Forex para os principiantes – melhor guia de trading com moedas

2025.12.05 2024.04.30 Forex para os principiantes – melhor guia de trading com moedas

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/pt/blog/authors/oleg-tkachenko/

O mercado monetário abre para os traders e investidores uma oportunidade de ganhar com a diferença das cotações e copiar operações, desenvolver e vender sinais e sistemas de trading. O trading no Forex para os principiantes é uma chance de experimentar suas forças numa nova área, obter liberdade financeira e começar a administrar seu tempo a critério próprio.

O que é Forex e como esta organizado o trading? Como desenvolver um algoritmo de atuações? O que é importante para alcançar os objetivos? As respostas sobre estas perguntas estão nesta revista. Também, Você conhecerá exemplos de estratégias que podem ser usadas na criação de sistemas de trading.

O quê é mercado Forex?

O Forex é um mercado monetário internacional. Seus participantes são: bolsas, corretoras, bancos, fundos de investimentos, traders privados e seus parceiros comerciais, sistemas de pagamentos, etc.

Forex tem mais uma definição – o mercado não bolsista de contratos por diferença (em inglês Contract for Difference, CFD). Aqui, os ativos básicos são moedas, criptomoedas, ações, contratos futuros, opções binarias e ativos dos mercados de commodities.

Os participantes do mercado Forex:

• traders são as pessoas singulares e físicas e coletivas que compram e vendem os ativos ou os prestem a crédito aos outros traders. Um trader Forex pode ser tanto uma pessoa privada, como também um fundo de investimento que opera em interesses de clientes;
• corretoras são intermediários que fornecem serviços de trading no Forex por umas comissões. As corretoras são o elo entre outros participantes do mercado;
• formadores de mercado e provedores de liquidez são os bancos e fundos de investimento que abastecem o mercado monetário com liquidez em momentos de desequilíbrio. Estes também podem atuar como contrapartes em operação.

A tarefa de cada participante do mercado Forex consiste em ganhar dinheiro com especulação ou comissões. A tarefa dum trader privado consiste em prever a direção do preço e encerrar oportunamente uma operação com o máximo lucro possível.

Como funciona o trading no Forex?

O algoritmo de trading no Forex é o seguinte:

• é preciso abrir uma conta de trading em corretora, via de regra, em USD. A corretora é um intermediário, sem esta é impossível ter o acesso ao mercado;
• a corretora fornece as cotações atuais - cotação do par de moedas, preço das ações, etc. O trader pode comprar um ativo ao preço atual de mercado para vendê-lo ao preço mais alto. Ou vender e depois comprar ao preço mais baixo e encerrar operação. A previsão se justificou - o trader está com lucro, o preço foi em direção oposta - está com prejuízo;
• a corretora transmite uma ordem de compra/venda para provedor de liquidez ou a um sistema ECN, uma plataforma eletrónica para as operações. Se houver uma oferta de resposta com este volume no mercado, a transação é efetuada.

O exemplo de trading no Forex para os principiantes. O preço atual das ações da companhia A na plataforma de trading é 10 USD. O trader pressupõe que as ações desvalorizarão pelo menos até 7 USD. Então, ele abre uma posição curta com volume de 100 ações que a corretora presta a crédito ao trader. No entanto, no mercado existem compradores que estão dispostos a comprar apenas 40 ações a este preço. Mais as 60 ações estão prontas para comprar ao preço 9 USD. A corretora questiona se aceita tal operação, considerando o preço mais baixo? O trader aceita, o preço desce até 7 USD, ele compra 100 ações por este preço e paga a dívida à corretora. Os compradores estão com prejuízo, o lucro é 40 × 3 + 60 × 2 = 240 USD. Se o preço subir, o trader ficará com prejuízo, porque precisará comprar ações para pagar a dívida por um preço mais alto.

É semelhante com os pares de moedas. Ao abrir uma posição longa em par GBP/USD, o trader vende USD e compra GBP. Se abrir uma posição curta, a libra esterlina será vendida (em dívida - as libras esterlinas são fornecidas gratuitamente pela corretora Forex) em dólares contando comprar libras esterlinas mais baratas, após a descida da cotação e pagar a dívida. O trader ganha dinheiro com a diferença das cotações.

As oportunidades no mercado Forex

O principal objetivo do trading no Forex é ganhar com a especulação. O trader compra mais barato e vende mais caro. Em que sequência depende de previsão de direção do preço.

Outras oportunidades de ganhar no Forex:

• cobertura financeira é uma opção de assegura os riscos usando instrumentos de cobertura. Por exemplo, abrindo operações opostas em mesmo par ou em pares diferentes com alta correlação ou usando contratos a termo, swaps de derivados, etc;
• carry trade é o ganho com a diferença das taxas de referência. O swap cobrado pela corretora depende de taxas de referência do país, co que par de moedas opera o trader Forex. Em alguns casos, o swap pode, ao contrário, ser creditado na conta do trader;
• copias automáticas é duplicação de operações de traders profissionais. Com este método de ganhar, é importante compreender as regras de gestão de riscos.

O trading ativo com moeda estrangeira não é a única opção para ganhar. Por exemplo, é possível desenvolver os sistemas de trading e vender conselheiros baseados nestes. É possível criar os canais formativas em redes sociais, desenvolver uma rede de parceria, fornecer sinais de trading, etc.

Forex para cobertura financeira

No Forex, a cobertura significa proteger umas operações prejudiciais. Este método de trading é utilizado quando uma operação precisa ser mantida no mercado, mas o preço vai em direção oposta à previsão. Ou num momento de alta volatilidade, quando não está claro em que direção a cotação está movendo.

As opções de cobertura:

• a cobertura completa é abertura de operações multidirecionais num instrumento com o mesmo volume. Quando a volatilidade diminui e aparece uma tendência, a operação prejudicial se encerra;
• abertura de duas operações numa direção em instrumentos que se movem em direções diferentes;
• abertura de operações multidirecionais em instrumentos com uma correlação direta.

A cobertura é frequentemente usada para as operações já abertas, quando é necessário aguardar a instabilidade temporária do preço.

Forex para especulação

O trading especulativo no Forex pressupõe ganhar com a diferença das cotações. Diferentes fatores fundamentais podem afetar diferentes ativos em momentos diferentes.

Por exemplo, o preço das ações é afetado pela publicação de relatórios trimestrais e anuais. Se o resultado financeiro é melhor que a previsão, as ações sobem. A cotação do USD em relação às certas moedas é afetada por alterações de taxas de referência e dados sobre o emprego. Se as taxas sobem e o desemprego diminui, o dólar cresce. E a taxa de referência do AUD é afetada por desastres naturais. Devido aos incêndios na Austrália, a exportação diminui, então o dólar australiano desvaloriza e o dólar estadunidense cresce.

As tarefas de trader Forex:

• coletar tantos fatores fundamentais quanto possível que afetam o valor do ativo neste momento;
• determinar o grau e carácter de influência de cada um destes, o fator leva ao aumento ou diminuição do preço;
• destacar os fatores mais influentes, comparar com uma previsão existente e fazer a sua própria.

A precisão da previsão depende de precisão da avaliação dos fatores fundamentais.

Termos importantes que você precisa saber para o trading no Forex

Antes de abrir uma conta numa corretora, o trader Forex deve conhecer as condições de trading e ler a oferta. Uma oferta é um acordo ou contrato que um trader aceita automaticamente ao abrir uma conta. Cada corretora tem suas particularidades que precisa conhecer.

O problema consiste em que a oferta, via de regra, é composta inteiramente por termos especializados. Sem conhecer a terminologia, é impossível compreender os detalhes do acordo, assim como a aprendizagem e trading real são impossíveis.

Mercado emergente (spot) no Forex

O mercado emergente é uma forma de cálculos entre contrapartes em que uma operação se realiza imediatamente ao preço atual. No Forex, o termo “spot” significa:

• o deposito tem 100 USD, na plataforma de trading é indicado o preço atual 1 EUR = 1,20 USD;
• o volume condicional da operação é 1 EUR;
• depois de clicar no botão “Comprar”, se abre uma posição instantaneamente, isto significa que foi comprado 1 EUR por 1.20 USD;
• a venda de EUR é semelhante - instantaneamente e ao preço de encerramento atual.

O volume das operações no Forex é definido em lotes, mas para uma melhor compreensão da essência é dado um exemplo simplificado. No mercado de valores, spot é uma operação em que o pagamento ocorre imediatamente e a entrega da mercadoria será realizada em data pré-determinada. Nas bolsas, a data pode ser calculada conforme o princípio T+0, T+1, T+2, onde T — a data de operação emergente e os números são os dias depois de mesma.

CFD

CFD é melhor ferramenta de trading no Forex para principiantes. Apresenta por si um contrato por diferença de preços e permite ganhar com esta diferença sem possuir realmente o ativo básico.

Por exemplo, o trader abre uma operação de compra de XAU/USD ao preço 1900 USD, a corretora regista o preço de abertura de operação. Neste caso, o trader não se torna o verdadeiro proprietário do ouro. O preço sobe até 1920 USD, o trader encerra a operação e recebe a diferença de preço no valor 20 USD como lucro.

Em trading com CFD sobre ações têm uma nuance — correção a dividendos. Em trading efetivo de ações, normalmente, o proprietário recebe dividendos. Em caso de trading com CFD, o valor dos dividendos pode ser adicionado ou subtraído do saldo da conta de trading, dependendo de direção da posição aberta.

Ponto e pips

Em diferentes fontes existem discrepâncias em definição de pontos e pips que causa uma confusão. Vamos tentando a compreender.

Ponto é o valor mínimo de alteração do preço. Quando as cotações dos pares de moedas tinham quatro casas decimais, o ponto era quarta casa decimal. Por exemplo, se o preço se alterou de 1,2345 até 1,2346, a mudança foi 1 ponto. Em seguida, foram introduzidas cotações de 5 casas decimais e surgiram várias opções para definições de ponto e pips:

• ponto e pips são a mesma coisa, a alteração mínima do preço, ou seja, o quinto número após a vírgula;
• pips é a alteração mínima do preço, ou seja, o quinto número após a vírgula. Ponto é o quarto número após a vírgula. 1 ponto = 10 pips.

1 — ponto (número 4), 2 — pips (número 3).

Quase todos os pares de moedas têm cotações de cinco casas decimais. O par USD/JPY tem as cotações de três casas decimais, aqui o ponto é o segundo número e pips é o terceiro.

Importante! Para eliminar a possibilidade de erro, procure a determinação do ponto na oferta e outros documentos da sua corretora. Além disso, preste atenção que em descrições de muitas estratégias, o ponto é a quarta casa decimal; cotações de cinco casas decimais não são consideradas.

Spread

Spread é a diferença entre compra e venda de ativo. A plataforma de trading sempre oferece duas cotações: para comprar e para vender. Se subtrair o preço de venda do preço de compra, obterá um spread. Esta diferença é retenida pelo sistema de trading como uma taxa pela operação. É visualizada como um valor negativo imediatamente após a abertura duma posição. A tarefa do trader é obter um lucro que cubra pelo menos os custos do spread.

1,09486 - 1,09443 = 0.00043 isto significa que o spread é os 4,3 pontos.

Trading para os principiantes. O que é preciso saber sobre spread:

• O spread pode ser fixo ou flutuante. O spread flutuante depende da liquidez e volatilidade do mercado. Por exemplo, se publicam uma notícia, após a qual um ativo é imediatamente comprado, o spread aumenta bruscamente devido ao desequilíbrio entre compradores e vendedores;
• Para os pares de moedas “exóticas” o spread é mais amplo, para os instrumentos com alta liquidez é mais estreito;
• O spread se forma pelo provedor de liquidez e a corretora inclui em mesmo um markup. ‎No terminal de trading, o trader vê o valor total das comissões.
• O spread é indicado em pontos. Seu valor em moeda de depósito pode ser calculado sabendo o valor do ponto.

Margem

Margem é uma parte do dinheiro na conta de trading que é bloqueada pela corretora como garantia para uma transação aberta. Por exemplo, com um depósito de 100 USD, o trader abre uma operação com um volume de10 USD. Com uma alavancagem de 1:1, a margem bloqueada será 10 USD. Este dinheiro permanece na conta até que a operação seja encerrada. No entanto, não podem ser usados ​​para abrir outras posições. Se a alavancagem é 1:10, a fiança bloqueada (margem) para o mesmo volume de operação é reduzida em 10 vezes — até 1 USD.

Exemplo de trading com moedas №1. Alavancagem é 1:1. Volume da operação é 0,01 lote.

1 lote padrão completo é 100 000 unidades básicas. Isto significa que para 0,01 lote é necessário 100 000 × 0,01 × 1,08903 = 1 089,03 margem. As divergências entre casas decimais na captura de ecrã – diferença devido à alteração de preço entre a abertura de operação e a captura de ecrã feita.

Exemplo de trading com moedas №2. Alavancagem — 1:10, volume da operação — 0,01 lote.

Na captura de ecrã podemos ver que o montante de fundos reservados diminuiu 10 vezes. Se no exemplo anterior havia 18 910.86 USD livres para as operações posteriores, então ao usar uma alavancagem a margem diminuiu 10 vezes e o montante de fundos disponíveis foi 19 890.81 USD.

Alavancagem

Alavancagem são os fundos emprestados fornecidos pela corretora. Por exemplo, se o depósito é 100 USD, com uma alavancagem de 1:10 o trader pode administrar 1000 USD. A alavancagem pode ser usada para dois objetivos:

• aumentar o volume da posição, se o preço está movendo em direção desejada, mas não há os fundos suficientes para abrir uma operação;
• reduzir a fiança da corretora com o mesmo volume de posição permite enquadrar-se nas regras de gestão de riscos com um pequeno depósito.

A alavancagem em pares de moedas se aplica a toda a conta. É possível alterá-lo em sua Área pessoal em parâmetros da conta.

A utilização de alavancagem aumenta os riscos percentuais. Ao usar a alavancagem para aumentar o volume da operação, o valor do ponto também aumenta automaticamente. Por exemplo, para o par EUR/USD com a operação com volume de 0,01 lote, o movimento de preço a 1 ponto alterará o deposito de 10 cêntimos. Se a alavancagem constitui 1:100 e o volume de operação está aumentado até 1 lote, 1 ponto alterará o depósito de 10 USD. E isto pode ser não apenas lucro, mas também prejuízo.

Mercado "ursino"

O mercado "ursino" um mercado em que os vendedores têm uma vantagem clara, ou seja, os “ursos” a gíria Forex. ‎Isto significa que o número de ordens de venda dum ativo excede significativamente o número de ordens de compradores.

No gráfico, o mercado "ursino" é expresso como uma tendência descendente. Pode ser temporário, ou seja, é observado em intervalos de tempo de curto prazo ou de longo prazo - em intervalos de tempo a partir de D1 e superiores.‎‎

Um exemplo de tendência "ursina" com várias correções ascendentes.

Mercado "taurino"

O mercado “taurino” é um mercado em que os compradores ou “touros” têm uma clara vantagem. Por exemplo, os traders começam a colocar ativamente ordens de compra sob a influência dum fator fundamental. O preço sobe, surge uma tendência ascendente, chamada de mercado “taurino”.‎‎‎

Um exemplo de mercado "taurino" de longo prazo para o par USD/TRY, mostrando a desvalorização da lira turca que durou vários meses. ‎

Ações de "Blue chips"

"Blue chips" são ações que são os líderes em seu setor no mercado global. São ações de empresas que recebem rendimentos estáveis, são mais estáveis ​​em tempos de crise, têm a maior capitalização do setor e, via de regra, pagam dividendos. "Blue chips" incluem as ações incluídas em grandes índices bolsistas, tais como NASDAQ, Dow Jones, S&P 500. Para um trader estas são interessantes pela sua liquidez e perspetivas de crescimento. A alta liquidez permite operar com grandes volumes sem medo de aumento do spread.

Dividendos

Os dividendos fazem uma parte de lucro da sociedade por ações, distribuída entre os possuidores de ações em conformidade com sua quota no capital total da companhia. São pagos por decisão dos acionistas. O valor dos dividendos por ação e a frequência de pagamentos também são determinados pela assembleia de acionistas. As informações sobre o gráfico de pagamentos podem ser encontradas em qualquer portal analítico.

Que interesse representam os dividendos para o trader:

• lucro adicional para o verdadeiro titular de ações;
• correção a dividendos ao operar com CFD;
• sistema de trading baseado no “gap de dividendos” - uma rutura de preço que ocorre após a data de corte.

O trading intra-diário

O trading intra-diário é o trading intra-diário no Forex, ou seja, quando a abertura e o encerramento das operações ocorrem durante um dia. Não importa em que momento a operação é aberta, a mesma se encerra antes de fim do dia de trading para poupar no swap.

As variantes de estratégias intra-diárias:

• escalpamento em intervalos M5-M15 é o trading de alta frequência no Forex mantendo as operações no mercado por vários minutos. Em algumas fontes, o escalpamento é classificado como uma categoria individual de estratégias;
• o trading tendencial no Forex pressupõe a busca tendências estáveis ​​em intervalos M30-H1. A operação é mantida no mercado em médio de 10-15 velas;
• swing trading, é o trading conforme a tendência em correções.

O trading intra-diário é conveniente, porque o trader tem tempo para analisar o mercado e tomar decisões. Além disso, o resultado é visível em apenas algumas horas. Com uma forte tendência, o trading intra-diário pode transforma-se em trading posicional.

Encerramento

O mercado monetário Forex funciona 24 horas por dia nos dias úteis. O mercado de valores tem um horário claro que depende de bolsa em que se realizam as operações. O encerramento é a hora de termino de funcionamento da bolsa e suspensão de operações. As informações sobre a hora de abertura e encerramento das sessões de trading estão contidas na especificação de contrato.

Bid e Ask

Na plataforma de trading estão apresentados dois preços do ativo:

• O preço Bid (venda) é o preço de demanda definido pelo comprador. É sempre menor que o preço Ask. A este preço se abre uma posição curta, ou seja, ocorre a venda dum ativo;
• O preço Ask (compra) é o preço de oferta definido pelo vendedor. É sempre maior que o preço Bid. A este preço se abre uma posição longa, ou seja, ocorre a compra dum ativo.

1 — preço Bid (venda), 2 — preço Ask (compra).

Os traders principiantes Forex que abrem operações no terminal de trading MetaTrader 4 precisam considerar uma nuance. Conscientemente ou não, os desenvolvedores mudaram as cores dos botões de compra e venda na janela de ordens.

Visualmente, o utilizador compara a cor da linha no gráfico e a cor do botão, não prestando atenção à inscrição. E aqui, logicamente temos que o preço vermelho Ask corresponde à venda que é impossível. O preço de venda não pode ser superior ao preço de compra. Por favor, considere este momento ao operar em MT4 ou utilize outra plataforma, por exemplo, LiteFinance.

Corretora

A corretora é uma companhia-intermediária que fornece acesso aos mercados financeiros bolsistas e não bolsistas para os traders e investidores.

Os serviços de trading no Forex fornecidos pela corretora:

• a plataforma de trading gratuita, as operações no Forex sem investimentos em conta demo;
• realizar operações por ordem de trader, colocar ordens de compra ou venda para provedores de liquidez ou em sistema ECN;
• fornecer alavancagem, operações no Forex usando dinheiro emprestado;
• ter uma oportunidade de copiar operações de outros traders Forex, controlar serviço trading social;
• fornecer materiais educacionais gratuitos, aulas de vídeo, etc;
• oportunidade de ganhar com programa de parceria, receber umas comissões de lucros dos referidos e sub-parceiros.

As comissões da corretora é markup adicionada ao spread, swap e comissão fixa nas contas ECN para cada lote padrão.

Os tipos de pares de moedas

Os pares de moedas podem destingir-se um ao outro por características seguintes:

• liquidez é a capacidade de abrir uma posição em instrumento a qualquer momento. Além disso, os ativos com alta liquidez, tai como EUR/USD e GBP/USD têm spread estreito. As moedas com baixa liquidez incluem o rand (África do Sul) e o bolívar (Venezuela);
• volatilidade é uma propriedade da velocidade e amplitude de alteração de preços. Por exemplo, a volatilidade diária do par USD/SGD é cerca de 0,46%, USD/JPY — 0,98%. Os pares com alta volatilidade são adequados para escalpamento e estratégias canais. Os pares com baixa volatilidade — para procurar tendências estevais;
• correlação é direta se os gráficos dos pares se movem em mesmo sentido e a inversa - se movem o sentido oposto. A correlação pode ser usada na busca de sinais, já que a velocidade de reação aos fatores fundamentais se distingue entre as moedas.

Conselho sobre investimento. Use calculadoras para determinar o grau de volatilidade e a força de correlação. Estas podem ser encontrados em recursos analíticos, por exemplo, em Investing.

Principais pares de moedas: "maioristas"‎

As “maioristas” são os principais pares de moedas que incluem USD e uma das sete moedas de livre convenção. Estas representam 75% do volume de trading do mercado monetário. Suas características distintivas:

• alto nível de liquidez com volatilidade moderada;
• spread estreito praticamente sem ampliamentos quando as notícias são publicadas;
• fácil acesso às informações sobre o instrumento, tais como estatísticas macroeconômica de países, notícias, etc.

A volatilidade pode alterar-se, mas a tabela mostra como os seus níveis em diferentes pares de moedas se correlacionam entre si.

Os dólares canadiano, australiano e neozelandês são moedas de commodities que, em certa medida, simplifica a análise de fatores fundamentais que afetam sua cotação.

Secundarias pares de moedas: "Minoristas"‎

Os pares de moedas minoristas são as cotações cruzadas das moedas “maioristas” entre si. Por exemplo, o euro e dólar canadiano ou o iene japonês e franco suíço. As cotações cruzadas são consideradas mais difíceis do ponto de vista de previsão, porque é necessário considerar uma influência indireta do dólar dos EUA.

“Minores” são adequados para estratégias de correlação. Por exemplo, as economias da Austrália e da Nova Zelândia estão estreitamente interligadas devido à sua proximidade territorial. Além disso, as moedas nacionais de ambos países são classificadas como matérias-primas. Os principais fatores fundamentais que afetam a sua cotação serão as estatísticas sobre exportação e importação, bem como os preços das matérias-primas.

Pares de moedas exóticas:

Os pares de moedas exóticas incluem moedas nacionais dos países em desenvolvimento e desenvolvidos. A sua particularidade é o controlo manual da cotação destas moedas, altos riscos inflacionários e políticos, a dificuldade de previsão devido à falta de dados estatísticos. As suas características principais em trading no Forex?

• Liquidez baixa. É bastante fácil comprar moedas exóticas, mas normalmente é possível vendê-las com um grande desconto. Em outras palavras, tais pares possuem um spread alto que pode ampliar-se mais de duas vezes sob a influência de fatores fundamentais;
• Alta volatilidade, frequentes cedências profundas nas tendências.

Quais vantagens de trading no mercado Forex?

O trading no Forex para os principiantes tem uma série de vantagens:

• Baixo umbral de entrada. Depósito mínimo – 50 USD Para comparar, o umbral de entrada no mercado de valores é desde 1000 USD, considerando todas as comissões por operações e intermediação;
• Comissões baixas. Graças à alta liquidez do mercado, os ativos Forex têm um spread estreito;
• Alavancagem gratuita. Por exemplo, nas bolsas de criptomoedas, a alavancagem é paga;
• A possibilidade de vender moeda sem realmente possuí-la. Crédito da corretora gratuito;
• Contas de cêntimos que permitem ganhar experiência de trading no mercado real praticamente sem risco;
• Existem muitos ativos disponíveis para operar no Forex, incluindo pares de moedas, criptomoedas, ações, metais preciosos e muito mais;
• Oportunidade de copiar operações de traders profissionais A maioria de corretoras Forex oferece aos clientes o serviço de trading social: é preciso selecionar um trader de ranking, indicar os parâmetros de rentabilidade e gestão de riscos e clicar em “Copiar”;
• O trading no Forex durante a semana laboral está disponível 24 horas por dia, já que Forex é um mercado não bolsista que funciona 24 horas por dia, exceto dias festivos e fins de semana;
• A proteção de balanço negativo não permite perder mais fundos do que tem em seu saldo. Diferentemente de bolsa de valores, onde são frequentes os casos de litígios para cobrar dívidas de traders;
• O trading no Forex usando conselheiros. A administração automática de operações conforme um algoritmo definido.

O trading no Forex está disponível em qualquer lugar do mundo. Usando um computador ou celular conectado à Internet, o trader pode monitorar a situação mercantil e operações abertas remotamente. O trading exitoso só é possível com habilidades e experiência.

Quais são os riscos relacionados com o trading no Forex?

Os riscos relacionados com o trading no Forex:

• risco de aumento brusco da volatilidade. Para minimizar os prejuízos em flutuações inesperadas de preço, é preciso colocar Stop Loss. A operação será encerrada automaticamente, quando o preço atingir o nível indicado;
• risco de prejuízo devido ao uso de alavancagem. O desejo de aumentar o volume duma operação apesar de gestão de riscos pode causar prejuízo;
• o risco de fator fundamental. O risco de aparecimento de notícias que não corresponde às expectativas de maioria. O preço reverte-se, surge um desequilíbrio no mercado, o spread aumenta, ocorrem deslizamentos;
• o risco de erro de análise. É difícil considerar todos os fatores que afetam o preço dum ativo, bem como avaliar adequadamente o valor de cada um de mesmos;
• o risco técnico: redesenho de indicadores, “falhas” em cotações que falsear os resultados de exames, desligamento da Internet;
• o risco financeiro, o risco de que terceiros obterem acesso à conta. Na maioria das vezes, as palavras-passe são roubadas por meio de vírus, keyloggers e links de phishing;
• o risco emocional - o risco de cometer um erro devido ao estado emocional;
• a força maior é um evento repentino que pode afetar o movimento do mercado.

É impossível assegurar-se completamente contra riscos. Os métodos de proteção mais eficazes: utilização de Stop Loss, cumprimento de regras de gestão de riscos, diversificação investindo em diferentes classes de ativos, controlo de emoções. Não é recomendado que principiantes operam no Forex em momentos de publicação de notícias importantes devido ao possível aumento da volatilidade.

Como operar os principiantes no Forex

O trading no Forex para os principiantes. O algoritmo de atuações para um trader Forex inexperiente.

Etapa 1. Etapa prévia:

• conheça a base do trading. Encontre as respostas para perguntas: o que é Forex? Como funciona o mercado? O que é possível comprar e vender no Forex? Quem são os principais participantes do mercado? É necessário compreender os princípios básicos, ferramentas;
• passar de básico para um estudo mais detalhado da teoria. Conheça as ferramentas de análise técnica e fundamental, ferramentas auxiliares (screeners, calculadoras do trader, MyFxBook, CoinMarketCap). Analise as regras de gestão de riscos.
• passar de teoria para prática. Conheça os tipos de estratégias de trading no Forex e assumir as informações operando numa conta demo.

Etapa 2. Etapa básica:

• elabore um plano de trading. Deve incluir um sistema de trading, métodos de previsão de preços e atuações em caso de força maior. O plano deve ter um objetivo e realização gradual com verificação de resultados intermediários em cada etapa;
• escolha uma estratégia de trading e ferramentas de análise. Por exemplo, as adaptadas ao seu modelo de trading no Forex, sistemas de trading autorais, etc;
• examine estratégias. O sistema de trading deve ser polido na base de história de cotações. É necessário selecionar as melhores opções de configurações que traria uma rentabilidade ótima com um nível mínimo de risco. Os exemplos de ensaiadores: MT4, Fx Blue, Forex Simulator;
• Ir à conta real. Mas inicialmente, aperfeiçoe sua estratégia em pelo menos 100-200 operações numa conta demo. Se houver um desvio de resultados de exame, pare e procure os motivos.
• sempre considere os riscos potenciais e controle as emoções.

Como ler os gráficos Forex para os principiantes

Em quase todas as plataformas está disponível três variantes de gráficos: linear, de velas e gráfico de barras. Também, existem gráficos "Jogo da velha", Heikin Ashi e Renko que se distinguem de princípios padronizados de cálculo de preço. Estes podem ser adicionados usando script, se é previsto pelos recursos da plataforma.

É possível operar no Forex em vários gráficos ao mesmo tempo. Por exemplo, velas clássicas e Heikin Ashi são uma boa combinação devido à abordagem diferente ao cálculo de preços OHLC.

Gráficos lineais

O gráfico lineal é um gráfico que visualiza o preço como uma linha continua conectando os preços de encerramento de intervalos de tempo. Por exemplo, se foi selecionado o período H1, a linha conecta os últimos preços de cada hora.

O gráfico é conveniente visualmente. Especialmente quando o cruzamento de preços e médias deslizantes são usadas como os sinais. No entanto, um gráfico lineal é considerado pouco informativo.

Histograma (gráfico de barras)

O gráfico de barras apresenta por si uma linha vertical com pequenas “barras superiores e inferiores” em ambos lados. A linha vertical é o movimento do preço no intervalo de tempo selecionado. A linha à esquerda é o preço de abertura, a linha à direita é o preço de encerramento. Se o preço de encerramento é superior ao preço de abertura, a linha vertical verde é uma barra ascendente. Se é inferior e a linha é vermelha — descendente.

O gráfico visualiza todos os quatro tipos de preço. É raramente usado, porque cede visualmente ao gráfico de velas.

Velas japonesas

O gráfico de velas é um gráfico que mostra o preço em forma de “corpo” de vela com “sombras”. O “corpo” do preço se forma a partir de preço de abertura e encerramento do intervalo de tempo. Por exemplo, para H1 isto é o preço no início e no fim de uma hora. Se o preço se encerra abaixo de preço de abertura, o corpo da vela fica vermelho, acima — fica verde. As “sombras” são os valores de preço máximo e mínimo dentro de intervalo de tempo, por exemplo, de uma hora.

No exemplo acima, a criptomoeda Ripple encareceu bruscamente após uma decisão judicial a seu favor em processo contra a Comissão de Valores Mobiliários e Bolsas dos EUA (SEC). O regulador considera que XRP é um valor mobiliário, portanto a colocação de moedas é uma infração da legislação sobre valores mobiliários dos EUA. O tribunal decidiu de outra forma, por isso, o preço durante um dia superou 0,9 USD (figura 2). Em seguida, os traders decidiram que este preço é bastante confortável para afixar operações e começaram as vendas. Após que o preço diminuiu até 0,8 USD. No fim do dia, formou-se o “corpo” da vela (figura 1).‎

As estratégias de trading para os principiantes no Forex

A estratégia de trading é a ideia geral de abertura e encerramento de operações. Esta atua como uma base para um sistema de trading - um algoritmo completo que considera a gestão de riscos, estatísticas de resultados de exames na base de história de cotações, atuações em caso de força maior e controlo de emoções. A estratégia é uma recomendação geral; o sistema é desenvolvido individualmente.

Quebra (Breakout)

Além de tendências ascendente e descendente, no mercado pode ser observado flat - um movimento horizontal de preços. Este se revela nos seguintes casos:

• pausa temporária em movimento tendencial - os traders monetários avaliam a situação, o preço pode reverter-se ou continuar a mover-se;
• calmaria antes de publicação de notícias festivos/fins de semana - após as notícias, a volatilidade aumenta bruscamente e pode ocorrer uma mudança de tendência.

Uma estratégia que pressupõe a abertura duma operação no momento de quebra do limite da área de flat em direção à tendência a surgir, se chama de trading “à quebra”.

Quando o preço quebra o limite dum canal de flat, mas regressa novamente ao mesmo, a quebra é falsa. Ajudará a filtrar sinais falsos:

• tamanho do "corpo" da vela. Via de regra, as velas em flat têm pequenos “corpos” e “sombras”. Os volumes de negociação são pequenos, há relativamente poucas operações, por isso, o preço praticamente não se desvia de valor médio. Um aumento brusco do “corpo” e “sombra” da vela durante a quebra é um sinal do início duma tendência;
• padrões. Por exemplo, o padrão “triângulo” pode mostrar um momento potencial de quebra - o preço está aproximando ao ângulo;
• fatores fundamentais. A quebra é acompanhada pelas notícias que a explicam logicamente.

Um exemplo. Em intervalo de uma hora foi formado um padrão “triângulo” quase puro. As velas no “triângulo” são pequenas, é visível um flat. A primeira quebra é acompanhada por pequenas velas e, embora a vela quebrante é maior que as anteriores, o preço se reverta para “triângulo”. Para assegurar-se contra quebras falsas, é necessário usar Stop Loss.‎‎‎

Depois o preço repercute novamente de nível de apoio no canto do “triângulo” e quebra a resistência com uma grande vela crescente. É possível abrir uma posição longa na vela seguinte.

O cruzamento de médias deslizantes

A ideia de cruzamento de médias deslizantes (em inglês moving average, MA) e a localização dos preços em relação às mesmas se utiliza em muitas estratégias simples:

• a média deslizante com um período longo é lenta, reage com atraso à atual mudança de curto prazo de preço, mas mostra melhor a tendência de longo prazo;
• a deslizante com curto período é rápida, muda quase instantaneamente sua direção com a alteração atual de preço. Esta pode ser usada para rastrear impulsos de curto prazo.

Sinal: a média deslizante rápida cruza a lenta. É desejável que ambas MA têm a mesma direção. A média deslizante MA rápida cruza de baixo para cima, o preço está acima de deslizantes e está direcionada para cima - a tendência é ascendente. Se cruza de cima para baixo, o preço está abaixo de deslizantes e está direcionada para baixo - a tendência é descendente.

A deslizante rápida (24) é laranja, a lenta (120) é azul. Intervalo de tempo é H1.

• 1 — sem sinal. Com uma deslizante rápida ascendente, a direção de preço é descendente;
• 2 — sem sinal. MA rápida e preço têm as direções diferentes;
• 3 — fraco sinal. É possível abrir uma operação somente quando a MA rápida e o preço vão a subir;
• 4 — forte sinal. MA rápida e o preço estão direcionados para baixo. É permitida direção horizontal de MA lenta.

Recomenda-se adicionar filtros auxiliares. É possível selecionar configurações MA individualmente para cada par de moedas. Em vez de médias deslizantes simples, é possível usar médias exponenciais.

Os canais Donchian (Donchian Channels)

Os canais Donchian são uma das variações dos indicadores canais que formam os limites do intervalo médio de movimento de preços em relação ao seu valor médio para o período indicado nas configurações. Quanto maior a volatilidade, mais amplo será o canal.

O indicador indica os valores de preço máximo e mínimo para o período selecionado. Diferentemente de outros indicadores de canal, aqui os limites do canal seguem o preço. Portanto, a recomendação de “abrir uma operação a quebra do canal” não funciona, já que não há a própria quebra.

A ideia da estratégia é a seguinte:

• ambas linhas do canal são horizontais - os máximos e mínimos não se alteram, não há movimento tendencial evidente no mercado;
• a linha superior sobe com linha inferior horizontal - com um mínimo constante, começa atualização de máximos, surge uma tendência ascendente;
• a linha inferior desce com linha superior horizontal - com um máximo constante, começa atualização de mínimos, surge uma tendência descendente;

Sinal afirmativo: segunda linha também começa a mover-se em direção à primeira, é possível abrir uma operação.

O indicador não é básico. Por isso, se a plataforma não tiver, adicione manualmente. Para plataforma, o indicador se copia mediante o menu “Ficheiro” → “Abrir catálogo de dados” para diretório MQL4/Indicators. Depois de adicionar, reinicie a plataforma.‎‎

Um exemplo. O período considerado em intervalo diário é 20 dias. Esta indicado nas configurações.

• 1 — sinal funcional. A linha inferior do canal começa o movimento para baixo, depois de algumas velas a linha superior a segue;
• 2 — sem sinal afirmativo. Quando a linha inferior começa a subir atrás de superior, a superior já está horizontal;
• 3 — sem sinal afirmativo. A linha superior fica horizontal;
• 4 — fraco sinal. A linha superior começou o movimento para baixo mais cedo - isto é um sinal do início de tendência descendente. Neste caso, o movimento descendente de linha inferior será um sinal afirmativo;
• 5 — sinal falso. Os limites do canal estão direcionados para baixo, o preço está subindo.

Os canais Donchian não são tanto uma estratégia completa, mas uma ideia para um sistema de trading. Nesta interpretação, 50% dos sinais são falsos ou fracos. Portanto, para cada ativo é preciso selecionar configurações individuais e adicionar os filtros complementares - níveis, osciladores.

Os conselhos para os traders principiantes no mercado Forex

O principal conselho é abandonar a ilusão de que Você pode ganhar muito dinheiro no Forex de forma rápida e fácil. E recorde, quando uma pessoa obtém lucro no mercado financeiro, outra sofre prejuízo.

Algumas recomendações principais para os principiantes:

• não se apresse a depositar, pratique numa conta demo. É possível passar para trading real no Forex real quando tem certeza de que o sistema de trading traz lucros estáveis. Considera-se que o número de operações exitosas deve ser pelo menos 100;
• siga o algoritmo. Você deve entender em que princípio deve abrir operações, como sair do mercado e como reagir a casos de força maior. Você deve ter um objetivo e uma ideia clara de que como alcançá-lo. A abertura caótica de operações está programada ao fracasso;
• cumprir as regras de gestão de riscos. Às vezes, para obter mais renda, você pode correr riscos. Mas para saber o que e quando infringir, é preciso entender estas regras de “A” a “Z”. Além disso, isto requer grande experiência comercial;
• controle emoções. Um dos erros frequentes é ignorar o sistema de trading, indo nas águas de emoções. As atuações mal pensadas ditadas por fatores psicológicos levam inevitavelmente aos prejuízos.

Em 99% dos casos, a perda de capital é causada por erro do trader e não da corretora Forex ou, por exemplo, de um analista. Portanto, é necessário verificar escrupulosamente as informações, ler atentamente a oferta e a lista de condições comerciais e cumprir as regras de gestão de riscos. Recorde de que somente você é responsável por suas atuações.‎‎‎

Analise os mercados

Ao operar com os mercados monetário, de valores e commodities, é necessário compreender os princípios de seu funcionamento:

• quais fatores fundamentais afetam a cotação do par EUR/USD, o custo do BTC ou do contrato futuro sobre petróleo;
• qual é o nível de volatilidade do ativo em intervalos de curto e longo prazo;
• com quais ativos existe uma forte correlação direta e inversa. Isto ajudará rastrear os sinais prévios. Convencionalmente, se o trigo ficar mais caro, o preço do milho também começará a subir.

Também, é necessário monitorar as notícias do mercado em que deseja operar. Por exemplo, se você opera com criptomoedas, não precisa monitorar as decisões da OPEP em relação aos volumes da extração de petróleo, mas deve ter ante si uma faixa de notícias sobre criptomoedas.

Elabore um plano e cumpra-o

Um plano de atuações é um sistema ou estratégia de trading que leva gradualmente a Você ao objetivo. Este deve responder às seguintes perguntas:

• o que você deseja alcançar e em que prazo? Por exemplo, “receber uma renda estável de 10% por mês” ou “dobrar o depósito dentro de 6 meses”;
• como conseguir isso? Com ajuda de própria estratégia, copiando operações ‎‎dos traders profissional ou comprando e mantendo um ativo;
• como funciona o sistema de trading e quais resultados mostra? Quais sinais são principais e quais são afirmativos? Qual é o nível de risco por operação? Como sair do mercado?
• e o principal - o que fazer em caso de força maior?

Pratique

A teoria não faz sentido, se não consolidar os conhecimentos adquiridos na prática. A teoria fornece uma base, mas não prevê todos as variantes de desenvolvimento dos eventos. Somente enfrentando o mercado real e examinando indicadores, Você desenvolverá as habilidades necessárias.

Algumas sugestões:

• Conheceu o indicador, pratiquei imediatamente numa conta demo;
• Conheceu a estratégia, aperfeiçoe a mesma até obter um lucro estável. Se uma estratégia não funcionar, mude-a e pratique com uma nova;
• Não se envergonhe de fazer perguntas em fóruns de traders. Muitos traders profissionais ajudam os principiantes com prazer;
• Utilize um "Diário de Trader". É um software que forma a história de atuações, com possibilidade de agrupar os dados e receber os resultados em forma de tabelas, diagramas, histogramas selecionados.‎

Preveja as “condições climáticas” do mercado‎

O que fazer para avaliar o estado do mercado em relação ao ativo selecionado:

• ver a tendência atual. Em que direção foi o preço com a abertura de uma nova sessão? Em que direção está surgindo a tendência no longo prazo (H4, D1)?
• ver se existem a formação dos padrões de reversão ou de continuação de tendência? Se é possível traçar os níveis de apoio e de resistência e linhas tendenciais? São visíveis as áreas de oferta e demanda?
• quais notícias são publicadas neste momento e quais, segundo a agenda económica, serão divulgadas em futuro próximo? Avalia os dispostos do mercado.

Combine as ferramentas de análises técnica, gráfica e fundamental para fazer uma previsão bem-sucedida.

Conhece seus limites

Determine quanto você está disposto a perder numa operação? Qual a distancia máxima do Stop Você deseja colocar, considerando o valor do ponto. Qual o volume máximo de todas as operações abertas é permitido, considerando o valor do ponto.

Mesmo que parece que a tendência está estável e é possível aumentar o volume da posição, não faça isso se infringe as regras de gestão de riscos. O mesmo se aplica a Martingale: nível de risco aceitável deve ser definido ainda na fase de fazer um plano e elaborar um sistema de trading.

Saiba quando parar

Você não pode monitorar constantemente o monitor - isto fica cansado e requer muito tempo. Mas esperar até o fim um extremo, esperando um “movimento de tendência perpétuo” é um erro:

• use ordens pendentes, Stop Loss e Tke Profit. A ordem Stop Loss limita o prejuízo potencial e Take Profit encerra operação com lucro quando o nível de preço definido é atingido;
• use Trailing Stop Isto é Stop Loss dinâmico que segue o preço em direção de sua previsão e para se o preço se reverter. É disponível na maioria de plataformas de trading;
• use a tática de encerrar parcialmente uma posição. Por exemplo, seu objetivo é obter 20 USD de operarão. O valor do ponto – 1 USD (para o par EUR/USD isto corresponde ao volume de operação 0,1 lote). Assim que o preço percorrer 20 pontos, encerre 50% da operação, assegure os 50% restantes com Trailing Stop a uma distância de 10 pontos.

Tente aproveitar o máximo com movimento tendencial, mas com risco mínimo. Trailing Stop é melhor solução para esta tarefa.

Considere suas emoções

O estado emocional afeta indiretamente os resultados e às vezes, isto causa problemas:

• medo de tomar decisões e FOMO – síndrome de oportunidades perdidas;
• ganância, o desejo de ganhar tudo agora mesmo;
• raiva, irritação, cólera. Possíveis razões: mercado está movendo em direção errada, um bom momento está perdido, a operação vá com prejuízo, etc;
• desespero - estado em que a pessoa observa um depósito decrescente, mas ainda espera o melhor, embora só é preciso encerrar a operação;
• distração, fadiga. Frequentemente aparece durante o monitoramento contínuo de gráficos. Diminui reação e clareza de pensamento;
• seguir a multidão, tomar decisões mal pensados com a maioria;
• alegria, euforia, desejo de repetir o sucesso podem levar à perda do sentimento de risco.

Existe apenas uma regra - presença de espírito máxima, contenção de emoções, cumprimento do plano de atuações. Sem espontaneidade, sem piedade. Isto é única maneira de obter um resultado positivo. Se Você sentir que suas emoções estão ficando fora de controlo, faça uma pausa e mude o ambiente.

Não tem pressa

A velocidade é importante em escalpamento, onde as operações estão mantidas no mercado por apenas alguns minutos. As estratégias intra-diárias pressupõem o encerramento da operação antes de fim do dia que permite poupar com swap. Aqui é suficiente considera movimentos de preços em 5-8 velas.

Em intervalo de tempo H1, um dia de trading é composto por 24 velas, cada uma de mesmas corresponde a uma hora. Quando aparece um sinal numa destas, o trader tem uma hora para tomar decisão sobre abertura de operação na próxima vela. Ou ainda esperar.

Aprenda sempre

Um trader profissional aprende cada dia. Tente aprender algo novo cada dia:

• aperfeiçoe suas habilidades em diferentes instrumentos de trading, desenvolva novas ideias, não tema discuti-las com outros traders;
• não tenha medo de experimentar se isto não está fora de gestão de riscos;
• faça alterações no plano de trading, se necessário. À medida que são alcançados, os objetivos podem alterar-se.

Tente não só adquirir novos conhecimentos, mas também desenvolver uma percepção intuitiva do mercado.

Conclusão

O que um trader principiante precisa saber sobre Forex:

• O Forex é um modo de ganhar com a diferença de preços. Quanto mais precisa for a previsão do nível de preço no futuro, maior será o lucro;
• A garantia do sucesso é os conhecimentos, prática constante, processamento de estratégias numa conta demo e num ensaiador, seguir as regras de gestão de riscos, controlar emoções;
• Antes de abrir uma operação numa conta real, você precisa entender os princípios de trading, a terminologia, ter habilidades básicas para operar com a plataforma de trading e ter um plano claro de atuações;
• O plano de atuações deve responder às perguntas: quais são os objetivos e o tempo para alcançá-los? Quais ferramentas serão usadas? O que esperar dum sistema de trading? Quais são os riscos? O que fazer em caso de força maior?
• O sistema de trading deve responder às questões: como, quando e com que princípio se abre uma operação? Com que princípio a mesma se encerra? Quais sinais são principais e quais são adicionados?

Confie em suas capacidades, esforce-se para aprender algo novo, siga o plano e não capitule em caso de fracassos temporários.