2026 년 은 트레이딩: 초보자를 위한 최상의 전략을 선택하는 방법

2025.09.03 2025.04.30 2026 년 은 트레이딩: 초보자를 위한 최상의 전략을 선택하는 방법

아르템 샤슈코프(Artem Shashkov)https://www.litefinance.org/ko/blog/authors/artem-shashkov/

많은 사람들이 은과 금을 투자와 연관 짓습니다. 더 변동성이 높은 통화나 주식과 달리 안정적이고 견고한 귀금속에 투자하는 것이 수익 창출을 보장하고 자산 보호를 제공하는 면에서 더 나은 것처럼 보입니다.

금속에 대한 산업 수요, 인플레이션이 높은 시기의 주기적인 가치 상승 등과 같은 유리한 논거에도 불구하고 은은 리스크 측면에서 다른 투자 자산과 다르지 않습니다. 은 투자가 관련 주식 트레이딩에만 국한된 것은 아니지만, 가격 결정 방식에 고유의 특성이 있습니다. 이 기사는 은과 관련된 트레이딩 및 투자 방법을 설명하고 여러분의 투자 효율성을 증가시킬 것입니다.

은은 무엇인가요?

은은 이전에 동전 주조에 사용되었던 귀금속입니다. 현재도 금과 은을 기축통화라고 주장하는 사람들이 있습니다. 은은 가단성, 연성, 그리고 무엇보다 보존의 용이성으로 현재 업계에서 높은 가치를 인정받고 있습니다. 은은 생산에 사용될 뿐만 아니라 투자 목적으로도 사용됩니다. 은은 증권거래소에서 트로이온스 단위로 거래되며, 1온스는 대략 31.1그램입니다.

기술적 분석의 관점에서 볼 때, 은은 2020년 중반부터 21.21달러와 29.78달러 사이의 보합세에 있어 왔으며, 2022년 6월에는 여기서부터 하락 움직임이 발생했습니다.

은에 투자하는 가장 일반적인 유형은 다음과 같습니다.

• 은화

• 실버바

• 은광 회사 주식

• 은행 실버 뱅킹

• 은 상장지수펀드(ETF) 투자

• 파생상품(예: 선물 또는 옵션)

• 현물 계약(거래소에서 은 매입)

은 최대 생산국

글로벌 은 시장에서 채굴량이 가장 많은 국가는 다음과 같습니다.

• 멕시코(연간 약 6,000톤): 약 200개의 은 광산이 멕시코에서 사용 중입니다.

• 페루(연간 약 4,300톤): 가장 큰 은광은 안타미나(Antamina) 광산으로 은보다 구리를 주로 생산합니다.

• 중국(연간 약 3,500톤): 실버코프 메탈스(Silvercorp Metals)가 최대 규모의 생산 기업입니다.

• 폴란드(연간 약 1,300톤): 탐사된 매장량 기준으로 호주와 함께 세계에서 두 번째입니다.

은 시장의 최대 기업들은 다음과 같습니다.

1. 페뇰레스(Industrias Penoles SAB de CV)

• 매출: 42억 달러(2021년)

• 시가총액: 65억 달러

멕시코에 소재하며 황산나트륨, 금, 아연, 납 등도 생산합니다.

2. 폴리메탈(Polymetal International PLC)

• 매출(12개월): 22.5억 달러(2021년)

• 시가총액: 118억 달러(2021년)

구리와 금도 채굴하는 러시아 기업입니다.

3. 프레스니요 PLC(Fresnillo PLC)

• 매출(12개월): 22억 달러(2021년)

• 시가총액: 125억 달러(2021년)

멕시코의 소노라(Sonora) 주, 두랑고(Durango) 주 등지에서 은을 채굴하는 회사입니다. 남미와 북미에 자회사도 소유하고 있습니다.

4. 팬 아메리칸 실버(Pan American Silver Corp.)

• 매출(12개월): 14.1억 달러(2021년)

• 시가총액: 81억 달러(2021년)

아르헨티나, 볼리비아, 멕시코, 페루에 광산을 보유하고 있는 캐나다 회사입니다. 탐사된 은 매장량은 현재 생산 속도로 약 30년 동안 충분한 양입니다.

은 트레이딩을 해야 할까요?

백금, 팔라듐, 금 등의 다른 귀금속과 비교할 때 은은 트로이온스당 가격이 20.26달러로 가장 낮습니다. 따라서 온스당 2,200달러의 팔라듐 10,000온스는 은 백만 온스의 가치를 넘습니다. 이와 같은 점은 XAGUSD를 초보자나 자본이 적은 트레이더들에게 매력적인 투자 옵션으로 만들어 줍니다.

팔라듐 차트

은 현물을 매수하는 것과 달리 은과 연계된 금융 상품은 더 적은 비용으로 접근할 수 있습니다. 매수/매도호가가 더 낮고, 이에 따라 수수료도 더 적습니다. 두 번째 이점은 투자 기간 선택의 폭이 넓다는 것입니다. 중장기에 은 현물을 매수하는 것은 적절한 투자 방식이 아닙니다. 반면에 은을 기초 자산으로 하는 선물, 옵션, CFD는 괜찮은 수익을 제공할 수 있습니다.

그리고 선물은 거의 모든 거래소에서 매도할 수 있기 때문에 은 관련 금융 상품은 은 현물보다 더 유동성이 높습니다.

은 선물 시장

전 세계적인 정치적 긴장 속에 은 선물 가격은 2022년 2월에 22달러에서 꾸준히 상승하는 모습을 보여줬습니다. 3월 8일에는 계약당 27.49달러의 정점에 도달했고, 이후 미국 연방준비제도(연준)가 금리를 25bp(basis point) 인상하자 하락하기 시작했습니다. 은 선물 가격은 월말까지 23.92달러로 하락했지만, 4월 중순까지는 26.2달러로 상승했습니다.

연준의 금리 인상에 대한 시장의 기대가 있었고 실제로 기록적인 50bp 인상을 단행함에 따라 은은 2022년 5월 4일까지 23%의 가치를 잃었습니다. 은 선물 가격은 5월 13일까지 20.42달러의 저가에 이르게 되었습니다.

이번에는 75bp나 되는 또 다른 기록적인 인상이 6월 15일에 일어났습니다. 이 정도의 금리 인상은 1994년 이후 처음이었습니다. 이때부터 은 선물 가격이 21.97달러에서 다시 한번 하락하기 시작했습니다. 은 선물 가격은 2022년 6월 30일까지 약 20.35달러의 가치를 보이게 되었습니다.

앞으로 몇 개월간 이러한 하락이 계속될 것으로 예상됩니다. 그러나 은의 산업 생산량은 2022년에 전년 대비 8%의 기록적인 증가를 보일 것으로 예상됩니다. 완성품(주로 전자 제품)에 대한 수요 역시 증가할 것으로 예상됩니다.

은 트레이딩 방법

우선 현물, 선물, 옵션 등의 거래 상품을 선택해야 합니다. 이를 기반으로 선택한 상품이 거래되는 시장에 접근할 수 있게 해주는 중개업체를 선택합니다. 예를 들어, 선물은 거래소에서 독점적으로 거래되는 상품이며, 차액거래계약(CFD)은 외환 중개업체에서 거래됩니다.

중개업체의 서비스에 가입하기 전에 비용에 주의를 기울여야 합니다. 예치금이 적은 트레이더는 가장 저렴한 서비스를 선택하는 것이 최선입니다. 자금이 허락한다면 주문 체결 속도가 가장 빠른 중개업체를 선택하세요. 수수료 외에 스프레드에 관해서도 확인하세요. 스프레드는 트레이딩에 부정적인 영향을 피하려면 최소한이어야 합니다.

일부 중개업체는 트레이딩을 위한 웹 터미널을 제공합니다. 이를 통해 중개업체가 제공하는 은, 금, 기타 상품 등을 트레이딩할 수 있습니다.

아래에서 LiteFinance 웹 터미널의 금속 섹션을 볼 수 있습니다.

외환 중개업체에서 은 트레이딩을 연습하기 위해 실제 자금을 입금할 필요가 없는 데모 계좌를 개설할 수 있습니다. 데모 계좌에서의 트레이딩은 모의 주문입니다. 거래소에 실제로 주문이 들어가고 트레이딩 계좌 잔고 상의 실제 자금이 요청되는 것이 아니라, 가상으로 실행됩니다.

은을 현재 가격으로 매수 및 매도할 수도 있고, 현재보다 높거나 낮은 가격으로 트레이딩하고 싶은 트레이더라면 예약 주문으로 매수 및 매도할 수 있습니다. 중장기 트레이딩의 경우, 은 채굴 및 생산 관련 뉴스의 뉴스 캘린더를 추적하는 것이 좋습니다.

실버바(은괴)

실버바는 공간을 거의 차지하지 않기 때문에 은행 금고에 보관하기에 적합합니다. 표준적인 바의 무게는 1,000트로이온스이며 30kg에 해당합니다. 100그램 무게의 은에 투자할 수도 있습니다. 실버바 가격과 관련 주식 가격의 차이는 일반적으로 약 10%라서 실버바는 은화나 장신구 등과 같은 다른 실물 형태와 비교할 때 가장 수익성이 좋습니다.

국가에 따라 실버바 매매가 양도소득세나 부가가치세 과세 대상이 될 수 있습니다.

선물 CFD

CFD는 예치금이 적은 트레이더들이 은에 투자하기 위한 최선의 방식입니다. CFD는 외환 중개업체에서 거래 가능합니다. 은 CFD가 목록에 있는 중개업체를 찾아보세요. LiteFinance처럼 오랫동안 업계에 있었던 중개업체를 찾는 것이 좋습니다. LiteFinance는 빠른 주문 체결 속도와 유동성이 낮은 자산에서도 낮은 스프레드를 특징으로 합니다.

은은 통화쌍보다 더 많은 예치금을 필요로 합니다. 최소 거래량인 0.01로트로 트레이딩할 때 1 가격 틱은 0.05달러입니다. 이 거래 상품의 가격은 세 자릿수이므로 최소 가격 변동치는 0.001달러입니다.

9.37달러의 최소 거래량으로 포지션을 개설하면 이 금액이 계좌에서 유보됩니다. 이 금액은 거래량에 비례하여 증가합니다. 예를 들어, 0.03로트의 은을 매수하면 거래를 보증하기 위해 3 x 9.37달러 = 28.11달러를 보유하고 있어야 합니다.

CFD는 하루 23시간 거래되므로 시간대와 관계없이 모든 사람에게 적합합니다.

은 CFD 트레이딩의 종료 및 시작 시간은 다음의 MetaTrader 4 스크린샷에 표시되어 있습니다.

은 CFD는 스캘핑과 데이 트레이딩을 제외한 모든 유형의 트레이딩과 투자에 적합합니다.

은 옵션

옵션에는 콜옵션과 풋옵션 두 가지 유형이 있습니다. 콜 옵션은 행사가격이라고 하는 미리 정해진 가격에 매수할 수 있는 권리를 부여합니다. 은 현물 가격이 행사가격보다 높다면 트레이더는 이 권리를 행사하면서 수익을 얻습니다. 가격이 행사가격 이하로 떨어지게 된다면 트레이더는 권리를 행사할 수 없으며 옵션 프리미엄이라고 불리는 옵션 자체의 비용만을 지불합니다.

풋옵션은 반대로 작동합니다. 트레이더가 정해진 가격에 자산을 매도할 권리를 갖게 됩니다. 따라서 은의 가격이 행사가격보다 낮다면 트레이더는 권리를 행사하는 것이 유익합니다. 가격이 행사가격 이상으로 상승하면 권리를 행사하는 의미가 없고 옵션 프리미엄만 지급하게 됩니다.

은의 현재 가격과 행사가격의 차이가 많이 날수록 옵션이 행사될 확률이 낮기 때문에 옵션 프리미엄도 낮아집니다.

옵션은 거래소에서 거래되는 장내 상품입니다. 따라서 옵션 트레이딩을 시도해 보고 싶으시다면 거래소에 대한 접근을 제공하는 중개업체를 찾으셔야 합니다.

은 옵션은 종목코드 SO로 시카고 증권거래소에서 거래됩니다.

은 ETF

여러분이 은 채굴업체 주식으로 구성된 포트폴리오를 보유하고 있다고 가정해 봅시다.

• 페뇰레스: 40%

• 폴리메탈: 30%

• 프레스니요 PLC: 20%

• 팬 아메리칸 실버: 10%

첫 번째 및 두 번째 주식(각각 40%, 30%)은 상승하고, 세 번째 및 네 번째 주식(각각 20%, 10%)은 하락했다고 추가로 가정해 봅시다. 결과적으로 포트폴리오의 가치는 상승했습니다. 이렇게 투자가 성공적인 것을 보면 당연히 이대로 투자하고 싶을 것입니다. 하지만 포트폴리오를 직접 구성할 필요가 없이 일부만을 매수할 수 있습니다. 이것이 바로 ETF가 하는 일입니다.

ETF는 주식과 유사한 증권입니다. 주식의 경우는 회사의 지분을 소유하는 것이고, ETF의 경우에는 증권들로 구성된 포트폴리오의 지분을 보유하게 됩니다. 여러분의 포트폴리오 가치가 감소하거나 증가하면, 포트폴리오 지분에 따라 여러분도 손실이나 수익을 내게 됩니다.

ETF에서 나오는 배당은 지급되지 않고 재투자되는 경우도 있습니다. 포트폴리오 가치가 증가함에 따라 ETF 가격이 상승할 것이기 때문에, 이런 경우에는 수익을 실현하기 위해 ETF를 매도할 수 있습니다.

ETF는 옵션과 마찬가지로 거래소에서 거래되는 장내 상품입니다. 따라서 ETF에 관심이 있다면 주식 중개업체가 필요합니다. 가장 인기 있는 은 ETF 중 하나는 2006년에 출시된 iShares silver trust(종목코드: SLV)입니다.

은행에서 은을 매입(기초자산 가격의 약 5%)하는 것보다 은 ETF 투자(기초자산 가격의 최대 0.5%)가 더 높은 유동성 때문에 더욱 매력적이라고 할 수 있습니다. ETF를 선택할 때는 과거 실적, 특히 수익성과 드로우다운 최댓값을 참고하세요.

은 관련 주식

은광 회사 주식의 선택은 예치금의 크기에 따라 달라집니다. 예를 들어, 휘턴 프레셔스 메탈스(Wheaton Precious Metals Corp., 종목코드: WPM) 주가는 약 35달러이며, 실버코프 메탈스 주가는 2.39달러입니다. 주가가 높을수록 잠재적 수익도 높아지게 됩니다. 그러나 예치금이 적다면 가격이 낮은 주식으로 시작하는 것이 좋습니다.

주식을 장기적으로 매수할 경우에는 펀더멘털 요인들을 분석해야 합니다. 예를 들어, 은 가격이 상승할 때도 주가는 회사의 내부적인 문제로 인해 다르게 반응할 수도 있습니다.

아래는 지난 몇 년간의 은 가격 움직임입니다. 주식을 매수할 때는 주가가 은 가격보다 많이 상승하고 적게 하락하는 주식을 선택하는 것이 중요합니다. 반면에 주식을 매도할 때는 은 가격보다 많이 하락하고 적게 상승하는 주식을 찾는 것이 좋습니다.

2022년 동안의 다음 회사 주식들을 자세히 살펴볼 것을 추천합니다.

• 휘턴 프레셔스 메탈스: 이 회사는 2019년부터 꾸준한 상승 추세를 보여 왔습니다. 현재 주가는 보합세의 하단 경계에 있습니다. 주가 움직임이 은 가격보다 더 좋습니다.

• 퍼스트 마제스틱 실버(First Majestic Silver): 지난 3년간 하락 추세를 보여 왔습니다. 은 가격보다 적게 상승하고 많이 하락했습니다.

• 쾨르 마이닝(Coeur Mining): 2021년부터 퍼스트 마제스틱 실버보다 더 실적이 하락한 모습을 보여왔습니다. 주가가 더 낮으니 예치금이 적은 경우에 적합합니다.

• 인데버 실버(Endeavor Silver Corp.): 주가 상승이 인상적이지는 않았지만, 주가 하락은 은 가격보다 완만했습니다. 매수와 매도 모두에 적합합니다.

• 실버코프 메탈스(SVM): 은 가격이 횡보세로 변동할 때, 주가가 하락했으며 하락이 지속되고 있습니다.

위의 주식들은 몇 가지 예시일 뿐입니다. 은광 기업들 중에는 더 많은 상장 기업이 있습니다. 이 주식들 중에 은 가격을 정확히 따라가는 주식은 없습니다. 그러나 예를 들어 주가가 낮고 여러분이 리스크를 감수하고 싶지 않다면 관심을 가져볼 수도 있습니다. 하지만 주가가 높다면 더 역동적으로 상승하고 하락하는 선택지가 존재하는데도 주식을 트레이딩할 이유는 없습니다.

은 트레이딩 시간

은은 런던, 상하이 및 뉴욕 증권거래소에서 거래됩니다.

거래소 개장 시간(유럽 시간 기준, LiteFinance 트레이딩 터미널의 GMT+2)

• 런던: 10:00~18:30

• 상하이: 5:30~11:00

• 뉴욕: 13:00~23:00

따라서 은 트레이딩 시간은 LiteFinance 터미널 시간으로 월요일부터 금요일까지, 5:30부터 23:00까지입니다(LiteFinance 터미널 시간).

가장 유동성이 높은 유럽 또는 미국 트레이딩 세션 중에 트레이딩하는 것이 바람직합니다.

은 트레이딩의 장단점

은 트레이딩의 장단점을 좀 더 자세히 살펴봅시다.

장점

• 은의 변동성은 트레이더의 수익 잠재력을 증가시키는 가격 변동을 장기적으로 제공합니다.

• 투자 자본의 크기와 투자자의 리스 선호도에 따라 다양한 상품을 통해 은에 투자할 수 있습니다.

• 은은 투자 대상일 뿐만 아니라 산업 생산에 이용되는 상품이기 때문에 가격이 펀더멘털 요인들에 금보다 더 많은 영향을 받습니다. 따라서 산업 기업 주식, 생산 증가율, 위기나 팬데믹으로 인한 글로벌 경제 상황 등을 분석함으로써 중장기적인 미래 가격 움직임을 예측할 수 있습니다.

• 다른 금속에 투자하는 것에 비하면, 은 투자는 가장 낮은 편에 속하는 은 가격 때문에 자금 면에서 가장 실행해 볼 만한 옵션입니다.

단점

• 낮은 유동성이 스프레드를 확대시킵니다. 따라서 은으로는 초단기 트레이딩(스캘핑)이 기본적으로 불가능하며 데이 트레이딩도 어렵습니다.

• 은의 최소 가격 변동치는 통화쌍의 5배가 넘는 금액입니다. 따라서 트레이딩에서 같은 수준의 안정감을 유지하려면 5배가 넘는 예치금이 필요합니다.

최상의 은 트레이딩 전략

은 트레이딩의 일반적인 원칙은 다른 자산과 동일합니다. 추세의 방향에 따라서만 투자하며, 보합세에서는 상단 경계에서 매도하고 하단 경계에서 매수하는 것입니다.

추세 트레이딩의 경우 추세 라인과 RSI 지표를 사용합니다. 전역적 가격 움직임에 추세 라인을 그리는 것이 트레이딩의 잠재력을 높이기 때문에 더 좋습니다.

추세 라인을 국지적 움직임에 그리게 되면 혼란스럽고 수익성 없는 트레이딩이 될 가능성이 큽니다.

4시간봉 차트를 분석해 보겠습니다. RSI 레벨로 (70 및 30 대신) 60 및 40을 표준 파라미터인 14일과 함께 사용할 것입니다. 따라서 14개의 캔들을 분석하게 됩니다. 여러분은 다른 파라미터를 사용하실 수도 있습니다.

매도 시그널은 다음 조건에서 나타납니다.

• 하락세: 고가에서 하락하는 방향으로 그려지는 추세 라인

• 추세 라인에 도달한 시기에 60이 넘는 14일 RSI

• 도달 후에 형성되는 핀 바 또는 하락장악형 캔들 패턴

매도 포지션 진입 예시: 파란색 점들은 추세 라인이 형성되는 고가들을 나타냅니다. 화살표는 진입 지점을 보여줍니다. 장악형 패턴이 14일 RSI의 과매수 시그널과 동시에 나타납니다.

이 패턴의 규칙에 따라 첫 번째 캔들 위에서 손절매 주문이 설정되면 수익/리스크 비율이 2/1가 됩니다.

매수 시그널:

• 상승세: 저가에서 상승하는 방향으로 그려지는 추세 라인

• 추세 라인에 도달한 시기에 40이 안되는 14일 RSI

• 도달 후에 형성되는 핀 바 또는 상승장악형 캔들 패턴

매수 포지션 진입 예시: 화살표는 핀 바 패턴을 나타내며, 이 패턴의 형성 후에 포지션을 개설합니다.

핀 바의 꼬리 뒤에 손절매를 설정하면 이 포지션에서 3/1의 수익/리스크 비율이 산출됩니다.

가격이 추세 라인에 약간 못 미치거나 라인을 넘어가게 되더라도 괜찮습니다. 트레이딩이 정밀을 요구하는 과학은 아닙니다.

캔들 패턴(핀 바 또는 장악형)이 형성될 때 RSI는 일반적으로 매도 포지션에서는 60 이하, 매수 포지션에서는 40 이상입니다. RSI가 적합한 조건을 파악하는 데 사용되고 패턴은 트리거로 사용되기 때문에 이는 일반적인 현상입니다.

은 가격이 보합세일 때는 어떻게 할까요? 놀라실 수도 있지만 추세 라인과 RSI의 도움으로 트레이딩할 때는 보합세가 눈에 띄지 않을 것입니다. 보합세 내에도 방향성 있는 움직임이 존재하고 이를 기반으로 추세 라인을 구축할 수 있습니다.

일부의 경우에는 보합세에 진입 시그널이 존재하지 않기도 합니다.

저가들은 하락하고 있지만 고가들은 같은 높이에 있습니다. 따라서 여기에 추세 라인을 그린다면 수평선이 될 것입니다. 그리고 RSI에도 시그널이 존재하지 않습니다.

기본적 분석: 어떤 요인들이 은 가격 영향을 미치나요?

기본적 분석에서는 3가지 지표가 가장 중요합니다.

1. 공급/수요: 수요는 은이 생산 요소로 사용되는 산업들(예: 의료 장비, 전기 제품, 장신구 등)의 상황에 영향을 받습니다. 공급은 생산 증가율에 영향을 받습니다.

이 지표는 각 산업 주요 기업들의 주식을 살펴봄으로써 분석할 수 있습니다.

2. 세계 경제 상황: 경제적 불확실성의 시기에는 투자자들이 다른 자산에서 은과 금으로 이동합니다.

투자자 기대는 VIX 지수를 사용하여 추적할 수 있습니다. VIX 지수는 미국 경제의 변동성에 대한 지표입니다. VIX 지수가 높을수록 주식 시장의 불안정성과 결과적으로 일어나는 근시일 내의 위기가 더 높은 확률로 예상됩니다.

3. 금 가격과의 상관관계: GSR 비율(Gold & Silver Ratio, 금/은 가격 비율)이 상승하면 은에 대한 관심이 증가할 것입니다. GSR 비율을 살펴보고 싶지 않으시다면, 금 가격 차트와 은 가격 차트를 비교해 볼 수도 있습니다.

은 기술적 분석 원칙

은에 대한 기술적 분석의 기본 원칙은 월봉 차트에서 시작해서 15분봉 차트보다 낮은 차트 주기로는 내려가지 않는 것입니다. 은은 유동성이 낮은 편이라 스프레드가 큽니다. 따라서 단기 트레이딩은 의미가 없습니다.

동시에 낮은 유동성은 장점이기도 합니다. 낮은 유동성 덕분에 통화나 다른 인기 투자 상품과 비교할 때 은의 변동성이 더 크고, 가격 움직임의 폭이 더 크면서 좀 더 단방향에 가깝습니다. 예를 들어, EURUSD 통화쌍보다 더 많은 수익 잠재력을 제공합니다.

글로벌 시장에서 은은 (24시간 대신) 23시간 거래되며, 지역별 시장에서는 거래소의 개장 시간 동안 거래됩니다. 일수나 시간 등의 기간을 포함하는 파라미터와 함께 지표를 사용할 때는 이 점에 유념해야 합니다. 예를 들어, 시간봉 차트를 분석하면서 하루 동안의 이동평균을 계산하고 싶을 때, 은의 경우 24시간이 아닌 23시간의 기간을 명시해야 합니다. 그리고 거래소의 경우에는 거래소 개장 시간이 몇 시간인지 명시해야 합니다.

높은 변동성은 시간봉 차트와 그 이하의 차트 주기에서 눈에 띌 것입니다. 그리고 다양한 돌파 전략(15분봉 차트와 그 이상의 차트 주기)과 이동평균, 볼린저 밴드 등과 같은 추세 지표가 유용할 것입니다.

여기에 15분봉 차트에서 볼린저 밴드 지표를 사용하는 예시가 있습니다. 캔들이 경계를 넘어 마감된 후에 추세에 따라 포지션을 개설합니다. 상단 경계 위에서는 매수 포지션, 하단 경계 밑에서는 매도 포지션을 개설합니다.

세 번째를 제외하면 모든 경우에 가격이 돌파한 방향으로 움직였습니다.

저는 15분봉 차트보다 낮은 차트 주기에서 돌파 전략을 사용하는 것은 추천하지 않습니다. 주문이 체결되는 동안 수익 잠재력이 줄어들 것이기 때문입니다. 더 작은 차트 주기에서는 돌파 전략이 익절매로 청산해야 할 타이밍에 체결될 수 있습니다.

이 외에 은에 대한 기술적 분석은 다른 금융상품과 다를 것이 없습니다.

은 데이 트레이딩

저는 외환 중개업체에서 은을 데이 트레이딩으로 거래하는 것을 추천하지 않습니다. XAUUSD CFD는 스프레드가 상당히 크기 때문에 포지션을 개설할 때든 청산할 때든 수익의 상당 부분을 떼어가게 될 것입니다.

은으로 하는 데이 트레이딩에서는 가격이 하루 동안 움직이는 거리에 의해 익절매 가치와 수익/리스크 비율이 제한되기 때문에, 스프레드가 크다는 점이 여러분의 트레이딩 결과에 큰 영향을 미칠 것입니다.

다음은 14일 ATR(Average True Range) 지표가 추가된 일봉 차트의 스크린샷입니다. ATR 지표가 일별로 가격이 움직인 거리의 변화를 한 방향으로 보여줍니다.

2021년 4월부터 2022년 7월까지 변동성에 거의 변화가 없었고, ATR 지표는 0.85 주변에서 움직였습니다(850핍에 해당).

은과 관련된 장내 상품도 유동성이 높지 않기 때문에 이 경우에도 데이 트레이딩을 추천하지 않습니다.

은 vs 금

TrustTrade

수익성

29593.33%

misaghrezaei

수익성

13643.39%

v

vahidpr

수익성

12417.74%

Sharokin

수익성

8983.43%

investormaster

수익성

8120.08%

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자세히 알아보기

금은 유동성이 더 높고, 결과적으로 은에 비해 스프레드가 더 작기 때문에 확실히 데이 트레이딩에 더 적합합니다. 그러나 중장기적으로 볼 때 이러한 차이는 중요하지 않습니다.

지난 22년 동안 금의 가격은 250달러에서 2,075달러의 최고가로 올랐고, 은 가격은 4.25달러에서 49.65달러로 올랐습니다. 과거 데이터에서 볼 수 있듯이 은이 더 큰 수익을 보였습니다. 금 가격은 7,300%(월평균 27.65%) 상승한 반면 은 가격은 10,680%(월평균 40.45%) 상승했습니다.

은 가격의 가장 큰 하락 폭은 76.78%(2011년 4월 49.65달러에서 2020년 3월 18.52달러)였고, 금 가격의 경우는 45.68%(2011년 9월 1,919.7달러에서 2015년 12월 1,042.8달러)였습니다. 투자 자본을 보호하려는 것이 목표라면 드로우다운이 훨씬 더 작은 금이 은보다 더 매력적으로 보입니다.

낙폭이 가장 컸던 시기의 은 가격 차트

낙폭이 가장 컸던 시기의 금 가격 차트

은과 금 모두의 연간 평균 변동성을 매일 측정하기 위해 일봉 차트에서 파라미터를 260으로 하고 ATR 지표를 사용했습니다. 260은 1년간 거래일의 수입니다.

은의 변동성은 617틱이었습니다.

금의 변동성은 2,553틱이었습니다.

금이 트레이딩에서 선호되는데, 금 가격 움직임의 폭이 더 크고 이에 따라 수익을 낼 잠재력도 더 크기 때문입니다.

간단히 말하면, 저는 초보 투자자 및 트레이더들에게 금을 추천합니다.

제 생각에 은은 중장기 트레이딩과 차익거래 전략에만 적합합니다(차익거래 예시: 은 가격과 금 가격의 다이버전스가 가장 클 때 진입, 컨버전스가 있을 때 청산).

은과 금의 상관관계

금과 은은 역사적으로 여러 가지 이유 때문에 직접적인 상관관계가 있었습니다. 두 금속 모두 귀금속이고 경제적으로 불안정한 시기에 투자처로 선호되었습니다.

은은 주로 산업용으로 사용되는 것이 특징이며, 금은 투자 수단에 더 가깝습니다. 따라서 은의 채굴 및 은 생산 기업의 경제 성과는 은 가격에 큰 영향을 미칩니다. 하지만 금 시장과 관련된 회사들은 금 가격에 덜 영향을 미칩니다.

GSR 지수(금/은 가격 비율)

GSR 지수는 금과 은의 현재 가격 비율입니다. GSR 지수는 유로를 달러로 표시하는 EURUSD 통화쌍과 비슷합니다. GSR을 이용하는 일반적인 트레이딩 전략 중 하나는 두 금속 중 한 가지를 비축하는 것을 필요로 합니다.

트레이더가 GSR 지수를 확인하면서 장기간 금에 투자하는 상황을 예시로 들어보겠습니다. GSR 지수가 이전의 고점이었던 금 1온스당 은 100온스에 도달했고 반전의 징후를 보이기 시작했다고 가정해 봅시다. 이는 은에 대한 수요의 증가와 금에 대한 수요의 감소를 나타냅니다. 따라서 트레이더는 금을 현재 비율에서 은으로 교환하기로 결정할 수 있습니다. 그리고 트레이더가 1,000온스의 은으로 교환할 수 있는 10온스의 금을 비축했다고 가정해 봅시다. 이후에 GSR 지수 하락에 대한 예측이 확인되면 트레이더는 더 유리한 조건으로 반대 거래를 할 수 있습니다. GSR이 100에서 50으로 하락하면 트레이더는 은 1,000온스에 대한 대가로 20온스의 금을 받으면서 보유량을 두 배로 늘릴 것입니다.

2000년 이후 GSR 차트

GSR 지수 분석은 다음의 예시처럼 금과 은에 대한 헤지 트레이딩에도 사용됩니다.

• 트레이더가 금에 대한 매수 포지션을 개설

• 트레이더가 은에 대한 매도 포지션을 개설

GSR 지수가 계속해서 상승하는 한, 두 포지션의 종합적인 결과는 긍정적일 것입니다. GSR 지수의 상승은 다음 3가지 중 하나를 의미합니다.

• 금 가격이 은 가격보다 빠르게 상승 중인 상황입니다. 따라서 금에 대한 매수 포지션으로부터 얻는 수익이 은에 대한 매도 포지션에서 발생하는 손실보다 클 것입니다.

• 금 가격이 은 가격보다 천천히 하락하는 상황입니다. 따라서 은에 대한 매도 포지션으로부터 얻는 수익이 금에 대한 매수 포지션에서 발생하는 손실보다 클 것입니다.

• 금 가격이 상승하고 은 가격이 하락하는 상황입니다. 이 경우에는 트레이더가 매수 포지션과 매도 포지션 모두에서 수익을 얻습니다.

따라서 GSR 지수의 움직임이 변화하기 시작한다면 트레이더가 금과 은에 대한 포지션을 다시 고려해야 한다는 시그널이 될 것입니다.

저는 요점을 설명하기 위해서 성공적인 트레이딩을 예시로 보여 드렸습니다. GSR 지수는 시장을 분석하기에 쉬운 방법이 아닙니다. 반전의 첫 번째 징후 이후에 같은 방향으로 움직임이 계속될 수도 있습니다. 가격이 잘못된 방향으로 움직이는 상황에서 통화쌍이나 선물을 트레이딩할 때, 반전 예측에 따라 트레이딩하는 트레이더들은 좋지 않은 상황에 놓이게 될 것입니다.

은 매수 시기

역사적으로 은 가격의 상승은 인플레이션에 대한 비관적인 예상으로 여겨졌습니다. 투자자들은 투자 자본의 가치 하락 리스크를 헤지하기 위해 금속에 투자하기 시작합니다. 따라서 중장기적으로 은을 매수하기에 가장 좋은 시기는 인플레이션에 대한 전반적인 예상치가 상승하는 시기입니다.

그러면 무엇이 인플레이션을 경고하는 징후를 만들어내는지 살펴봅시다.

• 기본 상품들의 가격 상승: 사람들이 미래를 위해 기본 상품들을 구매하기 시작할 수도 있고, 이는 수요의 증가로 이어지고, 결과적으로 가격을 더 상승하게 만듭니다.

• 외국 통화 대비 자국 통화 가치를 약화시키는 요인들: 이 시나리오에서는 수입품의 가격이 상승합니다.

• 금융 위기나 최근의 코로나19 팬데믹과 같은 글로벌 대재앙: 이 시기 동안에는 경제가 완전하게 작동할 수 없습니다.

• 국가 통화 정책의 일환인 금리 인상: 이러한 조치는 자국 통화를 강화시키며, 미래에 인플레이션율이 상승할 것으로 예상될 때 적용됩니다.

은 가격은 미국 국채와 안정적인 역의 상관관계에 있습니다.

미국 국채 및 은 가격 차트

채권 수익률의 하락은 은과 금의 가격 상승과 동시에 일어납니다. 수익성의 상승은 은과 금의 가격 하락과 관련되어 있습니다.

은 가격은 은 제품의 산업 생산량 및 은광 회사의 채굴량에도 영향을 받습니다. 은 제품 생산량은 은의 수요를 나타내고, 은 채굴량은 공급을 나타냅니다. 따라서 은 채굴량의 감소와 은 제품 생산량의 증가가 동시에 일어나면 은 가격 상승에 긍정적인 영향을 미칠 가능성이 높습니다.

은을 매수하는 방법

은 트레이딩을 고려하고 있으시다면, 아래에 중개업체를 통해 은을 어떻게 매수하는지 단계별 안내가 있습니다.

1. 여러분이 은을 트레이딩하려고 계획하고 있는 시장(현물, 선물, 통화, 귀금속 시장)에 대한 접근을 제공하는 중개업체와 계약을 체결하세요.

2. 트레이딩 터미널(예: MetaTrader 4)을 다운로드 하시거나 웹사이트에서 중개업체의 온라인 터미널에 접속하세요.

3. 기술적 분석을 사용하시는 경우 은 가격 차트를 열고 여러분의 트레이딩 전략에 따라 포지션 진입 및 청산 지점을 결정하는 것이 좋습니다. 장기적인 거래를 위해서라면 기본적 분석이 우선시될 것이기 때문에 차트를 분석할 필요는 없습니다.

4. 결정을 내리셨다면, 매수 또는 매도 주문을 설정합니다. 현재 가격이 마음에 드신다면 즉시 체결로 주문하는 것이 최적의 옵션이 될 것입니다. 현재 가격보다 높거나 낮은 가격을 원하신다면 예약 체결로 주문을 설정해야 합니다. 예약 체결의 경우 가격이 주문 가격에 도달하지 못하면 주문이 체결되지 않는다는 점을 유념해야 합니다.

5. 매수 시점 이후부터는 특정되지 않은 은이 트레이더에게 등록되므로 현물 은이 전달되는 일은 일어나지 않습니다.

트레이딩 방법 vs 투자 방법 비교

트레이딩과 투자는 거래가 작동되는 유형 면에서 서로 다릅니다. 투자자는 매수한 자산의 미래 가격이 오를 것으로 예상하기 때문에 투자에서는 매수 포지션의 개설과 청산만 필요합니다. 트레이딩에서는 매수 포지션뿐만 아니라, 자산 가치가 하락할 때도 수익을 낼 수 있도록 매도 포지션 등의 다양한 유형이 사용됩니다.

일반적으로 투자는 개설된 포지션을 장기간 유지하는 것이 요구되며, 트레이딩에서의 포지션은 하루 만에 개설과 청산이 이루어질 수 있습니다.

*거래소에서 보통 하루에 1시간 휴장합니다.

투자에서 가장 인기 있는 상품은 실버바나 은화와 같은 현물과 은 관련 주식입니다. 트레이딩에서는 투자 대상이 더욱 다양합니다. 하지만 저는 트레이더가 실버바나 은화를 거래하는 것을, 특히 하루 내의 거래에서 본 적이 없습니다.

약세 시장에서 거래하는 트레이더들은 CFD, 선물, 옵션을 트레이딩하는 편이 더 좋습니다. ETF나 주식의 경우에는 가장 인기 있는 상품들만 매도 포지션이 가능한 것이 일반적입니다.

레버리지를 이용하는 거래가 가능하다면 잠재적 수익이 더 높아질 것입니다. 현물 투자나 ETF는 레버리지를 이용할 수 없습니다.

리스크 관리의 관점에서 볼 때, 트레이딩을 위한 최상의 옵션은 24시간 거래되는 상품일 것입니다. 다른 상품들의 경우에는 이른바 가격 갭이 발생할 수 있습니다. 가격 갭은 익일의 시가와 전일의 종가가 크게 차이가 나는 상황입니다. 트레이더가 포지션을 개설한 상태로 유지하기로 결정한다면 익일의 갭 때문에 손절매 지점보다 더 불리한 가격으로 청산하게 될 수도 있습니다.

여러분이 실버바에 투자한다면 보관을 위해 수수료를 지불해야 할 것입니다. ETF의 경우에는 펀드를 운용하는 포트폴리오 매니저들에게 수수료를 지불해야 할 것입니다. 다른 상품들에 투자할 경우에는 수수료가 없습니다.

은 트레이딩을 위해 적절한 중개업체 선택하기

가장 먼저 눈여겨볼 부분은 면허입니다. 면허가 없는 중개업체는 업무를 수행할 권한이 없습니다. 주식 중개업체는 업체가 등록되어 있는 국가의 중앙은행으로부터 면허를 부여 받습니다.

두 번째로 중요한 기준은 중개업체가 얼마나 오랫동안 사업을 영위해 왔는지입니다. 오래된 중개업체일수록 경험이 풍부하기 때문에 더 신뢰할 수 있습니다. 그리고 오래된 중개업체에 대해서는 온라인에서 더 많은 정보, 리뷰, 관련 논의 등을 찾을 수 있습니다. 고객들로부터 정보가 더 많다면 여러분에게 필요한 준비가 더 용이할 수 있습니다.

중개업체 담당자들이 고객들과 온라인에서 어떻게 소통하는지에도 주의를 기울여야 합니다. 응답이 얼마나 빠른지, 커뮤니케이션이 얼마나 친절한지, 중개업체 담당자들이 불편한 질문을 피하려고 하는지 등을 눈여겨보아야 합니다.

중개업체가 어떤 형태로 어떤 시장에서 은을 거래할 기회를 제공하는지도 알아보아야 합니다. 예를 들어 주식 중개업체가 XAGUSD를 트레이딩할 수 있게 해주거나 외환 중개업체가 은 선물 시장에 대한 접근을 제공해 줄 확률은 낮습니다. 완전히 들어맞는 비유는 아닐 수 있지만, 상황을 식당 선택과 비교해 볼 수 있습니다. 피자는 피자집에서 커피는 카페에서 주문하는 것이 좋습니다. 최상의 상품은 그 상품을 전문적으로 다루는 장소에서 구할 수 있을 가능성이 높습니다.

다음 단계는 다소 수학적일 수 있습니다. 마음에 드는 중개업체의 요금을 비교해야 합니다. 가장 중요한 기준들은 다음과 같습니다.

• 계좌 관리

• 거래 수수료

• 계좌에서 자금을 인출하기 위한 수수료. 그리고 중개업체가 여러분이 필요로 하는 출금 수단을 제공하는지도 확인하세요.

중개업체가 거래소라면 거래소 자체에서 부과하는 추가적인 수수료가 있다는 점을 명심하세요. 예를 들면, 보관 수수료 등이 있습니다.

나머지 기준은 선택 사항이며 필수 사항이라기보다는 이점이 될 수 있는 사항에 가깝습니다.

• 트레이닝 및 이론 자료의 유무: 트레이딩에는 특별한 용어들이 많습니다. 그리고 은에 대해 알고 있으면 유용한 특징들이 많습니다.

• 트레이딩 플랫폼/웹 터미널/모바일 애플리케이션의 편의성: 굳이 어디라고 지적하지는 않겠지만 끔찍할 정도로 불편하고 구식인 트레이딩 플랫폼들이 존재합니다. 일부 중개업체 현재까지도 이러한 터미널을 사용합니다. 저는 실제 자금으로 은 트레이딩을 하기 전에 중개업체에서 터미널을 다운로드하고 마음에 드는지 확인해 볼 것을 추천합니다.

• 24시간 기술 지원: 갑작스럽게 발생하는 모든 문제를 신속하게 해결할 수 있게 해줍니다.

실시간 모드의 XAGUSD 가격 차트