Forex pour les débutants : guide complet sur le trading de devises

2026.02.27 2025.07.18 Forex pour les débutants : guide complet sur le trading de devises

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/fr/blog/authors/oleg-tkachenko/

Le marché des changes offre aux traders et aux investisseurs la possibilité de gagner sur la différence de cotations et de la copie des transactions, de développer et de vendre des signaux et des systèmes de trading. Le trading sur le Forex pour débutants est l'occasion de s'essayer à une nouvelle direction, d'acquérir une liberté financière et de commencer à gérer son temps à sa guise.

Qu'est-ce que le Forex et comment fonctionne-t-il ? Comment développer un algorithme d'actions ? Qu'est-ce qui est important pour atteindre les objectifs ? Les réponses à ces questions figurent dans cette revue. Vous découvrirez également des exemples de stratégies de trading que vous pouvez utiliser lors de la création de systèmes de trading.

Qu'est-ce que le marché Forex ?

Le Forex est un marché international des devises. Ses acteurs sont les bourses, les courtiers, les banques, les fonds d'investissement, les traders privés et leurs partenaires commerciaux, les systèmes de paiement, etc.

Le Forex a une autre définition — le marché de gré à gré des contrats sur différence (CFD). Les actifs sous-jacents sont les devises, les cryptomonnaies, les actions, les contrats à terme, les options et les actifs des marchés de matières premières.

Participants au marché Forex :

• traders — personnes physiques ou morales qui achètent et vendent des actifs ou les prêtent à d'autres traders. Un trader Forex peut être une personne physique ou un fonds d'investissement travaillant dans l'intérêt de ses clients ;
• courtiers — intermédiaires qui fournissent des services de trading Forex pour une commission. Ils font le lien entre les autres acteurs du marché ;
• teneurs de marché et fournisseurs de liquidités — banques et fonds d'investissement qui fournissent des liquidités au marché des changes en cas de déséquilibre. Ils peuvent également agir comme contreparties à des transactions.

La mission de chaque participant au marché Forex est de gagner de l'argent sur les spéculations ou les commissions. La mission d'un trader privé est de prédire l'évolution des prix et de conclure la transaction à temps avec un profit maximal possible.

Comment fonctionne le trading sur le Forex ?

L’algorithme du trading sur le Forex est suivant :

• il faut ouvrir un compte de trading auprès d'un courtier, généralement en USD. Un courtier est un intermédiaire. Sans lui, il est impossible d'entrer sur le marché ;
• le courtier fournit les cotations actuelles — le taux de change d'une paire de devises, le prix d'une action, etc. Le trader peut acheter un actif au prix du marché actuel pour le revendre à un prix plus élevé, ou le vendre pour l'acheter à un prix inférieur et conclure la transaction. La prévision s'est réalisée — le trader est dans le vert, tandis que le prix a évolué dans la direction opposée, dans le noir ;
• le courtier envoie une offre d'achat/vente à un fournisseur de liquidités ou à un système ECN. Si une contre-offre de même volume est disponible sur le marché, une transaction est exécutée.

Exemple de trading Forex débutant. Le cours actuel d'une action de la société A sur la plateforme de trading est de 10 dollars américains. Le trader prévoit une baisse du cours de l'action jusqu'à au moins 7 dollars américain. Il ouvre alors une position courte de 100 actions, que le courtier lui prête. Cependant, des acheteurs sur le marché sont prêts à acheter seulement 40 actions à ce prix. 60 autres actions sont prêtes à être achetées à 9 USD. Le courtier clarifie : acceptez-vous une telle transaction compte tenu du prix plus bas ? Si le trader l’accepte, le cours baisse à 7 USD, et il achète 100 actions à ce prix et rembourse la dette au courtier. Les acheteurs sont perdants : le bénéfice est de 40 × 3 + 60 × 2 = 240 USD. Si le cours augmente, le trader restera en perte, car il devra acheter des actions à un prix plus élevé pour rembourser la dette.

Il fonctionne de même pour les paires de devises. En ouvrant une position longue sur la paire GBP/USD, un trader vend des USD et achète des GBP. En ouvrant une position courte, la livre sterling sera vendue (à crédit — le courtier Forex fournit des livres gratuitement) contre des dollars, dans l'espoir d'acheter des livres moins chères une fois le taux de change baissé et de rembourser la dette. Un trader gagne alors sur la différence de taux.

Opportunités sur le marché Forex

L'objectif principal du trading Forex est de gagner sur les spéculations. Le trader achète moins cher et vend plus cher. L'ordre dans lequel cela se produit dépend de l'évolution prévue des prix.

Autres opportunités de gagner de l'argent sur le Forex :

• couverture — option d'assurance contre les risques utilisant des instruments de couverture. Par exemple, l'ouverture de transactions opposées sur une ou plusieurs paires fortement corrélées, ou l'utilisation de contrats à terme, de swaps dérivés, etc.
• carry trade — gain sur la différence de taux d'intérêt. Le swap facturé par le courtier dépend des taux d'intérêt du pays dont la paire de devises est utilisée par le trader Forex. Dans certains cas, le swap peut, au contraire, être crédité sur le compte du trader ;
• autocopie des signaux — duplication des transactions des traders professionnels. Avec cette méthode de gains, il est important de comprendre les règles de gestion des risques.

Le trading actif de devises étrangères n'est pas la seule façon de gagner de l'argent. Par exemple, vous pouvez développer des systèmes de trading et vendre des conseillers basés sur eux. Vous pouvez gérer des canaux de formation sur les réseaux sociaux, développer un réseau de partenaires, fournir des signaux de trading, etc.

Forex pour la couverture

Sur le Forex, la couverture consiste à se protéger d'une transaction perdante. Cette méthode de trading est utilisée lorsqu'une transaction doit être maintenue sur le marché, mais le prix évolue dans la direction opposée aux prévisions. Ou, par exemple, en période de forte volatilité, lorsque l'évolution du cours est incertaine.

Options de couverture :

• couverture complète — ouverture de transactions multidirectionnelles sur un instrument avec le même volume. Lorsque la volatilité diminue et qu'une tendance apparaît, la transaction perdante est clôturée ;
• ouverture de deux transactions dans une direction sur des instruments qui évoluent dans des directions opposées ;
• ouverture de transactions multidirectionnelles sur des instruments avec corrélation directe.

La couverture est souvent utilisée pour les transactions déjà ouvertes lorsque vous devez attendre l'instabilité temporaire des prix.

Forex pour la spéculation

Le trading spéculatif sur le Forex consiste à tirer profit des différences de taux. À différents moments, différents actifs peuvent être affectés par différents facteurs fondamentaux.

Par exemple, le cours des actions est influencé par la publication des rapports trimestriels et annuels. Si les résultats financiers sont meilleurs que prévu, le cours des actions augmente. Le taux de change du dollar américain par rapport à d'autres devises est affecté par les variations des taux d'intérêt directeurs et des données sur l'emploi. Si le cours augmente et le chômage diminue, alors le dollar augmente. Par exemple, le taux de change de l'AUD est affecté par les catastrophes naturelles. En raison des incendies en Australie, les exportations diminuent, le dollar australien devient moins cher, tandis que le dollar américain augmente.

Objectifs du trader Forex :

• recueillir autant de facteurs fondamentaux qui influencent la valeur d’un actif à un moment donné ;
• déterminer le degré et la nature de l'influence de chacun d'eux, le facteur conduisant à une hausse ou une baisse du prix ;
• identifier les facteurs les plus influents, les comparer avec la prévision existante et faire le vôtre.

La précision des prévisions dépend de la précision de l’évaluation des facteurs fondamentaux.

Termes importants à connaître pour trader sur le Forex

Avant d'ouvrir un compte auprès d'un courtier, un trader Forex doit se familiariser avec les conditions de trading et lire l'offre. Une offre est un accord qu'un trader accepte automatiquement lors de l'ouverture d'un compte. Chaque courtier a ses propres caractéristiques qu'il est important de connaître.

Le problème est que l'offre est entièrement composée de termes spécialisés. Sans connaissance de la terminologie, il est difficile de comprendre les subtilités du contrat, l'essence de la formation et les échanges réels.

Forex au comptant

Le comptant est un mode de règlement entre contreparties, où la transaction est effectuée immédiatement au prix actuel. Sur le Forex, ce terme signifie :

• sur dépôt de 100 USD, la plateforme de trading affiche le prix actuel 1 EUR = 1,20 USD ;
• le volume conditionnel de la transaction est de 1 EUR ;
• après avoir cliqué sur le bouton Acheter, une position est immédiatement ouverte, ce qui signifie que 1 EUR est acheté pour 1,20 USD ;
• de même, la vente de l'EUR est instantanée et au cours de clôture actuel.

Le volume des transactions sur le Forex est fixé en lots, mais pour une meilleure compréhension, un exemple simplifié est donné. En bourse, le comptant est une opération où le paiement a lieu immédiatement et la livraison des marchandises à une date prédéterminée. Sur les marchés boursiers, la date peut être calculée selon le principe T+0, T+1, T+2, où T est la date de l'opération au comptant, et le chiffre est le nombre de jours qui la qui suivent.

CFD

Le CFD est le meilleur instrument de trading Forex pour les débutants. Il s'agit d'un contrat sur différence de prix qui vous permet de gagner sur cette différence sans posséder réellement l'actif sous-jacent.

Par exemple, un trader ouvre une transaction pour acheter du XAU/USD à 1,900 USD. Le courtier fixe alors le prix d'ouverture de la transaction. Dans ce cas, le trader ne devient pas le propriétaire réel de l'or. Le prix monte à 1,920 USD, et le trader clôture une transaction et reçoit la différence de prix comme bénéfice, soit 20 USD.

Il existe une nuance dans le trading de CFD sur actions — l'ajustement du dividende. Lors de l'achat d'une action, le propriétaire reçoit généralement des dividendes. Dans le cas du trading de CFD, le montant des dividendes peut être ajouté ou déduit du solde du compte de trading, selon la direction de la position ouverte.

Point et pips

Il existe des divergences dans les définitions d'un point et d'un pip dans différentes sources, ce qui crée une confusion. Essayons de les comprendre.

Un point correspond à la valeur minimale du changement de prix. Lorsque les cotations des paires de devises étaient à quatre chiffres, le quatrième chiffre après la virgule était appelé un point. Par exemple, si le prix passait de 1,2345 à 1,2346, le changement était d'un point. Puis, les cotations à cinq chiffres ont été introduites, et plusieurs options pour définir un point et un pip sont apparues :

• point et pip sont la même chose, la variation minimale du prix, c'est-à-dire le cinquième chiffre après la virgule ;
• un pip correspond à la plus petite variation de prix, soit le cinquième chiffre après la virgule, tandis qu'un point correspond au quatrième chiffre après la virgule. 1 point = 10 pips.

1 — point (chiffre 4), 2 — pips (chiffre 3).

Presque toutes les paires de devises ont des cotations à cinq chiffres. L'USD/JPY a des cotations à trois chiffres, où le point est le deuxième chiffre et le pip est le troisième.

Important ! Pour éviter les erreurs, recherchez la définition du point dans l'offre et les autres documents de votre courtier. En outre, veuillez noter que dans les descriptions de nombreuses stratégies, le point correspond au quatrième chiffre après la virgule, les cotations à cinq chiffres ne sont pas prises en compte.

Spread

Le spread est la différence entre l'achat et la vente d'un actif. La plateforme de trading propose toujours deux cotations : pour l'achat et pour la vente. Si vous soustrayez le prix d'achat du prix de vente, vous obtenez un spread. Cette différence est maintenue par le système de trading comme frais de transaction. Elle est affichée sous forme de valeur négative immédiatement après l'ouverture d'une position. L'objectif du trader est de réaliser des bénéfices qui couvrent au moins les coûts du spread.

1, 09486 - 1,09443 = 0.00043, donc le spread était de 4,3 points.

Trading pour les débutants. Ce qu'il faut savoir sur le spread :

• le spread peut être fixe ou flottant. Un spread flottant dépend de la liquidité et de la volatilité du marché. Par exemple, s'il y a des nouvelles, après quoi l'actif est immédiatement acheté, le spread s'élargit considérablement en raison du déséquilibre entre acheteurs et vendeurs ;
• les paires de devises "exotiques" ont un spread plus large, tandis que les instruments à forte liquidité ont un spread plus étroit ;
• le spread est formé par le fournisseur de liquidités, le courtier y inclut la marge. ‎Le trader voit le montant total de la commission dans le terminal de trading.
• le spread est indiqué en points. Son montant dans la devise du dépôt peut être calculé en fonction de la valeur du point.

Marge

La marge est la partie des fonds d'un compte de trading bloquée par le courtier comme garantie pour la transaction ouverte. Par exemple, avec un dépôt de 100 USD, un trader ouvre une transaction de 10 USD. Avec un effet de levier de 1:1, la marge bloquée sera de 10 USD. Cet argent reste sur le compte jusqu'à la clôture de la transaction. Cependant, il ne peut pas être utilisé pour ouvrir d'autres positions. Avec un effet de levier de 1:10, la garantie bloquée (marge) pour le même volume de transaction est réduite de 10 fois — jusqu'à 1 USD.

Exemple de trading de devises №1. Effet de levier — 1:1. Volume de transaction — 0,01 lot.

Un lot standard complet correspond à 100,000 unités de base. Cela signifie que pour 0,01 lot, il faut calculer 100,000 × 0,01 × 1,08889 = 1088,89 de marge. Le spread entre les décimales sur la capture d'écran est lié à la variation de prix entre l'ouverture de la transaction et la capture d'écran.

Exemple de trading de devises №2. Effet de levier — 1:10. Volume de transaction — 0,01 lot.

La capture d'écran montre que le montant des fonds réservés a diminué de 10 fois. Si, dans l'exemple précédent, 18911,09 USD étaient disponibles pour les transactions ultérieures, alors l'effet de levier a réduit la marge de 10 fois, portant le montant des fonds libres à 19891,08 USD.

Effet de levier

L'effet de levier correspond aux fonds empruntés par le courtier. Par exemple, si le dépôt est de 100 USD, alors avec un effet de levier de 1:10, le trader peut contrôler 1000 USD. L'effet de levier peut être utilisé à deux fins :

• augmenter le volume de la position si le prix évolue dans la direction souhaitée, mais qu'il n'y a pas suffisamment de fonds pour ouvrir une transaction ;
• réduire la marge du courtier avec le même volume de position permet de respecter les règles de gestion des risques avec un petit dépôt.

L'effet de levier des paires de devises s'applique à l'ensemble du compte. Vous pouvez le modifier dans les paramètres de votre compte personnel.

L'utilisation de l'effet de levier augmente les risques de taux d'intérêt. Lorsqu'il est utilisé pour augmenter le volume d'une transaction, la valeur d'un point augmente automatiquement. Par exemple, pour l'EUR/USD, avec une transaction de 0,01 lot, une variation de prix d'un point modifiera le dépôt de 10 centimes. Si l'effet de levier est de 1:100 et que le volume de transaction passe à 1 lot, un point modifiera le dépôt de 10 USD. Il peut s'agir non seulement d'un profit, mais aussi d'une perte.

Marché baissier

Le marché baissier est un marché où les vendeurs bénéficient d'un net avantage. Cela signifie que le nombre de demandes de vente d'un actif dépasse largement le nombre de demandes d'achat.

Sur le graphique, le marché baissier est montré comme une tendance baissière. Elle peut être temporaire, c'est-à-dire observée sur des intervalles à court terme, ou à long terme, à partir de J1.

Exemple de tendance baissière avec quelques corrections à la hausse.

Marché haussier

Le marché haussier est un marché où les acheteurs bénéficient d'un net avantage. Par exemple, les traders commencent à placer activement des ordres d'achat sous l'influence d'un facteur fondamental. Le prix augmente, une tendance haussière apparaît, alors c'est ce qu'on appelle le marché haussier.

Un exemple de marché haussier à long terme de l’USD/TRY, montrant une dévaluation de la livre turque qui a duré plusieurs mois.

Blue chips

Les blue chips (jetons bleus) sont des actions leaders de leur secteur sur le marché mondial. Il s'agit d'actions de sociétés qui génèrent des revenus stables, sont plus résistantes aux crises, affichent la plus forte capitalisation du secteur et versent généralement des dividendes. Les blue chips comprennent des actions incluses dans de grands indices boursiers tels que le NASDAQ, le Dow Jones et le S&P 500. Pour un trader, elles sont intéressantes à cause de leur liquidité et de leurs perspectives de croissance. Une liquidité élevée permet de négocier des volumes importants sans craindre d'étendre le spread.

Dividendes

Les dividendes font partie des bénéfices d'une société par actions, répartie entre les actionnaires selon leur part dans le capital total de la société. Ils sont payés sur décision des actionnaires. Le montant des dividendes par action et la fréquence de versement sont également déterminés par l'assemblée générale. Des informations sur le calendrier de paiement sont disponibles sur tout portail d'analyse.

Pourquoi les dividendes peuvent intéresser un trader :

• bénéfice supplémentaire pour le propriétaire réel des actions ;
• ajustement du dividende pour le trading de CFD ;
• un système de trading basé sur le gap de dividende — un écart de prix qui se produit après la date limite.

Day trading

Le day trading est un trading intrajournalier sur le Forex, c'est-à-dire que l'ouverture et la clôture des transactions ont lieu en une journée. Quel que soit le moment de l'ouverture, une transaction est clôturée avant la fin de la journée afin d'économiser sur le swap.

Options de stratégies intrajournalières :

• scalping sur intervalles M5-M15 — trading haute fréquence sur le Forex avec maintien des transactions sur le marché pendant plusieurs minutes. Dans certaines sources, le scalping est considéré comme une catégorie distincte de stratégies ;
• le trading de tendances sur le Forex consiste à rechercher des tendances stables sur les intervalles M30-H1. La transaction est maintenue sur le marché pendant 10-15 bougies en moyenne ;
• swing trading — trading selon la tendance sur les corrections.

Le day trading est pratique car il permet au trader de prendre temps afin d'analyser le marché et de prendre une décision. De plus, le résultat est visible en quelques heures. En cas de forte tendance, le day trading peut se transformer en trading positionnel.

Clôture

Le marché des changes est ouvert 24h/24 en semaine. Le marché boursier suit un calendrier précis, qui dépend de la bourse en activité. La clôture est l'heure à laquelle la bourse cesse ses activités et les échanges s'arrêtent. Les informations relatives aux heures d'ouverture et de clôture des séances de trading figurent dans les spécifications du contrat.

Offre et demande

La plateforme de trading présente deux prix d'actifs :

• prix Bid (offre) — prix demandé fixé par l'acheteur. Il est toujours inférieur au prix Ask (demande). À ce prix, une position courte est ouverte, c'est-à-dire que l'actif est vendu.
• prix Ask (demande) : prix offert par le vendeur. Il est toujours supérieur au prix Bid (offre). À ce prix, une position longue est ouverte, c'est-à-dire que l'actif est acheté.

1 — prix Bid (vente), 2 — prix Ask (achat).

Les traders débutants qui ouvrent des transactions sur le terminal MetaTrader 4 doivent prendre en compte une nuance : les développeurs ont volontairement ou non modifié les couleurs des boutons d'achat et de vente dans la fenêtre des ordres.

Visuellement, l'utilisateur compare la couleur de la ligne sur le graphique et la couleur du bouton, sans prêter attention à l'inscription. Il s'avère alors logique que le prix de vente rouge correspond à une vente, ce qui est impossible. Le prix de vente ne peut pas être supérieur au prix d'achat. Prenez en compte ce moment lorsque vous travaillez sur MT4 ou utilisez une autre plateforme, par exemple LiteFinance.

Courtier

Le courtier est une société intermédiaire qui fournit des services d’accès aux marchés financiers et de gré à gré aux traders et aux investisseurs.

Services de trading Forex fournis par le courtier :

• plateforme de trading gratuite, trading Forex sans investissement sur un compte démo ;
• exécution de transactions à la demande du trader, envoi d’ordres d’achat ou de vente aux fournisseurs de liquidités ou au système ECN ;
• fournir un effet de levier, trader sur le Forex avec de l'argent emprunté ;
• possibilité de copier les transactions d'autres traders Forex, gestion du service de trading social ;
• fournir du matériel pédagogique gratuit, des vidéos, etc.
• possibilité de gagner de l'argent grâce à un programme d'affiliation, en recevant une commission sur les bénéfices des référés et des sous-partenaires.

La commission de courtier est une marge ajoutée au spread, au swap et à la commission fixe sur les comptes ECN pour chaque lot standard.

Types de paires de devises

Les paires de devises peuvent différer les unes des autres par les caractéristiques suivantes :

• liquidité — possibilité d'ouvrir une position sur un instrument à tout moment. De plus, les actifs liquides tels que l'EUR/USD et la GBP/USD ont un spread étroit. Le rand (Afrique du Sud) et le bolivar (Venezuela) sont les devises à faible liquidité.
• volatilité — caractéristique de la rapidité et de l'amplitude des variations de prix. Par exemple, la volatilité quotidienne de la paire USD/SGD est d'environ 0,46 %, celle de la paire USD/JPY de 0,98 %. Les paires à forte volatilité conviennent au scalping et aux stratégies de canal. Les paires à faible volatilité permettent de trouver des tendances stables.
• corrélation — directe, si les graphiques des paires sont proches, et inverse, si leurs positions sont opposées. La corrélation peut être utilisée pour la recherche de signaux, car la vitesse de réaction aux facteurs fondamentaux varie selon les devises.

Conseils d'investissement. Utilisez des calculateurs pour déterminer le degré de volatilité et la force de corrélation. Vous les trouverez sur des ressources analytiques, par exemple sur Investing.

Paires de devises principales (majeures)

Les majors sont les principales paires de devises, dont le dollar américain et l'une des sept devises librement convertibles. Elles représentent 75 % du volume d'échange du marché des changes. Leurs caractéristiques distinctives sont :

• niveau élevé de liquidité avec une volatilité modérée ;
• spread étroit avec peu ou pas d'extensions lors de la publication des nouvelles ;
• accès facile aux informations sur l'instrument, telles que les statistiques macroéconomiques des pays, l’actualité, etc.

La volatilité peut varier, mais le tableau montre comment ses niveaux pour différentes paires de devises sont liés les uns aux autres.

Les dollars canadien, australien et néo-zélandais sont des devises de matières premières, ce qui facilite l’analyse des facteurs fondamentaux qui influencent leurs taux de change

Paires de devises mineures

Les paires de devises mineures correspondent aux taux croisés entre devises majeures. Par exemple, l'euro et le dollar canadien ou le yen japonais et le franc suisse. Ces taux sont considérés comme plus difficiles à prévoir, car il faut prendre en compte l'impact indirect du dollar américain.

Les mineures sont bien adaptés aux stratégies de corrélation. Par exemple, les économies de l'Australie et de la Nouvelle-Zélande sont étroitement liées en raison de leur proximité physique. De plus, les monnaies nationales des deux pays sont basées sur les matières premières. Les principaux facteurs fondamentaux influençant leurs taux seront les statistiques d'exportation et d'importation, ainsi que les prix des matières premières.

Paires de devises exotiques

Les paires de devises exotiques comprennent les monnaies nationales des pays en développement et développés. Leur particularité réside dans le contrôle manuel du taux de change, une inflation élevée, des risques politiques et des prévisions difficiles à cause du manque de données statistiques. Leurs principales caractéristiques sur le Forex sont :

• faible liquidité. Il est relativement facile d'acheter une devise exotique, mais elle peut généralement être vendue avec un rabais important. Autrement dit, ces paires ont un spread élevé, qui peut plus que doubler sous l'influence de facteurs fondamentaux ;
• forte volatilité, baisses fréquentes et profondes sur les tendances.

Quels sont les avantages du trading sur le Forex ?

Le trading Forex pour les débutants présente un certain nombre d’avantages :

• seuil d'entrée bas. Le dépôt minimum est de 50 USD. À titre de comparaison, le seuil d'entrée sur le marché boursier est de 1000 USD, en tenant compte de toutes les commissions pour les transactions et la médiation ;
• faibles commissions. En raison de la forte liquidité du marché des changes, les actifs Forex ont un spread étroit ;
• effet de levier gratuit. Par exemple, sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies, l'effet de levier est payant ;
• possibilité de vendre des devises sans les posséder réellement. Crédit de courtage gratuit ;
• comptes en cents, qui vous permettent d'acquérir une expérience de trading sur le marché réel pratiquement sans risque ;
• de nombreux actifs sont disponibles pour le trading sur le Forex, notamment des paires de devises, des cryptomonnaies, des actions, des métaux précieux, etc.
• possibilité de copier les transactions des traders professionnels. La plupart des courtiers Forex offrent aux clients un service de trading social : il faut sélectionner un trader dans le classement, de préciser ses paramètres de rentabilité et de gestion des risques, puis de cliquer sur Copier.
• le trading Forex en semaine est disponible 24 heures sur 24, car le Forex est un marché de gré à gré qui fonctionne 24 heures sur 24, sauf les jours fériés et les week-ends ;
• protection contre les soldes négatifs ne permet pas de perdre plus d'argent que ce que vous avez sur votre solde. Contrairement à la bourse, où les litiges pour recouvrer les créances des traders sont fréquents.
• trading Forex avec conseillers. Gestion automatique des transactions selon un algorithme prédéfini.

Le trading Forex est disponible partout dans le monde. Grâce à un ordinateur ou un téléphone portable connecté à Internet, un trader peut suivre l'évolution du marché et ouvrir des transactions à distance. La réussite en trading repose sur les compétences et l'expérience.

Quels sont les risques associés au trading Forex ?

Risques liés au trading Forex :

• risque de forte hausse de la volatilité. Pour minimiser les pertes liées sur les fluctuations imprévues des prix, il est nécessaire de fixer un stop loss. La transaction sera clôturée automatiquement lorsque le prix atteindra le niveau défini ;
• risque de perte lié à l'utilisation de l'effet de levier. La volonté d'augmenter le volume d'une transaction malgré une gestion des risques peut entraîner des pertes ;
• risque fondamental. Risque d'une nouvelle qui ne répond pas aux attentes de la majorité. Le cours s'inverse, un déséquilibre apparaît sur le marché, le spread augmente, et un glissement se produit.
• risque d'erreur d'analyse. Il est difficile de prendre en compte tous les facteurs qui influencent le prix d'un actif, ainsi que d'évaluer adéquatement la valeur de chacun d'eux ;
• risque technique : redessin des indicateurs, trous dans les cotations qui faussent les résultats des tests, déconnexion d'Internet ;
• risque financier : risque d'accès au compte par des tiers. Le plus souvent, les mots de passe sont volés à l'aide de virus, de keyloggers ou de liens de phishing.
• risque émotionnel — risque de commettre une erreur en raison d'un état émotionnel ;
• force majeure — événement soudain qui peut affecter le mouvement du marché.

Il est impossible d'être complètement assuré contre le risque. Les méthodes de protection les plus efficaces sont l'utilisation de stop loss, le respect des règles de gestion du risque, la diversification en investissant dans différentes classes d'actifs et le contrôle des émotions. Il est déconseillé aux débutants de trader sur le Forex lors de publications de nouvelles importantes en raison d'une possible augmentation de la volatilité.

Comment trader sur le Forex pour les débutants ?

Trading Forex pour les débutants. Algorithme d'actions pour un trader Forex inexpérimenté.

Étape 1. Préliminaire :

• familiarisez-vous avec les bases du trading. Trouvez les réponses aux questions suivantes : qu'est-ce que le Forex ? Comment fonctionne le marché ? Que peut-on acheter et vendre sur le Forex ? Qui sont les principaux acteurs du marché ? Il est nécessaire de comprendre les principes et les outils de base ;
• après les bases, passez à une étude plus approfondie de la théorie. Familiarisez-vous avec les instruments d'analyse technique et fondamentale, ainsi qu'avec les instruments auxiliaires (screeners, calculateurs de trading, MyFxBook, CoinMarketCap). Éxaminez les règles de gestion des risques ;
• passez de la théorie à la pratique. Découvrez les différentes stratégies de trading Forex et consolidez vos connaissances en tradant sur un compte démo.

Étape 2. Principale :

• élaborez un plan de trading. Ce plan doit inclure un système de trading, des méthodes de prévision des prix et des mesures en cas de force majeure. Il doit comporter un objectif et une mise en œuvre étape par étape, avec vérification des résultats intermédiaires à chaque étape ;
• choisissez une stratégie de trading et des instruments d'analyse. Par exemple, des stratégies adaptées à votre modèle de trading Forex, des systèmes de trading d'auteurs, etc.
• testez des stratégies. Le système de trading doit être optimisé grâce à l'historique des cotations. Il est nécessaire de choisir les paramètres les plus adaptés pour une rentabilité optimale avec un niveau de risque minimal. Exemples de testeurs : MT4, Fx Blue, Forex Simulator ;
• passez à un compte réel. Mais commencez par affiner votre stratégie en effectuant au moins de 100 à 200 transactions sur un compte démo. Si vous fixez un écart par rapport aux résultats des tests, arrêtez-vous et cherchez-en les raisons ;
• tenez toujours compte des risques potentiels et suivez vos émotions.

Comment lire les graphiques Forex pour les débutants ?

Presque toutes les plateformes proposent trois types de graphiques : les graphiques linéaires, les chandeliers et les graphiques à barres. Il existe également des graphiques en points et en figures, Heikin Ashi, Renko, qui diffèrent des graphiques standard par leur principe de calcul des prix. Ils peuvent être ajoutés à l'aide d'un script si les fonctionnalités de la plateforme le permettent.

Le trading Forex peut être effectué sur plusieurs graphiques simultanément. Par exemple, les chandeliers classiques et le Heikin Ashi sont une bonne combinaison à cause des différentes approches de calcul des prix OHLC.

Graphiques linéaires

Le graphique linéaire affiche le prix sous forme de ligne continue reliant les cours de clôture des périodes. Par exemple, si l'intervalle H1 est sélectionné, la ligne relie les récents cours de chaque heure.

Le graphique est pratique d'un point de vue visuel, lorsque les intersections des prix et des moyennes mobiles sont utilisées comme signaux. Cependant, le graphique linéaire est considéré comme peu informatif.

Histogramme (graphique à barres)

Le graphique à barres est une ligne verticale avec de petites ramifications en haut et en bas de chaque côté. La ligne verticale montre l'évolution du prix sur l'intervalle sélectionné. La ligne de gauche représente le cours d'ouverture, celle de droite — le cours de clôture. Si le cours de clôture est supérieur au cours d'ouverture, la ligne verticale est verte — une barre en croissance. S'il est inférieur, la ligne est rouge — une barre en baisse.

Le graphique montre les quatre types de prix. Il est rarement utilisé, car il est visuellement moins performant que le graphique en chandeliers.

Chandeliers japonais

Le graphique en chandeliers montre le prix sous la forme d'un chandelier avec des ombres. Le corps du prix est formé des cours d'ouverture et de clôture de l'intervalle de temps. Par exemple, pour H1, il s'agit du cours au début et à la fin d'une heure. Si le prix clôture en dessous du prix d'ouverture, le corps du chandelier est rouge, au-dessus — vert. Les ombres représentent les valeurs maximales et minimales du prix sur l'intervalle de temps, par exemple H1.

Dans l'exemple ci-dessus, la cryptomonnaie Ripple a fortement augmenté après une décision de justice en sa faveur dans une affaire contre la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Le régulateur estimait que le XRP était un titre et que le placement de cryptomonnaies constituait donc une violation de la législation boursière américaine. Le tribunal en a décidé autrement, de sorte que le prix a dépassé 0,9 USD en une journée (chiffre 2). Les traders ont alors estimé que ce prix était suffisamment confortable pour clôturer les transactions, et les ventes ont commencé. Après cela, le prix est tombé à 0,8 USD. À la fin de la journée, le corps de la bougie s'est formé (chiffre 1).

Stratégies de trading Forex pour les débutants

La stratégie de trading est une idée générale pour l'ouverture et la clôture des transactions. C'est la base d'un système de trading — un algorithme complet qui prend en compte la gestion des risques, les statistiques des résultats des tests sur l'historique des cotations, les actions en cas de force majeure et la gestion des émotions. La stratégie est une recommandation générale, le système est développé individuellement.

Percée (Breakout)

Outre les tendances haussière et baissière, le marché peut également connaître une évolution horizontale des prix. Cela se produit dans les cas suivants :

• pause temporaire dans un mouvement de tendance — les traders de devises évaluent la situation, le prix peut s'inverser ou continuer à évoluer ;
• accalmie avant les communiqués de presse/jours fériés/week-ends — après la publication de l'information, la volatilité augmente considérablement, et un changement de tendance peut se produire.

Une stratégie qui implique l'ouverture d'une transaction au moment de la percée des limites d'une section plate dans le sens d'une tendance émergente est appelée trading à la percée.

Lorsque le prix franchit la limite d'un canal plat, mais y revient à nouveau, la percée est considérée comme fausse. Les points suivants permettent de filtrer les faux signaux :

• taille du corps de la bougie. En règle générale, les bougie plates ont un corps et une ombre de petite taille. Les volumes d'échange sont faibles et les transactions sont relativement rares, de sorte que le prix ne s'écarte pratiquement pas de la valeur moyenne. Une forte augmentation du corps et de l'ombre de la bougie lors d'une percée indique le début de la tendance.
• modèles. Par exemple, le modèle en triangle peut montrer un moment de percée potentiel — l'approche du prix au coin ;
• facteurs fondamentaux. La percée s'accompagne d'une nouvelle qui l'explique logiquement.

Exemple. Un triangle presque clair s'est formé sur l'intervalle H1. Les bougies du triangle sont petites et un plat est visible. La première percée est accompagnée de petites bougies, et bien que la bougie de percée soit plus grande que les précédentes, le prix s'inverse dans un triangle. Pour se protéger des fausses percées, il faut utiliser un stop loss.

Le prix rebondit ensuite du niveau de support dans un coin du triangle et franchit la résistance avec une grande bougie croissante. Une position longue peut être ouverte sur la bougie suivante.

Intersection des moyennes mobiles

L'idée de l'intersection de moyennes mobiles (moving average, MA) et de la position du prix par rapport à celles-ci est utilisée dans plusieurs stratégies simples :

• une moyenne mobile avec une longue période est lente et réagit avec un retard au changement de prix à court terme actuel, mais montre mieux la tendance à long terme ;
• une moyenne mobile avec une courte période est rapide et change de direction presque instantanément en fonction de l'évolution du prix. Elle permet de suivre les impulsions à court terme.

Signal : une moyenne mobile rapide croise lentement. Il est préférable que les deux moyennes mobiles aient la même direction. Une moyenne mobile rapide croise de bas en haut, le prix est supérieur aux moyennes mobiles et est orienté vers le haut, alors la tendance est haussière. Une moyenne mobile rapide croise de haut en bas, le prix est inférieur aux moyennes mobiles et est orienté vers le bas, alors la tendance est baissière.

La moyenne mobile rapide (24) est orange, la moyenne lente (120) est bleue. L'intervalle de temps est de H1.

• 1 — pas de signal. Avec la moyenne rapide vers le haut, la direction du prix vers le bas ;
• 2 — pas de signal. La moyenne rapide et le prix ont des directions différentes ;
• 3 — signal faible. Vous ne pouvez ouvrir une transaction que lorsque la moyenne mobile rapide et le prix augmentent ;
• 4 — signal fort. La moyenne mobile rapide et le prix sont dirigés vers le bas. La direction horizontale de la moyenne mobile lente est possible.

Il est recommandé d'ajouter des filtres supplémentaires. Vous pouvez sélectionner les paramètres de moyenne mobile individuellement pour chaque paire de devises. Au lieu de moyennes mobiles simples, vous pouvez utiliser des moyennes exponentielles.

Canaux de Donchian (Donchian Channels)

Les canaux de Donchian sont l'une des variations des indicateurs de canal qui forment la fourchette de variation moyenne des prix par rapport à sa valeur moyenne pour une période indiquée dans les paramètres. Plus la volatilité est élevée, plus le canal est large.

L'indicateur affiche les valeurs maximales et minimales des prix pour la période indiquée. Contrairement aux autres indicateurs de canal, les limites du canal suivent ici le prix. Par conséquent, la recommandation d'ouvrir une transaction lorsque le canal est percée est inefficace, car il n'y a pas de percée elle-même.

L'idée de la stratégie est la suivante :

• les deux lignes de canal sont horizontales — les hauts et les bas ne changent pas, il n'y a pas de mouvement de tendance évident sur le marché ;
• la ligne supérieure monte tandis que la ligne inférieure est horizontale — avec un minimum inchangé, les mises à jour des maximums commencent, une tendance haussière se dessine ;
• la ligne inférieure descend tandis que la ligne supérieure est horizontale — avec un maximum inchangé, les mises à jour des minimums commencent, une tendance baissière se dessine.

Signal de confirmation : la deuxième ligne commence également à se déplacer dans la direction de la première, vous pouvez ouvrir une transaction.

Cet indicateur n'est pas de base. Par conséquent, s'il n'est pas présent sur la plateforme, ajoutez-le manuellement. L'indicateur est copié sur la plateforme via le menu "Fichier" → "Ouvrir le répertoire de données" dans le répertoire MQL4/Indicators. Après l'ajout, redémarrez la plateforme.

Exemple. La période considérée pour l'intervalle quotidien est de 20 jours. Elle est spécifiée dans les paramètres.

• 1 — signal de travail. La ligne inférieure du canal commence à se déplacer vers le bas, et après quelques bougies, elle est suivie par la ligne supérieure ;
• 2 — pas de signal de confirmation. Lorsque la ligne inférieure commence à monter au-dessus de la ligne supérieure, cette dernière est déjà horizontale ;
• 3 — pas de signal de confirmation. La ligne supérieure reste horizontale ;
• 4 — signal faible. La ligne supérieure a commencé à baisser plus tôt, ce qui indique le début d'une tendance baissière. Dans ce cas, le mouvement de la ligne inférieure vers le bas constituera un signal de confirmation.
• 5 — faux signal. Les limites du canal sont dirigées vers le bas, le prix monte.

Les canaux de Donchian ne constituent pas tant une stratégie à part entière qu'une idée de système de trading. Selon cette interprétation, 50 % des signaux sont faux ou faibles. Par conséquent, pour chaque actif, vous devez choisir des paramètres individuels et ajouter des filtres supplémentaires (niveaux, oscillateurs).

Conseils pour les traders débutants sur le Forex

Le principal conseil est d'abandonner l'illusion de pouvoir gagner beaucoup d'argent rapidement et facilement sur le Forex. Et n'oubliez pas que lorsque l'un réalise un bénéfice sur le marché financier, l'autre subit une perte.

Quelques recommandations de base pour les débutants :

• ne vous précipitez pas pour reconstituer votre dépôt, entraînez-vous sur un compte démo. Vous pourrez passer au trading réel sur le Forex lorsque vous serez sûrs que le système de trading vous apportera un profit stable. Il est conseillé d'effectuer au moins 100 transactions réussies.
• respectez l'algorithme. Vous devez comprendre le principe d'ouverture des transactions, comment quitter le marché et réagir en cas de force majeure. Vous devez avoir un objectif et une vision claire de la manière de l'atteindre. L'ouverture chaotique des transactions est vouée à l'échec.
• respectez les règles de gestion des risques. Parfois, pour augmenter vos revenus, vous pouvez prendre des risques. Mais pour savoir quoi et quand risquer, il est faut comprendre complètement ces règles. De plus, cela nécessite une solide expérience en trading.
• contrôlez vos émotions. L'une des erreurs les plus fréquentes consiste à négliger le système de trading et à se laisser guider par les émotions. Des actions irréfléchies, dictées par des facteurs psychologiques, entraînent inévitablement des pertes.

Dans 99% des cas, la perte de capital est une erreur du trader, et non d'un courtier Forex ou, par exemple, un analyste. Par conséquent, il est nécessaire de vérifier soigneusement les informations, de lire attentivement l'offre et la liste des conditions de trading, ainsi que de respecter les règles de gestion des risques. Rappelez-vous que vous êtes seul responsable de vos actions.‎‎‎

Étudiez les marchés

Lors du travail avec les marchés des devises, des actions et des matières premières, il est nécessaire de comprendre les principes de leur fonctionnement, notamment :

• quels facteurs fondamentaux influencent le taux EUR/USD, le prix du BTC ou des contrats à terme sur le pétrole ;
• quel est le niveau de volatilité de l'actif à court et à long terme ;
• quels actifs ont une forte corrélation directe et inverse ? Cela permettra de suivre les signaux préliminaires. Par exemple, si le blé devient plus cher, le prix du maïs augmentera également.

Il faut egalement nécessaire de suivre l'actualité du marché sur lequel vous voulez travailler. Par exemple, si vous tradez des cryptomonnaies, vous n'avez pas besoin de suivre les décisions de l'Opep concernant les volumes de production de pétrole, mais vous devez avoir un fil d'actualité cryptographique devant vous.

Faites un plan et respectez-le

Un plan d'action est un système ou une stratégie de trading qui vous rapproche étape par étape à votre objectif. Il doit répondre aux questions suivantes :

• que voulez-vous atteindre et dans quel délai ? Par exemple, "obtenir un revenu stable de 10 % par mois" ou "doubler le dépôt dans en mois” ;
• comment pouvez-vous atteindre cela ? En utilisant votre propre stratégie, en copiant les transactions de traders professionnels ou en achetant et en conservant un actif ;
• comment fonctionne le système de trading et quels résultats montre-t-il ? Quels sont les principaux signaux et lesquels sont les signaux de confirmation ? Quel est le niveau de risque par transaction ? Comment quitter le marché ?
• et le plus important — que faire en cas de force majeure ?

Pratiquez-vous

La théorie ne sert à rien si vous ne consolidez pas les connaissances acquises dans la pratique. La théorie fournit une base, mais ne fournit pas tous les scénarios possibles. Ce n'est qu'en pratiquant sur marché réel et en testant les indicateurs que vous développerez les compétences nécessaires.

Quelques conseils :

• vous vous êtes familiarisé avec l'indicateur et vous vous êtes immédiatement pratiqué sur un compte démo ;
• vous vous êtes familiarisé avec la stratégie et perfectionnez-la jusqu'à atteindre un niveau positif stable. Si elle ne fonctionne pas, changez-la et entraînez-vous sur une nouvelle ;
• n'hésitez pas à poser des questions sur les forums de traders. Plusieurs traders professionnels sont ravis d'aider les débutants ;
• utilisez le Journal du Trader. Ce logiciel enregistre l'historique des actions, permet de regrouper les données et d'afficher les résultats sous forme de tableaux, de graphiques et d'histogrammes triables.

Prévoyez les conditions du marché

Que faire pour évaluer l'état du marché par rapport à l’actif sélectionné :

• examinez la tendance actuelle. Quelle a été la direction du prix à l'ouverture de la nouvelle séance ? Dans quelle direction se dessine la tendance à long terme (H4, J1) ?
• voyez s'il y a une formation de modèles d'inversion ou de poursuite de tendance. Est-il possible de tracer des niveaux de support et de résistance, ainsi que des lignes de tendance ? Les zones d'offre et de demande sont-elles visibles ?
• quelles nouvelles sont sorties pour le moment, et quelles, selon le calendrier économique, sortiront bientôt? Évaluer l'humeur du marché.

Combinez des instruments d’analyse technique, graphique et fondamentale pour faire une prévision réussie.

Connaissez vos limites

Déterminez combien vous êtes prêt à perdre sur une transaction. Quelle est la longueur maximale du stop que vous êtes prêt à fixer compte tenu de la valeur du point ? Quel est le volume maximal acceptable de toutes les transactions ouvertes compte tenu de la valeur du point ?

Même si la tendance semble stable et que vous pouvez augmenter le volume de vos positions, ne le faites pas si cela enfreint les règles de gestion des risques. Il en va de même pour la Martingale : le niveau de risque acceptable doit être défini dès l'élaboration du plan et du système de trading.

Savez quand vous arrêter

Vous ne pouvez pas suivre votre moniteur en permanence, car c'est épuisant et prend du temps. Mais attendre la dernière minute pour l'extrême, en espérant un "mouvement éternel de la tendance", est une erreur :

• utilisez les ordres en attente, le stop loss et le take profit. Le stop loss limite les pertes potentielles, tandis que le take profit clôture la transaction avec un profit lorsqu'un niveau de prix indiqué est atteint ;
• utilisez un stop suiveur. C'est un stop loss dynamique qui suit le prix dans la direction de votre prévision et s'arrête si le prix s’inverse. Il est disponible sur la plupart des plateformes de trading;
• utilisez la tactique de clôture partielle de position. Par exemple, votre objectif est d'obtenir 20 USD sur une transaction. Le coût d'un point est de 1 USD (pour la paire EUR/USD, cela correspond au volume de transaction de 0,1 lot). Dès que le prix passe 20 points, clôturez 50 % de la transaction et assurez les 50 % restants avec un stop suiveur à une distance de 10 points.

Essayez de tirer le maximum du mouvement de tendance, mais avec un risque minimal. Un stop suiveur est la meilleure solution.

Prenez en compte vos émotions

L'état émotionnel affecte indirectement les résultats, et parfois cela cause des problèmes :

• la peur de prendre des décisions et le syndrome FOMO — anxiété de ratage ;
• la cupidité et la volonté de tout gagner tout de suite ;
• colère, irritation, rage. Raisons possibles : le marché évolue dans la mauvaise direction, le bon moment a été manqué, la transaction est perdante, etc.
• désespoir — un état dans lequel une personne observe une diminution de son dépôt, mais espère toujours le meilleur, même si elle a juste besoin de clôturer une transaction ;
• distraction, fatigue. Apparaît souvent lors d'un suivi continu des graphiques. La réactivité et la clarté de pensée diminuent ;
• suivre la foule et prendre des décisions irréfléchies à cause de la majorité ;
• la joie, l'euphorie, la volonté de répéter le succès peuvent entraîner à une perte de sentiment de risque.

Il n'y a qu'une seule règle — un maximum de calme, de retenue et de respect du plan d'action. Pas de spontanéité, pas de pitié. C'est la seule option d'obtenir un résultat positif. Si vous sentez que vos émotions deviennent incontrôlables — faites une pause et changez d'environnement.

Prenez votre temps

La vitesse est un facteur important dans scalping, où les transactions ne sont maintenues sur le marché que quelques minutes. Les stratégies intrajournalières consistent à clôturer la transaction avant la fin de la journée, ce qui permet d'économiser sur le swap. Dans ce cas, il suffit de prendre en compte des fluctuations de prix de 5 à 8 bougies.

Sur l'intervalle H1, une journée de trading se compose de 24 bougies, chacune correspondant à une heure. Lorsque le signal apparaît sur l'une d'elles, le trader dispose d'une heure pour décider d'ouvrir une transaction sur la bougie suivante, ou d'attendre un peu plus longtemps.

Vous devez toujours apprendre

Un trader professionnel apprend chaque jour. Efforcez-vous d'apprendre quelque chose de nouveau chaque jour :

• perfectionnez vos compétences sur différents outils de trading, développez de nouvelles idées et n'hésitez pas à en discuter avec d'autres traders ;
• n'ayez pas peur d'expérimenter si cela ne dépasse pas le cadre de la gestion des risques;
• modifiez votre plan de trading si nécessaire. Vos objectifs peuvent changer à mesure qu'ils sont atteints.

Essayez non seulement d’acquérir de nouvelles connaissances, mais aussi de développer une perception intuitive du marché.

Conclusion

Que doit savoir un trader débutant sur le Forex :

• le Forex est un gain sur la différence de prix. Plus les prévisions de prix sont précises, plus les bénéfices sont importants ;
• la clé du succès réside dans la connaissance, la pratique constante, l’élaboration de stratégies sur un compte démo et sur un testeur, le respect des règles de gestion des risques et la gestion des émotions ;
• avant d'ouvrir une transaction sur un compte réel, vous devez comprendre les principes du trading, la terminologie, avoir des compétences de base pour travailler sur une plateforme de trading et avoir un plan d'action clair ;
• le plan d'action doit répondre aux questions suivantes : quels sont les objectifs et le délai pour les atteindre ? Quels instruments seront utilisés ? À quoi faut-il s'attendre du système de trading ? Quels sont les risques ? Que faire en cas de force majeure ?
• le système de trading doit répondre aux questions suivantes : comment, quand et selon quel principe une transaction est-elle ouverte ? Selon quel principe est-elle clôturée ? Quels sont les signaux principaux et les signaux complémentaires ?

Croyez en vous, efforcez-vous d'apprendre toujours quelque chose de nouveau, suivez le plan et n’abandonnez pas en cas d’échecs temporaires.