apprenez de ceux qui sont à l'origine".

J'ai compilé pour vous une liste de mes 3 meilleurs tutoriels sur le trading.

1. "Mémoires d'un spéculateur boursier", Edwin Lefevre

La plupart des traders, y compris moi-même, considèrent ce livre comme le meilleur guide pour comprendre le fonctionnement du marché des devises. Il retrace la biographie du légendaire trader Jesse Livermore et relate les situations auxquelles il a été confronté. Son atout majeur réside dans l'analyse de la psychologie du trading. Il décrit de nombreuses transactions et le processus décisionnel qui les a motivées. Il révèle également, avec une clarté implacable, les mécanismes de manipulation des marchés par les banques et autres institutions financières.

Si vous êtes intéressé par l'histoire du trading, de la compréhension des mécanismes boursiers et de la vérité sur le marché, ce livre est une lecture obligatoire.

2. "L'investisseur intelligent", Benjamin Graham

L'auteur de L'Investisseur intelligent était le mentor de Warren Buffett. Son ouvrage est considéré comme un chef-d'œuvre du trading classique. Il explique l'impact des processus macroéconomiques sur les actifs financiers. Il s'agit essentiellement d'un guide sur la manière dont les indicateurs économiques, tels que l'inflation et la politique monétaire, affectent les conditions du marché. Dans ce livre, l'auteur décrit en détail les investissements de portefeuille et explique les principes de la gestion de portefeuille.

Les ouvrages de Graham sont assez complexes et conviennent à ceux qui possèdent déjà une certaine connaissance du trading. Mais si vous approfondissez L'Investisseur intelligent, vous découvrirez la possibilité de créer vos propres stratégies qui, si elles sont correctement mises en œuvre, apporteront des bénéfices stables.

3. Théorie de Dow

Malheureusement, je ne me souviens plus de l'auteur du livre sur la théorie de l'analyse technique de Charles Dow que j'ai lu. Mais je me souviens très bien qu'il s'agissait d'une collection d'articles publiés par le père de l'analyse technique lorsqu'il était rédacteur en chef du Wall Street Journal.

Cette colection présente les trois grands principes sur l'analyse technique et, surtout, les concepts de tendances et de corrections de marché tels que formulés par l'auteur, et non tels qu'ils sont présentés dans la littérature moderne.

En bref, si vous voulez comprendre l'analyse technique dans sa forme originelle, prenez le temps pour trouver en ligne des ouvrages sur la théorie classique de Charles Dow.

Les livres sont un moyen d'apprendre comment trader le Forex. Mais il faut bien comprendre qu'une seule lecture ne vous rapportera pas de revenus.

Pour gagner de l'argent, vous devez mettre en pratique vos connaissances, c'est-à-dire trader. Comme l'a dit George Soros : "Ceux qui cherchent des millions les trouvent rarement. Mais ceux qui ne cherchent pas ne les trouvent jamais". Alors cherchez vos propres moyens de gagner de l'argent.

Je peux également vous recommander une sélection d'ouvrages sur le trading de mes collègues.

Pourquoi le taux de change change-t-il en bourse ?

Les taux de change, comme les prix des autres matières premières, fluctuent constamment sous l'influence de divers facteurs. Ce sont ces variations de prix qui offrent la possibilité de gagner de l'argent sur la différence de taux de change.

Les taux de change fluctuent pour de nombreuses raisons. Je me propose d'examiner les plus importantes.

Taux d'intérêt

Les taux d'intérêt des banques centrales du monde entier sont un facteur influençant le taux de change. La banque centrale de chaque pays fixe le taux auquel les banques commerciales empruntent et distribuent des fonds aux consommateurs. Le taux d'intérêt est le principal paramètre de la politique monétaire d'un pays.

Une hausse du taux d'intérêt entraîne une baisse de l'inflation, ce qui augmente l'intérêt pour les actifs risqués et conduit généralement à une hausse de la monnaie nationale. À l'inverse, une baisse du taux d'intérêt réduit généralement le coût du crédit pour les banques commerciales et les entreprises, ce qui peut entraîner une hausse de l'inflation et une diminution de la demande pour la monnaie nationale.

Inflation

L'inflation est le processus de changement des prix des biens de consommation dans un pays. L'inflation plus élevée entraîne une hausse des prix, ce qui provoque une dépréciation de la monnaie nationale. À l'inverse, si l'inflation diminue, les produits à l'intérieur d'un pays deviennent moins chers, ce qui renforce la monnaie nationale.

Cependant, cette formule n'est pas tout à fait complète, car l'impact de l'inflation sur les cours des devises est souvent fortement déformé à l'échelle mondiale. Cela se produit fréquemment lorsque l'inflation réelle dépasse considérablement la fourchette cible fixée par la banque centrale. Dans ce cas, la monnaie nationale peut devenir un indicateur de l'inflation future — une hausse du taux de change peut conduire à sa baisse ultérieure.

Indicateurs économiques

D'autres indicateurs macroéconomiques affectent également de manière significative le taux de change de la monnaie nationale. Le produit intérieur brut (PIB), ainsi que des indicateurs du marché du travail, tels que le taux de chômage et le nombre de demandeurs d'allocations chômage, figurent parmi les indicateurs les plus importants.

Par exemple, aux États-Unis, le nombre de demandes d'allocations chômage, publié chaque semaine, est un indicateur clé du marché du travail. Ses variations ont un impact significatif sur le taux de change du dollar.

Indicateur de la dette extérieure

Contrairement aux facteurs décrits précédemment, le ratio de la dette extérieure d'un État est un indicateur à long terme. Autrement dit, ce paramètre doit être pris en compte lors de l'examen d'investissements stratégiques sur une période d'un an ou plus.

Le poids de la dette correspond au montant de la dette publique, ou plus précisément, à son ratio par rapport au PIB d'un pays. Si ce ratio dépasse 100 %, le risque d'inflation augmente sensiblement et la banque centrale peut décider de relever les taux d'intérêt. Par exemple, la dette publique des États-Unis s'élève actuellement à un peu plus de 30 billions de dollars, et le poids de la dette par rapport au PIB est supérieur à 150 %, ce qui est un signal d'inflation, qui est actuellement observée aux États-Unis.

Situation politique

La situation politique est également un facteur important des fluctations des devises. Lorsque la situation politique à l'intérieur d'un pays est instable, les investisseurs ne veulent pas investir dans son économie. Par conséquent, peu de personnes achètent la monnaie nationale, ce qui entraîne une baisse de son taux de change.

Trading de paires de devises

Bien que les bourses modernes fournissent une large gamme d'instruments de trading, le trading de devises reste le plus populaire.

Qu'est-ce qu'une paire de devises ?

L'expression "trading de devises" ne décrit pas précisément le processus de négociation sur le marché des changes. Sur ce marché, les transactions se font par paires de devises. Ces paires sont constituées par la nécessité de payer une devise par une autre devise ou un produit lors de l'achat. Ainsi, sur le marché des changes, on peut acheter des euros contre des dollars ou des dollars contre des yens.

L'image ci-dessus montre un exemple d'une paire de devises. Examinons l'une des paires les plus populaires — EUR USD. Cette paire indique qu'une transaction est effectuée en euros (EUR), qui seront achetés ou vendus contre des dollars américains (USD).

Une paire de devises est toujours composée de deux devises. La devise échangée est appelée devise de base et figure toujours en premier dans la paire. La devise échangée est appelée devise de cotation et figure toujours en second. Autrement dit, la devise de base peut être comparée à une marchandise et la devise de cotation — argent.

Une paire de devises, comme tout autre instrument financier négocié en bourse, est représentée par un code spécifique appelé symbole boursier. Il s'agit d'une notation abrégée qui reflète le nom de la devise et le pays où elle est la devise principale.

L'image ci-dessus montre les symboles boursiers des devises les plus populaires. Ils se composent de deux parties : les deux premières lettres représentent le nom du pays émetteur de la devise, et la troisième est la première lettre du nom de la paire de devises.

Les paires de devises sur les marchés modernes sont divisées en trois grandes catégories :

1. Paires majeures

Les paires majeures sont les paires de devises les plus populaires, qui incluent toujours le dollar américain. Il s'agit notamment des paires EUR USD, GBP USD, USD JPY, USD CHF et USD CAD.

2. Taux croisés ou paires mineures

On peut affirmer avec confiance que les paires de devises mineures sont également populaires, mais leur volume d'échanges est nettement inférieur à celui des paires majeures. Les taux de change croisés sont aussi courants dans cette catégorie. Ils excluent le dollar des calculs et correspondent à un ratio direct entre les devises, par exemple EUR GBP ou AUD CAD.

3. Paires exotiques

Les paires de devises exotiques comprennent toutes les autres paires présentant un faible volume d'échanges. Elles incluent également les paires impliquant des devises de pays exotiques, par exemple NZD SGD, EUR MXN et USD TRY.

Comment trader les paires de devises ?

Malgré la complexité apparente du trading sur le marché des changes, le trading Forex de paires de devises est assez simple. Le processus d'ouverture et de clôture d'une position se résume à quelques clics. Le temps principal prend à déterminer le moment opportun pour acheter ou vendre une paire de devises.

Sur le marché des changes, un trader peut réaliser des bénéfices de deux manières. La première, et la plus courante, est d'acheter une paire de devises lorsqu'elle est bon marché, puis de clôturer la position lorsque le prix augmente, en obtenant la différence. La seconde option consiste à vendre la paire lorsqu'elle est chère, puis de clôturer la position lorsque le prix baisse, en obtenant également la différence.

La difficulté principale réside dans l'identification du moment où une devise est bon marché ou chère. Pour y parvenir, il est nécessaire de suivre une formation au trading et de développer votre propre stratégie. Lorsque vous avez les connaissances nécessaires, il n'y aura pas de problèmes avec cela.

J'ai réalisé deux transactions spécialement pour vous sur la base de mes propres principes d'analyse technique. La première transaction était à vendre et la seconde — à acheter.

Vente :

Puisque ma stratégie est basée sur l'analyse technique, je m'intéresse uniquement au graphique des prix. Il est nécessaire donc de déterminer le point auquel, à mon avis, il y aura un changement de tendance. Pour cela, j'ai choisi la paire de devises EUR USD.

Sur le graphique des prix, je dois maintenant déterminer le point d'une possible inversion de tendance. J'ai utilisé pour cela le modèle de Drapeau. Selon la théorie de ce modèle, une inversion se produit lorsque le prix atteint sa limite supérieure. C'est précisément la situation actuelle. Si nous anticipons une inversion, nous devons vendre pour réaliser des bénéfices, car le prix va baisser.

Nous choisissons le volume nécessaire, qui doit rester dans des limites de gestion financière raisonnables, puis cliquons sur le bouton Sell. Une fois la transaction effectuée, elle apparaîtra en bas de l'écran lorsqu'on clique sur la ligne du solde.

Après un certain temps, nous constatons que notre transaction a été fructueuse et que le prix a effectivement commencé à baisser. Le bilan est désormais positif, alors nous pouvons prendre nos bénéfices. Pour ce faire, cliquez sur le bouton Close dans la fenêtre d'informations sur la transaction.

Achat :

Examinons maintenant une position d'achat. Ici, nous avons besoin que le prix augmente après l'ouverture de la position. Comme dans le cas d'une position de vente, je m'intéresse au point de changement de tendance. Nous utiliserons l'analyse technique et la théorie des modèles de prix. Dans ce cas, j'ai choisi de trader une paire exotique NZD JPY.

Nous déterminerons le point d'inversion de tendance potentiel sur la base du modèle de Triangle qui est en train de se former. Selon ce modèle, le prix évoluera dans la direction de la limite franchie. J'anticipe le franchissement de la limite supérieure et je vais donc acheter cette paire de devises.

Nous définissons le volume, puis cliquons sur Buy. Comme dans le cas précédent, la transaction s'ouvrira dans la fenêtre du portefeuille.

Après un certain temps, nous constatons que la transaction a été fructueuse et nous a apporté des bénéfices. Il est maintenant temps de fixer ce profit. Pour ce faire, cliquez sur le bouton Close.

Si vous cliquez à nouveau sur le champ où votre transaction vient d'être effectuée, la fenêtre d'historique des transactions s'ouvrira. Vous pourrez alors voir nos résultats.

Meilleures paires de devises pour le trading

Si vous consultez à nouveau l'historique, vous constaterez que le bénéfice réalisé sur l'achat est légèrement inférieur à celui d'une autre transaction, alors que le volume était plus élevé. Cela s'explique par le fait que la paire NZD JPY n'est le meilleur choix pour le trading, ainsi que sa marge est beaucoup plus faible que celle de l'EUR USD. C'est une raison supplémentaire de choisir les paires de devises majeures.

Voici quelques conseils pour choisir les meilleures paires de devises à trader :

1. Forte volatilité ;
2. Ratio de revenu élevé proche de 1.0 ;
3. Présence de devises mondiales dans une paire ;
4. Faible spread.

Logiciel de trading Forex

À mesure que vos compétences en trading progressent, vous pourriez avoir besoin de logiciels de trading spécialisés. Il peut s'agir de plateformes de bureau spéciales ou d'applications mobiles qui vous permettront de suivre l'activité sur le marché en temps réel.

Plateformes de trading

L'utilisation d'une plateforme de trading est essentielle, car trader sans terminal est pratiquement impossible. Heureusement, le marché du Forex propose un large éventail de plateformes différentes, et certains courtiers développent même les leurs. Personnellement, j'utilise deux plateformes principales pour le trading Forex.

MetaTrader 4 ou 5

MetaTrader est la plateforme de trading la plus populaire et, à mon avis, la meilleure n'a pas encore été inventé. Elle est très simple, son interface est intuitive et facile à mémoriser, et elle offre également de nombreuses fonctions différentes. D'après mon expérience de formation, je peux affirmer que l'apprentissage sur MetaTrader est beaucoup plus rapide que sur toutes les autres plateformes de trading pour PC.

Plateforme de trading en ligne LiteFinance

Je travaille avec ce courtier depuis longtemps et, bien sûr, j'ai testé en profondeur toutes ses développements, y compris le compte en ligne, dont j'ai suivi les modifications à plusieurs reprises. Je peux désormais affirmer avec confiance que la dernière version intègre toutes les meilleures fonctionnalités de la précédente. J'avoue avoir une préférence pour le thème sombre de la première version. Quoi qu'il en soit, le nouveau compte est plein de fonctionnalités, du terminal de trading intégré (dont vous trouverez des images ci-dessus) à la possibilité de suivre des formations et de gagner divers récompenses.

Applications de trading

En ce qui concerne les applications, LiteFinance propose également une fonctionnalité très pratique : une application de trading mobile récemment développée qui sert essentiellement de version mobile du compte du trader en ligne.

Au minimum, сes applications vous permettent de rester au courant de ce qui se passe sur la bourse. Vous pouvez ouvrir et fermer des positions et suivre les mouvements de prix à tout moment, même en dehors de chez vous et sans accès à votre ordinateur.

Robots de trading

Lorsqu'on parle des applications de trading, il convient de mentionner les systèmes de trading automatisés, souvent appelés robots de trading. Il s'agit essentiellement d'une mise en œuvre automatique d'une stratégie. Tous les paramètres de cette stratégie, tels que les heures d'ouverture et de fermeture des positions, les niveaux des ordres d'arrêt, sont enregistrés dans l'algorithme. Les robots ont été créés principalement pour faciliter le travail des traders, car ils sont capables d'exécuter un grand nombre de transactions en un temps record et, surtout, d'éliminer le facteur émotionnel.

Le compte en ligne et la plateforme MT4 comprennent des robots de trading intégrés. Vous pouvez également télécharger et intégrer une collection de robots personnalisés. MT4 dispose même d'un testeur de stratégie automatique intégré, vous permettant de créer votre propre robot.

Stratégies de trading Forex

En parlant de trading de devises, il est impossible de ne pas aborder le sujet des stratégies de trading. Plus précisément, parlons-en : vous avez vu une version courte lorsque j'avais effectué des transactions.

Trading de devises intrajournalier

Il s'agit de la stratégie de trader le Forex la plus courante. Elle consiste à effectuer des transactions au cours de la même journée de bourse afin d'éviter les frais de swap, c'est-à-dire les frais de transfert. Elle peut être utilisée pour 1 à 10 transactions par jour.

Ses avantages comprennent :

1. Aucun échange ;
2. Périodes de travail confortables de H1 à H4 ;
3. Performance instantanée ;
4. Faible charge émotionnelle.

Ses inconvénients comprennent :

1. Frais élevés de marge et de commission ;
2. Risques potentiels élevés ;
3. Nécessité d'un suivi constant.

Investissements dans le change de devises

Cette stratégie est plus adaptée aux investisseurs avec un capital important. Elle n'est pas recommandée à ceux qui ont moins de 10000 $ sur leur compte. Cependant, elle permet d'exploiter le potentiel du trading de devises comme aucune autre. Le principe est d'acheter la paire de devises qui vous intéresse à long terme, parfois jusqu'à un an, voire plus. Une analyse initiale, souvent fondamentale, est cruciale. Après avoir identifié la tendance principale, vous exécutez une transaction avec l'effet de levier important et la marge de sécurité tout aussi importante afin de vous protéger des fluctuations du marché.

Je peux vous donner un exemple de ce type de trading tiré de ma propre expérience. Fin février, j'ai consulté l'un de mes étudiants sur les perspectives de la paire EUR USD. Compte tenu des énormes problèmes dans l'économie de l'UE, ainsi que l'effet inverse des sanctions économiques contre la Russie, nous avons conclu qu'à la mi-juillet 2022, cette paire de devises s'échangerait à un taux d'environ 1:1 par rapport au dollar, soit 1.0000. Suite à cette décision, il a vendu la paire à un prix d'environ 1.1100 (je ne me souviens plus du montant exact). Avec une marge confortable sur son compte, supérieure à 10000 $, il a ouvert une position de deux lots avec l'effet de levier de 1:500. Au cours actuel de 1.0430, son profit s'élève à 13300 $, malgré le fait que le prix n'a pas encore atteint le niveau cible.

Transactions courtes sur les taux de change

Comme vous l'avez déjà constaté, les paires de devises peuvent non seulement être achetées, mais aussi vendues. Cela s'applique également à tous les autres outils du marché Forex, qu'il s'agisse d'actions, de métaux ou de pétrole. C'est possible car vous ne négociez pas l'actif lui-même, mais un contrat sur différence (CFD). Vous achetez ou vendez simplement la différence entre le prix d'ouverture et le prix de clôture. À la fin de la transaction, cette différence peut être positive ou négative.

Sur la tendance

Le trading sur la tendance est la stratégie la plus sûre. Tous les traders modernes connaissent l'expression qui, au début du XXe siècle, a été formulée par le père d'un analyse technique, Charles Dow: "Trend is your friend". Autrement dit, en suivant la tendance actuelle, le risque de perdre votre argent est beaucoup plus faible.

Il existe aujourd'hui de nombreuses stratégies de suivi de tendance, mais la version classique, développée par Dow, consiste essentiellement à trader sur la tendance en vigueur et à s'abstenir lorsqu'elle s'inverse. Déterminer la présence d'une tendance est très simple : une tendance haussière est en vigueur lorsque chaque sommet de prix suivant est supérieur au précédent, et une tendance baissière — lorsque chaque minimum de prix suivant est inférieur au précédent. Si cette règle est violée, les transactions doivent être clôturées.

Niveaux de support et de résistance et trading sur percée

Le concept de niveaux ou de lignes de support et de résistance découle de la notion même de tendance. Une ligne de support est celle qui passe par tous les points bas majeurs d'une tendance directionnelle. Une ligne de résistance est celle qui peut être tracée à travers les sommets.

L'une des stratégies de trading les plus populaires, le trading sur percée, a été développée en exploitant l'interaction du prix avec les lignes de support et de résistance.

Le principe de cette stratégie est basé sur l'entrée dans une transaction lorsque le prix franchit l'une des lignes. Il convient d'ouvrir des positions de vente lorsque le prix franchit la ligne de support, et des positions d'achat lorsqu'il franchit la ligne de résistance.

Taxe sur le trading des devises

La fiscalité soulève toujours de nombreuses questions, surtout chez les débutants. On sait que chaque pays du monde prélève un impôt sur le revenu que toute personne qui gagne des bénéfices doit payer. Le trading d'actions, comme toute autre activité, est également taxée.

Bien que les transactions en bourse soient toujours soumises à l'impôt sur le revenu, le trading de devises sur le marché Forex est plus complexe. Pour le paiement de l'impôt sur le revenu, il faut déterminer qui est l'agent fiscal selon la législation de chaque pays. Si le courtier est l'agent fiscal, il doit s'acquitter de l'impôt pour chacun de ses clients. Si le client est l'agent fiscal, le paiement de l'impôt relève de sa seule responsabilité.

Il convient également de prendre en compte la juridiction dans laquelle le courtier est enregistré. S'il s'agit d'une zone offshore, le client est considéré comme l'agent fiscal, mais s'il s'agit d'une zone exempte d'impôts, le client ne doit pas payer. Cependant, le dépôt de sommes importantes sur votre compte bancaire pourrait provoquer des interrogations de la part du gouvernement de votre pays.

À ce jour, mon expérience du trading de devises avec un courtier enregistré à l'étranger n'a révélé aucun cas d'accusation de fraude fiscale. Personnellement, je n'ai payé d'impôt qu'une seule fois : le courtier l'a débité de mon compte lors du retrait des bénéfices. Après cela, j'ai changé de courtier et je n'ai plus jamais rencontré ce problème.

Conseils sur le trading de devises

J'ai compilé une liste de règles, qui vous permettront de gagner de l'argent en négociant des devises.

1. Choisissez soigneusement un courtier ! Vous devriez vous concentrer sur le trading, et non pas passer votre temps à appeler le service client.
2. Familiarisez-vous avec la plateforme de trading. Le processus de négociation devrait être réduit à quelques actions simples, sans perdre de temps à chercher les boutons d'achat ou de vente.
3. Une fois votre décision d'acheter ou de vendre est prise, écartez tous vos doutes et procédez à la transaction. Le plus souvent, la première décision est la correcte — les doutes inutiles ne font que vous freiner.
4. Si vous envisagez un investissement à long terme, soyez attentif aux swaps. Je connais de nombreux cas où des investisseurs ont correctement anticipé l'évolution des prix, mais ont perdu tous leurs bénéfices en raison des frais élevés liés au report de la position au lendemain.
5. Utilisez des ordres stop. Même si vous êtes absolument sûr de votre décision, fixez toujours des ordres stop loss et take profit. Une analyse parfaite est impuissante face aux fluctuations de prix brusques.
6. Demandez conseil seulement quand toutes les transactions sont clôturées. Ne demandez jamais d'avis sur des positions ouvertes. Lorsque vous les avez ouvertes, vous étiez confiant. Laissez donc vos doutes et agissez en fonction de vos connaissances et de vos compétences.
7. Suivez toujours les règles. C'est un élément clé de ma stratégie de trading. Si vous ne les respectez pas, vous pouvez oublier tout profit.
8. "Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier". C'est une phrase de Benjamin Graham, l'auteur d'un de mes livres de trading préférés. L'idée est que si vous avez la possibilité de trader et d'investir simultanément, alors choisissez les deux options. Si vous pouvez investir dans plusieurs traders ou systèmes de trading à la fois, alors faites-le.

Je peux vous recommander un système qui vous permettra d'investir dans les traders expérimentés et d'apprendre d'eux simultanément. L'époque de la gestion de la confiance et des services PAMM est révolue : le monde du trading social investit désormais dans le copy trading. Choisissez un trader en fonction de vos critères et dupliquez sa stratégie. Comme mentionné ci-dessus, si vous sélectionnez plusieurs traders, ils se couvriront mutuellement, ce qui réduira les risques.

Risques de trading de devises pour le trader

Le risque lié au trading de devises est identique à celui des autres outils financiers. Acheter ou vendre une devise présentent un risque élevé de perte, car votre analyse peut s'avérer incorrecte. Dans ce cas, au lieu d'une hausse, une baisse peut se produire, entraînant une perte rapide en capital. Personne n'est à l'abri de ce risque, et il est essentiel d'apprendre à se protéger efficacement.

Pour bien comprendre les risques, il faut savoir que sur un marché, il n'y a que des acheteurs et des vendeurs. Lorsqu'on achète, il y a un vendeur. Par conséquent, si vous réalisez des bénéfices, l'autre partie subit une perte. La clé du succès réside dans le respect des règles, l'utilisation d'ordres à cours limité et la prudence face aux décisions irréfléchies. Ainsi, la probabilité de réaliser un profit sera plus élevée que le risque.

Le trading Forex ou en bourse

Il existe de nombreuses différences entre le trading Forex et celui d'actions en bourse. J'ai résumé les plus importantes dans ce tableau.

Chacun décide lui-même de ce qu'il faut choisir, mais il est évident que le trading Forex est beaucoup plus adapté aux débutants en raison du faible capital nécessaire pour commencer à trader.

Avantages et inconvénients du trading de devises

Il est donc temps de souligner les aspects positifs et négatifs du trading de devises sur le Forex.

Avantages :

1. Grand nombre de devises différentes

Le marché de change offre la possibilité de trader presque toutes les principales devises mondiales, du dollar américain au peso mexicain. Ainsi, chacun peut trouver une paire de devises qui lui convient.

2. Forte volatilité des fluctuations intrajournalières

Le marché des changes Forex est le marché financier le plus volatil au monde, ce qui signifie que les transactions peuvent être effectuées aussi bien au cours de la journée de négociation que sur une période plus longue. Cela signifie également que vous pouvez observer les résultats de votre transaction quelques secondes après son ouverture.

3. Possibilité d'utiliser un effet de levier élevé

Le marché des changes permet de multiplier la taille des transactions par des dizaines, voire des centaines, ce qui ouvre la voie à des bénéfices plus importants. Bien qu'un effet de levier élevé implique également un risque élevé de perte rapide, il doit être considéré comme un atout, car il n'existe aucun autre moyen de gagner 1000 USD avec seulement 100 USD sur votre compte.

4. Possibilité d'ouverture des positions de verrouillage et des positions unilatérales indépendantes

Aucune plateforme d'échange au monde n'offre aux traders la possibilité d'ouvrir plusieurs positions indépendantes sur une même paire de devises dans la même direction. Sur le marché boursier, vos positions sont simplement additionnées. Sur le marché Forex, vous pouvez utiliser cette fonctionnalité comme stratégie de protection contre les risques à part entière. De plus, si vous ouvrez des positions opposées sur le même instrument, votre position sur le marché boursier sera simplement clôturée. Sur le marché Forex, les deux positions restent indépendantes.

5. Petit dépôt initial

Pour un débutant, l'option idéale serait d'ouvrir un compte jusqu'à 1000 USD et de s'entraîner. Le trading de devises offre cette possibilité, car il est possible de commencer à trader avec seulement 50 USD.

Inconvénients :

1. Risques élevés de perte de tout le dépôt

Comme je l'ai déjà mentionné, un effet de levier élevé augmente également les risques. Si vous n'êtes pas suffisamment informé ou si vous perdez le contrôle de la transaction, vous pourriez perdre tout votre dépôt.

2. Nécessité d'un suivi constant

C'est typique pour le trading intrajournalier. Il faut suivre constamment le processus de trading et évaluer attentivement toutes les fluctuations de prix.

3. Forte probabilité de fraude par le courtier

Malgré le fait que le trading sur le Forex est devenu plus sûr ces dernières années, des cas de fraude pure et simple existent encore. Pour éviter ces problèmes, il est important de choisir son courtier avec soin.

4. Coûts élevés lors du trading à long terme

Un trader peut tout simplement négliger le swap et son signe. Si le swap est négatif et que la paire de devises est exotique, le trader risque de perdre ses bénéfices. Il est donc important d'évaluer soigneusement tous les paramètres de la transaction.

5. Glissades et requotes

Lors de transactions intrajournalières avec des ordres à cours limité, des glissements de prix peuvent se produire. Dans ce cas, vos ordres seront déplacés ou annulés. Cette situation est une conséquence naturelle de la volatilité accrue, notamment lors de la publication d'informations macroéconomiques importantes.

Conclusion : est-il possible de gagner en négociant des devises ?

Oui, c'est possible ! La réponse est simple, mais le seul problème, c'est que peu de gens y parviennent. Et ce n'est pas le marché en lui-même, ni les courtiers qui ne rêvent que d'arnaquer les investisseurs malchanceux, ni les commissions et les spreads élevés qui sont en cause. Le problème réside dans nous-mêmes. Les humains sont, par nature, avides et émotifs. Lorsqu'ils réalisent un profit, ils en veulent toujours plus. Lorsqu'ils subissent une perte, même temporaire, ils délaissent la logique au profit de l'avidité et de la peur.

Gagner de l'argent en bourse, c'est un peu comme gagner dans le sport : ce n'est pas facile. Pour surpasser vos concurrents, il faut avoir des compétences et des connaissances. Si vous possédez tout cela, vous gagnerez de l'argent. J'y suis arrivé, alors pourquoi pas vous ? Pour réussir, il faut un plan clair. C'est la même chose en trading : avec un plan clair, vous ferez des profits. Sans plan, ou si vous ne le respectez pas, vous perdrez. Et il est tout à fait possible de gagner entre 20 % et 30 % du dépôt par mois en tradant des devises.