Trading d'or sur le Forex en 2026 : comment choisir la meilleure stratégie ?

2025.09.22 2025.09.22 Trading d'or sur le Forex en 2026 : comment choisir la meilleure stratégie ?

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/fr/blog/authors/oleg-tkachenko/

L'histoire de l'or en tant qu'équivalent monétaire remonte a commencé il y a plus de 5,000 ans. Initialement, ce métal jaune était utilisé pour forger et frapper des pièces de monnaie, du sable doré était utilisé comme monnaie. Avec la forte croissance de la production mondiale, certains pays ont commencé à utiliser l'or comme monnaie nationale temporaire. Plus tard, l'étalon-or a été introduit, liant la monnaie à une quantité fixe d'or.

Aujourd'hui, le rôle de l'or en tant que principal instrument de paiement est passé au second plan, laissant la place à la monnaie papier et aux cryptomonnaies. Aujourd'hui, l'or est un instrument d'investissement, utilisé comme une valeur refuge pour la diversification et la couverture des risques, les transactions spéculatives, les investissements à long terme et la formations de réserves d'or. Les principaux participants au marché de l'or sont : les banques centrales, le FMI et d'autres fonds, les banques commerciales, les bourses, les fonds d'investissement et les FNB, les traders et investisseurs privés, les sociétés minières aurifères et les consommateurs.

Lisez cette revue pour découvrir comment gagner de l'argent sur le trading sur l’or et en investissant dans des actifs aurifères.

Marché à terme de l'or

Il existe différentes manières de gagner de l'argent sur l'or. Le métal physique est le plus souvent utilisé pour des investissements à long terme, tandis que les contrats à terme sont utilisés pour la spéculation à court terme.

• Un contrat à terme sur l'or est un titre négocié en bourse, un accord entre un acheteur et un vendeur. Il s'agit d'un contrat d'achat/vente futur d'or au prix actuel. Les contrats à terme peuvent être à livraison et à règlement. Les contrats à terme à livraison supposent la livraison réelle du métal jaune à une date donnée. Le règlement est une compensation financière : si le prix de l'or a augmenté à la date spécifiée dans le contrat, l'acheteur est gagnant, car il l'a acheté à un prix inférieur. Si le prix de l'or a baissé, le vendeur est gagnant.

Il existe d'autres produits dérivés, où l'or est l'actif sous-jacent, mais le trading à terme reste le plus populaire. C'est l'instrument le plus compréhensible et le plus liquide, qui peut être vendu ou acheté avant sa date d'expiration.

Le montant d'entrée sur le marché à terme de l'or dépend du type de contrats négociés, des objectifs de profit et du système de gestion des risques. Un lot standard sur la bourse est de 100 onces. Pour une transaction minimale de 0,01 lot, vous avez besoin d'un montant d'environ 2000 USD. Ce montant ne prend pas en compte la nécessité de disposer de fonds pour couvrir les pertes. Vous pouvez utiliser un effet de levier, mais les courtiers en bourse, contrairement aux courtiers Forex, sont moins généreux — l'effet de levier moyen sur la bourse peut atteindre 1:20.

Une alternative est le contrat E-Mini, équivalent à 0,1 contrat standard. Cependant, le seuil d'entrée minimum pour le marché à terme reste inchangé : entre 1,000 et 2,000 USD.

Trading intrajournalier de l'or sur le Forex

Avant d'aborder les spécificités du trading intrajournalier, je vais expliquer la différence entre un lot complet sur une paire de devises et un lot complet sur le XAUUSD. Comprendre comment un courtier Forex calcule le tick vous aidera à calculer les gains potentiels sur une journée en fonction de la longueur moyenne de la bougie quotidienne.

Combien coûte 1 pip d'or ?

Le prix de l'or sur le Forex, affiché sur la plateforme de trading ou sur les graphiques analytiques, correspond au prix de l'once troy. 1 once troy équivaut à 31,1 grammes. 1 lot standard correspond à 100 onces troy. Le volume minimum de transaction sur le Forex est de 0,01 lot. Vous pouvez voir toutes ces données dans la spécifications du contrat, disponibles sur MT4 comme suit :

• Sélectionnez "View – Symbols" dans le menu. Trouvez la paire XAUUSD et cliquez sur "Show".

• Sélectionnez "View – Market Watch" dans le menu. Faites un clic droit sur la paire XAUUSD et sélectionnez Spécifications.

Comment calculer la valeur du pip (point) de l'or sur le Forex :

• Dans la spécification, trouvez la taille du contrat — 100.

• Déterminez la dimension d'un pip. Les cotations de l'or sur la plateforme comportent deux décimales. Contrairement aux paires de devises, un point est ici égal à 0,01.

• Multipliez le volume de la transaction par la dimension du point: 100 * 0,01 = 1 USD.

La fluctuation minimale du prix du XAUUSD d'un pip correspond à 1 USD. Autrement dit, si vous achetez une once troy à 1,800 USD, cela correspond à un volume de transaction de 0.01 lot. Et un mouvement de prix à 1,805.35 USD entraînera une variation de prix de 535 points. Pour 0,01 lot, la valeur du point est de 1/100 = 1 cent, le bénéfice sera alors de 5.35 USD. Par conséquent, pour un lot complet, le bénéfice est de 535 USD.

Revenons maintenant à la comparaison de la rentabilité du XAUUSD avec celle des paires de devises sur une journée. Le coût d'un point pour l'EURUSD = 100,000 x 0.00001 (cotations à cinq chiffres) – soit 1 USD. La longueur moyenne d'un chandelier XAUUSD sur un marché calme est de 1,000 à 1,500 points (pips). La longueur moyenne d'un chandelier EURUSD journalier est de 800 à 1,000 points. Mais n'oubliez pas le spread : le XAUUSD est plus important.

On peut en tirer des conclusions suivantes :

• La volatilité intrajournalière du XAUUSD est relativement similaire à celle des paires de devises — si les marchés sont calmes et qu'il n'y a pas de facteurs fondamentaux forts.

• Le XAUUSD présente une faible volatilité à intervalles de quelques minutes, ce qui la rend peu adaptée au scalping. Cependant, sa tendance est plus stable et les inversions intrajournalières sont moins fréquentes.

Le trading de l'or sur les intervalles H1-H4 peut apporter des bénéfices au niveau des paires de devises. Cependant, le XAUUSD est sensible aux facteurs fondamentaux — le mouvement quotidien peut atteindre de 2,500 à 3,000 points, ainsi que dans la direction opposée de votre position.

Conseils pour ouvrir des transactions XAUUSD :

• Ouvrez des transactions uniquement dans le sens de la tendance, de préférence au début de la bougie journalière. Si le graphique journalier affiche un mouvement de deux ou trois bougies de même couleur, vous pouvez suivre le mouvement de la tendance sur le graphique H1.

• Attrapez le mouvement fondamental, ne clôturez pas les transactions sur les corrections locales.

• Faites attention aux cotations des actifs liés : argent et platine. Grâce à elles, et par exemple au ratio or-argent, vous pouvez élaborer des stratégies de trading sur l'or basées sur une corrélation directe. L'or présente également une corrélation directe avec les cours du pétrole et une corrélation inverse avec l'USD.

Meilleures stratégies pour le trading de l'or en bourse ou par l'intermédiaire d'un courtier

Chaque plan de trading est basé sur un objectif et une idée. L'élaboration d'un système de négociation commence par la définition d'un objectif qui doit répondre aux questions suivantes :

• Combien voulez-vous gagner ? Il est préférable de définir ce montant en pourcentage du montant du dépôt. La réalisation de cet objectif peut être déterminée en comparant ce pourcentage au rendement annuel moyen de l'actif.

• Combien êtes-vous prêt à investir ?

• Pour quelle période êtes-vous prêt à investir ? Les tactiques d'investissement à court terme vous conviennent-elles mieux avec la possibilité de convertir rapidement votre actif en liquidités ? Ou êtes-vous prêt à "geler" votre argent disponible pendant une longue période au détriment de vos liquidités ?

• Quel type de stratégie préférez-vous : le trading actif comme activité principale ou l'investissement passif ?

• Quel niveau de risque est indiqué dans la stratégie ?

Les fonds communs de placement et les FNB sont parfaitement adaptés pour l'investissement à long terme. Pour une petite commision jusqu'à 0,5 %, l'investissement sera géré par une société de gestion. Pour l'investissement à court terme, les contrats à terme en bourse ou les CFD sur l'or sur le Forex sont plus adaptés.

Stratégies pour le trading actif :

Scalping

Le scalping est rarement utilisé pour trader le XAUUSD, car cet actif présente une volatilité relativement faible sur des intervalles courtes. Contrairement aux paires de devises pour lesquelles le scalping peut être efficace, le XAUUSD est moins prévisible lors des micro mouvements. Par conséquent, le scalping est plus adapté aux instruments plus dynamiques. Cependant, certains traders continuent d'utiliser cette stratégie pour trader l'or au moment de la publication de nouvelles importantes.

Swing trading

Le swing trading est peu appliqué dans le trading XAUUSD. En effet, les corrections sur le graphique de l'or sont souvent superficielles, ce qui complique la recherche d'un bon point d'entrée. Cependant, le swing trading peut être combiné avec des stratégies de tendance, notamment en période de consolidation ou lorsque le cours atteint des niveaux clés de support/résistance.

Dans certains cas, cette approche peut permettre de réaliser des bénéfices sans suivre constamment le graphique. L'essentiel est d'identifier le point d'entrée à partir duquel un rebond semble justifié dans les conditions actuelles du marché.

Trading intrajournalier

Le trading intrajournalier sur le XAUUSD est plus fréquent que les autres stratégies. Le cours du métal jaune précieux progresse lentement, mais la volatilité quotidienne peut être plus élevée à celle des paires de devises. L'activité intrajournalière est particulièrement prononcée au moment de la publication de nouvelles importantes.

Le trading intrajournalier permet de tirer profit des fluctuations directionnelles avec une volatilité modérée. Il est important de noter que les fortes variations de prix sont rares pour le XAUUSD, mais leur valeur en points peut être plus importante. Par conséquent, cette stratégie est très efficace avec une analyse compétente.

Stratégies à moyen et long terme

Les stratégies à moyen et long terme impliquent de maintenir des positions XAUUSD pendant plusieurs jours ou semaines. Cette approche est particulièrement efficace en présence d'une tendance claire. Cependant, les swaps constituent un inconvénient des stratégies à moyen et long terme, notamment lors de transactions importantes sur l'or. Ces coûts peuvent réduire le profit global. Malgré cela, cette stratégie convient aux investisseurs qui préfèrent une participation minimale dans le trading.

Stratégies d'indicateurs

Ces stratégies de trading XAUUSD reposent sur l'analyse technique avec l'utilisation de divers indicateurs. La volatilité est analysée sur le graphique grâce à l'ATR, les points d'entrée potentiels sur le marché peuvent être identifiés grâce au RSI et aux oscillateurs stochastiques. Ces stratégies d'indicateurs conviennent aussi bien au trading intrajournalier qu'au trading à moyen terme.

Price Action

Price Action montre une bonne performance en raison de son comportement graphique plus fluide et lisible par rapport aux paires de devises. Les niveaux de support et de résistance du XAUUSD sont généralement clairement visibles, et les modèles sont plus structurés. Le trading Price Action implique l'identification des modèles de tendance en déclin, telles que le Drapeau, le Triangle et le Fanion. Price Action peut être combiné avec des indicateurs pour confirmer les signaux, mais l'analyse visuelle du graphique est au cœur de la stratégie.

Trading sur l'analyse fondamentale

Le trading XAUUSD basé sur l'analyse fondamentale montre une bonne performance. L'or est sensible à l'actualité économique et au sentiment général des marchés. Par exemple, la hausse des marchés boursiers peut réduire la demande d'or, tandis que les inquiétudes sur la récession ou l'inflation, au contraire, peuvent attirer les investisseurs. L'analyse fondamentale utilise les corrélations avec les indices, les devises et d'autres matières premières. L'indicateur de sentiment du marché est un instrument utile.

Trading social

Le trading social permet de trader la paire XAUUSD même sans expérience. Vous pouvez copier automatiquement les transactions de traders expérimentés. Cette méthode convient à ceux qui recherchent un revenu passif. Lors du choix d'un trader, il est important de prendre en compte son historique de trading XAUUSD, son niveau de risque et ses résultats.

Stratégie de trading de l'or en 5 minutes

Avec la stratégie de trading de l'or en 5 minutes, le trader recherche des mouvements rapides dans une fourchette étroite. Cette méthode repose sur l'analyse en chandeliers, des percées de niveau et des signaux rapides des indicateurs EMA et RSI. La stratégie de trading de l'or en 5 minutes exige une concentration et une discipline élevées, ainsi qu'une capacité de réagir rapidement aux variations sur le marché. Elle peut être utilisée en période de forte volatilité, comme, par exemple, lors de la publication de nouvelles économiques.

Corrélation entre l'or et le dollar américain

La corrélation entre l'or et le dollar américain est la base de l'analyse des mouvements du prix XAUUSD. Ces actifs évoluent souvent dans des directions opposées : un renforcement du dollar entraîne une baisse du cours de l'or, et vice versa. Une stratégie de corrélation entre l'or et le dollar américain consiste à suivre l'indice DXY, les taux d'intérêt et les rapports économiques américains. Cette méthode permet de prévoir les inversions de cours et les points d'entrée, notamment en cas d'instabilité du marché des changes ou de changement de politique monétaire.

Caractéristiques du trading XAUUSD :

• Influence significative des facteurs fondementaux. La politique monétaire de la Fed, la situation de l'économie mondiale, la géopolitique et les statistiques macroéconomiques pourraient déclencher une nouvelle tendance.

• Risque modéré par rapport aux paires de devises lors de l'investissement à long terme.

• Liquidité élevée, quels que soient les instruments utilisés. Les lingots constituent une exception, mais peuvent être vendus rapidement sous réserve d'un accord avec une marge élevée.

Meilleur moment pour acheter de l'or

L'or n'est pas lié à une séance spécifique. Alors que les volumes d'échange et la volatilité les plus élevés pour l'EURUSD sont observés lors de la séance européenne et les plus bas — lors de la séance asiatique, les volumes d'échange du XAUUSD sont indépendants de la séance. Certaines sources citent des analyses statistiques depuis 1975, qui montrent la dépendance saisonnière des cotations : le prix le plus bas de l'or est observé en mars, le plus élevé — en janvier et septembre.

Conclusion : le meilleur moment pour acheter de l’or est en mars, et pour le vendre — en septembre.

Signaux d'analyse technique :

• Intersection de moyennes mobiles avec périodes différentes. Si la moyenne mobile rapide croise la moyenne mobile lente par le bas, cela indique le début d'une tendance haussière.

• Signaux des indicateurs de tendance ADX, Alligator, etc.

• Augmentation de la volatilité sur ATR, détermination des niveaux de surachat et de survente sur les oscillateurs.

• Percée des niveaux clés de résistance et de support, des niveaux de Fibonacci.

• Percée des figures d'analyse graphique : Drapeau, Triangle, Canal plat.

Ce ne sont que quelques exemples de situations où il est temps d'acheter de l'or ou d'ouvrir des positions courtes. L'application de l'analyse technique au XAUUSD est similaire à celle des paires de devises — il suffit d'adapter une stratégie de trading aux paramètres des indicateurs.

Signaux d'analyse fondamentale :

• Stagnation de l'économie mondiale ou, vice versa, croissance économique. Par exemple, la pandémie du début 2020 a stoppé le développement économique mondial. Dans le contexte de l'anticipation d'une baisse du PIB mondial et de la baisse des bénéfices des entreprises, les indices boursiers ont reculé, tandis que l'or a atteint un nouveau sommet historique. En août, après les rapports sur l'apparition du vaccin, les investisseurs sont devenus optimistes — les indices ont récupéré leurs pertes du printemps, et le métal précieux a perdu plus de 10 % de sa valeur.

• Les statistiques macroéconomiques ont un impact à court terme — il s'agit des statistiques d'inflation, des prévisions de l'industrie, etc. Les prévisions sont positives : les investisseurs retirent leur argent des actifs de protection.

Le meilleur moment pour acheter de l'or est lorsque les prix ont chuté, car ils remonteront tôt ou tard. La question principale est de savoir si vous êtes prêt à attendre.

Les signaux d'analyse fondamentale ne sont pas toujours fiables. Par exemple, la chute du prix de l'or en 2013 a été la plus forte depuis 30 ans. Les principales raisons étaient les difficultés économiques en Inde, l'un des plus gros consommateurs de ce métal jaune, et la crise économique à Chypre, qui ont mis en évidence les risques liés aux investissements dans les obligations d'État. Suite à ces événements, les investisseurs ont paniqué et se sont retirés des fonds négociés en bourse à moyen et long terme, accélérant ainsi la baisse des prix. Au lieu d'investir dans des valeurs refuges, les investisseurs ont préféré les liquidités.

Faut-il acheter de l'or maintenant ? Si les prix ont reculé par rapport à leurs sommets historiques et que la baisse s'est arrêtée, alors cela en vaut la peine.

Comment acheter de l'or ?

L'or réel peut être acheté uniquement dans les banques avec une licence du régulateur. Seules ces banques vous vendront de l'or certifié, accompagné de documents sur son authenticité, sa pureté et ses autres caractéristiques. Vous pouvez acheter des lingots d'or dans des entreprises spécialisées, elles garantissent la sécurité du métal dans leurs propres dépôts. Mais êtes-vous prêt à prendre un tel risque ? Une autre alternative consiste à utiliser des certificats d'or ou des dépôts d'or émis par certaines banques.

La meilleure façon d'acheter de l'or sans risque avec un investissement minimal est d'utiliser les CFD. Bien que vous n'achetiez pas le métal physique, vous pouvez vendre un actif à tout moment en quelques clics.

Sur la plateforme LiteFinance, cela peut être fait comme suit :

1. Ouvrez un compte. Cliquez sur Traders — Types de comptes. Je recommande de choisir un compte ECN avec un spread minimal. Un dépôt minimum de 50 $ avec un effet de levier de 1:100 suffit pour ouvrir une transaction avec un lot minimum de 0,01.

2. La vérification est obligatoire avant de déposer des fonds sur votre compte ! Vous pouvez également essayer un compte démo, qui ne nécessite ni vérification ni inscription.

3. Ouvrez le terminal et sélectionnez la paire XAUUSD dans l'onglet Matières premières.

4. Analysez le graphique. Options de signaux pour ouvrir une transaction :

• Les lignes d'oscillateur sont situées dans des zones de survente, les oscillateurs se retournent et commencent à se déplacer vers le milieu de la fourchette.

• Signaux d'indicateurs de tendance.

• Prix de sortie d'un plat.

• L'apparition de modèles d'inversion : Absorption, Pin-bar, etc.

Exemple. Après une légère tendance haussière, une zone de consolidation a été formée, marquée par un canal horizontal.

Une percée du canal vers le haut indique le début d'une tendance haussière. Il est préférable que la bougie de percée et les bougies de début de tendance auront un corps relativement plus large que les bougies plates.

La fin de la tendance haussière est indiquée par le modèle d'inversion Absorption : le corps de la bougie descendant a complètement absorbé le corps de la bougie haussière précédente. Une bougie Doji se forme alors, indiquant de l'égalité des forces entre les vendeurs et les acheteurs. La prochaine bougie rouge confirme l'inversion de tendance.

Il est sûr d'acheter de l'or uniquement avec une perspective à 10-15 ans. Sur les graphiques intrajournalières, les cours évoluent dans les deux sens — il est judicieux de saisir une tendance forte ou de tenter de tirer profit d'une inversion de position, si le spread le permet. Le risque de perte lors du trading intrajournalier est plus élevé qu'avec des stratégies à long terme.

Conseils pour acheter de l'or :

• Concentrez-vous sur la tendance et le sentiment du marché de l’or.

• Tenez compte du niveau de spread et du swap. Dans le trading de CFD, les swaps rendent le trading à moyen terme moins rentable que le trading intrajournalier. L'exception est lorsque vous détectez une forte tendance à moyen terme.

• Recherchez un facteur fondamental fort lié aux perspectives de l'économie mondiale. À court terme, même la force majeure est capable d'augmenter les cotations.

Comment comprendre quand vendre de l'or ?

1. Signal de vente dans l'investissement à long terme : le prix a dépassé son précédent maximum historique et ralentit progressivement. Il y a aussi des prévisions positives : la baisse du taux d'inflation, la croissance du PIB, le règlement des problèmes géopolitiques qui avaient auparavant poussé l'or à la hausse. Au prochain retournement de cotation et en cas de baisse de plus de 2 à 3 %, il est conseillé de vendre l'actif.

2. Signaux de vente lors du trading à court terme :

• Un facteur fondamental a terminé son fonctionnement.

• Diminution du corps des bougies lors d'une tendance haussière — après une tendance haussière, le prix entre dans un mouvement latéral.

• Des modèles d’inversion sont apparus.

• Les oscillateurs ont dépassé le milieu de la fourchette 0-100 et se déplacent vers la zone de surachat.

• Le prix a atteint un fort niveau de résistance.

Pour les investissements à long terme et la négociation sur l'analyse fondamentale, il est préférable de se concentrer sur les prévisions relatives aux actifs aurifères et aux instruments corrélés. Utilisez également l'indicateur Sentiment du marché.

L'une des stratégies de sortie de marché consiste à utiliser un stop suiveur. Lorsque le prix sort d'un plat, vous ouvrez une transaction sur une tendance haussière. Lorsque vous atteignez le niveau de profit minimum souhaité, vous clôturez 50 % de la transaction et assurez le reste avec un stop suiveur. La longueur du stop suiveur peut être calculée à l'assistance de l'indicateur de volatilité ATR, placé légèrement en dessous du minimum local ou du niveau de support.

Si vous avez manqué le moment d'inversion de prix et que les pertes dépassent déjà 20 %, ne vous précipitez pas pour vendre l'actif. Compte tenu du rendement annuel moyen de l'or de 5 à 15 %, il est préférable d'attendre le retour du prix à son maximum.

Trading ou investissement : qu’est-ce qui est mieux ?

Le trading est un commerce spéculatif actif avec des transactions fréquentes dans les deux sens. Les traders achètent et vendent de l'or plusieurs fois par jour, tandis que les stratégies à long terme impliquent de maintenir une position ouverte pendant plusieurs jours ou semaines.

L'investissement consiste à acheter de l'or et des actifs aurifères à long terme dans l'objectif de préserver le capital de l'inflation et, si possible, de réaliser un profit. Les investisseurs achètent de l'or pour des périodes de 5 à 10 ans ou plus.

Avantages et inconvénients du trading :

Avantages et inconvénients de l’investissement :

Ces deux méthodes ont leurs avantages et leurs inconvénients. Tout dépend de vos préférences personnelles, du risque et des objectifs de rendement.

Une autre analyse comparative peut également être fournie sous forme de tableau, couvrant plusieurs options de trading et d’investissement :

Commentaires sur le tableau :

• Les FNB conviennent à la fois pour le le trading et l'investissement. Les les actions de FNB sont souvent utilisées à des fins spéculatives, c'est-à-dire pour le trading. Certains fonds mixtes n'investissent qu'une partie de leurs fonds dans des actifs aurifères — leurs titres servent à diversifier les risques. Cependant, les actions des FNB sont également en demande auprès des investisseurs à long terme. Ils sont attirés par l'absence de responsabilité en matière d'équilibrage et de suivi des actifs — cette responsabilité est prise en charge par la société de gestion.

• Facilité d'investissement. Il s'agit du temps investi, du niveau de connaissances requis, etc.

• Frais de stockage — frais d'utilisation d'une cellule bancaire ou d'un dépositaire. Sur le marché des changes, ils sont inclus dans les commisions.

• Frais de gestion — commission de la société de gestion.

Vous pouvez en savoir plus sur l’investissement dans l'or dans cette revue.

Comment trader l'or sur le Forex et en bourse ?

Le trading de l'or est possible sur les marchés boursiers et de gré à gré.

1. Le marché de gré à gré comprend le Forex et les options binaires. Les transactions s'effectuent via des CFD sur l'or — des contrats sur la différence sont achetés et vendus sans livraison réele de l'or. Le trading sur l'or de gré à gré comprend également l'achat d'or physique auprès d'une banque ou via un dépôt bancaire.

2. Le marché boursier offre une gamme plus large d'instruments d'investissement. Des contrats à terme et des options sont disponibles. Les contrats à terme peuvent être basés sur des matières premières, avec livraison réele du métal, ou réglés en espèces avec le prix de l'or fixé à la fin du contrat. Vous pouvez également acheter des actions de fonds négociés en bourse (FNB), qui investissent totalement ou partiellement dans les métaux. De plus, vous pouvez acheter des actions de sociétés d'extraction et de raffinage d'or.

Examinons plus en détail chacune de ces options.

Comment investir dans l’or physique ?

Options d’investissement pour les investisseurs privés :

• Achat de lingots bancaires. Avantages : sécurité d'investissement garantie. Inconvénients : marges sur les ventes jusqu'à 20 %, conditions de stockage appropriées requises et imposition d'une taxe de luxe ou TVA dans la plupart des pays.

• Achat de pièces d'or d'investissement. Initialement vendues dans les banques, elles sont également disponibles sur le marché secondaire. L'avantage de ces pièces est qu'elles génèrent des revenus à mesure que leur valeur de collection augmente. Inconvénients : toutes les pièces d'investissement ne s'apprécient pas rapidement, le coût de la main-d'œuvre est inclus dans le prix et la marge peut atteindre 15 à 30 %. L'achat sur le marché secondaire comporte des risques encore plus importants. Il est de la responsabilité de l'acheteur d'évaluer l'authenticité et l'état de la pièce.

• Dépôt d'or bancaire. Il existe deux options : la première consiste à déposer de l'or physique avec des intérêts versés en argent, la seconde consiste à utiliser un équivalent en espèces indexé sur le cours de l'or. Avantages : conserver les lingots d'or dans une banque. Inconvénients : généralement non couvert par une assurance en cas de faillite bancaire.

• Achat des bijoux. L'avantage : l'esthétique, avec l'anticipation de la hausse des prix des métaux. L'inconvénient : les marges. Les bijoux sont souvent vendus à la casse, ce qui peut entraîner des pertes jusqu'à 50 %.

Il est également possible d'acheter des contrats à terme sur matières premières pour livraison physique sur le marché boursier. Compte tenu des volumes de livraison et des coûts de transport minimaux, cette option ne convient qu'aux entreprises utilisant l'or comme matière première.

L'investissement dans le métal physique peut intéresser ceux qui ne sont pas prêts à s’engager dans un trading actif et recherchent une perspective à long terme de plus de 10 ans.

Trading des CFD sur l'or

Les CFD (contrats sur différence) sont un instrument de trading de gré à gré. Un investisseur achète la paire XAUUSD et la revend à un prix plus élevé. Il peut également vendre au prix actuel et racheter lorsque le cours baisse, profitant ainsi de la différence de prix. Le trading de CFD est disponible auprès des courtiers Forex.

Avantages des CFD sur le XAUUSD :

• Le seuil d'entrée est bas par rapport au marché boursier : de 50 à 100 $ suffisent pour une transaction de volume minimum.

• Commissions minimales. Uniquement des spreads et des swaps. Aucuns frais de change ni commission de dépôt. Aucun statut d'investisseur qualifié requis.

• Liquidité. Une transaction peut être clôturée à tout moment, partout dans le monde, à condition d'avoir accès à Internet.

Les CFD Forex sont l’une des meilleures options pour gagner de l’argent sur l’or pour ceux qui ne disposent pas d’un capital important mais qui ont des compétences de prévision de base et la volonté de s’engager dans un trading actif.

Comment trader les CFD XAUUSD :

• Sélectionnez un courtier, ouvrez un compte et procédez à la vérification.

• Rechargez votre compte avec le montant minimum. Vous pouvez commencer avec des comptes à cents, si elles sont fournies.

• Consultez les conditions de trading de la paire XAUUSD : les spécifications concernant le niveau de levier disponible, le volume de transaction minimum et la taille du contrat.

• Effectuez une analyse, ouvrez des transactions, gagnez de l'argent.

Trading d'options binaires

Le trading d'options binaires consiste à prévoir la hausse ou la baisse du prix d'un actif à la date d'expiration de l'option. Si la prédiction est correcte, le gain sera de 50 à 90 % du montant de l'option. Si elle est incorrecte, la perte sera de 100 %.

Avantages du trading d'options binaires :

• Facilité d'investissement. Il suffit d'anticiper la position future du prix par rapport au niveau de prix à l'ouverture de l'option. Si vous détectez le début d'une tendance, vous avez 99 % de chances d'avoir déjà réalisé un profit. Il n'y a ni stop-loss ni stop-out, alors vous n'avez pas besoin de suivre constamment le graphique. Et surtout, le spread ne varie pas constamment en raison de la volatilité.

• Bénéfices rapides. Avec les options turbo, réalisez des bénéfices en seulement 60 secondes.

• La possibilité de réaliser un profit supérieur à 100 % sur une prévision. Par exemple, créez une prévision plus complexe en utilisant des options telles que Échelle, Une touche et Plage.

Les options binaires sont le moyen le plus simple pour les débutants de démarrer une carrière de trading.

Comment trader l'or avec des options binaires :

• Choisissez un courtier en options binaires, inscrivez-vous, passez par la vérification et approvisionnez votre compte.

• Effectuez une analyse technique et fondamentale de l'instrument sur différents intervalles.

• Ouvrez une option binaire sur le XAUUSD : spécifiez l'heure d'expiration, le montant de l'option et la prévision "Plus haut/Plus bas".

Certains courtiers offrent la possibilité de clôturer une option plus tôt que prévu.

Trading de FNB d'or

Un FNB est un fonds négocié en bourse axé sur l'investissement ciblé, dont les actions sont cotées en bourse. Par exemple, si un fonds investit dans les actions des 50 plus grandes entreprises, vous investissez réellement dans ces sociétés en achetant ses actions.

Il en va de même pour l'or. Il existe des fonds négociés en bourse (FNB) qui investissent totalement ou partiellement dans des actifs aurifères (or physique, contrats à terme, etc.). En achetant leurs parts, vous investissez également dans l'or. Bien que les cours des FNB ne suivent pas exactement les fluctuations du XAUUSD ou des contrats à terme, la tendance générale est similaire.

L'avantage d'investir dans des ETF est qu'il n'est pas nécessaire de diversifier et d'équilibrer son portefeuille. Un ETF est en soi un portefeuille, et les gestionnaires se chargent de son équilibrage. Les inconvénients incluent un seuil d'entrée élevé, de 1,000 $ ou plus, l'exigence d'obtenir le statut d'investisseur qualifié, et la fiscalité. Dans certains pays, si un ETF investit dans du métal physique, l'investisseur s'acquitte d'une taxe de luxe. Au lieu de 15 à 20 %, le taux d'imposition peut être de 25 à 30 %.

Le plus grand FNB aurifère au monde est SPDR Gold Shares, fondé en 2004. Ses actifs sont entièrement garantis par des lingots, avec un portefeuille totalisant plus de 1,230 tonnes. Ses principaux coffres sont situés à Londres et les frais de gestion s'élèvent à 0,4 %.

Les autres fonds importants sont iShares COMEX Gold Trust et iShares MSCI Global Gold Miners ETF.

Comment investir dans les FNB :

• Choisissez un courtier avec un accès aux bourses qui répertorient les FNB sur l’or.

• Consultez les conditions de trading : comment acheter et vendre des titres, les frais de courtage et de dépôt, les frais de change, les montants minimums d'investissement, etc. Une liste des plus grands FNB peut être trouvée sur des portails analytiques tels que Investing.

• Achetez des parts de fonds.

Le trading de FNB convient aux professionnels avec un capital de 1,000 $ ou plus.

Trading des actions aurifères en bours

Une alternative à l'investissement direct dans l'or ou ses dérivés consiste à acheter des actions de producteurs d'or. La logique est la suivante : si le prix de l'or augmente, les bénéfices de la société minière augmenteront également. Ces bénéfices entraîneront également une hausse du cours de l'action.

Avantages :

• Vous pouvez gagner de l'argent grâce aux dividendes si la décision est prise de les verser.

• Vous pouvez trouver des entreprises avec des cours boursiers relativement bas, ce qui peut réduire la taille minimale de la transaction.

• Volatilité plus élevée par rapport à l'or.

Inconvénients :

• Il existe un risque de faillite de l’entreprise.

• L'influence des facteurs macroéconomiques : conflits internes, manque d'avantages concurrentiels, erreurs de gestion, etc. Tout cela affecte négativement les cotations.

Exemples de sociétés d’extraction d’or : Newmont Goldcorp, Barrick Gold, AngloGold Ashanti.

L'investissement dans des actions minières aurifères pour diversifier les risques convient aux professionnels qui disposent de fonds suffisants pour entrer en bourse.

Exemple de stratégie de trading d'or sur le Forex

La stratégie repose sur une combinaison d'analyse fondamentale et d'outils graphiques. La paire XAUUSD est moins spéculative que sa contrepartie, les zones de consolidation, les niveaux de résistance et de support sont plus facilement visibles sur le graphique des prix.

Évaluons le graphique journalier :

En août 2020, le cours du XAUUSD a atteint un pic en pleine pandémie. Cependant, la baisse progressive du nombre de cas et l'annonce d'un vaccin ont calmé les investisseurs, et les capitaux ont commencé à quitter cette valeur refuge. Le graphique journalier montre une tendance baissière basée sur cinq sommets. Un canal horizontal est également visible : le cours a évolué latéralement à l'intérieur de celui-ci en mai et juin. Un mouvement similaire est actuellement en cours : le cours a rebondi sur la borne inférieure du canal, a progressé à la hausse, puis a rebondi sur la borne supérieure — une baisse est attendue.

Il existe plusieurs options de stratégies :

• Ouvrez une position courte sur le graphique journalier avec un take-profit au niveau de support. La durée de la transaction est de 7 à 10 jours.

• Passez sur le graphique horaire et détectez le début d'une tendance à la baisse, ouvrez une transaction d'une durée de plusieurs heures et fermez-la avant que le swap ne soit facturé.

Au moment de l'ouverture de la position vendeuse (29 mars 2021), un fond d'information reste neutre. Selon le calendrier économique, aucune publication susceptible d'influencer significativement le graphique journalier n'est prévue la semaine prochaine. La tendance baissière journalière devrait se poursuivre jusqu'au niveau de support. Cependant, des mouvements locaux dans les deux sens sont possibles au cours de la journée.

Calendrier des séances de trading sur les bourses

Le marché boursier mondial fonctionne 24h/24 et 7j/7 : si une bourse ferme, l'autre est déjà ouverte, garantissant ainsi des échanges ininterrompus. L'activité de trading dépend de la session en cours. Voici les horaires d'ouverture des principales bourses où l'or et les actifs aurifères sont négociés en ligne :

• Horaires de trading en ligne à Londres, Royaume-Uni : de 08h00 à 17h00 (GMT).

• Horaires de trading en ligne à New York, États-Unis : de 13h20 à 18h30 (GMT).

• Horaires de trading en ligne à Mumbai, Inde : de 04h30 à 18h00 (GMT).

• Horaires de trading en ligne à Dubaï, Émirats arabes unis : de 04h30 à 07h30 (GMT).

• Horaires de trading en ligne à Jakarta, Indonésie : de 02h30 à 10h30 (GMT).

• Horaires de trading en ligne à Islamabad, Pakistan : de 05h00 à 13h00 (GMT).

Le calendrier des séances sert de guide pour élaborer des stratégies en fonction des heures de pointe et de creux de négociation. Des modifications sont possibles en raison du passage à l'heure d'hiver et inversement, ainsi que des jours fériés. Les bourses sont fermées le week-end.

Avantages et inconvénients d'investir dans l'or

Avantages :

• Le métal est garanti contre la dépréciation — c'est une mesure de valeur. De plus, il y aura toujours une demande du côté de la production.

• À long terme, le cours de l'or augmente presque systématiquement. L'une des raisons est l'inflation. La monnaie se déprécie par rapport aux matières premières, et l'or est une matière première.

• La paire XAUUSD est relativement facile à prévoir grâce à une analyse fondamentale. En période de stagnation des marchés boursiers, de hausse de l'inflation et de baisse du PIB mondial, le taux de change XAUUSD augmente.

Inconvénients :

• Volatilité relativement faible à court terme. La paire XAUUSD ne convient pas au scalping ni aux stratégies intrajournalières : les fluctuations des pips (en minutes et en journée) n'ont pas la même amplitude ni la même vitesse que celles des paires de devises.

• La nécessité de prendre des risques plus élevés, c'est-à-dire d’augmenter le volume des échanges en augmentant l’effet de levier, est une conséquence de la faible volatilité.

• Rendements d'investissement à long terme et rendements relativement faibles. Le rendement moyen du XAUUSD au cours des 20 dernières années était de 25,85 % par an. Sur les 5 dernières années, il était de 6 % par an. Du 1er janvier 2013 au 1er janvier 2020, les rendements étaient négatifs.

Malgré ses inconvénients relativement importants, l’or est une valeur refuge qui permet d’équilibrer les risques d’un portefeuille d’investissement.

Conseils aux investisseurs :

1. Êtes-vous un trader actif ? Privilégiez les devises et les actions comme actifs principaux. Pour diversifier les risques, ajoutez du XAUUSD à hauteur de 10 à 15 % de votre portefeuille total. Lorsque les marchés boursiers stagnent, l'or augmente généralement, compensant ainsi les pertes.

2. Préférez-vous les stratégies à court terme ? Soyez attentif à l'analyse fondamentale. Identifiez le début d'un mouvement sur les nouvelles clés et clôturez vos positions dès le premier retournement visible.

3. Disposez-vous d'un capital important ? Découvrez les marchés des produits dérivés négociés en bourse et l'investissement en FNB.

4. Disposez-vous d'un petit capital ? Ouvrez un compte chez un courtier Forex et gagnez sur les CFD avec des commissions minimales et la liquidité du marché réel.

5. Êtes-vous un investisseur à long terme ? Investissez vos liquidités dans des lingots à un horizon de 10 à 15 ans.

6. Êtes-vous un investisseur à court terme sans expérience en trading ? Investissez dans des fonds communs de placement diversifiés. Ou essayez un compte démo. Cette première expérience vous aidera peut-être à définir vos objectifs et à choisir votre chemin d'investisseur professionnel.

Réglementation du marché de l'or

Chaque pays possède sa propre structure et sa propre réglementation sur le marché des métaux précieux. Les différences concernent principalement la hiérarchie des organismes de réglementation, leur subordination aux banques centrales, leurs pouvoirs et les exigences imposées aux courtiers et aux négociants privés.

1. États-Unis. Le principal régulateur boursier est la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Elle peut engager des poursuites pénales et intenter des actions en justice de manière indépendante. Ce régulateur est considéré comme le plus strict au monde : les non-résidents ne peuvent accéder au marché boursier américain que par l'intermédiaire d'un sous-courtier ou d'une filiale. Le marché des CFD aux États-Unis est soumis à des restrictions sévères.

2. Royaume-Uni. Les opérations boursières sont réglementées par la Financial Conduct Authority (FCA). Une licence délivrée par l'autorité de régulation implique qu'un courtier se soumette à un audit annuel indépendant, soumette des états financiers et maintienne son capital au niveau requis.

En Russie, l'ensemble du marché des métaux précieux est réglementé par la Banque centrale. Seules les banques agréées par la Banque centrale sont autorisées à vendre des lingots d'or. Le marché boursier est également contrôlé par la Banque centrale, et seuls les courtiers agréés sont autorisés à négocier à la Bourse de Moscou. Les traders sont également soumis à des restrictions : seuls les investisseurs disposant du statut d'"investisseur qualifié" peuvent investir dans des fonds de capital-risque et certains fonds d'investissement. Cependant, concernant l'or, les investisseurs privés ordinaires, sans aucun statut, peuvent facilement investir dans l'ETF FXGD de FinEx. L'investissement dans les produits dérivés peut nécessiter la réussite d'un test et l'application de la règle du "dernier mot", la législation étant modifiée presque chaque année.

La situation avec la réglementation du marché des CFD de gré à gré en Russie est différente. La loi réglementaire, entrée en vigueur en 2016, vise à purger le marché des entreprises incapables de fournir des services financiers de haute qualité. Cependant, les courtiers ayant plus de dix ans d'expérience dans la CEI ont également été critiqués : les licences délivrées par la Banque centrale ont été révoquées en 2019.

En 2021, seuls quatre courtiers Forex étaient agréés par la Banque centrale. D'autres courtiers continuent d'opérer en Russie, mais avec certaines restrictions sur leurs campagnes marketing. Ces restrictions ne s'appliquent pas aux clients, mais les traders doivent être guidés par les licences de courtage d'autres régulateurs, tels que la CySEC (Chypre), l'IFSC (Belize), etc.

Prix ​​de l'or en ligne

La croissance rapide des prix du XAUUSD a commencé au début des années 2000. Au cours des 20 dernières années, le métal a augmenté de 530 %, mais il y a eu des périodes de baisse prolongée.

Vous pouvez voir plus clairement la dynamique des prix et la rentabilité de chaque année par rapport à la précédente dans le tableau :

Le plus haut historique du XAUUSD a été de 5595.42 $ par once troy le 29.01.2026. Ce montant est beaucoup plus élevé que les valeurs présentées dans le tableau ci-dessus.

Le taux de change actuel de l'or est de 4 614.16 dollars américains par once troy.

Ici, vous pouvez lire les opinions d'experts et découvrir les prévisions actuelles sur l'or pour 2026 et au-delà.

Comment choisir un courtier pour le trading d'or ?

Un trader privé n'a pas d'accès direct aux marchés financiers internationaux. Il manque de capitaux et de capacités techniques suffisants — il a besoin d'un intermédiaire. Il peut s'agir d'une banque ou d'une société de gestion de fonds communs de placement. Pour un trading actif, il faut un courtier, c'est-à-dire une société avec accès aux échanges, aux fournisseurs de liquidités ou aux systèmes ECN.

Presque tous les courtiers peuvent être appelés comme universels. S'il s'agit d'un courtier en valeurs mobilières, il propose des services de trading sur contrats à terme, options, actions et produits dérivés sous-jacents, dont l'or.

La situation est similaire sur les marchés de gré à gré. Le courtier connecte les traders et les fournisseurs de liquidités, le plus souvent des banques d'investissement de premier plan. Il peut également se connecter à des plateformes ECN, des plateformes de trading électronique qui connectent des millions de traders du monde entier. La gamme d'instruments de trading peut varier en fonction des politiques de développement internes et des capacités technologiques, mais les CFD sur XAUUSD sont accessibles à tout le monde. Il est parfois proposé de négocier des paires synthétiques, par exemple le XAU dans une paire avec du pétrole ou une autre monnaie.

Les courtiers sont presque universels, le choix d'un intermédiaire pour gagner sur XAUUSD se résume aux règles classiques :

• Type et niveau de spread. Type de compte. Étant donné que la volatilité à court terme de la paire est faible, un spread le plus faible possible est essentiel. Un spread flottant est inférieur à un spread fixe. Pour la paire XAUUSD, un compte ECN avec un spread à partir de 0 pip est donc nécessaire.

• Vitesse d'exécution des ordres. Sur les comptes ECN, une bonne vitesse est jusqu'à 50ms. Vous pouvez la vérifier sur MT4, ainsi que le niveau de spread, à l'assistance d'un script. Si vous avez besoin d'exécuter un fichier de script, écrivez dans les commentaires.

• Effet de levier. Plus il est élevé, mieux c'est, mais seulement s'il est utilisé dans le cadre des règles de gestion des risques. L'effet de levier ne peut pas être utilisé pour augmenter les volumes de transactions si cela enfreint les règles de risque acceptable par transaction et par volume total des positions.

• Disponibilité des services de trading passif, par exemple le copy trading. Vous pouvez vous abonner aux signaux de la communauté MetaQuotes à partir de MT4, mais disposer de son propre service de trading social est un atout majeur.

• Aucun frais supplémentaire. Presque tous les courtiers facturent une commission fixe pour chaque lot négocié avec un compte ECN. Il ne devrait pas y avoir d'autres frais, y compris pour les retraits.

• Transparence de l'offre, documents réglementaires, conditions de trading, disponibilité d'une licence, professionnalisme du service client, etc.

Tout d'abord, travailler avec un courtier doit être confortable. Il est donc logique de risquer le dépôt minimum ou de commencer avec un compte démo LiteFinance. Aucune inscription n'est requise pour tester la plateforme.

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