تداول العملات الأجنبية للمبتدئين - أفضل برنامج لتعلّم كيفية تداول العملات

٢٠٢٦.٠٢.٢٦ ٢٠٢٤.٠٤.٣٠ تداول العملات الأجنبية للمبتدئين - أفضل برنامج لتعلّم كيفية تداول العملات

أوليج تكاتشينكوhttps://www.litefinance.org/ar/blog/authors/oleg-tkachenko/

يوفر سوق الصرف الأجنبي، المعروف أيضا باسم الفوركس، للمتداولين والمستثمرين فرصة للربح من الفرق في أسعار صرف العملات، وكذلك عن طريق نسخ التداول وبيع إشارات لفتح الصفقات وتطوير أنظمة التداول. يعد تداول الفوركس للمبتدئين فرصة لتجربة مشروع جديد بحرية دون أية قيود، وخطورة نحو الحرية المالية، والاستفادة من وقتهم بأقصى حدّ.

فما هو الفوركس وما هي كيفيّة التداول؟ كيف يمكنك تطوير خطة العمل؟ ما هي النقاط المهمة في تحقيق أهدافك من عملية التداول؟ ألقِ نظرة في المقال وستجد الإجابات على كل هذه الأسئلة، وسوف تحصل أيضاً على أمثلة للاستراتيجيات التي يمكن استخدامها لإنشاء أنظمة التداول.

ماهو سوق الفوركس؟

الفوركس أو سوق العملات الدولي، يضم البورصات والوسطاء والبنوك وصناديق الاستثمار وتجار القطاع الخاص أو تجار التجزئة وشركائهم التجاريين وأنظمة الدفع وغيرهم.

للفوركس تعريف آخر: هو سوق لا مركزي أي يعمل خارج نطاق البورصة بنظام عقود الفروقات (CFDs). والأصول هنا بشكل أساسي هي العملات والعملات المشفرة والأسهم والعقود الآجلة والخيارات وأصول السلع.

المشاركون في سوق الفوركس:

• فئة التجار (المتداولون): قد تشمل الأفراد أو الكيانات المرخّص لها قانونياً ممّن يشترون ويبيعون الأصول أو يقرضونها لمتداولين آخرين. أيّ يمكن أن يكون المتداول في الفوركس فرداً أو صندوقاً استثمارياً يخدم مصالح عملائه.
• الوسطاء: الذين يقدمون خدمات تداول العملات الأجنبية مقابل عمولة، وهم حلقة الوصل بين المشاركين في السوق.
• صناع السوق ومورّدي السيولة: ويمثّلون البنوك وصناديق الاستثمار التي تملأ سوق الصرف الأجنبي بالسيولة أثناء الاختلالات، ويمكنهم أيضاً أن يلعبوا دور الطرف المقابل في المعاملة.

يهدف كل مشارك في سوق الفوركس إلى جني الأموال من المضاربة أو العمولات، بينما يعمل المتداولون من القطاع الخاص على التنبؤ باتجاه السعر وإغلاق التداول في الوقت المناسب بأكبر قدر ممكن من الربح.

كيف يعمل تداول الفوركس؟

يجري تداول العملات الأجنبية على النحو التالي:

• أنت بحاجة إلى فتح حساب تداول مع وسيط، وعادةً ما يكون ذلك بالدولار الأمريكي، لأنّ الوسيط يسمح للمتداولين الأفراد بالوصول إلى السوق؛
• يقدّم الوسيط عروض الأسعار الحالية: أسعار أزواج العملات، وأسعار الأسهم، وما إلى ذلك. بعدها يمكن للمتداول شراء الأصل بسعر السوق الحالي لبيعه لاحقاً مقابل المزيد من المال، أو بيعه ومن ثم شرائه بسعر أقل وإغلاق الصفقة. ففي حال كانت التوقعات صحيحة حقّق المتداول الربح الذي يسعى إليه وفي حال تغيّرت الأسعار بالاتجاه المعاكس للمتوقّع مُنّي المتداول بالخسائر؛
• يقوم الوسيط بإرسال عرض الشراء/البيع إلى مزود السيولة أو إلى نظام ECN عبر منصّته الإلكترونية. ففي حال توفّر عرض مقابل لهذا الحجم داخل السوق، يتمّ إبرام الصفقة.

لنلقي نظرة على مثال حول تداول الفوركس للمبتدئين: لنفرض أنّ السعر الحالي لسهم الشركة A على منصة التداول هو 10 دولار أمريكي. يتوقع المتداول أن ينخفض سعر السهم إلى 7 دولارات أمريكية على الأقل. يقوم المتداولون بفتح مركز بيع قصير بمقدار 100 سهم، بقرض من الوسيط. ثمّة مشترون في السوق مستعدون لشراء 40 سهماً فقط بهذا السعر، كما يوجد أيضاً من يشتري 60 سهم آخرين بعرض قيمته 9 دولارات أمريكية للسهم. يعرض الوسيط هذه الصفقة على المتداول ويسأله عما إذا كان يوافق عليها. يوافق المتداول، ففي حال انخفض السعر إلى 7 دولارات أمريكية، يشتري 100 سهم بهذا السعر ويعيد ما يدين به للوسيط. في هذه الحالة يخسر المشترون، ويكون ربح المتداول كالتالي: 40 × 3 + 60 × 2 = 240 دولار أمريكي. إذا ارتفع السعر، فإن المتداول هو من سيتكبد الخسارة، لأنه سيحتاج إلى شراء الأسهم بسعر أعلى ليسدّد دينه للمقرض.

نفس الحال بالنسبة للتعامل مع أزواج العملات. عند فتح مركز شراء طويل لزوج GBP/USD، يقوم المتداول ببيع الدولار الأمريكي وشراء الجنيه الاسترليني، أمّا إذا فتح مركزاً بيع قصيراً، يتم بيع الجنيه الإسترليني (يتم إقراض الجنيه من قبل وسيط الفوركس مجاناً) مقابل الدولار مع توقع شراء جنيهات أرخص بعد انخفاض السعر وسداد الديون. ويربح المتداول الفرق بين السعرين.

استخدامات أسواق الفوركس

الغرض الرئيسي من تداول العملات الأجنبية هو الربح من التوقّعات والمضاربة على فروقات الأسعار. حيث أنّ المتداول يشتري بسعر أرخص ويبيع بسعر أعلى، تبعاً للاتجاه المتوقع للسعر.

فرص أخرى لكسب المال في الفوركس:

• التحوط: استراتيجية تأمين المخاطر باستخدام أدوات التحوط (الهيدج). على سبيل المثال، فتح صفقات معاكسة في نفس الزوج أو لأزواج مختلفة ذات ارتباط عالٍ، باستخدام العقود الآجلة، ومقايضات مشتقات المبادلات، وما إلى ذلك.
• تداول المناقلة: يكون الربح من الفرق في أسعار الفائدة. تعتمد المبادلة التي يتقاضاها الوسيط على سعر الفائدة للبلد الذي يصدر العملة، وفي بعض الحالات، يمكن إضافة قيمة المبادلة إلى حساب المتداول;
• نسخ التداول: عند نسخ صفقات المتداولين المحترفين، من المهم جداً فهم قواعد إدارة المخاطر.

تداول العملات النشط ليس هو الخيار الوحيد للكسب، فعلى سبيل المثال، يمكنك تطوير أنظمة التداول وبيع المستشارين المبنيين على أساسها، كما يمكنك كتابة منشورات تعليمية على وسائل التواصل الاجتماعي، وتطوير شبكة تابعة، وتقديم إشارات التداول، وما إلى ذلك.

الفوركس كأداة للتحوط

التحوط في الفوركس يعني التأمين على الصفقات غير المربحة، يتم استخدام طريقة التداول هذه عندما يلزم إبقاء الصفقات مفتوحة في السوق حتى وإن كان السعر يسير في الاتجاه المعاكس للتوقعات. ويمكن استخدامه أيضاً خلال فترات التقلبات العالية، عندما لا يكون من الواضح التأكد من الاتجاه الذي يتحرك فيه السعر.

خيارات التحوّط:

• التحوط الكامل: فتح صفقات متعددة الاتجاهات بنفس الحجم وعلى نفس الأصول.
• فتح صفقتين في نفس الاتجاه في أصول تتغير في اتجاهين متعاكسين؛
• فتح صفقات متعددة الاتجاهات في الأصول ذات الارتباط المباشر.

يتم استخدام التحوط غالباً في التداولات المفتوحة عندما تحتاج إلى الانتظار حتى انتهاء عدم الاستقرار المؤقت في السعر.

الفوركس كأداة للمضاربة

تتضمن صفقات المضاربة في الفوركس الربح من الفرق في سعر العملة، يمكن أن تؤثر العوامل الأساسية المختلفة على الأصول المختلفة في أوقات مختلفة.

فعلى سبيل المثال، تتأثر تكلفة الأسهم بإصدارات التقارير الفصلية والسنوية، فإذا كانت النتائج المالية أفضل من التوقعات، ترتفع الأسهم. يتأثر سعر الدولار الأمريكي مقابل العملات الأخرى بالتغيرات في سعر الفائدة وبيانات التوظيف، فإذا ارتفع سعر الفائدة، وانخفضت البطالة، فإن الدولار سيقوى. يتأثر سعر الدولار الأسترالي بالكوارث الطبيعية، فقد انخفضت الصادرات بسبب الحرائق في أستراليا، وبالتالي أصبح الدولار الأسترالي أرخص بالمقارنة مع الدولار الأمريكي.

يحتاج المتداولون في الفوركس إلى:

• تحديد أكبر عدد ممكن من العوامل الأساسية التي تؤثر على قيمة الأصل في الوقت الحالي؛
• تحديد كيفية ومدى قوة تأثير كل واحد منهم على السعر؛
• تسليط الضوء على العوامل الأكثر تأثيراً، ومقارنتها بنفسك مع التوقعات الحالية.

تعتمد صحة التوقعات على دقة تقييمك للعوامل الأساسية.

المصطلحات المهمة التي تحتاج إلى معرفتها لتداول الفوركس

قبل فتح حساب مع وسيط، يجب على متداول الفوركس دراسة شروط التداول وقراءة العرض، والذي هو عبارة عن اتفاقية يقبلها المتداول تلقائياً عند فتح الحساب. ولكل وسيط لديه ميزات محددة تحتاج إلى معرفتها.

لكن في العرض هي أنه غالباً ما يكون صعب القراءة لأنه مليء بالمصطلحات المتخصصة، ومن المستحيل فهم تعقيدات الاتفاقية دون فهم المصطلحات الواردة فيه، مما يجعل من المستحيل التعلّم والتداول.

الفوركس الفوري (Spot)

السوق الفوري هو شكل من أشكال الحسابات بين الأطراف المقابلة حيث يتم تنفيذ التجارة فوراً بالسعر الحالي. ويعني مصطلح "فوري" في الفوركس:

• عند إيداع 100 دولار أمريكي، تشير منصة التداول إلى السعر الحالي عند 1 يورو = 1.20 دولار أمريكي؛
• حجم التداول لهذه الصفقة هو 1 يورو؛
• عند الضغط على زر "شراء" يتمّ فتح مركز على الفور، مما يعني أنه تم شراء 1 يورو مقابل 1.20 دولارًا أمريكي؛
• يتم بعد ذلك بيع اليورو بطريقة مماثلة على الفور وبسعر الإغلاق الحالي.

يتم حساب حجم تداولات الفوركس باللوت (lot)، واليك مثال مبسط لتسهيل الفهم: في سوق الأوراق المالية، يعتبر السعر الفوري عملية يتم فيها الدفع فوراً، ويتم تسليم البضائع في تاريخ متفق عليه. أمّا في البورصات، يتمّ الإشارة إلى التاريخ كـ T+0، T+1، T+2، حيث T هو تاريخ المعاملة الفورية والرقم يدلّ على عدد الأيام التي تليها.

عقود الفروقات (CFD)

تعتبر عقود الفروقات أفضل أداة لتداول العملات الأجنبية للمبتدئين، إنه عقد لفرق السعر يسمح لك بالربح على الأصل دون امتلاك الأصل الأساسي فعلياً.

فعلى سبيل المثال، يفتح المتداول صفقة لشراء XAU/USD بسعر 1,900 دولار أمريكي، ويقوم الوسيط بتسجيل سعر افتتاح الصفقة. لكنّ المتداول لا يصبح المالك الفعلي للذهب. يرتفع السعر بعد ذلك إلى 1,920 دولار أمريكي، ويقوم المتداول بإغلاق الصفقة ويحصل على فرق السعر (20 دولار أمريكي) كربح.

هناك فارق بسيط يسمى تعديل توزيع الأرباح والذي يجب أخذه في الاعتبار عند تداول عقود الفروقات على الأسهم. فعند شراء السهم فعلياً، عادةً ما يحصل المالك على أرباح. أمّا في حالة تداول العقود مقابل الفروقات، يمكن إضافة مبلغ الأرباح أو طرحه من رصيد حساب التداول تبعاً لاتجاه المركز المفتوح.

النقطة والبيب (Pip & Point)

قدّمت العديد من المصادر تعريفات مختلفة للنقطة والبيب، والتي ربّما قد تسبب التشويش لدى بعض المتداولين المبتدئين. لنستوضح كلّاً منهما فيما يلي:

النقطة هي الحد الأدنى لقيمة تغير السعر، كأن يتم عرض أسعار أزواج العملات بتنسيق مكون من أربعة أرقام، وكانت النقطة هي الرقم الرابع بعد العلامة العشرية. على سبيل المثال، إذا تغير السعر من 1.2345 إلى 1.2346، كان التغيير نقطة واحدة، ولكن بعد ظهور عروض أسعار المكونة من خمسة أرقام، أصبح لكل من النقطة والبيب تعريفاً مختلفاً:

• إذاً النقطة والبيب يدلّان لنفس الشيء: الحد الأدنى لتغير السعر، ولابد أن نفرق بينهم عند التسعير الخماسى،
• البيب هي الحد الأدنى لتغير السعر في الرقم الخامس بعد العلامة العشرية. أما النقطة تدلّ على التغيّر في السعر في الرقم الرابع بعد العلامة العشرية وكل نقطة واحدة= 10 بيب.

فى الصورة بالأعلى: 1- النقطة: (تمثل الرقم 4)، 2- البيب: (تمثل الرقم 3).

جميع أزواج العملات تقريبًا يجري عرض أسعارها مكونة من خمسة أرقام، أما أسعار زوج مثل USD/JPY فتتكوّن من ثلاثة أرقام وبالتالي فالنقطة ترمز للتغيّر في المنزلة العشرية الثانية وأمّا البيب فتخصّ التغيّر في المنزلة الثالثة.

ملاحظة مهمة: لمزيد من الفهم وتجاوز الأخطاء المحتملة ابحث عن تعريف النقطة في العرض الذي يقدّمه لك الوسيط وبقية المستندات. ويرجى ملاحظة أنه في توصيف العديد من الاستراتيجيات، تمثّل النقطة عادةً المنزلة العشرية الرابعة؛ ولا تؤخذ في الاعتبار التغيرات في المنزلة العشرية الخامسة.

السبريد (Spread)

السبريد هو الفرق بين سعر الشراء والبيع للأصل. توفر منصة التداول دائماً تسعيرتين: للشراء (buy) والبيع (sell). إذا قمت بطرح سعر البيع من سعر الشراء، فستحصل على السبريد. يحتفظ نظام التداول بالفرق بين سعر الشراء والبيع كرسوم للمعاملة، ويتم عرضها كقيمة سلبية مباشرة بعد فتح المركز، ويسعى المتداول لتحقيق الربح الذي يغطي على الأقل تكلفة هذا الفارق.

فمثلا فى الصورة أعلاه نجد 1.09486 - 1.09443 = 0.00043 أي أن السبريد يساوى 4.3 نقطة.

ما يحتاج أن يعرفه المتداولون المبتدؤون عن السبريد:

• يمكن أن يكون السبريد ثابتاً أو عائماً، السبريد العائم أو المتغير يعتمد على الفارق المتغير في سيولة السوق وتقلباته. فعلى سبيل المثال، إذا صدرت أخبار تسببت في زيادة الاهتمام بالأصل، فإن السبريد سيتوسع بشكل حاد بسبب اختلال التوازن بين المشترين والبائعين؛
• أزواج العملات الغريبة أو النادرة يكون مجال السبريد الخاصّ بها أكبر، في حين أن الأصول ذات السيولة العالية يكون السبريد الخاصّ بها أقلّ؛
• يتم تشكيل السبريد من قبل مزود السيولة، ويقوم الوسيط بإدراج الفارق فيه ليرى المتداول المبلغ الكامل لرسوم العمولة في نهاية عملية التداول.
• يحدد السبريد بالنقاط. ويمكن حساب قيمته بعملة الإيداع من خلال معرفة قيمة النقطة الواحدة.

الهامش (Margin)

الهامش هو جزء من الأموال الموجودة في حساب التداول يقوم الوسيط بتجميده كضمان للصفقة المفتوحة. فعلى سبيل المثال، عند إيداع مبلغ 100 دولار أمريكي، يفتح المتداول صفقة بحجم 10 دولارات أمريكية. مع الرافعة المالية 1:1، سيكون الهامش المجمد 10 دولارات أمريكية. تظل هذه الأموال في الحساب حتى يتم إغلاق الصفقة، ولكن لا يمكن استثمارها لفتح مراكز أخرى. أمّا إذا كانت الرافعة المالية 1:10، فإن الهامش لنفس حجم التداول سيكون أقل بـ 10 مرات أي 1 دولار أمريكي.

مثال -1- لتداول العملات الأجنبية الرافعة المالية: 1:1 حجم التداول: 0.01 لوت

لوت قياسي كامل يعادل 100,000 وحدة من العملة الأساسية. وهذا يعني أنه لأجل فتح صفقة تعادل 0.01 لوت تحتاج إلى هامش يعادل 100,000 × 0.01 × 1.08903 = 1,080.03 يرجع الاختلاف بين الخانات العشرية للسعر في لقطة الشاشة إلى تغيرات الأسعار بين فتح الصفقة ولحظة التقاط الصورة.

مثال -2- لتداول العملات الأجنبية الرافعة المالية 1:10 ، حجم التداول - 0.01 لوت.

توضح لقطة الشاشة أن المبلغ المجمد للأموال أصبح أقل بعشر مرات. ففي المثال السابق، كان 18,910.86 دولار أمريكي متاحاً للتداول لاحقاً، ولكن مع الرافعة المالية انخفض الهامش بمقدار 10 مرات وبلغت الأموال 19,890.81دولار أمريكي.

لرافعة المالية (Leverage)

الرافعة المالية هي الأموال التي يقرضها الوسيط للمتداول. فعلى سبيل المثال، إذا كان الإيداع هو 100 دولار أمريكي مع رافعة مالية تبلغ 1:10، سيكون لدى المتداول 1000 دولار أمريكي تحت تصرفه. يمكن استخدام الرافعة المالية لغرضين:

• لزيادة حجم المركز إذا كان السعر يتحرك في الاتجاه المطلوب، ولكن ليس لديك أموال كافية لفتح مركز؛
• لتقليل ضمانات الوسيط بنفس حجم المركز ممّا يضمن لك البقاء ضمن متطلبات إدارة المخاطر الخاصة بك بإيداع صغير.

يتم تطبيق قيمة الرافعة المالية لأزواج العملات على الحساب بأكمله، ويمكنك تغييرها في إعدادات حسابك.

استخدام الرافعة المالية يزيد من المخاطر الخاصة بك: فعند استخدام الرافعة المالية لزيادة حجم التداول، تزيد قيمة النقطة تلقائياً، على سبيل المثال، مع تداول 0.01 لوت، بالنسبة لزوج EUR/USD، فإن تغيّر السعر بمقدار نقطة واحدة سيغير الإيداع بمقدار 10 سنتات. أما إذا كانت الرافعة المالية 1:100 وتم زيادة حجم التداول إلى 1 لوت، فإن النقطة الواحدة ستغير الإيداع بمقدار 10 دولار أمريكي، وهذا لا ينطبق فقط على الربح، وإنّما على الخسارة أيضاً.

السوق الهابطة (Bear Market)

السوق الهابطة هي السوق التي يتمتع فيها البائعون، أو "الدببة" في لغة الفوركس العامية، بميزة أن عدد الطلبات لبيع أحد الأصول يتجاوز بشكل كبير عدد الطلبات على شراءه.

في الرسوم البيانية، يبدو السوق الهبوطي أشبه باتجاه هبوطي، وقد يكون مؤقتاً، أي يمكن ملاحظته ضمن فترة زمنية قصيرة المدى، وقد يكون طويل المدى حيث يمكنك ملاحظته ضمن فريم اليومي (D1) وما فوق.

مثال على الاتجاه الهبوطي مع العديد من التصحيحات الصعودية.

السوق الصاعدة (Bull Market)

السوق الصاعدة هي السوق التي يتمتع فيها المشترون، أو (الثيران)، بميزة واضحة، كأن يطرح المتداولون أوامر الشراء بشكل كبير تحت تأثير بعض العوامل الأساسية، ليرتفع السعر مما يؤدي إلى اتجاه صاعد يشار إليه بالسوق الصاعدة.

مثال لسوق صاعدة على المدى الطويل لزوج USD/TRY يظهِر انخفاض قيمة الليرة التركية على مدار عدة أشهر.

الأسهم الممتازة (Blue Chips)

الأسهم الممتازة أو الأسهم القيادية هي أسهم الشركات الرائدة في قطاعها في السوق العالمية ذات الإيرادات الثابتة والتي تكون أكثر موثوقية أثناء الأزمات، ولديها أكبر رسملة في الصناعة وعادة ما توزّع أرباحها على المساهمين. يتم تضمين الأسهم القيادية عادةً في مؤشرات الأسهم الكبيرة، مثل (NASDAQ) و(Dow Jones) أو (S&P 500). بالنسبة للمتداول، فهي جذابة بسبب سيولتها وآفاق النمو، إذ تسمح السيولة الوفيرة بالتداول بكميات كبيرة دون التعرض لخطر اتساع السبريد بشكل غير متوقع.

توزيعات الأرباح (Dividend)

هي جزء من عوائد الشركة المساهمة، ويتم توزيع هذه العوائد على المساهمين بنسبة حصتهم إلى إجمالي رأس مال الشركة، من خلال اجتماع المساهمين وبقرار منهم، ويتم تحديد مقدار توزيعات الأرباح للسهم الواحد وتكرار تلك التوزيعات. تكون المعلومات المتعلقة بجدول الدفع موجودة عادةً على أي بوابة تحليلية.

لماذا تكون توزيعات الأرباح على الأسهم ذات أهمية للمتداول:

• لأنها تشكّل ربح إضافي للمالكين الفعليين للأسهم؛
• تعديل توزيعات الأرباح لتداول العقود مقابل الفروقات؛
• كنظام تداول يعتمد على "فجوة توزيعات الأرباح" -الفجوة السعرية التي تحدث بعد تاريخ التسجيل.

لتداول اليومي (Day Trading)

التداول اليومي في الفوركس يعني فتح وإغلاق الصفقات خلال يوم واحد، حيث يتم إغلاق الصفقة في نهاية يوم التداول أيّاً كان وقت افتتاحها وذلك لتجنب دفع رسوم المبادلة أو السواب.

خيارات استراتيجيات التداول اليومي (النهاري):

• المضاربة اللحظية أو السكالبينج (scalping) على فترات M5-M15: وهو تداول عالي التردد في الفوركس مع عمليات تداول تستمر لعدة دقائق فقط. بعض المصادر تصنّف السكالبينج كاستراتيجية مستقلّة بحدّ ذاتها؛
• تداول الترند في الفوركس: ويتضمن البحث عن اتجاهات مستقرة على فترات M30-H1. يتم الاحتفاظ بالصفقات في السوق لمدة 10-15 شمعة فى المتوسط؛
• التداول المتأرجح: وهو تداول الترند أثناء التصحيحات.

يعد التداول اليومي مناسبًا لأن المتداول لديه ما يكفي من الوقت لتحليل السوق واتخاذ القرارات، وتُتاح لهم النتيجة في غضون ساعات قليلة. يمكن أن يتحول التداول اليومي إلى تداول المراكز والمعروفة باسم (أستراتيجية التروّي) أيضا في حال كان الاتجاه قوي.

الإغلاق (Close)

يعمل سوق الفوركس طوال أيام الأسبوع على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ويكون لدى سوق الأوراق المالية جدول زمني واضح، والذي يعتمد على البورصة المحددة التي يتم فيها التداول. ويُعرف الإغلاق بأنه الوقت الذي تتوقف فيه البورصة عن عملها ويتوقف التداول، حيث تتوفر المعلومات حول أوقات فتح وإغلاق جلسات التداول في مواصفات العقد.

سعر العرض (Bid)

تحتوي منصات التداول على سعرين للأصول:

• سعر العرض (bid) هو السعر الذي يحدده المشتري، وهو دائمًا أقل من سعر الطلب (ask). هو السعر الذي تبيع به أحد الأصول عن طريق فتح مركز بيع قصير؛
• سعر الطلب (ask) هو السعر الذي يحدده البائع، ويكون دائماً أعلى من سعر العرض. هو السعر الذي تشتري به الأصل عن طريق فتح مركز شراء طويل.

1 — العرض (sell) سعر،2 — الطلب (buy) سعر.

يجب على متداولي الفوركس المبتدئين الذين يفتحون مراكز في منصة التداول MetaTrader 4 الانتباه إلى تغيير طفيف: حيث قام المطورون بتغيير ألوان أزرار الشراء والبيع في نافذة الطلب.

يقوم المستخدمون عادةً بمطابقة لون الخط في المخطط مع لون الزر، دون الانتباه إلى التسمية التوضيحية، ليتطابق بعد ذلك سعر الطلب الأحمر مع زر البيع، وهذا أمر مستحيل، إذ لا يمكن أن يكون سعر البيع أعلى من سعر الشراء، لذا يرجى أخذ هذا الأمر بعين الاعتبار عند استخدام منصة MT4 أو أية منصة أخرى مثل LiteFinance.

الوسيط (Broker)

وهو شركة وسيطة توفر للمتداولين والمستثمرين الوصول إلى البورصة المالية والأسواق خارج البورصة.

خدمات تداول العملات الأجنبية التي يقدمها الوسيط:

• بمثابة منصة تداول مجانية، حيث يتمّ تداول العملات الأجنبية بدون استثمارات على حساب تجريبي؛
• تنفيذ أوامر المتداول، وإرسال أوامر الشراء أو البيع إلى مزودي السيولة أو نظام ECN؛
• التزويد بالرافعة المالية؛
• نسخ صفقات متداولي الفوركس الآخرين، التداول الاجتماعي أو (social trading)؛
• عرض المواد التعليمية مجاناً ودروس الفيديو وما إلى ذلك؛
• برامج الشركاء التابعين (برنامج الإحالة) وهم من يقومون بالترويج والحصول على عمولة من المحالين ومن أرباح الشركاء الفرعيين لهم.

عمولة الوسيط هي عبارة عن هامش ربح يضاف إلى السبريد والمبادلة والعمولة الثابتة لكل لوت قياسي في حسابات ECN.

أنواع أزواج العملات

قد تختلف أزواج العملات عن بعضها البعض بالنواحي التالية:

• السيولة تتيح السيولة للمتداولين فتح مركز على أصل معين في أي وقت، كما أن الأصول السائلة مثل EUR/USD وGBP/USD لها سبريد ضيق. ومن الأمثلة على العملات ذات السيولة المنخفضة الراند (جنوب أفريقيا) والبوليفار (فنزويلا)؛
• التقلبات: هي سمة من سمات سرعة ونطاق تغيرات الأسعار. على سبيل المثال، يبلغ معدل التقلب اليومي لزوج USD/SGD حوالي 0.46%؛ بينما يبلغ 0.98% لزوج USD/JPY. تعتبر الأزواج ذات التقلبات العالية مناسبة لاستراتيجيات السكالبينج والقنوات، بينما تعتبر الأزواج ذات التقلبات المنخفضة أكثر ملاءمة للتداول في اتجاهات مستقرة؛
• الارتباط: ويكون مباشر إذا كانت مخططات الأزواج متشابهة، وعكسي إذا كانت تعكس بعضها البعض. يمكن استخدام الارتباط عند البحث عن الإشارات، حيث أن زمن الاستجابة للعوامل الأساسية يختلف بين العملات.

نصيحة في مجال الاستثمار: استخدم الآلة الحاسبة لتحديد التقلبات وقوة الارتباط، حيث يمكنك العثور عليها في المصادر التحليلية، في موقع Investing على سبيل المثال.

أزواج العملات الرئيسية

هي أزواج العملات الرئيسية التي تشمل الدولار الأمريكي وواحدة من العملات السبع التي يتم تبادلها بحرية، وهي تمثل 75٪ من حجم التداول في سوق الصرف الأجنبي، وتتمتع بالمميزات التالية:

• سيولتها عالية في ظروف التقلبات المعتدلة؛
• سبريدها ضيق ولا يتسع كثيرا أثناء النشرات الإخبارية؛
• سهولة الوصول إلى المعلومات الموجودة على الأداة، مثل إحصاءات الاقتصاد الكلي للبلدان، والأخبار، وما إلى ذلك.

يوضح الجدول كيفية ارتباط مستويات أزواج العملات المختلفة مع بعضها البعض رغم بعض التقلّبات.

الدولار الكندي والأسترالي والنيوزيلندي جميعها عملات سلعية، مما يبسط إلى حد ما تحليل العوامل الأساسية التي تؤثر على أسعار صرفها.

أزواج العملات الثانوية

أزواج العملات الثانوية تأتي من تقاطع أسعار العملات الرئيسية، كاليورو والدولار الكندي والين الياباني والفرنك السويسري، وتعتبر أزواج العملات المتقاطعة أكثر صعوبة في التنبؤ بها حيث يجب أن يؤخذ التأثير غير المباشر للدولار الأمريكي بعين الاعتبار.

تعتبر الأزواج الثانوية مناسبة تماماً لاستراتيجيات الارتباط فمثلاً، تتشابك اقتصادات أستراليا ونيوزيلندا بشكل وثيق بسبب قربهما الجغرافي، بالإضافة إلى أنه يتم تصنيف العملات المحلية لكلا البلدين على أنها عملات سلعية، والعوامل الأساسية الرئيسية التي تؤثر على سعر صرفها هي إحصاءات الصادرات والواردات، بالإضافة إلى أسعار المواد الخام.

أزواج العملات الغريبة أو النادرة

وتشمل العملات المحلية للدول النامية والمتقدمة، وتتميز بالتحكم اليدوي في أسعار صرف عملاتها، وارتفاع معدلات التضخم والمخاطر السياسية، وصعوبة التنبؤ بسبب نقص الإحصاءات. الخصائص الرئيسية عند تداول العملات الأجنبية:

• سيولتها منخفضة: فمن السهل جداً شراء عملة غريبة، ولكن في كثير من الأحيان لن تتمكن من بيعها إلا بفارق كبير. بمعنى آخر، تتمتع هذه الأزواج بسبريد واسع، قد يتوسع لأكثر من الضعف تحت تأثير العوامل الأساسية؛
• تقلبات عالية، وعمليات السحب عميقة ومتكررة خلال فترات الترند.

ما هي مميزات تداول العملات الأجنبية؟

يتمتع تداول الفوركس للمبتدئين بعدد من المزايا وهي:

• لا يحتاج إلى رأسمال كبير: فالحد الأدنى للإيداع هو 50 دولار أمريكي، بينما عتبة الدخول إلى سوق الأوراق المالية تبلغ حوالي 1000 دولار أمريكي، مع الأخذ في الاعتبار جميع عمولات المعاملات والوساطة؛
• العمولات منخفضة: نظراً للسيولة العالية في السوق، فإن أصول الفوركس لها انتشار ضيق؛
• الرافعة المالية مجانية: وعلى سبيل المثال، في بورصات العملات المشفرة، يتعين على المتداولين الدفع مقابل الرافعة المالية؛
• القدرة على بيع العملة دون امتلاكها فعلياً، من خلال القروض المجانية من الوسطاء؛
• الحسابات بالسنت ممّا يسمح لك باكتساب خبرة التداول في السوق الحقيقية دون أي مخاطر تقريباً؛
• هناك مجموعة واسعة من الأصول المتاحة لتداول العملات الأجنبية: بما في ذلك أزواج العملات والعملات المشفرة والأسهم والمعادن الثمينة وما إلى ذلك؛
• القدرة على نسخ صفقات المتداولين المحترفين: يقدم معظم وسطاء الفوركس خدمة التداول الاجتماعي لعملائهم ومن أجل نسخ الصفقات، كل ما عليك فعله هو اختيار متداول من التصنيف، وتحديد المعايير الربحية وإدارة المخاطر، ثم النقر فوق "نسخ"؛
• تداول العملات الأجنبية متاح يوميا على مدار الساعة وطيلة أيام الأسبوع، حيث أن الفوركس هو سوق خارج البورصة يعمل على مدار الساعة، باستثناء أيام العطل وعطلات نهاية الأسبوع؛
• الحماية من الرصيد السلبي: أي من خسارة أموال أكثر مما لديك في رصيدك، على عكس البورصة، حيث يكون التقاضي لتحصيل الديون من المتداولين أمرا شائع جدًا؛
• طلب النصيحة من المستشارين عند تداول العملات الأجنبية: تقوم الإدارة التلقائية للصفقات على الخوارزمية المحددة.

بإمكانك الوصول إلى تداول العملات الأجنبية من أي مكان في العالم، باستخدام جهاز كمبيوتر أو هاتف محمول متصل بالإنترنت، حيث يمكن للمتداول مراقبة حالة السوق وفتح المراكز عن بعد، ويبقى شرط التداول الناجح هو المهارات والخبرة.

ما هي المخاطر المرتبطة بتداول العملات الأجنبية؟

المخاطر المرتبطة بتداول العملات الأجنبية:

• خطر حدوث زيادة حادة في التقلبات: لتقليل الخسائر الناجمة عن تقلبات الأسعار غير المتوقعة، قم دائماً بتعيين إيقاف الخسارة. حينها سيتم إغلاق المركز تلقائياً عندما يصل السعر إلى مستوى إيقاف الخسارة؛
• خطر الخسارة بسبب استخدام الرافعة المالية: إن الرغبة في زيادة حجم التداول بالرغم من توجيهات إدارة المخاطر يمكن أن تؤدي إلى الخسارة؛
• خطر العوامل الأساسية: ويرجع هذا الخطر إلى احتمال صدور بيانات إخبارية عكس توقعات الأغلبية، قد تحدث اضطراب فينعكس السعر ويحدث خلل في السوق، وينمو السبريد، ويحدث الانزلاق؛
• خطر خطأ التحليل: من الصعب أن نأخذ في الاعتبار جميع العوامل التي تؤثر على سعر الأصل وتقييم قيمة كل منها بشكل مناسب؛
• إعادة رسم المؤشرات، والفجوات في عروض الأسعار التي تشوه نتائج الاختبار، عطل في شبكة الإنترنت؛
• المخاطر المالية ومخاطر وصول أطراف ثالثة إلى الحساب: عادةً ما تتم سرقة كلمات المرور من خلال الفيروسات وبرامج تسجيل الضغطات على لوحة المفاتيح وروابط التصيد والاحتيال؛
• خطر ارتكاب خطأ بسبب رد فعل عاطفي؛
• حدوث قوة قاهرة أو حدث مفاجئ يمكن أن يؤثر على تحركات السوق.

من المستحيل تدارك جميع المخاطر، إلا أن أكثر الطرق فعالية لتخفيف المخاطر هي استخدام أمر إيقاف الخسارة (stop loss) واتباع قواعد إدارة المخاطر، والتنويع في الاستثمار في فئات الأصول المختلفة، والتحكم بالعواطف. يجب على المبتدئين عدم التداول في الفوركس خلال فترات صدور النشرات الإخبارية الهامة بسبب الزيادات المحتملة في التقلبات.

كيفية تداول الفوركس للمبتدئين

تداول العملات الأجنبية للمبتدئين. تداول العملات الأجنبية للمبتدئين (خوارزمية لمتداول فوركس مبتدئ).

كخطوة أولية:

• تعلم الأساسيات: أعثر على إجابات للأسئلة الهامة التالية: ما هو الفوركس؟ كيف يعمل السوق؟ ما الذي يمكنك شراؤه وبيعه في الفوركس؟ من هم المشاركون الرئيسيون في السوق؟ تأكد من أنك تفهم المبادئ والأدوات الأساسية؛
• انتقل من الأساسيات إلى فهم أكثر تعمقاً لنظرية التداول: تعلم أدوات التحليل الفني والأساسي، والأدوات المساعدة (أجهزة الفرز، وآلات حاسبة المتداول وMyFxBook،CoinMarketCap الخ) تعلم قواعد إدارة المخاطر.
• انتقل من النظرية إلى التطبيق: تعرف على أنواع استراتيجيات تداول العملات الأجنبية ومارسها من خلال التداول على حساب تجريبي.

المرحلة الأساسية:

• هدف وخطوات تنفيذ مع التحقق من النتائج الوسطية في كل خطوة.
• تحديد استراتيجية التداول وأدوات التحليل: على سبيل المثال، الاستراتيجيات التي يجب أن تلائم نموذج تداول العملات الأجنبية الخاص بك، وأنظمة التداول الأصلية، وما إلى ذلك.
• اختبار الاستراتيجيات: يجب تحسين نظام التداول باستخدام تاريخ عروض الأسعار، ولأجل ذلك اضبط الإعدادات التي من شأنها أن توفر الربحية المثلى بأقل مستوى من المخاطر. أمثلة على اختبار الاستراتيجيات: MT4، Fx Blue،محاكي الفوركس;
• التبديل إلى حساب حقيقي: بعدما تكون قد حسنت استراتيجيتك فيما لا يقل عن 100-200 عملية تداول على حساب تجريبي، وفي حال كان هناك انحراف عن نتائج الاختبار، توقف وابحث عن الأسباب.
• فكر دائماً في المخاطر المحتملة وتحكم بعواطفك.

كيفية قراءة مخططات الفوركس للمبتدئين

غالباً تقدم جميع المنصات ثلاثة خيارات للرسوم البيانية: المخططات الخطية والشموع والشريطية، وهناك أيضاً مخططات tic-tac-toe وHeikin Ashi وRenko، والتي تختلف عن المخططات القياسية في حساب الأسعار، ويمكنك إضافتها باستخدام سكريبت إذا كان نظام المنصة يدعمها.

كما ويمكنك التداول على عدة رسوم بيانية في نفس الوقت، على سبيل المثال، يعتبر مزيج مخططات الشموع الكلاسيكية وHeikin Ashi جيداً نظراً لاختلاف أساليب حساب الأسعار.

المخططات الخطية (Line charts)

الرسم البياني الخطي هو رسم بياني يعرض السعر كخط متصل يربط أسعار الإغلاق للأطر الزمنية، على سبيل المثال، إذا تم اختيار الإطار الزمني H1، فإن الخط سيربط الأسعار الأخيرة لكل ساعة.

يعد الرسم البياني الخطي مريح من الناحية البصرية، خاصة عند استخدام تقاطعات الأسعار والمتوسطات المتحركة كإشارات، لكن رغم ذلك، يعتبر المخطط الخطي فقيراً بالمعلومات المفيدة.

المخططات الشريطية (OHLC)

يتكون المخطط الشريطي من خطوط عمودية مع ملحقات صغيرة في الأعلى والأسفل. يرمز الخط العمودي هو حركة السعر للإطار الزمني الذي تم اختياره. الخط الموجود على اليسار هو سعر الافتتاح، والخط الموجود على اليمين هو سعر الإغلاق. إذا كان سعر الإغلاق أعلى من سعر الافتتاح، فإن الخط العمودي يكون باللون الأخضر ويتم تمثيله بعمود صاعد، أما إذا كان أقل فيكون الخط أحمر ويمثله شريط هابط.

يعرض الرسم البياني أنواع الأسعار الأربعة، لكن نادراً ما يتم استخدامه نظراً لأنه غير مريح من الناحية المرئية خلافاً لحال مخططات الشموع اليابانية.

مخططات الشموع اليابانية (Candlestick chart)

مخططات الشموع اليابانية هو رسم بياني يعرض السعر على شكل جسم شمعة مع ما يسمى "الظلال". يتكون الجسم من أسعار الافتتاح والإغلاق للإطار الزمني. على سبيل المثال، بالنسبة لـ H1، هذا هو السعر في بداية ونهاية الساعة. فإذا كان سعر الإغلاق أقل من سعر الافتتاح، يكون جسم الشمعة باللون الأحمر، وخلاف ذلك يكون لونه أخضر. أما الظلال فتمثل قيم السعر المرتفعة والمنخفضة خلال الإطار الزمني، ساعة على سبيل المثال.

في المثال أعلاه، ارتفعت عملة الريبل الرقمية بشكل حاد بعد أن حكمت المحكمة لصالحها في دعوى ضد هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). اعتقدت الهيئة التنظيمية أن XRP عبارة عن ورقة مالية، وبالتالي فإن إصدار العملات المعدنية يعد انتهاكاً لقوانين الأسهم الأمريكية، فقررت المحكمة خلاف ذلك ليتجاوز السعر 0.9 دولار خلال يوم واحد (الرقم 2)، ويقرر المتداولون أن هذا السعر عادل كفاية لإغلاق الصفقات، وبدأت المبيعات. بعد ذلك عاد السعر إلى 0.8 دولار أمريكي، وفي نهاية اليوم تشكّل جسم الشمعة (رقم 1).

استراتيجيات تداول العملات الأجنبية للمبتدئين

استراتيجية التداول هي الرؤية العامة للمتداول لفتح وإغلاق الصفقات، وهي بمثابة أساس لنظام التداول - خوارزمية مفصلة - تأخذ في الاعتبار إدارة المخاطر ونتائج الاختبار على تاريخ عروض الأسعار وخوارزمية الطوارئ وإدارة العواطف. الاستراتيجية هي رؤيا عامة أما تطوير النظام فيتمّ بشكل فردي.

الاختراق (Breakout)

بالإضافة إلى الاتجاهات الصعودية والهبوطية، يمكن للسوق أيضًا أن يشهد حركة سعر مسطحة - أفقية، كما يظهر في الحالات التالية:

• توقف مؤقت في حركة الترند: يقوم متداولو العملة بتقييم الوضع، وقد ينعكس السعر أو يستمر في التحرك؛
• الهدوء ما قبل النشرات الإخبارية/العطلات/عطلات نهاية الأسبوع: حيث تزداد التقلبات بشكل حاد بعد النشرات الإخبارية، وقد يحدث تغيير في الاتجاه.

تسمى الإستراتيجية التي تتضمن فتح صفقة لحظة اختراق حدود المنطقة المسطحة نحو الترند الناشئ بتداول الاختراق.

فعندما يخترق السعر حدود القناة المسطحة ويعود إليها يكون الاختراق كاذب. ستساعدك العوامل التالية على فلترة الإشارات الخاطئة:

• حجم جسم الشمعة، فعادة ما تكون أجسام الشموع الموجودة في المنطقة المسطحة وظلالها صغيرة. أحجام التداول صغيرة، عدد قليل من الصفقات نسبياً، وبالتالي فإن السعر بالكاد ينحرف عن متوسط القيمة. تشير الزيادة الحادة في جسم الشمعة وظلها أثناء الاختراق إلى بداية الاتجاه.
• الأنماط: فعلى سبيل المثال يمكن أن يظهر نمط المثلث لحظة اختراق محتملة حيث يقترب السعر من الزاوية؛
• العوامل الأساسية: يترافق الاختراق مع أخبار تفسره بشكل منطقي.

مثال على ذلك: خلال مدة الساعة، تم تشكيل نموذج مثلث مثالي تقريباً. الشموع الموجودة في المثلث صغيرة والتسطّح واضح. يكون أول الاختراق مرافقاً لشموع صغيرة، وعلى الرغم من أن شمعة الاختراق أكبر من الشمعات السابقة، إلا أن السعر ينعكس إلى المثلث. للتأمين ضد الاختراقات الكاذبة، استخدم أمر إيقاف الخسارة.

ثم يندفع السعر مرة أخرى مبتعداً عن مستوى الدعم في زاوية المثلث ويخترق مستوى المقاومة بشمعة كبيرة متنامية. يمكنك فتح مركز طويل على الشمعة التالية.

تقاطع المتوسط المتحرك MA

يتم استخدام فكرة تقاطع المتوسطات المتحركة (MA) وموقع الأسعار بالنسبة لها في العديد من الاستراتيجيات البسيطة:

• المتوسط المتحرك يكون بطيء مع الأزمنة الطويلة ويأتي تفاعله مع التغيرات الحالية في الأسعار على المدى القصير متـأخراً، ولكنه يظهر الاتجاه الطويل المدى بشكل أفضل؛
• يكون المتوسط المتحرك على المدى القصير سريع، ويغير اتجاهه على الفور مع تغير السعر الحالي، لذا يمكن استخدامه لتتبع النبضات قصيرة المدى.

الإشارة: المتوسط المتحرك السريع يتقاطع مع المتوسط المتحرك البطيء. يفضّل أن يكون لكلا المتوسطين المتحركين الاتجاه نفسه. إذا تقاطع المتوسط المتحرك السريع مع المتوسط البطيء من الأسفل إلى الأعلى، يكون السعر أعلى من المتوسطات المتحركة ويتجه نحو الأعلى-الاتجاه صعودي. أما إذا عبر من الأعلى إلى الأسفل، يكون السعر أقل من المتوسطات المتحركة ويتجه نحو الأسفل -الاتجاه هبوطي.

المتوسط MA السريع (24) باللون البرتقالي، والمتوسط MA البطيء (120) باللون الأزرق الإطار الزمني H1

• 1 - لا يوجد إشارة. مع حركة المتوسط السريع صعوداً يكون اتجاه السعر نحو الأسفل.
• 2 - لا يوجد إشارة. اتجاه حركة المتوسط السريع مختلف عن اتجاه السعر.
• 3 - إشارة ضعيفة. يمكنك فتح الصفقة فقط عندما يتحرك كلاً من المتوسط السريع والسعر معاً صعوداً.
• 4 - إشارة قوية. المتوسط المتحرك السريع والسعر يتجهان نحو الأسفل. يُسمح بالاتجاه الأفقي للمتوسط المتحرك البطيء.

يُفضّل استخدام فلاتر إضافية، كما يمكنك ضبط إعدادات MA بشكل فردي لكل زوج من العملات. يمكنك استخدام المتوسطات المتحركة الأسية بدلاً من المتوسطات المتحركة البسيطة.

قنوات دونشيان (Donchian)

قنوات دونشيان هي مؤشر لقناة يشكل حدود لنطاق حركة متوسط السعر بالنسبة لمتوسط قيمته للفترة المحددة في الإعدادات. وتتسع هذه القناة مع زيادة حدّة التقلّبات.

يوضح المؤشر قيم الأسعار المرتفعة والمنخفضة للفترة المحددة. على عكس مؤشرات القنوات الأخرى تتبع حدود قناة دونشيان السعر ولذلك، فإننّا ننصح بإلغاء تفعيل "بفتح صفقة عندما تخترق القناة" حيث لا يوجد اختراق.

الفكرة من هذه الاستراتيجية هي:

• كلاً من خطي القناة أفقيان: القيم العليا والدنيا لا تتغير أي لا يوجد حركة اتجاه واضحة في السوق.
• الخط العلوي آخذ بالارتفاع بينما يبقى الخط السفلي أفقياً: القيم المنخفضة تبقى ثابتة بينما تتغير القيم العليا إشارة لظهور اتجاه صعودي.
• الخط العلوي يبقى أفقياً بينما يأخذ الخط السفلي بالهبوط: هنا القيم المرتفعة تبقى ثابتة بينما تتغير القيم المنخفضة إشارة لظهور الاتجاه الهبوطي.

إشارات تأكيدية: إذا بدأ الخط الثاني بالحركة باتجاه الأول بإمكانك فتح صفقة.

لكن هذا ليس مؤشراً أساسياً. وإذا لم يكن متوفّراً في المنصة فبإمكانك إضافته بنفسك. قم بنسخ المؤشر إلى المنصة من خلال قائمة "file"

مثال على ذلك: من قائمة الإعدادات، حدد المدة الزمنية 20 يوم/ فواصل يومية.

• 1 - إشارة العمل: عندما يبدأ الخط السفلي للقناة بالتحرك نحو الأسفل وبعد بضعة شموع يبدأ الخط العلوي بمتابعة الخط السفلي؛
• 2 - لا وجود لإشارة تأكيد: عندما يبدأ الخط السفلي بالارتفاع بعد الخط الأعلى حيث أن الخط العلوي أفقي بالأساس؛
• 3 - لا وجود لإشارة تأكيد: الخط الأعلى لازال أفقي
• 4 - الإشارة ضعيفة: عندما يبدأ الخط العلوي بالتحرك في الاتجاه الهابط باكراً حينها تدلّ الإشارة على بداية لاتجاه هبوطي. في هذه الحالة ستكون حركة الخط السفلي بالاتجاه الهبوطي بمثابة إشارة تأكيدية.
• 5 - الإشارة الكاذبة: عندما تتجه حدود القناة نحو الاتجاه الهبوطي بينما يتجه السعر نحو الأعلى.

قنوات دونشيان ليست استراتيجية صراحةً وإنما تعطي فكرة عن نظام التداول. في هذه النسخة 50% من الإشارات إما كاذبة أو ضعيفة. لذا تحتاج لتختار قائمة من الإعدادات لكل أصل وأن تضيف فلاتر-مستويات - مذبذبات وما إلى هنالك.

نصائح للمبتدئين في تداول العملات الأجنبية

أفضل نصيحة هي ألا تصدق أكذوبة أنك تستطيع أن تصبح ثرياً بسرعة وسهولة في الفوركس، وتذكر أنه عندما يحقق شخص ما ربحاً في السوق المالية، فإنه حتما ثمة شخص آخر عانى من الخسارة.

بعض التوصيات الأساسية للمبتدئين:

• لا داعي للعجلة في الإيداع: درب نفسك في البداية بواسطة حساب تجريبي، وعندما تصبح واثقاً من أنّ نظام التداول الخاص بك يضمن ربحاً مستقراً بإمكانك حينها البدء باستخدام حساب للتداول بالفوركس، حيث ينبغي أن تكون قد أجريت 100 صفقة رابحة على الأقل.
• التزم بالخوارزمية: عليك أن تفهم ماذا يعني فتح صفقة وكيف تخرج من السوق وكيف تتحكم بردة فعلك تجاه القوة الضاربة. ينبغي أن يكون لديك هدف محدد ورؤى واضحة لكيفية بلوغ هذا الهدف. واعلم أن فتح صفقات بشكل فوضوي ينبئ بالخسارة؛
• اتبع قواعد إدارة المخاطر: في بعض الأحيان ينبغي عليك المجازفة بهدف زيادة أرباحك، لذا افهم تلك القواعد جيداً لتعرف كيف تتجاوزها بخطى مدروسة، ولا شكّ بأنّ هذه الخطوة يجب أن تأتي بعد تجارب وخبرات طويلة؛
• تحكّم بمشاعرك: إحدى أكثر الأخطاء شيوعاً هي الانقياد وراء العواطف وفقدان التركيز على آلية عمل نظام التداول. تذكر أن الانجراف وراء المشاعر يولد الخسارة.

99% من الحالات كانت فيها أخطاء المتداولين هي السبب في خسارتهم لرأس المال وليس الوسيط أو أخطاء التحليل. اقرأ التعليمات بانتباه اقرأ بتمعّن كلاً من العرض وقائمة شروط التبادل وقواعد إدارة المخاطر، لأنك في النهاية أنت المسؤول الوحيد عن تصرفاتك.

تعرف على الأسواق

عند التداول في أسواق العملات الأجنبية والأسهم والسلع فعليك أن تعرف آلية العمل جيداً:

• ما هي العوامل الأساسية التي تؤثر في سعر الفائدة لزوج العملات اليورو/الدولار - كلفة BTC والعقود الآجلة للنفط؛
• ماذا تعني مستويات التقلّبات على أحد الأصول خلال فواصل زمنية قصيرة/طويلة الأمد؛
• ما هي الأصول التي لها علاقة قوية مباشرة وعكسية بأداة التداول التي تختارها، لأن ذلك سيساعدك على تتبع الإشارات التمهيدية. فعلى سبيل المثال، إذا ارتفع ثمن القمح، فسوف تبدأ الذرة أيضاً في الارتفاع.

ستحتاج أيضاً إلى متابعة أخبار السوق الذي تريد العمل فيه. فعلى سبيل المثال، إذا كنت تتداول العملات المشفرة، فلن تحتاج إلى متابعة قرارات الأوبك بشأن إنتاج النفط، ولكن يجب أن تكون متابعاً لأخبار العملات المشفرة.

ضع خطة والتزم بها

خطتك عبارة عن النظام أو الاستراتيجية التي تتّبعها في التداول لتحقّق هدفك الربحي. وينبغي أن تجيب على الأسئلة التالية:

• ما الذي تطمح لتحقيقه وما مدى استعجالك لبلوغه؟ أن يكون لديك دخل ثابت بنسبة 10% شهرياً مثلاً؟ أو أن تضاعف المبلغ الذي أودعته في غضون 6 أشهر؛
• ما هي خطتك لتحقيق الهدف؟ أن تلجأ لخطتك الاستراتيجية الخاصة بك أم نسخ الصفقات من متداول محترف، أو شراء الأصول والاحتفاظ بها؛
• كيف يعمل نظام التداول الخاص بك؟ ما هي النتائج التي يظهرها؟ ما هي الإشارات الأساسية التأكيدية فيه؟ ما هو مستوى المخاطرة لكل صفقة؟ وما هي خطتك لتخرج من السوق؟
• والأهم من ذلك كله ما الذي ستفعله في حال التعرّض لقوة ضاربة؟

الممارسة

لن يكون هنالك نتيجة من تعلم النظريات مالم تسخّر كل هذه المعلومات في التطبيقات العملية. فالنظريات مهمتها تزويدك بالقواعد ويبقى عليك أنت أن تتجهز لجميع الحالات والظروف التي من شأنها أن تطوّر مهاراتك وفقط باختبار السوق بشكل واقعي وتجريب أدواته ستتمكن من تطوير خبرتك وصقل مهاراتك لتصبح قادر على التداول بنجاح.

نصائح:

• بمجرد أن تتعلّم أساسيات مؤشر من المؤشرات قم باختبار فهمك على الفور في حساب تجريبي للتداول؛
• بمجرّد أن تألف لاستراتيجية من الاستراتيجيات أتقنها حتى تحصل منها على دخل ثابت، أما إن لم تجدِ نفعاً فقم بتغييرها على الفور وتدرّب جيدا على الجديدة؛
• لا تتردّد أبداً في طرح أسئلتك على منصات التداول. فهنالك الكثير من المحترفين لن يبخلوا بتقديم خبراتهم للمبتدئين؛
• ابق على اطلاع بمذكرة التداول الخاصة بك. وهي عبارة عن برنامج يحتفظ بسجل اجراءاتك، مع خيار تجميع البيانات وعرض النتائج في شكل جداول ومخططات ورسوم بيانية قابلة للفرز.

توقع ما ستكون عليه الأسواق

إليك كيفية تقييم حالة السوق وفقاً للأصل الذي تختاره:

• ألقِ نظرة على الاتجاه الحالي. ما هو الاتجاه الذي تحرك فيه السعر بالتزامن مع افتتاح جلسة جديدة؟ ما هو الاتجاه الذي يميل نحوه الترند ضمن إطار زمني طويل المدى (H4 أو D1)؟
• هل ثمة انعكاس لجهة الترند أو تشكّل مستمرّ لأنماط معينة؟ هل يمكنك رسم مستويات دعم ومقاومة وخطوط اتجاه؟ هل مناطق العرض والطلب واضحة؟
• ما هي الأخبار التي صدرت في اللحظة والتي سيتم إصدارها في المستقبل القريب وفقاً للتقويم الاقتصادي؟ ما تقييمك لمعنويات السوق؟

اجمع بين أدوات التحليل الفني والرسومي والأساسي لتحصل على توقعات ناجحة ومنطقية.

اعرف حدودك

حدد المبلغ الذي قد تتعرّض لخسارته في الصفقة الواحدة. ما هو أكبر سقف للخسارة ترغب بالتوقف عنده مع الأخذ بعين الاعتبار قيمة النقطة؟ ما هو أكبر حجم لجميع التداولات المفتوحة مع الأخذ بعين الاعتبار قيمة النقطة؟

حتى لو بدا لك أن الإتجاه مستقر ورغبت بزيادة حجم المركز فلا تفعل ذلك إذا كان يتجاوز قواعد إدارة المخاطر. الأمر نفسه ينطبق على أنظمة مارتينجال (Martingale): يجب تحديد مستوى المخاطرة المعقولة عند وضع استراتيجية للتداول وتطوير النظام.

اعرف متى تتوقف وتبتعد

لا يمكنك البقاء ملتصقًا بالشاشة فهذا مرهق ومضيعة للوقت. كما وأنّه من الخاطئ التأمل في حركة اتجاهية أبدية:

• استخدم الأوامر المعلقة وإيقاف الخسارة وجني الأرباح. يحميك أمر وقف الخسارة من أى خسائر محتملة، وأمر جني الربح سيغلق الصفقة عند وصول ربحك إلى مستوى السعر الذي حددته.
• استخدام أمر وقف الخسارة المتحرك: وهو أمر لإيقاف الخسارة بشكل ديناميكي، يتتبّع السعر في اتجاه توقعاتك ويتوقف إذا انعكس السعر، وهو متاح على معظم منصات التداول.
• استخدم تكتيك إغلاق المركز جزئياً: فلو كان هدفك من التداول تحقيق ربح بقيمة 20 دولار أمريكي في الصفقة. تكلفة النقطة هي 1 دولار أمريكي (بالنسبة لزوج EUR/USD، فإن هذا يتوافق مع حجم تداول قدره 0.1 لوت). فحالما يبلغ الربح قيمة 20 دولار سيتمّ إغلاق الصفقة جزئيا بنسبة 50% لضمان النصف المتبقي منها بواسطة أمر إيقاف الخسارة المتحرك على مسافة أمان مقدارها 10 نقاط.

في محاولة لتحقيق أقصى استفادة ممكنة من حركة الاتجاه ولكن بأقل قدر من المخاطر، والتوقف المتحرك هو الحل الأفضل لذلك.

قبل الشروع بالعمل كن متأكد من أنك متحكّم بعواطفك

تؤثر حالتك العاطفية بشكل غير مباشر على نتائج تداولاتك، وفي بعض الأحيان يمكن أن يسبب ذلك مشاكل وإليك بعضاً منها:

• الخوف من اتخاذ القرار والخوف من تفويت الفرص (FOMO)؛
• الجشع والرغبة في جني المزيد من الأموال الآن؛
• الغضب والهياج: قد يكون بسبب ذهاب السوق في الاتجاه المعاكس للتوقعات أو ربما لكونك كنت غافلاً عن لحظة الحظ أو أن الصفقة لم تكن مربحة وما إلى هنالك؛
• اليأس: عندما تشاهد إيداعك يتناقص أمام عينيك ولا تزال تأمل في الأفضل، على الرغم من أنه عليك إغلاق الصفقة؛
• الشرود الذهني والتعب: غالباً ما يظهر عندما تقوم بمراقبة الرسوم البيانية بشكل مستمر. مثل هذه الحالة قد تزيد من ردود أفعالك وتشوش تفكيرك.
• التأثر بالمحيط في اتخاذ قرارات متهورة مثل الأغلبية لزيادة الشعور بالأمان.
• الفرح والنشوة والرغبة في تكرار النجاح يمكن أن تزيد من رغبتك بالمجازفة.

فقط حافظ على رباطة جأشك وإدارة عواطفك، واتبع خطة عملك بهدوء، هذه هي الطريقة الوحيدة التي يمكنك من خلالها تحقيق النجاح. وفي حال شعرت أن عواطفك تخرج عن نطاق السيطرة، فخذ قسطًا من الراحة وقم بتغيير بيئتك.

اجعل خطة التداول بطيئة ومستقرة

السرعة مهمة في السكالبينج، حيث يتم الاحتفاظ بالتداولات في السوق لبضع دقائق فقط. تتضمن الاستراتيجيات النهارية إغلاق التداول قبل نهاية اليوم، مما يتيح لك توفير أموال السواب. وفي هذه الحالة يكفيك أن تستفيد من تحركات الأسعار بمقدار من 5-8 شموع.

في الإطار الزمني H1، يتكون يوم التداول من 24 شمعة، كل منها تقابل ساعة واحدة، وعندما تظهر إشارة على إحداها، يكون لدى المتداول ساعة كاملة ليقرر ما إذا كان سيفتح صفقة على الشمعة التالية أو ينتظرها.

لا تخف من استكشاف الجديد

فالمتداول المحترف يتعلم بشكل دائم، احرص على تعلم شيء جديد كل يوم:

• حاول أن تحسن مهاراتك في استخدام أدوات التداول المختلفة وتطوير أفكار جديدة ولا تتردد في مناقشتها مع المتداولين الآخرين؛
• لا تخف من التجريب طالما كان ذلك ضمن إدارة المخاطر الخاصة بك؛
• قم بإجراء تغييرات على خطة التداول إذا لزم الأمر، فقد تعدّل على أهدافك بعد تحقيقها.

حاول اكتساب معرفة جديدة وتطوير وفهم بديهيات للسوق أيضاً.

الخلاصة

بالمختصر، ما الذي ينبغي على المبتدئين في تداول الفوركس معرفته:

• الربح لديك؛
• والمعرفة والتدريب المتواصل والتجريب في الاستراتيجيات عبر حساب تجريبي هي المفتاح الوحيد للنجاح مع مراعاة الالتزام بقوانين إدارة المخاطر وحسن إدارة العواطف والتحكم بها؛
• قبل الشروع بفتح صفقة على حساب حقيقي أنت بحاجة لفهم المصطلحات واستيعاب المبادئ الأساسية لتمتلك المهارة الكافية لإدارة حسابك والتداول على المنصة وفق خطة ورؤية واضحة؛
• آمن بقدراتك وابق متطلعاً لتعلم المزيد وارفع سقف طموحك ولا تستسلم عند تعثّرك فقط التزم بالخطة.
• خطة العمل الخاصة بك يجب أن تجاوب على هذه الأسئلة: ما هو هدفك الذي رسمته وفقاً للخطة وما هو الإطار الزمني الذي وضعته لتنفيذها ما هي الأدوات التي سيتم استخدامها؟ وما الأمور التي تتوقعها من منصة التداول؟ ما هي المخاطر التي ربما قد تتعرض لها؟ ما الذي ستفعله عند التعرض لقوة ضاربة مفاجئة؟

نظام التداول خاصتك يجب أن يشمل على: المبادئ الأساسية التي ستعتمد عليها خلال التداول ومتى ستتيح لك الظروف فتح صفقة؟ ومتى ستغلقها وكيف؟ ما هي الإشارات الأساسية وما هي الثانوية؟