Forex para principiantes: la mejor guía para el trading de divisas

2025.12.10 2025.10.08 Forex para principiantes: la mejor guía para el trading de divisas

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/es/blog/authors/oleg-tkachenko/

El mercado de divisas brinda a traders e inversores la oportunidad de obtener beneficios con la diferencia de cotizaciones y el copy trading, desarrollar y vender señales y sistemas de negociación. La negociación en Forex para novatos es una oportunidad para probar suerte en un nuevo rubro, alcanzar la libertad financiera y comenzar a optimizar su tiempo como mejor le parezca.

¿Qué es Forex y cómo funciona el trading? ¿Cómo desarrollar un algoritmo planificado? ¿Qué es importante para alcanzar los objetivos? Las respuestas a estos interrogantes se encuentran en este artículo. También encontrará ejemplos de estrategias que se pueden utilizar al crear sistemas de negociación.

¿Qué es el mercado Forex?

Forex es el mercado internacional de divisas. Entre sus participantes están las bolsas, corredores, bancos, fondos de inversión, operadores privados y sus socios comerciales, sistemas de pago, etc.

Forex tiene otra definición: es un mercado extrabursátil de contratos por diferencia (en Inglés Contract for Difference, CFD). En este entorno, los activos subyacentes son divisas, criptomonedas, acciones, futuros, opciones y activos del mercado de materias primas.

Participantes del mercado Forex:

• Traders: son personas físicas y jurídicas que adquieren y venden activos o los prestan a otros operadores. Un trader (operador) de Fx puede ser una persona física o un fondo de inversión que trabaja en interés de los clientes.
• Brókeres: son intermediarios (corredores) que prestan servicios de negociación en Forex a cambio de una comisión. Los corredores son un vínculo entre los demás participantes del mercado.
• Creadores de mercado y proveedores de liquidez: son bancos y fondos de inversión que aportan liquidez al mercado de divisas en momentos de desequilibrio. También pueden actuar como contrapartes de la transacción.

La tarea de cada participante del mercado Forex es ganar dinero con la especulación o las comisiones. La tarea de un operador privado es predecir la dirección del precio y cerrar la transacción a tiempo con la mayor ganancia posible.

¿Cómo funciona el trading de Forex?

El algoritmo de negociación en Forex es el siguiente:

• Es necesario abrir una cuenta de operaciones en un corredor, generalmente USD. Un bróker es un intermediario, sin él es imposible acceder al mercado.
• El corredor proporciona cotizaciones actuales: tasas de cambio de pares de divisas, precios de acciones, etc. Un operador puede comprar un activo al precio actual de mercado para venderlo a un precio más alto. O venderlo para luego comprarlo a un precio más bajo y cerrar la operación. Si el pronóstico se cumple: el operador obtiene ganancias, si el precio ha ido en la dirección opuesta, sufre pérdidas.
• El corredor envía una oferta de compra/venta a un proveedor de liquidez o a un sistema ECN, una plataforma electrónica para transacciones. Si hay una contraoferta con tal volumen en el mercado, se realiza la transacción.

Un ejemplo de negociación de divisas para novatos. El precio actual de las acciones de la empresa A en la plataforma de negociación es de 10 USD. El operador asume que las acciones caerán al menos a 7 USD. A continuación, abre una posición corta con un volumen de 100 acciones, que el corredor presta al operador. Sin embargo, hay compradores en el mercado dispuestos a adquirir solo 40 acciones a este costo. Las 60 restantes están dispuestos a comprarlas a 9 USD. El corredor precisa: ¿está de acuerdo con tal transacción, teniendo en cuenta el precio más bajo? El operador acepta, el precio baja a 7 USD, adquiere 100 acciones a este precio y le paga la deuda al bróker. Los compradores tienen pérdidas, la ganancia es 40 × 3 + 60 × 2 = 240 USD. Si el precio sube, el operador tendrá pérdidas, ya que necesitará comprar acciones para devolver la deuda a un precio más alto.

Lo mismo ocurre con un par de divisas. Al abrir una posición larga en el par GBP/USD, el operador vende dólar estadounidense (USD) y adquiere GBP. Si se abre una posición corta, se venderá la libra esterlina (el bróker de Forex presta las libras sin costo alguno) a cambio de dólares, con la expectativa de comprar libras más baratas tras la caída del tipo de cambio y devolver la deuda. Un operador gana dinero con la diferencia de cotizaciones.

Oportunidades en el mercado de divisas

El objetivo principal del trading de divisas es ganar dinero con la especulación. Es decir, comprar más barato, vender más caro. La secuencia depende de la previsión de la dirección del precio.

Otras oportunidades para ganar dinero en Forex:

• Cobertura es una alternativa de protección frente a riesgos utilizando herramientas de cobertura. Por ejemplo, abrir transacciones opuestas en el mismo par o en pares diferentes con alta correlación o utilizando contratos forward, swaps de derivados, etc.
• Carry trade consiste en obtener ganancias a partir de la diferencia de las tasas de interés. El swap cobrado por el bróker depende de las tasas de interés del país con cuyo par de divisas negocia el operador de Fx. En algunos casos, el swap puede, por el contrario, acumularse en la cuenta del operador.
• Copia automática de señales consiste en replicar las transacciones de los traders profesionales. Con este método de ganar dinero, es importante comprender las reglas de gestión de riesgos.

El trading activo de divisas no es la única forma de ganar dinero. Por ejemplo, puede desarrollar sistemas de trading y vender asesores basados ​​en ellos. Se pueden gestionar canales de capacitación en las redes sociales, desarrollar una red de socios, dedicarse al suministro de señales comerciales, etc.

Forex para cobertura

La cobertura en Forex consiste en la protección de una operación no rentable. Este método de negociación se utiliza cuando es necesario mantener una transacción en el mercado, pero el precio va en la dirección opuesta a la prevista. O en un momento de alta volatilidad, cuando no está claro en qué dirección se mueve el tipo de cambio.

Opciones de cobertura:

• Cobertura completa es la apertura de operaciones multidireccionales en el mismo instrumento con el mismo volumen. Cuando la volatilidad disminuye y aparece una tendencia, la operación perdedora se cierra.
• Apertura de dos operaciones en la misma dirección en instrumentos que se mueven en direcciones opuestas.
• Apertura de operaciones multidireccionales en instrumentos con correlación directa.

La cobertura se utiliza a menudo para transacciones ya abiertas, cuando es necesario esperar a que pase la inestabilidad temporal del precio.

Forex para especulación

El comercio especulativo en Forex implica ganar dinero con la diferencia en los tipos de cambio. En diferentes momentos, diferentes factores fundamentales pueden afectar a diferentes activos.

Por ejemplo, el valor de las acciones se ve afectado por la publicación de informes trimestrales y anuales. Si el resultado financiero es mejor que el pronóstico, las acciones suben. El tipo de cambio del dólar frente a otras divisas se ve influenciado por los cambios en la tasa de descuento y los datos de empleo. Si la tasa sube y el desempleo cae, el dólar se aprecia. El tipo de cambio del AUD se ve afectado por desastres naturales. Debido a los incendios en Australia, las exportaciones disminuyen, por lo que el dólar australiano se deprecia y el dólar US sube.

Tareas de un trader de Forex:

• Recopilar tantos factores fundamentales como sea posible que influyan en el valor del activo en este momento.
• Determinar el grado y la naturaleza de la influencia de cada uno de ellos, si el factor provoca un aumento o una caída del precio.
• Identificar los factores más influyentes, compararlos con el pronóstico existente y elaborar el suyo propio.

La precisión del pronóstico depende de la precisión de la evaluación de los factores fundamentales.

Términos importantes que deben conocerse para operar en Forex

Antes de abrir una cuenta con un corredor, un operador de Forex debe familiarizarse con las condiciones comerciales y leer la oferta. Una oferta es un contrato, un acuerdo que un operador acepta automáticamente al abrir una cuenta. Cada bróker tiene características que debe conocer.

El problema es que la oferta suele estar compuesta íntegramente por términos especializados. Sin conocer la terminología, es imposible comprender los detalles del contrato, lo que dificulta la capacitación y la negociación real.

Spot Forex

Spot es una forma de cálculo entre contrapartes, en la que una transacción se ejecuta inmediatamente al precio actual. En Forex, el término "spot" significa:

• Con un depósito de 100 USD, en la plataforma de negociación se indica el precio actual de 1 EUR = 1,20 USD.
• El volumen condicional de la transacción es de 1 EUR.
• Al hacer clic en el botón "Comprar", se abre una posición al instante, lo que significa que se compró 1 EUR por 1,20 USD.
• El EUR se vende del mismo modo: al instante y al precio de cierre actual.

El volumen de transacciones de Forex se establece en lotes, pero este es un ejemplo simplificado para una mejor comprensión. En el mercado de valores, un spot es una operación en la que el pago se realiza de inmediato y la entrega de bienes se realiza en una fecha acordada previamente. En los intercambios (exchanges), la fecha puede calcularse según el principio T+0, T+1, T+2, donde T es la fecha de la operación spot y el número indica los días posteriores a ella.

CFD

El CFD es el mejor instrumento de trading para principiantes en Forex. Es un contrato por diferencia que permite ganar dinero con la diferencia de precios sin poseer realmente el activo subyacente.

Por ejemplo, un operador abre una transacción para comprar XAU/USD al precio de 1900 USD, y el corredor fija el precio de apertura de la operación. Sin embargo, el operador no se convierte en el propietario real del oro. El precio sube a 1920 USD, el operador cierra la transacción y obtiene la diferencia de precio de 20 USD como ganancia.

En el caso de operar con CFD sobre acciones, hay un matiz: el ajuste de dividendos. Cuando se adquiere acciones reales, el titular suele recibir dividendos. En el caso de operar con CFD, el monto del dividendo puede sumarse o restarse del saldo de la cuenta de operaciones, dependiendo de la dirección de la posición abierta.

Punto y pips

En diferentes fuentes, hay discrepancias en las definiciones de punto y pip, lo que puede generar confusión. Intentemos comprenderlo.

Un punto es el valor mínimo de variación del precio. Cuando las cotizaciones de un par de divisas eran de cuatro dígitos, se denominaba punto a la cuarta posición decimal. Por ejemplo, si el precio cambiaba de 1.2345 a 1.2346, el cambio era de 1 punto. Luego se introdujeron las cotizaciones de 5 dígitos y aparecieron varias opciones para definir un punto y un pip:

• Punto y pip es lo mismo, el cambio mínimo de precio, es decir, el quinto dígito después del punto decimal.
• Pip es el cambio mínimo de precio, es decir, el quinto dígito después del punto decimal. El punto es el cuarto dígito después del punto decimal. 1 punto = 10 pips.

1 es un punto (cifra 4), 2 es un pip (cifra 3).

Casi todos los pares de divisas tienen cotizaciones de cinco dígitos. El USD/JPY tiene cotizaciones de tres dígitos, donde el punto es el segundo dígito y el pip es el tercero.

¡Importante! Para evitar posibles errores, consulte la definición de punto en la oferta de su corredor y otros documentos. Además, tenga en cuenta que en las descripciones de numerosos enfoques, un punto es el cuarto decimal, no se consideran las cotizaciones de cinco dígitos.

Spread

El spread es la diferencia entre el precio de compra y de venta de un producto financiero. La plataforma de trading siempre ofrece dos cotizaciones: bid y ask. Si se resta el precio de venta del precio de compra, se obtiene el spread. Esta diferencia es retenida por el sistema de trading como comisión por transacción. Se muestra como un valor negativo inmediatamente después de abrir una posición. El objetivo del operador es obtener una ganancia que cubra al menos el costo del spread.

1, 09486 - 1,09443 = 0.00043, lo que significa que el spread fue de 4,3 puntos.

Trading para principiantes. Lo que debe saber sobre el spread:

• El spread puede ser fijo o flotante. El spread flotante depende de la liquidez y volatilidad del mercado. Por ejemplo, si se publica una noticia y enseguida se adquiere un activo, el spread se amplía bruscamente debido a un desequilibrio entre compradores y vendedores.
• Los pares de divisas "exóticos" tienen un spread más amplio, mientras que los instrumentos con alta liquidez tienen un spread más estrecho.
• El spread lo establece el proveedor de liquidez, y el bróker le añade su markup. En la plataforma de operaciones, el operador ve el importe total de la comisión.
• El spread se indica en puntos. Su monto en la moneda del depósito se puede calcular conociendo el valor de un punto.

Margen

El margen es una parte del dinero en la cuenta de operaciones que el corredor congela como garantía para la operación abierta. Por ejemplo, con un depósito de 100 USD, el operador abre una operación de 10 USD. Con un apalancamiento de 1:1, el margen congelado será de 10 USD. Este dinero permanece en la cuenta hasta el cierre de la operación. Al mismo tiempo, no se puede utilizar para abrir otras posiciones. Si el apalancamiento es de 1:10, el margen congelado para el mismo volumen de transacciones es 10 veces menor, a 1 dólar estadounidense.

Ejemplo de negociación de divisas №1. Apalancamiento 1:1. Volumen de operación 0,01 de lote.

1 lote estándar completo es 100 000 unidades base. Esto significa que para 0,01 lotes, necesita 100 000 × 0,01 × 1,08889 = 1 088,89 de margen. Las discrepancias en los decimales en la captura de pantalla se deben a la diferencia por el cambio de precio entre la apertura de la operación y el momento de la captura de pantalla.

Ejemplo de negociación de divisas No2. Apalancamiento 1:10. Volumen de operaciones 0,01 de lote.

La captura de pantalla muestra que la cantidad de fondos reservados se ha reducido 10 veces. Si en el ejemplo anterior había 18 911,09 USD libres para operar posteriormente, entonces al utilizar el apalancamiento, el margen disminuyó 10 veces y la cantidad de fondos libres ascendió a 19 891,08 USD.

Apalancamiento

El apalancamiento es el dinero prestado por el bróker. Por ejemplo, si el depósito es de 100 USD, con un apalancamiento de 1:10, el operador puede disponer de 1000 USD. El apalancamiento se puede utilizar para dos propósitos:

• Aumentar el volumen de la posición, si el precio se mueve en la dirección deseada, pero no hay fondos suficientes para abrir una operación.
• Reducir la garantía del bróker con el mismo volumen de posición, lo que permite cumplir con las reglas de gestión de riesgos con un pequeño depósito.

El apalancamiento en pares de divisas se aplica a toda la cuenta. Puede modificarlo en su Área Personal en los parámetros de la cuenta.

El uso del apalancamiento aumenta los riesgos. Al utilizar el apalancamiento para aumentar el volumen de la operación, el valor del punto aumenta automáticamente. Por ejemplo, para el par EUR/USD, con una operación de 0,01 lotes, el movimiento del precio en 1 punto cambiará el depósito en 10 centavos. Si el apalancamiento es de 1:100 y el volumen de la operación se incrementa a 1 lote, 1 punto cambiará el depósito a 10 USD. Y esto puede ser no solo una ganancia, sino también una pérdida.

Mercado bajista

Un mercado bajista es un entorno en el que los vendedores (en jerga de Forex “osos”) tienen una clara ventaja. Esto significa que el número de órdenes de venta de un activo supera notablemente el número de órdenes de los compradores.

En el gráfico, un entorno bajista se presenta como una tendencia descendente. Puede ser temporal, es decir, observándose en timeframes a corto plazo, o a largo plazo, en timeframes de D1 y superiores.‎‎

Un ejemplo de tendencia bajista con varias correcciones al alza.

Mercado alcista

Un mercado alcista es un entorno en el que los compradores o los alcistas (toros) tienen una clara ventaja. Por ejemplo, los traders comienzan a colocar activamente solicitudes para comprar bajo la influencia de algún factor fundamental. El valor sube, lo que genera una tendencia alcista llamado mercado alcista.‎‎‎

Un ejemplo de un entorno alcista a largo plazo para el par USD/TRY, que muestra la devaluación de la lira turca que duró varios meses. ‎

Acciones "blue chips"

Las acciones blue chips son aquellas que lideran su sector en el mercado global. Se trata de acciones de empresas que obtienen ingresos estables, son más estables en una crisis, tienen la mayor capitalización de la industria y, por lo general, pagan dividendos. Las acciones blue chips forman parte de los grandes índices bursátiles como NASDAQ, Dow Jones, S&P 500. Para un inversor, resultan atractivas por su liquidez y sus perspectivas de crecimiento. La alta liquidez permite operar con grandes volúmenes sin temor a que se amplíe el spread.

Dividendos

Los dividendos son una parte de las ganancias de una sociedad anónima, distribuidas entre los accionistas de acuerdo con su participación en el capital total de la empresa. Se pagan por decisión de los accionistas. El monto de los dividendos por acción y la frecuencia de los pagos también los decide la junta de accionistas. La información sobre el calendario de pagos se puede encontrar en cualquier portal analítico.

Por qué los dividendos pueden ser de interés para un operador:

• Beneficio adicional para el propietario real de las acciones.
• Ajuste de dividendos al operar con CFD.
• Sistema de negociación basado en "dividend gap", es decir, una brecha de precios que ocurre después de la fecha límite.

Day trading

El day trading es la negociación intradía en Forex, es decir, cuando la apertura y el cierre de las transacciones se producen en el mismo día. No importa cuándo se abra la operación, se cerrará antes del final del día de negociación para evitar el pago del swap.

Opciones para estrategias intradía:

• Scalping en intervalos M5-M15: trading de alta frecuencia en Forex con operaciones que se mantienen en el mercado durante varios minutos. En algunas fuentes, el scalping se distingue como una categoría separada de estrategias.
• El trading de tendencia en Forex implica la búsqueda de tendencias estables en los intervalos M30-H1. La operación se mantiene en el mercado durante un promedio de 10-15 velas
• Swing trading: trading de tendencia durante las correcciones.

El day trading es conveniente porque el trader tiene tiempo para analizar el entorno financiero y tomar decisiones. Además, el resultado es visible en pocas horas. En caso de una tendencia fuerte, el day trading puede convertirse en trading de posición.

Cierre

El mercado de divisas Forex funciona las 24 horas del día de lunes a viernes. El mercado de valores tiene un calendario definido, que depende de la bolsa en la que se negocie. El cierre es el momento en que finaliza la jornada bursátil y se detiene la negociación. La información sobre los horarios de apertura y cierre de las sesiones de negociación se encuentra en la especificación del contrato.

Bid y Ask

En la plataforma de negociación hay dos precios de activos:

• El precio Bid (venta) es el precio de oferta establecido por el comprador. Siempre es menor que el precio Ask. A este precio se abre una posición corta, es decir, se vende el activo.
• El precio Ask (compra) es el precio de oferta establecido por el vendedor. Siempre es mayor que el precio Bid. A este precio se abre una posición larga, es decir, se adquiere un activo.

1 es el precio Bid (venta), 2 es el precio Ask (compra).

Los traders principiantes de Fx que abren transacciones en el terminal de negociación MetaTrader 4 deben tener en cuenta un detalle: los desarrolladores cambiaron los colores de los botones de compra y venta en la ventana de órdenes.

Visualmente, el usuario compara el color de la línea en el gráfico y el color del botón, sin prestar atención a la inscripción. Y aquí, lógicamente, resulta que el precio Ask en rojo corresponde a la venta, lo cual es imposible. El precio de venta no puede ser mayor que el precio de compra. Tenga en cuenta esto al usar MT4 o al usar otra plataforma, por ejemplo, LiteFinance.

Bróker

Bróker o corredor, es una empresa intermediaria que brinda acceso a mercados financieros, bursátiles y OTC a traders e inversores.

Servicios de trading de Forex que ofrece el corredor:

• Plataforma de trading gratuita, trading de Forex sin invertir en una cuenta demo.
• Ejecución de órdenes del operador, enviar órdenes de compra o venta a proveedores de liquidez o al sistema ECN.
• Apalancamiento, negociación de Forex con dinero prestado.
• Copia de transacciones de otros operadores de Fx, gestión del servicio social trading.
• Materiales de capacitación gratuitos, tutoriales en video, etc.
• Posibilidad de ganar dinero en el programa de afiliados, obteniendo una comisión de las ganancias de referidos y sub-socios.

Comisión del corredor: es un markup agregado al spread, swap y comisión fija en las cuentas ECN por cada lote estándar.

Par de divisas y tipos existentes

Los pares de divisas pueden diferir entre sí de las siguientes maneras:

• La liquidez permite abrir una posición en un instrumento en cualquier momento. Además, activos líquidos, como el EUR/USD y el GBP/USD, tienen spreads estrechos. Entre las divisas de baja liquidez se pueden incluir el rand (Sudáfrica) y el bolívar (Venezuela).
• La volatilidad es una característica de la velocidad y el rango de los cambios de precios. Por ejemplo, la volatilidad diaria del par USD/SGD es de aproximadamente un 0,46%, la del USD/JPY es del 0,98%. Los pares con alta volatilidad son adecuados para scalping y estrategias de canal. Los pares de baja volatilidad son más adecuados para operar con tendencias estables.
• Correlación, directa si los gráficos de pares son casi iguales e inversa si son opuestos. La correlación se puede utilizar cuando se buscan señales, ya que la velocidad de reacción a los factores fundamentales varía de una moneda a otra.

Consejo de inversión. Use calculadoras para determinar el grado de volatilidad y la fuerza de la correlación. Se pueden encontrar en recursos analíticos, por ejemplo, en Investing.

Principales pares de divisas: "mayores"

Los "mayores" son los principales pares de divisas, que incluyen el dólar estadounidense (USD) y una de las siete divisas de libre intercambio. Representan el 75% del volumen de negociación del mercado de divisas. Sus características distintivas son:

• Alto nivel de liquidez con volatilidad moderada.
• Spread estrecho casi sin ampliaciones durante las publicaciones de noticias.
• Fácil acceso a información sobre el instrumento, como estadísticas macroeconómicas de países, noticias, etc.

La volatilidad puede variar, pero la tabla muestra cómo sus niveles en diferentes pares de divisas se correlacionan entre sí.

Los dólares canadiense, australiano y neozelandés son divisas vinculadas a materias primas, lo que en cierta medida simplifica el análisis de los factores fundamentales que influyen en sus tipos de cambio.

Pares de divisas secundarios: "menores"

Los pares de divisas menores son las cotizaciones cruzadas de divisas "mayores” entre sí. Por ejemplo, el euro y el dólar canadiense o el yen japonés y el franco suizo. Los pares de divisas cruzados se consideran más difíciles de predecir porque debe tenerse en cuenta el impacto indirecto del dólar estadounidense.

Los pares de divisas menores son ideales para tácticas de correlación. Por ejemplo, las economías de Australia y Nueva Zelanda están estrechamente entrelazadas debido a su proximidad geográfica. Además, las monedas nacionales de ambos países se clasifican como divisas de materias primas. Los principales factores fundamentales que influyen en su tipo de cambio son las estadísticas de exportaciones e importaciones, así como los costos de las materias primas.

Pares de divisas exóticos

Los pares de divisas exóticos incluyen las monedas nacionales de países en desarrollo y desarrollados. Se distinguen por el control manual de sus tipos de cambio, altos riesgos inflacionarios y políticos, así como la dificultad de pronóstico debido a la escasez de datos estadísticos. Sus principales características en el trading de Forex son:

• Baja liquidez. Es bastante fácil comprar una divisa exótica, pero venderla suele implicar un fuerte descuento. En otras palabras, estos pares presentan un spread elevado, que puede ampliarse más del doble bajo la influencia de factores fundamentales.
• Alta volatilidad, frecuentes caídas profundas en las tendencias.

¿Cuáles son las ventajas del trading en el mercado de Forex?

Operar en el mercado de Forex para quienes recién empiezan tiene una serie de ventajas:

• Umbral de entrada bajo. El depósito mínimo es de 50 USD. A modo de comparación, el umbral para ingresar al mercado de valores es de 1000 USD, considerando todas las comisiones por transacciones e intermediación.
• Comisiones bajas. Debido a la alta liquidez del mercado, los activos de Forex tienen un spread estrecho.
• Apalancamiento gratuito. Por ejemplo, en las plataformas de intercambio de criptomonedas, se debe pagar por el apalancamiento.
• Posibilidad de vender divisas sin poseerlas. Préstamos gratuitos de corredores.
• Cuentas de centavos que le permiten adquirir experiencia en el mercado real prácticamente sin riesgo.
• Amplia gama de activos disponibles para operar en Forex, incluyendo pares de divisas, criptomonedas, acciones, metales preciosos, etc.
• Posibilidad de copiar transacciones de traders profesionales. La mayoría de los brókeres de Fx ofrecen el servicio de social trading a sus clientes: para copiar transacciones, solo necesita seleccionar un trader del ranking, especificar los parámetros de rentabilidad y gestión de riesgos y hacer clic en "Copiar";
• La negociación en Forex está disponible las 24 horas del día de lunes a viernes, ya que Forex es un mercado extrabursátil que opera las 24 horas del día, excepto los días festivos y fines de semana.
• La protección contra saldo negativo evita que pierda más fondos de los que tiene en su saldo. A diferencia de la bolsa de valores, donde los litigios para cobrar deudas a los operadores son bastante frecuentes.
• Trading en Forex con la ayuda de Asesores Expertos. Gestión automática de transacciones basada en el algoritmo seleccionado.

Operar en Forex es accesible desde cualquier parte del mundo. Usando una computadora o teléfono móvil conectado a Internet, el operador puede monitorear la situación de los mercados y abrir transacciones de forma remota. El éxito de la negociación solo es posible con habilidad y experiencia.

¿Cuáles son los riesgos asociados con el trading de Forex?

Los riesgos asociados con el trading de divisas son:

• Riesgo de un aumento brusco de la volatilidad. Para minimizar las pérdidas por fluctuaciones imprevistas de precios, es necesario colocar un stop loss. La transacción se cerrará automáticamente cuando el precio alcance el nivel de stop loss.
• Riesgo de pérdida debido al uso de apalancamiento. El deseo de aumentar el volumen de la transacción a pesar de la gestión de riesgos puede resultar en pérdidas.
• Riesgo de factor fundamental. Este riesgo se debe a la posibilidad de noticias que alteran las expectativas de la mayoría. El precio se revierte, hay un desequilibrio en el mercado, el spread aumenta y se produce un deslizamiento.
• Riesgo de error de análisis. Es difícil tener en cuenta todos los factores que influyen en el precio de un activo, así como evaluar adecuadamente el valor de cada uno de ellos.
• Riesgo técnico: rediseño de indicadores, "brechas" en las cotizaciones que distorsionan los resultados de las pruebas, corte de Internet.
• Riesgo financiero: riesgo de que terceros accedan a la cuenta. En la mayoría de los casos, las contraseñas son robadas a través de virus, keyloggers y enlaces de phishing.
• Riesgo emocional: riesgo de cometer un error debido al estado emocional.
• Fuerza mayor: evento repentino que puede afectar la evolución del mercado.

Es imposible eliminar por completo todos los riesgos. Los métodos de protección más efectivos son el uso de stop loss, el cumplimiento de las reglas de gestión de riesgos, la diversificación invirtiendo en diferentes clases de activos y el control sobre las emociones. No se recomienda a los principiantes operar en Forex durante las publicaciones de noticias importantes debido al posible aumento de la volatilidad.

Cómo empezar a operar en el mercado de Forex

Trading en el mercado de Forex para aprendices. Algoritmo de acciones para un operador de Forex principiante.

Etapa 1. Preliminar:

• Familiarícese con la base de trading. Encuentre respuestas a las preguntas: ¿qué es Forex?, ¿cómo funciona el mercado?, ¿qué se puede comprar y vender en Forex?, ¿quiénes son los principales participantes del mercado? Es necesario comprender los principios básicos e instrumentos.
• De lo básico, pase a un aprendizaje más detallado de la teoría. Familiarícese con las herramientas de análisis técnico y fundamental, herramientas auxiliares (screeners, calculadoras de traders, MyFxBook, CoinMarketCap). Aprenda las reglas de gestión de riesgos.
• Pase de la teoría a la práctica. Aprenda los tipos de métodos de trading en Fx y consolide la información operando en una cuenta demo.

Etapa 2. Principal:

• Desarrolle un plan de trading. Este debe incluir un sistema de negociación, métodos de pronóstico de precios y acciones en caso de fuerza mayor. El plan debe tener un objetivo y pasos de implementación, con verificación de resultados intermedios en cada etapa.
• Elija una estrategia de trading y herramientas de análisis. Por ejemplo, estrategias adaptadas a su modelo de trading en Forex, sistemas de trading propios, etc.
• Pruebe las estrategias. El sistema de trading debe perfeccionarse en el historial de cotizaciones. Seleccione la configuración que ofrezca la rentabilidad más óptima con el menor nivel de riesgo. Ejemplos de probadores: MT4, Fx Blue, Forex Simulator.
• Cambie a una cuenta real. Pero primero, perfeccione su estrategia en al menos 100-200 operaciones en una cuenta demo. En caso de desviación de los resultados de la prueba, deténgase y busque las razones.
• Siempre considere los riesgos potenciales y controle sus emociones.

Cómo leer gráficos de Forex para principiantes

Casi todas las plataformas ofrecen tres opciones de gráficos: de líneas, de velas y de barras. También hay gráficos de tres en raya, Heikin Ashi y Renko, que difieren de los estándar en el cálculo de precios. Se pueden agregar a través de un script, siempre que la plataforma lo permita.

Puede operar en Fx en varios gráficos simultáneamente. Por ejemplo, las velas clásicas y Heikin Ashi son una buena combinación debido al enfoque diferente para calcular los precios de OHLC.

Gráficos de líneas

Un gráfico de líneas es un gráfico que muestra el precio como una línea continua que conecta los precios de cierre de los marcos temporales. Por ejemplo, si se selecciona el timeframe H1, la línea conecta los últimos precios de cada hora.

El gráfico es conveniente desde un punto de vista visual. Especialmente cuando se utilizan como señales las intersecciones de precios y medias móviles. Sin embargo, se considera que un gráfico de líneas tiene poca información útil.

Histograma (Gráfico de barras)

El gráfico de barras consiste en una línea vertical con pequeños "trazos" a ambos lados, arriba y abajo. La línea vertical representa el movimiento del precio para el período de tiempo seleccionado. La línea de la izquierda representa el precio de apertura y la de la derecha, el precio de cierre. Si el precio de cierre es superior al de apertura, la línea vertical es verde, indicando una barra ascendente. Si es inferior y la línea es roja, se trata de una barra descendente.

El gráfico muestra los cuatro tipos de cotización. Rara vez se utiliza, ya que es visualmente menos práctico que un gráfico de velas.

Velas japonesas

El gráfico de velas japonesas es un gráfico que muestra el precio en forma de "cuerpo" de vela con "sombras". El "cuerpo" del precio se forma con los precios de apertura y cierre del marco temporal. Por ejemplo, para H1, este es el precio al principio y al final de una hora. Si el precio cierra por debajo del precio de apertura, el cuerpo de la vela es rojo, por encima es verde. Las "sombras" son el valor máximo y mínimo del precio dentro de un período de tiempo, por ejemplo, una hora.

En el ejemplo anterior, la criptomoneda Ripple ha subido bruscamente de valor después de un fallo judicial favorable en un procedimiento contra la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC). El regulador consideró que XRP es un valor, por lo que la emisión de monedas constituye una violación de la ley bursátil estadounidense. El tribunal decidió lo contrario, por lo que la cotización superó los 0,9 USD (número 2) en un día. Los operadores consideraron que este valor era lo suficientemente cómodo como para cerrar operaciones y comenzaron las ventas. Posteriormente, la cotización retrocedió a 0,8 USD. Al final del día, se forma el "cuerpo" de la vela (número 1).‎

Estrategias de trading en Forex para principiantes

Una estrategia de trading es una idea general de apertura y cierre de transacciones. Es la base de un sistema de trading: un algoritmo detallado que considera la gestión de riesgos, las estadísticas de los resultados de las pruebas con el historial de cotizaciones, las acciones en caso de fuerza mayor y la gestión de emociones. Una estrategia es una recomendación general; el sistema se desarrolla individualmente.

Ruptura (Breakout)

Además de las tendencias ascendentes y descendentes, en el mercado puede observarse un flat, es decir, un movimiento horizontal del precio. Se manifiesta en los siguientes casos:

• Pausa temporal en el movimiento de tendencia: un operador de divisa evalúa la situación, el precio puede revertirse o continuar moviéndose.
• Calma antes de la publicación de noticias/feriados/fines de semana: la volatilidad aumenta bruscamente después de las noticias, lo que podría provocar un cambio de tendencia.

Una estrategia que implica abrir una transacción en el momento de la ruptura de los límites de un tramo plano hacia la tendencia emergente recibe el nombre de negociación de "ruptura".

Cuando el precio rompe el límite de un canal plano, pero vuelve a él, la ruptura es falsa. Lo siguiente ayudará a filtrar las señales falsas:

• El tamaño del “cuerpo” de la vela. Por regla general, las velas en el flat tienen “cuerpos” y “sombras” pequeños. Los volúmenes de negociación son pequeños y hay relativamente pocas transacciones, por lo que el precio casi no se desvía del valor promedio. Un aumento brusco en el "cuerpo" y la "sombra" de la vela durante una ruptura señala el inicio de una tendencia.
• Patrones. Por ejemplo, el patrón “triángulo” puede señalar un posible momento de ruptura: el precio se acerca al ángulo.
• Factores fundamentales. La ruptura va acompañada de noticias que lógicamente la explican.

Ejemplo. Se ha formado un patrón “triángulo” casi perfecto en el intervalo de una hora. Las velas en el "triángulo" son pequeñas, se observa un plano. La primera ruptura va acompañada de pequeñas velas y, aunque la vela de ruptura es más grande que las anteriores, el precio se revierte hacia el "triángulo". Para evitar falsas rupturas, es necesario utilizar un stop loss.

Luego, el precio vuelve a rebotar desde el nivel de soporte en la esquina del "triángulo" y rompe la resistencia con una gran vela creciente. En la siguiente vela, puede abrir una posición larga.

Cruce de medias móviles

La idea del cruce de medias móviles (moving average, MA) y la ubicación del precio con respecto a ellas se utiliza en muchas estrategias simples:

• Media móvil con un período largo: es lenta, reacciona con un retraso al cambio de precio actual a corto plazo, pero refleja mejor la tendencia a largo plazo.
• Media móvil con un período corto: es rápida y cambia de dirección casi instantáneamente con el cambio de precio actual. Con su ayuda, se puede realizar un seguimiento de los impulsos a corto plazo.

Señal: la media móvil rápida cruza la media móvil lenta. Es deseable que ambas medias móviles tengan la misma dirección. Si la media móvil rápida cruza de abajo a arriba, el precio es superior a las medias móviles y va hacia arriba, la tendencia es alcista. Si cruza de arriba a abajo, el precio es inferior a las medias móviles y si va hacia abajo, la tendencia es bajista.

La media móvil rápida (24) es naranja, la media móvil lenta (120) es azul. Timeframe: H1.

• 1. No hay señal. Cuando la media móvil rápida va hacia arriba, el precio tiende a la baja.
• 2. No hay señal. La media móvil rápida y el precio tienen diferentes direcciones.
• 3. Señal débil. Solo se puede abrir una transacción cuando la MA rápida y el precio suben.
• 4. Señal fuerte. La MA rápida y el precio se dirigen a la baja. Se permite la dirección horizontal de la MA lenta.

Se recomienda agregar filtros adicionales. Puede seleccionar la configuración de MA individualmente para cada par de divisas. Se pueden usar medias móviles exponenciales en lugar de medias móviles simples.

Canales Donchian (Donchian Channels)

Los canales Donchian son una de las variaciones de los indicadores de canal que forman los límites del rango promedio del movimiento del precio en relación con su valor promedio para el período especificado en la configuración. Cuanto mayor sea la volatilidad, más amplio será el canal.

El indicador muestra los valores máximos y mínimos del precio durante el período seleccionado. A diferencia de otros indicadores de canal, aquí los límites del canal siguen la cotización. Por lo tanto, la recomendación de "abrir una operación en la ruptura del canal" no funciona, ya que no hay tal ruptura en sí.

La idea de la estrategia es la siguiente:

• Ambas líneas de canal son horizontales: los máximos y mínimos no cambian, no hay un movimiento de tendencia claro en el mercado.
• La línea superior sube mientras que la inferior es horizontal: con un mínimo constante, los máximos comienzan a actualizarse, surge una tendencia alcista
• La línea inferior baja mientras que la superior es horizontal. con un máximo constante, los mínimos comienzan a actualizarse y surge una tendencia bajista.

Señal de confirmación: la segunda línea también comienza a moverse hacia la primera, puede abrir una operación.

El indicador no es un indicador básico. Entonces, si la plataforma no tiene uno, agréguelo manualmente. El indicador se copia en la plataforma a través del menú "Archivo" → "Abrir carpeta de datos" en el directorio MQL4/Indicators. Una vez agregado, reinicie la plataforma.‎‎

Ejemplo. El período considerado es de 20 días en un intervalo diario. Se especifica en la configuración.

1. Señal operativa. La línea inferior del canal comienza a descender, seguida de la línea superior tras unas cuantas velas.
2. No hay señal de confirmación. Cuando la línea inferior comienza a subir después de la línea superior, la línea superior ya está horizontal.
3. No hay señal de confirmación. La línea superior permanece horizontal.
4. Señal débil. La línea superior comenzó a bajar antes, esta es una señal para el inicio de una tendencia bajista. En este caso, el movimiento descendente de la línea inferior será una señal de confirmación.
5. Señal falsa. Los límites del canal se dirigen hacia abajo, la cotización está subiendo.

Donchian Channels no es una estrategia completa, sino una idea para un sistema de negociación. En esta interpretación, el 50% de las señales son falsas o débiles. Debe seleccionar ajustes individuales para cada activo y agregar filtros adicionales: niveles, osciladores, etc.

Consejos para traders principiantes en el mercado Forex

El principal consejo es olvidarse de la ilusión de que puede enriquecerse rápido y fácilmente en Forex. Y recuerde, cuando una persona obtiene ganancias en los mercados financieros, otra sufre una pérdida.

Algunas recomendaciones básicas para principiantes:

• No se apresure a depositar, practique primero en una cuenta demo. Puede pasar a una cuenta real para operar en Forex cuando tenga la seguridad de que su sistema de negociación le brinda una ganancia estable. Se cree que debería tener al menos 100 transacciones exitosas.
• Siga el algoritmo. Debe comprender el principio de apertura de operaciones, cómo salir de este entorno y cómo reaccionar ante situaciones de fuerza mayor. Debe tener un objetivo y una idea clara de cómo lograrlo. Abrir transacciones de forma caótica está condenado al fracaso.
• Siga las reglas de gestión de riesgos. A veces, para obtener más ingresos, puede asumir riesgos. Pero para saber qué y cuándo infringir, es necesario comprender estas reglas de la "A" a la "Z". Además, esto requiere una amplia experiencia en trading.
• Controle sus emociones. Un error común es descuidar el sistema de trading y dejarse llevar por las emociones. Las acciones precipitadas dictadas por el factor psicológico conducen inevitablemente a pérdidas.

En el 99% de los casos, la pérdida de capital se debe a un error del operador, no del corredor de divisa o del analista. Por ello, es necesario verificar con atención los datos, leer cuidadosamente la oferta y la lista de condiciones de negociación, y cumplir con las reglas de gestión de riesgos. Recuerde que solo usted es responsable de sus acciones y solo usted puede convertirse en una mejor versión de sí mismo.‎‎‎

Estudie los mercados

Cuando se opera en los mercados de divisas, de valores y de materias primas, es preciso comprender los principios de su funcionamiento:

• Qué factores fundamentales afectan el tipo de cambio EUR/USD, el costo de BTC o los futuros del petróleo.
• Cuál es el nivel de volatilidad de un activo a corto y largo plazo.
• Qué activos tienen una fuerte correlación directa e inversa. Esto ayudará a rastrear las señales preliminares. Por ejemplo, si el precio del trigo sube, el maíz también comenzará a subir de precio.

También es necesario seguir las noticias del entorno financiero en el que se quiere operar. Por ejemplo, si opera con criptomonedas, no necesita seguir las decisiones de la OPEP sobre los volúmenes de producción de petróleo, pero si debe tener a la mano un canal de noticias sobre criptomonedas.

Haga un plan y cúmplalo

Un plan operativo es un sistema o estrategia de trading que le acerca a su objetivo paso a paso. Debe responder a las siguientes preguntas:

• ¿Qué quiere lograr y en qué plazo? Por ejemplo, "tener un ingreso estable del 10% mensual" o "duplicar el depósito en 6 meses".
• ¿Cómo planea lograrlo? Usando su propia estrategia, copiando operaciones ‎‎de un operador profesional o comprando y manteniendo un activo.
• ¿Cómo funciona su sistema de trading y qué resultados muestra? ¿Qué señales son principales y cuáles son de confirmación? ¿Cuál es el nivel de riesgo por operación? ¿Cómo salir del mercado?
• Y lo más importante, ¿qué hacer en caso de fuerza mayor?

Practique

De nada sirve aprender teoría si no se ponen en práctica los conocimientos adquiridos. La teoría proporciona una base, pero no prepara para todos los escenarios. Solo enfrentándose a un entorno real y probando indicadores desarrollará las habilidades necesarias.

Algunos consejos:

• Una vez que se haya familiarizado con el indicador, pruébelo inmediatamente en una cuenta demo.
• Una vez que se haya familiarizado con la estrategia, afínela hasta obtener una ganancia estable. Si la estrategia no funciona, cámbiela y entrene en una nueva.
• No dude en preguntar en los foros de trading. Muchos traders profesionales están encantados de ayudar a los principiantes.
• Use un diario de operador. Se trata de un software que registra el historial de acciones, con la opción de agrupar datos y mostrar los resultados en tablas, gráficos e histogramas clasificables.‎

Pronostique las "condiciones climáticas" del mercado‎

Qué hacer para evaluar el estado del mercado en relación con el activo seleccionado:

• Observe la tendencia actual. ¿En qué dirección se movió el precio a la apertura de una nueva sesión? ¿Hacia qué dirección se dirige la tendencia en los plazos largos (H4, D1)?
• ¿Se están formando patrones de reversión o continuación de la tendencia? ¿Es posible dibujar niveles de soporte y resistencia, así como líneas de tendencia? ¿Son visibles las zonas de oferta y demanda?
• ¿Qué noticias se han publicado en este momento y cuáles se publicarán próximamente según el calendario económico? Evalúe el sentimiento del mercado.

Combine herramientas de análisis técnico, gráfico y fundamental para hacer un pronóstico acertado.

Conozca sus límites

Determine cuánto está dispuesto a perder en una sola operación. ¿Cuál es la distancia máxima del stop loss que puede establecer considerando el costo de un pip? ¿Cuál es el volumen máximo de todas las transacciones abiertas, teniendo en cuenta el costo de un punto?

Incluso si parece que la tendencia es estable y es posible aumentar el volumen de una posición, no lo haga si viola las reglas de gestión de riesgos. Lo mismo aplica a la Martingala: el nivel de riesgo aceptable debe establecerse al elaborar un plan y desarrollar un sistema de negociación.

Sabe cuándo parar

No puede vigilar el monitor todo el tiempo, es agotador y requiere mucho tiempo. Sin embargo, esperar hasta el último momento, confiando en un “movimiento de tendencia eterno” es un error:

• Utilice órdenes pendientes, stop loss y take profit. Un stop loss limita la pérdida potencial, mientras que un take profit cierra la transacción con ganancias al alcanzar el nivel de precio definido.
• Utilice un trailing stop. Este es un stop loss dinámico que sigue el precio en la dirección de su predicción y se detiene si el precio se revierte. Está disponible en la mayoría de las plataformas de negociación.
• Utilice la táctica de cierre parcial de la posición. Por ejemplo, su objetivo es obtener 20 USD de una operación. El costo de un punto es de 1 dólar estadounidense (USD) (para el par EUR/USD, esto corresponde a un volumen de negociación de 0,1 lotes). Tan pronto como el precio supere los 20 puntos, cierre el 50% de la transacción y asegure el 50% restante con un trailing stop a una distancia de 10 puntos.

Intente aprovechar al máximo el movimiento de la tendencia, pero con un riesgo mínimo. Un trailing stop es la mejor solución para esta tarea.

Considere sus emociones

El estado emocional influye de manera indirecta en los resultados y, en ocasiones, esto causa problemas:

• Miedo a la toma de decisiones y FOMO (miedo a perderse algo).
• Codicia, el deseo de enriquecerse inmediatamente.
• Ira, irritación, enojo. Posibles razones: el mercado va en la dirección equivocada, se perdió un buen momento, la operativa tiene pérdidas, etc.
• Desesperación: es un estado en el que una persona observa cómo disminuye su depósito, pero aún espera un desenlace favorable, aunque solo necesita cerrar la operación.
• Distracción, fatiga. Suele aparecer cuando se monitorizan continuamente los gráficos. Este estado perjudica la capacidad de reacción y la claridad mental.
• Seguir a la multitud, tomar decisiones precipitadas para sumarse a la mayoría.
• La alegría, la euforia, el deseo de repetir el éxito pueden atenuar la sensación de riesgo.

Solo hay una regla: máxima compostura, control de las emociones, seguir el plan de acción. Sin espontaneidad, sin lástima. Solo de esta manera podrá lograr un resultado positivo. Si siente que sus emociones se están saliendo de control, haga una pausa y cambie de entorno.

Tómese su tiempo

La velocidad es importante en el scalping, donde las operaciones se mantienen en el mercado durante solo unos minutos. Las estrategias intradía, por otro lado, implica cerrar la transacción antes del final del día, lo que le permite ahorrar en swaps. Aquí basta con tomar los movimientos de precios de 5-8 velas.

En el timeframe H1, un día de negociación consta de 24 velas, cada una de las cuales corresponde a una hora. Cuando aparece una señal en una de ellas, el operador tiene una hora entera para decidir si abre una operación en la siguiente vela o espera más.

Nunca deje de aprender

Un operador profesional aprende todos los días. Esfuércese por aprender algo nuevo cada día:

• Perfeccione sus habilidades con diferentes instrumentos de negociación, desarrolle nuevas ideas y no dude en discutirlas con otros traders.
• No tenga miedo de experimentar si está dentro de la gestión de riesgos.
• Realice cambios en su plan de trading si es necesario. A medida que se logren, los objetivos pueden cambiar.

Trate no solo de adquirir nuevos conocimientos, sino también de desarrollar una percepción intuitiva en el entorno en que se desenvuelve.

Conclusión

Lo que un operador principiante necesita saber sobre Forex:

• Forex es un entorno donde se puede ganar dinero con las diferencias de precios. Cuanto más precisa sea la previsión del nivel de precios en el futuro, mayor será el beneficio.
• La clave del éxito es el conocimiento, la práctica constante, la puesta a prueba de estrategias en una cuenta demo y en el probador, el cumplimiento de las reglas de gestión de riesgos y el control de las emociones.
• Antes de abrir una transacción en una cuenta real, debe comprender los principios del trading, la terminología, tener habilidades básicas para usar la plataforma de operaciones y tener un plan operativo claro.
• El plan operativo debe dar respuesta a los interrogantes: ¿cuáles son los objetivos y el tiempo para alcanzarlos? ¿Qué instrumentos se utilizarán? ¿Qué esperar del sistema de negociación? ¿Cuáles son los riesgos? ¿Qué hacer en caso de fuerza mayor?
• Un sistema de trading debe responder a los interrogantes: ¿cómo, cuándo y bajo qué principio se abre una operación? ¿Bajo qué principio se cierra? ¿Qué señales son principales y cuáles son adicionales?

Confíe en sus capacidades, procure aprender siempre algo nuevo, siga el plan y no se rinda ante las dificultades pasajeras.