Le paper trading est aujourd'hui considéré comme un atavisme. Il existe désormais des terminaux en ligne et des testeurs Forex qui accélèrent considérablement l'analyse et la prise de décision. En revanche, le paper trading permet au trader d'éliminer le flux d'informations inutiles (indicateurs, actualités, prévisions, etc.), typique des logiciels de trading modernes, et de se concentrer sur l'essentiel.
De nos jours, le paper trading est utilisé comme un attribut pour tester de nouvelles stratégies — un trader enregistre les informations d'échange, simule la conclusion de transactions, mais ne passe pas au trading réel.
Cet article a comme sujet :
Qu'est-ce que le paper trading ?
Le paper trading était largement utilisé par les traders expérimentés de la "première vague" à cause de l'absence de courtiers en ligne et d'autres moyens techniques d'analyse des prix. Les informations sur les cotations ne pouvaient être trouvées qu'auprès d'un courtier ou sur la dernière page du quotidien. Les données reçues ont été enregistrées, puis les traders les analysaient et prenaient leurs décisions de trading. Le célèbre spéculateurJesse Livermore notait les informations sur un tableau spécial, semblable à un tableau scolaire, et analysait plusieurs outils simultanément.
La base de la prise de décision était une analyse fondamentale plutôt que technique, de sorte que les enregistrements ont été utilisés pour trouver un signal d’entrée plus précis dans le cadre de la tendance mondiale attendue.
Comment faire du paper trading ?
Outre le papier et le stylo, une source d'information sur les cours des actions est nécessaire. Si l'objectif est l'auto-apprentissage et la recherche de tendances, il est préférable de choisir des sites en ligne dont les cotations sont régulièrement mises à jour. Vous pouvez choisir n'importe quel intervalles, mais enregistrez uniquement les cours de clôture des bougies. Pour analyser la situation fondamentale, il suffit de recevoir des informations sur le cours de clôture de l'actif une fois par jour.
Pour commencer le paper trading, vous aurez besoin des informations suivantes :
solde initial d'un compte de trading papier — compte fictif dont le changement du solde indiquera l'efficacité de la stratégie de trading choisie ;
prix actuel de l'actif ;
taille de la transaction — valeur du lot ou nombre de contrats utilisés dans une transaction ;
paramètres de transaction : direction, cours d'ouverture, cours de clôture, résultat financier.
En utilisant les informations sur les prix actuels, vous pouvez tracer un graphique et prendre des décisions basées sur une analyse technique.
Logiciel pour le paper trading
Pour suivre les statistiques des transactions au lieu d'un stylo avec du papier, n'importe quel programme de table convient — MS Excel, Google Sheets et leurs analogues.
Figure 1. Exemple de journal de trading dans MS Excel
Les compétences acquises grâce à l'utilisation de tels programmes seront utiles à l'aveni pour tenir un journal des transactions du trader avec des captures d'écran de l'ouverture et de la clôture des transactions.
Les informations sur les prix de la plupart des instruments peuvent être obtenues sur les plateformes de trading en ligne. Les plateformes classiques de trading sur papier, tels que MT4, MT5, Ninja Trader et autres, ainsi que les navigateurs, conviennent.
Terminal ou application mobile LiteFinance
Les terminaux, utilisés comme plateforme de trading, sont les plus pratiques à utiliser, car l'objectif est d'obtenir des informations sur les prix, et non de réaliser des transactions en direct. Le terminal ne nécessite ni l'ouverture d'un compte démo ni l'installation d'un logiciel. Un grand nombre d'instruments financiers identiques sont disponibles dans le logiciel de trading classique. Ainsi, le trader peut choisir de dessiner un graphique papier ou de transférer cette fonction sur le terminal et de ne conserver que les statistiques sur le compte de trading papier pour les enregistrements.
Figure 2. Graphique de l'outil US Crude dans le terminal LiteFinance
Les applications gratuites pour smartphones peuvent être utilisées de la même manière qu'un terminal si vous n'avez pas accès à un ordinateur. Cependant, vous devrez ouvrir un compte démo pour les utiliser. L'analyse technique ne sera pas aussi pratique sur un ordinateur, mais l'accès aux cotations en ligne sera stable.
MT4 et MT5
Les plateformes de trading MT4 et MT5 sont des logiciels standards, utilisables sur ordinateur et appareil mobile, qui ont fait leurs preuves. Pour les smartphones, c'est l'une des meilleures applications de paper trading. Son fonctionnement est plus fiable que celui du terminal, mais son interface peut être plus complexe à comprendre pour les débutants.
Figure 3. MetaTrader 5, ajout des paires de devises disponibles
Pour obtenir des cotations, vous devrez ouvrir vous-même un compte démo, soit à l'intérieur du programme lui-même, soit via votre compte personnel.
Figure 4. Metatrader 4, ouvrir un compte via le menu du terminal
Ces programmes permettent également d'ouvrir des transactions avec d’un argent virtuel. Dans ce cas, après la transaction, les données des positions clôturées peuvent être transférées sur le graphique. Cela permet de prendre des captures d'écran des transactions en tenant compte du contexte sur le marché. Ainsi, avec MT4 et MT5, un trader peut non seulement évaluer la rentabilité d'une stratégie, mais aussi étudier la validité de l'ouverture et de la clôture d'une transaction selon la situation sur le marché.
NinjaTrader
NinjaTrader est l'une des plateformes les plus populaires pour le paper trading. Elle permet de trader des actions, des contrats à terme et d'autres instruments financiers. NinjaTrader fournit des cotations en temps réel, permet de trader sur un compte démo et intègre un simulateur de trading. Cette plateforme peut donc être utilisée aussi bien pour le paper trading que comme alternative complète sur ordinateur. Ce logiciel permet également d'évaluer la complexité des produits financiers pour un trader.
Avantages du paper trading
Je suis sûr que 97 % des traders préféreront éviter l'étape du paper trading, car l'intérêt de perdre du temps à faire du paper trading n'est pas évident au départ. L'esprit des traders débutants n'est pas encore suffisamment discipliné, et ils sont généralement préparés à un résultat financier rapide. Paradoxalement, l'écriture manuelle enseigne efficacement les bases du trading, et les traders ne "reviennent à la case départ" qu'après une expérience négative liée à une approche incorrecte.
Éliminer les risques
Dans le paper trading, un trader ne risque pas d'argent réel, car les transactions ne sont pas ouvertes, mais simulées. Dans le même temps, il peut acquérir gratuitement une expérience et des compétences précieuses, comme dans le trading réel. Un trader ne risque pas ses finances, il est donc émotionnellement plus protégé, ce qui lui permet de se concentrer sur son développement, et non sur les inconvénients liés à la perte d'argent réel.
Éliminer le stress
Le trading sur le compte démo permet de prendre des décisions plus équilibrées en gardant la tête froide et réduit le risque de transactions non systématiques. Ainsi, le pourcentage de transactions systémiques sera plus élevé, ce qui vous permettra d'évaluer l'efficacité de votre stratégie de trading, et non la combinaison “stratégie de trading + émotions du trader“.
Développement de la discipline
Le trading est un travail de routine qui nécessite de la régularité dans l’ouverture de transactions selon une stratégie. Les transactions non systématiques sur le marché boursier ou sur le Forex s'expliquent généralement par la réaction émotionnelle du trader. Le temps passé sur le trading théorique relègue les émotions au second plan : le trader apprend à effectuer méthodiquement certaines opérations de routine. Par conséquent, les émotions cessent d'être une priorité lors des décisions de trading.
Focus sur l'important
Lorsqu'un trader ne dispose que d'un stylo et d'un papier, il n'a ni le temps ni le désir de tracer des indicateurs, des lignes, des angles et d’autres outils non liés aux informations de marché. Ainsi, toute son attention est focalisée sur l'analyse des données de marché, ce qui permet d'identifier plus rapidement les tendances des mouvements de prix. Avec la possibilité d'ajouter de nombreux outils techniques au graphique, l'attention sera dispersée, car le cerveau verra trop d'opportunités d'analyse, mais ne sera capable d'en traiter aucune complètement.
L'expérience vient plus vite
C'est difficile à expliquer logiquement, mais tracer des graphiques et tenir des statistiques manuellement permet d'acquérir de l'expérience beaucoup plus rapidement. Cela peut être comparé à apprendre à couper du bois ou à nager : en s'entraînant constamment, vous pouvez apprendre plus vite qu'en regardant de l'extérieur. Les paper traders ont tendance à prendre des décisions plus équilibrées en situation réelle.
Formation à la pensée probabiliste
L'un des principaux principaux faux sentiments au départ est l'idée que les marchés financiers sont prévisibles. Par conséquent, le trader passe sans cesse d'une unité de temps à l'autre dans l'espoir de comprendre une direction de tendance claire. Dans le paper trading, le trader ne dispose que d'un seul intervalle – celui qu'il dessine sur papier. Cela lui permet de développer une pensée probabiliste, c'est-à-dire d'envisager des mouvements à la hausse comme à la baisse après l'ouverture d'une transaction. Sans un grand nombre d'intervalles, l'esprit du trader ne sera pas capable de recueillir suffisamment d'éléments pour formuler une prévision incertaine de l'évolution des prix à l’avenir.
Inconvénients du paper trading
L'inconvénient du paper trading est lié à son époque d'invention. Il existe aujourd'hui plusieurs simulateurs de paper trading plus pratiques et plus rapides, dont les fonctionnalités ne cessent de s'améliorer. Pour choisir le commerce sur papier à partir de cette variété, il faudra un certain effort de volonté.
Coûts du temps
À mon avis, écrire un texte à la main prend plus de temps qu'utiliser un ordinateur. Il faudra également tenir des statistiques manuellement. Je suppose que la plupart des traders expérimentés élaborent leurs stratégies de trading basées sur des graphiques de prix, et non sur des cotations. Par conséquent, tracer des graphiques augmentera le temps nécessaire.
Attachement au lieu
Il est assez difficile de faire du paper trading, par exemple lors d'un voyage en train, en avion ou en voiture. Un trader sera probablement obligé de le faire dans des endroits où il peut confortablement s'asseoir devant un ordinateur — à la maison ou au bureau.
Ennuyeux
Cet inconvénient est pour les personnes capricieuses qui cherchent l'action. Je suppose que même si elles comprennent les avantages du papier trading, elles le quitteront rapidement. Le paper trading convient mieux aux traders tranquilles qui, par nature, peuvent s'engager dans la routine.
Peu adapté aux stratégies à court terme
Lors du scalping ou le pipsing, lorsque le temps de transaction moyen varie de quelques secondes à quelques minutes, même un trader expérimenté n'a pas le temps de garder des enregistrements, surtout avec la création simultanée d'un graphique. Le nombre de transactions à court terme sur le marché réel peut atteindre de 100 à 200 par jour. Par conséquent, parallèlement à l'enregistrement des indicateurs, le trader devra analyser très rapidement la situation sur le marché, ce qui représente une charge mentale trop importante.
Obsolète
Le trading papier était pertinent à l'époque où il n'y avait pas d'alternatives. Aujourd'hui, il existe plusieurs alternatives plus pratiques et plus universelles : comptes démo, simulateurs de forex, journaux de trading virtuels, etc. Ces alternatives offrent des fonctionnalités plus larges. Leur utilisation permet de collecter des statistiques plus complètes en un temps record.
Faut-il faire du paper trading ?
Il est recommandé d'essayer le paper trading afin de déterminer si vous en ressentez l'avantage personnellement. Si un trader est actif par nature et privilégie les transactions à court terme, il est peu probable qu'il puisse pratiquer le paper trading. Pour ceux qui préfèrent effectuer des transactions moins fréquentes, le paper trading permettra de mieux comprendre le marché que tout analogue informatique.
Le paper trading est donc important au départ. Mais ceux qui y sont prédisposés en bénéficieront davantage : ils pourront acquérir la discipline nécessaire, identifier rapidement les tendances de marché dans leur stratégie de trading, ainsi que de s'habituer à tenir des statistiques sur les transactions. Pour les traders qui privilégient le trading intrajournalier (difficile à simuler manuellement), il est préférable, à mon avis, d'utiliser des alternatives. Ainsi, tout logiciel permettant de télécharger l'historique des cotations et de simuler les transactions convient.
Conclusion
Le paper trading est un excellent outil pour acquérir de l'expérience sans risquer de perdre de l'argent réel. En l'utilisant dès le début, avant de consulter des ouvrages, des forums et d'étudier les terminaux de trading, le trader développera une concentration optimale – uniquement sur les fluctuations de prix. La compréhension acquise grâce au paper trading lui permettra d'économiser des années passées à étudier des méthodes de trading attrayantes, mais manifestement peu rentables.
Le paper trading peut ne pas convenir à certains tempéraments et à certains styles de trading. Dans ce cas, il est recommandé d'utiliser des alternatives. Les plateformes électroniques permettent également de conserver des statistiques de transactions, d'analyser les cotations et de trader avec de la monnaie virtuelle.
FAQ sur le paper trading
Non, car les transactions ne sont pas ouvertes sur un compte réel. Le trader simule le trading : il fixe les paramètres des transactions sur papier, puis les compare au prix actuel de l'actif et détermine le résultat financier. De plus, cette méthode permet de ne pas perdre d'argent réel à l’étape de la formation.
Tout objet d'achat et de vente (devises, actions, crypto monnaies, produits dérivés et autres instruments) est à la disposition du trader. Il est recommandé de se concentrer sur les intervalles de M5 afin d'éviter toute confusion dans les enregistrements à cause de la précipitation.
Oui. Grâce aux résultats du paper trading, le trader dispose de statistiques de transactions réelles, qu'il pourra analyser et déterminer la qualité de sa stratégie de trading. De plus, le trader acquiert une expérience précieuse sans perdre d'argent réel sur des transactions non rentables.
Tout d'abord, vous devez choisir l'actif dont le graphique sera analysé. Vous devez ensuite choisir un intervalle selon la durée pendant laquelle vous prévoyez de maintenir la position ouverte. Ensuite, suivez le graphique des prix et fixez les paramètres des transactions potentielles : prix d'entrée, niveaux de stop loss et de take profit.
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