다이버전스 외환 트레이딩: 다이버전스 트레이딩이란 무엇이고 어떻게 진행되나요?

2025.09.11 2025.03.26 다이버전스 외환 트레이딩: 다이버전스 트레이딩이란 무엇이고 어떻게 진행되나요?

미하일 히포프 (Mikhail Hypov)https://www.litefinance.org/ko/blog/authors/mikhail-hypov/

외환 트레이딩에서 다이버전스는 상당히 일반적인 기술적 분석 시그널입니다. 다이버전스는 외환에서 추세 반전을 나타내는 기본적인 초기 시그널이며 허위 시그널을 필터링합니다. 이 기사는 컨버전스 및 다이버전스에 대한 상세한 개요입니다.

이 기사를 즐겨찾기에 추가하시고 이 이론을 재검토해야 할 때마다 읽어보세요.

정의 및 의미: 트레이딩에서 다이버전스란 무엇인가요?

외환 다이버전스는 자산의 가격이 오실레이터 등과 같은 기술적 지표와 반대 방향으로 움직이는 경우를 말합니다.

예를 들면, 자산 가격은 상승하고 있지만, 오실레이터 라인이 반대 방향으로 움직이는 경우입니다. 이와 반대의 상황도 외환 다이버전스입니다.

EURUSD 차트에서 외환 다이버전스의 예시를 살펴보도록 하겠습니다.

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차트에서 다음 고가가 이전 고가보다 높은 파란색 라인으로 표시된 부분을 볼 수 있습니다. 여기서는 MACD가 외환 다이버전스 지표로 사용됩니다. 그런데 MACD 지표가 하락 움직임의 시그널을 보냅니다. 외환 다이버전스 지표의 히스토그램이 영(0)에 가까워지고 있는 것을 볼 수 있습니다. 가격이 반전되는 것으로 보아 시그널은 정확합니다. 뒷부분에서 이 예시가 단순 약세 다이버전스라고 말씀드릴 것입니다. 약세 다이버전스는 네거티브 다이버전스라고도 부릅니다. 네거티브 다이버전스는 기초 자산의 가격이 신고점으로 움직이지만, 지표는 신고점을 기록하지 못하고 더 낮은 고점을 형성할 때 발생합니다.

다이버전스의 트레이딩 시그널

가능한 모든 유형의 다이버전스 시그널을 살펴보고 관련된 예시를 차트에서 분석해 보겠습니다.

다이버전스가 단순한 시그널이기는 하지만, 많은 사람들이 다이버전스를 이용하는 외환 트레이딩을 혼란스러워 합니다. 많은 유형과 범주의 다이버전스가 존재하기 때문에 이런 일이 발생합니다.

일반적으로 다이버전스는 다음의 유형으로 나뉩니다.

1. 일반(단순)/히든/확장 다이버전스
2. 약세/강세 다이버전스
3. 네거티브/포지티브 다이버전스
4. 정방향/역방향 다이버전스
5. 다이버전스/컨버전스

다이버전스에는 다섯 가지 하위 유형이 있습니다. 이러한 다양성은 전문가들에게도 혼란을 줄 수 있습니다. 사실 다이버전스를 이용하는 트레이딩은 보기보다 쉽습니다.

이중천정형 및 이중바닥형 패턴

모든 유형의 외환 다이버전스를 이해하기 위해서는 우선 시장에서 다이버전스를 식별하는 방법을 배워야 합니다. 다이버전스의 유형과 관계없이 모든 시그널은 세 가지 원칙을 기반으로 합니다.

1. 주요 특징은 이중천정형 또는 이중바닥형 패턴이 가격 차트에 나타나는 상황입니다.

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다르게 말씀드리면, 차트에 두 개의 명확한 고가 또는 저가가 있어야 합니다.

주의: 극점들이 추세가 있는 시장에서 나타나야 합니다.

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위의 차트에는 이중천정형 패턴이 없고, 고가들이 분명하지 않습니다. 따라서 다이버전스 시그널도 없습니다.

2. 모든 다이버전스는 가격 차트와 다이버전스 지표상의 고점들 또는 저점들에 따라 발견됩니다.

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위의 차트에는 정확한 다이버전스 해석이 표시되어 있습니다. 라인들이 가격과 지표에서 이중천정형 패턴의 국지적 고점들을 연결하고 있습니다.

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위의 차트는 외환 다이버전스를 잘못 읽고 있는 예시입니다. 가격의 고점들이 지표의 저점들과 잘못 비교되고 있습니다.

3. 가격 고점들과 지표 고점들이 서로 일치해야 합니다.

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위의 차트에는 정확한 다이버전스 분석이 표시되어 있습니다. 지표 고점들이 이중천정형 패턴에 있는 가격 고점들과 동시에 나타납니다.

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위의 차트는 가격 고점과 지표 고점이 시간상으로 서로 일치하지 않는 상황을 보여주며, 좋지 않은 오류의 예시입니다.

유형별 외환 다이버전스 설명

다이버전스는 가격 차트에서 쉽게 발견할 수 있습니다. 이제 다양한 유형의 외환 트레이딩 다이버전스를 살펴보겠습니다. 다이버전스에는 기본적으로 세 가지 주요 유형이 있는데, 바로 일반 다이버전스(전형적인 또는 일반적인 다이버전스), 히든 다이버전스, 확장 다이버전스(역방향 다이버전스)입니다.

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위의 표는 기본적인 다이버전스들을 간략히 보여주고 있습니다. 각각의 다이버전스 유형이 강세 및 약세(네거티브 및 포지티브) 다이버전스로 세분화된 것을 볼 수 있습니다. 흔히 볼 수 있는 일반 다이버전스는 추세 반전에 대한 시그널입니다. 다른 유형의 다이버전스(히든 다이버전스 또는 확장 다이버전스)는 추세 지속의 시그널이며 역방향 다이버전스라고도 불립니다. 많은 사람들이 컨버전스와 다이버전스를 혼동합니다. 컨버전스와 다이버전스의 개념을 명확히 해보자면, 다이버전스는 서로 떨어지는 것을 의미합니다. 트레이딩 용어로는 가격 추세와 지표 사이의 편차가 발생하는 것을 의미합니다.

컨버전스는 다이버전스의 반대입니다. 컨버전스는 '가까워지다'를 뜻하는 라틴어 단어인 'convergo'에서 유래했습니다. 따라서 컨버전스는 가격 추세와 지표 라인이 가까워질 때의 다이버전스 유형입니다.

일반 다이버전스

일반 다이버전스는 강력한 반전 시그널입니다.

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강세 다이버전스를 발견하려면 가격 저점들과 지표에 기록된 저점들을 분석해야 합니다. 가격 차트에서는 저점이 더 낮아져야 하지만 지표에서는 저점이 더 높아져야 합니다(표의 왼쪽).

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차트의 파란색 선은 일반 강세 컨버전스를 표시합니다. 가격이 이중바닥형 패턴을 형성하면서 더 낮은 저점을 기록하지만, MACD는 더 높은 저점을 그리고 있습니다. 트레이딩에서 이러한 일반 다이버전스는 곧 약세 추세의 반전이 있을 것이라는 시그널을 보냅니다.

일반 약세 다이버전스를 찾아내기 위해서는 가격 고점들과 지표가 그려내는 고점들을 분석해야 합니다. 가격은 더 높은 고점들을 만들어 내야 하지만, 지표상의 고점들은 점점 낮아집니다(표의 오른쪽). 일반 약세 다이버전스는 강세 추세가 곧 하락으로 돌아설 것이라는 시그널을 보내기 때문에 매도 포지션을 개설할 수 있습니다.

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위의 차트에는 일반 약세 다이버전스가 표시되어 있습니다. 자산의 가격은 새로운 고가를 기록하지만, MACD 히스토그램은 이전 고점들을 돌파하지 못합니다. 따라서 가격 추세는 곧 하락으로 돌아설 것입니다.

히든 외환 다이버전스: 컨버전스

히든 외환 다이버전스는 일반 다이버전스와 반대로 추세의 지속을 시사합니다.

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히든 강세 다이버전스는 지표는 더 낮은 저점들을 형성하는 동안 가격이 더 높은 저점들을 기록할 때 발생합니다. 히든 강세 다이버전스 시그널은 상승세 중에 나타나며 추세의 지속을 시사합니다. 위 표의 왼쪽에서 히든 다이버전스의 예시를 볼 수 있습니다.

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위쪽에 파란색 선으로 연결된 가격 저점들은 점점 높아지고 있습니다. MACD 저점들은 점점 낮아지고 있습니다. 따라서 추세의 지속을 의미하는 히든 강세 다이버전스가 존재하는 것입니다.

히든 약세 다이버전스를 찾아내기 위해서는 가격 고점들을 분석할 것입니다. 가격이 하락세를 따르면서 더 낮은 고점들을 만들어 내고 있는 반면, MACD는 더 높은 고점들을 기록하고 있습니다. 하락세에서 히든 약세 다이버전스가 나타나면 예상했던 반전이 허위이고 추세가 계속될 가능성이 높다는 뜻입니다. 이는 참조하는 표의 오른쪽에서 볼 수 있습니다.

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위의 차트는 히든 약세 다이버전스를 보여줍니다. 가격 고점들은 점점 낮아지고 있는 반면, MACD 고점들은 점점 높아지고 있습니다. 따라서 추세는 아직 상승으로 돌아서지 않았으며, 하락세가 계속됩니다.

확장 다이버전스

확장 외환 다이버전스는 히든 다이버전스와 유사합니다. 그러나 확장 다이버전스는 횡보세에서 빈번하게 발생하기 때문에 기본적인 규칙이 지켜지지 않는 경우가 많습니다. 확장 다이버전스에는 명확한 고점과 저점이 없습니다. 많은 트레이더들이 확장 다이버전스를 트레이딩 시그널로 여기지 않고 허위 시그널이라고 간주합니다.

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확장 강세 다이버전스는 상승하는 저점들을 동반합니다. 약세 다이버전스에서는 고점들이 점점 낮아집니다. 그러면 표의 예시들을 살펴보겠습니다.

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위의 그림은 MACD 지표에서 확장 강세 다이버전스를 보여주고 있습니다. 가격 저점들이 거의 동일합니다(근소한 편차는 허용됩니다). 그러나 MACD의 두 번째 저점이 첫 번째 저점보다 높습니다. 이 다이버전스는 상승세의 지속에 대한 시그널입니다.

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약세 다이버전스도 지표 데이터를 기반으로 식별됩니다. MACD가 낮아지는 고점을 그리고 있습니다. 이는 가격이 하락을 계속할 것이라는 의미이기 때문에 매도 포지션을 개설할 수 있습니다.

위의 EURUSD 차트는 확장 약세 다이버전스 MACD를 보여주면서 하락세가 계속되는 것을 시사합니다. 약간의 편차가 있을 수 있지만, 첫 번째 및 두 번째 차트에서 고가들이 거의 동일합니다. 이 시그널은 횡보세에서 나타나며 확장 다이버전스의 전형적인 특징입니다.

다이버전스를 이용하는 트레이딩에서 흔히 저지르는 실수

초보 트레이더들은 인터넷에서 다이버전스에 대한 잘못된 정보를 접하는 경우가 많습니다. 다이버전스를 이용하여 트레이딩할 때 가장 많이 저지르는 실수들에 대해 아래에서 설명해 드리겠습니다.

1. 저는 많은 외환 트레이딩 웹사이트에서 작성자들이 다이버전스를 잘못 파악하는 모습들을 봤습니다. 이들은 지표가 상승하고 있는 경우에 지표의 정점들을 가로질러 선을 그리면서 실제 고점들을 보여줍니다. 그리고 이를 기반으로 가격 차트에서 선으로 고가들을 연결합니다. 이와 마찬가지로 하락세의 경우에는 지표의 고점들이 0 라인보다 아래에 있을 때 차트에서 가격의 저점들을 연결합니다. 즉, 이들은 지표가 하락을 보여줄 경우 저가들을 연결해야 한다고 믿고, 지표가 상승을 보여줄 경우에는 고가들을 연결해야 한다고 믿습니다.

기억할 사항: 다이버전스를 이용하여 트레이딩할 때는 항상 가격 차트에서부터 시작해야 합니다. 먼저 차트에서 가격의 극점들을 찾습니다. 이때, 이중천정형이나 이중바닥형 패턴을 찾는 것이 이상적입니다. 다음으로 다이버전스를 찾기 위해 지표 데이터를 살펴봅니다.

2. 두 번째로 가장 흔한 오류는 트레이더들이 다이버전스를 단순히 지표 막대들의 인접한 정점들을 연결하는 방식으로 파악하는 경우입니다. 하지만 이러한 정점들이 같은 추세 내에서 발생하는지는 모니터링하지 않습니다.

주의: 실제 다이버전스를 발견하려면 같은 추세 내에 있는 가격의 정점들만 비교해야 합니다.

3. 허위 다이버전스의 또 다른 예시는 지표 차트의 기울기가 상승하고 있고, 가격 차트의 기울기는 하락하고 있는 경우에 발생합니다. 트레이더들이 이를 컨버전스라고 생각하지만, 잘못된 생각입니다.

기억할 사항: 다이버전스는 가격과 지표의 저점들 또는 고점들이 만드는 다이버전스/컨버전스로 결정됩니다. 라인들의 방향이 결정하는 것이 아닙니다.

4. 그리고 많은 트레이더들이 가격 고점들과 지표 저점들의 다이버전스를 분석하는 실수를 저지르기도 합니다.

5. 다이버전스를 발견하면 지표 고점들과 가격 고점들이 동시에 일어나는지 확인해야 합니다. 다른 시간대에 발생하는 가격 극점들을 분석해서는 안 됩니다.

6. 선행 지표인 다이버전스는 허위 시그널이 상당히 많습니다. 다이버전스에만 의존하여 트레이딩하는 것은 큰 실수입니다.

7. 가격 움직임 이전의 다이버전스는 고려하지 않아야 합니다. 이는 이미 허위 다이버전스로 작용했을 것입니다. 과거 다이버전스를 이용하여 트레이딩하지 않아야 합니다.

8. 흔한 실수 중 또 다른 하나는 다이버전스가 반전 시그널이라고만 생각하는 것입니다. 다이버전스는 유형에 따라 추세 반전과 지속 모두에 대한 시그널을 보낼 수 있습니다.

이 기사를 처음부터 읽으시고 있다면 이미 다이버전스 시그널을 발견하실 수 있을 것입니다. 지금 바로 트레이딩 터미널을 열고 직접 다이버전스를 찾아보세요. 어떤 유형의 다이버전스를 발견하셨나요? 다이버전스가 어떤 시그널을 보내나요? 다음으로 이 실수들을 피하기 위해 실수 목록을 다시 살펴보세요. 연습은 이론을 기억하는 가장 좋은 방법입니다.

다이버전스와 확인

다이버전스는 가격 차트와 지표가 반대 방향으로 움직인다는 의미임을 명심해야 합니다. 다이버전스는 유형에 따라 추세의 반전이나 추세의 지속을 나타낼 수 있습니다. 다이버전스의 주요 특징은 선행 시그널이라는 점입니다. 다이버전스에 대한 확인은 해당 시장 움직임과 함께 사후에 결정할 수 있습니다. 일반적으로 가격 변동이나 선행 다이버전스 시그널의 진위를 확인하는 모든 지표 시그널, 프라이스 액션, 차트, 파동 패턴 등을 확인에 고려할 수 있습니다.

다이버전스와 반전

트레이딩에서 반전은 가격 움직임이 방향을 바꾸는 것을 의미합니다. 트레이더들이 새로운 추세를 통해 수익을 낼 수 있기 때문에 기술적 분석에서는 반전이 중요합니다. 다이버전스가 시장 심리의 변화에 대한 시그널을 보낼 때는 다이버전스 이후에 반전이 발생할 수 있습니다. 그리고 핵심 레벨에 도달한 이후나 가격이 추세선을 넘어설 때도 반전이 발생할 수 있습니다.

다이버전스는 선행 시그널인 반면에 확인 및 반전은 현재 시장 상태를 반영한다는 것을 명심해야 합니다.

다이버전스 시그널을 이용하여 트레이딩하기

지금까지 이론에 대한 학습을 마치셨습니다. 이제 다이버전스 시그널을 이용하는 실제 트레이딩을 다양한 금융 시장에서 살펴봅시다.

일반 약세 다이버전스

일반 약세 다이버전스는 추세의 예상되는 끝에서 형성됩니다. 트레이더들은 이러한 상황을 종종 추세가 소진되고 있다고 묘사합니다.

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위의 차트는 약세 다이버전스를 보여주며, 이는 파란색 선으로 표시되어 있습니다. 따라서 곧 추세가 반전될 것으로 보이지만, 확인 시그널이 있어야 합니다. 진입 지점을 확인하기 위해 추세선(짙은 초록색 선)이 돌파되는 시점에 시그널을 사용할 것입니다. 반전 캔들이 추세보다 아래에서 종료될 때 매도 포지션을 개설합니다. 진입 지점을 파란색으로 표시했습니다.

손절매는 다음 국지적 고점보다 조금 높게 설정했습니다(빨간색 선). 수익을 실현하기 위해 손절매 지점의 두 배 거리에 있는 익절매 지점을 이용할 것입니다. 이제 가격이 내려가고 수익을 내게 됩니다.

일반 강세 다이버전스

일반 강세 다이버전스는 완벽한 반전 시그널입니다. 우리는 약세 다이버전스와 마찬가지로 추세선 돌파를 진입 시그널로 사용해야 합니다.

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위의 차트는 완벽한 강세 다이버전스 시그널을 보여줍니다. 가격은 약세 추세에 있습니다. 얼마 후 일반 강세 다이버전스가 연속으로 두 번 발생합니다. 이 부분을 다른 색상으로 표시했습니다. 이 현상은 나중에 설명하겠습니다. 이제 이 현상을 유념하면서, 이를 강력한 반전 시그널로 간주합니다.

진입 지점을 상세히 파악하기 위해 추세선을 사용할 때는 추세선을 정확히 그려야 합니다. 예시에서 하락 추세는 추세의 첫 번째 고가부터 시작하여 마지막 국지적 고점들 중 가장 높은 부분으로 이어집니다. 강세 추세를 다뤘던 이전 예시에서도 접근 방식이 같았지만, 추세선이 저가들을 가로질러 그려졌습니다.

다시 예시로 돌아가 보겠습니다. 추세선 위에서 종료되는 첫 번째 캔들 다음에 매수 포지션을 개설합니다. 이를 차트에 파란색 수평선으로 표시해 두었습니다.

이전 예시처럼 손절매를 마지막 국지적 저점보다 약간 낮게 설정합니다. 익절매 지점은 손절매 지점의 두 배 거리입니다.

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손절매 지점의 두 배 거리에서 수익을 실현하는 것이 항상 효율적인 것은 아니라는 점을 강조합니다. 예시에 따르면 수익성 있는 트레이딩을 위해 한 달을 기다려야 합니다. 다이버전스 시그널과 다른 지표의 조합 및 트레이딩 전략을 근거로 포지션을 청산할 수 있습니다. 여기에 대해서는 잠시 후에 자세히 다루겠습니다.

확장 약세 다이버전스

이전의 두 다이버전스 유형과 달리, 이 시그널은 추세의 지속을 의미합니다. 반전이 실패한 후 추세에 진입하기 위해 확장 약세 다이버전스를 사용할 수 있습니다.

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위의 차트는 일반적인 경우의 확장 다이버전스를 보여줍니다. 가격 고점들이 점점 더 낮아지는 동안 지표가 더 높은 고점들을 기록하는 구간에 확장 약세 다이버전스가 있습니다(파란색 선으로 표시). 이 시그널에 허위 추세 반전이 뒤따를 것입니다.

진입 지점을 확인하기 위해 MACD 이동평균이 0 레벨을 하향 돌파하는 것을 이용합니다. 일반적으로 MACD 이동평균이 플러스 영역으로 진입하면 추세 반전 시그널로 간주됩니다. 그러나 히든 약세 다이버전스를 고려하면 이 레벨의 허위 돌파가 예상됩니다. 따라서 지표가 마이너스 영역으로 돌아갈 때 매도 포지션을 개설합니다. 손절매는 형성된 컨버전스의 첫 번째 고가보다 약간 높은 곳에 설정합니다(빨간색 선). 위의 차트에서 가격이 손절매 지점의 두 배 거리에 위치한 익절매 지점에 도달하고 수익을 실현하며 포지션을 청산하는 것을 분명하게 볼 수 있습니다.

확장 강세 다이버전스

이 시그널도 이전 예시와 마찬가지로 추세(이 경우에는 상승세)가 계속될 것임을 시사합니다.

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위의 차트에서는 MACD 히스토그램이 점점 더 낮은 저점을 형성하는 반면에 가격 차트는 상승세를 나타내는 것을 분명하게 볼 수 있습니다. 확장 강세 다이버전스는 파란색 선으로 표시되어 있습니다.

이전의 사례와 마찬가지로 추세의 허위 반전이 예상됩니다. MACD 이동평균(시그널 라인과 혼동하지 않아야 합니다)은 잠시 0 레벨보다 아래로 이동했다가 다시 돌아옵니다. 매수 시그널이 발생한 것입니다. 이 부분은 통화쌍 가격 차트에 파란색 선으로 표시되어 있습니다. 이번 경우도 이전 거래처럼 손절매를 설정하되 저가보다 낮은 곳에 설정합니다. 가격은 손절매 지점의 두 배 거리에 있는 목표가에 금방 도달합니다.

허위 다이버전스 시그널

허위 다이버전스 시그널은 다이버전스 시그널을 이용하는 트레이딩에서 매우 흔한 상황입니다. 다이버전스의 허위 시그널은 라인들의 컨버전스나 다이버전스가 예상했던 대로 추세 지속이나 추세 반전의 결과로 이어지지 않을 때를 의미합니다.

3가지 방법으로 실수의 리스크를 줄일 수 있습니다.

• 리스크 관리 규칙을 준수하세요.
• 모든 포지션에 항상 손절매를 설정하세요.
• 시그널을 필터링하세요(보조 지표들을 함께 사용하세요).

세 번째 요점은 좀 더 자세히 살펴보겠습니다. 허위 시그널을 필터링하기 위해서 보조적인 기술적 도구, 프라이스 액션 패턴, 시각적 차트 패턴 등을 사용할 수 있습니다. 볼린저 밴드를 이용하여 허위 시그널을 필터링하는 방법에 대해 알아봅시다.

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위의 그림은 가격 차트와 MACD 히스토그램 사이의 허위 다이버전스 예시를 보여줍니다. 가격이 다이버전스 시그널을 따르면서 아래쪽으로 움직이기 시작하고, MACD 이동평균도 마이너스 영역으로 들어갑니다. 그러나 가격은 볼린저 밴드 아래에서 안정화되지 못했습니다. 이는 가격이 추세를 형성하기보다는 횡보할 가능성이 높다는 것을 의미합니다. 볼린저 밴드는 빨간색 원의 영역에 가까워지고, 가격은 반대 영역으로 들어갑니다. 이로서 약세 반전 시그널이 취소됩니다.

저는 이 기사에서 볼린저 밴드 지표를 설정하고 외환에서 이를 이용해 트레이딩하는 방법을 설명해 놓았습니다. 허위 시그널을 필터링하려면 다른 추세 지표들을 사용할 수 있습니다. 추세 지표가 전달하는 추가적인 시그널은 다이버전스 시그널보다 강합니다.

외환에서 다이버전스를 이용하여 트레이딩하는 단계별 방법

지금까지 다이버전스의 이론과 실제적인 적용에 대해 알아보았습니다. 이제 외환에서 다이버전스를 이용하는 트레이딩의 단계별 가이드를 구성할 수 있습니다.

다이버전스를 이용하는 트레이딩에서 조기 진입을 피하는 방법

반드시 이 단계를 따르세요.

1. 가격 차트에서 현재 진행 중인 추세의 방향을 확인하고 추세선을 그립니다.
2. 다이버전스를 파악하기 위해서 연속하는 두 개의 고점/저점을 찾습니다.
3. 가격 차트에 MACD 히스토그램을 추가하고 차트상의 가격 극점들에 상응하는 지표상의 고점/저점들을 확인합니다.
4. 지표와 자산 가격 사이의 다이버전스를 찾아냈다면, 시그널의 방향을 확인합니다.
5. 다음으로 진입 지점을 확인합니다. 저는 추세선을 넘어서 종료되는 캔들을 포지션에 진입하는 기준으로 할 것을 제안합니다.
6. 기본적인 다이버전스 전략에서는 손절매를 가장 높은 고가/가장 낮은 저가까지의 거리에 설정하는 것이 권장됩니다.
7. 기본적인 시나리오에서 익절매는 손절매 지점의 두 배 거리에 설정합니다.

이것이 외환 트레이딩에서 기초적으로 사용할 수 있는 기본 전략이며 초보자들에게는 상당히 좋은 가이드가 될 수 있습니다. 직접 다이버전스를 이용하는 트레이딩을 해보세요. 회원가입 없이 몇 번의 클릭을 통해 터미널에 들어가서 다이버전스를 찾아보고 여러분의 트레이딩 전략을 세워보세요.

다이버전스를 이용하는 트레이딩에서의 손절매 및 익절매

어떤 트레이딩 방법을 사용하든 항상 손절매와 익절매를 적용해야 합니다. 하루 24시간 동안 트레이딩 차트를 모니터링할 수 없기 때문입니다. 이 두 가지 도구들만이 적시에 여러분의 예치금을 보호할 것이고 수익을 확정하는 데 도움을 줄 것입니다. 다이버전스 시그널을 이용하여 트레이딩하는 경우 약세 추세에서는 손절매를 가장 높은 고가에 설정하고, 강세 추세에서는 가장 낮은 저가에 설정합니다.

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위의 그림은 빨간색 선으로 표시된 합리적인 손절매를 보여줍니다. 약세 다이버전스가 있기 때문에 손절매는 국지적 고점보다 약간 높게 설정합니다.

역방향 다이버전스의 경우에는 손절매를 다이버전스 패턴 내에 있는 국지적 가격 극점을 넘어서 설정합니다.

다이버전스를 이용하는 트레이딩에서는 추세를 따르도록 합니다. 따라서 반전 시그널에 따라 포지션을 청산할 수 있습니다. 초보 트레이더들은 익절매를 손절매 지점의 두 배 거리에 설정할 것을 추천합니다. 이러한 전략이 간단하고 성공 확률이 높은 트레이딩 전략이기 때문입니다.

다이버전스 지표

트레이더들은 오실레이터 다이버전스를 트레이딩에서 가장 많이 사용합니다. 최고의 MT4 다이버전스 지표는 MACD, RSI, 스토캐스틱, 어썸 오실레이터(AO)입니다. 이 지표들은 사용자 친화적이고 간단하면서도 매우 정확한 트레이딩 시그널을 제공합니다. 스토캐스틱 오실레이터를 이용하는 외환 트레이딩에 대해서는 스토캐스틱 오실레이터: 외환 트레이딩에서의 지표 사용 가이드(Stochastic Oscillator: guide for using indicator in Forex trading) 기사에서 자세히 알아보실 수 있습니다.

다른 인기 있는 외환 다이버전스 지표들은 다음과 같습니다.

• 체이킨 오실레이터
• 디마커(DeMarker)
• 모멘텀
• 거래량 오실레이터

왜 이 지표들을 사용할까요?

위에 제시된 모든 다이버전스 지표는 고유의 특성이 있고 특정 금융 시장에 적합한 각각의 특징 및 정확도를 가지고 있습니다.

저는 여러분이 위의 목록에 국한될 필요는 없다고 생각합니다. 다이버전스 원칙은 모든 기술적 지표에 적용될 수 있습니다. 따라서 여러분에게 가장 적합한 오실레이터를 사용하실 수 있습니다.

MACD 다이버전스

이전의 예시들에서 이미 MACD 다이버전스 지표를 사용해 보았습니다. MACD는 Moving Average Convergence Divergence(이동평균 수렴확산)의 약자입니다. MACD 지표는 세 가지 요소로 구성됩니다.

• MACD 라인(기본 MACD 라인)은 장기 지수이동평균(EMA)과 단기 지수이동평균 사이의 차이를 나타내며 추세의 방향을 표시합니다.
• MACD 시그널 라인은 MACD 라인의 지수이동평균입니다.
• MACD 히스토그램은 기본 MACD 라인과 시그널 라인의 차이(추세 강도)를 보여줍니다.

다이버전스를 찾아내기 위해서 위에 설명되어 있듯이 히스토그램을 사용할 수 있습니다. 기본 MACD 라인을 사용할 수도 있는데, 이 방법에 대해서는 아래에서 설명하겠습니다.

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위의 차트에서 대각선들이 MACD 강세 다이버전스를 강조합니다. 시그널 라인이 아닌 MACD 라인(차트의 파란색 라인)의 극점들에 따라 강세 및 약세 다이버전스 MACD를 정의한다는 점에 유의하셔야 합니다. 진입 지점은 파란색 선으로 표시되어 있습니다.

RSI 다이버전스

RSI(상대강도지수) 지표는 과매수 또는 과매도 영역들을 파악하며, RSI 자체가 진입 및 청산 시그널로 사용됩니다. RSI 다이버전스 지표 역시 강력한 트레이딩 시그널입니다. 이전의 예시들처럼 강세 및 약세 다이버전스 RSI가 존재할 수 있습니다.

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파란색 선들은 가격 고점들과 RSI 고점들 사이의 다이버전스를 표시합니다. 따라서 약세 다이버전스 RSI가 존재하는 상황입니다. 저는 RSI 라인이 과매수 영역 밖으로 나올 때 포지션을 개설합니다(차트의 파란색 수평선). 그리고 RSI 과매도 시그널이 전송되면 포지션을 청산합니다. 이 지점은 위의 차트에 초록색 원으로 표시했습니다. RSI 지표에 대해 더 알아보려면 RSI(상대강도지수) 지표에 대한 기사를 읽어 보셔야 합니다.

스토캐스틱 히든 다이버전스 지표

스토캐스틱도 다이버전스 트레이딩에 사용되는 인기 있는 오실레이터입니다. 스토캐스틱은 두 개의 라인들로 구성되어 있으며, 이 라인들은 수시로 상호 작용을 합니다. RSI처럼 스토캐스틱 다이버전스 지표도 시장의 과매수 또는 과매도 상태를 찾아냅니다. 스토캐스틱 외환 트레이딩 전략 다이버전스는 가격 캔들과 주요 지표 라인 사이의 컨버전스 및 다이버전스를 식별하는 것을 의미합니다.

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파란색 대각선들은 일반 약세 다이버전스를 나타냅니다. 추가적인 진입 시그널은 지표 라인이 과매수 영역 밖으로 나올 때 전송됩니다. 진입 레벨은 파란색 수평선으로 표시되어 있습니다.

우리는 %K 및 %D 스토캐스틱이 만난 후에 지표가 과매도 영역으로 들어갈 때 수익을 실현할 것입니다(초록색 선). 이 시그널은 위의 차트에서 초록색 원으로 표시되어 있습니다.

히든 스토캐스틱 오실레이터 다이버전스는 MACD 및 RSI의 경우와 동일한 규칙에 따라 결정됩니다.

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위의 차트는 강세 다이버전스 스토캐스틱의 예시를 보여줍니다. MACD에서와 같은 규칙이 적용되는 것을 볼 수 있습니다. 상승세에서 지표의 두 번째 저점이 첫 번째 저점보다 낮습니다. 저는 두 번째 저점에서 스토캐스틱이 교차한 직후 초록색 확인 캔들이 종료될 때 포지션을 개설합니다. 손절매는 다이버전스의 가장 낮은 저점보다 아래에 설정합니다. 그리고 과매수 영역의 두 번째 테스트 지점에서 스토캐스틱 규칙에 따라 수익을 실현합니다. 가격이 추세선을 돌파할 때 매수 포지션을 청산하거나 손절매 지점의 두 배 거리에 익절매를 설정할 수도 있습니다.

주의: 스토캐스틱 오실레이터는 기술적 분석에 매우 유용한 도구입니다. 스토캐스틱 트레이딩에 대한 상세한 가이드는 스토캐스틱 오실레이터에 관련된 기사에 있습니다.

어썸 오실레이터 다이버전스

위에서 다룬 오실레이터와 달리 어썸 오실레이터 다이버전스 지표는 곡선이 아닌 히스토그램처럼 보입니다. 어썸 오실레이터를 이용하는 트레이딩 전략은 MACD 히스토그램을 이용하는 트레이딩 전략과 유사합니다.

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위의 차트는 약세 다이버전스에 따라 개설된 EURUSD 매도 포지션을 보여줍니다. 다음으로 수익을 내면서 매도 포지션을 청산하고 일반 강세 다이버전스가 나타난 후에 매수 포지션을 개설합니다. 매도 및 매수 포지션의 진입 레벨은 모두 파란색 수평선으로 표시되어 있습니다. 진입 지점들에서 어썸 오실레이터가 0 라인을 돌파합니다. 이 부분들은 초록색 원으로 표시했습니다.

어썸 오실레이터(AO)의 중요한 특징은 지표가 0 레벨을 교차할 때 시그널을 보내는 것입니다. AO가 0 라인을 돌파할 때 국지적 또는 전역적 추세가 반전합니다. 따라서 가격의 극점들이 이러한 돌파와 떨어져 있을 때는 동일한 시그널 패턴이 있을 수 없습니다. 이러한 오류를 방지하려면 더 긴 차트 주기에서 동일한 다이버전스를 확인해야 합니다. 그래도 시그널이 깨지지 않았다면 트레이딩에 사용할 수 있습니다.

볼린저 밴드 다이버전스 지표

볼린저 밴드가 다이버전스 시그널과 잘 결합된다는 것은 이미 언급했습니다. 볼린저 밴드는 추세 지표이기 때문에 다이버전스를 확인하려면 오실레이터가 필요합니다. 저는 MACD를 예시로 들어보겠습니다.

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볼린저 밴드 지표에 익숙하지 않으시다면 볼린저 밴드 지표(Bollinger Bands Indicator) 기사를 읽으실 것을 강력하게 추천합니다. 여기 이중 볼린저 밴드 트레이딩 전략이 표시되어 있습니다. 이중 볼린저 밴드는 간략히 설명하면 가격 차트에 두 개의 볼린저 밴드 지표를 추가하는 것을 의미합니다. 한 지표는 계수가 1이고, 나머지 한 지표는 계수가 2입니다. 마지막으로 차트가 3개의 영역으로 나뉘는데 중앙의 초록색 밴드는 중립 영역이고 위쪽과 아래쪽의 빨간색 밴드들은 매수 및 매도 영역입니다.

이중 볼린저 밴드 다이버전스의 일반적인 전략은 상승 추세 뒤에 반전이 이어지고 가격이 하단의 빨간색 밴드에 진입하면 약세 추세가 시작되는 것을 시사합니다. 가격이 상단의 빨간색 밴드에 진입하는 반대의 상황에는 강세 추세가 시작됩니다.

위의 차트를 보면 이 전략이 허위 시그널을 전달하고 있는 것이 눈에 띕니다. 여기서는 다이버전스가 훌륭한 필터가 됩니다. 5월 초에 EURUSD 통화쌍이 상단의 빨간색 영역으로 진입하고 이를 돌파합니다. 그러나 MACD는 낮아지고 있는 고점들을 그려내고 있고, 이는 일반 다이버전스의 예시입니다. 그리고 추가적인 확인으로 가격이 MACD 및 MACD 히스토그램과 다이버전스를 발생시키고 있습니다. MACD(Moving Average Convergence Divergence) 시그널이 발견된다면 추세는 곧 반전하게 됩니다.

매도 포지션 진입을 확인하기 위해서 가격이 하단의 빨간색 밴드에 진입할 때까지 기다릴 필요는 없습니다. 우리는 초록색 영역에서 캔들이 종료되고 MACD의 이동평균과 히스토그램이 마이너스 영역에 진입하는 조기에 추세에 진입합니다. 손절매는 가장 최근의 국지적 고점보다 약간 더 높게 설정합니다. 추세 반전이 있는 반대의 다이버전스 시그널이 있을 때는 포지션을 청산해야 합니다.

차트를 보면 이러한 시그널이 1월에 전달되고 있음을 알 수 있습니다. 매도 포지션을 청산하고 매수 포지션을 개설합니다. MACD와 볼린저 밴드의 조합이 완벽한 트레이딩 전략을 만들어 내는 것을 볼 수 있습니다. 그리고 MACD의 특수한 설계로 인해 MACD 지표는 히스토그램과 이동평균 모두에서 다이버전스 시그널을 제공합니다.

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이중 다이버전스를 확인하여 허위 시그널을 피하는 것을 차트에서 볼 수 있습니다. 이 경우 MACD 히스토그램은 강세 다이버전스를 보여 주지만, 이동평균은 이 시그널을 확인하지 않으므로 이 시그널은 허위 시그널입니다.

OBV (On-Balance Volume)

OBV (On Balance Volume) 지표는 거래량을 나타내는 지표입니다. OBV 지표는 거래량이 가격 변동에 결정적인 요인이라는 생각을 기반으로 합니다.

OBV 지표는 거래량의 변화를 측정하고 이를 이전 값에 추가하거나 차감합니다. 종가가 전일보다 높다면 거래량을 이전 값에 추가하며, 종가가 전일보다 낮다면 차감합니다. 따라서 OBV 지표는 시장의 강세론자들과 약세론자들의 상대적인 힘을 보여줍니다.

가격 변동과 OBV의 방향이 다르다면 차트에서 다이버전스가 발생할 수도 있습니다. 가격이 오르고 OBV가 떨어질 때는 가까운 미래에 가격이 하락 반전할 가능성을 나타내는 것일 수도 있습니다. 가격이 떨어지면서 OBV는 오르고 있다면 가격이 곧 상승으로 돌아설 가능성이 높습니다.

최고의 다이버전스 트레이딩 전략

MACD와 볼린저 밴드의 조합을 예시로 사용하면서 추세 라인과 다른 오실레이터들이 다이버전스 시그널을 필터링하는 용도로 사용될 수 있는 것을 볼 수 있습니다. MACD 외에도 스토캐스틱, AO, RSI 등을 이미 살펴보았습니다. 이러한 지표들은 다이버전스 시그널을 다루는 데 효과적이기도 하지만, 아마도 함께 사용하면 더욱 효과적일 것입니다. 종합적인 다이버전스 데이 트레이딩 전략을 세우고 실제로 테스트해 볼 것을 제안합니다.

저는 다이버전스 전략이 너무 복잡해지는 것을 원치 않기 때문에 다음의 도구들을 사용할 것입니다.

• 스토캐스틱(21.7.7 설정 및 평활화를 위한 지수이동평균)
• RSI(기간: 14)
• 이중 볼린저 밴드

스토캐스틱과 RSI는 다이버전스를 확인하는 것 외에도 과매수 및 과매도 상태에 대한 시그널을 보내기도 할 것입니다. 여기 있는 기사에서 일봉 차트에 추천했던 설정을 스토캐스틱에 사용했습니다. 상대 강도 지수(RSI)에는 기본 설정을 사용했습니다.

볼린저 밴드는 추세 지표의 역할을 할 것입니다. 손절매는 고가보다 약간 높은 곳이나 저가보다 약간 낮은 곳에 설정됩니다. 지표가 과매수/과매도 영역으로 들어갈 때 수익을 실현할 것입니다.

MACD를 이용해서 트레이딩했던 것과 같은 사례에서 다이버전스 트레이딩 전략을 테스트해 보겠습니다.

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1. 가격과 스토캐스틱 사이에 명확하게 다이버전스가 존재합니다. 가격이 현재 상단 볼린저 밴드에, 그리고 이동평균 위에 있기 때문에 추세는 강세입니다. 이 시그널에 따르면 일반 약세 다이버전스가 존재합니다.

2. 가격이 상단 볼린저 밴드를 돌파한 후에 초록색 영역으로 돌아옵니다. RSI는 과매수 영역에 닿은 후에 다시 내려옵니다. 이 시그널들은 추세 반전을 확인하기 때문에 진입 지점을 세밀하게 파악할 수 있습니다.

3. 스토캐스틱이 %K 및 %D 라인들의 약세 교차를 보여줄 때 다음 캔들에서 매도 포지션을 개설합니다(차트의 파란색 원).

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4. 스토캐스틱이 과매도 영역으로 들어갑니다. RSI는 중립 영역에 있어서 과매도 상태를 확인시켜 주지 않습니다. 따라서 추세 반전이 아닌 허위 반전 또는 안정화가 예상됩니다(파란색 원으로 표시). 매도 포지션을 유지합니다.

5. 결국 강세 조정이 일어납니다. 다이버전스는 없습니다. 오실레이터는 중립 영역에 있습니다. 매도 포지션을 유지합니다.

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6. 10월 말에 두 오실레이터가 모두 과매도 영역에 진입했습니다. 가격이 롤백되고 첫 번째 캔들이 초록색 영역에서 종료되면 매도 포지션을 청산하고 수익을 실현합니다.

결과적으로 반전 시그널이 허위인 것으로 판명되었고 가격은 계속 하락하고 있습니다. 그러나 진입 시그널이 없습니다. 다음으로 일반 포지티브 다이버전스가 존재하기 때문에 매수 포지션을 개설합니다. 과매도 영역에 따라 6월에만 포지션 청산 시그널이 나타납니다(초록색 원).

이러한 간단한 테스트의 결과로 다이버전스 전략이 전적으로 정확하다는 결론을 내릴 수 있습니다. 하지만 조기에 청산을 하였기 때문에 강세 움직임의 나머지 부분을 놓칠 수밖에 없었습니다. 사실 모든 가격 움직임을 따라잡으려고 시도할 필요는 없습니다. 트레이딩 전략이 급격한 드로우다운 없이 안정적인 수익을 낼 수 있다면 충분히 사용할 수 있습니다.

다이버전스 데이 트레이딩 전략을 개발할 수 있는 이 알고리즘을 사용해 보세요. 리스크 없이, 그리고 LiteFinance 터미널에 가입할 필요 없이 다이버전스 전략을 직접 테스트해 보세요. 설정을 시험해 보고 AO와 같은 다른 오실레이터도 사용할 수 있습니다.

다이버전스 누적 원리

AO나 MACD와 같은 지표들을 사용할 때는 지표가 다이버전스 시그널을 보낸 후에 예상대로 작동하지 않고 오히려 0 라인을 돌파하지 않은 채로 고점이나 저점을 한 번 더 형성하는 것을 한 번 이상 발견하신 적이 있으실 것입니다. 두 개의 극점 뿐만 아니라 세 개나 그 이상이 되기도 합니다. 이러한 상황이 단지 시그널의 확인 오류이고 손절매로 포지션을 청산하는 것 외에 다른 옵션이 없다는 것이 일반적인 의견입니다.

그러나 시장에서 상황 전개를 좀 더 들여다 보면 시그널이 취소된 것이 아니라 단지 다른 시간대와 다른 시장 상황으로 옮겨진 것을 볼 수 있습니다. 즉, 시그널은 누적되며 이중, 삼중 시그널도 발생합니다. 왜 이런 일이 발생할까요? 답은 간단합니다. 우리는 다이버전스를 현재 추세의 전체가 아닌 부분으로 측정합니다. 다시 말해, 처음의 시그널은 전역적 범위 내에 있는 국지적 추세가 변동하는 것을 의미합니다. 이러한 국지적 추세 변화를 조정이라고 합니다. 조정의 형성이 시작되는 순간에 지표는 다이버전스의 존재를 보여줍니다. 그리고 조정 후에 주추세가 계속될 때 지표는 자체적인 오류를 수정하고 전역적 추세의 변경 없이 가격을 따르기 시작합니다(0라인을 넘지 않습니다). 이 추세가 끝날 때 지표는 다이버전스 시그널을 다시 보내게 되며, 이 시그널은 이전 시그널의 내부에 있는 것처럼 위치하게 됩니다. 이것은 하나의 시그널이며, 전역적 추세가 바뀔 때까지 계속될 수도 있습니다.

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위의 차트는 우리의 트레이딩을 보여줍니다. 반전 시그널 전에 MACD 히스토그램에 다이버전스가 있었던 것을 볼 수 있습니다(원으로 표시). MACD 이동평균이 이 시그널을 확인하고 있지 않음을 분명히 볼 수 있습니다. 그러나 이러한 다중 컨버전스/다이버전스는 다이버전스가 작동하는 총변화를 크게 만들 뿐입니다.

다이버전스 트레이딩에 대한 요약 및 권장 사항

외환 다이버전스는 기본적인 초기 시그널 중 하나입니다. 다이버전스는 시장에서, 그리고 모든 거래 상품에서 쉽게 발견할 수 있습니다. 다이버전스 시그널은 보편적이며 기본 전략 요소 및 추가적인 필터로 시장에 적용됩니다. 기술적 분석을 사용하는 트레이더라면 누구나 다이버전스 시그널에 대해 알아야 하고 이를 사용해야 합니다.

다이버전스 트레이딩에 대한 결론과 권장 사항은 다음과 같이 요약할 수 있습니다.

1. 다이버전스 시그널만으로 포지션을 개설하기에는 충분하지 않습니다. 다이버전스를 기술적 지표들로 확인해야 합니다.
2. 여러 유형의 다이버전스가 혼동된다면 주요 유형인 일반 다이버전스에 대해 완전하게 익히도록 하세요. 일반 다이버전스는 추세 반전을 식별하고 추세의 고가나 저가에서 포지션을 개설하는 것에 도움을 줍니다.
3. 다이버전스를 정확하게 파악하고 있는지 확인하세요. 다이버전스 트레이딩의 일반적인 실수를 다뤘던 섹션을 참조하시고, 체크 리스트를 통해 직접 확인해 보세요.
4. 다이버전스를 분석할 때는 다중 시그널/누적 시그널을 고려하세요.
5. 더 긴 차트 주기에서 다이버전스가 존재할 경우, 짧은 차트 주기에 있는 다이버전스의 의미를 더욱 크게 만듭니다.
6. 외환 다이버전스 컨버전스 시그널은 모든 플랫폼에서 유사합니다. 어떤 시장에서든지 다이버전스를 이용하여 트레이딩할 수 있습니다.
7. 다이버전스와 함께 사용되는 유일한 지표는 없습니다. 외환 다이버전스 시그널들을 시험해 보시고 다양한 기술적 지표의 조합을 시도해 보세요. 하지만 불필요한 리스크를 감수하지는 않아야 합니다. 무슨 전략이든지 항상 데모 계좌에서 테스트하세요.

여기서 글을 마치겠습니다. 항상 유용한 정보를 찾을 수 있는 LiteFinance 트레이더 블로그를 구독해 주세요.

여러분에게 좋은 트레이딩 성과가 있기를 바랍니다!

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